Как получить деньги с государства без возврата

Обновлено: 16.05.2024

Вы задумали стартап. Для успеха вам нужно создать продукт и начать продавать его. На создание продукта потребуются ресурсы. Где их взять? Когда стартап на стадии идеи, то привлечь в него финансирование сложно. Очень. Инвесторы не спешат брать на себя риски, друзья и знакомые тоже. Однако, можно привлечь деньги от государства. В РФ для этого есть два фонда: Сколково и ФСИ. В данной статье делюсь своим опытом по привлечению финансирования в проект от ФСИ.

Все кейсы будут рассмотрены на базе собственного опыта по разработке сервиса онлайн-записи SLONBOOK, историю создания которого я описал в предыдущей статье.

Деньги можно не возвращать

Грант — это целевое финансирование, как правило от государства, которое не требует возврата, при условии, что деньги потрачены целевым образом.
Например, если вы взяли деньги на строительство моста и действительно построили мост, то деньги возвращать не потребуется. Однако, если вместо моста построили подземный туннель, то деньги придется вернуть.

Сколько дают

В Фонде предусмотрено несколько разных программ поддержки проектов. Каждая программа подходит для конкретного случая. Вот некоторые из программ Фонда:

УМНИК: до 500 тыс. руб на два года. Идеально походит для студента или аспиранта, который задумался о своем стартапе еще в университете. Плюсом программы является то, что для реализации проекта не потребуется создание юридического лица. Определённые минусы, ну или особенности: небольшой размер гранта и достаточно длительный срок реализации проекта (2 года).

СТАРТ-1: до 2 млн. руб на один год. Подходит для небольших проектов на стадии идеи или прототипа. Для участия в конкурсе достаточно команды до 3х человек. Подача заявки не требует создания юридического лица — его создание потребуется только в случае победы в конкурсе. Впрочем, если юридическое лицо уже есть, можно подавать и от его имени: главное, чтобы на момент окончания срока приёма заявок по данному конкурсу ему было не более 2х лет.

СТАРТ-2: до 3 млн. руб на один год. Является продолжением для проектов, успешно завершивших СТАРТ-1, но возможна подача и для компаний, ранее СТАРТ-1 не проходивших. По итогам реализации проекта по программе СТАРТ-2 необходимо будет начать продажи продукта, на создание которого привлекались средства гранта. Требуется софинансирование в размере 50% от суммы запрашиваемого гранта (до 1.5 млн. руб.).

СТАРТ-3: до 5 млн. руб на один год. От участников конкурса требуется предварительно успешно завершить программу СТАРТ-2. Также, как и по программе СТАРТ-2, необходимо софинансирование в размере 50% от суммы запрашиваемого гранта (до 2,5 млн. руб.).

БИЗНЕС-СТАРТ: 10 млн. руб на один год. Подходит для проектов, которые ранее завершили любой СТАРТ. Является логическим продолжением программы СТАРТ-1,2,3, в рамках которой ранее был создан инновационный продукт. Программа БИЗНЕС-СТАРТ, в отличие от программ СТАРТ, не предусматривает проведение НИОКР — финансирование фонда выделяется на развитие бизнеса! Требуется софинансирование в размере 50% от суммы запрашиваемого гранта (до 5 млн. руб.).

Программы, сроки и суммы могут меняться со временем. В статье описаны актуальные данные на 2020 г. Подробнее на сайте Фонда. Наш проект проходил по программе СТАРТ-1 и получил финансирование в размере 2 млн. руб. сроком на 1 год.

На дату подготовки данного материала идёт отбор проектов на конкурс по программам СТАРТ-1,2,3 со сроком подачи заявок до 20 января 2021 г.

В чем подвох?

Для стартапера звучит заманчиво – взять деньги и не возвращать. Однако, не все так просто. На пути грантовых денег есть особенности, которые требуется знать начинающему предпринимателю. Во-первых, надо получить грант. Во-вторых, надо создать продукт. В-третьих, надо отчитаться о выполненной работе и о целевом использовании средств гранта. Только при выполнении всех трех условий можно говорить об успешном привлечении гранта. По неопытности предприниматели считают успехом получение гранта. Но на самом деле успех – это создание продукта и закрытие обязательств перед Фондом. Чтобы получить грант, надо потрудиться. Чтобы создать продукт, надо потрудиться. Но чтобы отчитаться о выполненной работе перед Фондом, надо потрудиться вдвойне.

Тезисно

привлечь деньги в стартап на ранней стадии можно;
безвозмездное финансирование возможно при условии целевого использования;
зайти в Фонд сложно, но еще сложнее выйти из Фонда;
при планировании работ необходимо закладывать время и бюджет на подготовку отчетной документации.

Продолжение следует

стоит ли стартаперу ввязываться в это нелегкое дело;
можно ли осилить работу в одиночку;
в каких случаях грантовые деньги развивают проект, а в каких наоборот тормозят;
где и как можно подстраховаться.

Благодарность

Отдельно хочу поблагодарить Александра Локтионова, основателя компании LOGA Group, который помог мне своевременно определиться с направлением развития моего проекта и оказал значительную помощь в подготовке конкурсной документации для подачи в Фонд.

Свершилось. Мы, наконец, купили квартиру, и в этом же году дочь поступила на платное обучение в колледж. Я, как бухгалтер, конечно, знаю о налоговом вычете, но вот заниматься этим самостоятельно боюсь. На работе постоянный завал, а, как говорят коллеги, чтобы получить эти вычеты нужно истоптать не одну пару сапог. Но цена вопроса – сотни тысяч рублей! Что делать?

Реально ли получить налоговый вычет быстро и без хлопот?

Это распространенное мнение, что получение налогового вычета настолько сложно, что проще его не получать. Хотя на самом деле процедура получения возврата уплаченного вами подоходного налога проста и понятна. Более того, за последние годы появилось несколько удобных сервисов по получению денег от государства. Фактически все можно сделать через интернет, не выходя из дома.

А на что вообще дают налоговые вычеты?

Налоговый вычет – это возврат уже уплаченного вами 13% подоходного налога за определенный период времени. Его дают в случае покупки (или строительства) жилья, обучения, лечения – в том числе и в платных медицинских учреждениях, а также на инвестиционную деятельность (через брокера).

Нужно понимать, имущественный налоговый вычет (то есть в случае покупки/строительства недвижимости) дают на сумму в 2 млн рублей. То есть, вам могут вернуть НДФЛ именно с этой суммы, что составит 260 тысяч рублей. Если вы использовали ипотечный кредит, то вам могут вернуть и 13% с суммы уплаченных процентов по кредиту, но не более 390 тыс. рублей (13% от 3 млн. рублей). Естественно, дом, квартира или комната должны находиться на территории РФ. Возможность возврата НДФЛ на покупку жилья можно реализовать при покупке нескольких квартир/домов на общую сумму 2 млн. рублей.

В моем случае у нас сразу два повода: покупка квартиры и обучение дочери? На какой вычет подавать документы?

На оба, так как закон позволяет получать сразу несколько налоговых вычетов одновременно. Для этого в налоговой декларации нужно указать все желаемые вычеты: на квартиру, обучение, лечение и т.д. Правда, нужно понимать, что в целом возвращенные суммы не смогут превысить размер уплаченного вами НДФЛ за определенный период времени.

А можно ли получить налоговый вычет при покупке недвижимости с использованием материнского капитала?

Имущественный вычет при покупке квартиры получить можно, но в налоговой инспекции при расчете размера вычета, материнский капитал не учтут. Такое правило касается и любых других субсидий и дотаций. То есть, если вы купили квартиру за два миллиона рублей, и при этом использовали материнский капитал в размере 453 тысячи рублей, то вам вернут 13% с одного миллиона 547 тыс. рублей.

Какие именно документы и куда нужно подавать?

Ничего особенного. Нужно подать в налоговую инспекцию по месту жительства декларацию 3-НДФЛ и пакет документов. После проверки, которая, правда, может достигать трех месяцев, деньги вам вернут на карту или счет в банке. Если говорить о случае покупки квартиры, то в пакет документов входит: паспорт, справка 2-НДФЛ (доходы физлица, выдается по месту работы), договор купли продажи квартиры, свидетельство о государственной регистрации права (или выписка из ЕГРП), платежные документы, подтверждающие факт оплаты (расписка, квитанции об оплате, платежные поручения). В случае ипотеки дополнительно придется предоставить кредитный договор с банком, справку об удержанных процентах за год, платежные документы, подтверждающие факт оплаты кредита.

А как быть, если дом сам построил? Кто и как определит его стоимость?

Это тоже просто. Достаточно во время строительства собирать все чеки и договоры на оказание строительных работ с указанием цены. При подаче документов в налоговую инспекцию нужно составить реестр затрат на возведение дома и подать его вместе с чеками. Стоимость дома в налоговой определят на основании этих документов и будут отталкиваться от суммы затрат на строительство и стоимости земельного участка.

Когда нужно подавать все эти документы?

Это можно делать в любое время, но важно помнить, что если речь идет о покупке квартиры, то вам вернут налог, уплаченный за последние три года, начиная от года покупки. Т.е., если квартира приобретена в 2014 году, а вычет заявляется в 2018 году, то получить его можно только за 2015-2017 год, за 2014 год уже не получится. За каждый год нужно подавать отдельную декларацию 3-НДФЛ со своим пакетом документов. Это значит, что за текущий год можно вернуть деньги только в следующем году.

А какую сумму возможно вернуть?

Если у вас зарплата за год составила 2 млн рублей или выше, то вы можете получить налоговый вычет весь целиком (260 тыс. рублей) сразу, то есть вернуть НДФЛ только за один год. В других случаях, вам будут возвращать ежегодно НДФЛ, уплаченный за отчетный период. То есть, полный возврат налога может занять несколько лет. Но в любом случае сумма возврата при покупке недвижимости не может составить более чем 260 тыс рублей.

А если вы приобрели недвижимость в ипотеку, то можете претендовать на вычет еще и за проценты, которые платите банку. Максимальная сумма для расчета процентного имущественного вычета по ипотеке равна 3 000 000 руб (по состоянию на 2018 год). Таким образом, “ипотечники” имеют право на дополнительную компенсацию с выплаченных процентов (но не более 390 000 руб.).

С недвижимостью разобрались, а как вернуть деньги за обучение и лечение?

Здесь процедура такая же, как в случае с покупкой недвижимости. Главное – собирать в течение года все чеки и справки об оплате за лечение, а также договоры с медучреждениями. Потом сдаете это все вместе с декларацией 3-НДФЛ в налоговую инспекцию и можете рассчитывать на возврат до 15 600 рублей за каждого члена семьи.

А сколько денег можно вернуть за обучение?

Законодатель предусмотрел, что часть НДФЛ за обучение своего ребенка в ВУЗе и даже автошколе могут вернуть в размере до 6500 рублей в год. В случае если вы оплачивали собственное обучение, сумма может вырасти до 15600 рублей в год. Процедура точно такая же: договор и чеки за обучение вместе с декларацией 3-НДФЛ подаются в налоговую инспекцию по месту жительства.

Работа бухгалтера в конце года превращается в сплошной аврал. Когда тут заниматься всеми этими походами в свою налоговую?

Это все сложно. Я хочу вернуть налоги, нажав на одну кнопку

Нажмите на кнопку "Узнать:

АКЦИЯ ГОДА

Большинство россиян махнули рукой на внутренний советский госдолг и уже не надеются получить деньги. Выплаты по советским вкладам действительно заморожены на неопределённый срок, зато можно получить компенсацию по страховым полисам Госстраха. Давайте разберём, как можно получить выплату, сколько она составляет и какие сложности с получением денег могут возникнуть.

По каким полисам делаются выплаты?

В советское время существовала система накопительного долгосрочного страхования детей к совершеннолетию, бракосочетанию, на дополнительную пенсию. Например, родители приобретали полис к совершеннолетию ребёнка, каждый месяц вносили определённую сумму, а после наступления страхового случая (совершеннолетие) ребёнок получал выплату.

Заключением полисов занимался Госстрах, входивший на тот момент в структуру Минфина. К 1 января 1992 года услугой вопользовались почти 52,5 млн человек, а общая сумма взносов исчислялась миллиардами. В начале 90-х взносы обесценились: 1 000 рублей превратилась в 1 рубль.

В 1995 году государство признало страховые взносы внутренним долгом и обязалось их вернуть. Агент по выплатам — Росгосстрах.

Кому полагаются выплаты по полисам Госстраха?

Выплаты могут получить только граждане России. Если у человека есть полис, но он является гражданином другого государства, то компенсация не полагаются.

Деньги по полису может получить застрахованный, страхователь или наследник одного из них.

Ещё одно условие получение компенсации — по состоянию на 1 января 1992 года по полису не были сделаны выплаты.

Сумма компенсации

Сумма выплат по полису Госстраха рассчитывается индивидуально и зависит от нескольких факторов.

Сумма уплаченных взносов

Чтобы посчитать, умножьте ежемесячный взнос по полису на количество месяцев, в течение которых полис действовал (до 1 января 1992 года).

В июне 1991 года страховые взносы были проиндексированы на 40%. Если вы не получали компенсацию, то сейчас сумма выплат увеличится.

Возраст получателя

Гражданам по 1945 год рождения включительно компенсация выплачивается в трёхкратном размере.
Гражданам 1946 — 1991 года рождения компенсация выплачивается в двухкратном размере.

За компенсацией может обратиться как страхователь, так и застрахованный — в этом закон не ограничивает граждан. Например, бабушка 1944 года рождения застраховала внучку 1987 года рождения. За выплатой выгоднее обратиться бабушке, а не внучке.

Если компенсации по полису уже получались, то они вычтутся из выплат.

Пример расчёта

Родители Ольги 1982 года рождения оформили для неё полис к бракосочетанию. Срок действия страхования с января 1985 года по декабрь 1999 года. Ежемесячный взнос — 7,5 рублей.

В год семья вносила: 7,5*12=90
Выплаты делались в течение 7 лет: 90*7=630 рублей.

К получившейся сумме прибавляем 40% - компенсация. Получаем 882 рубля. Поскольку Ольга относится к категории граждан, которым выплачивается компенсация в двукратном размере, умножаем получившуюся сумму на 2. Получаем 1764 рубля. Если ранее выплаты не были сделаны, то Ольга получит всю сумму.

Компенсация на оплату ритуальных услуг

Если владелец вклада или застрахованное лицо умерли в в период с 2001 по 2021 годы, то наследники могут получить компенсацию на оплату ритуальных услуг.

Если сумма взносов больше 400 рублей, то выплата составит 6 000 рублей. Если взносы меньше 400 рублей, то их сумма умножается на 15.

Документы, необходимые для получения выплаты

Для начала надо написать заявление на выплату, распечатав бланк с сайта Росгосстраха.

В заявлении надо указать максимально полные сведения о полисе. ФИО страхователя и застрахованного, место заключения договора, вид страхования, даты начала и окончания действия полиса. По этим данным специалисты страховой компании будут искать полис в электронной базе данных. Чем больше сведений, тем больше шансов, что они его найдут.

Оригиналом полиса или копией, заверенной сотрудником Росгосстраха.
Оригиналом и заверенной копией справки справки о начислении компенсации в 40%.
Оригиналом или копией справки с места работы или из архива об отчислении страховых взносов из зарплаты.

копию 2,3,5 страниц паспорта;
документ, подтверждающий смену ФИО;
если за выплатой обращается наследник, то дополнительно надо предоставить копию о смерти страхователя (застрахованного) и документ, подтверждающий право вступления в наследство.

Куда направлять документы для получения компенсации?

В отделениях страховой компании Росгосстрах документы не принимаются и выплаты не делаются.

Можно обратиться в отделение РГС-банка. Но многие отмечают, что приходится оформлять карту для получения выплат, а к ней банк подключает кредитный лимит и платные услуги. Этот вопрос стоит разобрать отдельно.

Надо ли оформлять карту РГС-банка для получения компенсации

Реквизитами банковского счёта заявителя являются: наименование банка, ИНН, К/с, БИК, Р/с, КПП и 20-значный номер лицевого счета. Таким образом, вы можете указать реквизиты, соответствующие вышеперечисленным требованиям, любого банка.

Если вы уже согласились на карту, то надо иметь в виду, что изначально банк выдаёт дебетовую карту, но в договоре прописано, что он оставляет за собой право подключить кредитный лимит. Информация о нём придёт в СМС.

Надо быть внимательнее, потому что платные услуги (страхование, СМС-оповещение) могут создать долг на карте. Вам придётся его закрывать с процентами, штрафами и пени за просрочку. Лучше сразу написать заявление на отказ от кредитного лимита и платных опций. После получения компенсации карту и расчётный счёт закрыть.

В противном случае сумма долга может превысить компенсацию по полису Госстраха.

О возврате

Официально трудоустроенный человек каждый месяц делает налоговые отчисления. Это происходит без его участия – 13% с дохода сотрудника обязан перечислять работодатель. Часть этих средств налогоплательщик может вернуть. Возмещение НДФЛ возможно в нескольких случаях.

Работник приобрел жилье либо земельный участок под застройку, соответственно может претендовать на имущественную льготу.
Сотрудник оплатил дорогостоящее лечение или обучение и теперь вправе запросить компенсацию.
Гражданин проходил курсы повышения квалификации, получал высшее, средне-специальное и любое другое образование.

Все вычеты производятся через налоговую службу.

Физлицо собирает необходимый пакет документов, а затем передает его в отделение ФНС по месту жительства. Налоговики проверят их и вынесут решение о возможности возмещения НДФЛ в заявленном объеме. Если налоговая служба удовлетворит запрос, деньги перечислят на указанные платежные реквизиты – в течение месяца после положительного решения вопроса. Если отклонит – человек получит письменное уведомление, в котором будут прописаны все основания для отказа.

Можно ли вернуть налог с зарплаты на работе и как это сделать

Перечень всех ситуаций, когда допустимо возмещение НДФЛ, указан в Налоговом кодексе РФ. Ежемесячно работодатель удерживает с дохода сотрудников 13% и перечисляет в виде налогов. В каких ситуациях физлицу полагается вычет?

Работодатель удерживает налогов больше, нежели необходимо. Такое зачастую происходит по ошибке бухгалтера при начислении зарплаты.
Сотрудник понес расходы, на которые полагаются налоговые вычеты (покупка недвижимости, оплата лечения и т.д.).
Работник направил часть средств в пенсионный либо благотворительный фонды.

Кто возвращает НДФЛ, уплаченный в чрезмерном объеме? Здесь все зависит от обстоятельств. Удержанные средства может возместить как работодатель, так и налоговая инспекция.

Сумма, подлежащая возмещению, определяется категорией отчислений. К примеру, социальные льготы на несовершеннолетних детей составляют 1,4 тыс. рублей за одного, 3 тыс. рублей – за двух.

Для получения возврата требуется:

доказать облагаемый доход;
уплатить все налоги;
удостовериться в праве претендовать на вычет;
обратиться в инспекцию с пакетом документации.

Далее останется только дождаться решения уполномоченного органа.

Кто имеет право на возврат отчислений

Список категорий граждан, которые вправе претендовать на выплаты, не прописан на законодательном уровне. Однако, согласно порядку налогообложения, платить НДФЛ обязаны резиденты Российской Федерации. Следовательно, за возвращением могут обращаться все, кто исправно делал отчисления с дохода.

При этом в налоговом кодексе РФ предусмотрено освобождение от уплаты пошлин по определенным статьям доходов. К примеру, студенты, обучающиеся на очной форме и имеющие государственную стипендию, не смогут запросить возмещение НДФЛ. Разумеется, если у них нет иного официального источника заработка.

За что получают льготу

Причины, на основании которых физическое лицо может запросить возврат подоходного налога:

особые условия трудовых и гражданско-правовых контрактов;
приобретение дорогостоящих лекарств или оплата медуслуг;
проведение сделок купли-продажи с недвижимостью;
манипуляции с ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами;
оплата обучения, образовательных курсов.

В отдельных случаях на возмещение могут рассчитывать лица, которым присвоен специальный статус.

Разновидности компенсаций: как возвратить НДФЛ

Вычеты отличаются по характеру, сущности и специфике предоставления. В действующем НК РФ прописаны следующие категории:

классические/стандартные;
социальные;
инвестиционные (распространяются на ценные бумаги и прочие финансовые инструменты);
профессиональные.

Первые два – самые распространенные.

Стандартные

Прописаны в ст. 218 НК РФ. Сумма возмещения определяется категорией физического лица. Так, например, 3 тыс. рублей в месяц с уплаченных налогов полагаются:

участникам ликвидации чернобыльской аварии (те, кто имеют инвалидность или перенесли серьезные заболевания, связанные с радиацией);
ликвидаторам последствий ядерных испытаний;
инвалидам Великой Отечественной войны;
военнослужащим, получившим инвалидность во время службы в СССР.

На выплаты в 500 рублей каждый месяц могут рассчитывать:

участники ВОВ, узники блокады Ленинграда, ветераны труда;
граждане РФ, имеющие первую или вторую группу инвалидности;
доноры, пожертвовавшие костный мозг;
близкие родственники тех, кто погиб во время защиты СССР либо РФ;
прочие лица, участвовавшие в военных операциях по решению власти.

При одобрении возмещения действует единственное правило – не более одного на человека. Если же у гражданина есть основания претендовать сразу на несколько вычетов, выбирается тот, по которому назначен больший размер.

Социальные

Это еще одна разновидность налоговых льгот, прописанная в статье 219. Претендовать на возврат НДФЛ можно в следующих случаях:

недавние пожертвования в благотворительные фонды и организации;
оплата договорной формы обучения;
погашение счетов по дорогостоящему лечению;
приобретение лекарственных препаратов;
дополнительные взносы в негосударственные пенсионные фонды;
покупка страхования жизни;
накопительные отчисления на пенсию;
прохождение курсов повышения квалификации.

Порядок и правила возврата подоходного налога с заработной платы за год – как вернуть 13 процентов

Предусмотрено два варианта подачи заявлений: при личном посещении ФНС и обращении к работодателю. В первом случае необходимо учитывать:

Также все бумаги может доставить доверенное лицо или законный представитель.

После рассмотрения обращения возмещена будет не вся сумма трат, а часть, пропорциональная сделанным налоговым отчислениям.

Какие документы готовить

Здесь все зависит от того, на какую категорию вычетов вы претендуете, поскольку каждая из них требует разных подтверждений. Для получения компенсации за дорогостоящие медикаменты, следует подготовить:

чеки и квитанции о покупке;
заполненную декларацию;
рецепты на лекарства, дополненные подписями и печатями лечащего врача.

Для получения стандартного/классического вычета, касающегося ребенка, необходимо предоставить:

детское свидетельство о рождении;
заполненное заявление (образец можно найти в интернете);
документ, удостоверяющий личность родителя;
справки о том, что ребенок учится на очном отделении (если форма договорная, прикрепите чеки об оплате);
свидетельство о заключении брака (если имеется).

Весь пакет передается работодателю, а он уже направляет необходимые сведения в уполномоченные органы.

Если вычет оформляется в связи с инвалидностью или особым статусом, требуется предоставить справки это подтверждающие.

Как можно вернуть подоходный налог в 13 процентов по 2-НДФЛ на детей: все о возврате зарплаты

Выплата оформляется на всех членов семьи, не достигших восемнадцатилетнего возраста. Если ребенок учится на очной форме, то вычет продолжает действовать и после наступления совершеннолетия. Итоговая сумма льготы определяется количеством детей.

Чтобы затребовать такую компенсацию, надо подать в бухгалтерию (по месту работы) все необходимые документы и заявление.

Для получения субсидии, заявитель должен соответствовать определенным критериям:

быть официально трудоустроенным;
иметь на попечении несовершеннолетнего (либо учащегося на очной форме обучения);
делать все необходимые налоговые отчисления.

Лимит, подлежащий возврату, – не более 350 тыс. рублей в год.

Как получить имущественное возмещение

Если сумма одобрена налоговой службой, то работодатель просто не удерживает с зарплаты 13% НДФЛ. В том случае, когда налог уже уплачен в полном объеме, он возвращается из бюджета.

Расходы на приобретение собственного жилья государство компенсирует. Чтобы получить компенсацию, необходимо:

проверить есть ли основания для возврата;
собрать пакет документов;
рассчитать сумму, которая должна быть возмещена;
выбрать вариант для начисления наличности;
передать всю документацию в инспекцию.

Как вернуть социальный налоговый вычет с заработной платы

Возврат денежных средств на обучение, страхование или лечение предоставляются ровно с того месяца, когда сотрудник принес заполненное заявление, подкрепленное уведомлением из инспекции. Изначально доход гражданина уменьшается на сумму НДФЛ, а затем остаток переносится на следующий месяц.

Бланки-уведомления требуется брать после каждого расхода. В течение года их может быть несколько. Например, потратились на стоматолога – подготовили соответствующее заявление. Оплатили образовательные курсы – снова подали документацию, чтобы избежать обязательной уплаты отчислений. Единственный нюанс – необходимо следить за лимитом, который составляет 120 тыс. рублей (без учета трат на обучение детей или лечение).

Сроки возврата подоходного налога: как вернуть и получить налоговый вычет 13 процентов с зарплаты

Порядок начисления НДФЛ регламентирован законодательством Российской Федерации. В соответствии с ним налоговик должен провести процедуру камеральной проверки, цель которой – установить факт излишних уплат. По окончании проверки инспектор уведомляет налогоплательщика о принятом решении. В случае положительного исхода физическому лицу обязуются выплатить денежные средства.

Срок возврата прописан в статье 78 Налогового кодекса РФ. Деньги зачисляются на счет, указанный в заявлении, в течение 30 дней с момента подачи. Таким образом, общий срок (с учетом проведения проверки) составляет четыре месяца. Даже если самостоятельно передать заявку в ИФНС, прикрепив к ней декларацию, время рассмотрения не будет уменьшено: все равно придется ждать четыре месяца.

В итоге

Если работник исправно платит НДФЛ, у него появляется право на определенные налоговые вычеты. К примеру, он приобрел недвижимость, оплатил образование ребенка или операцию для родственника. Предусмотрено два способа возвратить уплаченные деньги.

Подождать год (все это время исправно платить налоги), а затем подать заявление, подготовить пакет документов, в том числе заполнить декларацию, и ожидать решения.
Не ждать год, а обратиться к работодателю, чтобы он не удерживал из зарплаты НДФЛ. Но прежде необходимо получить уведомление о возможности начисления вычета от ФНС.

Как вернуть и забрать 13% от зарплаты? Необходимо соответствовать нескольким критериям. Во-первых, быть официально трудоустроенным, работать по трудовому договору. Во-вторых, исправно выполнять свои обязанности налогоплательщика, уплачивая с дохода 13%. В-третьих, обладать правом на возврат в текущем календарном году. В-четвертых, иметь на руках документ, подтверждающий, что налоговая одобрила ваш запрос на вычет.

Некоторые категории граждан в соответствии с российским законодательством могут претендовать на бесплатную материальную поддержку от государства. Она может быть предоставлена в виде земельного участка, жилплощади, денежных сумм и прочих льгот. Чтобы лучше разобраться в предложениях государства, ФАН предлагает рассмотреть 25 способов бесплатно получить помощь и деньги от государства.

Прежде всего, стоит учитывать, что размер той или иной выплаты, субсидии может отличаться от в зависимости от региона страны. Кроме того, показатель государственной поддержки зависит от конкретной жизненной ситуации гражданина и бюджета территориальных единиц.

Все, что связано с жильем

Для поддержания демографических показателей на должном уровне, власти страны стараются поддержать молодые семьи. Для стимуляции рождаемости государство готово выдавать некоторым семьям деньги на покупку собственного жилья.

Какая льгота положена и кому:

1. Сумма материнского капитала для всех молодых мам одинакова, сертификатом можно воспользоваться при покупке жилья в качестве первоначального взноса на ипотеку, либо закрытия основного долга.

2. Льготная ставка по ипотеке для лиц, которые вновь стали родителями, действует с 2018 по 2022 год.

3. Материальная помощь для родителей, в семье которых появился третий малыш, направляется на закрытие основного долга по ипотеке.

4. У молодых семей, где возраст каждого из супругов не достиг 35-ти лет есть возможность и вовсе получить жилье бесплатно. Для этого семья должна быть официально признана нуждающейся в улучшении жилищных условий. Главным условием для реализации этой программы: хотя бы один из супругов должен быть трудоустроен.

5. Льготы на ипотечные кредиты также положены научным сотрудникам и педагогам. Россиянам, ведущим научную деятельность, предлагается сниженная процентная ставка по кредиту и увеличенный срок договора. К гражданам, претендующим на данную программу, относятся:

работающие в детских садах, школах, ВУЗах;
возраст до 35 лет (ученые до 40 лет);
официально нуждается в улучшении жилищных условий.

семьи с доходом меньше МРОТ на каждого человека;
военнослужащие со стажем более 20-ти лет;
семьи, признанные многодетными;
владельца аварийного, ветхого жилья.

Чтобы воспользоваться программой поддержки, следует обратиться в администрацию по месту жительства и встать на учет. В жилом фонде ежегодно появляются новые квартиры с нормой проживания 18 квадратных метров на человека.

7. Военнослужащие могут воспользоваться правом открытия накопительного ипотечного счета по истечению трех лет с момента начала воинской службы и получения специального образования. В прошлом году компенсация составляла 288 410 рублей.

Получаем от государства реальные деньги

Компенсации в счет погашения ипотечного кредита — это далеко не все, что предлагает государство своим гражданам. Отдельные категории россиян могут рассчитывать и на реальные деньги в определенных жизненных условиях:

8. Увольнение. Если гражданин потерял работу в виду сокращения штата, по завершении действия трудового договора, ему положена выплата в размере трех окладов. Конечно, сотрудник не получит выплату, если основанием для его увольнения послужило нарушение трудового законодательства.

9. Премирование. Сотрудники государственных учреждений могут рассчитывать на поощрения из государственного бюджета.

10. Покрытие медицинских расходов. Выплата предусматривается для бюджетников. Сумма возмещения рассчитывается из уровня заработной платы.

11. Погребение. Близкие умершего родственника могут претендовать на финансовую поддержку от государства. Чтобы воспользоваться данной льготой, следует собрать документы, подтверждающие смерть гражданина и причастность лиц, востребовавших поддержку, к умершему. В отдельных регионах выплата составит порядка 11 000 рублей.

12. Пособие по безработице. Граждане, имеющие подтвержденный статус безработного, через Центр занятости могут получить денежную поддержку. Там же обратившимся в учреждение гражданам будет оказано содействие в поиске работы. Максимальный размер выплат достигает 11 280 рублей.

13. Выплаты многодетным семьям. Такой статус присваивается семьям, где воспитывается три и более детей. Для этой категории граждан государство предусмотрело несколько видов льгот. В некоторых регионах единовременное пособие выплачивается в размере 100 тысяч рублей.

14. Ветераны ВОВ. Граждане, имеющие данный статус, могут востребовать поддержку от государства на покупку необходимых для жизни вещей. Выплата в размере 15 тысяч рублей предоставляется единожды.

15. Выплаты по беременности. При постановке на учет в ранние сроки беременности будущей маме начисляется выплата в размере 675, 15 рублей. Также сюда можно отнести декретные и за роды без осложнений. В последнем случае женщина получает от 55 до 322 тысяч рублей в зависимости от размера ее заработной платы. После родов женщине положены выплаты по уходу за ребенком. Для неработающих сумма денежной выплаты составит 6 752 рубля, для трудоустроенных эта сумма вычисляется на основании зарплаты.

Недаром платим налоги

16. Программа распространяется на тех граждан, кто официально трудоустроен и отчислял налоги либо самостоятельно, либо через организацию. Здесь стоит учитывать максимальный объем возвращаемых средств. Как показывают цифры, выгоднее всего налог возвращается при покупке жилья. С двух миллионов можно вернуть до 260 тысяч рублей. Также важно помнить, чем выше растраты, тем выше будет возврат.

Бесплатная помощь инвалидам и малоимущим семьям

17. Для лиц с ограниченными возможностями здоровья и инвалидов государство также разработало систему поддержки. Гражданам этой категории бесплатно оказываются:

медицинские услуги;
необходимые медикаменты;
жилье.

В органах местного самоуправления и в Управлении соцзащиты можно ознакомиться с полным списком доступных льгот и программ.

Государственная поддержка также предусмотрена для семей с низким уровнем дохода, на основании этих данных семье присваивается соответствующий статус, который включает ряд льгот:

дети, обучающиеся в школе, имеют право на бесплатное двухразовое питание;
выплаты на приобретение школьной формы;
медикаменты для детей, не достигших шестилетнего возраста.

Образование

Получаем землю и строим дом?

19. Нуждающимся гражданам может быть передан участок земли под индивидуальное жилищное строительство. Также территорию можно использовать для развития сельского хозяйства. Общая площадь участка будет не больше 15 соток.

Земля передается в безвозмездное пользование на срок не более 5 лет. Далее он может быть бесплатно оформлен в собственность или отдан в аренду.

21. Для строительства дома для граждан России может быть передана лесная зона. Государство отдает под вырубку от 50 до 300 кубометров древесины бесплатно. Работы можно проводить как своими силами, так и с привлечением сторонних профессиональных организаций.

22. По мере успешного развития крестьянско-фермерского хозяйства владельцу могут быть предоставлены следующие льготы, которые будут способствовать развитию сельскохозяйственного предпринимательства:

возмещение затрат на приобретение удобрений, скота;
доплаты за строительство помещений;
льготы по кредитам: сниженная ставка, частичное погашение задолженности;
приобретение дополнительных территорий, ремонт, устройство коммуникаций.

Бизнес

23. Государство оказывает поддержку в виде гранта лицам, которые только планируют открыть свой бизнес. В этом случае с заявлением и подробным бизнес-планом следует посетить биржу труда. В случае обоснованности планов бизнеса претендент получит выплату в размере 12 пособий по безработице.

24. Для тех, кто уже свой бизнес создал, также положена помощь в развитии. Лица, оформленные как юридические, индивидуальные предприниматели или самозанятые, могут получить выплату в размере от 300 до 500 тысяч рублей, в зависимости от региона. Физическим лицам положена выплата в размере 58 тысяч рублей.

Главное, соответствовать ряду условий:

Свое озеро

25. Граждане РФ могут открыть собственный пруд. И государство даже оказывает поддержку для этих целей. Однако, здесь власти выдвигают к будущему владельцу условия — он должен обладать участком земли площадью не превышающим 3000 квадратных метров.

Кроме того, на будущем водоеме должны быть установлены предупреждающие знаки о запрете купания и рыбалки. Также он должен содержаться в чистоте, за чем скрупулезно будут следить природный надзор.

Ранее сообщалось, объем ипотеки, оформленной россиянами в январе-марте 2021 года, составил 1 трлн 163,7 млрд рублей. Соответствующая информация опубликована на сайте Центробанка РФ.

Читайте также: