Как называется крупное политическое и финансовое мошенничество афера

Обновлено: 04.07.2024

Другое

Аферистами называют людей, у которых желание быстро разбогатеть выходило за рамки закона и общечеловеческих принципов. У аферы есть много синонимов, а потому аферистов часто называют мошенниками, авантюристами, махинаторами, жуликами. Были аферы, что не удались, а были и такие схемы, которые принесли своим авторам немалые доходы и мировой успех. Оглянемся в историческое прошлое человечества, и вспомним самые громкие аферы в истории.

Троянский конь

Серые бараны

Пусть и не самая громкая афера в истории, но зато весьма поучительная. В английском графстве Девон есть болотистая местность, называемая Дартмур.

В пределах местности находится уникальный мегалитический памятник. Это два круга выложенных больших валунов, диаметром 33 м. Каждый круг состоит из 30 камней.

Однажды в Дартмур приехал весьма вредный фермер, которому не нравилось качество здешних овец. Так вот афера заключалась в том, что местные крестьяне подпоили заезжего богача, и продали эти камни подвыпившему фермеру, выдав их за овец.

Принцесса Карибу

В течение нескольких месяцев обычной девушке, дочери сапожника удавалось выдавать себя за знатную особу. Всем она представлялась принцессой Карибу, которой удалось бежать из плена пиратов после кораблекрушения.

Она разговаривала на непонятном языке, а англичане, так привыкшие к почёту аристократов, окружили юную леди заботой и вниманием. Её приглашали на светские балы, дарили подарки. Она стала очень популярна в высшем свете, и даже получила несколько заманчивых предложений брака.

Но обман был раскрыт, когда кто-то опознал в ней дочь сапожника. Надежды на безоблачную жизнь рухнули. Оказалось и язык, на котором она говорила, просто непонятный набор слов.

Первая финансовая пирамида

Итальянец Чарльз Понци в поисках лучшей жизни переехал в Соединённые Штаты. В стране больших возможностей он открыл фирму, которая занималась ценными бумагами.

Понци обещал вкладчикам, что за каждые тысячу долларов они получат через 3 месяца 1 500 долларов. Компания процветала несколько лет, но потом по иску одного из вкладчиков фирма обанкротилась. Миллионы вкладчиков потеряли свои деньги.

Предприимчивого итальянца осудили на 5 лет, а когда он вышел снова открыл финансовую фирму, продолжая проворачивать аферы.

Пилтдаунский человек

В теории происхождения человека, называемой антропогенезом, множество белых пятен.

На протяжении сорока лет весь мир считал, что Доусон сделал величайшее открытие. Но в конце 40-х годов провели исследование. Как оказалось, это были кости черепа современного человека и часть челюсти орангутанга. Чтобы состарить свою находку горе-археолог обработал кости бихроматом калия.

Специалист по достопримечательностям

В 20-е годы ХХ столетия в Англии появился человек, который легко продавал туристам лондонские достопримечательности. Звали его Артур Фергюсон.

История засвидетельствовала, что Биг-Бен он сумел продать доверчивым туристам за 1 000 фунтов, а вот статую адмирала Нельсона, что стоит на Трафальгарской площади за 6 000. Не понять только, что подвигло туристов отдать такие деньги мошеннику.

В 1925 году Артур перебрался в США, где смог продать резиденцию Президента страны одному фермеру за рекордные 100 000 долларов.

Подвела мошенника Статуя свободы, вернее, туристка, которая не поверила его правам на памятник и сдала Фергюсона в полицию.

Продажа Эйфелевой башни

Жил на земле талантливый аферист по имени Виктор Люстинг, которому дважды удалось продать главную достопримечательность Парижа. Родился он в Чехии, а первые махинации проворачивал с фальшивыми купюрами, смастерив печатный станок.

В 1925 году Виктор прибыл в Париж и прочитал в газетах, что ищут подрядчиков на ремонт Эйфелевой башни. Выдавая себя за работника Министерства почты и телеграфа, он рассылал письма предпринимателям, которые занимались вторичной переработкой металлов.

Жертвой оказался Андрэ Пуассон, который не только купил права на снос и переработку башни, но и дал мошеннику взятку, чтобы точно выиграть эту сделку.

Медик аферист Джон Бринкли

Медицинские способности Джона вызывают сомнения, да и диплом возможно ненастоящий. Но психологом он был великолепным, и сразу понял, на чём можно быстро заработать состояние.

Он стал пересаживать мужчинам, страдающим импотенцией, железы козла. Медицинский бизнес принёс Бринкли около $12 млн, но пациенты жаловались на врача, у него отобрали лицензию, а сам он объявил себя банкротом.

Неуловимый Абигнейл

Сейчас Фрэнк Абигнейл руководит фирмой, помогающей людям не стать жертвами финансовых махинаций, а когда-то сам легко проворачивал аферы.

В 16 лет он уже умело подделывал чеки, чем и зарабатывал на жизнь. В общей сложности, он получил около $2,5 млн, обналичивая чеки в разных странах мира. Он легко перевоплощался, выдавая себя за лётчика, переводчика, успешного адвоката. Вообще, он мог изобразить человека любой профессии, и полиции не удавалось его поймать.

Ласковый май

То самое фото с Михаилом Сергеевичем Горбачёвым.

Нигерийские письма

Письма приходили жителям европейских стран и Северной Америки. Обратный адресат — Нигерия. В письме писалось, о больших состояниях, которые необходимо вывезти из страны, так как их хозяев преследуют на родине по политическим мотивам. И что люди были готовы поделиться этими богатствами, от получателя нужно было всего-то оплатить налог в размере нескольких процентов от суммы будущего перевода. Люди верили, переводили деньги, ведь подписаны они были принцами, королями, президентами и другими высшими чинами африканской страны.

Как вы думаете сколько из тех, кто согласился помочь, получили свои миллионы?

Самое интересное, что отсидев срок, Мавроди смог организовать новую пирамиду, но уже не с таким успехом. Но всё же были люди, которые с удовольствием вкладывались в новое предприятие старого комбинатора. После обрушения второй волны МММ, на территории России появилось множество новых финансовых пирамид. Одной из крупнейшей была Кэшбери, ущерб от которой составил несколько млрд рублей.

Заключение

Наша статья про самые громкие аферы подошла к завершению. Подытоживая, отметим, что великолепным аферистом был герой книг Ильфа и Петрова Остап Бендер. Но, как мы помним из книги, он чтил уголовный кодекс и знал 400 способов честного отъёма денежных знаков у населения.

Редакция thebiggest ждёт от вас интересных комментариев на эту тему. Возможно вам есть чем поделиться с нами и нашими читателями. Вы сталкивались с какими-нибудь аферами в жизни?

Почему же люди опускаются до таких махинаций? На что они рассчитывают? Причина всех этих действий - неэффективность системы санкций, безнаказанность, ложная убежденность людей в том, что схема пройдет на высшем уровне.

Топ 10 крупных преступлений с банковскими картами

Как только не изощряются некоторые люди, дабы заполучить деньги ни в чем не повинных людей. На десятом месте оказался бизнесмен Танг Минь Фунг из Вьетнама. В 1997 году его арестовали за неуплату по кредитной задолженности. Казалось бы - банально. Не так все просто.

Девятое место и кража половины миллиарда долларов из банка Китая в 2004 году. Два менеджера отделения банка перевели данную сумму на счета несуществующих фирм. Они умудрились спокойно обмывать деньги в казино и успешно жениться на девушках их США. Китайский суд приговорил бы их к расстрелу. Но процесс начинается только в этом году в США. Конечно же, отчаянные любители простой наживы надеются на гуманность органов.

Валютный трейдер из Allfirst Financial, Джон Руснак нанес банку огромный ущерб, благодаря ловкости в операциях с валютными фьючерсами. Дело происходило в крупнейшем банке Ирландии. После многочисленных махинаций, Джона приговорили к семи годам лишения свободы.

Данные о махинациях Сельскохозяйственного банка Китая за 2004 год просто поражают своими масштабами. Ущерб от 51 мошеннической операции - людям не вернули ни копейки. Здесь найдено множество финансовых нарушений при работе с депозитами - на сумму 1, 8 млрд долларов, и 3, 5 млрд долларов - за кредиты. Было уволено 64 служащих банка, из них - 21 человек попало под суд.

Вице-президент американского отделения японского банка Тошихиде Игучи 11 лет наносил ущерб заведению. Он контролировал все финансовые операции банка, а также торговал на бирже государственными казначейскими обязательствами США. Итог - ущерб в 1, 1 млрд долларов. По непонятным причинам Игучи решил признаться в своих действиях руководству банка. Дело хотели замять, но не тут то было. Теперь банк не может проводить никаких операций на территории США.

Пятое место - Ник Лисон, трейдер. Проводил многочисленные махинации с фьючерсными контрактами на фондовый индекс Nikkei. Три года подряд он умело скрывал свою деятельность. После землетрясения в Кобе и обвала Nikkei, ему пришлось бежать из города. Но не удалось. Его арестовали. Суд в Сингапуре приговорил его к отбыванию срока в тюрьме 6,5 лет. Но через четыре года его отпустили по состоянию здоровья. Диагноз - рак ободочной кишки.

Махинации в Доминиканской Республики и потеря 2,2 млрд долларов банка. Это - две трети госбюджета на 2003 год. Действующие лица - пара топ-менеджеров банка во главе с владельцем контрольного пакета акций. Они умудрились даже операционную систему компьютера банка подстроить под свои грязные дела.

Третье место и потеря миллиарда евро на валютных операциях в банке Австрии Bank Fuer Arbeit und Wirtschaft AG. Также банк предоставил ничем не обоснованный кредит директору известной брокерской компании, перед самим банкротством. Действующие лица - два директора банка. Общий ущерб за 2006 год - 2, 56 млрд долларов. Интересно знать, что один из директоров пытался бежать во Францию и прикрывался от лишения свободы слабым и больным сердцем. Его доставили на родину в специальном медицинском самолете для кардиологических больных, прямиком в суд.

Крупнейшее банковское мошенничество в истории человечества

Самая интересная история из данной отрасли в сочетании с невероятным ущербом. Это крах Bank of Credit and Commerce International в 1991 году. В суде признали не только махинации с финансами в сумасшедших суммах денег, но и полнейшее уклонение от уплаты налогов, отмывание денег.

Главы этого банка поддерживали любыми способами международный терроризм, торговали оружием и ядерными технологиями. Они были известны, как взяточники. Когда банк обанкротился, там по мнению суда, имелись активы в 25 млрд. долларов. Но на деле можно было найти меньшую половину этой суммы. Итак, виновники из Лондона и Люксембурга, Ага Хасан Абеди и Суалех Накви, в 1991 году нанесли ущерб больше, чем в 10 млрд долларов.

Достижение обогащения с использованием незаконных способов и схем называют махинацией. Под финансовыми преступлениями понимаются деяния, посягающие на правоотношения по образованию, распределению и использованию финансов государства, хозяйствующих субъектов, граждан.

Виды финансовых преступлений

Махинация - это не разовый поступок, это череда продуманных действий, приводящих к собственному обогащению за счет чужих средств.

Существуют следующие виды преступной деятельности.

Торговля инсайдерской информацией. Использование закрытых данных для манипулирования стоимостью ценных бумаг.
Мошенничество с бухгалтерской документацией, управленческой отчетностью. Предприниматели искажают данные в отчетности для сокрытия доходов или ухода от уплаты налогов.
Открытие предприятий, ведущих незаконную деятельность. Распространенный вид аферы – финансовые пирамиды.
Мошенничество в сфере кредитования. Получение кредита путем предоставления недостоверной информации или утаивания важных данных.
Махинации с данными граждан, в том числе в интернет-пространстве. Самое популярное мошенничество называется "Подарок судьбы". Заключается оно в том, что аферист, воспользовавшись вашими персональными данными, сообщает вам, что вы стали обладателем приза или наследства. Для получения денег вам всего лишь нужно сообщить данные вашего банковского счета или карты, либо же перечислись обязательный платеж на предложенные реквизиты. Денежные средства вы перечислите, а обещанное вознаграждение не получите.

Финансовые преступления тщательно продумываются. В одном может быть объединено несколько видов финансовых махинаций. Например, при незаконном получении кредита происходит и несанкционированное использование персональных данных, и аферы с финансовой отчетностью одновременно.

Признаки мошенничества

Все финансовые аферы имеют схожие признаки:

обманные действия;
незаконное завладение чужой собственности, в том числе приобретение прав на нее;
искажение информации;
злоупотребление доверием.

Что такое финансовая пирамида

Признаки финансовых пирамид:

стопроцентное обещание стабильного хорошего дохода;
выплаты участникам за счет поступлений средств новых вкладчиков;
искажение информации о финансовом положении, о деятельности компании;
отсутствие права на ведение деятельности по привлечению средств граждан;
непродолжительный срок работы компании (средний период работы от одного квартала до полугода);
агрессивная реклама в СМИ.

Виды финансовых пирамид

Типология финансовых махинаций непосредственно перекликается с основными типами существующих финансовых пирамид:

История финансовых пирамид

Первую пирамиду организовал Чарльз Понци в 1919 году. В его компании людям за сорок пять дней обещали увеличение капитала в полтора раза.

Вторым по величине обогащения мошенником стала женщина – Дона Бранка, открывшая в 1970 банк, обещавший вкладчикам немыслимые процентные доходы. Банк обанкротился спустя почти пятнадцать лет существования.

В России было три всплеска самого популярного для нашей страны вида мошенничества в финансовой сфере, а именно создания пирамид:

Торговля инсайдерской информацией

Манипулирование рынком, использование инсайдерской информации (секретных данных об участнике торгов), обнародование которой оказывает влияние на котировки бумаг, расценивается как мошенничество на финансовом рынке.

Участники торгов ценными бумагами всегда должны учитывать риск оказаться обманутыми вследствие манипулирования рынком и незаконного использования секретной информации.

Защита от мошенничества

Аферисты придумывают все новые и новые методы вовлечения людей в свои преступные замыслы. Законодательная власть, разрабатывающая законы, не всегда может защитить частных инвесторов, граждан от риска быть втянутыми в преступные схемы. Люди должны расширять свои финансовые знания, проявлять осмотрительность, бдительность и быть разумными при размещении своих сбережений. Как правило, граждане самостоятельно и добровольно передают преступникам свои деньги, собственность или права на нее.

В каком случае обращаться по финансовым махинациям в правоохранительные органы? Это делать необходимо, если:

В организации, куда инвестированы средства, замечены признаки финансовых пирамид.
Инвестированные средства не возвращены инвестору своевременно из-за финансовых афер.
Утеряно имущество или право на него в результате финансовых махинаций.

Статьи УК РФ

Государством предусмотрена ответственность за преступления в финансовой сфере как за деяния, признающиеся противозаконными и приносящими материальный ущерб лицам, организациям. Согласно УК РФ финансовые махинации наказываются в зависимости от тяжести и состава преступления, наличия смягчающих обстоятельств.

Статьи УК РФ, предусмотренные за мошенничество в финансовой сфере:

Статья УК РФ	Ответственность
	Штраф	Обязательные работы	Исправительные работы	Ограничение свободы	Принудительные работы
	Штраф	Обязательные работы	Исправительные работы	Ограничение свободы	с ограничением свободы
159.1	до 120 тыс. руб. или в размере дохода за период до 1 года	до 360 часов	до 1 года	до 2 лет	до 2 лет
159.2	до 300 тыс. рубл. или в размере дохода за период до 2 лет	до 480 часов	до 2 лет	до 1 года	до 5 лет
159.3	от 100 тыс. до 500 тыс. рубл. или в размере дохода за период от 1 года до 3 лет	до 5 лет	до 2 лет или без такового
159.5	до 300 тыс. руб. или в размере дохода за период до 2 лет	до 480 часов	до 2 лет	до 5 лет	до 1 года или без такового
159.6	от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере дохода за период от 1 года до 3 лет	до 5 лет	до 2 лет или без такового

За финансовые махинации статья предусматривает и реальное лишение свободы от двух до десяти лет:

Статья УК РФ	Ответственность
	Арест	Лишение свободы
	Арест	с ограничением свободы	со штрафом
159.1	до 4 месяцев	до 2 лет
159.2	до 5 лет	до 1 года или без такового
159.3	до 6 лет	до 1,5 лет либо без такового	до 80 тыс. руб. или в размере дохода за период до 6 месяцев либо без такового
159.4	до 10 лет	до 2 лет либо без такового	до 1 млн руб. или в размере дохода за период до 3 лет либо без такового
159.5	до 5 лет	до 1 года или без такового
159.6	до 6 лет	до 1,5 лет либо без такового	до 80 тыс. руб. или в размере дохода за период до 6 месяцев либо без такового
159.7	до 10 лет	до 2 лет либо без такового	до 1 млн руб. или в размере дохода за период до 3 лет либо без такового

Вопрос о том, какая мера ответственности будет применяться в том или ином случае, решается судьей во время судебного делопроизводства. Реальный срок за финансовые махинации может быть до двух лет по п. 1 статьи и до десяти лет по п. 4 и 7.

Состав преступления в мошенничестве

Мошенничество в банковской сфере

Самым распространенным преступлением в банковской сфере является мошенничество в сфере кредитования:

Финансовые махинации с кредитами характеризуются представлением учреждению недостоверных или ложных сведений с целью незаконного присвоения денежных средств. Махинации в банковском секторе, как правило, осуществляются при участии сотрудников банковских учреждений, имеющих доступ к конфиденциальной информации, открывающей возможности для совершения обманных действий.

Помимо афер с кредитами существуют и другие мошеннические схемы в банковской сфере:

перевод средств на некорректные счета или счета подставных лиц;
несанкционированное списание сумм со счетов частных и корпоративных клиентов;
использование фальшивых банкнот при обменных операциях.

Мошенники в интернете

В современное время интенсивного развития интернет-технологий аферисты активно осваивают виртуальное пространство. Мошенничество в интернете практикуется в следующих формах:

несанкционированное использование личных данных граждан (как правило, защитных паролей) с целью присвоения их денежных средств с виртуальных кошельков, банковских карт, счетов;
махинации с виртуальной валютой (биткоинами);
злоупотребление доверием посредством электронной переписки в виртуальном пространстве и просьб перевести средства на указанные счета подставных лиц.

Доказательство совершения мошенничества, причастности к нему и пособничеству — труднодостижимая задача даже для опытных юристов и сотрудников правоохранительных органов. От их квалификации зависит, будет ли наказание виновных и каким именно: штрафными санкциями или лишением свободы.

Совершая любое преступление, мошенник обязательно ориентируется на психологию поведения людей (желание быстро разбогатеть, невнимательность, доверчивость). Финансовые махинации тщательно и старательно продумываются. Опытные аферисты способны обмануть почти любого гражданина, усыпив его бдительность.

Если звонки от представителей службы безопасности банка кажутся вам верхом махинаций (иначе почему столько людей ежедневно теряют деньги?) — эта статья изменит ваше мнение.

1. Продажа Бруклинского моста

Through The Lens / Getty Images

2. Оригинальная схема Понци

3. Лжекняжна

UniversalImagesGroup / Getty Images

4. Скандалы с телевикторинами в 1950-х годах

В 1950-е годы фальсификация результатов популярных программ была отдельной мошеннической схемой: это был плод сотрудничества продюсеров и участников, которые стремились сделать шоу более интересным. Возможно, самым известным преступником был Чарльз Ван Дорен, чемпион Twenty-One, который был вынужден уйти с должности преподавателя в Колумбии, когда обман был раскрыт.

5. Личности Фрэнка Абигнейла-младшего

Lucy Nicholson / AP

6. Настоящий волк с Уолл-стрит

Evan Agostini / AP

За свои преступления Белфорт провел в тюрьме 22 месяца. В 2020 году он подал в суд на создателей своего биографического фильма на 300 миллионов долларов — на столько же, сколько фильм заработал в прокате.

7. Журналистская афера Стивена Гласса

Maica / Getty Images

Редакция журнала The New Republic, в котором Гласс работал на полную ставку, в итоге обнаружила фальсификации в 27 из 41 сюжета, которые предоставлял Гласс.

В 50-х годах общество кишело мошенническими телеиграми, хотя на этот раз само шоу не имело ничего общего с обманом. В британском выпуске мегапопулярной программы майор Чарльз Ингрэм обманом проложил себе путь к главному призу: он зачитывал каждый ответ вслух и ждал, пока человек из зала не закашляет. Когда Ингрэм слышал кашель, он понимал, что это правильный выбор.

10. Афера Бернарда Мейдоффа

Судья отметил, что, в то время как несколько потерпевших свидетельствовали о разрушительных последствиях его преступлений, ни один из друзей или родственников Мейдоффа не выступил с защитой или предложением положительно взглянуть на его жизнь или работу.

11. Коррупция в FIFA

Alessandro Della Bella / AP

13. Худший музыкальный фестиваль Fyre

В 2017 году весь мир в режиме реального времени наблюдал за самым провальным музыкальным фестивалем в истории. Посетители приехали в надежде запечатлеть в социальных сетях лучшие выходные в своей жизни, но, к сожалению, вместо вечеринок и музыкальных представлений они запостили в Твиттере фотографии жутких палаток и печально известного бутерброда с сыром.

Фестиваль Fyre, который продвигали модели и инфлюенсеры, должен был стать эксклюзивным и роскошным мероприятием. Возможно, так и было бы, если бы основатели Билли Макфарланд и Джа Рул знали, как спланировать мероприятие, которое хотя бы немного будет соответствовать тому, что обещала блестящая реклама. Увы, они этого не сделали, и в итоге Макфарланда приговорили к 6 годам тюремного заключения за мошенничество.

14. Лжемиллионерша Анна Сорокина

Richard Drew / AP

Анна Сорокина (известная для своих жертв как Анна Делви) не была никакой наследницей, вопреки ее словам. Хотя в течение короткого периода времени она жила как самая настоящая богачка: останавливалась в бутик-отелях, обедала в отмеченных наградами ресторанах и искусно манипулировала своими друзьями и деловыми кругами для оплаты своих счетов, заявляя о своей забывчивости или трудностях с доступом к заграничному траст-фонду на 60 миллионов долларов.

В 2019 году федеральные прокуроры выдвинули обвинения против 50 человек по схеме, которая звучала как пародия на привилегии для богатых детей: родители заплатили мошеннику Рику Сингеру десятки тысяч долларов (если не больше), чтобы гарантировать их ребенку поступление в элитные университеты. Абитуриенты позировали со спортивным снаряжением, чтобы убедить приемную комиссию, что они добились больших достижений в спорте, которым даже не занимались.

Читайте также: