Как компенсировать баллы в тинькофф драйв

Обновлено: 30.06.2024

Тинькофф Драйв — это новейшая программа лояльности с высоким cashback за конкретные виды услуг. Наименование продукта сразу даёт понять, что, в целом, тарифный план рассчитан на водительскую аудиторию и предоставляет держателю возможность копить кэшбэк бонусы, получать компенсацию за траты на заправочных станциях или автомобильное обслуживание. А именно: 10% кэшбэк за покупку бензина, 5% за обслуживание (в том числе и авто детали) и 1% начисляется за все остальные покупки. Заманчивое предложение, но обо всём по порядку.

Условия обслуживания кредитной карты Тинькофф Драйв
Условия обслуживания дебетовой карты Тинькофф Драйв
Кэшбэк
Как использовать баллы?
Как правильно пользоваться Тинькофф Драйв?
В чем подвох?

Условия обслуживания кредитной карты Тинькофф Драйв

На все приобретения и выплаты в льготный период до 55 дней, годовых	0%
На приобретения при условие оплаты мин. платежа, годовых	15% - 29,9%
На обналичивание средств, иные действия, в том числе приобретения при неоплате мин. платежа, годовых	29,9% - 39,9%

Комиссия не начисляется, если:

Взнос для льготного периода погашен полностью до даты минимального платежа по выписке;
В выписке, где отображены все эти операции, не фиксировались неоплаты мин. платежа.

Стоимость обслуживание Тинькофф Драйв — 990 р./год. Списывается в дату выписки после первой покупки, затем каждый год.

Проценты за обналичивание средств и приравненные к ним действия на суммы:

До 100 000 руб. во время расчетного периода	390 руб;
От 100 000 руб. во время расчетного периода	2% + 390 руб.

Стоимость обслуживание дополнительных услуг:

Мобильный банк — 59 р/мес;
Страхование — 0,89% от месячной задолженности.

Минимальный платеж рассчитан персонально для каждого и указан в выписке. В случае, если имеется непроплаченный минимальный платеж, он входит в новый.

Подробнее о тарифе можно узнать тут .

Условия обслуживания дебетовой карты Тинькофф Драйв

Наличие кредита, который выдан на счёт карты, или при остатке 150000 рублей за расчётный период делает обслуживание Тинькофф Драйв бесплатным;
В остальном — 190 руб/мес или 2280 в год;
Мобильный банк — 59 руб/мес.

Лимиты на бесплатное снятие наличных:

В банкоматах банка Тинькофф — 150 000 рублей;
В банкоматах других банков — 150 000 рублей.

Комиссия за обналичивание:

В банкоматах других банков на сумму меньше 3 000 р. — 90 р.;
В следствие превышения лимита бесплатного обналичивания средств — 2%, как минимум 90 р.;
В иных случаях бесплатно.

Подробнее ознакомиться с тарифом можно на официальном сайте .

Кэшбэк

Кэшбэк на Тинькофф Драйв начисляется следующим образом:

Как использовать баллы?

Кэшбэк, получаемый в виде баллов, тратится только в счёт компенсации затрат на топливо и автоуслуги:

Проще говоря, вы накапливаете бонусы на балансе, пользуясь во время покупки Тинькофф Драйв, после чего приобретаете покупку в вышеперечисленных категориях и на протяжении 90 дней можете возместить её, обменяв бонусы на деньги.

Перед компенсированием покупки бонусами, важно понимать:

Как правильно пользоваться Тинькофф Драйв?

К примеру, среднестатистический водитель расходует каждый месяц на бензин приблизительно 8 000 рублей, за что ежемесячно начисляется 800 баллов. Помимо этого он тратит деньги на мойку и покупку деталей для авто в среднем по 6 000 в месяц, за что получает 300 бонусов. В общей сумме в месяц выходит 1 200 бонусных баллов. С них можно получить компенсацию 1 к 1 за приобретение расходников, в общем любые авто услуги, указанные в МСС коде.

В чем подвох?

Так же как и в любом другом банковском орудии у Тинькофф Драйв тоже найдутся подводные камни, которые не всегда получается увидеть с начала использования.

Содержание личного автомобиля становится все дороже: за последние несколько месяцев на 20% подорожали бензин и дизельное топливо, резко повысились тарифы на полисы каско. Кто-то даже всерьез задумывается об отказе от личной машины, но многие автомобилисты ищут способы сэкономить: оформляют бонусные карты сетевых АЗС, выискивают скидочные купоны, следят за сезонными акциями на мойках и в сервисах.

Сегодня мы протестируем новую карту Тинькофф Драйв. Банк позиционирует ее как продукт, созданный специально для владельцев автомобиля или мотоцикла. Посмотрим, поможет ли карта сэкономить.

Когда вы расплачиваетесь картой, то получаете определенный процент от суммы каждой покупки. Схема начисления баллов такая:

10% вернется за бензин, дизельное топливо и все, что продается на заправках. Столько же за покупку страхового полиса каско в Тинькофф страховании.
5% будет начислено за любые автоуслуги: запчасти в специализированных магазинах, услуги автосервиса, мойка, проезд по платным дорогам, оплата парковки, детейлинг, услуги студий автовинила и автозвука. Штрафы ГИБДД при оплате через мобильное приложение или личный кабинет, штрафстоянки.
1% вернется за любые покупки по карте Тинькофф Драйв: продукты, одежда и обувь, кино и рестораны, аптеки, магазины бытовой техники и многое другое.

Проценты за покупки возвращают в конце расчетного месяца в виде баллов. Баллами можно возмещать траты на автоуслуги по формуле 1 руб. за 1 балл. Например, за тонировку задней полусферы вашего автомобиля вы заплатили 7 500 руб., а Тинькофф Банк возвращает вам эти деньги в обмен на 7 500 баллов.

Формула возмещения на АЗС — 1 руб. за 1,5 балла. Полный бак бензина стоимостью 2 400 руб. банк возместит за 3 600 баллов. Выгодно копить баллы покупками на АЗС, а тратить их на автоуслуги. Для наглядности представим столичного жителя, который пользуется картой Тинькофф Драйв в течение года.

Сначала нужно купить страховку. Сделаем расчет на примере популярного японского кроссовера стоимостью 1,7-1,8 млн руб. Им будет управлять тридцатилетний водитель со стажем 5 лет. Каско без франшизы в Тинькофф Страховании обойдется в 60 400 руб. Владелец карты Тинькофф Драйв получит 10% от этой покупки — 6 040 баллов.

Марка автомобиля, его стоимость, стаж водителя и другие важные моменты индивидуальны. Можно воспользоваться специальным калькулятором страхования каско, чтобы узнать, сколько точно баллов будет начислено.

Среднестатистический житель Москвы ездит на личном автомобиле по рабочим делам в будни и как минимум дважды в месяц выбирается за город. Заправляется примерно четыре раза 95-м бензином по 46,69 руб. за литр до полного бака на одной и той же заправке. Таким образом, за месяц на топливо можно потратить порядка 9 тыс. руб. Это принесет 10% баллами, то есть около 900 баллов. Если представить, что картой пользуетесь целый год, то речь может идти примерно о 11 тыс. Баллов.

Нарушать — плохо, но никто не застрахован от случайных штрафов, полученных из-за невнимательности. Допустим, по ошибке выехали на автобусную полосу — и оказалось, что в этом месте по ней нельзя ездить даже в выходной день. В итоге получили штраф в 3 тыс. руб. (1,5 тыс. руб. с учетом скидки при срочной оплате).

Или забыли продлить платную парковку в центре — еще обидные 2,5 тыс. руб. (здесь уже скидка не положена). Общая сумма штрафов составит 4 тыс. руб., то есть на карту Tinkoff Drive зачислят 200 баллов.

Кроссовер проехал 15 тыс. км, и наступило время первого ТО. Судя по ценам на официальном сайте производителя, за первый визит к дилеру нужно заплатить порядка 15 тыс. руб. В конце расчетного месяца на карте окажется еще 767 баллов.
На 30 тыс. км придется пройти расширенное ТО: дополнительно поменять колодки и щетки стеклоочистителя — минус 25 тыс. руб. с банковского счета и плюс 1 265 баллов.

Среднемесячные траты на парковку, мойку и прочие автомобильные мелочи — 4 000 руб. (вернется 200 баллов). При этом владелец платил картой практически везде: покупал продукты, ходил в кино и рестораны, покупал одежду. При среднемесячных расходах в 70 тыс. руб. это минимум 700 баллов в месяц.

Мы писали про ТО на 30 тыс. км. в конце года. Так вот, автомобилист оставит у дилера порядка 25 тыс. руб. но банк возьмет эти расходы на себя: сумму можно возместить по формуле 1 руб. за 1 балл. Но это далеко не все: остается почти 9 тыс. баллов на штрафы, оплату стоянки и мойку.

Карта Тинькофф Драйв бывает дебетовой и кредитной. По последней действует специальное предложение: до 15 сентября за покупки на АЗС вернут 15%. По акции вернут 5% бонусами за покупки еще в 58 категориях, связанных с летом и отпускными тратами. На этом можно заработать до 6 тыс. баллов. Главное условие: кредитную карту Тинькофф Драйв необходимо оформить до 15 августа.

Условия обслуживания кредитной карты Тинькофф Драйв
Условия обслуживания дебетовой карты Тинькофф Драйв
Кэшбэк
Как использовать баллы?
Как правильно пользоваться Тинькофф Драйв?
В чем подвох?

Условия обслуживания кредитной карты Тинькофф Драйв

На все приобретения и выплаты в льготный период до 55 дней, годовых	0%
На приобретения при условие оплаты мин. платежа, годовых	15% - 29,9%
На обналичивание средств, иные действия, в том числе приобретения при неоплате мин. платежа, годовых	29,9% - 39,9%

Комиссия не начисляется, если:

Взнос для льготного периода погашен полностью до даты минимального платежа по выписке;
В выписке, где отображены все эти операции, не фиксировались неоплаты мин. платежа.

Проценты за обналичивание средств и приравненные к ним действия на суммы:

До 100 000 руб. во время расчетного периода	390 руб;
От 100 000 руб. во время расчетного периода	2% + 390 руб.

Стоимость обслуживание дополнительных услуг:

Мобильный банк — 59 р/мес;
Страхование — 0,89% от месячной задолженности.

Минимальный платеж рассчитан персонально для каждого и указан в выписке. В случае, если имеется непроплаченный минимальный платеж, он входит в новый.

Подробнее о тарифе можно узнать тут .

Условия обслуживания дебетовой карты Тинькофф Драйв

Наличие кредита, который выдан на счёт карты, или при остатке 150000 рублей за расчётный период делает обслуживание Тинькофф Драйв бесплатным;
В остальном — 190 руб/мес или 2280 в год;
Мобильный банк — 59 руб/мес.

Лимиты на бесплатное снятие наличных:

В банкоматах банка Тинькофф — 150 000 рублей;
В банкоматах других банков — 150 000 рублей.

Комиссия за обналичивание:

В банкоматах других банков на сумму меньше 3 000 р. — 90 р.;
В следствие превышения лимита бесплатного обналичивания средств — 2%, как минимум 90 р.;
В иных случаях бесплатно.

Подробнее ознакомиться с тарифом можно на официальном сайте .

Кэшбэк

Кэшбэк на Тинькофф Драйв начисляется следующим образом:

Как использовать баллы?

Кэшбэк, получаемый в виде баллов, тратится только в счёт компенсации затрат на топливо и автоуслуги:

Перед компенсированием покупки бонусами, важно понимать:

Как правильно пользоваться Тинькофф Драйв?

В чем подвох?

В марте 2018 года многим известный банк Тинькофф обрадовал автомобилистов России выпуском принципиально нового продукта — карты Tinkoff Drive. Данная банковская карта предусматривает хороший кэшбэк за оформление различных автоуслуг и главное — экономию на покупку топлива в АЗС. Корректнее назвать Тинькофф Драйв даже не картой, а программой лояльности, которая может быть привязана к дебетовой или кредитной карте от этого банка.

Преимущества карты Tinkoff Drive

Банковская карта для автолюбителей от Тинькофф банка, несомненно, имеет свои неоспоримые преимущества. Даже не смотря на то, что продукт новый, онлайн-банк постарался сделать максимально выгодное и универсальное предложение для своих клиентов.

Основные плюсы карты:

Высокий процент cashback — 10% (самый высокий на рынке).
Нет ограничений по сети заправок — это могут быть любые АЗС.
Возврат 1% даже за покупки, не имеющими ничего общего с автомобилями (покупки в магазинах, кафе и т.д.).
Кэшбэк за оплату штрафов ГИБДД — услуга, которой нет аналога у подобных продуктов в России.
Бонусы 10% за покупку любого полиса в Тинькофф Страховании, в том числе КАСКО и ОСАГО, а также за покупку авто и услуги автосервиса у партнеров банка.

Также нельзя не отметить, что основные условия по кредитной и дебетовой картам Tinkoff Drive одинаковые, что очень выручает тех клиентов банка, которым тяжелее получить карту с кредитным лимитом из-за неидеальной кредитной истории.

Как копить баллы

Условия начисления баллов на Тинькофф Drive следующие — от 1 до 10% в зависимости от категории оплачиваемых услуг:

10% за заправку топливом на АЗС (с повышенным кэшбэком за операции с отдельными кодами МСС);
5% за любые автоуслуги (использование автосервиса, мойки машин, стоянка на парковке и т.д.)
5% за оплату штрафов ГИБДД;
1% для остальных покупок в любых категориях.

Стоить заметить, что у накопленных баллов тоже есть лимит. За покупки на заправках в месяц можно накопить только 1000 бонусов.

Важно! В денежном эквиваленте это ориентировочно 10 000 рублей, а суммы, которые потрачены свыше, в баллы уже не конвертируются в текущий период.

Общий верхний лимит получения баллов — 10 000 в месяц за все покупки.

Как потратить баллы

Срок жизни бонусов на карте Тинькофф Драйв — 3 года. В течении этого времени можно пользоваться баллами для оплаты за покупки, но только задним числом. Иными словами, вы копите баллы, а затем можете обменять накопленные баллы на потраченные деньги на заправку или автоуслуги.

Курс обмена такой:

1 рубль = 1,5 бонуса за покупки на АЗС;
1 рубль = 1 бонус — автомобильные услуги.

Таким образом за покупку топлива базовый курс составляет 2 к 3. а за прочие траты 1 к 1.

Пример. 2 недели назад Вы заправили свой автомобиль на 2500 рублей. Теперь Вы можете вернуть эти средства в случае, если на Вашем счету накопилось минимум 3750 баллов.

Важно!
Условия по тарифу Дебетовая карта Кредитная карта
Стоимость годового обслуживания Бесплатно — при наличии неснижаемого остатка в 50 000 рублей, при иных условиях — 299 рублей в месяц 990 рублей в год
Пополнение Бесплатно у партнеров Тинькофф или через сервисы Тинькофф. Сторонние банки могут взимать свою комиссию. Бесплатно у партнеров Тинькофф или через сервисы Тинькофф. Сторонние банки могут взимать свою комиссию.
Снятие наличных 0% на суммы от 3 000 руб. (90 руб., если меньше 3 тыс. руб.), месячный лимит до 150 000 рублей, свыше лимита — 2% Суммы до 100 000 руб в месяц — комиссия 390 руб., свыше 100 000 — 390 руб. + 2%
Смс-уведомления Да, 59 руб. в мес. Да, 59 руб. в мес.
таблица условий обслуживания и тарифы

Как оформить карту онлайн

Заказать карту можно за несколько простых шагов:

Далее рассмотрим подробную пошаговую инструкцию.

Для оформления дебетовой карты заполните общие данные о себе:

ФИО;
номер телефона;
адрес электронной почты;
дату рождения;
сведения о гражданстве.

Также можно указать номер автомобиля, его нанесут на лицевую сторону карты.

Далее потребуется подтвердить номер телефона.

При оформлении кредитной карты потребуется указать немного больше данных. Разберем по шагам процесс заполнения анкеты:

Вся процедура заполнения заявки обычно занимает не более 5 минут. В ближайшее время с вами свяжется сотрудник банка Тинькофф, чтобы уточнить детали доставки карты. Окончательная сверка представленных сведений с документами происходит уже во время встречи с сотрудником банка.

Как пополнить карту

Пополнение дебетовых и кредитных карт через партнеров, например, другие банки, является бесплатным. По дебетовой карте существует беспроцентный лимит пополнения в 300 000 рублей в месяц. Зачислить деньги на счет можно и через мобильные приложения и онлайн-сервисы других банков, либо непосредственно через банкоматы.

Карта от Тинькофф с кэшбэком 10 процентов на заправках

Условия программы лояльности (CashBack) для кредитной и дебетовой карты Тинькофф Драйв одинаковые. Рассмотрим условия его получения подробнее. Кэшбэк начисляется на все покупки, но в определенных категориях он значительно выше.

до 30%

10%

Оплата штрафов ГИБДД

На все остальные покупки

До 30 процентов у партнеров Тинькофф Банка

В мобильном приложении и интернет-банке появляются специальные предложения от магазинов партнеров, при покупках по которым кэшбэк будет повышен. Максимальный его размер может достигать 30%.

Повышенный кэшбэк до 10%

Тинькофф Банк установил конкретно две категории, на траты в которых действует повышенный кэшбэк.

Топливо – 10%

Автоуслуги – 5%

Все торговые точки имеют свой четырехзначный идентификатор, определяющий их вид деятельности – MCC-код. При покупке или оплате услуг картой каждой операции присваивается этот код. По нему банк определяет относится ли операция к категории повышенного кэшбэка и соответственно будет ли он начислен. По Тинькофф Драйв для этих двух категорий установлены следующие MCC-коды:

Топливо

5542, 5541. Автоматические заправочные станции – АЗС, а также автомойки, точки техобслуживания и магазины, которые располагаются на их территории.
5983, 5172. Точки специализирующиеся на продаже топлива (бензин, керосин, газ-пропан, уголь), нефти и нефтепродуктов (смазочные масла и т. д.).

Автоуслуги

7512, 3441, 3429, 3420, 3405, 3409, 3395, 3393, 3391, 3390, 3389, 3387, 3386, 3381, 3374, 3366, 3364, 3357, 3355, 3351. Аренда, прокат легковых и грузовых автомобилей.
7519, 7513. Прокат оборудования для грузовых автомобилей, прицепов, фургонов, тентов, домов на колесах.
5521, 5511. Продажа легковых и грузовых автомобилей (новые и подержанные).
5571. Продажа мотоциклов (новые и подержанные), оборудования и запчастей к ним.
5599. Продажа разного вида автотранспортных средств (авиа, сельхозтехника, вездеходы, багги и т. д.).
5533, 5531, 5013. Автозапчасти, оборудование, инструмент и аксессуары для авто.
7538, 7535, 7531. СТО автомобилей. Ремонт, ТО, покраска, реставрация.
7534, 5532. Продажа шин и шиномонтаж, вулканизация.
7542. Ручные и автоматические мойки.
4784. Платные дороги, трассы, мосты, паромы, пошлины.
4789. Некоторые перевозки пассажиров.
7523. Паркинг.
7012. Тайм-шер.
7549. Услуги эвакуатора.

На все остальные покупки 1%

На все покупки по Tinkoff Drive, не относящиеся к вышеперечисленным и исключенным (о них ниже) категориям, начислят кэшбэк в размере 1 процента от потраченных средств.

За что кэшбэк не дадут?

Обратите внимание. По Тинькофф Драйв не исключены оплаты услуг страхования и налогов, часто убираемые банками.

Сумма максимального кэшбэка

6 000 ₽

Больше 6 000 баллов за месяц по карте Тинькофф Драйв получить нельзя. Хотя на многих ресурсах пишут об ограничении в 1000 баллов на топливо – это неверно, сейчас на АЗС (топливо), автоуслуги и обычные покупки действует общий лимит в 6 000.

В чём начисляется кэшбэк?

Как потратить баллы

Сделать это можно в мобильном приложении или интернет-банке, но есть определенные условия:

Ограничения

То есть теперь баллы за АЗС и автоуслуги ограничены суммой баллов за остальные покупки. Это означает, что если на остальные покупки потрачено, например, 5000 рублей, что составит 50 баллов (1% кэшбэка на все), то за покупки в повышенных категориях больше 250 баллов (50×5=250) в этом месяце не начислят.

Чтобы начислили полные 1200 бонусов, потраченные на заправках, надо получить не менее 1200/5=240 бонусов на остальные покупки. Учитывая то, что кэшбэк на обычные покупки (на все) составляет 1%, получаем 240×100=24 000 рублей. Именно при этой сумме, потраченной на остальные покупки, держатель Тинькофф Драйв получит полный кэшбэк за топливо в данном примере.

Условия дебетовой карты Тинькофф Драйв

По дебетовой карте отличные условия на денежные операции. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах, отсутствие комиссии за входящие и исходящие переводы других банков в пределах установленных лимитов. Большое количество партнеров банка дает возможность пополнить карту через их терминалы и банкоматы без комиссии практически в любом месте.

При переписке в чате с поддержкой, выяснилось, что лимит на бесплатное снятие через банкоматы Тинькофф Банка фактически составляет 600 000 рублей в месяц, а не 500 000, как прописано.

Условия	Стоимость
Стоимость обслуживания
При наличии в течении расчетного периода на балансе карты суммы средств в размере не менее 50 000 ₽ или при наличии кредита, выданного на счет карты	бесплатно
В ином случае	299 ₽ в месяц
СМС-информирование	59 ₽ в месяц
Снятие наличных
Через банкоматы Тинькофф Банка	бесплатно – до 600 000 ₽ в месяц

2. Технические ограничения: не больше 150 000 руб. за одну операцию, в календарный месяц не больше 1 500 000 руб. и 20 операций.

Условия кредитной карты Тинькофф Драйв

Условия	Стоимость
Стоимость обслуживания	990 ₽ в год
Льготный период пользования картой	до 55 дней
Лимит кредитования	до 700 000 ₽
Процентная ставка за покупки (годовых)	15-29,9% ₽
Процентная ставка на снятие (годовых)	29,9-39,9%
Минимальный платеж по кредиту	не более 8%
СМС-информирование	59 ₽ в месяц
Снятие наличных в любых банкоматах	комиссия 390 ₽
Пополнение через банкоматы Тинькофф и партнеров	бесплатно
Пополнение с карты Тинькофф Банка	бесплатно
Пополнение с карты стороннего банка	бесплатно, есть ограничения¹

1. 150 000 руб. на один перевод, не больше 20 операций в сутки и не больше 1 500 000 рублей за месяц.

Плюсы и минусы карты

Отсутствие комиссий на пополнения сторонними банками и переводы денежных средств (последнее для дебетовой).

Тинькофф – банк без отделений. Отличное мобильное приложение и интернет-сервис, профессиональная поддержка, которая решает все вопросы клиента удаленно.

Условие, по которому сумма кэшбэк-баллов, начисленных за покупки по специальным категориях не может быть больше, чем в 5 раз баллов за остальные покупки.

Читайте также:

Условия по тарифу	Дебетовая карта	Кредитная карта
Стоимость годового обслуживания	Бесплатно — при наличии неснижаемого остатка в 50 000 рублей, при иных условиях — 299 рублей в месяц	990 рублей в год
Пополнение	Бесплатно у партнеров Тинькофф или через сервисы Тинькофф. Сторонние банки могут взимать свою комиссию.	Бесплатно у партнеров Тинькофф или через сервисы Тинькофф. Сторонние банки могут взимать свою комиссию.
Снятие наличных	0% на суммы от 3 000 руб. (90 руб., если меньше 3 тыс. руб.), месячный лимит до 150 000 рублей, свыше лимита — 2%	Суммы до 100 000 руб в месяц — комиссия 390 руб., свыше 100 000 — 390 руб. + 2%
Смс-уведомления	Да, 59 руб. в мес.	Да, 59 руб. в мес.