Какие платежи можно осуществлять со спецсчета

Обновлено: 25.06.2024

Специальные банковские счета для отдельных операций и видов деятельности применяются в банковских системах всех стран, в том числе и в России. Спецсчета открывают нотариусы, платёжные брокеры, застройщики, привлекающие средства дольщиков. Спецсчёт для 44-ФЗ стал обязательным с начала октября 2018 года. Ввиду общности законов о госзакупках практика была распространена и на 223-ФЗ

Что значит спецсчёт для госзакупок?

Спецсчёт для участия в торгах по банковской классификации – это один из расчётных счетов юридического лица или индивидуального предпринимателя, участвующего в госзакупке, но с особым порядком ведения операций по нему. Номер специального счёта начинается также как и номер обычного расчётного: у ИП с 40802, у фирм – с 40702 или 40703. Открывать спецсчета и участвовать в закупках по закону вправе и физические лица, в том числе самозанятые граждане. Их счёт начинается с 40817.

Зачем нужен специальный счёт?

Спецсчёт — это инструмент обеспечения участия поставщика в торгах и страховка заказчика на случай отказа претендента от заключения договора. Расскажем простыми словами на конкретном примере. В рамках закона 44-ФЗ государственный или муниципальный заказчик хочет что-то купить для производственных или бытовых нужд: оргтехнику, мебель, услуги уборки офиса. Он публикует тендерную документацию на специализированном сайте – электронной торговой площадке. Всего в России восемь ЭТП, аккредитованных для тендеров по 44-ФЗ, торги по 223-ФЗ можно проводить и на других площадках.

Прежде чем заявиться на аукцион или конкурс, поставщик должен обеспечить заявку деньгами через спецсчёт или банковской гарантией. Гарантия представляет собой поручительство аккредитованного в системе госзакупок российского банка, который компенсирует убытки заказчика в случае уклонения исполнителя от подписания контракта (договора). Но получение банковских гарантий - процедура хлопотная, к ней прибегают крупные игроки, постоянно работающие в сфере госзаказа и выстроившие доверенные отношения с банком. Для рядовых, а тем более начинающих исполнителей работа по спецсчёту – самый приемлемый и необременительный вариант обеспечения.

Размер депозита, вносимого на специальный счет для закупок по 44 и 223 законам, зависит от начальной максимальной цены контракта (НМЦК). Минимальная ставка – 0,5%, максимальная – 5%. Если сумма тендера меньше 30 миллионов рублей, предельная ставка – 2%. В прошлом поставщики вносили депозиты непосредственно на ЭТП, потом их приходилось возвращать, чтобы перебросить на другую тендерную площадку. Сейчас достаточно открыть единый спецсчет.

Чем отличаются 44-й и 223-й законы?

Оба нормативных акта стали преемниками закона 94-ФЗ, создавшего практику цивилизованных госзакупок в России. 44-ФЗ регламентирует закупки только бюджетных учреждений с централизованным финансированием. Для минимизации коррупционной составляющей при закупках все этапы тендеров там расписаны предельно подробно, что не оставляет участникам свободы маневра. Закон 223-ФЗ трактует закупки организаций с более чем 50%-ным государственным участием, а также сделки бюджетных организаций, в которых тратится выручка от коммерческой деятельности (например, платных услуг муниципальной поликлиники). Объём 223-ФЗ и перечень регламентов гораздо меньше, заказчики должны самостоятельно разрабатывать положение о каждой закупке. Свои плюсы и минусы есть у обоих законов.

Для кого обязательно открытие спецсчёта?

В каких случаях спецсчёт не нужен?

Несмотря на показную суровость 44-ФЗ в его рамках предусмотрены тендеры на сумму до 1 миллиона рублей, в которых не обязательно обеспечение заявки. 223-й закон намного либеральнее. Требования открытия спецсчёта может не быть при сумме НМЦД до 5 миллионов рублей. Требование заказчика по обеспечению заявки обязательно прописывается в извещении о проведении тендера и в закупочной документации.

Открытие спецсчёта не требуется при подаче заявок на бумажных носителях, но такая форма встречается крайне редко и только при запросе котировок.

Уполномоченные банки

Специальный банковский счёт для обеспечения тендерных заявок можно открыть далеко не в каждом коммерческом банке. Список утверждается правительством РФ и Банком России и периодически обновляется. Последнее обновление датировано 04.03.2020 (постановление Правительства РФ № 509-р). В настоящий момент в перечень входят 23 кредитные организации:

Возьмите на заметку! В структуру ФК Открытие входит Точка-Банк, один из лучших банков для бизнеса. В нём тоже можно выгодно открыть спецсчёт для участия в торгах, хотя в вышеприведённом списке его нет.

Открытие спецсчёта

Порядок открытия спецсчёта для торгов такой же, как и при открытии простого расчётного счёта. Поставщик готовит пакет документов и направляет его в банк. Практически везде это можно сделать дистанционно с применением ЭЦП. Если участник торгов уже имеет счёт в банке, процедура упрощается, нужно лишь заполнить анкету и подписать дополнительное соглашение на обслуживание спецсчёта. Условие открытия – аккредитация в ЕИС и наличие действующей ЭЦП.

Как использовать спецсчёт?

В разных уполномоченных банках разные правила ведения операций по спецсчетам, где-то они используются только для блокировки средств, где-то свободными деньгами можно пользоваться на общих основаниях. Практически везде к услугам владельца счёта предоставляется онлайн-банкинг, позволяющий видеть замороженную и свободную часть остатка, переводить средства на основной счёт.

Проценты на остаток

Когда залоговые деньги аккумулировались на ЭТП, предприниматели за их размещение ничего не получали. Банкам работа со спецсчетами априори выгодна. Они начисляют проценты за пользование средствами клиентов. Крупные игроки рынка госзакупок держат на спецсчетах внушительные суммы. Размер вознаграждения варьируется от скромных 0,01% в консервативных госбанках до 3,75% годовых в щедрой Точке. Процент начисляется как на свободные, так и на блокированные средства, ведь корреспондентский счёт банка они не покидают.

Плата за победу

Электронные торговые площадки – предприятия коммерческие. Их доход формирует плата победителей аукционов. Законодательство о закупках установило следующий размер вознаграждения ЭТП:

1% от НМЦК, но не более 2000 рублей для субъектов малого предпринимательства;
1% от НМЦК, но не более 5000 рублей для остальных поставщиков

Критерии принадлежности к СМП – годовая выручка менее 400 миллионов рублей без НДС и списочный штат менее 100 человек.

Обратите внимание! Комиссию торговой площадке платит только победитель. Если он в дальнейшем откажется подписывать контракт, то оставшиеся на спецсчёте заблокированные средства уйдут заказчику. Участник же, занявший второе место, никаких расходов не понесёт. Он вправе и вовсе отказаться от подписания договора. Тендер тогда начинается заново.

Изредка случаются ситуации, когда на спецсчёте все средства заблокированы. ЭТП тогда предъявляет участнику платежное требование. Резона ссориться с площадкой у него, конечно, нет, ведь тендер наверняка не последний.

Спецсчёт для участия в государственных и муниципальных торгах в рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ – инструмент, призванный компенсировать убытки заказчика в случае, если победитель конкурса отказывается подписывать контракт и срывает график закупок. Открывать спецсчёт необходимо большинству поставщиков - участников госзакупок. Даже если тендер не предполагает обеспечение заявки, счёт открыть всё равно стоит для новых аукционов.

Депозит на спецсчёте не следует путать с обеспечением исполнения контракта, когда залоговая сумма отправляется непосредственно заказчику.

Спецсчета для 44-ФЗ и 223-ФЗ открываются в ограниченном перечне коммерческих банков, утверждаемом Правительством России.

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО "Сбербанк-АСТ". Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

Программа разработана совместно с АО "Сбербанк-АСТ". Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Продукты и услуги Информационно-правовое обеспечение ПРАЙМ Документы ленты ПРАЙМ Указание Банка России от 6 декабря 2019 г. № 5345-У "О порядке открытия и ведения специального счета в Банке России, порядке зачисления денежных средств на специальный счет в Банке России и порядке возврата денежных средств со специального счета в Банке России" (документ не вступил в силу)

Обзор документа

Указание Банка России от 6 декабря 2019 г. № 5345-У "О порядке открытия и ведения специального счета в Банке России, порядке зачисления денежных средств на специальный счет в Банке России и порядке возврата денежных средств со специального счета в Банке России" (документ не вступил в силу)

Настоящее Указание на основании пункта 6 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410; 2017, N 31, ст. 4761) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 29 ноября 2019 года N 32) определяет порядок открытия и ведения специального счета в Банке России, порядок зачисления денежных средств на специальный счет в Банке России в случае неявки клиента за получением остатка денежных средств на счете в течение шестидесяти дней со дня направления кредитной организацией (ее филиалом) клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета либо неполучения кредитной организацией (ее филиалом) в течение указанного срока указания клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет, а также порядок возврата Банком России денежных средств со специального счета в Банке России.

Глава 1. Открытие и ведение специального счета в Банке России

1.1. Открытие специального счета в Банке России (далее - специальный счет) в целях зачисления на него денежных средств осуществляется на основании представляемого кредитной организацией (ее филиалом) в подразделение Банка России, обслуживающее ее корреспондентский счет (его корреспондентский субсчет) (далее - подразделение Банка России), заявления об открытии специального счета, в котором в качестве основания для его открытия счета указывается: "Для зачисления денежных средств на специальный счет в Банке России согласно пункту 6 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации".

Заявление об открытии специального счета подписывается уполномоченным должностным лицом кредитной организации (ее филиала). К заявлению об открытии специального счета должен прилагаться документ кредитной организации (ее филиала), подтверждающий полномочия подписавшего его должностного лица.

В случае невозможности представления заявления об открытии специального счета в электронном виде заявление об открытии специального счета представляется кредитной организацией (ее филиалом) в подразделение Банка России на бумажном носителе.

Заявление об открытии специального счета в электронном виде представляется кредитной организацией (ее филиалом) в подразделение Банка России в форме электронного документа, подписанного в соответствии с пунктами 1.1, 1.4 и 1.5 Указания Банка России N 4600-У. Датой представления в Банк России заявления об открытии специального счета в электронном виде является дата его регистрации в Банке России.

Заявление об открытии специального счета на бумажном носителе представляется кредитной организацией (ее филиалом) в подразделение Банка России в двух экземплярах, один из которых с подписью и расшифровкой подписи представившего его лица остается в подразделении Банка России, другой возвращается представившему его лицу с отметкой (дата, подпись уполномоченного работника подразделения Банка России и оттиск штампа подразделения Банка России) о поступлении заявления в подразделение Банка России. Датой представления в Банк России заявления об открытии специального счета на бумажном носителе является дата проставления отметки о поступлении заявления в подразделение Банка России.

1.2. Специальный счет открывается не позднее рабочего дня, следующего за днем представления в Банк России заявления кредитной организации (ее филиала) об открытии специального счета.

Кредитной организации (ее филиалу), представившей (представившему) в подразделение Банка России заявление об открытии специального счета, в подразделении Банка России открывается один специальный счет независимо от количества расторгаемых кредитной организацией (ее филиалом) договоров банковского счета. Для открытия специального счета договор банковского счета не заключается.

1.3. Информация о номере открытого специального счета направляется подразделением Банка России кредитной организации (ее филиалу) в виде письма не позднее рабочего дня, следующего за днем открытия специального счета в Банке России, путем размещения в личном кабинете в соответствии с пунктами 4.1 и 4.2 Указания Банка России N 4600-У.

1.4. При ведении специального счета проценты на остаток денежных средств на специальном счете Банком России не начисляются и не уплачиваются.

1.5. Плата за открытие и ведение специального счета Банком России не взимается.

1.6. При ведении специального счета извещения о списании (зачислении) денежных средств по специальному счету на бумажном носителе и в электронном виде не выдаются (не направляются).

Глава 2. Зачисление денежных средств на специальный счет в Банке России

2.1. Зачисление денежных средств на специальный счет осуществляется путем перевода кредитной организацией (ее филиалом) денежных средств в валюте Российской Федерации с корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета ее филиала) на основании платежного поручения.

В качестве наименования плательщика и банка плательщика указывается наименование кредитной организации (ее филиала), в качестве наименования получателя средств и банка получателя - наименование подразделения Банка России, в качестве номера счета получателя средств - номер специального счета, в назначении платежа указывается: "Перевод денежных средств для зачисления на специальный счет в Банке России согласно пункту 6 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации".

2.3. Плата за услуги по зачислению денежных средств на специальный счет Банком России не взимается.

Глава 3. Возврат денежных средств со специального счета в Банке России

3.1. Возврат денежных средств со специального счета осуществляется путем перевода Банком России денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет ее филиала) на основании представляемого кредитной организацией (ее филиалом) в подразделение Банка России заявления о возврате денежных средств со специального счета, в котором указываются:

номер специального счета;

в качестве наименования получателя средств и банка получателя наименование кредитной организации (ее филиала);

сумма денежных средств, подлежащих возврату со специального счета;

в качестве основания - текст "Возврат денежных средств со специального счета в Банке России согласно пункту 6 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации".

Заявление о возврате денежных средств со специального счета подписывается уполномоченным должностным лицом кредитной организации (ее филиала) и представляется в подразделение Банка России в соответствии с пунктом 1.1 главы 1 настоящего Указания. К заявлению о возврате денежных средств со специального счета должен прилагаться документ кредитной организации (ее филиала), подтверждающий полномочия подписавшего его должностного лица.

Возврат денежных средств со специального счета кредитной организации (ее филиалу) осуществляется Банком России не позднее рабочего дня, следующего за днем представления кредитной организацией (ее филиалом) в подразделение Банка России заявления о возврате денежных средств со специального счета, в пределах суммы денежных средств, ранее перечисленных кредитной организацией (ее филиалом) на специальный счет, на основании платежного поручения, составляемого подразделением Банка России в соответствии с пунктом 1.10 Положения Банка России N 383-П с учетом следующего.

В качестве наименования плательщика и банка плательщика указывается наименование подразделения Банка России, в качестве номера счета плательщика - специальный счет, в качестве наименования получателя средств и банка получателя - наименование кредитной организации (ее филиала), представившей (представившего) заявление о возврате денежных средств со специального счета, в назначении платежа указывается: "Возврат денежных средств со специального счета в Банке России согласно пункту 6 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации на основании заявления", а также проставляется дата заявления.

3.2. Требования клиента к кредитной организации (ее филиалу) о возврате денежных средств в валюте Российской Федерации в сумме, ранее перечисленной кредитной организацией (ее филиалом) на специальный счет, рассматриваются кредитной организацией без участия Банка России.

3.3. После отзыва (аннулирования) лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации заявление о возврате денежных средств со специального счета вправе подавать временная администрация по управлению кредитной организацией, конкурсный управляющий (ликвидатор, ликвидационная комиссия).

3.4. Плата за услуги по возврату денежных средств со специального счета Банком России не взимается.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

Обзор документа

ЦБ РФ установил новый порядок открытия и ведения специального счета в Банке России. На такой счет зачисляются денежные средства в случае неявки клиента за получением остатка денежных средств при расторжении договора банковского счета.

Предусмотрена возможность подать заявления об открытии спецсчета и возврате денежных средств с него в электронном виде.

Указание вступает в силу через 10 дней после его официального опубликования.

Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:

Спецсчет — это банковский счет для работы с ЭТП. На нем поставщик хранит деньги для обеспечения заявки на участие в тендере.

СПРАВКА. Спецсчет предназначен только для взаимодействия с федеральными ЭТП госзакупок. С него нельзя перечислить деньги контрагентам или заплатить налоги. Для этого необходим расчетный счет.

Чтобы участвовать в закупках по 44-ФЗ и в закупках у малого и среднего бизнеса по 223-ФЗ, поставщик вносит на спецсчет обеспечение заявки. Эти деньги — гарантия серьезных намерений поставщика. Если после победы он не подпишет контракт — обеспечение переведут заказчику.

В закупках по 44-ФЗ до миллиона рублей заказчик самостоятельно решает, должен ли поставщик обеспечить заявку. Но в закупках в виде аукциона или конкурса, НМЦ которых больше миллиона — заявку надо обеспечивать всегда.

В закупках по 223-ФЗ обеспечение заявки можно установить, только если НМЦК больше 5 млн рублей.

СПРАВКА. Единственные поставщики, которые могут не вносить обеспечение — бюджетные организации. Им не нужно открывать специальный счет, чтобы участвовать в торгах.

Как работает спецсчет для участия в госзакупках

Схема работы спецсчета проста:

При подаче заявки на участие поставщик указывает номер спецсчета, с которого спишут обеспечение. В этот момент спецсчет может быть пустым. Главное — пополнить его до того, как ЭТП закончит принимать заявки.

СПРАВКА. Если вы открыли несколько спецсчетов, прикрепить их к определенной площадке не получится. При отправке каждой заявки площадка предложит выбрать нужный номер спецсчета из списка.

Когда прием заявок заканчивается, ЭТП отправляет в банк запрос на блокировку. В течение часа с момента обращения банк замораживает сумму обеспечения.

До конца блокировки эти деньги нельзя будет снять, перевести или взыскать по исполнительному документу. Если денег на спецсчете будет недостаточно, ЭТП автоматически отзовет заявку.

Важно внимательно изучить время окончания приема заявок и учитывать часовые пояса — от этого может зависеть участие в тендере.

В течение суток после завершения или отмены закупки банк разблокирует деньги на счетах всех участников, кроме победителя закупки. Победителю вернут обеспечение после подписания контракта. Если контракт не будет заключен, сумму обеспечения переведут заказчику.
Со счета победителя банк снимет комиссию за услуги электронной площадки. Победитель заплатит комиссию, даже если контракт не будет подписан.

СПРАВКА. Оплатить комиссию за участие можно и с обычного расчетного счета. В этом случае поставщик самостоятельно переводит деньги на банковский счет площадки или свой внутренний счет на ЭТП.

Список банков, в которых можно открыть спецсчет для участия в госзакупках

Открыть спецсчет можно только в банке, который одобрен Минфином. В 2020 году разрешение на это имеют 22 российских банка:

Сбербанк.
ВТБ.
Газпромбанк.
Россельхозбанк.
Альфа-банк.
Московский кредитный банк.
Открытие.
Райффайзен.
Росбанк.
Всероссийский банк развития регионов.
Промсвязьбанк.
Россия.
Санкт-Петербург.
Совкомбанк.
РНКБ.
ОТП.
ЮниКредит банк.
Возрождение.
Тинькофф.
Ак Барс.
СМП банк.
Новикомбанк.

Как открыть спецсчет для участия в торгах: инструкция

Регистрации в ЕИС и ЕРУЗ

Новые участники закупок перед открытием счета должны зарегистрироваться в Единой информационной системе (ЕИС). Сделать это можно самостоятельно или при помощи специалистов. Как только регистрация будет пройдена, сведения об организации появятся и в Едином реестре участников закупок (ЕРУЗ). Только после этого поставщик сможет открыть спецсчет.

Подайте заявку на регистрацию в ЕИС на сайте ИС-закупки. Специалисты помогут вам собрать пакет документов и проконтролируют успешное прохождение регистрации.

Подбор банка

Для привлечения клиентов банки предлагают разные условия работы со спецсчетами.

При выборе банка обратите внимание на четыре важных критерия:

Стоимость открытия счета

Большинство банков открывают спецсчета бесплатно, но при этом берут плату за дополнительные услуги. Например, за подключение мобильного банка.

Стоимость ведения счета

Если специальный счет открыт отдельно от расчетного, каждый месяц банк будет снимать плату за его обслуживание. Некоторые банки берут плату, только если владелец не использовал счет больше месяца.
Обратите внимание на то, какие услуги входят в стоимость обслуживания. Иногда за СМС-оповещения или использование мобильного банка нужно платить отдельно.

Комиссия за блокировку обеспечения

Некоторые банки снимают комиссию за каждую блокировку обеспечения. Во всех банках она стоит не больше 50 рублей. Сумма небольшая, но даже ее нехватка может привести к тому, что заявку отклонят.

Например, чтобы обеспечить заявку, на спецсчете нужно иметь 10 000 рублей. Поставщик вносит точную сумму и уверен в том, что денег для участия достаточно. Но перед блокировкой банк снимает комиссию, и на счете остается 9950 рублей. Этого не хватит, чтобы обеспечить заявку: площадка отклонит заявку и поставщик уже не сможет участвовать в закупке.

Процентная ставка

По закону банки должны ежемесячно начислять проценты даже на замороженные средства на спецсчете. Однако большинство из них предлагает минимальную ставку — 0,01%. Окупить расходы на ведение счета такой ставкой не получится.

В сервисе Контур.Спектр вы можете сравнить предложения нескольких банков в одном окне и подать заявку на открытие спецсчета онлайн.

Предоставление документов

Если организация уже имеет расчетный счет в банке, то для открытия спецсчета нужно просто подписать допсоглашение. В этом случае никаких документов предоставлять не нужно — у банка уже есть все необходимые данные.

Если расчетного счета нет, открыть спецсчет будет сложнее. Для этого нужно заполнить заявление на открытие счета и предоставить в банк оригиналы или заверенные копии документов.

Индивидуальным предпринимателям понадобятся:

паспорт;
СНИЛС;
ИНН;
свидетельство о регистрации ИП;
свидетельство о внесении в госреестр;
свидетельство о постановке на учет в налоговой.

Юридическим лицам понадобятся:

паспорт руководителя;
паспорта тех, кто может распоряжаться деньгами на счете;
устав организации;
приказ о назначении руководителя;
карточка с образцами подписей и печатей;
свидетельство о регистрации юрлица;
свидетельство о постановке юрлица на учет.

После подачи документов банк рассмотрит заявку и подготовит договор. Спецсчет откроют в течение одного рабочего дня с момента его подписания.

ВАЖНО! Банки могут потребовать дополнительные документы. Перед обращением уточните полный список на сайте или горячей линии выбранного банка.

Перевод средств на специальный счет

Никаких ограничений на способ пополнения спецсчета нет — участник закупки сам решает, как именно перевести деньги.

Существует четыре способа пополнить спецсчет:

Безналичный перевод с расчетного счета организации.

ВАЖНО! При переводе средств со счета сторонней организации необходимо учесть их в налоговой отчетности.

Безналичный перевод с расчетного счета физлица.

Таким образом можно совершить перевод со своего счета в банке, а также с кредитной или дебетовой карты. Это можно сделать онлайн или в любом отделении банка.

СПРАВКА. Переводы на спецсчет внутри одной организации редко проверяются налоговой, поэтому не имеет большого значения, что написано в назначении платежа. Универсального шаблона не существует, главное кратко описать смысл перевода.

Чтобы пополнить специальный счет наличными, нужно лично приехать в отделение вашего банка. Кассир попросит вас предъявить паспорт руководителя или индивидуального предпринимателя и назвать номер спецсчета.

Внести наличные на спецсчет можно не во всех банках — такая услуга недоступна, например, в Альфа-банке и ВТБ.

Пополнить спецсчет через банкомат напрямую нельзя. Однако можно положить деньги на расчетный счет физлица или организации, а затем перевести их на спецсчет.

ВАЖНО! Банковский перевод занимает от нескольких минут до нескольких дней. Если вы внесли деньги до окончания приема заявок, но на момент блокировки они еще не поступили на счет, заявку отклонят.

Участие в тендере

Передавать номер спецсчета оператору ЭТП не нужно — банк сделает это за вас. Номер появится в личном кабинете на всех площадках в течение одного или двух рабочих дней. Как только это случилось, можно участвовать в выбранной закупке.

Если номер спецсчета не появился через несколько дней, можно внести его вручную в личном кабинете площадки в разделе со списком спецсчетов или обратиться за помощью в техподдержку ЭТП.

СПРАВКА. Расторгнуть договор с банком можно в любой момент. Но, если сделать это во время участия в закупке, закроют спецсчет только после разблокировки обеспечения.

С появлением специальных счетов ушли в прошлое внутренние счета на ЭТП. Процесс обеспечения заявок стал проще, а поставщики получили возможность зарабатывать на процентах по обеспечению. Если грамотно выбрать банк и следить за сроками подачи заявок — спецсчет станет удобным инструментом для работы на торгах.

Для заказчиков и исполнителей госзакупок нынешний год стал переломным, так как в законодательстве появилась масса изменений, касающихся предпринимателей и юридических лиц, заявляющихся на участие в торгах. Одно из важных нововведений касается заведения и применения специального счета для обеспечения собственных заявок. Кто, где и когда должен их открывать, как применять в своей деятельности?

Что такое специальный счет?

Специальный счет – это целевой расчетный счет, открываемый и обслуживаемый банками на основании требований и положений, установленных законодательно. В России их применение не ново. Специальные счета в банках используют платежные агенты, нотариусы и другие лица. А вот для участников госзакупок подобные инструменты пока непонятны.

Сама необходимость использовать специальный счет для закупок возникла с 1-го июля 2018 г., после вступления в силу многочисленных нововведений Федерального закона № 44-ФЗ. Фактически же обязанность применения этого инструмента появилась с 1-го октября 2018 г.

В сфере госзакупок специальный банковский счет применяется в качестве одного из форматов обеспечения претендентами собственных заявок на участие в конкурсах, аукционах. Причем если речь идет об электронных торгах, то альтернативы такому внесению денег нет (при бумажных формат обеспечения в виде внесения финансовых средств или предоставления банковской гарантии устанавливается лично заказчиком).

Использовать спецсчет может только его владелец. Предоставить обеспечение по чужой заявке со своего счета нельзя – каждый участник должен иметь собственный.

Когда он нужен?

Ч. 1 ст. 44 № 44-ФЗ закрепляет за заказчиками при проведении торгов возможность назначать конкретные требования к форме обеспечения заявок. Сейчас закупки по 44-ФЗ проводятся в двух формах: бумажном и электронном. В первом случае открытие специального счета не нужно. Если же заказчик проводит электронный аукцион, то обеспечение осуществляется единственным способом: посредством внесения определенной суммы на лицевой счет ЭТП, проводящей конкретную госзакупку.

Важно! Заказчики с 1-го июля 2018 г. имеют право переводить бумажные закупки в электронном виде. А с 1-го января 2019 г. такая форма проведения станет обязательной.

По 44-ФЗ

С 1-го октября 2018 г. необходимость иметь специальные счета по 44-ФЗ появилась у предпринимателей и юридических лиц, участвующих в электронных госзакупках следующих разновидностей:

открытый конкурс;
конкурс с ограниченным участием;
аукцион;
2-этапный конкурс.

Зачисленные деньги нужны для обеспечения самых заявок, а не контрактов. По сути, специальный счет для закупок по 44-ФЗ используется всегда, если речь идет об электронном формате проведения.

Важно! Для участия в закупках с суммой контракта до 1 миллиона руб. обеспечение не требуется на основании Постановления Правительства РФ № 439 от 12 апреля 2018 г. Следовательно, и специальные счета для обеспечения заявок участникам таких торгов не нужны. Но в случае выигрыша они обязаны перечислить плату за победу на р/с конкретной ЭТП.

По 223-ФЗ

При проведении крупных закупок по 223-ФЗ спецсчета не нужны. Если же в торгах участвуют представители малого и среднего бизнеса, то заказчик может потребовать обеспечения заявки.

В случае проведения подобных электронных госзакупок нужен специальный счет по 223-ФЗ, с помощью которого на ЭТП будут внесены необходимые средства.

Принцип работы спецсчета

Юридические лица и многие предприниматели имеют собственный расчетный счет в банке для проведения операций с контрагентами, приема платежей от клиентов, уплаты налогов и прочих сборов в государственную казну. Спецсчет имеет абсолютно иные цели. Используется он для обеспечения заявок в электронных торгах. Как это работает? Пошагово это выглядит так:

участник торгов открывает специальный расчетный счет в банке и вносит на него денежные средства для обеспечения заявки;
оператор ЭТП, на которой проводятся торги, делает в банк запрос о блокировке определенной суммы денег на спецсчете участника закупок;
банк блокирует средства без согласия владельца и оповещает его об этом;
после окончания торгов средства на счете банк разблокирует в течение 1 дня после получения информации от ЭТП.

На специальном счете участника должно находиться достаточно средств на момент принятия всех заявок (деньги блокируются примерно через час). Перевод денег может идти до 3-х дней (если внутри банка, то быстрее), поэтому внести нужную сумму лучше заранее.

Размер обеспечения ограничивается законодательством и зависит от суммы контракта. В общем виде градация такая (п. 16 ст. 44 № 44-ФЗ):

Сумма контракта	Размер обеспечения
5 – 20 миллионов руб.	0,5 – 1%
Больше 20 миллионов руб.	0,5 – 5%

Когда деньги разблокируют?

Пока заказчик будет принимать решение в пользу одного из участников, средства на их спецсчетах будут заблокированы. Отмена блокировки возможна, если:

заявку конкретного участника отклонили по каким-либо причинам (из-за несоответствия условиям, например);
участник не был допущен к участию в закупках или его отстранили от торгов;
участник никаких предложений по ходу торгов не сделал.

В этих случаях средства станут доступны для снятия или участия в других торгах в течение суток.

Списание средств

Участники торгов держат денежные средства на специальных счетах для последующего обеспечения. Не возбраняется хранить на них и иные сбережения. К тому же, банки начисляют проценты на остаток средств, хоть зачастую они просто символические (тарифы устанавливаются индивидуально). При необходимости деньги со счета могут переводиться на свой расчетный счет.

Активные участники торгов предпочитают держать сбережения на спецсчете для обеспечения заявок. Тогда списание денег возможно в случае победы в госзакупках, когда сумма контракта выше 1 миллиона руб. Размер вознаграждения составляет 1% от суммы контракта, но имеются максимальные ограничения:

для крупного бизнеса – 5 000 руб.;
для малого и среднего бизнеса – 2 000 руб.

Необходимая сумма списывается со специального счета. Она не взимается только в случае, если первый победитель от исполнения контракта отказался. Тогда деньги списываются с него вне зависимости от отказа.

Условия для открытия

подачи полного пакета необходимых документов;
наличия аккредитации на одной из электронных площадок, обозначенных в Распоряжении Правительства РФ № 1447-р от 12 июля 2018 г. (в их число входит 8 обычных и 1 закрытая специализированная ЭТП);
внесения достаточной суммы средств для открытия счета (если такая плата взимается банком за оформление).

Если ранее с закупками предприниматель или организация не работали, то предварительно придется пройти аккредитацию на одной из официально одобренных площадок. В их число входят:

Каждая из них ведет учет специальных счетов участников и в случае необходимости оператор делает запрос на блокировку средств в банк.

Важно! С 1-го января 2019 г. вместо реестра участников электронного аукциона, аккредитованных ЭТП, будет вестись единый реестр участников закупок на сайте ЕИС. После этой даты банки будут проверять будущих владельцев специальных счетов по нему.

В каких банках можно открыть?

Если р/с ИП или юрлица ведется одним из перечисленных финансовых учреждений, он может:

заключить с обслуживающим банком допсоглашение на использование расчетного счета в качестве спецсчета (если такая возможность есть);
открыть специальный счет для закупок, подав полный пакет документов;
обратиться в любой другой одобренный банк с наиболее привлекательными условиями обслуживания.

Те же клиенты, которые обслуживаются другими кредитными организациями, вынуждены открывать специальный счет для участия в закупках в иных финансовых учреждениях из списка.

В требованиях Постановления Правительства РФ № 626 от 30 мая 2018 г. нет ограничений на открытие специальных счетов сразу в нескольких банках. Поэтому обслуживаться можно в 1, 2 и более учреждениях одновременно.

Порядок открытия

Специальный счет для участников закупок открывается всего в 18 банках. В зависимости от учреждения, это можно сделать одним или несколькими способами:

Перечень документов для открытия счета во всех банках примерно одинаковый. Он выглядит так же, как и при открытии обычного расчетного счета:

заявление;
договор;
удостоверяющие личность документы (для ИП – паспорт, для юрлиц дополнительно бумаги, подтверждающие полномочия обратившегося);
регистрационные бумаги (для ИП – свидетельства ИНН, ОГРНИП, ЕГРИП, для юрлиц – учредительские документы, выписка из ЕГРЮЛ);
разрешительные документы на ведение деятельности, если они нужны (лицензии, патенты).

А вот подтверждать аккредитацию на ЭТП не придется – эти сведения банк проверяет самостоятельно.

На открытие уходит от 2 до 5 дней в зависимости от банка и его загруженности. После чего его можно использовать для проведения операций по специальным счетам.

Тарифы

Специальный счет предназначен для обеспечения заявок по закупкам, поэтому перечень совершаемых владельцем операций будет не таким уж большим. Наибольший интерес клиентов касается комиссий за переводы, платы за открытие и обслуживание, начисления процентов по вкладам. Вот тарифы наиболее известных российских банков:

Сбербанк специальный счет открывает отдельно без учета условий по тарифам обслуживания расчетных счетов. За эту услугу и обслуживание финансовое учреждение денег не взимает. Деньги на специальном счете хранятся исключительно для использования в качестве обеспечения участия в закупках. При этом обслуживается он без взимания дополнительной платы, но требует уплаты комиссии за каждый запрос на блокировку средств. В некоторых же банках имеющийся р/с может иметь назначение специального счета при условии заключения допсоглашения.

Подведем итоги

Для многих предпринимателей и юрлиц специальный счет уже стал жизненной необходимостью. Это подтверждает и ажиотаж в обслуживающих банках. Из-за наплыва желающих многие из них рассматривают заявки дольше заявленных сроков. Сложности возникают и из-за пока неотлаженного механизма работы. Тем не менее многие участники госзакупок уже работают со специальными счетами и оценили для себя их удобство.

Обучение по 44-ФЗ Обучение для госзаказчиков Обучение для поставщиков Повышение квалификации Профпереподготовка Обучение контрактных управляющих Обучение по 223-ФЗ Обучение для заказчиков Обучение для поставщиков Повышение квалификации Профпереподготовка

Антикризисное предложение до 06 января

Спецсчет для участия в госзакупках: разбираемся в нюансах его открытия и использования

При обнаружении несоответствий в этой статье оставьте оставьте заявку и получите скидку 30% на любой курс по госзакупкам

Из этой статьи вы узнаете:

Что значит спецсчет для участия в госзакупках
Когда спецсчет для участия в госзакупках не нужен
Как открыть и применять спецсчет для участия в госзакупках
В каком банке открывать спецсчет
Какие могут возникнуть проблемы со специальным счетом для госзакупок

Для поставщиков на законодательном уровне прописано требование о наличии спецсчета для участия в госзакупках. Открыть его можно не в каждом банке – список финансовых организаций, предоставляющих эту услугу, также закреплен в соответствующем нормативном акте.

На первый взгляд может показаться, что открытие особого счета является довольно простой процедурой. С одной стороны это так и есть. Однако существуют нюансы и проблемы, связанные со спецсчетом и ведением торгов, о которых мы расскажем далее в материале.

Что значит спецсчет для участия в госзакупках

Такой расчетный счет можно открыть только в банке, включенном в подготовленный правительством список. Последний обнародован в распоряжении от 13.07.2018 1451-р. Специальные счета используются поставщиками для хранения средств, которые будут играть роль залога во время их участия в электронных конкурентных закупках. В процессе проведения конкурса электронная торговая площадка обращается в банк, и тот блокирует сумму в качестве обеспечения по заявке, а потом отменяет данную операцию.

Сегодня существует восемь электронных площадок госзакупок и одна, где проводятся закрытые закупки АСТ ГОЗ. Все они сотрудничают с банками, включенными в упомянутый выше список. То есть для пользования любой площадкой необходимо иметь один спецсчет с достаточным объемом денег для внесения залога.

Если у вас открыт обычный расчетный счет, а ваш банк попал в указанный перечень, то ваша задача значительно упрощается. Вы просто заключаете с финансовой организацией соглашение и начинаете использовать свой счет как специальный. Форма данного документа установлена п. 5 постановления № 626.

На всю сумму, используемую в качестве залога, включая временно блокируемые деньги, начисляется процент. Его конкретный размер фиксируется договором об открытии спецсчета для участия в госзакупках, как указано в ч. 26 ст. 44 Закона 44-ФЗ. Но сам участник конкурса не может выбирать данный процент – решение за него принимает финансовая организация.

Вам понадобится спецсчет, если вы хотите принимать участие в:

электронных конкурентных государственных закупках по 44-ФЗ;
конкурентных госзакупках, устраиваемых для малых, средних предпринимателей в соответствии с Законом 223-ФЗ.

Когда спецсчет для участия в госзакупках не нужен

Наличие такого рода счета не входит в число требований, которые предъявляются бюджетными учреждениями, выступающими в роли заказчиков/исполнителей в госзакупках.

Поставщики, являющиеся ИП, ООО, в большинстве случаев обязаны иметь спецсчета для участия в госзакупках, но существует ряд исключений из этого правила. При каких условиях придется открыть спецсчет для участия в госзакупках и когда в этом нет необходимости?

Для торгов по 44-ФЗ.

Данный закон (п. 1 ст. 44) требует от заказчика установить залог по заявке в том случае, когда начальная цена контракта оказывается свыше пяти миллионов рублей. Но нужно понимать, что Правительство РФ может менять данную сумму.

Воспользовавшись своим правом, Правительство подготовило постановление № 439 от 12.04.2018 г. В соответствии с его первым пунктом, заказчики обязаны обозначить размер залога при условии, что начальная максимальная цена контракта оказывается свыше миллиона рублей. Но есть одна тонкость: даже при сумме контракта ниже миллиона, обеспечение может быть установлено решением заказчика.

Таким образом, опираясь на нормы закона, можно прийти к такому заключению:

Претенденту на получение контракта необходим спецсчет для участия в госзакупках, открытый в одобренном правительством банке. Тогда он сможет принять участие в торгах по 44-ФЗ, даже если на кону контракт суммой более миллиона рублей.
Если контракт не превышает фиксированный законом порог, заказчик сам может потребовать залог.
Спецсчет для участия в госзакупках не открывают, если нет необходимости в залоге. Тогда площадка сама уведомит поставщика о необходимости уплаты суммы за победу, после чего тот должен будет перевести средства на указанный счет.

По 44-ФЗ, заказчик сам решает, какая сумма будет играть роль залога, также она зависит от НМЦК:

Менее миллиона рублей

Не нужно, но возможно

В пределах 1–20 миллионов рублей

Более 20 миллионов рублей

Для торгов по 223-ФЗ.

Согласно ст. 3.2 п. 25–27 данного ФЗ, при НМЦК ниже пяти миллионов рублей залог не устанавливается. При превышении данного порога, по 44-ФЗ заказчик, при желании, может потребовать обеспечение. Вне зависимости от размеров выставленного на конкурс контракта, по 223-ФЗ залог может не устанавливаться. При наличии обеспечения его размер не должен превышать 5 % от НМЦК.

Как открыть спецсчет для участия в госзакупках

Если до завершения предыдущего года у поставщика была аккредитация на любой федеральной ЭТП, спецсчет в 2019 году можно получить без регистрации в ЕИС.

Заняться открытием спецсчета для участия в госзакупках можно, не имея аккредитации на электронной площадке или регистрации в ЕИС, так как банки обычно идут навстречу клиентам. Дело в том, что компании открывают не только специальный, но и обычный счет и заключают договор на расчетно-кассовое обслуживание. Начинают с оформления документов именно по этим вопросам, и уже после регистрации в ЕИС (ЕРУЗ) фирме открывают специальный счет.

Шаг 2. Подача документов.

Спецсчет для участия в госзакупках отличается от обычного тем, что имеется несколько дополнительных условий для его открытия. В процессе участия в госзакупках банк получает от площадки запрос, после чего блокирует средства, необходимые для обеспечения заявки, далее может их разблокировать. В случае победы поставщика с его счета снимается плата за участие в конкурсе. Это вся разница между спецсчетом для участия в госзакупках и привычным всем расчетным счетом. Для их открытия подается одинаковый набор документов, однако банк может корректировать список необходимых бумаг.

От юридических лиц, когда счет открывает директор, требуют:

учредительные документы, а именно устав, учредительный договор;
документ, свидетельствующий о назначении конкретного лица на руководящую должность и продлении срока его нахождения на данном посту, – в качестве такового может быть предоставлен протокол собрания участников, решение учредителя, приказ о назначении;
паспорт директора;
свидетельства о присвоении ОГРН, ИНН;
другие документы, например, бухгалтерская отчетность, лицензии, пр.

Индивидуальные предприниматели для открытия спецсчета для участия в госзакупках подают:

паспорт;
свидетельства о присвоении ОГРНИП, ИНН.

Шаг 3. Перечисление средств на спецсчет.

Открыв спецсчет для участия в госзакупках, участник должен перевести на него сумму, которая может использоваться в качестве залога. Здесь не существует ограничений по минимальному размеру – все зависит от амбиций участника и суммы НМЦ контрактов, на участие в которых претендует поставщик. Обеспечение заявок устанавливается законом 44-ФЗ:

при цене контракта менее 20 миллионов рублей требуется обеспечение 0,5–1 % НМЦК;
при цене более 20 миллионов рублей – 0,5–5 % НМЦК.

Помните! Согласно новым правилам, залог замораживается на счете не после подачи заявки, а после полного завершения их приема. Иными словами, предприниматель получает возможность подать заявку и потом пополнить счет для обеспечения залога. Главное, чтобы сумма была зачислена раньше, чем завершится прием заявок.

Шаг 4. Участие в закупке.

Для этого банк проверяет счет и если:

есть нужная сумма, блокирует ее, а участнику приходит соответствующее уведомление;
денег недостаточно, участник лишается возможности претендовать на получение данного контракта.

Разморозка средств участников происходит в течение часа после передачи площадкой сведений в банк.

Когда выбран победитель, с последнего взимается плата за услуги электронной площадки. Она составляет:

для обычных закупок – 1 % от начальной максимальной цены контракта, но не более пяти тысяч рублей плюс НДС;
для закупок, которые организуются для малых предпринимателей и социально ориентированных НКО, – 1 % от НМЦК, но не свыше двух тысяч рублей, при этом НДС взимается отдельно или включается в общую цену.

Данные средства должны списываться со спецсчета. Однако нередко у поставщика его просто нет, так как залог требуется при НМЦК, превышающей миллион рублей. При участии в конкурсе на контракт меньших размеров обычно отказываются от залога. Если вам нужны недорогие контракты, можно принимать участие в госзакупках без спецсчета. Тогда плата после победы будет списана площадкой из средств, находящихся на лицевом счете победителя. Либо участник может получить счет на оплату услуг.

В каком банке открывать спецсчет

Распоряжение № 1451-р от 13.07.2018 устанавливает список банков, авторизированных для открытия спецсчетов для участия в госзакупках:

Если банк не входит в данный список, в нем нельзя открыть спецсчет для участия в госзакупках!

Какие могут возникнуть проблемы со специальным счетом для госзакупок

Нередко участники конкурса невнимательно читают условия договора, тогда их могут ждать неприятные сюрпризы. Рассмотрим несколько наиболее распространенных ситуаций:

Допустим, на вашем счете должны заморозить 20 000 рублей. Вы внесли эту сумму и ждете действий банка. Но перед блокировкой банк рассчитает комиссию – 50 рублей, и это значит, что для данной операции вам необходимо 20 050 рублей, и никак не меньше. В результате для блокировки обеспечения вам не хватает средств, и заявка не может быть принята. Так как залог замораживается после окончания приема заявок, у вас просто не будет времени, чтобы пополнить счет недостающими 50 рублями и еще раз подать заявку.

Когда вы открываете спецсчет для участия в госзакупках, банк отправляет данные на все электронные площадки, после чего каждая из них подключает счет в вашем личном кабинете. Но, как и любые другие действия, это требует определенных временных затрат. Нередко случается так, что участник после открытия и пополнения спецсчета хочет подать заявку на участие в госзакупках. Конечно, у него ничего не получается, ведь площадки не успели подключить данный счет к его личному кабинету. Поэтому лучше заранее заняться открытием спецсчета и, прежде чем подавать заявку, убедиться, что он подключен к личному кабинету.

При возникновении проблем нужно обратиться в техподдержку ЭТП.

Бывает, что у поставщика недостаточно средств для залога, тогда он может прибегнуть к тендерному займу. Раньше такой заем предоставлялся по следующей схеме: участник конкурса обращался на электронную площадку и банки-партнеры давали ему в долг, но сами деньги не попадали на лицевой счет поставщика.

Сегодня используется иная схема работы: чтобы средства могли использоваться для обеспечения заявки, они должны попасть на спецсчет, открытый для участия в госзакупках. Банк или иная организация, которая может дать тендерный заем, перечисляет требуемую сумму на счет участника конкурса. То есть требуются дополнительные временные затраты, а значит, стоит заранее подумать о финансовой стороне вопроса перед участием в госзакупке.

Пункт 27 ст. 44 44-ФЗ устанавливает: если за квартал на одной электронной площадке участник конкурса был трижды отклонен по второй части заявки, ему придется отказаться от суммы обеспечения в пользу бюджета.

Если вы дважды нарушили требования к заявке во второй части, вы рискуете потерять залог при следующей попытке выиграть тендер. Это произойдет, если вы подадите заявку на той же площадке, и она будет отклонена в третий раз за квартал.

Однако если в условиях участия в госзакупке не фиксировано обеспечение, бояться нечего даже при повторном отклонении заявки по второй части.

Обучение госзакупкам без отрыва
от работы, с практикой на электронной
площадке РТС-Тендер и на
тренажере ЕИС

Читайте также: