Как заключить договор на инкассацию со сбербанка
Обновлено: 01.05.2024
Инструкция по самоинкассации для ИП в Сбербанке интересует многих предпринимателей, так как эта относительно новая, но очень удобная услуга привлекла уже много представителей малого и среднего бизнеса. В чем же выгода от использования этой функции, и как можно ею воспользоваться? Детальная текстовая, фото и видеоинструкция представлена далее.
Что такое самоинкассация и для кого она предназначена
Самоинкассация – услуга, с помощью которой предпринимателя могут самостоятельно сдать выручку в любое удобное время через банковские устройства самообслуживания, участие представителя банка не требуется.
Эта услуга очень популярна среди представителей малого и среднего бизнеса, где на управляющего возлагается много разнообразных функций, в том числе частая сдача выручки, что не всегда возможно сделать до закрытия банковской кассы. А если подключить услугу самоинкассации, деньги можно сдавать даже поздно вечером в ближайшем терминале или банкомате с функцией cash in, деньги моментально будут зачислены на счет и доступны для совершения необходимых транзакций.
Таким образом можно проводить инкассацию не только в одном магазине, ресторане, кафе, салоне красоты, спортивном клубе, а и в сети подобных организаций. И для этого не понадобится заключать для каждой точки отдельный договор или свозить деньги к одному ответственному лицу, достаточно составить одно Центральное соглашение.
Как работает услуга в 2021 году:
- Юр. лица подписывают договор с банком и получают уникальный код, который сообщают ответственным лицам;
- Или клиенты банка подключают услугу и назначают сотрудников, которым придет логин и пароль;
- Уполномоченные лица вносят деньги от продаж в ближайший терминал после закрытия торговой точки или в другое удобное время;
- Выручка зачисляется на единый расчетный счет компании или для каждой точки можно создать отдельный шаблон.
Плюсы и минусы самоинкассации
Почему бизнес выбирает самоинкассацию от Сбербанка:
Банковский кредитный эксперт
За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)
- Благодаря удобству процедуры: не нужно возить деньги в банк до закрытия кассы, не надо ждать машину инкассаторов, внести денежные срества в удобный банкомат средства можно даже ночью;
- Сеть банкоматов и терминалов Сбербанка очень широкая, некоторые устройства могут принимать одновременно по 40 и 200 купюр;
- Не нужно оставлять деньги в кассе на ночь;
- Не надо создавать и подписывать дополнительные документы для каждой операции;
- Можно подписать единый договор для всех точек розничной сети;
- Это дешевле, чем заказ традиционной услуги инкассации;
- Деньги зачисляются на счет предприятия мгновенно;
- Узнать кто, где и когда пополнил счет и управлять движением средств можно моментально через Сбербанк онлайн;
- Высокий уровень защиты (применяются индивидуальные данные доступа);
- Воспользоваться услугой очень просто, алгоритм оплаты в банкомате понятный на интуитивном уровне;
- Высокий уровень поддержки клиентов: колл-центр работает в режиме 24/7, за каждой компанией закреплен отдельный менеджер;
- Существует услуга смс-информирования о поступлении средств.
В услуги все же есть некоторые недостатки:
- Переносить существенную сумму денег самостоятельно к банкомату и вносить в купюроприемник не всегда безопасно;
- Терминал или банкомат может временно не работать, а клиента об этом не предупреждают;
- За внесение наличных может сниматься комиссия (0,3-0,5%);
- Банкомат не выдает сдачи;
- Деньги не зачисляются на счет в выходные дни, также возможна задержка зачисления при возникновении технических сбоев;
- На устройствах старого типа за одну операцию можно внести максимум 40 купюр.
Как подключить и настроить услугу
Работать с услугой можно двумя путями: с помощью специального кода клиента и через предоставления логина нескольким сотрудникам компании.
Алгоритм подключения функции самостоятельной инкассации:
- Предприниматель открывает расчетный счет и оговаривает с менеджером условия обслуживания;
- Юридическое лицо и банковская организация подписывают договор;
- Формируется индивидуальный код компании.
Самоинкассация Сбербанк Бизнес Онлайн инструкция настройки услуги:
- Проходите процесс авторизации в системе интернет-банкинга;
- Переходите в сервис Самоинкассация, если такого пункта нет – нужно обратиться в отделение, где подписывали договор РКО;
- Выберите раздел Вносители;
- Проверьте созданный банком шаблон для внесения выручки на счета предприятия, если нужно откорректируйте его или создайте новый;
- Создайте или откорректируйте список вносителей, по каждому нужно указать ФИО и мобильный телефон (на который банк отправит логин и пароль), а также привязать шаблон для зачисления средств. Детальная видеоинструкция доступна для просмотра ниже.
Правила безопасности о которых стоит помнить
Во избежание нежелательных ситуаций придерживайтесь следующих правил:
- Придерживайтесь стандартных правил безопасности при переноске больших сумм денег;
- Для внесения средств выбирайте устройство самообслуживания в безопасном месте, на всякий случай, продумайте запасной вариант;
- Не передавайте индивидуальный код посторонним лицам, при увольнении сотрудника удалите из системы его логин и пароль;
- При возникновении проблем – немедленно обращайтесь в службу поддержки банка по номеру 8 800 555 10 25;
- Сохраняйте чек до момента зачисления средств;
- Внимательно читайте текст договора, оговаривайте с банком перечень и стоимость дополнительных услуг.
Пошаговая инструкция 2021: самоинкассация через банкомат Сбербанка
Как внести деньги с помощью логина:
Самоинкассация ИП Сбербанк инструкция внесения средств с помощью индивидуального кода:
Любой предприниматель, работающий с наличными деньгами и иными ценностями, сталкивается с необходимостью их перевозки. Самостоятельное перемещение является небезопасным и может привести, например, к кражам. Чтобы не потерять собственные ценности, многие предприниматели пользуются услугами инкассации Сбербанка, предварительно заключив соответствующий договор на обслуживание.
Предоставляемые услуги инкассации
Инкассация в Сбербанке предполагает предоставление следующих услуг:
Преимущества инкассации в Сбербанке
Многие частные предприниматели выбирают инкассацию в Сбербанке из-за следующих достоинств:
- Большое количество филиалов по всей России позволяет производить операции с денежными средствами (получение и сдача) рядом с местом работы организации.
- Согласование времени работы с клиентом, подбор удобного времени.
- Нет ограничений в сумме доставляемой наличности.
- Несение полной материальной ответственности Сбербанка перед клиентами.
- Использование собственной расчетной системы. Это обуславливает быстрое зачисление средств на счет клиента.
- В организации работают опытные, квалифицированные и обученные инкассаторы, которые являются официальными сотрудниками Сбербанка.
- Использование специализированной техники с усиленной броней и защитными свойствами.
- Надежный контроль за инкассацией и передвижением автомобилей с помощью налаженной системы связи.
- Инкассаторы в Сбербанке имеют боевое стрелковое оружие.
- Использование индивидуальных тарифов, зависящих от расчетных показателей.
- Наличие услуги централизованного договора позволяет не открывать дополнительные расчетные счета для подразделений организации.
- Возможность осуществления предзаказа на предоставление требующейся суммы с разбивкой на купюры определенного достоинства, используемые для выдачи заработной платы.
Порядок заключения договора инкассации
Чтобы оформить договор со Сбербанком на предоставление инкассаторских услуг необходимо:
- Заполнить анкету или карточку (название документа зависит от региона) клиента.
- Посетить отделение банка, в котором был открыт счет и ведется его обслуживание. Можно обратиться и в любое другое подразделение банка, которое осуществляет работу с юридическими лицами. Найти ближайшее отделение можно на официальном сайте Сбербанка, указав свое местоположение.
- Уполномоченный сотрудник инкассаторской службы оценивает объект услуги в соответствии с имеющимися требованиями безопасности.
- Сбербанк предоставляет предложения с подробным описанием тарифов, составляет проект будущего договора.
- Если клиенту подходят условия, то между ним и Сбербанком заключается договор на предоставление инкассаторских услуг.
Перед началом работы обеспечить выполнение следующих условий:
*Если инкассация производится с помощью специальных одноразовых полиэтиленовых пакетов, то необходимо:
- забрать пакеты из отделения Сбербанка, если их предоставление обусловлено договором;
- приобрести пакеты для инкассации, соответствующие требованиям Сбербанка, а также предоставить в отделение 3 образа пакетов с подробным их описанием (информация о материале, внешнем виде, стоимости, размерах, отличительных особенностях и прочем).
*Если инкассация производится с использованием специальных сумок, то нужно:
- приобрести необходимое количество пломб и шпагатов, а также пломбир;
- предоставить в банк 2 или 3 образца оттиска пломбира (они должны соответствовать требованиям, предъявляемым банком).
Заключение централизованного договора – есть ли смысл?
У организаций, имеющих несколько филиалов (особенно тех, что расположены в разных городах) есть возможность заключить централизованный договор. Он имеет ряд особенностей. К его преимуществам можно отнести то, что:
- вся наличность поступает на общий счет;
- нет надобности открывать отдельные счета и оплачивать их ведение;
- есть единый договор;
- работу осуществляет один специалист Сбербанка, который отвечает на возникающие вопросы в любом из филиалов;
- подписание документов об инкассации происходит в одном месте, а не в каждом филиале отдельно;
- установлен единый тариф;
- стоимость услуг, предоставляемых Сбербанком оптимизирована.
Стоимость инкассации в Сбербанке
Многие, находясь в поиске подходящего тарифа, задают вопрос, сколько стоит инкассация Сбербанка? Единой цифры за пользование данной услугой нет. Стоимость зависит от размеров дохода и пути доставки денежных средств, его протяженности. Цена устанавливается, как правило, в процентном соотношении от суммы дохода. Рост объемов выручки этот процент понижает. Стоимость варьируется в районе 0,5-2%.
Сбербанк разработал ряд индивидуальных предложений по инкассации наличности для малых предприятий, у которых объем дневной выручки не превышает 200 тысяч рублей.
У Сбербанка есть собственная система работы. В конкретном месте устанавливается специальный сейф. Как правило, это торговые центры и другие здания, где находится много инкассируемых точек. В этот автоматический сейф клиенты Сбербанка опускают мешки с деньгами в специальное устройство. Перед этим заполняются необходимые документы (те же, что и для обычной инкассации). Одним из главных преимуществ такой инкассации является ее стоимость. Она ниже, чем у обычной. Для малого предпринимательства этот способ является наиболее выгодным.
ПАО Сбербанк России является лидером в сфере подбора инкассаторских услуг в режиме онлайн. Программа удаленной инкассации помогает организациям малого и среднего бизнеса экономить время при решении финансовых задач. Инновационный алгоритм позволяет обеспечить надежность соответствующих операций.
Преимущества сотрудничества со Сбербанком по вопросам инкассации
- организация эффективного сотрудничества с крупнейшей финансовой структурой Российской Федерации;
- мгновенное зачисление денежных средств на специальный счет;
- доступ к лояльным тарифным программам (без комиссионных сборов и скрытых платежей);
- постоянное обслуживание, независимо от места юридической регистрации компании;
- удаленное оформление партнерских соглашений в режиме онлайн.
После подачи заявки подписание всех видов договоров возможно в рамках системы электронного документооборота. При необходимости каждый клиент может взаимодействовать со Сбербанком через ближайшие отделения.
Особенности программы Клиент-инкассация
Как установить
Программа удаленной инкассации доступна для загрузки на персональные компьютеры и все современные мобильные устройства. Для установки клиента необходимо в обязательном порядке следовать стандартному алгоритму действий:
Активация программы: запуск клиента
Сразу после повторного запуска персонального компьютера можно приступать к работе с установленным модулем. На рабочем столе появится ярлык запуска Клиента. В рамках первого взаимодействия на экран будет выведено окно с запросом о разрешении на загрузку полного банковского справочника. Пользователю требуется дать согласие на операцию.
Начало работы: основные разделы/подразделы
Для начала работы с программным обеспечением необходимо внимательно ознакомиться с доступными компонентами. В Клиенте есть несколько режимов, способных в значительной степени упростить работу в рамках инкассации. В главном окне расположен следующий список разделов:
- режимы;
- базовое меню;
- справочная информация об объектах;
- панель инструментов.
Если у пользователей возникают вопросы, касающиеся стабильной работы приложения, то они могут связаться с компетентными сотрудниками отдела инкассации ПАО Сбербанк России. Для этого используется единый телефон горячей линии: 8 800 555 55 50. Допускается организация обратной связи через конкретное отделение финансовой организации, в котором происходит постоянное обслуживание потребителя услуги.
На что обратить внимание: справочник и режимы объектов
Пользователям программы необходимо обратить наиболее пристальное внимание на существующие режимы Клиента. Опция ввода оперативной информации дает возможность моментальной передачи сведений в банк для корректного составления препроводительных ведомостей. Формирование подобной документации является обязательным этапом в рамках подготовки груза для службы инкассации.
· идентификационный номер клиента;
· наименование получателя по соглашению;
· название банка, выступающего в качестве вносителя;
В процессе работы пользователь может столкнуться с рядом ограничений. Система не функционирует без последних обновлений программного модуля Microsoft Visual C++. Если на домашнем компьютере такого пакета нет, то его нужно немедленно загрузить с официального сайта Microsoft.
Выводы
Сбербанк имеет обширную сеть корреспондентских отделений, благодаря чему большинство расчетов проводится по внутренней системе и строго в пользу респондентов. Клиент инкассации Сбербанка выполняет операции, не зависящие от рейсов уполномоченной службы и от рабочего времени. Программа создает комфортные условия для клиентов банка, поскольку финансовые операции в рублях могут проводиться на крупные суммы. Дополнительная плата за удаленную услугу не взимается, ни при каких обстоятельствах.
Финансовые советы от эксперта
Владельцы бизнеса часто сталкиваются с проблемой безопасной перевозки денежных средств и ценностей. Компании, чтобы не рисковать, обращаются в инкассаторскую службу. Сбербанк — одно из немногих финучреждений, которое имеет свою службу инкассации. Каждый клиент может обратиться в Сбербанк, инкассация наличных будет выполнена в нужное время.
В чем суть услуги инкассации от Сбербанка?
Клиентами инкассирования Сбербанка могут быть как юридические, так и физические лица. Сбербанк предлагает индивидуальным предпринимателям и другим категориям юридических лиц комплексные услуги по перевозке наличных денег и других важных ценностей с соблюдением мер безопасности. Обслуживание происходит по соглашению. Предлагаемые тарифы без скрытых платежей доступны любым заказчикам.
Можно заказать такие услуги:
- Своевременную и безопасную доставку наличных денег и ценностей.
- Обмен наличных. Банк сформирует и доставит средства, чтобы обеспечить обмен денег.
- Обслуживание банкоматов и платежных терминалов, включая парковочные счетчики, электронные кассы и т. д.
Возможна индивидуальная схема обслуживания каждого клиента. В удобное для заказчика время инкассатор прибывает в нужное место. Показывает документы и выполняет поставленные задачи. Услуги доступны с техническим оборудованием Сбербанка.
Помимо базовых услуг, существует дополнительный сервис по индивидуальным тарифам:
- Доставка счетов в торговые точки к моменту открытия.
- Формирование обмена наличных и выдача другому перевозчику для передачи на коммерческие объекты клиентов.
- Перевод средств из одного безопасного пакета на несколько счетов (и счет, на который зачисляются доходы агента).
- Видеозапись при пересчете доставленной наличности, с последующей передачей материалов клиенту.
- Срочный сбор от Сбербанка без предварительной договоренности при телефонном запросе клиента.
Дополнительные услуги приема и зачисления оплачивается отдельно в соответствии с тарифами. Чтобы подать заявку, нужно лично связаться с офисом банка или оставить заявку по телефону. Частные лица обслуживаются по отдельным тарифам, которые рассчитываются индивидуально.
Условия заказа инкассации от Сбербанка
Чтобы заключить соглашение со Сбербанком, необходимо связаться с отделением, в котором открыт счет. Если счета нет, можно связаться с любым отделением банка и открыть его.
Наличие счета клиента в банке для оказания услуг является необязательным. Возможны денежные переводы на любой банковский счет в соответствии с условиями договора. Стоимость сервиса будет зависеть от выбранных услуг, суммы собранных доходов и заключения центрального договора. Тариф устанавливают по договоренности в процентах от суммы инкассо и стоимости материальных ценностей с каждой операции.
Наиболее выгодными условиями сотрудничества являются предложения для больших сетевых компаний, которые расположены как в одном, так и разных регионах. Для минимизации затрат для таких клиентов финансовое учреждение предлагает заключение специального договора.
Для повышения удобства обслуживания организаций банк оптимизировал процесс подключения инкассо-сервисов. Корпоративным клиентам предоставляется возможность подать заявку онлайн, а не тратить драгоценное время на посещение филиала. В электронном виде также можно подписывать соглашение. Для этого уполномоченный сотрудник организации может использовать не простую, а расширенную электронную подпись.
Высокий уровень оснащенности современными техническими средствами и профессионализм персонала инкассаторской службы банка является гарантией сохранности материальных ценностей.
Читайте также: