Как открыть счет в испанском банке гражданину россии

Обновлено: 25.06.2024

Были времена, когда открыть счет в Испании иностранцу (гражданинам России или гражданам из стран бывшего СНГ) было не так уж сложно, тем более, если он хорошо знал испанский или английский язык. Банки в Испании с огромным удовольствием открывали счета гражданам России, Украины, Белоруссии, Грузии и т.д., даже завлекали возможностью оформления ипотечных кредитов под 2-3% годовых.

менеджеру банка не так просто завести в систему нового клиента банка, если он иностранный гражданин и налоговый нерезидент Испании. Если на открытие счета гражданину Испании менеджеру банка требуется в среднем 15-20 минут, то открыть счет иностранцу (особенно гражданам России или гражданам из стран бывшего СНГ) требуется в среднем 1,5-2 часа. Это сильно влияет на показатели производительности менеджера, и как следствие отражается на его премии.
менеджер и руководитель отделения банка могут пострадать от открытия счету клиенту, который совершает сомнительные операции. К сомнительным операциям, по мнению "комплаенса" банков, относятся прежде банковские транзакции из-за рубежа (и прежде всего из стран, не входящих в ЕС). Мы знаем из личного опыта, когда руководителя отделения одного из сетевых банков Испании понизили в должности из-за того, что в этом отделении массово открывали счета иностранцам, которым "комплаенс" блокировал счета.

Вариант первый. Необходимо было обратиться в любое отделение полиции, чтобы получить удостоверение нерезидента. В полиции от иностранца нужен был паспорт и его ксерокопия. И затем уже с паспортом и этим удостоверением можно было обратиться в любой банк, чтобы открыть счет в Испании. Однако этот способ требовал много времени – получение удостоверения нерезидента в полиции могло занять десять-пятнадцать дней, а то и месяца.
Вариант второй. С паспортом следовало обратиться непосредственно в банк. Банк мог открыть иностранцу счет и без удостоверения нерезидента. Однако в течение 15 дней иностранцу необходимо было все же подтвердить свой статус, иначе счет мог быть заблокирован.
Вариант третий. Если иностранец был ограничен во времени, ему следовало обратиться в банк, и его специалисты при желании могли самостоятельно запросить в полиции подтверждение его статуса нерезидента. Для этого нужно было подписать соответствующую доверенность. Естественно, при себе необходимо было иметь паспорт. Как правило, за эту услугу следовало заплатить банку порядка 15-50 евро. В этом случае счет был открыт, но иностранец не мог распоряжаться своими деньгами, пока банк не получал соответствующих документов из полиции.

БАНКИ В ИСПАНИИ

Вид услуги	Стоимость (евро)
Открытие счета в испанском банке Консультация по открытию счета в банке в Испании. (предоставление списка документов, необходимых для открытия счета в испанском банке с учетом Вашей деятельности). Предоставление в банк Ваших документов для рассмотрения возможности открытия счета. Бронирование времени и назначение встречи с сотрудником банка для открытия счета.	200 EUR
Помощь в переводе денежных средств из-за рубежа на счет, открытый в испанском банке Консультационные услуги по подготовке документов для перевода денежных средств из-за рубежа на счет, открытый в испанском банке. Взаимодействие с мененджером банка для успешного перевода денег. Стоимость указана за одну банковскую транзакцию. В стоимость не включены услуги по присяжному переводу документов, почтовой и курьерской отправке документов.	от 200 EUR
Помощь в разблокировке Вашего банковского счета Консультационные услуги по разблокировке Вашего банковского счета в Испании, взаимодействие с банком для устранения причин блокировки счета. В стоимость не включены услуги по присяжному переводу документов, почтовой и курьерской отправке документов.	от 100 EUR
Сопровождение при открытии счета в испанском банке Сопровождение при открытии счета в испанском банке (последовательный перевод)	40 € (1-й час) + 20 евро (каждый последующий) Минимальный заказ - 2 часа

Вопросы-ответы на тему: Открытие счета в испанском банке

Здравствуйте! Можно ли гражданину Грузии, не имея резиденции Испании, открыть счет в испанском банке?

Здравствуйте, Алекс!
Вы имеете право открыть счет в испанском банке, не являясь резидентом Испании. Для этого вам понадобиться предоставить в банк документы о наличии у вас дохода в стране вашего проживания и другие документы, которые банк у вас запросит.

Добрый день, я недавно получила карточку резидента на основании брака. Для открытия счета в банке в Мадриде просят Certificado de la vida laboral, но я сейчас не работаю и на территории Испании никогда не работала ранее. Можете пояснить мне, как мне быть в этой
ситуации? Спасибо.

Решением вашей ситуации мы видим поиск другого банка, для открытия счета в котором данный документ не требуется. Рекомендуем обратиться в другой банк.

Добрый день! Я гражданин Латвии. Хочу уехать на ПМЖ в Испанию. Как открыть счет в банке Испании удаленно, то есть находясь в Латвии?

Здравствуйте, Георгий!
На данный момент банки Испании не открывают счета удаленно без присутствия заявителя. Открыть счет в банке Испании может только лично сам заявитель. Вы можете предварительно связаться с банком, в котором хотите открыть счет, уточнить перечень документов, который необходимо предоставить для открытия счета и согласовать день посещения банка, чтобы сократить Ваше время пребывания в Испании в связи с решением данного вопроса.

Здравствуйте, NIE номер в Испании и на Тенерифе один ? Я смогу с полученным номером в Барселоне открыть счёт на Тенерифе? И купить машину к примеру на Тенерифе используя номер полученный в Барселоне? Спасибо

Здравствуйте, Михаил!
NIE - идентификационный номер иностранца имеет юридическую силу на территории всей Испании, как в Барселоне так и на Тенерифе.
Если у Вас будут дополнительные вопросы, или потребуется помощь с открытием счета в банке Испании в Барселоне или в Мадриде, пишите, будем рады помочь.

Здравствуйте. Получаю в России в наследство квартиру и счет в банке от умершей мамы. Являюсь резидентом Испании. Планирую на эти деньги купить недвижимость в Испании. Какие документы нужно предоставить в банк и как лучше перевести деньги в Испанию с минимальными потерями. Счет в банке Испании есть. Спасибо.

Здравствуйте, Людмила!
Из Вашего вопроса не совсем понятно, Вы планируете продать квартиру, полученную по наследству от мамы и деньги с продажи перечислить в банк Испании?
Или будете перечислять только деньги, которые лежат на счету в Сбербанке?
Если только деньги со счёта в Сбербанке, тогда Вам необходимо будет предоставить в банк Испании завещание / св-во о вступлении в право на наследуемое имущество.
Документы для банка Испании необходимо будет перевести на испанский язык и легализовать соответствующим образом. При необходимости, мы можем помочь Вам в этом вопросе.

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, можно ли открыть счет в испанском банке в долларах США? Достаточно ли будет предоставить контракт с работы с указанием зарплаты в $ и оплатные листы? А так же, если есть валютный счет в банке в Чехии, возможен ли перевод в банк Испании и какой будет процент (со счета на счет)? Спасибо!

Здравствуйте, Вадим!
Вы можете открыть валютный счет в банке Испании. На данный момент для открытия счета в банке Испании необходимо предоставить оригинал паспорта и справку с работы на фирменном бланке и по форме 2НДФЛ. Перевести деньги из Чехии можно, относительно процентов по переводу денежных средств необходимо уточнить непосредственно в банке.
Если у Вас будут дополнительные вопросы, или потребуется помощь с открытием счета в банке Испании, пишите, будем рады помочь.

добрый день! Я проживаю в Барселоне. Хочу купить недвижимость. Часть денег предоставит отец, проживающий в Беларуси и имеющий там счёт в банке. Каким образом можно легально перевести эти деньги мне на счёт? нужно делать contrato de préstamo entre familiares? Каким образом составляется этот контракт? И какие дальнейшие действия? Есть ли у вас нотариус, который бы мог меня в этом проконсультировать? Спасибо

Здравствуйте, Дарья!
Если деньги Вам даёт отец, тогда необходимо составить договор займа или дарения (он может быть составлен в свободной форме).
Помимо этого договора Ваш отец должен будет предоставить документы, подтверждающие легальный источник поступления этих денежных средств. Такими документами могут быть: справки с работы по форме 2НДФЛ, договора продажи недвижимости, налоговые декларации и т.п.
Все документы должны быть переведены на испанский язык и легализованы.
Если у Вас будут дополнительные вопросы, или потребуется помощь в подготовке документов, пишите, будем рады помочь.

Здравствуйте, у меня счёт в банке BMN в Торревьехе. Прочитала, что он банк объединяется с другим банком. Какие изменения в обслуживании? Будут ли по прежнему списывать со счёта за коммуналку и и ипотеку? Или будут задержки, пока не приеду в Испанию и не переоформлю по новому?

Здравствуйте, каким образом не выезжая из России можно открыть счет в испанском банке и положить туда деньги?

Здравствуйте, Юлия!
Чтобы открыть счет в банке Испании необходимо хотя бы один раз приехать в банк владельцу счета лично. При необходимости мы можем помочь в этом вопросе. Стоимость данной услуги составляет 170 евро.

Здравствуйте. Я являюсь нерезидентом и не имею NiE. Могу ли я , и в каком банке открыть счёт? Спасибо

Здравствуйте, Валентин!
На данный момент есть банки в Испании, которые не требуют NIE для открытия счета.
Необходимо предоставить справку с работы на фирменном бланке и справку по форме 2НДФЛ.
Можем предложить Вам услугу по открытию счета в банке Испании в Барселоне и в Мадриде. Стоимость услуги 170 евро.

Как мне можно открыть счет в испанском банке? Какая минимальная сумма? И могу ли я перевести сумму из Украины со своей банковской карты валютной? Может ли мой друг пополнить мою карту из Польши?

Здравствуйте, Сергей!
Для открытия счета в банке Испании на данный момент необходимо предоставить справку с работы по форме 2НДФЛ и оригинал паспорта. При открытии счета требуется личное присутствие владельца счета. Сумма при открытии счета может быть любой. Пополнять банковский счет может любой человек, но для пополнения счет необходимо будет предоставить документы об источнике поступления денежных средств.
Если у Вас будут дополнительные вопросы, или потребуется помощь с подготовкой документов для банка, пишите, будем рады помочь.

Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста, какие именно документы хочет видеть банк, когда требует следующее:
Justificacion de actividad economica,
Justificasion cifra de negocio.
Мой сын пытается открыть счет в банке La Caixa

Здравствуйте, Маргарита!
Судя по всему банк требует предоставить документы о доходах, подтверждающих легальное происхождение денежных средств, которые Ваш сын хочет положить на счет в банке Испании. На данный момент практически все банки Испании, при открытии счета иностранным гражданином требуют предоставить справки с работы, желательно по форме 2НДФЛ.
Если у Вас будут дополнительные вопросы, или потребуется помощь в подготовке документов для банка, пишите, будем рады помочь.

Добрый день. Подскажите мне требуется помощь с сопровождением в открытии счёта в Испании для покупки недвижимости . Сколько стоит такая услуга?

Здравствуйте, Сергей!
Можем предложить Вам услугу по открытию счета в банке Испании. Стоимость данной услуги составляет 200 евро, доступна услуга в Барселоне и в Мадриде. Для открытия счета в банке Испании необходимо личное присутствие заявителя с паспортом, наличие NIE - Número de Identificación de Extranjero- идентификационный номер иностранца не обязательно.

Добрый день на вашем сайте указано что для открытия счета в банке достаточно паспорта и NIE///действительно это так. счет предполагается использовать только для оплаты коммуналки своей недвижимости на Тенерифе

Здравствуйте, Александр!
Да, действительно для открытия счета в банке Испании необходимо предоставить оригинал загранпаспорта и NIE - идентификационный номер иностранца.
Если у Вас будут дополнительные вопросы, или потребуется помощь в открытии счета, пишите, будем рады помочь.

Здравствуйте! Банк в Торревьехе запросил документы клиентов, с переводом и печатью в вашем посольстве. Муж и я – пенсионеры, здесь понятно мы - предоставляем пенсионные удостоверения с суммой дохода, а как быть с дочерью – она индивидуальный предприниматель, т.е работает одна, какие документы она должна предоставить, чтобы показать свой доход, чтобы устроило банк?

Здравствуйте! Не совсем понятен Ваш вопрос. Если Вам необходимо предоставить документы в испанский банк, подтверждающие доход Вашей дочери – индивидуального предпринимателя, тогда, возможно, банку подойдет выписка по расчетному счету индивидуального предпринимателя (дочери) + копия с переводом свидетельства о регистрации ИП. Но какие документы точно могут устроить банк, следует узнать непосредственно у его сотрудников.

Здравствуйте! Обычно, испанские банки не взимают оплату для открытия счета. Но для этого от Вас могут потребовать ряд других документов, помимо действующего заграничного паспорта (например, НИЕ, справка с места работы, справка НДФЛ и т.д.). Все условия для открытия счета в испанском банке, уточните непосредственно в том банке, где и планируете открыть счет.

Здравствуйте! Подскажите, в связи с чем, банк в Испании требует от клиента документы о его доходах в России? И мотивирует это тем, что в случае не предоставления информации, клиенту ограничат доступ к его средствам. В каких случаях реально могут ограничить доступ к средствам? Спасибо!

Скажите, пожалуйста, какие документы необходимы для открытия счета в банке в Испании для гражданина России? Вы предоставляете такую услугу?

Здравствуйте, Наира! Для открытия счёта в испанском банке необходимо иметь при себе паспорт и NIE (идентификационный номер иностранца). Наш офис в Барселоне представляет услугу по получению NIE и открытию счёта в банках Испании.

Если вы планируете переехать жить за границу на временной или постоянной основе, то рано или поздно вам придется столкнуться с вопросом оформления счета в одном из банков выбранной страны. Мировая финансовая система построена таким образом, что основная масса валютных операций невозможна без безналичного расчета. Так как Испания – государство, в котором граждан Российской Федерации проживает достаточно много, полезно знать, как открыть счет в испанском банке.

Все меняется

Ранее, до 2014 года, стать владельцем счета в испанском банке мог буквально каждый желающий турист. Условия создания этого банковского инструмента были настолько упрощены, что иностранцу было даже проще стать клиентом местного банка, чем испанцу. Само собой, финансовая система Испании за последнее время претерпела множество изменений.

После проведения мониторингов специалисты пришли к выводу, что в испанских банках накопилось колоссальное количество открытых и неработающих счетов, принадлежащих иностранным гражданам. Это весьма негативный факт. Суть его заключается в том, что, в соответствии с законодательством Испании, банк обязан высылать корреспонденцию счета клиента на указанный им адрес проживания. Понятно, что подобные бюрократические издержки имеют значительные размеры, особенно если клиент живет в другом государстве. Именно поэтому банки Испании пересмотрели свою политику в отношении открытия ячеек для интуристов.

Основные изменения

выдача заработной платы сотрудникам предприятий-клиентов;
оплата коммунальных услуг гражданами;
самое доходное – выдача кредитов юридическим и физическим лицам.

Поэтому теперь, чтобы гражданин нашего государства получил возможность открыть счет в банке в Испании, ему придется действовать точно так, как и испанцам, – собрать такой же пакет документов для регистрации своего счета.

Один из важнейших документов, который от вас потребует банковский клерк при оформлении р/с на ваше имя, – это справка с работы. В ней должно быть указано, где и сколько лет вы работаете, какую должность занимаете и какая у вас среднемесячная зарплата. Точно такую же бумагу обязан представить и испанец. Однако не забывайте, что самостоятельно или с помощью специалиста вам придется перевести текст справки на испанский язык.

Банк заинтересован в получении прибыли, поэтому, открывая счет на ваше имя, он предложит вам выбрать один из банковских продуктов, например, ипотеку на недвижимость.

По закону, чтобы в Испании приобрести недвижимое имущество (дом, земельный участок и прочее), покупателю необходимо в обязательном порядке обратиться в банк для открытия счета. Договор купли-продажи между сторонами в таком случае не будет подписан до тех пор, пока местное банковское учреждение не закончит процедуру открытия счета на заявителя.

Открыть счет в испанском банке: Видео

Варианты действий

На сегодняшний день испанские финансовые учреждения обслуживают два вида иностранных субъектов:

Если вы относитесь к первой категории, то у вас должен быть вид на жительство. Этот факт может подтвердить специальная карточка. Если вы пока еще нерезидент, то в таком случае вы сможете пойти по одному из путей:

Обратитесь в любое подразделение полиции с заявлением о выдаче вам удостоверения нерезидента. Для этого вам понадобится представить сотруднику полиции паспорт и его ксерокопию.

Выдача удостоверения может занять около двух недель, поэтому придется запастись терпением. Открыть счет в банке Испании нерезидент страны сможет только при предъявлении паспорта и удостоверения.

Некоторые банки Испании могут открыть счет и без карточки нерезидента.

Выглядит это так: вы приходите в банк с паспортом (или водительскими правами) с просьбой открыть счет. Некоторые испанские кредитные учреждения идут на уступки и соглашаются. Но с тем условием, что в течение пары недель вы все же оформите это удостоверение и предъявите его банку. В противном случае ячейка будет заблокирована;

Если вы очень ограничены во времени и самостоятельно не в состоянии оформлять удостоверение нерезидента, то вместо вас это сделать может обслуживающий банк. Для этого нужно иметь при себе паспорт. Вас попросят подписать доверенность, которая подтвердит право банка на такие действия. Подобная услуга платная – стоимость ее варьируется в пределах от 15 до 20 евро.

Идентификационный код иностранца

Чтобы открыть банковский счет на территории Российской Федерации, помимо паспорта гражданам необходимо предъявлять идентификационный код (ИНН). Подобным образом обстоят дела и в случае с открытием счета в Испании.

Чтобы открыть счет в испанском банке, нерезидент также обязан получить идентификационный номер иностранца (NIE). Иностранцы, которые ранее получили вид на жительство, в большинстве случаев имеют такой документ.

В соответствии с нормами испанского законодательства, этот номер должны иметь все иностранные граждане, осуществляющие финансовые операции на территории Испании, независимо от того, являются они резидентами этой страны или нет.

Наличие у субъекта NIE дает ему возможность:

открывать счета в местных кредитных учреждениях;
покупать, продавать и страховать имущество;
регистрировать недвижимость в государственном Реестре собственности Испании;
уплачивать налоги на недвижимость;
получить ипотеку;
уплачивать различные виды государственных налогов;
получать заработную плату;
зарегистрировать свой бизнес;
получить доступ к социальному страхованию;
стать владельцем водительских прав;
покупать автомобили и мотоциклы на территории Испании.

То есть NIE – это универсальный инструмент для совершения иностранцев необходимых официальных процедур.

Как получить NIE?

Очень важно! Получить этот документ могут только те интуристы, которые находятся в Испании на законных основаниях – легально. В противном случае вас ждут неприятные последствия, например, депортация из страны. Легализовать ваше пребывание в этой стране может только виза.

Заявление на предоставление NIE можно подать как в местное отделение полиции, так и в службу по работе с иностранцами. Чтобы подать это заявление, вам понадобится собрать следующие бумаги:

паспорт и его копия;
две фотографии 3х4;
квитанция об оплате государственной пошлины (только с печатью испанского банка);
заполненная анкета или форма EX.

Получение этого документа очень важно. Без него на территории Испании вы просто не сможете спокойно жить.

Необходимые документы для открытия счета

Открытие счета в испанском банке предполагает представление банку заявителем пакета таких документов, как:

NIE;
загранпаспорт (действующий);
справка с места работы;
справка НДФЛ с актуальным местом проживания на территории России.

Все эти документы нужно обязательно перевести на испанский язык и заверить перевод в нотариальном порядке.

После проверки ваших документов для открытия и обслуживания р/с вам предложат заключить с банком договор. В этом немаловажном документе указывается, кто будет управлять вашим счетом (вы или доверенное лицо), для какой валюты он открыт, условия обслуживания и прочее.

Особенности работы счетов в испанских банках

Работа со счетом в испанском банке вас приятно удивит. Один из примеров – управление средствами через интернет. Чтобы осуществить определенную транзакцию или посмотреть баланс, вам не нужно ехать в банк. Сделать это вы можете, не выходя из дома.

Еще одна особенность: класть деньги на счет вы можете в любом отделении обслуживающего банка. Чтобы осуществить иные операции или решить возникшие проблемы, нужно обращаться только в то отделение, где вы открыли счет. Старайтесь как можно чаще пополнять открытую ячейку – так вы быстрее заработаете себе положительную репутацию клиента и сможете получить самые выгодные условия по ипотеке.

Как открыть счет в испанском банке для физических и юридических лиц. Рейтинг крупнейших банков Испании.

Как открыть счет в банке Испании для россиян

В 2021 году открытие счета в испанском банке возможно для нерезидентов, в том числе граждан России, Белоруссии, Украины, Армении.

Помощь в открытии счета в Испании

Открыть счет в испанском банке нерезиденту – иностранцу, не имеющему внж в Испании, помогут наши представители в Валенсии, Аликанте, Мадриде, Барселоне и других испанских городах, во время Вашего визита в Испанию.

Список документов для открытия счета в банке Испании

Внж в Испании (если есть).
заграничный паспорт.
NIE (Идентификационный номер иностранца), выданный в Испании
или сертификат нерезидента (Certificado de no residencia), который нужно получить в отделении полиции (Policía Nacional) или в офисе по работе с иностранцами (Oficina de Extranjería). Можно поручить это банку за отдельную оплату.
Сертификат нерезидента (Certificado de no residencia) можно также получить в Консульстве или Посольстве Испании в стране вашего проживания.
Сертификат о регистрации в Испании или прописка (Certificado de Empadronamiento), если есть жилье в собственности или в аренде.
договор аренды жилья или документы, подтверждающие адрес недвижимости в Испании.
а главное, документы, подтверждающие получение легального дохода в России, справки с работы, 2НДФЛ, о выплате дивидендов в РФ, доходы ИП, от аренды и пр.
справки и выписки со счетов в российских банках.
Документы, подтверждающие легальность происхождения средств, предоставляются с переводом на испанский или английский язык.

Как положить деньги на счет в Испании

Вклад в испанский банк осуществляется безналичным переводом с подтверждением происхождения средств.

При переговорах с испанским банком клиент должен быть готов ответить на следующие вопросы:

Какой вид счета во испанском банке нужен – текущий, сберегательный, депозитный;
Из какого банка и с какого счета пойдут поступления в испанский банк, какие суммы и с какой периодичностью;
Какую сумму Вы положите на испанский счет изначально.
Подавалась ли налоговая декларация в Испании.

Подача документов для открытия счета в Испании возможна без личного присутствия. Срок открытия счета в испанском банке от 10 дней.

Если потребуется — наши представители в Испании: в Валенсии, Аликанте, Мадриде, Барселоне и других городах, помогут открыть испанский счет во время Вашего визита в Испанию.

Банк в Испании обеспечит надежную сохранность ваших денег, также как и счета в банках Швейцарии или Франции .

Лучшие банки Испании рейтинг

Благодаря слияниям и размеру активов, которыми они управляют, испанские банки являются одними из крупнейших в Европе.

Позиция в Испании

Мировой рейтинг

Наименование Банка

ПервыйBanco Santander, у которого более 140 миллионов клиентов, за ним следует банк BBVA, который после слияния с Sabadell увеличит количество клиентов почти на 50%.

Открытие счета в испанском банке BBVA для физических лиц

Резиденты Испании (лиц, имеющие ВНЖ в Испании) должны предъявить документ, удостоверяющий личность и NIF (идентификационный налоговый номер).

Для открытия счета в испанском банке от граждан ЕС требуются следующие документы:

1) паспорт и NIE (идентификационный номер иностранца);

2) или документ, удостоверяющий личность вашей страны и NIE;

3) или TIE (удостоверение личности иностранца).

Граждане третьих стран, не являющихся членами ЕС, должны в любом случае предъявить TIE.

Документы для открытия счета в BBVA банке (Испания) для нерезидентов

Иностранцы — лица, не имеющие ВНЖ в Испании и не проживающие на территории Испании, должны подтвердить это с помощью NIF или паспорта плюс консульское свидетельство о регистрации в реестре резидентов страны или DRF3.

Остальные иностранцы должны предъявить паспорт или документ, удостоверяющий личность своей страны, а также сертификат, подтверждающий, что лицо не проживает в Испании, выданный Министерством внутренних дел или DRF3.

Для открытия счета в испанском BBVA банке необходимо заполнить Декларацию с минимальными данными об экономической активности клиента.

DAE (Декларация экономической деятельности), где клиент информирует банк о своей профессиональной деятельности вместе с разрешением на обработку своих персональных данных в соответствии с испанским законодательством.

Проверка документов при открытии счета в испанском банке BBVA

Для проверки банк может запросить документы, подтверждающие экономическую деятельность клиента и легальность происхождения его средств.

Наемные работники могут предъявить любой из следующих документов:

Документы (не старше 3 месяцев) о выплате заработной платы, пособия по безработице, пенсии или другие доходы;

Справка с работы, выданная работодателем;

Текущий трудовой договор;

Налоговая декларация физических лиц (форма 100)

Декларация IRNR (форма 210)

Самозанятые работники могут предоставить любой из следующих документов

(не старше 3 месяцев):

Об удержании подоходного налога с населения (форма 111)

О выплате подоходного налога (форма 130 и 131)

Ежеквартальные декларации по НДС (форма 303)

Получение социального обеспечения

Свидетельство о статусе, выданное AEAT

А также документы не старше 1 года:

Налоговая декларация физических лиц (форма 100)

Удержание подоходного налога с населения (форма 190)

Годовые декларации по НДС (форма 390)

Годовая декларация операций (форма 347)

Декларация налоговых обязательств (форма 036 или 037) с указанием регистрации работодателей, специалистов и служащих.

Предоставление всех вышеуказанных документов, как наемными, так и самозанятыми работниками, может быть заменено запросом в Главное казначейство социального обеспечения (TGSS), при условии, что клиент разрешает BBVA банку проверять личные данные об экономической деятельности.

Возможно открытие счета в испанском BBVA банке для несовершеннолетних

В этом случае необходимо идентифицировать несовершеннолетнего в NIF (идентификационный налоговый номер).

Также услуга доступна в электронной штаб-квартире AEAT, чтобы кредитные учреждения могли запросить NIF для несовершеннолетнего в электронном виде.

Кроме того, представители несовершеннолетнего должны предоставить свидетельство о рождении и другие акты гражданского состояния, подтверждающие их статус и правомочность.

BBVA, лидер в области инноваций и цифровой экономики в Испании, максимально упрощает открытие счета для резидентов Испании, не вставая с дивана, используя "Интернет" www.bbva.es или "приложение" BBVA.

Открытие счета в испанском банке BBVA для юридических лиц

Документы, которые юридические лица должны предоставить для открытия счета

идентификационный номер налогоплательщика,
название компании и учредительные документы,
свидетельство о регистрации и выписка из Торгового реестра.
код экономической или деловой активности (CNAE),
дату регистрации фирмы.
юридический адрес, телефон и адрес электронной почты.
Доверенность и документы, удостоверяющие личность представителей компании.
DAE (Декларация об экономической деятельности), где представитель компании заявляет о достоверности предоставленной информации.
Данные об учредителях
Банк BBVA может потребовать от компании сообщить о происхождении своих средств.
А также документы о хозяйственной деятельности компании,

Документы не старше 3 месяцев:

Ежеквартальная декларация по НДС (форма 303)
Свидетельство о статусе переписи, выданное AEAT

Документы не старше 1 года:

Декларация налогоплательщика (форма 036) с указанием регистрации работодателей, специалистов и служащих.
Корпоративный налог (форма 200)
Годовая отчетность, представленная в Торговом реестре (Баланс и операционный счет)
Отчет о деятельности
Годовая декларация по НДС (форма 390)
Годовой отчет о деятельности (форма 347)

Если компания находится в процессе регистрации, необходимо представить предварительную CIF, предоставленную AEAT и форму 036 запроса на временную CIF с согласия партнеров.

С помощью специалистов нашей компании в Испании вы сможете стать клиентом надежного испанского банка.

Для оформления вида на жительство и последующей жизни в Испании вам нужно будет открыть счет в банке Испании. Лучше заранее знать все тонкости, чтобы облегчить этот процесс. Поэтому сегодня мы поговорим о проблемах, с которыми сталкивается иностранец, чтобы открыть счет в банке Испании.

Как открыть счет в банке Испании нерезиденту

Ещё несколько лет назад назад вы могли приехать в Испанию с чемоданом денег, зайти в любой банк, открыть счет в банке Испании и просто положить на него ваши наличные. Эти сладкие времена, увы, прошли. Теперь все по-другому. Мы детально проанализировали вопрос и сформулировали рекомендации.

Есть три проблемы. Вот они:

Проблема 1. Открытие счёта

Чтобы вы смогли открыть счет в банке Испании, кто-то должен привести вас буквально за руку и представить директору офиса. Просто зайти с улицы и открыть счет весьма проблематично. Если банк имеет опыт работы с иностранцами — это огромный плюс. В противном случае, банк не рискнет брать на себя ответственность. Если вы испанец, то это один пакет документов. Если иностранец — совсем иной.

Еще один из вариантов — для оплаты арендованного жилья и коммунальных расходов или для оплаты школы ребенку. В таком случае, будьте готовы показать договор аренды или матрикулу — письмо о зачислении вашего ребенка в школу.

Аргументом станет и подготовка к получению ВНЖ — тут вам пригодится запись на прием в Консульство Испании.

Второй вопрос, который волнует банк — источник происхождения ваших средств. Подготовьте документы о постоянном доходе. Они должны быть переведены на испанский присяжным переводчиком. Это может быть зарплата — справка 2НДФЛ, или доходы от бизнеса — налоговая декларация, постоянный доход от сдачи в аренду недвижимости или доходы по депозиту. Предоставьте документы о доходах за последний полный календарный год.

В офисе вам на телефон установят онлайн-банк. Научитесь входить в него прямо в банке в присутствии менеджера. Когда будете находиться в России, решать любые технические вопросы будет гораздо сложнее. Смените первый пароль на тот, который вам будет легко запомнить.

Важно! Открыть счет в банке Испании – процедура бесплатная. Однако, для иностранцев, как правило, предусмотрены комиссии за пользование счётом. Обычно это около 30 евро в квартал. Также могут быть комиссии за каждую операцию. Расспросите об этом банкира, чтобы избежать неприятных сюрпризов в будущем.

Некоторые банки открывают счёт иностранцам только при условии оформления медицинской страховки. Если вы собираетесь оформить ВНЖ в Испании, страховка вам, в любом случае, потребуется.

Проблема 2. Перевод денег

Здесь наш главный совет — переводите деньги только со своего счета. В ином случае средства могут заблокировать. Особенно, если перевод осуществляется со счета юридического лица или из офшорной зоны.

Помните, что при открытии счета вы указали сумму годового дохода. Если сумма, которую вы собираетесь перевести на счет, превышает годовой доход, подготовьте документы, объясняющие источник этих средств. Это может быть договор о продаже квартиры в России или договор о продаже дорогого автомобиля. Возможно, вы получили наследство или денежный подарок от родственника. Предоставьте в банк договор дарения и будьте готовы раскрыть источник доходов дарителя.

Перед тем как переводить деньги, обязательно свяжитесь с менеджером банка. Предупредите его о сумме транзакции. Осуществлять перевод стоит после ответа от банка о готовности принять средства.

Проблема 3. Ваш счет в банке Испании заблокировали

Еще одна возможная причина блокировки счета — окончание срока вашего разрешения на пребывание в стране (резидентской карточки). Отправьте копию новой карточки вашему менеджеру.

Какой банк выбрать?

Мы рекомендуем открывать счет в одном из следующих банков. Обратите внимание на некоторые особенности:

Sabadell — счет не открыть без предоставления преддоговора на покупку жилья или договора аренды.
BBVA — обязательно оформление медицинской страховки компании Sanitas.
Bankia и Santander — также два достаточно лояльных к иностранцам банка.Немного более бюрократизированный банк — CaixaBank, клиенты часто жалуются на сложность решения текущих проблем и затягивание сроков при работе с этим банком.

Открыть счет в банке Испании удаленно

Из-за карантина и запрета полетов нас спрашивают, можно ли открыть счет в банке Испании удаленно. Можно, с помощью посредника или доверенного лица. Однако нормально распоряжаться вы таким счетом не сможете.

Если счет для вас откроет посредник, действующий без доверенности, вы получите реквизиты счета, на который сможете сделать перевод из России. Онлайн-банка у вас не будет, операции по счету вы совершать не сможете до момента вашего личного визита в банк.

Если счет в банке Испании на ваше имя будет открывать доверенное лицо, право управления этим счетом будет у такого лица, а не у вас, до момента вашего первого визита в банк для подтверждения вашей личности.

Мы считаем, что удаленное открытие банковского счета ведет к лишним рискам и волнениям. И поэтому убеждаем наших клиентов дождаться возможности личного визита, чтобы открыть счет в банке Испании.

Полезный лайфхак для тех, кто дочитал статью

Счет откроют онлайн.
Для открытия нужен только паспорт, документы о доходах не нужны.
Дебетовую карту пришлют на ваш почтовый адрес в Испании.
У счёта будет полноценный испанский IBAN, можно привязать автоматические платежи — школу, коммуналку, страховку, налоги и так далее.
Есть тариф без комиссий — бесплатное обслуживание и 3 снятия наличных в месяц.

Основной минус — невозможно пополнять наличными, только безналичным переводом. И так как этот банк не имеет физических офисов в Испании, вы не сможете получить физические справки о наличии денег на нем. Поэтому для подачи документов в Консульство Испании на ВНЖ этот банк не подходит.

И что в итоге?

Запастись терпением и документами и приступить к открытию счёта . При хорошей подготовке время и проблемы при открытии счёта и переводе на него средств значительно уменьшаются.

Если не получается открыть счет в банке Испании самостоятельно — оставьте заявку на консультацию. С вами свяжется менеджер Испанского Бюро и подскажет, что нужно подготовить и как открыть банковский счёт с помощью Испанского Бюро.

Читайте также: