По каким зарубежным странам фокус умеет предоставлять информацию
Обновлено: 06.05.2024
Существует масса сервисов с рыночными и фундаментальными данными, которые помогают принимать инвестиционные решения.
Напомню, что если Вы вдруг проснулись, открыли приложение и что-то там купили, "так как компания хорошая", или позвонил сосед Инокентий и сообщил "чувак, покупай, будет 5 иксов" и Вы купили, или в чате увидели сигнал, что по компании "Рога и копыта" неизвестные телеграм аналитики ждут + 51% - помните: это не имеет с инвестициями ничего общего!
Инвестиции, простыми словами (ИМХО), это когда Вы наметили стратегию, выделили под нее средства (и сейчас и в будущем), отобрали компании в соответствии с этой стратегией используя разумные методы. а не астральный анализ и наметили план входа в актив (например, вхожу в Эпл равными долями на такую-то сумму в течение ближайших 6 месяцев).
Подробнее о пошаговом плане для инвестора я написал здесь
А) отобрали акции по параметрам (скринер)
Б) проанализировали шорт лист по определенной методике
В) сопоставили. это важно. И выбрали лучшие
Г) открыли позиции
Для этого в помощь существуют различные сервисы. Как платные, так и бесплатные. О том, стоит ли платить за инвесторские сервисы, я писал здесь. А о том, как сделать самый простейший анализ компании с использованием бесплатных функций Симпливоллстрит - этот пост .
Но, вернемся в Гуру фокус
ЕСТЬ ЛИ ФРИ (БЕСПЛАТНЫЕ ФУНКЦИИ)
Ниже будут рассмотрены функции именно обзора компании, конкретной акции. Кроме этого сервис Гуру фокус содержит массу других функций, но меня сейчас интересует именно оценка акций
Номинально - есть. Но по факту - нет.
Сервис платный. Данные по рынку США стоят 450 долларов в год. Если добавляете Европу, то цена 750 долларов в год. Фри трайал есть, но нужны данные кредитки, деньги спишут, но вернут, если откажетесь от подписки
Поэтому за "free plan" по маркет данным, которые есть и в любом бесплатном сервисе Гуру Фокус получает твердую двойку (это плохая оценка, как в школе :)
В общем, либо давайте людям работать с бесплатными функциями нормально, если уж объявили, что они есть. Либо убирайте эти слова про "фри", потому что так работать неудобно!
С учетом вышесказанного, данный сервис будет удобен только тем инвесторам, которые имеют достаточный капитал и доходность, чтобы иметь возможность оплачивать "лопаты", т.е. доп сервисы. Про это писал здесь .
ОБЗОР ОСНОВНЫХ ФУНКЦИЙ
Любой инвесторский дата сервис будет содержать примерно одинаковые разделы:
- Прибыльность
- Финансовое здоровье
- Оценка компании
- Дивиденды
- Документы, отчеты и т.д.
- Рыночные показатели (рыночная оценка, цены, индикаторы и т.д.)
Плюс какие-то "фокусы", те. то, что отличает данный сервис от других.
РЕЙТИНГ ПРИБЫЛЬНОСТИ ГУРУ ФОКУС
Первое, что Вы увидите - это звездочки, которые сервис присваивает каждой компании. Одна звезда - компания непредсказуема (например, по причине того, что имела хоть один год операционных убытков в течение предыдущих 10 лет). 5 звезд - предсказуемая компания. Чем больше звезд, тем больше % роста можно ожидать в последующие годы
Как и любая оценочная методика, эта содержит недостатки. Например, на скрине Бэнк оф Америка имел убыточный 2011 год (10 лет назад). Система начислила штраф за убыток. Но что-то изменилось бы, если бы это было в 2010-м? В любом случае убытки банка связаны с сильнейшим финансовым (банковским) кризисом 2008 года. Применимо ли это к нынешнему году? Не уверен. слишком специфичный был кризис
Но, если инвестор совсем не разбирается в активах то одна, три или пять звезд могут дать хотя бы минимальное представление о компании
ФИНАНСОВОЕ ЗДОРОВЬЕ
Здесь некоторые коэффициенты (они не общепризнанные), по которым можно судить о том, как обстоят у компании дела с долгами.
В разделе Vs industry - сравнение параметра компании с этой же отраслью. Это полезно.
В разделе Vs History - сравнение с историческими значениями самой же компании, что тоже полезно.
ОЦЕНКА КОМПАНИИ
Здесь система рассчитывает некую "справедливую" по меркам сервиса, стоимость. В основе и прибыль, и выручка, и коэффициенты на этом основанные, ист данные, конечно же. Это мнение сервиса. Не абсолютная истина
Но в качестве некоего ориентира - вполне сгодится.
Чуть ниже - основные показатели, которые нам всем так нравятся. Все графики кликабельны. Если навести мышку, то получим среднее по индустрии значение. А так же минимальное и максимальное. Это позволяет сравнить текущее значение со средним, что, на мой взгляд, важно.
ФИНАНСЫ
Здесь быстрый взгляд на прибыль, выручку, денежный поток, долг, ROE, все в динамике, но смотреть не удобно, т.к., на столбик нужно навести мышку, чтобы получить данные в %. Мне намного больше нравится отображение в Трейдинг Вью.
СДЕЛКИ ГУРУ И ИНСАЙДЕРОВ
Чуть ниже можно обозреть количество Гуру, которые продавали или покупали за предыдущие пару лет. Правый график - это абсолютны объем сделок.
Например, в декабре 2020 года продажи и покупки были в паритете. Но если посмотреть объемы - то покупки имели подавляющее преимущество
ПЕРВОРМЕНС
Далее, можно посмотреть котировки в % изменении выбранного актива, и добавить маркеры для сравнения (например, другие компании этого же сектора). Как видно, Веллс Фарго чувствует себя не очень, по сравнение с BAC
РАЗДЕЛ АНАЛИЗ
Здесь удобно сравнить выбранную компанию с подобными по "предсказуемости", рыночной капитализации, финансовому здоровью, прибыльности или иным настраиваемым параметрам. Это удобно, если Вы ищете подобные компании для диверсификации портфеля
ДИВИДЕНДЫ
В разделе Дивиденды вся подробная информация по выплатам, % выплат. Данные в динамике на графиках, которую Вы можете проследить
Остальные разделы сервиса либо закрыты , либо не полные, либо идут с задержкой, как, например, данные торговли инсайдеров.
ВЫВОДЫ
Основной плюс сервиса - это сопоставимость данных . Практически в каждом чарте Вы можете подгрузить аналогичные компании, подобранные по нужным Вам параметрам. Например, ищите банк с капитализацией более 80 миллиардов долларов с P/E от 10 до 15 - пожалуйста
Второй плюс - наглядность. Панель Саммери - очень эргономична и удобна в использовании. На 50-ю отсмотренную компанию глаз автоматически будет цепляться за нужные данные
Но основная, на мой взгляд, особенность портала - это база инсайдеров и их сделок, доступных премиум подписчикам в реальном времени. Это осталось за кадром данного обзора, поскольку сегодня меня интересовало, можно ли использовать бесплатные функции сервиса для оценки компании
Мой вывод - нельзя. Сайт Гуру Фокус задолбит Вас необходимостью зарегистрироваться и войти в аккаунт. А как только Вы это сделаете, через некоторое время просто перекроет всю рабочую область огромной надписью "попробуй фри трайал, для чего придется оплатить годовую подписку".
Стоит ли Гуру фокус 450 баксов за доступ к данным по американскому рынку и всем функциям? Пока не знаю. Попозже я его оттестирую (это бесплатно, т.к. компания обещает вернуть сумму годовой подписки, если Вы в течение трайал периода передумаете).
Общий вывод по бесплатным функциям. В Гуру фокусе нет ничего такого, чего бы не было в других бесплатных скринерах. Только ради интерпретации всех основных показателей деньги я бы платить не стал. О том, даст ли что-то изучение сделок инсайдеров, их даты и т.д. для доходности моего портфеля, пока что судить не могу. Но, возможно, как-нибудь попользуюсь сервисом месяц, чтобы принять решение
Плюс, чтобы сопоставить полезность сервиса, нужно сравнить его с другими, такими как Сикин Альфа, Ycharts и другие. Чтобы выбрать тот сервис, который будет Вам наиболее полезен
Я планирую подключать платный сервис для аналитики (помимо трейдинг вью ) по достижении баланса счета в 10М. Поэтому подыскиваю сервис заранее
Всем удачи и успехов в инвестициях!
Не является инвестиционной рекомендацией и призывом к действию! Это мой личный частный блог, в котором я обобщаю свои взгляды на фондовый рынок, делюсь своей стратегией и подходами к рыночному анализу, оцениваю свои сделки с точки зрения эффективности
ТЕЛЕГРАМ канал, где я в течение дня сижу за терминалом и делюсь мыслями в течение дня здесь
Портфель на Тинькофф инвестиции лежит здесь
✅ В своих постах я размещаю только актуальные на момент написания графики, построенные в премиум аккаунте сервиса TradingView
Будущее как всегда кажется туманным, но мы постараемся определить, какие тренды будут двигать рынок в следующем году. В первую очередь, изучим формирование нового рынка — метавселенной. Чистая энергетика также остается в фокусе внимания. И, конечно, формирование космической экономики привлекает капиталы.
Тренд 1. Метавселенная
В настоящее время мир находится на стадии перехода от Web 2.0 — централизованной системы, существующей в облаке и на мобильных устройствах к Web 3.0 — децентрализованной системе, функционирующей в блокчейн-облаке. Она также называется метавселенной, следующим этапом существования Интернета. Аватары пользователей смогут встречаться для целей бизнеса и развлечений. А виртуальная земля будет иметь свою оценку и продаваться, также под нее будут выдаваться ссуды.
По данным Grayscale, общий адресуемый рынок (TAM), возникающий при формировании метавселенной, составляет около $1,4 трлн. Morgan Stanley считает, что его размер составит $8 трлн. Большую долю в нем имеют реклама и социальная коммерция, также в него войдут цифровые события, оборудование и разработка.
Какие акции выигрывают от развития метавселенной
Meta Platforms (FB)
Facebook планирует инвестировать $10 млрд в развитие метавселенной, понимая потенциал этого нового рынка. Чтобы осуществить переход от Web 2.0 к Web 3.0, Facebook осуществляет ребрендинг и становится Meta Platforms. Под новым именем компания разрабатывает устройства виртуальной и дополненной реальности, создает платформу цифровой коммерции и социальную платформу для новой вселенной.
Консенсус-прогноз отраслевых аналитиков по акциям компании, по данным Refinitiv, составляет $402 (+22% от текущих уровней).
Unity Software (U)
Консенсус-прогноз отраслевых аналитиков, по данным Refinitiv, составляет $167 (+8% от текущих уровней), что выглядит несколько заниженным. А инвестдома Oppenheimer и Macquarie Research имеют таргеты на уровне $185 (+22% от текущих уровней).
Roblox (RBLX)
Roblox — это игровая платформа, с помощью которой любой пользователь может создать виртуальный мир и пригласить других игроков для совместной игры в нем. И этот мир действительно потрясает и затягивает. Когда кто-то создает учетную запись в Roblox, то он начинает жить в виртуальной реальности. Пока никакая другая игровая платформа не позволяет игрокам создавать неограниченное количество миров.
Консенсус-прогноз отраслевых аналитиков, по данным Refinitiv, составляет $114 (-8% от текущих уровней), что не раскрывает потенциал компании. Инвестдом BTIG имеет таргет $133 (+6,5% от текущих уровней), а Morgan Stanley — $150 (+20% от текущих уровней).
Nvidia (NVDA)
Платформа Nvidia Omniverse — это часть уже доступной метавселенной. Omniverse поддерживает 3D-моделирование и совместную разработку. По мнению генерального директора, Nvidia, только продукт Omniverse Avatars сможет приносить $40 млрд в год.
Аватары могут стать обычным явлением в скором времени, помогая людям в оформлении продаж в розничных магазинах и ресторанах, на регистрации в аэропортах и отелях, выступая в качестве интерфейса между пассажиром и умным автомобилем.
Другим драйвером роста является спрос на полупроводники, которые находятся в дефиците. Большая нехватка чипов существует сейчас как в автомобилестроении, так и в производстве смартфонов. А с развитием метавселенной спрос на графические чипы будет только расти. Учитывая, что Nvidia является ведущим поставщиком для игр, потенциал для роста бизнеса колоссален.
Тренд 2. Зеленая энергетика
Конечно, не все взгляды будут обращены к метавселенной. Сектор зеленой энергетики с электромобилями и их инфраструктурой будет пользоваться спросом. Поддержкой для индустрии является подписанный Джо Байденом законопроект Build Back Better, направленный на продвижение возобновляемой энергетики, на развитие рынка электромобилей и инфраструктуры для них в США, в совокупности с инфраструктурным планом расходов на $1,2 трлн.
По данным Allied Market Research, глобальный рынок возобновляемой энергетики с темпом роста (CAGR) в 8,4% с $882 млрд в 2020 г. вырастет до $1978 млрд к 2030 г.
Какие акции выигрывают от роста возобновляемой энергетики
Tesla (TSLA)
Тут стоит обратить внимание на лидера индустрии Tesla. Драйвером для ее акций является не только законодательная поддержка, но и расширение производства — запуск заводов в Германии и Китае, в частности, стоит отметить рост мощностей последнего. Компания производит не только электрокары, но и зарядные устройства для них, аккумуляторы для хранения электроэнергии, солнечные панели.
Консенсус-прогноз отраслевых аналитиков, по данным Refinitiv, составляет $114,4 (-8% от текущих уровней), что не раскрывает потенциал развития бизнеса. Инвестдом Wedbush имеет таргет $1400 (+31% от текущих уровней), New Street Research — $1580 (+47,8% от текущих уровней).
QuantumScape (QS)
Внимание обязательно необходимо уделить разработчику батарей для электромобилей QuantumScape, инвесторами которого являются Билл Гейтс и Volkswagen. Крупнейшие держатели по объему акций QuantumScape: Vanguard Group, BlackRock.
Консенсус-прогноз отраслевых аналитиков, по данным Refinitiv, составляет $30 (+17% от текущих уровней).
ChargePoint Holdings (CHPT)
Также стоит выделить производящую зарядные устройства для электрокаров ChargePoint. Она управляет крупнейшей сетью независимых зарядных станций для электромобилей, работающих в 14 странах.
Консенсус-прогноз отраслевых аналитиков, по данным Refinitiv, составляет $31,5 (+50% от текущих уровней).
Тренд 3. Космическая экономика
По данным Space Foundation, экономика космоса продемонстрировала рост на 4,4% в 2020 г., достигнув размера в $447 млрд. 80% здесь составляет коммерческий космос, темпы роста которого превышают общие и составляют 6,6% годовых. По мнению Bank of America, космическая экономика увеличится более чем в три раза, до $1,4 трлн за 10 лет.
Какие акции выигрывают от формирования космической экономики
Virgin Galactic Holdings (SPCE)
Ярким представителем коммерческого космоса является космический туризм. По мере дальнейшего роста он будет привлекать все больше частного капитала. Представитель этого направления, торгующийся на СПБ Бирже — Virgin Galactic Holdings. Это первая компания, осуществившая полет в космос с гражданскими пассажирами на борту, среди которых был ее основатель Ричард Брэнсон. Полет состоялся в этом году. Стоимость билетов Virgin Galactic на последующие вылеты имеет тенденцию к росту, так как спрос на них увеличивается.
Консенсус-прогноз отраслевых аналитиков, по данным Refinitiv, составляет $27 (+66% от текущих уровней).
Astra Space (ASTR)
Также стоит обратить внимание на производителя ракет-носителей Astra Space. Ракета-носитель используется для перевозки груза с поверхности Земли в космос. Компания обладает 10-летним опытом разработки аэрокосмических технологий в партнерстве с NASA. Выполнив запуск на орбиту всего через пять лет после основания, Astra стала самой быстрой компанией, достигшей орбиты с помощью частной ракеты на жидком топливе, опередив SpaceX Илона Маска.
Консенсус-прогноз отраслевых аналитиков, по данным Refinitiv, составляет $11 (+17% от текущих уровней).
Резюме
Развитие метавселенной в ближайшем будущем сулит возникновение нового большого рынка, выгоду будут получать такие компании как Meta Platforms, Nvidia, Unity Software и Roblox.
Кроме того, на американском рынке будут пользоваться спросом акции чистой энергетики и индустрии электромобилей. Представителями являются Tesla, QuantumScape, ChargePoint Holdings.
Активно будет развиваться и экономика космоса. Ее биржевыми фишками являются Virgin Galactic Holdings и Astra Space.
БКС Мир инвестиций
Инвестиции 2022: что купить. Полное руководство с прогнозами
Акция года в России 2021
Три лучшие акции Китая: кто в топе прогнозов на 2022 г.
Акция года в США 2021
Заметные и влиятельные на фондовом рынке. Персоны года 2021
Максимальная дивидендная доходность! 5 американских бумаг по итогам 2021
Акции в евро: самые доходные по итогам года, лидеры прогнозов на 2022 г.
Ключевые риски 2022
Оценка благонадежности партнера или контрагента является определяющей функцией любой службы безопасности современной компании. Этот вопрос актуален как на этапе начала работы с контрагентом, так и в дальнейшем, на этапе проверки изменений учредительных документов и деловой репутации. В обзоре мы рассмотрим системы и сервисы для проверки партнеров и контрагентов (юридических лиц), представленные на российском рынке.
Введение
Проверка на благонадежность необходима, если у компании появляются новые партнеры, с которыми раньше не велись дела, а также в том случае, если прошло много времени после заключения договора.
Необходимость проверки контрагентов
Существует несколько основных групп рисков, которыми чревато сотрудничество с непроверенными контрагентами:
- Законодательные риски. В результате признания контрагента недобросовестным налогоплательщику обязательно доначислят налоговые обязательства и штрафы по налогу на прибыль, НДС, единому налогу при упрощенной системе налогообложения и НДФЛ (для индивидуальных предпринимателей). Кроме того, его включат в план проведения выездных налоговых проверок, а в случае особо крупного нарушения против него могут возбудить административное или даже уголовное дело.
- Финансовые риски. В этом случае компании грозит неисполнение обязательств со стороны контрагента. Например, он может не поставить продукцию, не оплатить ее, не вернуть предоплату, нарушить сроки поставок, не соблюсти требования к качеству продукции или работ.
- Риски претензий к должностным лицам компании. В результате заключения сделки с недобросовестным контрагентом с лица, ответственного за ее заключение, могут быть взысканы убытки — как самой компанией, так и ее акционерами.
- Репутационные риски. Сотрудничество с недобросовестными контрагентами отрицательно скажется на имидже фирмы в глазах партнеров и клиентов.
Таким образом, проверка контрагентов является важнейшим элементом обеспечения комплексной безопасности. Ее главные цели — укрепить хорошую репутацию, повысить дисциплину труда среди менеджеров отделов сбыта и снабжения (как, впрочем, и ряда других отделов, ответственных за заказ работ и услуг у сторонних организаций), а также снизить риски образования просроченной дебиторской задолженности, отказа со стороны налоговых органов в возмещении НДС и проведения встречных и синхронных налоговых проверок, организованных в адрес контрагента.
По рекомендации Федеральной налоговой службы России, оценке нужно подвергать не только состав учредителей, размер уставного капитала или наличие соответствующих полномочий у руководства компании. Следует проверить платежеспособность будущего партнера, его производственные мощности и трудовые ресурсы, убедиться в том, что у него хорошая репутация, удостовериться в местонахождении организации по указанному адресу и в достоверности контактной информации. Необходимо произвести поиск данных об организации в открытых источниках, изучить сведения, представленные на сайте компании, и убедиться в их актуальности.
Учитывая, что в России существует множество юридических лиц с одинаковыми наименованиями, осуществлять поиск информации о контрагенте лучше с помощью таких идентифицирующих признаков, как основной государственный регистрационный номер (ОГРН), индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН), адрес местонахождения (юридический адрес).
Получив необходимые сведения о потенциальном контрагенте, можно принимать решение о сотрудничестве.
Принцип работы автоматизированных систем и сервисов для проверки контрагентов
Источников, из которых извлекаются данные, весьма много. Поэтому поиск контрагента и проверка его благонадежности — чрезвычайно сложная работа. Анализ в ручном режиме, будь то бесплатные (на сайте Федеральной налоговой службы) или платные веб-сервисы, длится долго. Это связано, помимо прочего, с тем, что список основополагающих данных, которые интересуют заказчиков при проверке практически любых контрагентов, обширен и разнообразен. Вот лишь некоторые примеры.
- Полное и сокращенное наименование организаций.
- ИНН и ОГРН.
- Местонахождение компаний (юридический и физический адреса).
- Дата регистрации в ЕГРЮЛ (ЕГРИП).
- Размер уставного капитала.
- Заявленные виды деятельности.
- Сведения об учредителях, руководителе, бухгалтере.
- Сведения об изменениях, вносимых в учредительные документы.
- Сведения о лицензиях.
- Сведения о судебных спорах и задолженностях по налогам.
- Сведения о возбужденных исполнительных производствах.
- Сведения о банкротствах.
Соответственно, такой подход — перебор вручную — невыгоден, особенно для крупных организаций с большим количеством активных контрагентов.
Однако эту работу можно облегчить и упростить, используя специализированные программные решения, которые агрегируют информацию из разных источников и предоставляют ее по запросу пользователя.
В общем случае программное обеспечение автоматически проверяет новых и текущих контрагентов по разным источникам и сообщает о критических факторах и сведениях, требующих внимания. К источникам относятся Федеральная налоговая служба, Федеральное казначейство, Мультистат, Единые федеральные реестры сведений о фактах деятельности юридических лиц и о банкротстве, Центральный банк Российской Федерации, картотека арбитражных дел, сайты судов общей юрисдикции, Федеральная служба судебных приставов, Единая информационная система в сфере закупок, Федеральный институт промышленной собственности.
Российский рынок продуктов, предназначенных для проверки контрагентов
На российском рынке существует большое количество решений для проверки контрагентов. Прежде чем обозревать игроков рынка, стоит ввести некоторую классификацию.
Можно выделить следующие группы информационных систем такого рода:
- Платформы для проверки контрагентов или модули в составе корпоративных систем (on-premise).
- Информационные источники (API).
- Онлайн-сервисы для проверки контрагентов (SaaS).
В платформах для проверки контрагентов (on-premise) анализ производится на основе заведенной в системе анкеты контрагента с использованием собственного черного списка и всех доступных информационных источников. В роли последних могут выступать как внешние поставщики данных (бюро и агентства, ресурсы государственных министерств и ведомств), так и внутренние учеты и базы. К данной категории можно отнести названные ниже продукты.
Онлайн-сервисы для проверки контрагентов (программное обеспечение как услуга, SaaS) предоставляют доступ к информации через личный кабинет. Из числа самых известных решений в данную категорию можно включить следующие.
Рассмотрим выделенные разработки отечественных производителей подробнее.
Краткий обзор продуктов, предназначенных для проверки контрагентов
Платформы и модули (on-premise)
Помимо сбора дополнительных сведений, в процессе исследования автоматически выявляются внутренние связи новых данных с уже имеющейся в системе информацией из проведенных ранее проверок (по ФИО, наименованиям, адресам, регистрационным данным, документам). Контроль соблюдения регламента помогает сотрудникам выполнить все необходимые действия, верифицировать и собрать всю нужную информацию. Прохождение каждого шага контролируется системой, что гарантирует качество и ответственность принятого решения. По результатам проверки формируется служебная записка (заключение) с результатами изучения контрагента по заданному шаблону, которая может быть автоматически направлена руководителю подразделения или инициатору исследования.
Узнать о продукте больше можно здесь.
С помощью DIRECTUM можно быстро заполнить реквизиты контрагента по ИНН или ОГРН для включения их в договор, сформировать актуальную выписку из государственных реестров ЕГРЮЛ или ЕГРИП для оперативного подтверждения дееспособности партнера, своевременно получить в виде уведомлений сведения об изменениях его реквизитов, если они менялись в период заключения сделки. Пользователь продукта имеет возможность отследить историю изменения реквизитов контрагента в хронологическом порядке, выявить сведения о банкротстве организации, получить данные о лицензиях на определенные виды деятельности контрагента. Также подсистема позволяет собрать сводную информацию об исполнительных производствах и судебных делах, о государственных контрактах, в которых организация принимала участие в качестве исполнителя или заказчика; можно и сформировать отчет по анализу финансового состояния контрагента, который влияет на возможность долгосрочного сотрудничества с ним.
Для работы решения также необходимо оформить подписку на API Контур.Фокус.
Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.
SAP Business Partner Screening
SAP Business Partner Screening примечателен тем, что можно использовать быстродействие и производительность платформы SAP HANA для проверки большого числа деловых партнеров по какому угодно списку недобросовестных компаний. Любое упоминание в подобном перечне вызовет отправку уведомления ответственному сотруднику.
Продукт поддерживает интеллектуальное проведение проверок. Например, при выборочном изучении делового партнера с распространенным наименованием система еще до начала проверки предупредит о возможном наличии большого количества ложных срабатываний, чтобы пользователь мог скорректировать параметры до запуска.
SAP Business Partner Screening интегрируется с бизнес-процессами и другими системами. Широкая интеграция достигается с решением SAP Master Data Governance. Можно выполнять проверки автоматически в момент создания делового партнера, и если целевая компания окажется недобросовестной, то зарегистрировать нового контрагента не удастся.
Рисунок 1. Схема работы SAP Business Partner Screening
К основным функциям платформы ее производитель относит независимое обновление списков недобросовестных компаний, возможность создавать свои собственные списки с ненадежными партнерами и самостоятельно определять различные стратегии проведения проверки для различных списков и уровня риска, автоматический выбор такой стратегии. Анализ может быть выполнен в одном из трех режимов: онлайн, массовый, выборочный.
Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.
Информационные источники (интеграция по API)
Контур.Фокус
Продукт автоматически проверяет новых контрагентов по разным источникам и сообщает о критических факторах и сведениях, требующих внимания. Пользователь оперативно оценивает финансовые и налоговые риски, которые могут возникнуть при работе с контрагентом, и принимает обоснованное решение — продолжить или прекратить сотрудничество. Также Контур.Фокус самостоятельно проводит массовую проверку и мониторинг изменений у текущих партнеров (либо по всей базе, либо по выделенной группе контрагентов). При этом можно установить автоматическую реакцию на события: если у клиента меняются данные, ответственные сотрудники получают уведомление на е-mail или видят новую задачу в CRM.
API Контур.Фокус генерирует объективную часть отчета, а сотрудники службы безопасности анализируют параметры, которые нельзя оценить автоматически. Это позволяет специалистам готовить объемные отчеты в короткие сроки, заниматься экспертной частью оценки, а не перепечатывать государственные источники.
Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.
ИнтерФакс СПАРК
API СПАРК — это классический веб-сервис, работающий по протоколу SOAP. Формат обмена данными — XML; в состав сервиса входит более 50 различных методов.
С помощью API можно интегрировать СПАРК с другими бизнес-системами компании (это могут быть решения класса ERP или CRM, 1С, SAP, Oracle, бухгалтерские системы, корпоративные порталы, средства дистанционного банковского обслуживания и др.), тем самым сделав его инструментом оперативного принятия решений и автоматизации внутренних процедур контроля.
Основные возможности СПАРК включают поиск компаний по прямым (ИНН, ОГРН, наименование, руководитель, телефон, адрес или сайт) и косвенным признакам, заказ и получение выписок из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, использование индексов и аналитических показателей в собственных скоринговых моделях. Пользователь продукта может выявить структуру владельцев компании, получить список связанных и аффилированных лиц, провести анализ коррупционных рисков. Доступны получение бухгалтерской и финансовой отчетности для дальнейшего исследования, мониторинг изменений (в том числе сведения о намерении компании провести ликвидацию или реорганизацию), создание собственных хранилищ с полным набором данных.
Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.
Система СБИС дает возможность самостоятельно оценить рынок и составить собственное мнение по следующим критериям.
- Полное наименование, юридический адрес, контакты.
- Выручка в динамике за 10 лет.
- Уставной капитал контрагента и учредители. : выигранные и проигранные дела в качестве истца и ответчика.
- Прибыль в динамике с расчетом рентабельности капитала.
- Связанные лица и компании по данным ФНС.
- Аналитика: деловая репутация, финансовое положение, рейтинг благонадежности, соответствие признакам однодневки.
- Проверка контрагента на участие в торгах и количество заключенных госконтрактов.
- Общая стоимость бизнеса с указанием рейтинга по региону и виду деятельности.
- Данные о конкурентах, похожих по объему выручки и стоимости бизнеса.
С помощью API извлеченные данные интегрируются в корпоративную систему.
Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.
Интегрум
Перед тем как принимать решение о пользовании сервисом, можно попробовать демо-версию.
Подробная информация о продукте доступна здесь.
Casebook
Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.
Основной функцией этого сервиса является предоставление клиентам возможности просмотреть информацию о деятельности контрагента, взятую из открытых официальных источников, для комплексной оценки рисков при взаимодействии с ним.
API позволяет интегрировать данные о компаниях в информационную систему 1С, MS Dynamics, SAP и любую другую.
Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.
Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.
Веб-сервисы проверки контрагентов
Решение осуществляет анализ отчетности за последние три года, ведет расчет чистых активов, выполняет исследование финансовых операций, а также оценивает кредитоспособность партнера.
Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.
Перечень услуг включает следующие основные позиции.
- Проверка контрагента по ИНН и предоставление выписки из ЕГРЮЛ / ЕГРИП.
- Финансовый анализ, который отображает все основные финансово-экономические показатели и открытую бухгалтерскую отчетность юридических лиц. На основании этого можно провести детальный анализ деятельности контрагента за последнее время и оценить все риски и стратегию сотрудничества с ним.
- Проверка благонадежности контрагента на основании бизнес-справки. Такая услуга дает клиенту возможность определить уровень аффилированности партнера и получить информацию о его участии в судебных разбирательствах, а также проанализировать баланс фирмы.
Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.
Seldon.Basis
Seldon.Basis способен оперативно провести проверку юридических лиц и предпринимателей, изучить компании на предмет аффилированности, показать историю исполнительных производств и судебной практики. Сервис содержит подробную информацию обо всех российских компаниях.
Возможности сервиса Seldon.Basis позволяют получать актуальные сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях на основе официальных данных, информацию о финансовом состоянии, платежеспособности, рентабельности и финансовой устойчивости контрагентов, сведения о взаимосвязи организаций, представленные в наглядной и удобной форме, данные о судебных делах и исполнительных производствах, а также информацию о стабильности юридических лиц вкупе с параметрами заключенных и выполненных госконтрактов. Имеется возможность выгрузки полного отчета в PDF-формате.
У Seldon.Basis также есть мобильные приложения для устройств под управлением iOS и Android.
Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.
Выводы
При работе с внешними контрагентами крайне важно иметь точное представление о надежности таких партнеров — как для оценки и снижения прямых рисков, так и для минимизации косвенных. При этом поиск контрагента и проверка его благонадежности вручную — весьма сложная работа.
Подписывайтесь на канал "Anti-Malware" в Telegram, чтобы первыми узнавать о новостях и наших эксклюзивных материалах по информационной безопасности.
Разработаны новые формы отчетов о движении денежных средств и иных финансовых активов для компаний, ИП и физических лиц – резидентов. Теперь в отчете нужно сообщать об активах, находящихся на иностранных банковских счетах или в ИОФР
Отметим, что начиная с января 2021 года владельцы иностранных счетов в банках, а также в ИОФР должны передавать в налоговую службу соответствующий отчет по новой форме. По общему правилу он должен быть предоставлен в срок до 1 июня 2021 года.
С 1 января 2021 года вступило в силу Постановление Правительства РФ от 09.12.2020 г. № 2051 (далее – Постановление № 2051), которым внесены изменения в Правила представления резидентами отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках и ИОФР, расположенных за пределами территории Российской Федерации. (Ранее формы были утверждены постановлением Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365). Обновленные формы отчетов о движении денежных средств и иных финансовых активов для юридических лиц и ИП – резидентов, а также для физических лиц – резидентов содержатся в Приложении к Постановлению № 2051.
В новой форме отчета заполняются сведения о резиденте, о счете (вкладе) в банке или ИОФР, расположенных за пределами РФ, сведения о движении денежных средств по такому счету (вкладу), сведения о зачисленных и списанных денежных средствах за отчетный период, о видах и стоимости иных финансовых активов на счетах (вкладах) в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации.
Таким образом, в обновленной форме отчета можно указать:
• о движении денежных средств по банковским счетам;
• о стоимости иных активов, находящихся на банковских счетах или в ИОФР.
В первую очередь изменения актуальны для владельцев иностранных брокерских счетов, счетов, открытых в иностранных платежных системах, счетов в иностранных страховых компаниях, по которым теперь нужно отчитываться.
Важно: в связи со вступившими в силу изменениями компаниям необходимо запрашивать выписки со счетов в зарубежных банках для их предоставления в налоговый орган.
Сведения о зачислении, списании и остатках иных финансовых активов на счетах резидентов в ИОФР ИП и юридические лица представляют, начиная с отчета за I квартал 2021 года, а физические лица - с отчета за 2021 год (до 01.06.2022 года, а при закрытии счета – не позднее месяца с момента его закрытия).
Отчет можно передать в бумажной форме лично или через представителя, а также по почте, или в электронной форме через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС России. В последнем случае отчет должен быть подписан усиленной неквалифицированной электронной подписью.
- Так, за представление уведомления об открытии/закрытии счета (вклада) или об изменении реквизитов счета (вклада) в иностранном банке и ИОФР с нарушением срока или не по установленной форме предусмотрен штраф для граждан в размере от 1000 до 1500 р.; для должностных лиц – от 5000 до 10.000 р; для компаний - от 50.000 до 100.000 р. (ч. 2 ст. 15.25 КоАП РФ).
- За непредставление уведомления предусмотрен штраф для граждан в размере от 4000 до 4500 р.; для должностных лиц – от 40.000 до 50.000 р; для компаний - от 800.000 до 1 млн р. (ч. 2.1 ст. 15.25 КоАП РФ).
- За несоблюдение порядка представления отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в иностранных банках и ИОФР предусмотрен штраф для граждан в размере от 2.000 до 3.500 р.; для должностных лиц – от 4.000 до 5.000 р; для компаний - от 40.000 до 50.000 р. (ч. 6 ст. 15.25 КоАП РФ).
Важно: в связи со вступившими в силу изменениями компаниям необходимо запрашивать выписки со счетов в зарубежных банках для их предоставления в налоговый орган:
Резиденты, за исключением физических лиц - резидентов, дипломатических представительств, консульских учреждений Российской Федерации, постоянных представительств Российской Федерации при международных (межгосударственных, межправительственных) организациях, иных официальных представительств Российской Федерации и представительств федеральных органов исполнительной власти, находящихся за пределами территории Российской Федерации, представляют налоговым органам по месту своего учета либо постановки на учет в качестве крупнейших налогоплательщиков отчеты о движении денежных средств и иных финансовых активов по счетам (вкладам) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, с подтверждающими документами в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации (п. 7 ст. 12 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ).
Автор:Илья Назаров
Уведомление о КИК за 2021 год (по итогам 2020 финансового периода): основные требования, условия и порядок подачи
Кто должен представлять уведомление и по какой форме
Если участие в иностранной организации осуществляет российская компания, которой, в свою очередь, принадлежит российским (или иностранным) физическим лицам налоговым резидентам РФ — Уведомление о КИК подается и российской компанией (о факте прямого участия), и от физическими лицами (о факте косвенного участия через российскую компанию).
В каких случаях представляется уведомление
- Если указанные выше лица на 31.12.2021 или на любую дату получения ими дивидендов в 2021 владеют (владели) долей:
- свыше 25% (ровно 25% — подача не требуется) в иностранной организации ИЛИ
- свыше 10% (ровно 10% — подача не требуется) в иностранной организации, если налоговые резиденты РФ владеют свыше 50% в этой иностранной организации
- Если указанные выше лица на 31.12.2021 или на любую дату получения ими дивидендов в 2021 являются (являлись) учредителями траста/фонда/партнерства (актуально для Великобританских и Шотландских LLP и LP соответственно) ИЛИ сохранили право на имущество, переданное в эту структуру, или сохранили право на получению прибыли от этой структуры
- Если указанные выше лица являются директорами компании, которые имеют право принципиально влиять на распределение прибыли
При определении доли участия при наличии косвенного участия доли в цепочке владения перемножаются.
В каких случаях НЕ представляется уведомление
Достаточно соблюдения любого из условий ниже:
- если физическое лицо по итогам 2021 является налоговым НЕрезидентом РФ
- если физическое лицо продало/ ликвидировало компанию до 31.12.2021 и НЕ выплачивало себе в 2021 дивиденды
- если физическое лицо продало долю в компании до 31.12.2021 таким образом, что его доля стала менее 25% или менее 10% (при доле владения всеми налоговыми резидентами РФ более 50%) и при этом НЕ выплачивало себе в 2021 дивиденды при доле владения более 25% (более 10%)
Срок и способы подачи уведомления
- Для физических лиц — до 30 апреля 2022 на бумажном носителе лично в ИФНС по месту регистрации или по почте ценным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении, или электронно через личный кабинет налогоплательщика
- Для юридических лиц — до 20 марта 2022 в ИФНС по месту нахождения (либо по крупнейшим налогоплательщикам, если применимо) только электронно через ТКС
Что прикладывать к уведомлению
- Для физических лиц — вместе с уведомление о КИК в срок до 30 апреля 2022 — финансовую отчетность за 2020 финансовый период компании (или за финансовый период, окончившийся в середине 2020, например, за период 01.09.2019-31.08.2020) с переводом на русский язык (нотариальное заверение перевода НЕ требуется). Какие документы прикладывать к уведомлению о КИК, если КИК не готовит финансовую отчетность Вы можете найти в обзоре (REMINDER) Ежегодная памятка владельцам иностранных компаний (КИК) и зарубежных банковских счетов в связи с планированием налогового резидентства. Аудит финансовой отчетности требуется только в случаях, если: 1) он требуется в соответствии с требованием местного законодательства, 2) со страной нет СОИДН (напр, Эстония, Нидерланды (Голландия), оффшоры и тд), во всех остальных случаях аудит по финансовой отчетности НЕ требуется
- Для юридических лиц — вместе с декларацией по налогу на прибыль в срок до 28 марта 2022 — финансовую отчетность за 2020 финансовый период компании, далее требования аналогичные как для физических лиц
Если прибыль за 2020 финансовый период превысила 10 млн руб
10 млн руб. /72,1464 (курс USD) = USD 138.607
10 млн руб. /82,4488 (курс EUR) = EUR 121.287
10 млн руб. /92,5689 (курс GBP) = GBP 108.027
1 0 млн руб. /9,3023 (курс HKD) = HKD 1.075.002
10 млн руб. /3,1151 (курс CZK) = CZK 3.210.170
В случае, если прибыль до налогообложения по среднему курсу в 2020 НЕ превысила 10 млн руб — в ИФНС необходимо только представить Уведомление о КИК 2021 и Финансовую отчетность 2020.
В случае, если прибыль до налогообложения по среднему курсу в 2020 превысила 10 млн руб — в ИФНС необходимо только представить Уведомление о КИК 2021 и Финансовую отчетность 2020, А ТАКЖЕ (выбрать любое из перечисленных):
Штраф за непредставление / несвоевременное представление (пропуск срока)
Штраф за непредставление или пропуск срока представления Уведомления о КИК, начиная с уведомления о КИК за 2020 год) составляет 500.000 руб за каждую КИК. Причем, налоговый орган в настоящее время также активно штрафует за непредставление финансовой отчетности вместе с Уведомлением о КИК, штраф составляет также 500.000 руб. Итого суммарный штраф может составить 1 млн руб. При наличии хотя бы одного смягчающего обстоятельства по ходатайству налогоплательщика данный штраф должен быть снижен минимум в 2 раза (но при этом, нельзя полностью отменить этот штраф) и на практике он составляет 500.000 руб за оба нарушения.
Оставить комментарий Отменить ответ
МЕТКИ:
(СТАТЬЯ) Налоговая декларация 3-НДФЛ по ценным бумагам: автоматический обмен, особенности подготовки декларации
Требования налоговых органов о представлении пояснений в связи с получением сведений из автоматического обмена С середины 2021 года налоговые органы стали все чаще направлять налогоплательщикам Требования о представлении пояснений (документов /информации)
(СТАТЬЯ) Автоматический обмен налоговой информацией (CRS) 2022: как происходит, какая информация передается, ответственность владельцам КИК и иностранных счетов
Актуально на 2022 год После присоединения России к Международной Конвенции ОЭСР в 2017 году об автоматическом обмене налоговой информацией мировое сообщество вело активные споры по поводу того состоится ли по
ВИДЕО на YouTube
Подпишитесь и Вы первыми узнаете о новых статьях и изменениях в профильном законодательстве, публикуемых на нашем сайте
Приглашаем ознакомиться с прошедшими вебинарами, посвященными вопросам международного налогообложения, особенностям бухгалтерского учета по МСФО, аудиту, а также валютному регулированию и валютному контролю
Зарубежные финансы, налоги. Аудит
Мы в социальных сетях:
of the Russian Federation providing legal and tax consulting services and being the member of global GPCG group of companies | All Rights Reserved
Ограничение ответственности
Являясь пользователем настоящего сайта, Вы осознаете, что все материалы, опубликованные на настоящем сайте, носят информационный характер и не являются правовым заключением. Никакая информация, опубликованная на настоящем сайте, не является консультацией или рекомендацией к совершению конкретных действий на ее основе. Вы также осознаете, что любая ситуация, дело, кейс и т.д. любого клиента являются строго индивидуальными и требующими индивидуального подхода при их разрешении. При этом, решения похожих, на первый взгляд, вопросов разных клиентов могут быть совершенно разными. Именно по указанной причине Консалтинговая группа "ГидПрава" (включая входящие в нее департаменты и подразделения: Юридическая компания "ГидПрава", "ГидПрава - Международное налоговое планирование, "ГидПрава" - Бухгалтерское обслуживание, "ГидПрава" - Недвижимость, Бюро юридического перевода "ГидПрава", Учебный центр "ГидПрава", Школа бизнес-английского "ГидПрава") (далее - "КГ "ГидПрава") рекомендует обращаться за оказанием услуг к специалистам с заключением соответствующего договора, влекущего возникновение прав, обязанностей и ответственности.
КГ "ГидПрава" постоянно предпринимает все возможные меры для обеспечения актуальности, полноты, достоверности и соответствия действующему законодательству РФ всех публикуемых на ее сайте материалов, однако, КГ "ГидПрава" не несет ответственности за точность публикуемой на сайте информации, в том числе, но не ограничиваясь, по причине того, что опубликованная информация может являться субъективным мнением специалиста-правоприменителя и может быть основана на его субъективном толковании норм действующего законодательства РФ и/или иностранных государств. КГ "ГидПрава" также не несет ответственности за последствия, которые наступили или могут наступить в результате любого использования пользователем настоящего сайта информации, расположенной на настоящем сайте, в том числе для решения стоящих перед ним вопросов правового или финансового характеров.
Сайт КГ "ГидПрава" может содержать ссылки на сайты третьих лиц. При этом, КГ "ГидПрава" не несет ответственности за содержание и информацию, представленную на данных сайтах. Переход по указанным ссылкам является для пользователей настоящего сайта строго добровольным.
КГ "ГидПрава" несет ответственность в пределах, согласованных со своими клиентами при заключении договора об оказании услуг (или иного договора в рамках оказания КГ "ГидПрава" своих профессиональных услуг), а также за последствия, наступившие в результате совершения клиентом действий, но только в том случае, если совершение данных действий было предварительно согласовано с КГ "ГидПрава". Профессиональная ответственность КГ "ГидПрава" может быть в добровольном порядке застрахована, о чем КГ "ГидПрава" вправе проинформировать своих клиентов.
Конфиденциальность
Компания не разглашает и не предоставляет полученные ею персональные данные Пользователей третьим лицам, за исключением случаев:
- получения соответствующего предварительного согласия Пользователя;
- истребования информации по запросу правоохранительных органов с соблюдением соответствующих процедур.
Компания оставляет за собой право вносить изменения в правила настоящего раздела, о чем информирует Пользователей путем публикации измененного текста в настоящем разделе.
Авторские права
Любые иные действия являются незаконными и будут расценены Компанией как нарушение ее авторских прав.
В случае нарушения настоящих правил, Компания оставляет за собой право защиты своих интересов всеми способами, предусмотренными законом, в том числе в рамках статей: 1229, 1259, 1263, 1301 Гражданского кодекса РФ, а также ч.1 ст. 7.12 КоАП РФ.
Читайте также: