Кто рефинансировал ипотеку в мтс банке

Обновлено: 02.07.2024

Если заемщик взял невыгодную ипотеку, и он испытывает сложности с выплатой займа, то он рефинансировать свой ипотечный кредит, воспользовавшись предложением от МТС банка. В данной статье рассмотрим относительно новый кредитный продукт МТС Банка — рефинансирование ипотеки. Этот банк не стал отставать в этом плане от крупнейших финансовых учреждений и предлагает рефинансирование ипотеки.

Как происходит рефинансирование

Цель этой процедуры заключается в том, что заемщик может погасить ипотечный кредит, который обеспечен залогом на недвижимое имущество или залогом прав требования в соответствии с договором долевого участия в строительстве, в котором банк выступает залогодержателем.

В чем преимущества рефинансирования именно от данного банка? Во-первых, он более лоялен по отношению к клиентам, то есть процент одобрения в среднем у него выше. Во-вторых, условия кредитования довольно-таки привлекательные.

Дополнительные комиссии МТС Банка за данную процедуру не берутся.

Условия рефинансирования

Процедура рефинансирования возможна, если выполнены следующие условия:

1. существующий кредит оформлен в МТС Банке или в другом банковском учреждении;
2. наличие оформленного договора страхования жизни и здоровья клиента;
3. если сумма кредита менее 80% от стоимости залоговой недвижимости.

Один имеющийся кредит можно рефинансировать только лишь один раз. После рефинансирования право залога на недвижимость переходит в МТС Банк, а первоначальный банк, в котором клиент получил кредит, это право теряет.

Достоинства программы рефинансирования

Можно выделить несколько плюсов этого кредитного продукта:

• Программа позволяет снизить сумму ежемесячных платежей, что немаловажно в условиях высокой нагрузке на семейный бюджет.
• Можно уменьшить процентную ставку, то есть если у заемщика, например, взять кредит под 13 процентов годовых, то можно снизить ставку, и это будет уже хорошее подспорье для погашения.
• Можно подать заявление онлайн (первоначально не требуется предоставление документа об остатке задолженности).
• Клиенты МТС могут воспользоваться особыми условиями рефинансирования.
• Возможность рефинансирования займа дает право получения налогового вычета. Бюджет компенсирует 13% от стоимости недвижимости, а также проценты (подлежат возмещению до 650 тысяч руб.).

Основные условия

Ключевые условия, которые применяются по этому кредитному продукту:

• построенного жилья
• жилья в новостройках, в том числе незавершенного строительства.

Можно рефинансировать ипотечный кредит с увеличением срока кредитования, при этом своя ежемесячная кредитная нагрузка будет снижена.

Можно рассчитывать, что банк примет решение достаточно быстро. Время одобрения заявки составляет до 3 дней.

Ставки рефинансирования

• 8,3% — Рефинансирование кредитов МТС Банка (по факту получение рефинансирования в том же самом банке, называется реструктуризацией кредита);
• 8,4% — Рефинансирование кредитов других банков до 2 млн. рублей;
• 7,8% — Рефинансирование кредитов других банков от 2 до 6 млн. руб.;
• 7,4% — Рефинансирование кредитов других банков дот 2 до 6 млн. руб.

В отношении клиентов МТС.Premium применяются специальные условия с процентной ставкой 7,4%. Абоненты могут также получить другие преимущества в МТС Банке.

Надбавки к процентной ставке:

Требования к рефинансируемому кредиту

Применяются определенные требования:

• остаток задолженности по кредиту должен быть не менее 1 млн руб. но не свыше 30 млн рублей;
• по ипотеке совершено более шести платежей;
• Соотношение оставшейся части кредита к стоимости залоговой недвижимости должно не выше 80%;
• Подлежат рефинансированию ипотечные кредиты на покупку жилья в новостройках или на вторичном рынке.

Нужно отметить, что вышеназванные требования носят не строгий, а рекомендательный характер и каждый конкретный случай будет рассматриваться. Поэтому даже если клиент где-то этим требованиям не соответствует, то лучше подать заявку, возможно менеджеры посоветуются с руководителем подразделения банка и предложат кандидату индивидуальные условия он, все-таки, получит кредит.

После полного погашения первоначального кредита необходимо снять залог с квартиры в стороннем банке: нужно получить закладную либо справку о снятии обременения в службе Росреестра. Далее менеджер поможет сделать регистрацию залога уже в пользу МТС Банка.

Требования к заемщикам

К заемщикам предъявляются следующие требования:

• Возраст заемщика от 18 лет (на момент получения ипотеки) и до 65 лет (к дате полного погашения).
  Для клиентов в возрасте 18 — 23 года необходимо привлечь созаемщиков. К примеру, созаемщиками могут быть родители.
• Наличие гражданства РФ и постоянная регистрация по месту жительства в Российской Федерации;
• Наличие официальной работы и подтвержденный доход (за последние 3 месяца);
• Стаж по последнему месту трудоустройства от трех месяцев (общий стаж – более одного года);
• Предельное количество созаемщиков — до 4 человек.

Условия кредитования к конкретным клиентам устанавливаются сотрудниками МТС Банка индивидуально. Условия могут различаться в зависимости от конкретной ситуации.

Важно понимать, что банк имеет право отказать в предоставлении рефинансирования без объяснения причин.

Процедура получения

Первый этап — это заполнение анкеты на сайте или в любом офисе МТС Банка. Некоторым людям проще заполнить заявку именно в отделении банка, где их могут проконсультировать менеджеры.

Граждане, которым удобнее заполнить заявку онлайн на сайте банка, могут сделать это, не выходя из дома. После составления заявки кредитный менеджер спустя некоторое время должен связаться по телефону с клиентом для уточнения определенных деталей, как правило, на это требуется не более суток.

Завершительный этап — необходимо ожидать решения банка, сотрудник известит о принятом решении (одобрение заявки или отказ), на это уйдет время до 3 дней. Решение действительно в течение двух месяцев, т.е. этот срок можно подумать и принять предложение бланка или не принимать. Если банк в течение двух месяцев не дождется ответа, то его предложение аннулируется, и он, соответственно, будет по новой рассматривать заявку.

Необходимые документы

Список документов для оформления рефинансирования ипотеки достаточно предсказуемый и понятный. Заявителю нужно предоставить в банк:

Согласно нормам законодательства, при оформлении договора ипотеки в обязательном порядке необходимо получить страховой полис объекта недвижимости.

Также заемщик может оформить дополнительное страхование, в частности:

• страхования жизни и утраты трудоспособности;
• утраты или лишения права собственности (страхование титула).

Заемщики могут оформить страховку в любой аккредитованной МТС Банком страховой организации или выбрать компанию из списка рекомендованных.

Способы погашения ипотеки

• При помощи перевода с банковской карты;
• Посредством терминала, внеся наличные средства;
• В салонах МТС и офисах МТС Банка;
• Через партнерские сервисы оплаты;
• С помощью мобильного приложения или интернет-банк.

Завершение

Если в целом оценивать программу по рефинансированию от МТС Банка, то, учитывая диапазон ставок со всеми надбавками, это предложение довольно выгодное. Поэтому если у вас действительно есть невыгодная ипотека, вы устали ее платить, вам тяжело, вы понимаете, что в ближайшей перспективе можете получить финансовые проблемы, то лучше не доводите ее до просрочек, а подайте заявку в МТС Банк.

Даже если вы не полностью соответствуете требованиям, подайте заявку, ее внимательно рассмотрят и постараются вам помочь. Поэтому, если вам это предложение приглянулась, то можно смело им воспользоваться.

МТС Банк пока не является топовым банком, но он тоже предлагает услугу рефинансирования кредитов своим заемщикам и заемщикам на кредиты взятые в других банках для уменьшения текущей кредитной нагрузки. Услуга по рефинансированию кредитов была запущена МТС Банком в конце 2017 года как для лояльных клиентов, но постоянно развивалась и уже в октябре 2018 года стала лучшей программой рефинансирования кредитов.
Рассмотрим в этой статье условия и особенности оформления рефинансирования и работы программы.

Требования к рефинансируемым кредитам

В настоящий момент необязательным является требование к заемщику иметь кредит в МТС Банке или участвовать в зарплатном проекте. В Банке можно по программе рефинансировать кредит как других банков, так и выданный для своих клиентов, при условии его объединения с любой другой сторонней задолженностью.
Сейчас мы можем отметить, что МТС Банк только расширяет программу рефинансирования по следующим кредитам:

• Потребительский кредит (выданный в наличной или безналичной форме);
• Кредитные карты;
• Автокредит;
• Ипотека (по этому долгу рекомендуем подавать заявку по специализированной программе).

Калькулятор рефинансирования кредитов

Предлагаем вам произвести расчет на нашем онлайн калькуляторе рефинансирования кредитов. Он позволяет сравнить параметры вашей текущей задолженности с условиями после перекредитования. Можно просчитать с уменьшением размера ежемесячного платежа или общего срока действия договора.

Независимо от того положительная ли кредитная история. В Банке, услуга по программе рефинансирования предоставляется также и новым клиентам банка.
Объединить Всего можно вместе до 5 долгов заемщика, но были случае, что объединялось и большее количество. Как и иных Банках России предусмотрена возможность получения как денежных средств в сумме сверх необходимых для закрытия всех активных займов (кредитов), так и по льготным условиям дополнительные средства на любые личные цели.
Рассмотрим и другие существующие требования к рефинансируемому кредиту.
Возраст кредита: — 6 месяцев, это значит, что он должен быть оформлен за полгода до даты обращения в Банк и не позднее.
Задолженность по кредиту — отсутствует. Простыми словами — должна отсутствовать действующая просроченная задолженность по займу (кредиту).
Возможность рефинансирования кредит разных валют — нет. В МТС Банке услуга рефинансирования не распространяется на кредиты, оформленных в иностранной валюте, а значит воспользоваться этой услугой для таких кредитов нельзя.

Основные условия перекредитования, ставка, сумма и срок

Вам уже стало интересно, что дальше? Тогда перейдем к следующему интересному разделу нашей статьи и ознакомим Вас с условиями представленной Банком программы рефинансирования. Они выглядят так:

Процентная ставка по услуге банка, зависящая от срока и суммы кредитования – от 6,9% годовых.
• Продолжительность кредитования по услуге рефинансирования – от 12 до 60 месяцев максимально до 5 лет.
• Минимальная сумма на перекредитование от МТС-Банка составляет — 50 000 ₽.
• Максимальный размер суммы рефинансирования — 5 000 000 ₽.

В рамках действия программы, Банк увеличил срок действия решения о предоставлении рефинансирования клиенту до 30 календарных дней.
Дополнительно отметим, что по результатам рассмотрения заявки от клиента размер годовой процентной ставки Банк устанавливает индивидуально.
Для оформления услуги рефинансирования достаточно предоставить паспорт РФ в любом отделении МТС Банка. Размер годовой процентной ставки устанавливается индивидуально по результатам рассмотрения заявки от клиента.

Оформление заявки на получение ипотеки

Этапы оформления онлайн-заявки

1. Осуществить расчет на ипотечном калькуляторе. Соглашаясь на все виды страхования, клиент не только защищает себя и свою недвижимость, но и снижает годовую процентную ставку.

Подать онлайн-заявку без первого взноса в МТС Банке невозможно, сделать это можно только в отделении.

Предварительный расчет ипотечного займа

2. Заполнить первичные данные анкеты. Обязательно указать правильный номер телефона для дальнейшей связи.

Первая графа ипотечной анкеты

3. Подтвердить введенный номер телефона присланным СМС-кодом.

Подтверждение телефона

4. Ввести код и дождаться звонка сотрудника банка. Остальные данные будут внесены непосредственно со специалистом.

Также каждый потенциальный соискатель может самостоятельно скачать и заполнить анкету.

Срок действия заявки

Решение по заявке будет действовать 3 месяца.

Тарифы и условия по ипотеке

МТС Банк предлагает две программы жилищной ипотеки:

Рассчитанные в калькуляторе условия по ипотеке иногда отличаются от одобренных. Процентная ставка, сумма кредита и ежемесячный платеж могут быть изменены в одностороннем порядке после рассмотрения заявки. Клиент оставляет за собой право отказаться от оформления ссуды.

Требования к заемщикам

У МТС Банка стандартные критерии отбора соискателей:

• Гражданство Российской Федерации.
• Постоянная прописка на территории страны.
• Возраст – от 18 до 65 лет на момент последнего платежа. Для заявителей от 18 до 23 лет необходимо привлечение созаемщиков
• Стаж – не менее 6 месяцев на текущем месте работы. Общий трудовой – свыше 1 года.
• Заработная плата должна быть официально подтверждена справкой по форме банка или 2-НДФЛ.
• Не более 4 созаемщиков.

Процентные ставки

Банковские ставки в МТС не фиксированы и зависят от результатов скоринга. Окончательный процент установится после одобрения заявки.

Надбавки, действующие в МТС Банке:

• +2% – при отсутствии первоначального взноса;
• +4% – при отказе от личного страхования;
• +1% – при нежелании оформлять имущественное страхование;
• +2% – при отсутствии страхования права собственности.

Необходимые документы

Основной перечень документов:

1. Заявление на получение кредита.
2. Паспорт заемщика и созаемщика.
3. СНИЛС.
4. Справка по форме банка, 2-НДФЛ.
5. Копия трудовой книжки.

Оформить ипотеку по двум документам можно только зарплатным клиентам банка. Им нужно предоставить лишь паспорт и СНИЛС, но при условии, что отчисления поступают последние 6 месяцев.

Особенности ипотечных программ МТС Банка

Программы от МТС Банка сложно назвать уникальными, особенно учитывая то, что приобрести готовую квартиру могут только зарплатные клиенты.

Покупка новостройки

Преимущество программы в том, что ставка на время стройки и после оформления квартиры в собственность не изменяется. Это позволяет заранее рассчитать сумму ежемесячных взносов.

Приобретение готовой квартиры

Ипотека для зарплатных клиентов

Главное условие, которое должен соблюдать каждый соискатель, – ипотечная недвижимость должна находиться на территории города, в котором есть отделение МТС Банка.

Как погасить ипотеку в МТС Банке

Погашение ипотеки осуществляется равными платежами по графику, утвержденному банком. Вариантов внесения средств множество:

Полный перечень способов внесения средств на кредитный счет можно найти на официальном сайте МТС Банка.

Досрочное погашение

По ФЗ 284 от 19.10.2011, каждый заемщик вправе закрыть ипотеку досрочно, если иное не прописывается в договоре. Полностью погасить ссуду можно хоть на следующий день после оформления.

Для частичного погашения необходимо позвонить по номеру горячей линии: заявлением . При наличии доступа к онлайн-банку заказать частично-досрочное погашение можно самостоятельно.

Указанная сумма при ЧДП (частичное досрочное погашение) не включает ежемесячный платеж.

Для полного досрочного погашения нужно заранее уточнить сумму к внесению. Сделать это можно в мобильном банке или у сотрудника. После зачисления денежных средств заказать ПДП в приложении или по заявлению в отделении банка.

Рефинансирование ипотеки в МТС Банке

снизить процентную ставку по ссуде, значительно сократив переплату. Ослабление кредитной нагрузки осуществляется за счет увеличения срока выплаты ипотечного займа. Переоформить можно кредиты как МТС, так и сторонних банков.

Условия рефинансирования:

• процентная ставка – от 10,3%;
• максимальная сумма – 30 млн руб.;
• срок кредита – до 25 лет.

Требования к рефинансируемому ипотечному кредиту:

• Срок пользования ссудой – от 1 года.
• Валюта – рубли РФ.
• Соотношение суммы ипотеки к стоимости предмета залога – до 80%.

Оформить рефинансирование может гражданин РФ от 18 до 68 лет с постоянным источником дохода и непрерывным трудовым стажем 3 месяца.

Необходимые документы для клиентов с ипотекой в другом банке:

1. Заявление на рефинансирование .
2. Паспорт гражданина РФ.
3. СНИЛС.
4. Копия трудовой книжки.
5. Справка по форме банка или 2-НДФЛ (зарплатным клиентам не нужно предоставлять, но только при условии зачисления зарплаты в течение полугода).
6. Копия кредитного договора.
7. Свидетельство о праве собственности на квартиру.
8. Справка об остатке ссудной задолженности.

Тем, кто решил рефинансировать кредит от МТС Банка , нужно подготовить только паспорт, СНИЛС, копию трудовой книжки и документ о доходах.

Выводы

МТС Банк предлагает своим заемщикам достаточно выгодные условия по ипотеке, оформить ссуду можно под ставку от 9,2% годовых. Подается заявка на жилищный кредит как в отделении, так и через официальный сайт банка. Зарплатным клиентам кредитор предлагает льготные условия и возможность оформления займа по двум документам.

В новостройке от банка МТС Банк

Дальневосточная ипотека от банка МТС Банк

Обязательные документы: Паспорт, Анкета/Заявка, Трудовая книжка (заверенная копия или выписка), для мужчин младше 27 лет военный билет

Рефинансирование от банка МТС Банк

Обязательные документы: Паспорт, Справка о доходах, Трудовая книжка (копия), Документы по передаваемому в залог имуществу, СНИЛС, Документы по рефинансируемому кредиту

Готовое жилье от банка МТС Банк

Отзывы об ипотеке

Брал в райфайзене ипотеку на вторичке, оформил заявку на сайте и мне довольно быстро перезвонили, сказали что предварительно всё одобренно. Уже в отделении банка мне объяснили условия более подробно, вежливо проконсультировали по всем вопросам и после заполнения бумаг, сообщили, что в течении недели позвонят, когда будут известны итоги проверки документов. Уже через несколько дней мне дали добро и я наконец купил, то что хотел.

Мы взяли ипотеку на новостройке с мужем в Дом РФ банке. Долго выбирали по самым выгодным и приемлемым для нас условиям. Также ориетировались на рекомендации коллег и друзей. Это надёжный банк, в котором грамотно проводят консультации. Сотрудница банка вежливо и чётко рассказала нам о том, какие документы нужно собрать, как это сделать быстрее. Все необходимое мы получили в короткие сроки и оформили сделку. Внимательно читайте мелкий шрифт, там могут скрываться некоторые условия, от которых можно отказаться. Например, страховки.

Недавно оформил вместе с супругой ипотечный жилищный кредит на покупку квартиры в новостройке сроком на 15 лет через банк "Открытие". Решение банка долго ждать не пришлось, одобрили практически моментально, на четвертый день. Очень порадовали процентные ставки, они оказались значительно ниже чем в других банках по аналогичным кредитным продуктам. Сотрудники банка отнеслись к нам добросовестно и внимательно. Мы остались довольны.

С мужем решили взять ипотеку в строящемся жилье в Росбанк дом. Для нашей семьи это был самый приемлемый вариант. Обратились в банк и были приятно удивлены тем, что нас изначально чётко проинструктировали. Весь процесс сбора документов занял не так много времени. С пакетом необходимых документов мы пришли на сделку в банк. Ещё раз внимательно изучили все условия, подписали документы. Конечно, есть кое-какие не обязательные страховки. Если быстро пробежать глазами по документам, то можно упустить это из виду. Будьте внимательны.

​Взять ипотеку в МТС Банке

Вам нужно собственное жилье, купленное на средства материнского капитала или личные сбережения, однако недостаточно имеющейся суммы на приобретение? В такой ситуации вам может помочь ипотека в 2022 году в МТС Банке. Такой кредит даст возможность получения недостающих денег на приобретение нового или вторичного жилья гражданам, которые не имеют первоначального взноса. В МТС Банке действует целый ряд ипотечных программ.

​Условия оформления ипотеки МТС Банка

Ипотека в МТС Банке имеет стандартные условия предоставления. Выдается кредит на квартиру либо на дом, срок выплаты ссуды составляет до 30 лет. Отдельные условия действуют для ипотеки с господдержкой. Процентная ставка на ипотеку в МТС Банке составляет:

максимальная — от 7,6%.

Заявка на ипотечный кредит в МТС Банке может обработаться в любой момент. Сама же ипотека МТС Банка выдается спустя считанные дни после первичного обращения. Рассчитать затраты по ипотечному кредиту вам поможет специальный ипотечный калькулятор.

Читайте также:

  
• Что написать в резюме модели
  
• Кто имеет право печатать евро
  
• Через сколько лет вклад удвоится если банк выплачивает 4 годовых
  
• Нравственные качества судьи как вершителя правосудия рассматриваются в творчестве
  
• В чем состояли особенности государств наследников золотой орды