Как вымогать деньги в интернете анонимно

Обновлено: 02.07.2024

Потребность в общении и знакомствах толкает людей на взаимодействие в мировой паутине. И именно это помогает некоторым социальным существам выманивать деньги у доверчивых пользователей служб интернет-знакомств.

Человек — существо социальное, и как любому социальному существу ему необходимо общение с другими социальными существами. Но есть и такие социальные существа, которым общение приносит не только радость, но и неплохую прибыль.

Интернет-знакомства в наши дни приобретают всё большую популярность. В реальной жизни мальчики часто боятся подойти к девочке потому, что она может его отвергнуть, посмеяться над ним, а девочки считают, что не должны сами становиться инициаторами знакомства - и терпеливо ждут. Так вот сеть, благодаря тому, что общение происходит почти анонимно и без личного контакта, стирает всякую неуверенность в себе как у мальчиков, так и у девочек. Кстати, именно это свойство глобальной сети и помогает некоторым социальным существам выманивать деньги у доверчивых пользователей служб интернет-знакомств.

Начнём, пожалуй, с мошенничеств в особо мелких, но частых, размерах.

Некий мальчик регистрируется на сайте знакомств, так как желает, не вставая с кресла, найти себе подругу на всю жизнь - или хотя бы на ближайшее время. Он размещает свои данные в анкете, а попутно просматривает анкеты потенциальных пассий. И, о чудо! Либо он сам находит идеальную для него девочку среди тысяч анкет, либо девочка находит его через пару дней. Очаровательная девочка завязывает с ним непринуждённую переписку. Потом просит позвонить ей, так как ей очень хочется услышать голос мальчика. А потом у неё неожиданно заканчиваются деньги на балансе, и в ближайшее время она ну никак не сможет зайти в кассу.

Мальчик в отчаянии! Как же так - он только что нашёл девочку своей мечты, которая, между прочим, отвечает ему взаимностью, а тут на пути встают смешные проблемы, которые он, настоящий мужчина, способен решить в считанные минуты. Естественно он купит карту оплаты или просто переведёт определённую сумму денег на счёт девочки – причем, скорее всего, переведёт побольше, чтобы ничто не мешало их общению!

Правда, после того, как деньги будут переведены, девочка куда-то исчезнет и больше не появится - но мальчик пока об этом не знает.

Что нужно было делать мальчику в такой ситуации? Да по сути ничего, ну разве что поскорее назначить встречу с девочкой из интернета в каком-нибудь приятном им обоим месте, где не нужно платить деньги, например, в парке. А если девочка будет настойчиво раскручивать мальчика на деньги, то о такой девочке лучше забыть.

И в особо крупных…

Всё что написано выше, это, в принципе, баловство, и серьёзные мошенники такой мелочью не занимаются. Но свою лапу на сайты знакомств они всё-таки положили, правда, обманывают в основном богатеньких иностранцев - но схема та же.

Вот тут уже задевается мужское самолюбие: ведь именно он способен это сделать, более того, он именно на это и рассчитывал, когда писал ей первое письмо! Конечно же, он приглашает её приехать к себе. Но тут выясняется, что приехать девушка не может, страна-то бедная, зарплаты маленькие, а билеты на самолёт стоят очень-очень дорого, да плюс ещё виза и прочие расходы.

Ну вот, скажите мне, разве для настоящей любви три тысячи долларов — преграда? Вот и я думаю, что нет - только если это действительно настоящая любовь. А здесь любит только один — мужчина, и для него-то как раз и не проблема оплатить все расходы по доставке девушки к нему. Он же мужчина, а значит, способен решить любую возникшую проблему.

Проблему он решает - благо Western Union работает исправно. Девушка благополучно пропадает, по причине всё той же исправной работы Western Union - всем спасибо, всё свободны.

Конечно, для подобных афёр нужна неплохая база знаний и умений, но мошенники у нас своё дело знают - для дела могут и язык иностранный выучить, и интернетом научиться пользоваться, а уж без знания психологии человека мошенникам вообще никуда. А самое смешное, что большинство обманутых подобным образом иностранцев боятся в этом признаться и не обращаются в полицию. Стесняются они что ли, что их провела какая-то девушка из малообразованной страны?

Если вы пользуетесь хотя бы электронной почтой и смартфоном, вы уже в зоне риска.

Обманывать в интернете легко: чтобы найти жертву, не нужно даже выходить из дома, а часть работы — например, почтовую рассылку — вообще можно отдать роботам на аутсорс.

Изолироваться от онлайн-жизни непросто, поэтому остается одно: знать врага в лицо, сохранять бдительность и критически относиться ко всему, что вам пишут в интернете даже старые знакомые и родственники. Рассказываем о пяти опасных ситуациях, когда обычные действия в интернете могут лишить вас денег.

Пройти по ссылке из письма

Одному мужчине постоянно приходили письма с предложением заработать. Он не стал удалять эти письма, а решил разобраться, реально ли заработать теми способами, которые предлагают отправители. Оказалось, что на таких рассылках зарабатывают только мошенники.

Пройди опрос. За ответы на несколько простых вопросов жертве обещают кучу денег. Но чтобы получить крупную сумму, нужно оплатить комиссию за перевод, стоимость оформления сопроводительной документации, подтверждение оферты и что-нибудь еще.

После этого вознаграждение никто не перечислит — а ведь об этом можно узнать заранее, если прочитать пользовательское соглашение. Скорее всего, вы узнаете, что выплаты никто не гарантирует, а все происходящее на экране — игра и симуляция.

На самом деле информаторы действуют наугад: дают разным людям разные данные, а когда кому-то повезет — берут с него комиссию и дальше продают информацию. Верить в такую легенду вообще не стоит: если бы все было так, как говорят мошенники, спортсменами давно заинтересовалась бы полиция, а букмекерские конторы бы разорились.

Продаю программу, которая обыгрывает интернет-казино. Программа работает по простому принципу: ставит в рулетке всегда на один цвет, каждый раз удваивая ставку, пока клиент не выиграет. Крупный выигрыш вряд ли светит, а вот проигрыш вполне возможен: в рулетке случаются длинные серии, когда выпадает только один цвет или зеро.

Меняю валюту по выгодному курсу: покупка дешевле, чем продажа. Сначала мошенники и правда выполняют свое обещание: жертва покупает доллары условно на 1000 Р , а продает их за 1200 Р .

Как не попасться. Если вам предлагают быстро и без усилий получить деньги, задайте себе следующие вопросы:

почему именно вы? Если бы вы оказались на месте незнакомца с деньгами, то вряд ли бы стали отправлять письма счастья всему миру, правда?
зачем автору рассказывать о выгодной схеме? Если пользоваться самому, можно заработать больше и не делиться с незнакомцами;
в чем выгода вашего собеседника? Если вам предлагают сотрудничать, но польза для второго участника схемы неочевидна — скорее всего, на вас пытаются нажиться обманом.

Пользоваться Айфоном

Как не попасться. Обезопасить себя заранее тоже можно. Вот как это сделать:

пользуйтесь менеджером паролей. Это программа, которая сама составит сложный пароль, а вам останется только скопировать его и вставить в нужную форму. Злоумышленники вряд ли смогут его подобрать и точно не подглядят;
включите двухфакторную идентификацию. Эта функция не позволит войти в Эпл-айди только по паролю: дополнительно нужно указать код с другого доверенного устройства или из смс;
личные данные, откровенные фотографии и все остальное, чем можно шантажировать, отправляйте через защищенные каналы — например, Телеграм или Снэпчат;
помните свои контрольные вопросы и не сообщайте никому ответы на них, даже если просит ваш знакомый: его аккаунт уже могли взломать мошенники;
не покупайте Айфоны в неофициальных магазинах и по слишком низкой цене: на них могут оказаться программы-шпионы.

Пользоваться Андроидом

Пользователи смартфонов на Андроиде — популярная мишень для мошенников. Главная проблема в том, что на Андроид можно поставить программу из любого источника, в том числе пиратского.

Вот как именно злоумышленники проникают в чужие смартфоны.

Присылают смс от имени знакомого. Мошенник от чужого имени отправляет смс со ссылкой. Как только пользователь ее открывает, устройство подхватывает вирус.

Маскируют вирусы под интересный контент. Пользователь скачивает бесплатную игру, программу или видеоролик, но вместо нужного файла запускается вирус. Предсказать такой подлог сложно: по названию и иконке файла не получится определить, вирус это или нет. Поэтому надежнее вообще ничего не скачивать с незнакомых сайтов.

Создают вирусы, которые загружаются автоматически. Пользователь заходит на знакомый сайт, а в это время на устройство загружается какая-то программа. Достаточно ее открыть, чтобы она получила доступ к смартфону. Если вы не собирались ничего скачивать, а файл загрузился — скорее всего, это происки мошенников. Удаляйте, не открывая.

Создают приложения-обманки. Пользователь скачивает полезное приложение, а оно на самом деле вредное.

Как не попасться. Чтобы максимально обезопасить себя от мобильных мошенников, нужно проработать два направления защиты: укрепить оборону смартфона с помощью надежного антивируса и избегать рискованных действий в интернете.

Вот чего делать точно не стоит:

переходить по сомнительным ссылкам;
скачивать файлы, в содержании которых вы не уверены;
давать разрешения приложениям, если не знаете, к чему именно программа просит доступ;
не обновлять операционную систему: чем она старше, тем мошенникам проще найти уязвимость.

От воров, хакеров и других нехороших ребят. Подпишитесь на рассылку, чтобы не пропустить важные статьи

Пообщаться с иностранцем на сайте знакомств

Одна женщина решила найти свою судьбу на международном сайте знакомств. Параллельно она общалась с другими одинокими девушками на русских форумах: там женщина узнала, к каким уловкам прибегают мошенники.

Как действуют мошенники. Начинают злоумышленники одинаково: составляют обезличенный текст, на который могут клюнуть потенциальные жертвы, и рассылают его сразу многим женщинам.

много информации о самом мужчине, но ничего о женщине, которой он пишет: мошенники не тратят время на то, чтобы вчитываться в каждый профиль;
из всех особенностей внешности дамы кавалеру запомнились глаза: это универсальный комплимент, с ним трудно попасть впросак — глаза-то наверняка есть у собеседницы;
по описанию мужчина практически идеал: живет в благополучной европейской стране, ищет серьезные отношения, не имеет вредных привычек, занимается спортом, работает врачом, пилотом, спасателем или военным.

Если женщина отвечает, злоумышленник начинает общаться по одной из следующих схем.

Нужны деньги на лечение родственника. Если женщина отправит деньги, мошенник будет обращаться за помощью еще и еще. А если откажет — скорее всего, злоумышленник перестанет отвечать: зачем тратить время на бесполезное общение, если вокруг еще много других жертв.

Отправь смс на короткий номер. Мошенник рассказывает, что находится в регионе, где плохо со связью. Если женщина хочет общаться, придется отправлять смс на короткий номер — доходят только такие. Но на самом деле это просто способ снять крупную сумму с мобильного счета жертвы.

Проверить кавалера можно так: предложите мужчине не перевести деньги, а купить билет на его паспортные данные. Если откажется — значит, перед вами мошенник.

Высылаю подарок, заплати пошлину. Мужчина предлагает выслать дорогой подарок, но есть нюанс: таможенную пошлину должна оплатить женщина. Причем по счету, который сообщит кавалер.

На самом деле выставить счет на государственную пошлину может только сотрудник таможни. Если никакого официального уведомления вы не получали, а в таможенной службе о вас ничего не знают — значит, деньги попадут в карман мошеннику и на подарок можно не рассчитывать.

Купить интернет-курс у непрофессионала

Курсы в интернете продают на каждом шагу и на любую тему, но проблема в том, что не все они сделаны профессионалами. Мошенники видят, что инфобизнес приносит хорошую прибыль, поэтому создают посредственные материалы, но просят за них большие деньги.

Одного мужчину это возмутило, и он решил разобраться, как быстро вычислить таких обманщиков. Вот фразы, которые выдают бесполезный курс.

У вас все плохо, но я вам помогу — и станет хорошо. Если автор курса пишет длинные тексты, в которых окрашивает мир потенциальных учеников в черный цвет, — это признак манипуляции. Мошенники специально давят на эмоции, чтобы заставить поскорее оплатить курс. Если уроки так откровенно впаривают, скорее всего, они некачественные.

Моментальный результат и волшебный эффект. Автор курса, который обещает научить сложным вещам просто, быстро и безболезненно — обманщик. Чудес не бывает: чтобы стать профессионалом в любой сфере, придется вкалывать.

Научу секретной методике. Люди, которые действительно знают секреты, не будут делиться ими направо и налево. Автор, который обещает поделиться тайным знанием, — мошенник.

Курс — огонь, вот отзывы счастливых учеников. Авторы, которые создали по-настоящему хороший продукт, не стесняются показывать фрагменты курса аудитории. Демонстрация качественного материала только привлечет новых клиентов. А вот если автор может похвастаться только отзывами — это плохой знак.

Отзывы — это еще не гарантия того, что курс стоящий. Иногда они могут свидетельствовать против автора материалов. Приглядитесь к лицам на фотографиях: если они кажутся какими-то ненастоящими, а сами снимки все качественно отретушированы — это просто модели с фотостоков. То есть отзывы — липа, а вас обманывают.

Как не попасться. Если вы обнаружили один из признаков, но все равно сомневаетесь, так ли уж плох курс, просто попросите у автора демонстрационный урок. Это поможет убедиться в качестве: если на пробу вам не пришлют ничего существенного, не стоит платить за остальные уроки.

Автор обещает научить, как зачать ребенка нужного пола, и убеждает, что ее метод работает в 95% случаев. Даже официальная медицина не в силах спрогнозировать пол ребенка с такой точностью при естественном способе зачатия

Добрый день! Сегодня поговорим о криптовалютах. Биткоин появился в 2009 году, а с 2013 года BTC – нежеланный гость в России. Налоговая служба говорит, что в законодательстве нет прямого запрета на использование BTC, а Набиуллина — что банк России против легализации криптовалют, другие министры считают владельцев BTC пособниками террористов и предлагают сажать за оборот криптовалют. Кому верить? Соблазн велик — за последний год владельцы BTC умножили свой капитал в 20 раз, а сейчас как раз ожидается рост цены. Как заработать и не очернить себя перед законом? Ниже я подробно расскажу о том, что такое анонимные электронные кошельки и как обезличить деньги.

Кошельки и биржи

Биткоины хранятся на специальных кошельках, которые регистрируются почти автоматически, не принуждая владельца указывать имя или электронную почту. Ключи для входа и управления записываются в файл Wallet.dat в шифрованном виде. Логин и пароль пользователя — ключи для расшифровки Wallet.dat. При наличии одного лишь файла кошелька его невозможно связать с конкретным человеком. При наличии доступа к кошельку можно узнать историю транзакций, провести расследование и узнать, кто и за что платил. Также можно узнать, на каком компьютере формировались транзакции, проследив их историю распространения по сети.

Отследить конкретного человека очень трудно, если он пользуется биткоинами по заветам Сатоши Накамото — передаёт их из рук в руки. Но 90% современных владельцев биткоина приобретали их не для того, чтобы что-то за них покупать — они хотят заработать. Чтобы получить биткоины, их надо майнить или покупать у других владельцев. Майнить — долго и дорого, а для покупки давно существуют специальные биржи, которые автоматически обменяют фиатные деньги (рубли, доллары, евро) на криптовалюту. Популярные биржи действуют законно и обязательно имеют лицензию на совершение банковских операций типа обмена валюты. По условиям выдачи лицензии они вынуждены работать по политике Know Your Client (“Знай своего клиента”, сокращенно — KYC). То есть, при регистрации на такой бирже нужно ввести ФИО, телефон, адрес проживания, некоторые паспортные данные. Заинтересованные люди с влиянием могут получить доступ к кабинету на бирже и установить личность.

Почему трудно достигнуть анонимности?

Анонимный кошелек решит эти проблемы, предоставляя возможность покупать, принимать и отсылать биткоины, идентифицируя пользователя только по логину и паролю. Для использования биржи можно зарегистрировать чистую почту и чистый аккаунт в какой-либо электронной платежной системе. Дальше надо только пополнить счет на бирже, купить крипту и ждать момента, когда будет выгодно её продать.

Критерии выбора кошелька

Анонимных кошельков несколько, поэтому придется выбирать. Есть несколько пунктов, на которые обязательно надо обратить внимание.

Анонимность пользователя

Анонимность — главная тема статьи. Ее можно измерить количеством информации, которая нужна для регистрации и пользованием услугами биржи. В идеале, для работы на бирже понадобится только email и придуманный пароль.
Анонимные платежи. Если можно отследить транзакции, значит можно узнать, кому и за что они ушли, а потом найти владельца кошелька. Поэтому многие биржи запутывают транзакции, перемешивая монеты, меняяприоритет транзакций, разбиваябольшие переводы надесяткималеньких и проводя их по разных каналах.

Комиссии

За эти услуги надо платить — анонимные биржи могут брать комиссию за пополнение счёта и вывод денег.

Дополнительные возможности

Некоторые биржи предлагают выпустить банковскую карту, которой можно расплачиваться в любых терминалах, электронную карту для расчёта в интернете, заработать на партнёрской программе.

Как анонимно пополнить счет?

Для примера я выбрал Marketcoin.io. Чтобы купить биткоины, надо ввести счёт PerfectMoney, адрес BTC и почту. Сервис отправит на почту квитанцию об оплате и больше не будет её использовать. Я выбрал сервис наугад, так как курс постоянно меняется, и жадные обменники в конце списка завтра могут предложить самый выгодный курс. Поэтому всегда смотрите на топ списка Bestchange!

Не обязательно использовать PerfectMoney. Я выбрал эту систему, так как аккаунт можно зарегистрировать на выдуманное имя и адрес, а для переводов внутри системы верификация не нужна. Жителям Украины подойдет WebMoney, регистрация проводится по номеру телефона, а SIM-карты продаются без привязки к паспорту.

Комиссия

Сравниваем комиссию, которую надо заплатить при анонимной и неанонимной покупке биткоинов.

Не анонимная покупка биткоинов через обменник

Берем 1000 рублей, пополняем карту Сбербанка. Через Bestchange ищем лучший вариант для пополнения, на данный момент это MarketCoin. За 1000 рублей мне продали 0,00172945 BTC, что равно 960 рублей. Итоговая комиссия — 4%.

Анонимная покупка через терминал и электронный кошелек

Берем 1000 рублей, пополняем PerfectMoney через терминал, получаем 17,35 USD, в рублевом эквиваленте — 971 рубль. Комиссия — 2,9% за пополнение через терминал. Теперь обмениваем PerfectMoney USD на биткоины, за 17,35 получаем 0,001623 BTC, что равно 903 рублям. Итоговая комиссия — 9,7%.

Не анонимная покупка на бирже

Третий вариант — купить биткоин на специальной бирже, а не через обменник. Рассмотрю несколько популярных бирж. Внимание: некоторые биржи позволяют купить, но не хранят ваши монеты. Для хранения нужен отдельный кошелек, больше информации — в статье о том, как зарегистрировать кошелек Bitcoin.

Пополняем счет через OKPAY, комиссия — 3 %. 1000 рублей превращается в 970 рублей, которые можно обменять на 0,0017711 BTC, в рублевом эквиваленте получаем 985 рублей. Увеличение суммы можно объяснить курсом, по которому меняет биржа EXMO . Вполне вероятно, что завтра курс изменится и комиссия увеличится, но сейчас она составляет 1,5%.

Ввод рублей через QIWI, Payeer и Capitalist – без комиссии. Нулевая комиссия компенсируется высоким средним курсом — за 1000 рублей получится приобрести 0,0017346 BTC. Мы получили монет на 965 рублей, что даёт комиссию в 3,5%. Ссылка на биржу .

Binance

Во время регистрации несколько раз напоминают, что нельзя открывать личные данные, звонить или переводить деньги людям, которые зовут себя техподдержкой Binance . Биржа поддерживает депозит только в криптовалютах, аналог доллара — USDT. Комиссии на пополнение нет, она зависит только от обменника, на котором вы будете покупать биткоины.

Вывод с кошельков

Часто меня спрашивают, как вывести уже имеющиеся деньги? Если нужно обменять биткоины на фиатные деньги, проще всего — воспользоваться услугами биржи или кошелька, где вы держите биткоины. Большинство бирж поддерживают прямые переводы на банковские карты, комиссия на вывод составит 1-3%. Если биржа не поддерживает прямой вывод (Binance), придётся пользоваться дополнительным кошельком или обменником.

Чтобы выбрать лучший обменник, идем на Bestchange, в левом столбце выбираем BTC, в правом — нужную нам валюту и платёжную систему. Комиссия на вывод будет такой же, как на ввод, в районе 3-8%. Можно найти прямой перевод денег на карту, но там точно придется указывать ФИО.

Отдельные сервисы предлагают выпустить пластиковую или виртуальную карту с привязкой к Биткоин-кошельку. Удобно — можно рассчитываться в магазинах, перевести деньги на другую карту или снять в любом банкомате. При совершении операции биткоины будут автоматически конвертированы в доллары. Минус — ограничение операций, если вы не подтвердили личность. Например, сервисы устанавливают лимит на онлайн-покупки, суммы переводов, снятие наличных или вообще лимит средств на карте. Читайте, какую дебетовую карту лучше оформить, чтобы узнать обо всех нюансах.

Банк или на электронный кошелек?

Если вы регистрировали анонимный кошелек без подтверждения личности, чаще всего вы не сможете вывести деньги на карту напрямую, придется пользоваться услугами обменников. Если выводить деньги с BTC-счета на банковскую карту — появляется связь между вашей картой и кошельком. Если конфиденциальность действительно важна, стоит вывести биткоины на анонимный электронный счёт, а оттуда — через обменник на карту. За эти операции снимут около 10% комиссии, зато никто и никак не сможет выяснить, как на анонимном счету оказались деньги и почему перевод денег попал на вашу карту.

Где лучше купить биткоины?

Payeer

Для регистрации надо ввести электронную почту и подтвердить ее. Пополнить можно любой банковской картой или электронной платёжкой. Рубли или доллары на счете можно обменять на биткоины внутри платежной системы, для этого есть отдельная вкладка. Другие пользователи продают биткоины и сами устанавливают цену, а вы можете их купить. Комиссия на пополнение — 0%, на вывод — 3-5%.

Плюсы: работает анонимно и быстро. Можно менять биткоины по мере надобности и платить ими в интернете. Можно выпустить пластиковую карту.

Минусы: не самый понятный интерфейс, много полезной информации не доступно в личном кабинете, найти её можно только через Google.

Advcash

Для регистрации нужно указывать имя, фамилию и почту, после регистрации почту не надо подтверждать. Без подтверждения личности можно пополнить только через некоторые платежные системы, но не картой. Приятно, что сразу указывается комиссия за пополнение. Биткоины можно покупать только на внешний кошелек. Выводить деньги можно на электронные кошельки или на банковскую карту, при этом нужно указать номер телефона получателя.

Плюсы: для работы не нужно подтверждать личные данные, система быстро работает.

Минусы: нет кошелька биткоин, вывод на карту без имени — только для карт российских банков.

Epayments

Плюсы: безопасность кошелька, можно выпустить банковскую карту.

Минусы: обязательная верификация по документам, нет отдельного кошелька для BTC.

MyEtherWallet

Автоматический Ethereum-интерфейс. Сразу же предлагает сгенерировать кошелек, вам надо только придумать пароль для дешифровки. Сайт сразу предупреждает, что MyEtherWallet – не кошелек, а интерфейс для доступа к кошельку. Вы можете подгрузить файл кошелька с накопителя или хард-кошелька типа Trezor, получить доступ по мнемонической фразе или по ключу. Чтобы получить анонимные биткоины, нужно сначала пополнить кошелек Эфиром, а потом обменять его на биткоины, который уйдут на указанный вами кошелек. Не очень удобно, зато полностью анонимно — для доступа к сайту не нужна ни почта, ни телефон.

Плюсы: полная анонимность, удобный интерфейс.

Минусы: сайт ориентирован на людей, хорошо знакомых с устройством криптовалют.

Blockchain.info

Плюсы: анонимность, скорость и удобность работы.

Минусы: нельзя купить BTC напрямую, нельзя выгрузить файл кошелька для работы с другим сервисом.

Пример покупки анонимных биткоинов

Для примера куплю биткоины через сервис AdvCash, о котором я уже написал обзор. Сначала захожу на сайт Bestchange, выбираю в левой колонке банк, в правой — AdvCash. Анонимность будет очень низкой, так как на большинстве обменников вас попросят указать ФИО, который должен совпадать с ФИО держателя карты. Пришлось покопаться, но я нашел сайт, который не спрашивает личных данных, а сразу отправляет подтверждение заявки в личный кабинет.

Подтвердил заявку на перевод денег, через несколько минут на AdvCash появился доллар. Купить BTC на AdvCash нельзя, только форк BitcoinCash. Поэтому перекидываем уже анонимный доллар на биржу EXMO . Почему на EXMO деньги зачислятся в украинских гривнах? Потому что AdvCash следит за вашим местоположением, а я использовал украинский IP. Вместо зачисления денег мне дали EX-CODE, который нужно ввести в кошельке EXMO.

Полученные таким образом биткоины анонимны и не указывают на вас или вашу карту. Мои гривны прошли обменник, AdvCash, перевод на EXMO, обменник EXMO и перешли на чистый кошелек Blockchain.info – всего 5 посредников. Максимум, что удастся узнать по биткоинам на Blockchain.info, это то, что их перевели из EXMO. Кто, кому и почему их перевел — останется тайной.

Комиссии: 0.00009487 BTC равно 27,38 гривен по сегодняшнему курсу. На комиссии 5 посредникам я потерял 2,62 гривны или 8,7% от общей суммы.

Правила безопасной работы с кошельками

Записывайте паролина бумаге, даже если уверены в своей памяти.
Не используйте в пароле имен, дат, кличек домашних животных и любой информации, которая с вами связана. В идеале пароль должен быть бессвязнымнаборомбукв и цифр.
Забудьте о менеджерах паролей. Подкованный в технологиях человек за несколько минут выудит нужные файлы из вашего компьютера или телефона.
Пользуйтесь только проверенными и популярными сервисами для покупки, обмена и хранения криптовалют.
Не хвастайтесьсбережениями в криптовалюте. Социальная инженерия используется в 4 из 5 случаев взлома кошельков.

Правила анонимной работы с кошельками

Заведите отдельный email для работы с анонимными кошельками и обменниками.
Ваши деньги должны пройти минимум через одного посредника, чтобы усложнить идентификацию транзакций.
У каждого биткоина есть история, для покупок переводитекриптовалютув обычные деньги (фиат).

Выводы

На курсе Биткоина можно хорошо заработать, но неопределенный правовой статус может привести к проблемам с законом. Чтобы сохранить деньги, нужно позаботиться о своей анонимности. Список безопасных обменников можно посмотреть на Bestchange.

На этом на сегодня всё. Оставляйте свои неанонимные комментарии, делитесь мнениями и опытом, распространяйте статью в соцсетях. До новых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Анонимная банковская карта сегодня интересует многих: как ее получить, что это такое и как этим воспользоваться? Правда ли, что анонимную карту можно получить без документов?

Оглавление:

Что такое анонимная банковская карта?

По сути, мнение, что карта без имени владельца на лицевой стороне является анонимной, ошибочное. Как и любая банковская карта, такие карты в любом случае привязаны к какому-то лицевому счету. В любом банке содержится информация о владельце такого лицевого счета. Даже если Ваше имя не нанесено на карту любого российского банка, операции по счетам этих карт, в соответствии с действующим российским законодательством, смогут быть доступны госструктурам: налоговой, ФССП, УБЭПу. Исключение составляют подарочные банковские карты и карты офшорных банков, но их использование связано с определенными ограничениями.

Так, анонимные подарочные карты российских банков позволяют снимать денежные средства через банкоматы, но не всегда ими можно расплатиться в магазине. Также, обычно лимит таких карт составляет порядка 10-20 тысяч рублей. Пополнить такие карты нельзя - исчерпав лимит, карта становится бесполезным куском пластика. Карты офшорных банков позволяют выводить денежные средства анонимно с электронных кошельков, ЭПС, снимать наличные в банкомате, расплачиваться в магазинах и интернете. Не обязательно использовать офшорную территорию - достаточно иметь карту банка другой страны, который ведет политику конфиденциальности в отношении своих клиентов, и Ваши данные государственные структуры получат только что путем истребования через Интерпол.

Офшором называется особая территория, которая характеризуется низкими или нулевыми налогами, упрощенной схемой корпоративной отчетности и управления средствами, а также возможностью скрыть данные владельцев бизнеса.

Оффшорные банковские карты

Самыми популярными офшорными картами сегодня считаются карты, выпущенные банками Кипра, Гибралтара, Белиза и Великобритании. Давайте попробуем разобраться с тем, что это за карты? На каких условиях банк их может открыть и как именно может пользоваться такими картами их держатель? На сегодняшний момент существует несколько самых популярных типов таких карт.

Карта Payeer

Карта привязана к отдельной электронной платежной системе Payeer и выпускается банком WaveCresr Ltd, Великобритания. Бывает двух типов: неверифицированная - то есть, абсолютно не содержащая сведений о владельце, и верифицированная - банк требует либо паспорт, либо водительские права. Изготовление карты - бесплатно, МПС - Виза или МастерКард, срок действия - три года.

Неверифицированная карта ограничена лимитами: одна операция при работе с банкоматами не должна превышать суммы в 200 евро, за день общая сумма операций не должна превышать 400 евро. Общий лимит по операциям пополнения за весь срок действия карты - 2500 евро, из них через банкомат - только 1000 евро. Операции через интернет - ограничены общей суммой в 2500 евро. Верифицированная карта позволяет через банкомат проводить операции единоразово - до 10000 евро, в день - до 20000 евро, общая сумма проходящих через карту денежных средств не ограничена.

Карту можно заказать только после регистрации в системе Payeer, доставка в Россию будет стоить от 500 до 2500 рублей в зависимости от срочности. Все операции по карте, кроме тех, что совершены через банкомат, бесплатны. Валюта - рубли, евро, доллары. К сожалению, с октября 2017 такие карты не доступны для россиян-нерезидентов ЕС, а выпущенные ранее - действуют до конца года.

Карта AdvancedCash

Анонимную карту Advanced Cash можно заказать после регистрации в ЭПС Advanced Cash. Карта выпускается только для верифицированных пользователей банком WaveCresr Ltd, Великобритании. Такую карту можно использовать для оплаты покупок в интернете и снятия наличных через банкоматы, переводов между ЭПС, в том числе Perfect Money. Срок действия карты - три года. Лимиты - снятие через банкоматы - до 3000 долларов, через терминалы - до 10000; в месяц - до 90000 долларов. Фиксированная комиссия - 2 доллара за операцию. Выпуск обойдется от 7 до 15 долларов. Ведение счета - бесплатно. С октября текущего 2017 года такие карты не доступны для россиян-нерезидентов ЕС, а выпущенные ранее - действуют до конца года.

Карта OKpay

Доступна только верифицированным пользователям ЭПС OkPay. Карта выпускается английским банком совместно с платежной системой и МПС Мастеркард. Такую карту можно использовать для оплаты в интернете и снятия наличных через банкоматы. Срок действия карты - два года. Фиксированная комиссия - от 2 долларов за операцию через банкоматы, 3 доллара - переводы с кошелька. Выпуск стоит 15 долларов. Ведение счета - бесплатно, если по карте совершаются операции. Если 180 дней счет карты не использовался - комиссия составит 10 долларов. Доступны 3 валюты: доллары, евро и английские фунты. Пополнение с криптовалютных кошельков невозможно.

Карта MoneyPolo

Система выпускает предоплаченные карты для верифицированных пользователей MoneyPolo, МПС - Виза или Мастеркард. У предоплаченной карты есть определенный лимит, больше которого на карте держать не получится. Карта не привязана к банковскому счету. Предоплаченная карта представляет собой недорогую альтернативу кредитной карте с функциями дебетовой карты.

Предоплаченые карты MoneyPolo, в отличие от других предоплаченых карт, можно пополнять. Эта платежная система родилась в чешской Праге. Валюта - доллары, евро, английские фунты. Принимаются банковские платежи и переводы, средства с ЭПС OKPay, VISA QIWI Wallet, Bitcoins, Sofort, Trustly и кошелька Sibcoin. Недорогая в обслуживании: заказ и доставка - по 20 долларов, оплата покупок, снятие, пополнение, переводы - от 0,5 до 4 долларов фиксировано по каждой операции. Смена ПИН-кода или деактивация - от 15 долларов. До 3000 долларов лимит по покупкам, до 1000 долларов - снятие наличными. До 8 операций в день.

Карта ePayments

Карта доступна неверифицированным и верифицированным пользователям ЭПС ePayments. Лимит на операции для тех, кто не захотел подтвердить личность, составляет 1000 долларов. Платный выпуск - карта будет стоить 5.95 долларов (два месяца обслуживания бесплатно). Ежегодная оплата - 35 долларов. Если картой не пользоваться - плата 10 долларов дополнительно. Комиссия за снятие - 2,6 доллара+2,6% за конвертацию по каждой операции. Можно пополнять с помощью ЭПС Вебмани. Доступны прямые переводы на карты российских банков. Операции покупок, переводов с кошельков - бесплатные.

Карта Yandex.Деньги

Анонимная карта является дополнением к кошельку яндекс - у них общий баланс. Пополнив баланс кошелька - можно сразу рассчитываться картой. Банкоматы, интернет-оплата, магазинные терминалы - работа со всеми этими точками возможна и доступна держателю. Получить карту возможно только в офисе Москвы, Санкт-Петербурга или Нижнего Новгорода. Активация - 100 рублей, обслуживание - 200 рублей за три года. Лимиты для анонимных карт - снятие до 5000 рублей, платежи и переводы - до 15000 рублей, комиссия 3%.

Карты банков

Для удобства клиентов - чтобы не ходить в офис по нескольку раз, сначала для оформления, а потом для получения именной карты, банки стали выпускать анонимные карты. По сути, как я уже сказала, анонимными они не являются - они привязаны к лицевому расчетному счету клиента, но на их поверхности отсутствует имя владельца. Это карты моментальной выдачи. То есть с момента обращения в банковскую структуру до получения карт а руки проходит всего несколько минут.

Анонимная банковская карта Сбербанка

Анонимная банковская карта Райффайзен

Международный рынок анонимных карт

Последние изменения в сфере российского законодательства напрямую затронули международный рынок анонимных карт - в Госдуму внесен запрет о возможности снятия наличных с таких карт. Мера, направленная на борьбу с незаконной обналичкой денежных средств и противодействие преступной деятельности, по сути, лишит нас удобного инструмента мгновенной оплаты. С другой стороны, операции по анонимным картам строго лимитированы и для преступных структур суммы в 1000-2500 долларов или евро, которые можно перевести в течение 2-3 лет срока службы карты существенной роли не сыграют.

Множественные предложения с интернет-страниц также предлагают за определенную сумму обзавестись анонимной картой. По сути, такие предложения являются ничем иным, как мошеннической схемой: карта оформлена на подставное лицо, либо от оффшорной компании выпущены неименные карты, которые вам и предлагают купить. В первом случае хозяин счета всегда может заблокировать карту, сняв с нее все средства, во втором - такие карты будут иметь небольшой лимит.

Подводя черту, хочется сказать, что по сути, полной анонимности добиться не удастся, если Вы хотите оперировать большим количеством денежных средств. Поэтому, если целью стоят небольшие анонимные траты - вполне возможно воспользоваться ЭПС или электронными кошельками. Если же просто хочется владеть картой, на которой нет Вашего имени - то подойдет любая моментальная дебетовая карта любого российского банка.

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Читайте также: