Налоговая отчетность пао сбербанк
Обновлено: 28.06.2024
Новый сервис отправки финансовых отчетов в Сбербанк
С целью снижения рисков по обслуживанию кредитов Сбербанк обязывает своих корпоративных заемщиков регулярно отчитываться о своем финансовом состоянии.
Доступ к сервису отправки отчетов находится в разделе Банк и касса по гиперссылке Отчеты для банков. По кнопке Создать открывается форма, где нужно указать период составления отчетности (рис. 1), после чего еще раз нажать кнопку Создать. Комплект бухгалтерской отчетности для Сбербанка готов.
Рис. 1. Создание комплекта отчетности в Сбербанк
Состав бухгалтерской отчетности для Сбербанка
Состав комплекта Бухгалтерская отчетность для Сбербанка зависит от периода его формирования. Ежемесячно в Сбербанк представляется Титульный лист, раздел Денежные средства и Оборотно-Сальдовая ведомость (ОСВ).
За I квартал, полугодие, 9 месяцев и год представляются следующие формы отчетности:
- Бухгалтерский баланс;
- Отчет о финансовых результатах;
- Дополнительные показатели;
- Обеспечения обязательств и платежей полученные;
- Обеспечения обязательств и платежей выданные;
- Задолженность по краткосрочным кредитам и займам;
- Задолженность по долгосрочным кредитам и займам;
- Расходы по лизингу.
Формы Отчет об изменениях капитала, Отчет о движении денежных средств и Отчет о целевом использовании средств представляются только за год. Таким образом, отчетных форм, например, за ноябрь будет меньше, чем за декабрь. По кнопке Отчеты, расположенной в командной панели формы Бухгалтерская отчетность для Сбербанка (рис. 2), можно перейти в форму Настройки, где при необходимости можно изменить отображение отчетности. На закладке:
- Отчеты - состав форм (например, можно добавить отчеты Оборотно-Сальдовая ведомость по счету или Анализ счета);
- Общие - единицу измерения и количество знаков после запятой.
Для перехода к нужному отчету следует выбрать соответствующую закладку в колонке разделов отчета.
Автозаполнение отчетов для Сбербанка
Большинство отчетов для Сбербанка заполняется автоматически по кнопке Заполнить. Данная команда позволяет заполнить как всю отчетность сразу, так и только текущий отчет. При нажатии на кнопку Проверка проверяется правильность заполнения справочной информации, а также отдельных показателей отчетности. В автозаполняемых разделах отчетности данные ячеек можно расшифровать с помощью кнопки Расшифровать.
Особенности заполнения разделов отчетности для Сбербанка
Рассмотрим особенности заполнения разделов отчетности, отправляемой в Сбербанк.
1. Разделы Бухгалтерский баланс, Отчет о финансовых результатах, Отчет об изменениях капитала, Отчет о движении денежных средств, Отчет о целевом использовании средств формируются в соответствии с образцами форм, утв. приказом Минфина России от 02.07.2010 № 66н.
2. Раздел Дополнительные показатели заполняется за последние 3 года и содержит сведения о накопленной амортизации; о незавершенном строительстве; о долгосрочной и краткосрочной дебиторской задолженности, о просроченной задолженности; о задолженность учредителей по взносам в уставный капитал; о финансовом лизинге. Раздел заполняется автоматически по данным бухгалтерского учета. Исключение составляют данные по финансовому лизингу, которые указываются вручную.
Рис. 2. Бухгалтерская отчетность для Сбербанка
5. Раздел Расходы по финансовому лизингу заполняется вручную отдельно по каждой компании.
6. Отчеты раздела Денежные средства заполняются автоматически на основании стандартных отчетов Анализ счета по счетам учета денежных средств (50, 51, 52 и 55) и вручную не корректируются.
7. Разделы Оборотно-сальдовая ведомость, Оборотно-сальдовая ведомость по счету и Анализ счета идентичны одноименным стандартным отчетам программы. Сведения по соответствующим счетам отображаются развернуто. Разделы Оборотно-сальдовая ведомость по счету и Анализ счета включаются в состав отчетности при необходимости (по требованию банка). Например, банк может попросить представить ОСВ по 01 или по 60 счету, анализы счетов учета налогов и т. п. При переходе по ссылке Сформировать отчет по счетам у пользователя появляется возможность выбрать необходимые счета из выпадающего списка.
Форма списка отчетов в банк аналогична форме 1С-Отчетности. После того как отчетность будет отправлена, у нее будет установлено состояние Сдано.
Новая возможность позволяет организациям-заемщикам Сбербанка существенно упростить формирование и представление финансовой отчетности.
Год назад мы едва ли могли себе представить, на какие вызовы нам придется ответить в 2020 году: пандемия, обвал нефтяных котировок, приостановка деятельности отдельных сегментов экономики. В рамках совместной работы с Правительством и бизнесом мы стали важным участником общей борьбы с последствиями пандемии: мы в кратчайшие сроки организовали антикризисные штабы, максимально быстро начали оказывать масштабную поддержку населению и бизнесу. За год мы выдали клиентам 17,7 трлн руб. кредитов в рамках собственных и государственных программ. Мы предложили программы реструктуризаций и финансирования, что помогло нашим клиентам пройти наиболее тяжелые периоды кризиса
Сбер смог быстро восстановить бизнес сразу после снятия ограничений, а также запустил масштабную программы оптимизации расходов. Это позволило нам достичь рентабельности капитала на уровне 16%.
Важнейшей вехой 2020 года стало объединение наших финансовых и нефинансовых продуктов и сервисов под единым узнаваемым брендом – Сбер и разработка новой Стратегии развития до 2023 года, нацеленной на построение интегрированной экосистемы вокруг клиента
Президент, Председатель Правления Сбербанка России
Ключевые финансовые и операционные показатели Сбера за 2020 год:
· Чистая прибыль Группы составила 760,3 млрд руб. (-10,0% г/г);
· Прибыль на обыкновенную акцию составила 34,36 руб. (-10,9% г/г);
· Рентабельность капитала 1 составила 16,1%, рентабельность активов 2 2,3%;
· Кредиты Группы 3 на конец 2020 года превысили 25 трлн руб., увеличившись на 15,0% за год. Розничный кредитный портфель вырос более чем на 18% до 9,3 трлн руб., а корпоративный кредитный портфель увеличился до 15,7 трлн руб., рост без учета валютной переоценки 4 составил 9,3%.
· Средства физических лиц выросли на 17,1% (+11,8% без учета валютной переоценки 4 ) и составили 16,6 трлн руб. Средства корпоративных клиентов выросли почти на 24% (+8,7% без учета валютной переоценки 4 ) до 9,1 трлн руб.
· Количество активных клиентов-физических лиц выросло на 3 млн человек за год и приблизилось к 99 млн человек;
· Количество активных ежемесячных пользователей (MAU) мобильного приложения СберБанк Онлайн выросло за год на 10,6 млн человек до 65,3 млн человек, а количество ежедневных пользователей (DAU) увеличилось на 7,7 млн человек до 32,4 млн;
· Количество активных корпоративных клиентов выросло почти на 200 тыс. за год и превысило 2,7 млн. Количество ежемесячных пользователей (MAU) в цифровых каналах превысило 2,3 млн пользователей.
· На конец 2020 года уже более 16 млн клиентов используют единый логин Sber ID для доступа более чем к 95 сервисам экосистемы Сбера и партнеров.
· В 2020 году мы начали системную ESG-трансформацию. Мы впервые представили инвесторам ESG-стратегию, закрепили приверженность стандартам ESG и устойчивого развития в Кодексе корпоративного управления, а также создали ESG-комитет.
· В отчетности за 2020 год Сбер впервые раскрывает информацию на базе бизнес-сегментов, что дает более полное и детальное представление о деятельности Группы, продуктовой структуре и финансовых результатах бизнес-сегментов.
Ключевые финансовые показатели Группы Сбербанк за 4 квартал 2020 года:
· Чистая прибыль Группы составила 201,7 млрд руб., снизившись на 4,9% по сравнению с 4 кварталом 2019 года; прибыль на одну акцию составила 9,15 руб.;
· Рентабельность капитала 1 составила 16,6%, рентабельность активов 2 2,2%;
· Кредиты Группы 3 увеличились на 1,9% за квартал, превысив 25 трлн. руб. Розничный кредитный портфель вырос на 4,8% до 9,3 трлн. руб., корпоративный кредитный портфель вырос на 0,2% до 15,7 трлн. руб., при этом рост без учета валютной переоценки 4 составил 3,5%.
· Качество кредитного портфеля улучшилось: доля кредитов 3 стадии, включая изначально обесцененные, составила 6,6%, показав снижение на 33 бп по сравнению с 3 кварталом 2020 года.
Обзор основных показателей отчета о прибылях и убытках
Обзор основных показателей отчета о прибылях и убытках
Основные показатели отчета о финансовом положении
Чистые процентные доходы за 12 месяцев и 4 квартал 2020 года выросли на 13,6% и 15% г/г и составили 1 608,2 и 426,5 млрд руб. соответственно.
Процентные доходы в 4 квартале 2020 года увеличились на 2,3% г/г до 621,7 млрд руб. На рост процентных доходов оказали влияние высокие темпы кредитования.
· Розничный кредитный портфель вырос на 4,8% за 4 квартал 2020 года (+18,1% за 12 месяцев) и составил 9,3 трлн руб. Доля розничных кредитов в совокупном кредитном портфеле увеличилась до рекордных 37,2%. Доходность розничных кредитов снизилась за квартал на 20 бп до 11,6% как за счет замещения портфеля новыми кредитами по более низким ставкам, так и на фоне роста доли ипотечного кредитования.
- Ипотечный портфель вырос на 7,3% за 4 квартал 2020 года (+21,6% за 12 месяцев) при поддержке высокого спроса на государственные и собственные программы льготного кредитования, доля которых в выдачах ипотеки составила порядка 30%. На динамику ипотечного кредитования также повлияла сделка по секьюритизации ипотечных кредитов, без учета которой рост портфеля составил бы 8,3%. Существенный вклад в развитие ипотечного кредитования вносит платформа недвижимости ДомКлик, ежемесячная аудитория которой за 2020 год выросла в 2,6 раз и превысила 11 млн человек.
- Портфель потребительских кредитов вырос на 2,8% за 4 квартал 2020 года (+16,9% за 12 месяцев) при снижении стоимости кредитования. Доля продаж потребительских кредитов в цифровых каналах приблизилась к 70% на конец 2020 года.
· Корпоративный кредитный портфель достиг 15,7 трлн руб., прибавив 0,2% в 4 квартале 2020 года или 3,5% без учета валютной переоценки 4 . Рост портфеля за 12 месяцев 2020 года составил 13,2% (+9,3% без учета валютной переоценки 4 ). Доходность корпоративных кредитов за квартал снизилась на 50 бп до 6,3%.
- Одним из факторов роста портфеля в 2020 году стали собственные и государственные программы финансирования бизнеса, в рамках последних было предоставлено более 420 млрд. руб.
- Половина всех кредитов крупному и среднему бизнесу выдается по технологии “Кредит за 7 минут”. “Кредит за 3 минуты” составляет уже более четверти выдач малому бизнесу.
Процентные расходы, включая расходы на страхование вкладов, сократились на 17,5% г/г в 4 квартале 2020 года до 195,2 млрд руб. вслед за нисходящей динамикой процентных ставок на рынке, а также из-за положительного эффекта от снижения нормы отчисления в фонд страхования вкладов.
· Средства корпоративных клиентов сократились на 2,9% за 4 квартал 2020 до 9,1 трлн руб., при этом без учета валютной переоценки 4 рост составил 3,2%. Стоимость срочных корпоративных депозитов снизилась за квартал также на 30 бп до 2,7%. Рост средств корпоративных клиентов за 12 месяцев составил почти 24% (+8,7% без учета валютной переоценки 4 ).
· Совокупные остатки на текущих/ расчетных счетах выросли на 9,6% за 4 квартал 2020 года, их доля в совокупном объеме депозитов увеличилась до рекордных 37%.
Отношение чистых кредитов к депозитам составило 90,8% по итогам 4 квартала 2020 года, снизившись на 0.4 пп по сравнению с прошлым кварталом.
Портфель ценных бумаг вырос в 1,5 раза за 12 месяцев и на 15,3% за 4 квартал 2020 года, превысив 6,5 трлн руб., в основном за счет покупок ОФЗ с переменным купонным доходом в рамках формирования буфера ликвидности при отсутствии влияния на достаточность капитала и минимальном влиянии на процентный риск.
Чистые комиссионные доходы Группы выросли на 11% и 6,9% г/г за 12 месяцев и 4 квартал 2020 года, составив 552,6 млрд и 158,5 млрд. руб. соответственно. Основное влияние на позитивную динамику чистых комиссионных доходов оказал платежный бизнес, где главными драйверами оставались расчетные операции, а также брокерский бизнес.
Совокупный операционный доход до резервов по сегменту Управления благосостоянием и брокерские услуги составил 65,8 млрд руб., показав рост на 8,4% за 2020 год. Активы под управлением выросли на 17,3% за год и составили 1,75 трлн руб.
Совокупный операционный доход до резервов по сегменту Рисковое страхование составил 78,9 млрд руб., снизившись на 2,8% на фоне пандемии и связанных с ней ограничительных мер.
Выручка 8 сегмента Нефинансовый бизнес выросла в 2,7 раза и превысила 71 млрд руб. за 12 месяцев 2020 года.
· В 2020 году Сбер приобрел мажоритарную долю в компании Сбермаркет, одного из лидеров сегмента e-groccery, и ведущем российском геолокационном картографическом сервисе 2ГИС, консолидировал 100% Rambler Group и запустил собственный стриминговый сервис “СберЗвук”.
Операционные расходы Группы составили 759,8 млрд руб. и 242,7 млрд руб. за 12 месяцев и 4 квартал 2020 года, увеличившись на 4,9% и 2,0% г/г соответственно, что обусловлено запущенной в 2020 году программой повышения эффективности. Рост расходов на персонал замедлился в 4 квартале 2020 года до 1,4% г/г (+3,6% г/г за 12 месяцев 2020 года).
Отношение операционных расходов к операционным доходам 6 по финансовому бизнесу за 2020 год снизилось на 1,7 пп г/г и составило 33,2%.
Совокупные расходы на кредитный риск составили 484,0 млрд руб. и 105,9 млрд руб. за 12 месяцев и 4 квартал 2020 года. Совокупная стоимость кредитного риска составила 171 бп в 4 квартале и 206 бп за 12 месяцев 2020 года.
· Чистые расходы по созданию резерва под ожидаемые кредитные убытки по кредитному портфелю по амортизированной стоимости составили 84,2 млрд руб. за 4 квартал 2020 года. Стоимость кредитного риска по кредитному портфелю по амортизированной стоимости составила 139 бп в 4 квартале 2020 года. В 4 квартале отрицательная переоценка кредитов, отражаемых в отчетности по справедливой стоимости, связанная с изменением в кредитном качестве, составила 23,9 млрд руб.
Кредитное качество портфеля в 4 квартале 2020 года улучшилось и вернулось на докризисный уровень. Доля кредитов 3 стадии, включая изначально обесцененные, составила 6,6%, показав снижение на 33 бп по сравнению с 3 кварталом и на 85 бп за 12 месяцев 2020.
Отношение совокупного объема резервов к обесцененным кредитам составило 102,8%, показав рост на 4,3 пп и 13,4 пп за 4 квартал и 12 месяцев 2020 соответственно.
Основные показатели достаточности капитала
Данные рассчитаны на основе стандартизированного подхода и подхода на основе внутренних рейтингов (ПВР), которые применены к соответствующим группам активов.
Расчет риск-взвешенных активов, оценка которых осуществляется в соответствии со стандартизированным подходом, для отчётного периода на 31.12.2020 и на 30.09.2020 реализован согласно принципам Basel 3.5, в то время как в предыдущих периодах расчет проведен на основании принципов Basel III.
Расчет риск-взвешенных активов, оценка которых осуществляется в соответствии с подходом на основании внутренних рейтингов (ПВР), для отчётных периодов на 31.12.2020 и 30.09.2020 реализован согласно принципам Basel 3.5, в то время как для отчетного периода на 31.12.2019 согласно принципам Basel III.
Общий капитал вырос на 13% за 12 месяцев 2020 года до 5 008,9 млрд руб. В 4 квартале рост общего капитала составил 3,6% за счет нераспределенной прибыли и положительной переоценки портфеля ценных бумаг.
Активы Группы, взвешенные с учетом риска, выросли на 4,6% за 12 месяцев 2020 года до 34 124,2 млрд руб. В 4 квартале рост составил 0,4% в основном за счет роста операционного риска на 5,1%, вызванного изменением расчетного периода, а также рыночного риска на 14,9% за счет роста вложений в ценные бумаги.
Плотность активов, взвешенных с учетом риска, снизилась за 4 квартал 2020 года с 92,0% до 90,3% преимущественно за счет роста портфеля ОФЗ с нулевым риск-весом. Снижение за отчетный год составило 12 пп за счет внедрения новых ПВР-моделей, перехода на Базель 3,5 и частичной отмены Банком России макронадбавок по розничным кредитам.
Показатель финансового рычага Группы в 4 квартале 2020 года вырос на 20 бп до 12,9%.
За 4 квартал коэффициент достаточности базового капитала 1-го уровня вырос на 44 бп до 13,83%, капитала первого уровня - на 43 бп до 14,27%, а общего капитала –на 46 бп до 14,68%.
1 Без учета субординированного кредита в размере 150 млрд руб., классифицированного в качестве долевого финансового инструмента, требования по которому ранее были уступлены Банком России в пользу Минфина.
2 На основе прибыли от продолжающейся деятельности.
3 До вычета резерва под обесценение (включая кредиты, оцениваемые по амортизированной и справедливой стоимости).
4 По данным Управленческого учета.
6 Операционные доходы до влияния резервов под ожидаемые кредитные убытки, резервов по обязательствам кредитного характера и изменения справедливой стоимости кредитов вследствие изменения кредитного качества.
7 Собственные средства, принадлежащие акционерам Банка / Общее количество акций в обращении (обыкновенные + привилегированные).
ОГРАНИЧЕНИЕ ОТВЕТСТВЕННОСТИ
Настоящий пресс релиз не является предложением ценных бумаг для продажи в США. Акции или иные ценные бумаги, представляющие акции, не могут предлагаться или продаваться в США кроме как на основании исключения из требований по регистрации согласно Закону о ценных бумагах от 1933 г. или по сделке, на которую не распространяются требования Закона о ценных бумагах от 1933 г.
Информация и мнения, приведенные в настоящем пресс релизе или в устных заявлениях руководства Банка, предоставляются по состоянию на дату настоящего пресс релиза и могут быть изменены без предварительного уведомления. На информацию, включенную в настоящий пресс релиз, и в устные заявления руководства Банка, а также на ее полноту для каких-либо целей полагаться не следует. Ни Банк, ни его дочерние общества, ни их соответствующие консультанты, должностные лица, сотрудники или агенты не предоставляют каких-либо заверений или гарантий в отношении точности информации или мнений, или каких-либо убытков, возникших каким бы то ни было образом, прямо или косвенно, в результате использования настоящего пресс релиза или его содержания.
Настоящий пресс релиз не адресован и не предназначен для распространения или использования каким-либо лицом или организацией, которое является гражданином или резидентом, или находится в каком-либо месте, государстве, стране или иной юрисдикции, где такое распространение, публикация или использование противоречат требованиям законодательства или где для этого в любой такой юрисдикции необходима регистрация или лицензия.
Вы не должны хранить копии настоящего пресс релиза.
Изучая настоящий пресс релиз, вы подтверждаете согласие с вышеуказанными положениями и обязуетесь их соблюдать.
Последний отчет о доходе и архивная информация компании Sberbank Rossii PAO (SBER), включая доход на акцию, выручку, прогноз ожидаемого роста и прочее. Возможен просмотр информации за квартал и за год.
| Дата выпуска | Период до | EPS | / Прогноз | Доход | / Прогноз |
|---|---|---|---|---|---|
| 25.05.2022 | 03/2022 | -- | / 14,53 | -- | / 661,62B |
| 03.03.2022 | 12/2021 | -- | / 12,21 | -- | / 689,6B |
| 28.10.2021 | 09/2021 | 13,18 | / 14,64 | 622,8B | / 637,6B |
| 29.07.2021 | 06/2021 | 13,98 | / 12,81 | 625,1B | / 594,13B |
| 29.04.2021 | 03/2021 | 14,2 | / 11,63 | 589,2B | / 591,5B |
| 04.03.2021 | 12/2020 | 9,02 | / 8,07 | 577,1B | / 594,2B |
Участвуйте в форуме для взаимодействия с пользователями, делитесь своим мнением и задавайте вопросы другим участникам или авторам. Пожалуйста, используйте стандартный письменный стиль и придерживайтесь наших правил.
- Размещение ссылок, рекламы и спам;
- Ненормативная лексика, а также замена букв символами;
- Оскорбления в адрес участников форума и авторов;
- Разжигание межнациональной и расовой розни;
- Комментарии, состоящие из заглавных букв.
- Допускаются комментарии только на русском языке.
В связи с жалобами других пользователей вам временно запрещено добавлять новые комментарии. Ваш статус будет проверен нашим модератором в ближайшее время.
Шортистов прокатили с ветерком, вопрос как быстро прокатят бычков.Сижу на заборе в кеше, джу технического отката sp500.Верю в сбер но быстро как то сегодня отросли, обьемы мелкие, крупных свечей можно сказать нету, все уверовали в 580 от морганов.
Я смотрю на фундаментал, хай индексов сырья геополитику.То что акция весь день росла, и прибввила, может улететь за 10 минут при нигативных новостях.Завтра ОПЕК, еще ВВ будет ссамит, валатильность еще будет.Когда всё уладится, руки пожмут, конец войне, вирус на спад, можно и лонг.
хреновый с вас аналитик, акции брать надо когда всё ужасно, а не когда шикарно, ужасное вы пропустили типа ? не верится.
Хочется поумничать немного. 309-311 диапазон сопротивления, какой день? - эта неделя, скорее всего завтра или послезавтра. Затем откат будет и шпиль зеленой свечи недельного тайма (шашлык). ППП
меня пугает некий никита с его бесогоном, вот где язык не устает лизать за бесплатный лес 30.000 га. который пилит местными рабами, кукуха там не поехала ли.
ОПЕК+ будет придерживаться планов увеличения добычи в феврале, считая влияние штамма омикрон на спрос краткосрочным и умеренным, сообщили Рейтер в понедельник три источника из картеля.
Как бы рубль за 150 не улетел при такой нефти, процентной ставки и процентная ставка ни о чем и не решает проблем увидим и больше
хотела на 31000 закрыть лонг с 30100, но перенесу на завтра со стопом в хороший плюс)) посмотрим куда двинемся) всем спокойной ночи)
просто в праздники негатив не льют, вот и отжалось)) ойгу бомбами не машет, вовк пока не орёт что он главный в мире, байд - не орёт мы вас научим демократии плебеи коленные насильно.
В связи с жалобами других пользователей вам временно запрещено добавлять новые комментарии. Ваш статус будет проверен нашим модератором в ближайшее время.
Вы уверены, что хотите заблокировать пользователя %USER_NAME%?
%USER_NAME% добавлен в ваш черный список
Вы только что разблокировали этого участника. Повторно заблокировать этого участника можно только через 48 часов.
Я считаю, что данный комментарий:
является рекламой или спамом содержит оскорбление
Ваша жалоба отправлена модераторам.
| Нефть Brent | 79,01 | +1,23 | +1,58% |
| Нефть WTI | 76,07 | +0,86 | +1,14% |
| Золото | 1.801,35 | -27,25 | -1,49% |
| Серебро | 22,913 | -0,439 | -1,88% |
| Платина | 955,35 | -10,85 | -1,12% |
| Палладий | 1.823,53 | -88,57 | -4,63% |
| Природный газ | 3,840 | +0,110 | +2,95% |
| EUR/USD | 1,1298 | -0,0070 | -0,62% |
| USD/RUB | 74,5508 | -0,1031 | -0,14% |
| EUR/RUB | 84,2600 | -0,2600 | -0,31% |
| GBP/USD | 1,3481 | -0,0049 | -0,36% |
| USD/TRY | 13,0760 | -0,4615 | -3,41% |
| USD/JPY | 115,36 | +0,28 | +0,24% |
| AUD/USD | 0,7192 | -0,0069 | -0,94% |
| РТС | 1.622,75 | +26,99 | +1,69% |
| Индекс Мосбиржи | 3.852,50 | +65,24 | +1,72% |
| US 500 | 4.796,6 | +30,4 | +0,64% |
| Dow Jones | 36.585,06 | +246,76 | +0,68% |
| DAX | 16.020,73 | +135,87 | +0,86% |
| FTSE 100 | 7.384,54 | -18,47 | -0,25% |
| Индекс USD | 96,225 | +0,632 | +0,66% |
| Сбербанк | 305,47 | +11,98 | +4,08% |
| Газпром | 353,73 | +11,34 | +3,31% |
| Норникель | 23.378,0 | +478,0 | +2,09% |
| ЛУКОЙЛ | 6.683,0 | +110,0 | +1,67% |
| Яндекс | 4.515,2 | -54,2 | -1,19% |
| Tesla | 1.199,78 | +143,00 | +13,53% |
| Apple | 182,01 | +4,44 | +2,50% |
| Microsoft | 334,75 | Активно покупать |
| Apple | 182,01 | Нейтрально |
| Alphabet A | 2.899,83 | Активно продавать |
| Exxon Mobil | 63,54 | Активно покупать |
| BP | 330,50 | Активно продавать |
| E.ON | 12,300 | Активно покупать |
| BNP Paribas | 61,20 | Активно продавать |
| Название | Цена | Изм.% | Объём |
|---|---|---|---|
| Сбербанк | 305,47 | +4,08% | 50,18M |
| Газпром | 353,73 | +3,31% | 40,12M |
| Роснефть | 610,95 | +1,99% | 3,16M |
| НОВАТЭК | 1.774,40 | +3,20% | 902,51K |
| Яндекс | 4.515,2 | -1,19% | 848,84K |
| ЛУКОЙЛ | 6.683,0 | +1,67% | 610,92K |
| Норникель | 23.378,0 | +2,09% | 195,40K |
| Название | Цена | Изм.% | Объём |
|---|---|---|---|
| Tesla | 88.918,00 | +11,33% | 5,34K |
| ИК РУСС-ИНВЕСТ | 54,80 | +11,16% | 112,54K |
| Дагэнергосбыт | 0,2200 | +9,84% | 169,70M |
| Dollar General | 17.499,00 | +9,70% | 0,00K |
| Gevo | 362,00 | +9,70% | 2,80K |
| Русолово OAO | 8,94 | +9,50% | 2,29M |
| Tractor Supply | 17.560,00 | +8,13% | 0,32K |
| Название | Цена | Изм.% | Объём |
|---|---|---|---|
| AMC Entertainment | 1.990,00 | -8,08% | 8,36K |
| Fortinet | 24.880,00 | -7,98% | 0,04K |
| Cian ADR | 971,20 | -7,79% | 34,30K |
| State Street | 7.018,00 | -7,61% | 0,06K |
| Bilibili | 3.303,00 | -6,96% | 1,56K |
| Moderna | 17.465,00 | -6,58% | 16,05K |
| Etsy Inc | 15.694,00 | -5,75% | 0,38K |
Сбербанк в среду, 7 октября, опубликовал финансовые результаты за сентябрь и по итогам 9 месяцев 2020 года по российским правилам бухгалтерского учета (РПБУ).
Притом что индекс МосБиржи во второй половине дня в среду снижался на 1,5%, обыкновенные акции Сбербанка дешевели на 0,45% до 210,26 руб., а привилегированные акции падали на 0,2 до 201,08 руб.
Итоги сентября:
- Банк заработал чистую прибыль в размере 79,8 млрд руб., рентабельность капитала за месяц составила 19,6%, а рентабельность активов — 3,1% в годовом выражении.
- Розничный портфель банка впервые перешел отметку в 8 трлн руб. при поддержке ипотеки, выдача которой превысила рекордные 260 млрд руб., а также потребительского кредитования.
- Кредитный портфель юридических лиц вырос на 1,1% без учета валютной переоценки, сохраняя положительную динамику третий месяц подряд.
- Средства клиентов выросли на 1,5% без учета валютной переоценки: средства юридических лиц — на 3,5% и средства физических лиц — на 0,5%.
- Расходы на кредитный риск составили 57,1 млрд руб.
По итогам 9 месяцев 2020 г.:
- Чистый процентный доход +13,6% относительно 9 месяцев 2019 года до 1,056 трлн руб. благодаря росту кредитования, снижению стоимости фондирования и понижению ставки взносов в фонд обязательного страхования вкладов с начала года.
- Чистый комиссионный доход +9,1% до 364,8 млрд руб. благодаря восстановлению активности по банковским картам и расчетным операциям, а также доходу от операций клиентов на финансовых рынках, банковских гарантий и торгового финансирования.
- Операционные расходы +3,8% до 437,3 млрд руб. Позитивный эффект на динамику расходов оказала продолжающаяся в банке программа повышения эффективности бизнеса в ответ на пандемию, а также выравнивание сравнительной базы после повышения зарплат в июле 2019 года.
- Отношение расходов к доходам составило 26,9% против 31,4% годом ранее.
- Расходы на кредитный риск составили 500,0 млрд руб. против 85,4 млрд руб. годом ранее, что связано с макроэкономическим шоком, вызванным пандемией COVID-19.
- Отношение сформированных резервов к просроченной задолженности по итогам месяца сохранилось на уровне 2,2.
- Прибыль до уплаты налога на прибыль за 9 месяцев 2020 года составила 691,1 млрд руб., а чистая прибыль 559,4 млрд руб.
Дивидендная доходность из расчета всех выплаченных за последние 12 месяцев дивидендов составляет 9,3% (12-месячная дивидендная доходность). Индикативная дивидендная доходность (по последнему дивиденду в годовом исчислении) также составляет 9,3%.
Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.
Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.
Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю.
Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.
• Банк заработал чистую прибыль в размере 62,5 млрд руб.
• В декабре выдан максимальный за год объем кредитов – 2,2 трлн руб., из которых 0,5 трлн руб. выдано физическим лицам и 1,7 трлн руб. юридическим лицам.
• Кредитный портфель вырос на 0,9% без учета валютной переоценки.
• Средства физических лиц выросли на 0,9 трлн руб. или на 6,1% за месяц без учета валютной переоценки, что в 1,5 раз превысило аналогичный прирост декабря 2019 года.
Ключевые факты 2020 года:
• За год банк заработал 781,6 млрд руб. чистой прибыли без учета событий после отчетной даты. Рентабельность капитала составила 16,5%, а рентабельность активов – 2,6%.
• Кредитный портфель юридических лиц вырос на 16,1% или 9,1% без учета валютной переоценки. Положительная динамика портфеля наблюдалась с середины 2020 года.
• Портфель розничных кредитов вырос за год на 17,0%, в том числе ипотечных кредитов – на 21,2%.
• Рост средств клиентов за год составил 16,0% или 10,4% без учета валютной переоценки.
Комментарии по итогам 2020 года:
Чистый процентный доход вырос на 14,3% относительно 2019 года и составил 1 441 млрд руб. Рост чистого процентного дохода обусловлен высоким темпом роста кредитования, снижением стоимости клиентских средств вслед за динамикой ключевой ставки и понижением ставки взносов в фонд обязательного страхования вкладов.
Чистый комиссионный доход вырос на 8,4% до 509 млрд руб. Несмотря на волатильность потребительской активности из-за пандемии, главными драйверами роста комиссионных доходов в течение года оставались расчетные операции и эквайринг. Кроме того, удвоились доходы от операций клиентов на финансовых рынках в связи с высоким спросом на инвестиционные продукты. Поддержку росту комиссионных доходов в декабре оказало восстановление потребительской активности, в том числе в результате отказа от зарубежных поездок.
Операционные расходы составили 636 млрд руб., увеличившись на 0,5% относительно предыдущего года без учета событий после отчетной даты. По предварительным оценкам темп роста операционных расходов по РПБУ с учетом событий после отчетной даты за год не превысит уровень инфляции благодаря программе оптимизации расходов в ответ на пандемию. В частности, в 2020 году было принято решение об отказе от индексации заработных плат. Отношение расходов к доходам улучшилось и составило 29,7% против 34,8% годом ранее.
Расходы на кредитный риск с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, в декабре составили 23,4 млрд руб., а за весь год – 541 млрд руб., увеличившись в 4,4 раза к прошлому году. Рост связан с негативным влиянием пандемии на заемщиков. Отношение сформированных резервов к просроченной задолженности составляет 2,2 раза.
Без учета событий после отчетной даты прибыль до уплаты налога на прибыль за 2020 год составила 966,7 млрд руб. Чистая прибыль составила 781,6 млрд руб.
Активы по итогам года выросли на 19,7% или на 14,7% без учета валютной переоценки и на 1 января 2021 года составили 33,1 трлн руб. При этом в декабре активы снизились на 0,8% преимущественно за счет сокращения кредитов банкам в рамках управления краткосрочной ликвидностью.
В декабре корпоративным клиентам выдано 1,7 трлн руб., за 2020 год – 13,5 трлн руб., что на 4% или на 0,5 трлн руб. больше, чем год назад. С середины года сохраняется положительная динамика корпоративного портфеля – без учета валютной переоценки в декабре портфель увеличился на 1,0% до 15,5 трлн руб. В целом за год портфель вырос на 9,1% без учета валютной переоценки.
Объем выдачи розничных кредитов с лета держится на высоком уровне за счет как ипотечных, так и потребительских программ. В декабре выдано 458 млрд руб., всего за год – 4,2 трлн руб., что на 26% больше, чем год назад. Портфель кредитов за месяц вырос на 0,7% до 8,5 трлн руб., рост за год составил 17,0%. На динамику розничного кредитования также повлияла сделка по секьюритизации ипотечных кредитов в размере 46 млрд руб. или 0,5% от всего портфеля. В структуре розничного портфеля доля ипотеки за год выросла на 2 п.п. до 58,2%.
Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле вырос за 2020 год с 2,17% до 3,20% преимущественно за счет роста просроченной задолженности в корпоративном сегменте. При этом в декабре показатель улучшился на 3 бп.
Портфель ценных бумаг за 2020 год вырос на 56,5% до 5,2 трлн руб. в основном за счет приобретения облигаций федерального займа (ОФЗ) и корпоративных облигаций.
Средства физических лиц в декабре выросли на 6,1% или на 901 млрд руб. без учета валютной переоценки, что в 1,5 раза превысило прирост декабря предыдущего года. Рост произошел как за счет срочных счетов, так и за счет средств на банковских картах во всех основных валютах. В целом по итогам года средства физических лиц выросли на 15,3% или на 11,6% без учета валютной переоценки.
Средства юридических лиц за декабрь снизились на 0,8% до 7,8 трлн руб. за счет валютных колебаний, без учета которых рост составил 0,3%. За 2020 год рост средств корпоративных клиентов составил 17,3% или 7,9% без учета валютной переоценки.
За год рост средств клиентов без учета валютной переоценки составил 10,4%, а их остаток превысил 23,5 трлн руб.
Базовый и основной капитал в декабре изменились незначительно и составили 3 578 млрд руб. и 3 728 млрд руб. соответственно. В расчет базового и основного капитала не включена прибыль 2020 года до завершения аудита.
Общий капитал за месяц вырос на 1,4% до 4 758 млрд руб. в основном за счет заработанной чистой прибыли.
Активы, взвешенные с учетом риска*, в декабре выросли до 31,9 трлн руб. в основном за счет роста кредитного портфеля.
Читайте также: