Как оформляется ипотека на вторичное жилье пошагово совкомбанк

Обновлено: 02.07.2024

Рано или поздно возникает мысль о собственной жилплощади. И между долгосрочной арендой и ипотекой все больше граждан выбирают второе. Совкомбанк предлагает на выгодных условиях оформить ипотечный кредит без поручителей и справок о доходах, не выходя из дома сделать онлайн заявку.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону 8 (800) 302-76-94. Это быстро и бесплатно !

Краткая справочная информация о банке

Это было стандартное банковское заведение с одним филиалом в Костроме. Впоследствии открылись другие отделения в городе Костроме и области.

В 2007 году появились инвесторы с Нидерландов. В итоге этой сделки Совкомбанк стал единственным владельцем активов инвестиционной компании TBIC Financial Services BV (TBIF) в России. Это стало сильнейшим толчком для дальнейшего развития. В 2017 году Совкомбанком приобретен портфель ипотечных кредитов Нордеа Банк Россия (преимущественно долгосрочные кредиты по ипотеке).

На каких условиях можно взять ипотечный кредит в банке?

Для приобретения квартиры, дома или коммерческой недвижимости в банке существуют определенные условия:

Сумма: от 200 тыс.руб. до 200 млн. руб.
Срок: от 12 до 360 месяцев.
Валюта: российский рубль.
Процентная ставка: от 6% до 33%.
Форма определения условий кредита: кредитный договор.
Срок рассмотрения заявления: 5 рабочих дней.
Перечень документов: в Паспортах продуктов кредитования.

Какие льготные и стандартные программы предлагаются?

Стандартные программы:

Процентные ставки

Ставка от: 6 процентов (5% для Дальневосточного Федерального округа). Возможность приобретения жилья на первичном и вторичном рынке (оформление вторичной недвижимости только на территории Дальневосточного Федерального Округа).
Кредитная ставка 5% для заемщиков, которые постоянно проживают и приобретают объект в Дальневосточном Федеральном Округе.

категория 1 — сотрудники Корпоративных клиентов Банка, относящиеся к категории руководящих сотрудников; VIP-клиенты — 9%;
категория 2 — клиенты зарплатных проектов — 9,25%;
категория 3 — сотрудники дочерних компаний Банка — 9,50%.

Важно. При неисполнении Заемщиком обязанности по оформлению Финансовой защиты, имущественного страхования, титульного страхования, принятой на себя по Кредитному договору, процентная ставка увеличивается на 2% (процентных пункта) за каждый вид страхования.

Для коммерческой недвижимости есть свои спец. предложения:

Минимальные и максимальные суммы и сроки займа

Внимание. В Совкомбанке можно взять ипотеку сроком от одного года до тридцати лет с минимальная суммой займа триста тысяч рублей, максимальной – двести миллионов рублей.

До 30 лет можно оформить ипотеки по программам:

До 20 лет выдаются следующие займы:

Требования к заемщику и недвижимости

Получение положительного результата по ипотеке подразумевает необходимость:

быть гражданином РФ;
достичь минимального возраста на момент получения кредита – 20 лет;
иметь постоянную регистрацию по месту жительства или же временную регистрацию;
иметь общий трудовой стаж 1 год и непрерывный стаж с последнего места работы 3 месяца;
вести собственный бизнес на территории РФ не менее 12 месяцев (для ИП и собственников бизнеса).

Необходимые документы

Документы для оформления (подаются оригиналы с копиями всех страниц):

паспорт;
трудовая книжка;
справка о доходах;
второй документ (СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение, военный билет, пенсионное удостоверение);
анкета-заявление.

Особенности заполнения заявления-анкеты

На сайте Совкомбанка есть образец заявления на ипотечный кредит, анкету можно самостоятельного заполнить дома. В графы вносят персональные данные:

Ф.И.О.;
дата рождения;
регион;
адрес электронной почты;
номер телефона.

На данном этапе следует дождаться уведомления, в виде смс, что заявка принята на рассмотрение.

Следующим этапом будет личное посещение офиса банка, для заключения непосредственного договора ипотечного кредитования. Об этом предупредит менеджер банка, предварительно согласовав дату и время.

Внимание! Заполняя анкету, следует убедиться в правильности и правдивости предоставляемых данных. Несоответствующие анкеты отклоняются автоматически.

Мы не рекомендуем самостоятельно оформлять документы. Экономьте время – обращайтесь к нашим юристам по телефонам:

Почему могут отказать?

Узнать причину отказа в ипотеке в Совкомбанке желает любой клиент, получивший отрицательный ответ. Основные из них:

Плохая кредитная история.
Ошибки (опечатки) в документах.
Недостаток финансовых возможностей.
Подделка документов.

Ошибки в документах одна из самых распространенных и обидных причин отказа. В результате проверки обнаруженные ошибки выглядят как недостоверная информация, что является грубейшим нарушением. Чтобы доказать банку свои финансовые возможности, нужно предоставить справку 2-НДФЛ или заполнить форму банка, которую потом заверит руководитель организации.

Подделка документов не самый лучший вариант добиться положительного решения от банка. Есть очень много способов отличить оригинал от фальшивки. При обнаружении такого рода нарушений последует отказ, а также возникнет возможность привлечения к уголовной ответственности.

Плюсы и минусы

Копить на собственное жилье можно годами, так и не накопив нужную сумму. Поэтому среди россиян все более востребованными становятся ипотечные кредиты.

Плюсы:

Совкомбанк располагает большим списком услуг и предложений.
Широкая тарифная сетка.
Приемлемые условия, в том числе и для пенсионеров.
Возможность приобретения квартиры на стадии застройки по сниженной цене.
Снижение процентных ставок.
Льготы для многодетных семей.

Минусы:

Преимущества по ипотечным программам рассчитаны преимущественно на жителей Москвы, С-Петербурга и их областей.
Высокие процентные ставки без титульного и имущественного страхования.
Банк может запросить любые дополнительные документы, помимо минимально заявленных.

Отнестись к получению займа следует очень внимательно. Трезво оценив свои финансовые возможности на ближайшие 10-20 лет, взвесив все за и против, используя информацию изложенную выше, оформить ипотечный кредит не составит труда.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

Условия ипотеки в Совкомбанке предоставляют возможность всем россиянам приобрести жилье на первичном или же вторичном рынке. Но для того, чтобы выбрать наиболее подходящую программу кредитования следует внимательно ознакомиться со всеми предложениями и их нюансами.

В чем заключаются основные особенности жилищного кредитования в Совкомбанке в 2022 году и какие условия?

Преимущественно данная программа кредитования доступна только для жителей Москвы. Если требуется оформить заем в другом регионе России, то это необходимо дополнительно узнавать у сотрудников банка. Ведь условия выдачи ипотеки могут изменяться.

Не менее важным является тот факт, что получить ипотечное кредитование от Совкомбанка могут не только физические лица, но и юридические (это касается всех представителей бизнеса, а также индивидуальных предпринимателей).

Обратите внимание! Среди партнеров Совкомбанка есть крупные строительные компании, которые предлагают всем клиентам данной организации выгодные условия приобретения нового жилья.

В качестве залога могут выступать:

Земля.
Комната в общежитии.
Квартира.
Дом с земельным участком и без него.
Земельный участок.

На каких условиях выдаются кредиты в Совкомбанке на первичном рынке?

Совкомбанк предлагает несколько кредитов на покупку первичного жилья, среди них:

Новостройка, выдается на стандартных условиях.
Субсидия 2018 – в покупке жилья помогает государство.
Коммерческая недвижимость – программа предназначена для среднего и малого бизнеса.

Условия ипотеки от Совкомбанка на жилье в новостройке:

Минимальный годовой процент от 10,9%.
Заем выдается сроком до 30 лет.
Кредитный лимит до 30 млн рублей.
Максимальный возраст заемщика – 85 лет.

Обратите внимание! Без подтверждения дохода.

Ипотека – это один из наиболее удобных способов приобрести жилье. Совкомбанк всячески старается поспособствовать покупке недвижимого имущества на первичном рынке.

Условия программы
Максимальный срок займа	До 30 лет
Процентные ставки	От 10,9%
Кредитный лимит	До 30 млн рублей
Первоначальный взнос	Минимум 10% от общей стоимости квартиры
Возрастные рамки	От 20 до 85 лет
Выдается на приобретение	Квартир в новостройках или же апартаментов

Из особенностей данного вида кредитования можно отметить минимальный пакет документов, который необходимо предоставить в банк при оформлении ипотеки.

В этом материале мы рассказали о доступных кредитных программах для пенсионеров.

Субсидия 2022

Условия программы
Кредитный лимит	Для Московской области и Москвы: до 12 млн рублей;
Кредитный лимит	Для других регионов России: до 6 млн рублей
Срок ипотеки	От двух до 30 лет
Первый взнос	Минимум 20% от общей стоимости недвижимого имущества
Возрастные рамки	От 20 до 85 лет
Целевая направленность	Денежные средства можно потратить на приобретение квартиры

Из преимуществ данной ипотечной программы можно отметить:

Допускается четыре созаемщика по одному кредиту.
Могут взять не только физические лица, но и юридические.
Заявка на получение ипотеки рассматривается в течение одного дня.
Возможность получить бонусы от компаний-партнеров.
Расчет с продавцом может осуществляться безопасными способами (аккредитив, переводы без наличных).

Ипотека на вторичное жилье

В Совкомбанке ипотека на вторичный рынок выдается на весьма выгодных условиях и с невысоким годовым процентом.

К тому же в этой банковской компании предлагают несколько кредитных программ, среди которых:

Условия ипотеки:

Годовые проценты от 11,9%.
Кредитный лимит до 30 млн рублей.
Максимальный срок ипотеки до 20 лет.
Возрастные рамки заемщика до 85 лет.

Ипотека на покупку жилья на вторичном рынке

Данная кредитная программа предназначена для приобретения квартиры, а также апартаментов на хороших условиях.

Получить ипотеку можно на таких условиях:

Первый взнос начинаетсяот 10% от общей суммы .
Размер максимального кредитадо 30 млн рублей .
Срок займадо 20 лет .
Целевая направленность ипотеки – доступна на покупку апартаментов, а также квартиры.
Возрастные рамки – от 20 до 85 лет .

Преимущества этой ипотеки:

Могут оформить, как физические лица, так и ИП.
Заявка рассматривается в течение одних суток.
Невысокий первоначальный взнос.

Ипотека на покупку коммерческой недвижимости

Данная кредитная программа предназначена для того, чтобы купить на вторичном рынке коммерческую недвижимость.

Выдается она при таких условиях:

Годовой процентот 12,75% .
Первый взнос по кредиту – минимум 30% от общей стоимости.
Кредитный лимитдо 30 млн рублей .
Возраст заемщика должен бытьот 20 лет до 85 лет .
Ипотека доступна для покупки нежилых комнат, которые расположены на первом этаже многоквартирного дома.

В этом случае ипотека может быть использована для приобретения жилья на вторичном рынке на следующих условиях:

Годовой процентот 9% .
Максимальный срок кредитованиядо 20 лет .
Максимальная сумма ипотеки до 30 млн рублей .
Первый взносот 10% от стоимости жилья.
Денежные средства могут быть потрачены на покупку апартаментов или же квартиры.

Важно! Это одна из наиболее выгодных кредитных программ, которая выдается на покупку жилья на вторичном рынке, так как здесь самый низкий годовой процент.

Ипотечный калькулятор

Какие требования выдвигает Совкомбанк к заемщику, а также покупаемой недвижимости?

Для того, чтобы клиенту получить ипотеку в Совкомбанке ему необходимо соответствовать требованиям, которые выдвигает банк:

Наличие российского гражданства, а также постоянной регистрации.
Возраст клиента должен быть не менее 21 года.
Официальное трудоустройство, а также минимум три месяца стажа на последнем месте работы.

К имуществу, которое выступает в качестве залога, также есть определенные требования:

Жилой объект должен в обязательном порядке находится в многоквартирном доме Москвы или же Московской области.
Квартира не должна быть в аварийном состоянии или же находится в доме, который числится в списке на снос.
Если ипотека выдается на квартиру в новостройке, то дом должен быть достроенным, а заемщик должен иметь документы, подтверждающие его право собственности.

Какие документы необходимо подготовить, чтобы получить ипотеку в Совкомбанке?

Для того, чтобы получить положительный ответ, клиент должен подготовить полный пакет документов:

Оригинал российского паспорта, а также копии всех заполненных страниц.
Документ, который подтверждает доход клиента.
Копия трудовой книжки, которая в обязательном порядке должна быть заверенная работодателем.
Загранпаспорт, СНИЛС или же водительские права.
Официальные бумаги, которые подтверждают право собственности на недвижимое имущество.

Справка о доходах по форме банка Cсогласие на обработку персональных данных Анкета заемщика

Обратите внимание! Пенсионерам требуется предоставить пенсионное удостоверение.

Также важно помнить о том, что все лица возрастом до 27 лет обязаны предоставить в банк военный билет. Если нет никаких документов, которые смогут подтвердить отсрочку, то получить ипотеку получиться только при предоставлении созаемщика.

Для ИП потребуется другой пакет документов, в которых входят:

Свидетельство о регистрации, как ИП.
Налоговая декларация, в которой содержится отметка об оплате налогов за отчетный период.
ИНН.

Но, несмотря на это, Совкомбанк имеет право потребовать и другие официальные бумаги.

Можно ли как-то снизить годовой процент по ипотеке в Совкомбанке?

На сегодня в Совкомбанке можно понизить годовую ставку, если в кредитный договор будет включена и страховка:

Физического лица – 0,7% .
Титула – 0,15% .
Движимого и недвижимого имущества – 0,12% .

Как оформить заявку на получение ипотеки в Совкомбанке?

Следует сразу отметить тот факт, что заявку можно подать, как через отделение Совкомбанка, так и через официальный сайт.

Видео по теме:

Если использовать второй способ, то в анкете потребуется указать некоторую информацию:

Требуемую сумму кредита.
Возраст клиента.
Уровень заработной платы (здесь необходимо указать достоверные сведения, так как в определенных случаях Совкомбанк требует подтверждения дохода).
На какой срок необходим кредит.

После того, как анкета будет рассмотрена менеджер банка перезвонит и сообщит о решении банка. В это же время можно получить подробную консультацию относительно кредитования в Совкомбанке, а также об установленной процентной ставке.

Как оплатить задолженность по ипотеке?

Своим клиентам Совкомбанк предлагает несколько способов внести ежемесячный обязательный платеж:

Через кассу банка, в любом ближайшем отделении.
Через банкомат Совкомбанка или же его партнера.
В отделении Почты России (но в этом случае необходимо учитывать срок зачисления денежных средств на счет).
Сделав перевод с карты.
Используя интернет-банкинг.

Можно ли погасить ипотеку досрочно?

Многие клиенты Совкомбанка интересуются данным вопросом, а поэтому его стоит более детально рассмотреть.

Стоит сразу сказать, что досрочное погашение ипотеки возможно и это предусмотрено кредитным договором. Но, чтобы это сделать необходимо лично посетить отделение Совкомбанка и написать соответствующее заявление.

В 2022 году есть два вида досрочного погашения: частичное и полное. В обоих случаях подразумевается перерасчет ипотеки и внесение соответствующих изменений в платежи.

Обратите внимание! Согласно российскому законодательству россияне, которые оформили ипотек впервые имеют право получить обратно 13% налога.

Этот вычет формируется из двух компонентов:

13% от общей суммы ипотеки – выплачивается единожды и только в том случае, если размер кредитования меньше двух миллионов рублей;
13% от суммы оплаченных процентов по займу – возврат происходит только после того, как ипотека будет полностью выплачена.

Ипотека от Совкомбанка: преимущества и недостатки

Из плюсов ипотечного кредитования в этом банке можно выделить:

Высокий кредитный лимит до 100 млн рублей.
Минимальная ставка от 8,8%.
Есть возможность понизить годовой процент.

Из недостатков:

Обычно воспользоваться ипотекой могут только жители Московской области и Москвы.
Если брать кредит на небольшой срок, то годовой процент получается в несколько раз выше.
В рекламе говорится, что ипотека выдается по двум официальным бумагам, но в реальности могут запросить больше документов.

Отзывы клиентов

Клиенты Совкомбанка, желающие стать собственниками недвижимости, имеют возможность воплотить мечты о жилье в реальность с помощью ипотечной программы. Оформить кредит на покупку квартиры в новостройках или под залог имущества могут официально трудоустроенные жители Российской Федерации возрастом от 20 до 85 лет.

Ипотека в Совкомбанке: условия

Перед началом процедуры оформления потребительского кредита на жилье важно внимательно ознакомиться с общими условиями выдачи ипотечного займа:

Примечательно: линейка ипотечных кредитных программ в Совкомбанке не слишком разнообразна, однако выдвигаемые условия максимально адаптированы под запросы потребителя.

Клиенты Совкомбанка могут стать участниками кредитной программы по приобретению вторичного жилья. В этом случае важно учесть ряд требований, выдвигаемых к объекту недвижимости:

Территориальное расположение жилья не может быть за пределами России.
Объект недвижимости не должен находиться в аварийном состоянии.
Исключено наличие перекрытий из дерева.
Квартира не должна значиться в списках на реконструкцию или снос.
Объект недвижимости должен быть адаптирован под комфортное проживание: оснащен ванной комнатой и туалетом, кухней.
Квартира должна иметь водоснабжение, канализацию, быть подключенной к электричеству и централизованному отоплению.
В качестве залога не может рассматриваться недвижимость в многоквартирном сооружении с одним этажом.
Недвижимость не должна находиться в пятиэтажных многоканальных домах, построенных более 30 лет назад.
Согласно экспертной оценке, износ квартиры не должен превышать отметку в 60%.
В случае производимой раннее перепланировки жилья, обязательно наличие документального подтверждения о законности проведенных манипуляций.

Важно отметить, что потенциальный объект приобретаемого ипотечного жилья должен быть оформлен по всем правилам недвижимого вида имущества.

Как оформить ипотеку в Совкомбанке?

Для оформления ипотечного кредита необходимо обратиться в стационарный офис Совкомбанка с полным пакетом документов, предварительно ознакомившись с перечнем требований к заемщику.

Документы

Список документов, требуемых для оформления ипотечного займа, отличается для каждого вида ипотеки.

Заполненный бланк анкеты.
Копии всех страниц паспорта гражданина РФ.
Заверенные в отделе кадров копии всех страниц трудовой книжки.
СНИЛС.
Справка об уровне дохода.

Оригинал паспорта гражданина России.
Дополнительный документ на выбор: водительское удостоверение, СНИЛС, медицинский полис.

Военный билет для мужчин младше 27 лет.
Заполненный бланк анкеты.
Справка об уровне дохода. Для ИП допускается выписка со счета.
Свидетельство о заключении брака.
Заявление, дающее разрешение на обработку персональных данных.

Оригинал паспорта гражданина РФ.
СНИЛС.
Справка об уровне доходов в течение последних 6 месяцев. Для ИП допускается предоставление выписки со счета.
Документы на приобретаемое жилье.
Свидетельство, подтверждающее права собственности.
Договор купли-продажи или любой другой документ, подтверждающий факт получения прав собственности.
Заявление от супруга, дающее разрешение на обработку персональных данных (при условии наличия свидетельства о заключении брака).
Налоговая декларация (для индивидуальных предпринимателей).
Декларация о доходах.

Требования к заемщику

Перечень требований, выдвигаемых к потенциальному заемщику, также зависит от вида выбранной ипотечной программы.

Гражданство РФ.
Наличие временной или постоянной регистрации на территории России.
Возраст от 20 до 85 лет.
Трудовой стаж от трех лет.
Стаж на последнем месте работы от 6 месяцев.
Период ведения бизнеса для ИП от одного года.

Гражданство РФ.
Возраст от 21 года до 85 лет.
Наличие временной или постоянной регистрации на одной территории от четырех месяцев.

Погашение

Алгоритм выплаты ипотечного кредита абсолютно аналогичен процедуре выплаты любого вида кредита, оформленного в Совкомбанке.

Для выплаты задолженности необходимо своевременно внести сумму на кредитный счет любым удобным способом:

через банковский терминал;
посредством сервиса интернет-банкинга;
в кассе почтового отделения.

Для пенсионеров

Для клиентов, находящихся на пенсии, в Совкомбанке не предусмотрены специальные кредитные программы. Тем не менее пенсионеры могут рассчитывать на ряд лояльных условий, среди которых предусмотрена возможность снижения процентной ставки. Для этого достаточно инициировать выплату пенсии через Совкомбанк.

Для оформления ипотечного кредита от пенсионера требуется минимальное количество документов: паспорт гражданина Российской Федерации и пенсионное удостоверение.

Клиентам пенсионного возраста следует обратить внимание на граничный возраст выплаты ипотечного займа. Для получения кредита на 20 лет необходимо оформить кредитное соглашение до момента достижения 65 лет. В противном случае максимальный период кредитования будет просчитан по формуле: 85 лет минус возраст предполагаемого заемщика.

Ипотека под материнский капитал

В Совкомбанке отсутствуют программы, дающие возможность оформить ипотечный договор под материнский капитал. Однако банк не ограничивает право на частичное погашение ипотечной задолженности средствами, полученными в качестве материнского капитала.

Ипотека с плохой кредитной историей

Получение ипотечного займа также доступно для клиентов, имеющих в прошлом отрицательную кредитную историю. Однако перед подачей заявки на ипотеку сотрудники Совкомбанка рекомендуют потенциальным заемщикам пройти процедуру улучшения кредитной истории.

Для решения этой задачи разработан специальный алгоритм, включающий три этапа:

В случае успешного прохождения всех трех этапов программы по улучшению кредитной истории клиент Совкомбанка может рассчитывать на увеличение кредитного лимита, а также на возможность принятия положительного решения по ипотечной заявке и другим кредитным направлениям.

Ипотечный калькулятор

Перед подачей обращения в Совкомбанк с заявкой на оформление ипотечного кредита клиентам рекомендуется предварительно ознакомиться с условиями кредитования. Осуществить эту операцию можно с помощью ипотечного калькулятора.

Перейдя по активной ссылке, в окошках ввода данных следует указать:

стоимость недвижимости согласно данным оценочных компаний;
размер первоначального взноса;
оптимальный срок кредитования.

После этого система автоматически произведет расчеты и подберет выгодные варианты ипотечных программ.

Как подать заявку на ипотеку

Подать заявку на ипотеку можно двумя способами: обратившись в один из офисов банка, или отправив запрос через официальный сайт. Для подачи онлайн-заявки необходимо кликнуть по активной ссылке ниже и заполнить поля для ввода информации.

Совкомбанк предлагает своим клиентам узкую линейку ипотечных программ. Каждая из них отличается максимально выгодными условиями, которые адаптированы под запрос большинства потенциальных заемщиков.

Ниша на рынке ипотечного кредитования привлекает внимание всех участников банковского сектора. Не исключение и Совкомбанк — условия по ипотеке в нем можно охарактеризовать как демократичные. Банк предоставляет деньги на покупку жилья на первичном и на вторичном рынке недвижимости.

Требования к заемщикам

Нередко в рекламных компаниях указывается о возможности оформления ипотеки и других кредитов Совкомбанка по 2-м документам. На практике при получении заемных средств на покупку жилья пакет документов больше. В него обязательно входит справка 2-НДФЛ или по форме банка, копия трудовой книжки, заверенная работодателем, трудовой договор, СНИЛС.

Требования к приобретаемой недвижимости

При оформлении жилищного кредита Совкомбанк предъявляет стандартные требования к объекту недвижимости. К основным из них можно отнести:

отсутствие статуса аварийности;
наличие каменного, цементного или кирпичного фундамента;
наличие железобетонных, металлических или смешанных перекрытий;
отсутствие обременения со стороны третьих лиц;
для зданий, построенных до 1957 года, требуется предоставления справки об отсутствии признаков ветхости;
наличие коммуникаций (исправно поставляется электричество, отопление, горячая и холодная вода).

Нередко соискатели задаются вопросом, дает ли Совкомбанк ипотеку на приобретение деревянных домов. Однозначно, нет, так как существует высокий риск их повреждения или полной утраты в случае поджога.

Получение кредита на приобретение первичного жилья

Совкомбанк ипотека условия и процентные ставки

Проценты по ипотеке в Совкомбанке зависят от 3-х факторов: величины первого взноса, типа приобретаемой недвижимости и присвоенной зоны соискателю. При внесении от 15% от стоимости квартиры или апартамента годовой процент устанавливается в диапазоне от 9,9 до 10,9%. Чем меньше единовременный взнос, тем выше плата за пользование заемными средствами. Минимальная ставка установлена на уровне 11,4%.

Совкомбанк ипотека калькулятор

Соискатель может самостоятельно рассчитать онлайн приблизительную процентную ставку и величину переплаты, воспользовавшись калькулятором по ипотеке Совкомбанка. Желаемая сумма в форме может варьироваться от 500.000р. до 50.000.000р, доход от 5000р. до 1млн.р.

При получении одобрения клиент должен предоставить пакет документов от продавца, в который обязательно входит:

свидетельство о праве собственности на реализуемую недвижимость;
договор купли-продажи, дарения, мены;
технический и кадастровый паспорта;
план экспликации;
справка об отсутствии задолженности по коммунальным услугам;
и другие.

Полезно знать!

Получить заемные средства на улучшение жилищных условий могут и пенсионеры. Однако, на максимальную сумму рассчитывать не стоит, так как пенсионного обеспечения должно хватать не только на регулярный платеж, но и на минимальную потребительскую корзину. Более высокие шансы получить одобрение по заявке у работающих пенсионеров. Ставка по ипотеке в Совкомбанке на 2018 год для данной категории заемщиков составляет 12% годовых.

Партнеры Совкомбанка по ипотечному кредитованию

Кредитор активно сотрудничает со следующими компаниями:

ФСК Лидер;
ГК Абсолют Недвижимость;
Бест-Новострой;
АН МИЭЛЬ;
Компания Л1;
АН Бон-Тон и другие.

Кредитор не предоставляет услугу по рефинансированию жилищных кредитов сторонних банков. Однако, для постоянных клиентов кредитор готов сделать исключение.

Сопутствующие расходы при оформлении ипотечного кредита

Расходы на оценку квартиры . Оценка приобретаемого объекта недвижимости — обязательная процедура. Отзывы соискателей свидетельствуют, что получить ипотеку в Совкомбанке не представляется возможным, если в договоре указана слишком завышенная или заниженная цена (сравнивается с расчетной стоимостью по отчету об оценке).
Страхование недвижимости . Обязательное условие, зафиксированное договором. Финансовая защита квартиры или апартаментов обойдется в 0,09-0,16% от стоимости объекта. При приобретении частного дома она увеличивается до 1-2%.
Страхование от несчастных случаев . Не является обязательным требованием, однако банк иногда настаивает. Тариф варьируется от 0,10 до 2% в зависимости от возраста, профессии и состояния здоровья клиента.

Спрос на жилищные кредиты является стабильным даже в период экономических кризисов. Рассчитать платежи по ипотеке в Совкомбанке можно как при личном обращении в офис, так и с помощью калькулятора на официальном сайте организации. Улучшить жилищные условия — это просто!

Совкомбанк — частное универсальное коммерческое предприятие в сфере финансовых услуг и кредитования, появившееся на рынке в 1990 году. На сегодняшний день этот банк стал одним из крупнейших в России, третий по размеру активов в стране. Поэтому клиентам, обслуживающимся в Совкомбанк, доступно множество выгодных финансовых инструментов, в том числе оформление ипотеки на недвижимость.

Ипотека в Совкомбанке в 2021 году

Клиентам Совкомбанк доступно несколько вариантов кредитных программ для приобретения недвижимости, в том числе предусмотрены: ипотека под залог имеющегося жилья, заем на улучшение жилищных условий или приобретение квартиры на вторичном рынке. Перед оформлением займа, важно изучить детально информацию о каждой имеющейся программе или получить разъяснение у финансового консультанта, сотрудника банка.

Совкомбанк сотрудничает с несколькими крупными застройщиками по всей России. В рамках такого кредитования предлагаются наиболее выгодные условия для приобретения жилья в новостройках.

Контактные номера банка по ипотеке

На главной странице официального сайта Совкомбанка можно встретить виртуального помощника, где можно задать основные вопросы по кредитованию.

Также предоставлены номера телефонов горячей линии для связи с операторами, которые могут предоставить наиболее детальную информацию.

Преимущества и недостатки кредитования в Совкомбанке

Взять ипотеку в Совкомбанке — правильное и весьма выгодное решение, но, по мнению клиентов, имеет свои недостатки.

Условия ипотеки и процентные ставки в Совкомбанк

Ипотека в любом банке, в том числе и обозреваемом, представлена в рамках нескольких программ, ориентированных на разные категории заемщиков и объекты. В зависимости от подходящей и выбранной программы, финансовое учреждение Совкомбанк выдвигает ряд требований к клиенту.

Условия получения кредита для заемщиков

иметь гражданство Российской Федерации;
иметь регистрацию или адресную справку о постоянном месте жительства в населенном пункте, находящемся в радиусе 70 км от ближайшего отделения банка;
соответствовать возрастным ограничениям – заемщик не может быть младше 20 и старше 85 лет;
иметь трудовой стаж, сроком 1 календарный год, из которых минимум 4 месяца отработано на последнем месте работы.

Требования к объекту недвижимости

Отправленная заявка на ипотеку в ПАО Совкомбанк будет одобрена только при соответствии всем требованиям, выдвигаемых к заемщику и объекту непосредственно. Таким образом, банк откажет в предоставлении своего ипотечного продукта, если выбранное жилье:

Превышает официально установленный показатель износа в 50%;
Имеет деревянные перекрытия и стены;
Имеет видимые дефекты и следы деформации на стенах, полах и потолках;
Перепланировано без разрешающих на то документов, выданных официальными органами;
Имеет газовое оборудование в других комнатах, помимо кухни (на это также требуются разрешительные документы);
Обременено обязательствами третьих лиц.

Внимание! В одобрении ипотеки также будет отказано сотрудниками Совкомбанка, если выбранное заемщиком жилье находится в аварийном состоянии или находится в здании, которое включено в план сноса или реконструкции.

От чего зависит процентная ставка по ипотеке?

Процентная ставка зависит от нескольких факторов. Те цифры, что опубликованы на сайте и рекламных баннерах, являются минимально возможным значением. Только после детального рассмотрения вашей заявки, сотрудник банка рассчитает вам персональную ставку, которая будет зависеть от:

возраста, трудоустройства и стажа работы заемщика;
обслуживания и кредитной истории в других банках;
использования сервиса безопасных счетов;
наличия созаемщиков;
вида, площади, расположения и характеристики помещения;
наличия страхования;
полученных данных при оценочной экспертизе;
ежемесячной суммы доходов в расчете на семью;
семейного положения;
наличия и количества детей, их возраст;
суммы первоначального взноса.

Размер процентной ставки

Минимальные годовые проценты по различным ипотечным продуктам Совкомбанка собраны в таблице ниже.

Ипотечной программа	Минимальный процент
С господдержкой для семей с детьми	от 5,29%
Новостройка	от 8,15%
Под залог недвижимости	от 11,9%
Недвижимость на вторичном рынке	от 9,39%
Дальневосточная	от 1,9%
На приобретение недвижимости в залоге другого банка	рассчитывается только индивидуально

Скидки и надбавки к процентной ставке по ипотеке

Скидки и надбавки по программе Господдержка 2020

Данное предложение актуально до 01.07.2021. В этот срок клиенты банка могут успеть приобрести в кредит недвижимость на первичном рынке у застройщика.

Минимальная процентная ставка составляет 6,49%. При отсутствии страхования ипотеки – минимум 7,49%. В рамках этой программы Совкомбанка не предусмотрены скидки и надбавки в силу специальных выгодных условий и поддержки государства, даже за использование материнского капитала.

Скидки и надбавки по стандартной программе

Однако, при отсутствии страхования, клиенту предусмотрена надбавка +2,75%. За участие в предложении оформления ипотеки по двум документам, ставка также увеличивается на 0,5%. Кредитование юридических лиц и индивидуальных предпринимателей повышает годовую процентную ставку на 1%. При использовании материнского капитала в качестве первоначального взноса по ипотеке, банк также насчитает +1%.

Ипотечные программы Совкомбанка на 2021 год

Ипотека с господдержкой для детей с семьями под 5,29%

Эта специальная программа разработана для поддержки семей с детьми, особенно в период пандемии. Данный вид кредитования Совкомбанка будет доступен заемщикам до 01.07.2021 года. В рамках программы можно оформлять в ипотеку квартиры, в том числе таунхаусы, на первичном рынке, купленные у юридического лица, а также жилье на вторичном рынке от юридического или физического лица. Также предусмотрена возможность делать первоначальный взнос материнским капиталом, но при учете наличия собственных средств в минимальном размере 10%.

первоначальный взнос – 20% от итоговой стоимости;
срок кредита – от 3 до 30 лет;
сумма кредита – от 300,000 до 12,000,000 рублей (для жителей Москвы, Петербурга и областей) и от 300,000 до 6,000,000 рублей (для жителей остальных регионов).

Чтобы не упустить ни один из нюансов при оформлении заявки на детскую ипотеку, скачайте Памятку.

Новостройка с господдержкой 2020-2021

Данная льготная ипотечная программа от Совкомбанка имеет цель кредитования физических лиц только для покупки недвижимости на первичном рынке у юридического лица, то есть – застройщика. Программа также действует до 01.07.2021 года включительно. Материнский капитал в качестве первоначального взноса использовать можно, но при условии внесения собственных средств (минимально 10% от итоговой суммы).

первоначальный взнос – 20% от итоговой стоимости;
срок кредита – от 3 до 30 лет;
сумма кредита – от 300,000 до 8,000,000 рублей (для жителей Москвы, Петербурга и областей) и от 300,000 до 3,000,000 рублей (для жителей остальных регионов).

В рамках этой ипотечной программы также предусмотрены специальные условия кредитования, при покупке недвижимости у партнёров банка. Предложение подразумевает сниженную процентную ставку по кредиту до 0,01%, поэтому имеет смысл ознакомиться с перечнем застройщиков.

В рамках этой программы по годовой ставке возможны скидки и надбавки:

+1% для юридических лиц;
-0,5% для клиентов, обсуживающихся в ПАО Совкомбанк
-0,25% при стоимости недвижимости от 5 млн рублей

срок кредита – от 3 до 30 лет;
размер кредита – от 300,000 до 30,000,000 рублей
первоначальный взнос – от 10% для жилой недвижимости, от 30% для коммерческой.

В этой ипотеке в зависимости от вида недвижимости меняется и годовая процентная ставка:

Вид	Процентная ставка
Квартира или апартаменты	9,49%; 8,65%; 8,15% (в зависимости от размера первоначального взноса – 10,20,50% соответственно)
Коммерческая недвижимость	12,49%

Ипотека на вторичном рынке

Данная программа позволяет приобрести квартиру, апартаменты, коммерческую недвижимость или дом с земельным участком на вторичном рынке как для физических, так и для юридических лиц.

срок кредита – от 3 до 30 лет;
размер кредита – от 300,000 до 30,000,000 рублей;
первоначальный взнос – от 10 до 40% в зависимости от типа недвижимости, есть возможность использовать материнский капитал.

В программе ипотеки в зависимости от вида недвижимости и размера первоначального взноса меняется годовая процентная ставка:

Вид	Первоначальный взнос	Годовая процентная ставка
Квартира, апартаменты	10%	10,49%
Квартира, апартаменты	20%	9,89%
Квартира, апартаменты	50%	9,39%
Коммерческая недвижимость	30%	12,49%
Дом и земельный участок	40%	12,99%

Кредит под залог недвижимости

Совкомбанк предоставляет возможность взять в ипотеку квартиры, в том числе с земельными участками, жилые дома, комнаты и нежилые помещения по программе кредитования под залог имеющегося недвижимого имущества.

размер кредита – от 200,000 до 30,000,000 рублей;
обязательное привлечение в созаемщики;
строгие требования к недвижимости для оформления ее в залог.

Банк также опубликовал Памятку, содержащую всю подробную информацию и общие условия кредитования.

Дальневосточная ипотека под 1,9%

Это предложение подойдет для тех клиентов, кто давно мечтал жить на Дальнем Востоке. В рамках программы ипотечный кредит оформляется под 1,9% в год на весь период действия договора. Главное требование – покупка недвижимого имущества в пределах Дальневосточного федерального округа.

размер кредита – от 300,000 до 6,000,000 рублей;
срок кредита – от 3 до 20 лет;
первоначальный взнос – от 20% от итоговой стоимости имущества.

Как оформить онлайн-заявку на ипотеку в Совкомбанк

Чтобы, не выходя из дома, оформить заявление для получения ипотеки в ПАО Совкомбанк, нужно перейти на официальный сайт компании в раздел Ипотека.

В анкете заявителя нужно указать актуальную и достоверную информацию, запрашиваемую банком. Вам нужно заполнить: ФИО, регион, в котором вы планируете покупку недвижимости, электронный адрес и контактный телефон. Обязательно согласитесь с Правилами обработки персональных данных и подтвердите, что являетесь гражданином РФ и достигли определенного возраста.

Ипотечный калькулятор Совкомбанка

В заключение

Ипотека на недвижимость в ПАО Совкомбанк — это весьма выгодное кредитование на приемлемых условиях. Банк предоставляет своим клиентам скидки и специальные бонусные программы, позволяющие снизить годовую процентную ставку. Преимущества кредитования именно в этом финансовом учреждении также состоит в разнообразии программ и выгодных тарифах. Любой гражданин РФ, имеющий стабильный доход и место работы, может без труда приобрести новую недвижимость в ипотеку. Также есть программы кредитования в Совкомбанк по системе Господдержки, ориентированные на социальное обеспечение граждан.

Читайте также: