Как заплатить за страховку второй взнос через банкинг

Обновлено: 07.07.2024

Согласно закону о страховании вкладов № , все средства граждан, находящиеся на банковских вкладах или депозитах, являются застрахованными. Это значит, что если банк потеряет лицензию, денежные средства в установленных пределах гарантированно будут возвращены вкладчикам. Разбираемся, какие депозиты подпадают под действие этого закона и на какую сумму возмещения можно рассчитывать.

О страховании банковских вкладов

С 2003 года в России существует программа страхования вкладов, защищающая денежные средства клиентов, размещенные на хранении в российских банках. Если кредитная организация по причине приостанавливает свою деятельность — например, при банкротстве или отзыве лицензии — то государство берет на себя обязательство возместить её вкладчикам утраченные средства. Выплатой возмещений занимается государственное Агентство по страхованию вкладов — специальная некоммерческая компания, защищающая интересы клиентов финансовых организаций.

Страхование распространяется на все средства физлиц, находящиеся на банковских счетах или вкладах, вне зависимости от гражданства вкладчика. Однако существует перечень нестраховых исключений, в который входят:

Как застраховать вклад

Отдельной процедуры страхования депозитов не существует, поэтому заключать страховой договор не нужно. Средства физических лиц, находящиеся в российских кредитных системы страхования, автоматически оказываются застрахованными начиная с момента открытия счета или заключения договора. Помимо вкладов в рублях или любой другой валюте, автоматически застрахованы текущие счета физлиц, уже начисленные проценты по депозитам, а также накопительные счета.

Для клиента такой вид страхования является бесплатным, так как все страховые отчисления делают сами банки.

Сумма страхования в 2021 году

Вкладчик имеет право на полное возмещение суммы всех его депозитов в данном банке в пределах 1 млн 400 тыс. рублей. При этом если вклад был открыт в валюте, то компенсация будет выплачена в рублях в пересчете по официальному курсу ЦБ РФ, актуальному на момент отзыва лицензии или объявления о банкротстве.

Если сумма по одному или нескольким депозитам клиента в одном банке составляет больше 1 400 тыс. рублей, остаток средств может быть возвращен клиенту в рамках ликвидации кредитной организации.

Сумма страхования в 2021 году

Осенью 2020 года вступили в силу поправки к основному закону, которые расширили сумму возмещения до 10 миллионов рублей по некоторым типам вкладов, поэтому в отдельных случаях можно получить большее возмещение.

В поправках указано пять исключений, когда клиент может рассчитывать на повышенную компенсацию, которая может покрывать до 100% суммы вклада в рамках 10 млн рублей. В основном они связаны с ситуациями, когда на счету клиента недавно — обычно в пределах трех месяцев — оказалась крупная сумма средств особых жизненных обстоятельств. Этими обстоятельствами могут быть:

Продажа недвижимости — квартиры, участка земли, частного дома вместе с землей.
Получение наследства — но только в случае, если средства зачислены на счет в безналичном виде.
Получение денежных средств, связанное с исполнением судебных решений.
Выплата страховых или социальных пособий, различных компенсаций, возмещение ущерба Сюда относятся компенсации по работе, выплаты по полисам обязательного страхования, социальные выплаты.
Получение государственного гранта в форме денежной субсидии.

Для оформления повышенной компенсации по любому из перечисленных случаев нужно предоставить подтверждающие документы — договор о предоставлении гранта, судебный акт, документ о регистрации права собственности на недвижимость.

Что еще нужно знать

Помимо пяти , повышенное возмещение можно получить еще и по , на которых хранятся деньги, предназначенные для сделок по покупке или продаже жилья.

Если сумма вкладов одного клиента превышает 1 миллион 400 тыс. рублей, то их лучше разместить в разных кредитных организациях — так размер возмещения для каждого банка будет считаться отдельно, средства клиента будут в большей безопасности

В некоторых случаях вкладчик может получить неполное возмещение, даже если на его депозите было менее 1 млн 400 тыс. рублей. Причиной этого может быть выданный в этом же банке и еще не погашенный кредит или иной заем В этом случае часть вклада направляется на погашение этого кредита, а клиент получает лишь остаток своего депозита, если он есть.

Райффайзенбанк участвует в программе страхования вкладов, поэтому размещенные в нем средства застрахованы и защищаются государством. Райффайзенбанк предлагает услуги открытия вкладов, инвестиционных счетов и депозитов с гибкими процентными ставками, ежемесячной капитализацией и возможностью дистанционного управления счетом через чат или приложение

Страховые взносы принимаются
без удержания комиссии банком.

К оплате принимаются карты любых
банков и платежных систем.

Максимальная сумма одного перевода
в Системе Быстрых Платежей — 600 000 рублей

Быстро и безопасно

Безопасность передаваемой информации обеспечивается с помощью современного протокола SSL 3.0.

Политика возврата средств

Возврат средств осуществляется
в соответствии с правилами международных
платежных систем.

Для уточнения сроков возврата средств обратитесь
в банк-эмитент вашей карты.

Оплата прошла успешно

Электронный кассовый чек направлен на указанный Вами адрес электронной почты.

Получить любую информацию по страховым полисам, в том числе узнать срок действия договоров, внести очередной платеж, а также узнать страховые суммы и риски по страховой программе, вы можете в Кабинете клиента.

Спасибо, что Вы с нами. Правильный выбор. КАПИТАЛ LIFE

QR-код для оплаты сформирован

Есть вопросы по оплате? Поможем разобраться!

Платёж не был совершён

Страховые взносы принимаются
без удержания комиссии банком.

К оплате принимаются карты любых
банков и платежных систем.

Максимальная сумма одного перевода
в Системе Быстрых Платежей — 600 000 рублей

Быстро и безопасно

Безопасность передаваемой информации обеспечивается с помощью современного протокола SSL 3.0.

Политика возврата средств

Возврат средств осуществляется
в соответствии с правилами международных
платежных систем.

Для уточнения сроков возврата средств обратитесь
в банк-эмитент вашей карты.

Безакцептное списание суммы взноса с Вашей банковской карты (автоплатеж)

Оплата в интернет-банках партнеров (Сбербанк, Альфа-банк, Тинькофф Банк)

Оплата в отделениях Райффайзенбанка

Оплата банковской картой
в Кабинете клиента

Оплата переводом
в любом российском банке

Оплата телефонным звонком
в Контакт - центр

Оплата в любом отделении
АО Почта России

Безакцептное списание суммы взноса с Вашей банковской карты (автоплатеж)

Как подключить услугу безакцептного списания:

Заполните форму Заявления на безакцептное списание (форма приложена к Вашему договору страхования)
Передайте заполненную форму Персональному менеджеру или заполните форму в ближайшем офисе КАПИТАЛ LIFE.

Порядок активации услуги безакцептного списания

Для активации услуги безакцептного списания воспользуйтесь следующим способом:

Позвоните в Контакт-центр

После активации услуги Вам будет направлено SMS-уведомление на номер мобильного телефона, указанный в заявлении.

Вы можете оплатить страховой взнос в отделениях и терминалах банков-партнеров, а также в салонах сотовой связи.

Срок зачисления платежа:

Следующий рабочий день после даты оплаты.

Оплата в интернет-банках партнеров (Сбербанк, Альфа-банк, Тинькофф Банк)

Если Вы являетесь клиентом вышеперечисленных банков-партнеров, у Вас есть возможность произвести оплату в интернет-банке или воспользоваться мобильным приложением соответствующего банка.

Лимиты и сроки проведения платежей:

Лимит операции – в зависимости от Вашего тарифного плана и ограничений банка
Срок зачисления платежа – следующий рабочий день

Оплата в отделениях Райффайзенбанка

Лимиты и сроки проведения платежей:

Минимальная сумма к оплате по договору – 15 000 рублей
Срок зачисления платежа – следующий рабочий день

Оплата банковской картой в Кабинете клиента

Это удобно и безопасно:

Платеж доступен держателям банковских карт VISA, MasterCard и МИР
Платежи защищены по стандартам безопасности PCI DSS
Доступна оплата с использованием платежных систем Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay

Лимиты и сроки проведения платежей:

Доступный размер единовременного платежа – от 50 000 до 200 000 рублей
Срок зачисления платежа – следующий рабочий день
Суточный лимит операции – 200 000 рублей

Оплата переводом в любом российском банке

Оплату взноса можно осуществить банковским переводом по реквизитам через любой удобный Вам банк. Реквизиты для оплаты взносов находятся здесь

Обращаем внимание, что комиссия за перевод взимается согласно тарифам банка отправителя

Сроки проведения платежей:

Срок зачисления платежа – до трех рабочих дней

Оплата телефонным звонком в Контакт - центр

Позвоните по телефону 8 800 707-70-78 для оплаты взноса банковской картой. Линия работает круглосуточно, звонок по России бесплатный.

Будьте готовы сообщить оператору Контакт-центра персональные данные:

Фамилию Имя Отчество Страхователя;
Серию и номер паспорта Страхователя;
Номер договора страхования (или номер заявления при оплате первого взноса);
Сумму платежа;
Реквизиты банковской карты;
Адрес электронной почты Страхователя.

Лимиты и сроки проведения платежей:

Срок зачисления платежа – следующий рабочий день;
Лимит операции – 100 000 рублей.

Оплата в любом отделении АО Почта России

Как найти квитанции для оплаты?

Квитанция имеет два варианта: для оплаты страхователем или для оплаты доверенным лицом. При оплате доверенным лицом в квитанции необходимо указать ФИО, адрес и паспортные данные плательщика.

Сроки проведения платежей:

до нескольких рабочих дней (в зависимости от территориальной удаленности отделения почтовой связи)

Мы благодарим Вас за Ваш выбор и хотим, чтобы наше сотрудничество было максимально удобным для Вас.

Всегда Ваша – компания КАПИТАЛ LIFE!

Скачайте основные сведения и банковские реквизиты компании КАПИТАЛ LIFE

Рекомендуем вам производить оплату страховых взносов заранее, так как срок обработки платежа может занять несколько дней.

Оплата прошла успешно

Срок зачисления платежа – следующий рабочий день.
Электронный кассовый чек будет направлен на указанный Вами адрес электронной почты.

Получить любую информацию по страховым полисам, в том числе узнать срок действия договоров, внести очередной платеж, а также узнать страховые суммы и риски по Вашим страховым программам, Вы можете в Кабинете клиента

Спасибо, что Вы с нами. Правильный выбор. КАПИТАЛ LIFE

Оплата по QR-коду через Систему Быстрых Платежей

Оплата по QR-коду через приложение Сбербанк онлайн

Для оплаты войдите в мобильное приложение вашего банка, выберите
услугу "Оплатить при помощи Системы Быстрых Платежей"

Есть вопросы по оплате? Поможем разобраться!

Платёж не был совершён

Страховые взносы принимаются
без удержания комиссии банком.

К оплате принимаются карты любых
банков и платежных систем.

Максимальная сумма одного перевода
в Системе Быстрых Платежей — 600 000 рублей

Быстро и безопасно

Безопасность передаваемой информации обеспечивается с помощью современного протокола SSL 3.0.

Политика возврата средств

Возврат средств осуществляется
в соответствии с правилами международных
платежных систем.

Для уточнения сроков возврата средств обратитесь
в банк-эмитент вашей карты.

КАПИТАЛ LIFE в Вашем мобильном телефоне

Все о Вашей страховой защите и накоплениях у Вас на ладони: вся необходимая информация, операции по полису и помощь – в мобильном приложении КАПИТАЛ LIFE

Для звонков с мобильных МТС, Билайн, Мегафон, Теле2

Версия для слабовидящих

Согласие на обработку персональных данных

Фамилия, имя, отчество;
Адрес электронной почты;
Телефонный номер.

Полезная информация

Гражданам Беларуси нет необходимости искать офис страховой компании, чтобы продлить полис. Заплатить деньги можно дистанционно. Покупателям следует знать, как оплатить страховку через ЕРИП и другие способы внести средства за очередной взнос.

Белгосстрах;
Белэксимгарант;
Белкоопстрах;
ТАСК;
Промтрансинвест;
Белнефтестрах.

Из коммерческих организаций можно выделить следующие:

БелВЭБстрахование;
Белросстрах;
Имклива Иншуранс;
Ингосстрах
Кентавр;
Купала;
Приорлайф;
Промтрансинвест;
Стравита;
ЭРГО.

Через ЕРИП клиенты могут оплатить обязательную страховку ответственности автовладельца, КАСКО, застраховать жизнь, здоровье и имущество.

Как оплатить страховку через интернет-банкинг: инструкция

Отдельные организации не предусматривает оплату страховки при заключении нового договора с помощью ДБО. Пользователи могут внести деньги только в качестве продления полиса.

Возможность заключить договор со страховыми компаниями дистанционно необходимо уточнить в службе поддержки клиентов организации.

С помощью системы ЕРИП

Для оплаты страховки в АИС пользователю необходимо:

Переводы в системе ЕРИП возможны только в белорусских рублях.

Пример — оплата страховки Белгосстрах через ЕРИП в интернет-банкинге Белагропромбанка

Оплата через webpay

Система WebPay позволяет проводить только очередные платежи по договору. Способ работает с теми страховыми компаниями, которые поддерживают сервис WebPay. Пользователю необходимо зарегистрироваться в личном кабинете на страховщика и следовать инструкции:

Платеж через банк

Если у клиента нет доступа к дистанционным банковским системам, можно обратиться в подразделение любого банка Беларуси.

Финансовые операции в кредитной организации проводятся по предъявлении паспорта.

Оплата через РУП Белпочту

Работники почты проводят любые платежи в адрес страховых копаний.

Для совершения операции потребуется идентификатор клиента (номер полиса).

Оплата принимается наличными и с банковской карты. Совершить операцию можно у операционного сотрудника или в терминале.

Удержание из заработной платы

Если платежи в страховую компанию носят регулярный характер, например, оформлена рассрочка страховой суммы, то можно обратиться в бухгалтерию. Деньги будут списываться автоматически в адрес страховщика.

Клиенту достаточно написать заявление в бухгалтерию предприятия, в котором указать данные полиса и сумму к перечислению.

Какие услуги можно совершить?

Выбор услуг, которые можно оплатить через ЕРИП, зависит от страховой компании.

Оплата очередных взносов

Оплата предложения

У СК Белгосстрах и Белросстрах есть возможность оформить новые полисы на добровольную страховку авто и жизни. Для этого клиенту необходимо ознакомится с предложением (офертой) и получить код договора, который является идентификатором страхователя.

Оплата по ОСНСПЗ

ОСНСПЗ относится к обязательным видам страхования от несчастных случаев. Функция в АИС ЕРИП реализована у СК Белгосстрах. Для совершения платежа необходимо указывать регистрационный номер ИП в системе Белгосстрах.

Выводы

Страховка добавляет уверенности в завтрашнем дне. Поэтому продлить или оформить полис лучше заранее. Для оплаты страховых платежей без очередей и потери времени лучше использовать АИС ЕРИП.

Куда платить страховые взносы в 2021 году на пенсионное, медицинское и соцстрахование? Кто администрирует несчастные взносы? Изменились ли КБК для уплаты страхвзносов в 2021 году? В какие сроки нужно перечислить взносы? Ответы на эти и другие вопросы читайте в нашей статье.

Куда следует уплачивать взносы на ОПС, ОМС и ОСС

Законодательные новшества в страховых взносах, вступившие в силу с 2017 года, привели к замене инстанции, осуществляющей функции администратора этих платежей. Такой инстанцией для большей части взносов стала налоговая служба, начавшая контролировать платежи, предназначенные:

для ФСС в части больничных и материнства;
ПФР и ФОМС, в т. ч. оплачиваемые ИП за себя.

Все положения, отражающие особенности применения таких платежей, как страховые взносы, с 2017 года стала регулировать особая глава НК РФ.

Попав в НК РФ, страховые взносы начали подчиняться всем его правилам, т. е. оказались приравненными к бюджетным платежам, уплачиваемым в особом порядке, который касается не только правил оформления платежных документов, но и реквизитов для перечисления.

Обратите внимание! С 01.01.2021 изменились реквизиты Казначейства для уплаты налоговых платежей. Но с 01.01 по 30.04.2021 действовал переходный период и платежи проходили как на новые реквизы, так и на старые. С 01.05.2021 нужно указывать только новые реквизиты. Иначе - платеж попадет в невыясненные. Подробности см. здесь.

С учетом вышесказанного, т.к. страховые взносы перечисляются в ИФНС, получателем с 01.05.2021 также остается ИФНС. То есть платежное поручение на уплату страхвзносов будет выглядеть следующим образом:

Красным выделены новые реквизиты ИФНС по г. Москва, на которые должен поступить платеж после 01.05.2021.

Для каждого региона будут разные реквизиты. Новые казначейские реквизиты для своего региона вы можете посмотреть, скачав табицу по ссылке ниже:

Куда платят страховые взносы в 2021 году? Взносы, регулируемые НК РФ, следует уплачивать в бюджет по месту нахождения налогоплательщика, а если у него есть обособленные структурные единицы, исчисляющие и выплачивающие зарплату, то и по месту нахождения таких структурных единиц. ИП уплачивают взносы за себя и за сотрудников по месту жительства.

Платежные документы, как и раньше, оформляются раздельно в отношении оплаты, предназначенной для каждого из фондов, но в соответствии с требованиями, действительными для налоговых платежей.

По каким реквизитам перечислять взносы, регулируемые НК РФ

В отношении того, куда перечислять страховые взносы в 2021 году и как оформлять платежные документы, ФНС, получившая взносы под контроль, дала немало разъяснений. Основные вопросы, к которым относились эти разъяснения:

КБК для уплаты на границе 2016-2017 годов;
КБК для взносов-2021, ставших полноценным бюджетным платежом;
статус плательщика в платежном документе.

18210202010061000160 — по платежам в ПФР;
18210202101081011160 — по платежам в ФОМС;
18210202090071000160 — по платежам в ФСС.

Их обновленный вариант, используемый для начисленных с начала 2017 года взносов:

18210202010061010160 — по платежам в ПФР;
18210202101081013160 — по платежам в ФОМС;
18210202090071010160 — по платежам в ФСС.

ИП, оформляя платежи по взносам, уплачиваемым за 2016 год в 2017 году, тоже применяют промежуточные коды:

18210202140061100160 — по платежам в ПФР при доходе до 300 000 руб.;
18210202140061200160 — по платежам в ПФР на доход, превышающий 300 000 руб.;
18210202103081011160 — по платежам в ФОМС.

Начисления, сделанные позже 2017 года, ИП перечисляет уже по окончательным КБК:

18210202140061110160 — по платежам в ПФР (этот код с 2017 года стал единым для фиксированных платежей и взносов, начисленных на доход сверх 300 000 руб.);

С октября 2021 года упраздняются некоторые статусы, в т.ч. статус 09. Какой код указать в платежке с октября 2021 года, узнайте в КонсультантПлюс. Чтобы все сделать правильно, получите пробный доступ к системе и переходите в Готовое решение. Это бесплатно.

В остальных аспектах платежный документ, оформляемый при оплате взносов, ничем не отличается от обычно формируемого на перечисление налогов. Получателем в нем, как и при налогах, будет числиться ИФНС.

В ноябре 2016 года в НК РФ введено положение о допустимости уплаты налоговых платежей за третье лицо. С 2017 года такая возможность оказалась применимой и к оплате страховых взносов, начавших подчиняться правилам НК РФ. Статус плательщика, указываемый при такой оплате, должен соответствовать статусу того лица, за которое делается платеж.

Подробнее обо всех применяемых с 2021 года КБК читайте здесь.

Сроки, в течение которых нужно оплачивать взносы

Несмотря на передачу взносов под контроль другому администратору, сроки их оплаты не изменились. Платить взносы, регламентируемые НК РФ, надо:

осуществляющим выплаты физлицам — ежемесячно не позднее 15-го числа месяца, наступающего за месяцем начисления (п. 3 ст. 431 НК РФ);
не осуществляющим таких выплат — не позже 31 декабря текущего года с общей величины полученного за год дохода, не превышающей 300 000 руб., и не позднее 01 июля следующего года с суммы дохода, превысившего 300 000 руб. (п. 2 ст. 432 НК РФ).

При этом, вне зависимости от того, кто является администратором взносов, крайняя дата срока, попавшая на выходной, переносится на наступающий за этим выходным будний день (п. 7 ст. 6.1 НК РФ, п. 4 ст. 22 закона 125-ФЗ).

Итоги

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Читайте также: