Почему растет число случаев финансового мошенничества в мире
Обновлено: 02.05.2024
2020: В России начался всплеск хищений предварительно одобренных кредитов
В конце октября 2020 года стало известно о всплеске хищений предварительно одобренных кредитов в России. Аферисты, используя способы социальной инженерии, убеждают россиян оформить такой займ и затем перевести деньги на счета злоумышленников.
Мошенники представляются банковскими сотрудниками и сообщают клиенту банка, что на него оформляется кредит. Услышав, что его берёт не сам клиент, аферисты убеждают установить специальное приложение для отмены заявки, через которое оформляется кредит и выводятся деньги. В итоге потерпевший остаётся с долгом перед банком, который почти невозможно оспорить.
За десять месяцев 2020 года суммарный доход от подобных атак исчисляется сотнями миллионов рублей. Мошенники звонят клиентам банка, используя базы данных для доступа к их ФИО, номеру телефона и банку, в котором они обслуживаются.
ОКБ: Потери от "кредитного мошенничества" превысили 13,67 млрд руб
Аналитики ОКБ подсчитали потери кредитных организаций от действий предполагаемых мошенников за 2016 г. За потенциально мошеннические кредиты (далее "плохие" кредиты) принимались те, по которым не было совершенно ни одного платежа в течение четырех месяцев с даты выдачи кредита.
Всего таких кредитов было выдано более 334 тыс. или 1,3% от общего количества выданных в 2016 г. кредитов. В деньгах потери кредитных организаций превысили 13,67 млрд руб. По сравнению с 2015 г. количество "плохих" кредитов выросло на 33%, а объемы потерь увеличились на 1%. В 2015 г. насчитывалось более 252 тыс. "плохих" кредитов (1,1% от общего числа выданных) на сумму не менее 13,56 млрд руб.
При этом доля "плохих" кредитов в общем объеме выдач снизилась за год с 0,5% до 0,4%. Средний размер "плохого" кредита также снизился с 54 до 41 тыс. руб.
Наибольшие денежные потери в абсолютном выражении отмечены в Центральном федеральном округе – 3,38 млрд руб. По сравнению с 2015 г. объем потерь вырос на 11%: с 2,98 млрд руб., однако доля потерь в общем объеме выдач сохранилась на уровне 0,3%. Средний размер "плохого" кредита вырос за год с 54,6 до 55,6 тыс. руб.
Самая высокая доля денежных потерь зафиксирована в Дальневосточном федеральном округе, где она составила 0,9% от общего объема выданных в регионе кредитов или 1,35 млрд руб. Этот же федеральный округ стал рекордсменом по приросту объема плохих кредитов. По сравнению с прошлым годом объем денежных потерь в округе вырос на 81%: год назад он составил 750 млн руб. или 0,7% от общего объема выданных в округе кредитов. Также в Дальневосточном федеральном округе отмечен самый высокий "средний чек" по "мошенническому" кредиту: за год он вырос с 91 до 120 тыс. руб.
Самое большое количество "плохих кредитов" в абсолютном выражении зафиксировано в Приволжском федеральном округе: 76 тыс. шт. или 1,4% от общего количества выдач объемом 2,11 млрд руб. или 0,4% от объема выданных кредитов. По сравнению с прошлым годом объемы потерь сократились на 6%: с 2,23 млрд руб. или 0,5% от общего объема выдач. Средний размер "плохого" кредита снизился с 38,3 до 27,7 тыс. руб.
Наименьшие потери в абсолютном выражении понесли кредитные организации в Северо-Кавказском федеральном округе. По итогам 2016 г. объем потерь составил 461,04 млн руб. или 0,5% от общего объема выданных в регионе кредитов. По сравнению с 2015 г. объемы потерь выросли на 14%, годом ранее они составляли 405,32 млн руб. или 0,6% от объема выдач. Количество "плохих" кредитов в 2016 г. составило 11,3 тыс. или 1,3% от общего количества выдач. Средний размер кредита снизился с 56,7 до 40,7 тыс. руб.
Самая низкая доля денежных потерь отмечалась в Северо-Западном и Центральном федеральных округах, где она составила по 0,3% от общего объема выданных в округе кредитов. В Центральном округе объемы потерь за год выросли на 14%: с 2,96 до 3,38 млрд руб. В Северо-Западном федеральном округе объем денежных потерь вырос на 18%: с 921,8 млн до 1,08 млрд руб. При этом их доля в общем объеме выданных кредитов сохранилась на уровне 0,3%. Средний размер "плохого" кредита в СЗФО снизился с 63,6 до 56,3 тыс. руб.
В Уральском федеральном округе объемы отмечается самое значительно снижение объемов денежных потерь от мошенников. За год они сократились на 36%: с 1,69 до 1,08 млрд руб. Доля "плохих" кредитов в общем объеме выдач за год снизилась с 0,7% до 0,3%. Средний размер "плохого" кредита снизился с 58,6 до 31,3 тыс. руб.
В Южном федеральном округе объем денежных потерь за 2016 г. составил 1,43 млрд руб. или 0,6% от объемов выдач за год. Это на 10% больше, чем в прошлом году, когда банки региона потеряли порядка 1,29 млрд руб. Средний размер кредита снизился с 44,9 до 34 тыс. руб.
НБКИ: Банки выдали более 1 млн кредитов с признаками мошенничества
6 марта 2017 года НБКИ сообщило о росте показателей кредитного мошенничества в России на 69,5% по итогам 2016 года.
Согласно выводам бюро, в 2016 году банки РФ выдали 1 010,7 тыс. кредитов с признаками мошенничества (кредитов, по которым отсутствует первый платеж или FPD - first payment default), что на 69,5% больше показателя 2015 года. Данные сформированы на основании сведений от 4 тыс. кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ).
При этом, по отношению к общему количеству выданных кредитов в 2016 году доля кредитов с признаками мошенничества составила 3,4%, в то время как в 2015 году – 2,3%.
Наибольшая активность мошенников в 2016 году пришлась на 3 квартал – 394,4 тыс. ед.
Читайте также: