Заявление анкета на получение ипотечного кредита совкомбанк

Обновлено: 18.05.2024

Услуга ипотечного кредитования в наше время становится всё более востребованной.

Такой банковский продукт предлагается различными кредитными организациями. Особенности ипотеки в конкретном финансовом учреждении определяются условиями отдельно взятой программы.

В Совкомбанке можно взять кредит на покупку недвижимости на сумму до 100 млн. рублей. Ипотека доступна для заемщиков даже в преклонном возрасте, с гарантией минимальной ставки и добровольной страховой защитой на весь срок кредитования.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону 8 (800) 350-29-87 . Это быстро и бесплатно !

Краткая справочная информация о банке

Рейтинг международного агентства Standard&Poors на уровне В (со стабильным прогнозом). Объем активов на 1.02.2018 года составлял 708 913 545 тыс. рублей (16 место среди остальных банков).

Условия ипотечного кредита

Кредиты в Совкомбанке выдаются на покупку готового жилья или квартир в строящихся домах. Разрешается также покупать апартаменты, дома с участками и квартиры в малоэтажных домах, объединенные между собой общими стенками и имеющими отдельный вход.

Ипотека возможна по ставкам от 10,9% годовых в рублях на срок до 20 лет. Первоначальный взнос требуется обычно не менее 20% стоимости жилья.

Помимо традиционной ипотеки, клиенты могут оформить денежные кредиты под залог уже имеющейся недвижимости. В этом случае ставки будут выше – до 20,4% годовых.

Если в течение трех месяцев с момента заключения кредитного договора заемщик получит кредит с аналогичными суммой, пакетом услуг и на тот же срок в другом банке, полная стоимость которого ниже, можно вернуть всю сумму займа и отказаться от исполнения обязательств.

Совкомбанк предлагает скидку в 5% всем заемщикам, которые переведут в банк пенсию или заработную плату, а также льготное страхование у партнеров банка.

Какие льготные и стандартные программы предлагаются?

У банка не очень большой выбор ипотечных программ. В основном это стандартные кредиты, предназначенные для всех заемщиков, которые соответствуют требованиям банка и накопили деньги на первоначальный взнос.

Покупка квартиры, дома, апартаментов. Ставка по данному кредиту от 10,9 до 15,5% годовых. Первоначальный взнос – от 20% стоимости недвижимости. Ипотеку можно оформить на срок до 20 лет. На этих условиях можно оформить заем на сумму до 100 млн. рублей на приобретение жилья на первичном и вторичном рынке. Банк кредитует как покупку жилой, так и нежилой недвижимости.
Денежный кредит под залог недвижимости. Кредит выдается под залог имеющейся квартиры или дома. Срок кредитования не более 10 лет, а процентная ставка стартует от 18,9-20,4% годовых. Получить можно не более 30 млн. рублей. Полученные средства можно потратить на приобретение нового квартиры или дома, которые будут свободны от обременений.

Процентные ставки

Процентные ставки по ипотечным кредитам зависят от вида программы, покупаемой недвижимости и размера первоначального взноса. В среднем они колеблются от 10,9 до 15,5% годовых. Кредиты под залог имеющейся недвижимости стоят дороже – от 18,9% годовых.

Возможны и надбавки к процентной ставке. Например, если квартира покупается по договору по переуступке прав требований по договорам участия в ЖСК и предварительным договорам купли-продажи, то ставка может увеличиться на 1 процентный пункт.

Минимальные и максимальные суммы и сроки

В Совкомбанке можно взять кредит на покупку жилья на сумму от 300 тыс. рублей до 30-100 млн. рублей (обычно до 80% стоимости залога). При оформлении кредита под залог уже имеющейся недвижимости минимальный лимит кредитования: 200 тыс. рублей. Сроки кредитования ипотечных заемщиков: от 3 до 20 лет. По некоторым программам максимальные сроки уменьшены до 10 лет.

Требования к заемщику и недвижимости

Кредит на покупку квартиры или дома доступен всем заемщикам в возрасте от 20 лет. От них требуется наличие постоянной регистрации в течение минимум четырех месяцев (на территории одного населенного пункта РФ) и адрес проживания в городе, где оформляется кредит или прилегающих населенных пунктах (но не более 70 километров).

Требования к заемщику:

гражданство и постоянная регистрация в РФ;
стаж работы на последнем месте от 3 месяцев;
наличие первоначального взноса;
общий стаж не менее года.

Выдвигает банк-кредитор и требования к покупаемой недвижимости. Все объекты должны быть в нормальном, а не ветхом состоянии и с процентом износа не более 50.

Запросы к недвижимости:

отсутствие деревянных перекрытий и стен;
стены без дефектов и повреждений;
отсутствие незаконных перепланировок;
без переноса газового оборудования внутри квартиры за пределы кухни при отсутствии разрешений.

Будущий объект залога не должен располагаться в строении, находящемся в аварийном состоянии или подлежащем сносу. Не рассматриваются также квартиры в зданиях, подпадающих под реконструкцию.

Какие документы потребуются, чтобы взять заем?

Чтобы взять ипотеку, потребуется написать заявление и собрать пакет документов. Это нужно, чтобы кредитор смог оценить кредитоспособность клиента и проверить его кредитную историю.

Документы для подачи в банк на оформление ипотечного кредита:

заявление-анкета;
копия паспорта;
документы, подтверждающие доход (справки 2-НДФЛ или по форме банка);
копия трудовой книжки (трудового договора);
военный билет (для мужчин до 27 лет).

Дополнительно нужно собрать:

копию паспорта продавца недвижимости;
расширенную выписку ЕГРН;
документ-основание возникновения права собственности: договор купли-продажи, договор дарения, свидетельство о наследстве, договор приватизации, договор мены и другое;
выписку из домовой книги или ЕЖД;
справку об отсутствии задолженности по коммунальным платежам или ЕЖД;
ДДУ, документы на застройщика (при покупке жилья в строящемся доме);
дополнительные документы по требованию банка.

Это далеко не полный пакет документов, который может потребоваться.

Заемщику предстоит заказать акт оценки недвижимости покупке готового жилья, заверить у нотариуса согласие супруга на передачу жилья в залог и многое другое.

Для пенсионеров (до 85 лет) и ИП список документов также может быть увеличен. Нужно будет предоставить налоговую декларацию и свидетельство о госрегистрации, пенсионное удостоверение, справку о размере пенсии.

Особенности заполнения заявления-анкеты

Совкомбанк предоставляет возможность заполнения заявки на сайте либо в офисе. При отправке заявки через Интернет заявитель гарантированно получает подарок. Во всяком случае, об этом есть объявление на сайте банка.

В заявке на кредит нужно указать:

персональные данные, год рождения, адрес регистрации, гражданство, пол, семейное положение;
совокупный доход заемщика или семьи (если есть), а также размер ежемесячных расходов с учетом арендной платы, погашения других кредитов, оплаты коммунальных услуг;
место работы, образование, должность;
сведения об объекте кредитования (залога);
сумму запрашиваемого кредита, срок кредитования;
размер первоначального взноса.

При заполнении заявки на сайте указывается минимум информации: персональные данные, телефон, электронный адрес и сумма кредита. Но если документ оформляется в бумажном виде, то нужно будет указать всю информацию о себе, доходах-расходах и покупаемой недвижимости.

Почему могут отказать?

Типичные причины отказа в выдаче кредита связаны с неправильно сформированным пакетом документов и низким доходом потенциального заемщика. Нежелание банка подписывать договор может быть обусловлено плохой кредитной историей заявителя.

Перед тем как подавать заявление на кредит стоит рассчитать примерный размер ежемесячного платежа. Если он превышает совокупный доход семьи, то подавать заявку в банк бессмысленно.

Плюсы и минусы

Совкомбанк больше специализируется на потребительских кредитах и займах наличными. В ипотечных программах банка, по сути, только один плюс: низкий первоначальный взнос (по некоторым кредитам от 5%).

Плюсы ипотеки:

Минусы ипотеки:

высокие ставки по кредитам;
отсутствие льготных программ для молодых семей (по ставке от 6% годовых);
ограниченный выбор ипотечных программ, в том числе отсутствие военной ипотеки.

Ипотечные программы банка могут обернуться большой переплатой – по некоторым кредитам ставка достигает 15-20,4% годовых в рублях. Кредитором предлагаются скидки, но все равно размер ставок оставляет желать лучшего.

Дополнительно нужно будет оплачивать и ежегодное страхование. Во многих банках расходы на кредиты гораздо ниже, не говоря уж о льготных программах для молодых семей, где платить в первые годы можно всего 6% годовых.

В Совкомбанке много программ кредитования наличными. Если для покупки квартиры не хватает совсем небольшой суммы, то можно воспользоваться этим вариантом и не оформлять закладную, а также не тратить деньги на страхование.

Совкомбанк предлагает заемщиков всего несколько вариантов ипотечного кредитования. Однако банк готов кредитовать на крупные суммы (до 100 млн. рублей), с минимальным первоначальным взносом и на длительный срок (до 20 лет).

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

8 (800) 350-29-87 (Москва)
8 (800) 350-29-87 (Санкт-Петербург)

Совкомбанк является одним из престижных банков России, активно ведущий рекламную компанию в последнее время. Самым популярным его продуктом в последнее время является кредитная карта “Халва”.

О компании

Совкомбанк начал свою деятельность еще в 1990 году. Сначала не так много вкладчиков доверяло организации, поэтому ее дела шли слишком медленно.

Однако в 2002 году группа инвесторов заинтересовалась этим активном и решила активно заняться его развитием. Всего за несколько десятков лет Совкомбанк стал одним из крупнейших, а также изобрел популярнейший продукт – кредитную карту “Халва”.

На сегодняшний день руководство компании поддерживает максимальный баланс между следующими параметрами:

Казначейство;
Работа с корпоративными клиентами;
Розничные продажи и кредитования для физических лиц.

Ипотека от Совкомбанка

Ипотека от Совкомбанка — это отличная возможность начать новую жизнь со своей семьей. Инвесторы предлагают возможность купить жилье на первичном или вторичном рынке. А также построить или приобрести собственный домик за городом.

Сами маркетологи ипотечного отдела выделяют следующие преимущества для потенциальных клиентов:

Если объект, необходимый для залога, уже находится в залоге другого банка, то Совкомбанк готов рассмотреть ситуацию. Вполне вероятно, что компания окажется на стороне клиента;
Вы получите кредитную карту “Халва” для быстрых платежей;
При лояльности к банку можно получить ответ и существенно уменьшить процентную ставку и итоговую переплату за ипотеку;
Можно использовать материнский капитал;
Если вы купите объект у застройщика-партнера Совкомбанка, то будет предоставлена скидка и дополнительные привилегии.

Требования к заемщку

Очевидно, стать успешным заемщиком Совкомбанка в сфере ипотеки может не каждый. Для этого необходимо отвечать минимальным требованиям. Если хотя бы один из следующих пунктов не про вас, то можно даже не пытаться:

Вы можете быть обычным человеком, самозанятым, индивидуальным предпринимателем или владельцем собственного юридического лица;
Наличие паспорта гражданина РФ от 21 лет;
Постоянная или временная регистрация на территории нашего государства;
Возраст в пределах 20 — 85 лет;
Вы работаете официально и на территории Российской Федерации;
Общий стаж не менее 1 года;
На последнем месте работы вы проработали уже квартал;
Если вы ИП или ЮР, то нужно предоставить справку в подтверждение ведения подобной деятельности в течение последнего года;
Если потенциальный заемщик находится в браке, то супруг должен выступить солидарным заемщиком. Исключением выступают случаи, когда действует брачный договор с другими условиями граждан.

Дополнительные услуги

Для удобства клиентов специалисты Совкомбанка разработали несколько тарифных планов:

Гарантия отличной ставки. Особенное предложение для тех, кто оформляет одновременно ипотеку и кредитную карту “Халва”;
Если единоразово внести внушительную долю кредита, то процентная ставка будет снижена. Условия определяются в индивидуальном порядке;
Страхование имущества;
Электронная регистрация.

Как пользоваться ипотечным калькулятором

На официальном сайте компании реализован удобный ипотечный калькулятор. С его помощью можно подобрать наиболее подходящее предложение для покупки нового дома. Рекомендуется придерживаться следующего алгоритма:

Несколько шагов оформления Ипотеки в Совкомбанке

Можно выделить всего четыре шага, по истечении которых деньги на ипотеку от Совкомбанка будут уже у вас на руках. Их перечень выглядит следующим образом:

Подайте онлайн-анкету. Пообщайтесь с личным менеджером. Станьте тем, кому банк сам хочет выдать ипотеку и кредитную карту.
Теперь специальный оценщик банка проверяет предоставленный вами объект. Если он отвечает поставленным требованиям, то можно переходить к следующему этапу.
Вам выделяется персональный менеджер. Он поможет избавиться от всех рисков, даст советы, подготовит документы и так далее.
Непосредственно сделка и подписание документов.

Готовые предложения ипотеки от Совкомбанка

Теперь предлагаем обратить внимание на готовые предложения, разработанные маркетологами Совкомбанка для потенциальных клиентов. С их перечнем можно ознакомиться в наглядной таблице.

Важно отметить, что все процентные ставки указаны на базовом уровне. Могут быть применены дополнительные тарифы и условия, которые изменят предоставленные в таблице показатели.

Сумма: от 300 тысяч до 50 миллионов рублей;
Период: от 3 до 30 лет;
Первоначальный взнос:
- 10% от суммы в обычном случае;
- 30% от суммы при покупке коммерческого объекта;
- Можно использовать материнский капитал.
Процентная ставка зависит от первоначального взноса:
- от 10% — 9.49% годовых;
- от 20% — 8.65% годовых;
- от 50% — 8.15% годовых;
- от 30% для коммерческих объектов — 12.49%.
- Квартира:
  - от 50 до 80% — 9.89% годовых;
  - до 50% — 9.39% годовых
  - Сумма: от 300 тысяч до 50 миллионов рублей;
  - Период: от 3 до 30 лет;
  - Обязательный первоначальный взнос в размере 10%.
  Процентная ставка зависит от приобретаемого жилья и первоначального взноса:
  - Квартира:
    - 10% — 10.49% годовых;
    - 20% — 9.89% годовых;
    - 50% — 9.39% годовых;
    - 30% — 12.49% годовых;
    - 40% — 12.99% годовых.
    - Покупка квартиры у застройщика;
    - Покупка дома с собственным учаством на территории Дальнего Востока.
    - от 300 тысяч до 12 миллионов для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области;
    - от 300 тысяч до 6 миллионов для жителей других мест России.
    - Первоначальный взнос не менее 20%;
    - Срок кредита: от 3 до 30 лет;
    - Можно использовать материнский капитал;
    - Базовая процентная ставка — 5.29% годовых.
    - Молодые супруги до 36 лет;
    - Единственный родитель до 36 лет, ребенок которого еще не вступил в кредитный возраст;
    - Любой гражданин РФ, официально приехавший в Дальне-Восточный Федеральный округ для работы.
    - Сумма: от 300 тысяч до 6 миллионов рублей;
    - Срок: от 3 до 20 лет;
    - Первоначальный взнос от 20%;
    - Допускается введение материнского капитала.
    - Квартиры в коммунальных помещениях;
    - Обычные квартиры со своим земельным участком;
    - Жилой дом с участком;
    - Апартаменты;
    - Комната в общежитии.
    Если вариант ипотеки для вас не подходит, то предложения Совкомбанка на этом не заканчиваются.
    
    Как оформить ипотеку в Совкомбанке
    
    Если вас заинтересовало хотя бы одно предложение или вы нашли подходящий вариант с помощью ипотечного калькулятора, то можно подать анкету в онлайн-режиме.
    
    Рекомендуется придерживаться следующего алгоритма:
    
    На этом все. Ваша анкета сразу же будет отправлена в соответствующий отдел. Теперь нужно дождаться звонка менеджера по работе с клиентами и поговорить с ним.
    
    Мобильное приложение
    
    Для максимально удобного и эффективного управления своими финансами используется мобильное приложение. Разработчики Совкомбанка подготовили такой вариант для своих клиентов:
    
    Контакты
    
    По статистике большинство возникших проблем или вопросов можно решить через техническую поддержку. Главные ее номера в Совкомбанке:
    
    Еще есть и другие способы связаться со специалистами Совкомбанка. Для этого реализовано множество других контактов. Ознакомиться с их списком можно в отдельной статье нашего сайта.
    
    Читайте также: