Как граждане россии использовали ваучеры
Обновлено: 30.06.2024
Вчера исполнилось 20 лет российскому ваучеру. Корреспонденты "РГ" с помощью известных экспертов и обычных людей - участников приватизации вспомнили, как это было.
Двадцать лет назад президент России Борис Ельцин подписал указ, давший старт приватизации. Правительство планировало совершить беспрецедентный маневр: основная часть государственных предприятий должна была стать акционерными обществами и перейти в руки народа. Сказано - сделано. Для покупки госсобственности выпустили ваучеры - государственные ценные бумаги, номинальной стоимостью 10 тысяч рублей каждая, и раздали жителям большой страны. Всем: от мала до велика. На них-то и можно было купить свою долю госсобственности.
Но большинство людей плохо представляли себе, зачем нужны "красивые бумажки" и что с ними делать. Примерно треть населения, как потом выяснилось, решила вопрос просто: люди продавали ваучеры скупщикам. "Тогда как раз появились мужички с характерной прической, которые держали объявления "Куплю ваучеры, деньги - сразу". Вот им и сдал", - припомнил в разговоре с корреспондентом "РГ" один из несостоявшихся "капиталистов". Другой обладатель ваучера рассказал, что проиграл его в преферанс. Еще один респондент честно признался, что оставил парочку на память, а остальные - пропил.
Массовая перепродажа ваучеров привела к тому, что они дешевели на глазах. "Чтобы стимулировать население использовать ваучер по прямому назначению, указом президента были созданы чековые инвестиционные фонды (ЧИФы), - напомнил "РГ" заместитель управляющего Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Леонид Мищенко. - Сдавая туда ваучеры, люди становились акционерами ЧИФов. Те обменивали бумаги на акции различных предприятий и компаний. Но в итоге лишь 136 чековых инвестиционных фондов из 646 по итогам деятельности начислили дивиденды своим акционерам. Большинство прекратило работу, и кануло в никуда".
Ваучерная приватизация завершилась 30 июня 1994 года. Около 60 процентов предприятий перешли в частные руки. Акционерами разных акционерных обществ стали около 40 миллионов человек. Но, как отмечают эксперты, слой массовых собственников существовал формально. На деле распоряжаться и эффективно владеть собственностью смогла лишь незначительная часть населения страны.
Замдиректора Межведомственного аналитического центра Юрий Симачев считает, что плюсы у приватизации все-таки были. "Она позволила сформировать частные компании, круг собственников и запустить структурную перестройку экономики, - комментирует он. - А дальше вопрос тактики. Можно было проводить ее более эффективно, прозрачно, открыто и не в таком скоростном режиме. Хотя всем тогда казалось: чтобы изменения стали необратимыми, важно как можно скорее приватизировать госсобственность".
Сейчас в России планируют новую масштабную приватизацию. В необходимости ее проведения эксперты не сомневаются. "Нам не требуется огосударствление экономики. Это точно, - говорит Симачев. - Приватизация крупнейших госкомпаний - правильный шаг. Но опять же все будет зависеть от того, насколько она будет честной и открытый для инвесторов". Он добавляет, что приватизация полезна, если она сочетается с мерами по развитию конкуренции и улучшением инвестклимата.
Евгений Ясин, научный руководитель НИУ "Высшая школа экономики":
- Я свой отдал родственнице, и она купила акции на всю семью. Что с ними стало дальше, я даже не интересовался, потому что понимал: из этой идеи ничего не выйдет, на ваучерах много не заработаешь. Так что получить на свой ваучер два автомобиля я не рассчитывал. Помимо всего прочего, тогда в стране была очень большая инфляция, которая тоже не способствовала получению прибыли.
Руслан Гринберг, директор Института экономики Российской академии наук:
- Моя жена стояла два часа в очереди, чтобы сдать ваучеры в "Московскую недвижимость" (был тогда, если кто помнит, такой чековый инвестиционный фонд), хотя я ее и отговаривал. Дело кончилось, как и у 98 процентов российского народа, крахом.
Но я и тогда, и сейчас считаю, что история с ваучерами - самая грандиозная афера века. И серьезное поражение русской трансформации, которое задало траекторию нездорового развития страны на годы вперед. Все это нам еще предстоит исправлять.
Павел Медведев, доктор экономических наук, бывший финансовый омбудсмен:
Что делать с ваучером, было для меня драматической задачей. Дело в том, что у меня очень много родственников. А я уже тогда, двадцать лет назад, был депутатом и председателем подкомиссии по банковскому законодательству. И все думали, что я дам совет. Но кончилось все тем, что ваучеры я продал и раздал своим родственникам ничтожные суммы.
На самом деле реальная рыночная цена ваучера для обычного человека была очень низкая. Даже по сравнению с небольшими доходами моих родственников.
Виктор Геращенко, экс-глава ЦБ:
Я приобрел на ваучеры акции одной из небольших нефтяных компаний. А позже это предприятие купили большие компании и обанкротили его.
Кстати, в то, что с одного ваучера можно получить две "Волги", как тогда говорили, я не верил.
Ничего не вышло из этой затеи для большинства населения. Очень часто тогдашнее руководство заводов скупало по мизерной цене у работников ваучеры. И становилось владельцами предприятий.
В августе 1992 года в России началась ваучерная приватизация. Её идеологи обещали, что страна разбогатеет. Однако реформа провалилась. Рассказываем, что такое приватизация, и почему всё пошло не так.
14 августа 1992 года президент России Борис Ельцин подписал указ о начале чековой приватизации в стране. Разбираемся, как она проходила и куда привела россиян и экономику.
Предпосылки для реформы
Советский союз развалился в 1991 году. Цены взлетели мгновенно, предприятия стали массово закрываться, а налоги в бюджет почти не шли. Угроза остановки работы транспорта, водоснабжения, электроэнергетики стала реальной, но денег в стране не было.
Тогда глава ЦБ Виктор Геращенко для пополнения оборотных средств распорядился напечатать 1 триллион рублей. Однако и этого было мало. Деньги нужно было найти, причём срочно. Поэтому правительство обратилось к населению.
Что такое ваучерная приватизация?
Россиянам объяснили, что советская модель экономических отношений себя изжила, а государство признали "неэффективным собственником". Гражданам предложили купить часть имущества бывшего СССР.
Верховный Совет РСФСР принял акты, которые предусматривали выкуп государственных предприятий. Чтобы не тянуть с открытием сберегательных счетов для населения, за основу реформы взяли модель Чехии. Она подразумевала покупку чеков или ваучеров.
В России их раздавали практически бесплатно — за 25 рублей, на которые всё равно ничего нельзя было купить. Всю приватизированную собственность государства оценили в 1,4 триллиона рублей. Поэтому номинальная стоимость ваучера составила 10 000 рублей.
Россияне и ваучеры
Чтобы граждане бывшего СССР не проигнорировали реформу, идеолог приватизации Анатолий Чубайс придумал рекламную акцию:
он обещал, что на ваучер можно будет купить два автомобиля "Волга". И бумаги быстро раздали-раскупили.
Он говорил, что "приватизация должна построить рыночную экономику в России в несколько ударных лет". "Норму выработки, на которую у остального мира ушли столетия", Россия должна преодолеть играючи.
То же светлое будущее рисовал и президент России Борис Ельцин:
"Чек — это своего рода билет в свободную экономику для каждого из нас".
Однако светлого будущего не получилось — ваучерная приватизация провалилась.
Что пошло не так?
К такой серьёзной экономической реформе не были готовы ни россияне, ни новая власть.
Граждане не сумели правильно распорядиться своими ваучерами. Они становились жертвами мошенников или просто избавлялись от ваучеров, продавая их за копейки:
около 40 миллионов человек вложили ваучеры в нерентабельные предприятия. 22 миллиона россиян передали их мошенническим "чековым инвестиционным фондам". 24 миллиона оставили ваучеры на память и ничего с ними не делали.
Государство сделало не меньше ошибок, чем его население. В СССР не оценивали доходность предприятий по свободному рынку. Поэтому, когда в России начали продавать собственность, точно определить стоимость и будущее бизнеса было невозможно.
При оценке результатов приватизации в России эксперты сходятся во мнении: передача собственности из государственных в частные руки была организована в большой спешке и крайне неэффективно.
Что в итоге?
Всего за 1992-1994 годы было приватизировано более 130 000 небольших предприятий. Но государство от этого почти ничего не выиграло. А россияне, участвовавшие в приватизации, до сих пор считают, что их жестоко обманули.
Борис Ельцин писал в своей книге "Президентский марафон":
"Говорят, что наша собственность была при продаже недооценена. Мол, продали её за бесценок — за сотни миллионов долларов. Но больше никто не давал. Именно столько, сколько смогли заплатить российские бизнесмены, столько и стоило всё на тот момент".
А Анатолия Чубайса называют "отцом олигархов" — отчасти благодаря его приватизации узкая группа лиц смогла обогатиться. Это привело к серьёзному расслоению российского общества. Чубайс отвечает, что в ошибках и недоработках приватизации виновато время и окружение:
"Мы не могли выбирать между честной и нечестной приватизацией, потому что честная приватизация предполагает чёткие правила, установленные сильным государством, которое может обеспечить соблюдение законов. В начале 1990-х у нас не было ни государства, ни правопорядка… Нам приходилось выбирать между бандитским коммунизмом и бандитским капитализмом".
Однако пересматривать итоги приватизации 1990-х в 21 веке никто не собирается. Экономисты и политологи уверены, что это будет не просто "несправедливо и немудро". Это может привести к новой экономической и социальной катастрофе.
Ваучер – это образовательный, денежный сертификат, выдаваемый государством родителям учеников для использования в качестве платы за обучение.
Понятие ваучера
Ваучер (приватизационный чек) — может быть государственной ценной бумагой целевого назначения на предъявителя, иметь номинальную стоимость в рублях и использоваться как платежное средство для приобретения объектов приватизации. Во время кампании приватизации в Российской Федерации при утрате, потере платежности приватизационный чек не возобновлялся.
Система использования
Система использования ваучеров основывалась на следующих принципах:
приватизационный чек является государственной ценной бумагой целевого назначения и может быть использован при приватизации объектов государственной и муниципальной собственности, жилищного фонда, земельных участков, а также при приобретении акций инвестиционных фондов;
каждый гражданин РФ имеет право получить один приватизационный чек, и имеют право использовать приватизационные чеки в качестве средства платежа при приобретении в частную собственность объектов приватизации (официально передавался бесплатно, но взималась плата за оформление в размере 25 рублей).
Выпуск приватизационных чеков производится на основании указов президента РФ;
приватизационные чеки действительны в течение ограниченного времени с момента их денежной эмиссии (3 года);
приватизационные чеки имеют номинальную стоимость в рублях (10000 неденоминированных рублей);
приватизационные чеки продаются и покупаются гражданами свободно. Цена приватизационных чеков определяется по соглашению сторон.
Продажа акций приватизируемых государственных соглашениюльных предприятий на конкурсе исключительно за приватизационные чеки получила название чекового продажи с молотка. Продажа акций приватизируемых предприятий на специализированных чековых конкурсах согласно п. 5.4.1 Государственной программы приватизации государственных и муниципальных предприятий в РФ на 1992 −1993 г. г. являлась основной формой продажи акций до 1 июля 1994 г. и осуществлялась в соответствии с планами приватизации, утвержденными комитетами по управлению имуществом, и планами-графиками проведения специализированных чековых продаж с молотка. При проведении чековых публичных торгов акции приватизированных предприятий обменивались в определенной пропорции на приватизационные чеки. Количество акций, приходивщееся на один приватизационный чек, определялось в зависимости от количества участников конкурса и предъявленных ими приватизационных чеков.
Использование приватизационных чеков
1. Приватизационные чеки, независимо от места их получения, могут использоваться на всей территории России.
2. На приватизационные чеки могут приобретаться объекты приватизации, а также акции (паи) специализированных инвестиционных фондов, аккумулирующих приватизационные чеки, действующих на территории России
3. Приватизационные чеки, которыми осуществляются платежи в процессе приватизации, засчитываются в счет доли средств от приватизации, направляемой в республиканский бюджет России
4. Приватизационные чеки используются в качестве средства платежа в процессе приватизации однократно.
Процедура погашения приватизационных чеков устанавливается Государственным комитетом по управлению государственным имуществом России с учетом мнения мин фина России.
Для хранения, обращения и использования приватизационных чеков в безналичной форме создаются депозитарии. Функции депозитария могут выполнять: банк, а также, до принятия нормативных актов о депозитариях, компания или предприятие, получившие лицензию от минфина России на деятельность в качестве инвестиционного института.
В газете "Деловая пресса" от 10.10.2000г, была статья озаглавленная "Россиянин впервые отсудил у чубайса две "волги" в счет ваучера". Суть заключалась в том, что в период 1993-1994 годов Анатолий Борисович Чубайс утверждал, что ваучер равен двум "Волгам". Житель села Энергетик Владимирской области Владимир Кувшинов, отправил Чубайсу письмо в котором спросил совета куда его вложить чтобы две "Волги" получить. В ответном письме Чубайс посоветовал отдать в "Госкомимущество" в обмен на часть акций "Научного института легких сплавов". Акций он не получил. Кувшинов подал в суд и Замоскворецкий суд города Москва присудил: иск Кувшинова удовлетворить и две “Волги” в счет ваучера с Чубайса взыскать.
Владимир Кувшинов до сих пор является первым и останется последним кто смог получить свои "Волги" по ваучеру. В суд он подавал в 1998 году. В 1999 году срок давности для подачи иска истек.
Ваучерная приватизация
Для тех, кто забыл эти правила, напомним. Правительство РФ оценивает национальное достояние страны — активы всех госпредприятий — в 4 трлн руб. (тех еще, с Лениным). Из них 1,5 трлн руб. (35% от достояния) предназначаются к бесплатной раздаче 150 млн человек населения РФ, на каждого — 10 тыс. руб. одной бумажкой, дизайн которой заказан Deloitte Touche Tohmatsu. Ее можно: продать; обменять на акции чекового инвестиционного фонда (ЧИФ) и затем получать от него ежегодный дивиденд; самостоятельно обменять на акции какого-то предприятия в ходе чекового тендера. Конкурс — главный момент приватизации. Каждое акционирующееся предприятие должно выставить на продажу не менее 29% акций за ваучеры. Граждане вольны менять ваучеры на акции любого предприятия. Если на 29% акций, скажем, "Газпрома" будет подан один ваучер-заявка хоть ЧИФом, хоть физ. лицом, его владелец получает 29% акций. Если десять заявок — каждому по 2,9% акций. И так далее.
На практике все было сложнее. Предприятия всячески усложняли проведение ЧА, затягивали собственную приватизацию, чтобы к 31 декабря 1993 года, дню, когда ваучер заканчивал свое хождение (позже он был отодвинут на 1 июля 1994 года), заявить о неготовности к чековым аукционам, а также ограничивали круг ваучеровладельцев, которые могут купить акции.
Разобраться во всем этом мог лишь специалист, для которого розово-зеленый отсвет бумажки с картинкой резиденции президента США (White House) и номиналом 10 тыс. руб. (реально за ваучер давали сначала $40, затем — $10, потом — $5, и лишь к весне 1994 года цена стабилизировалась на $20) был отсветом больших денег. Специалисты были трех типов. Первые ("игроки") занимались игрой на ваучерах: покупали дешевле, продавали дороже, а в приватизацию не играли. Вторые ("управляющие") организовывали ЧИФы, меняли ваучеры на свои "ценные бумаги", ваучеры вкладывали в акции и потом продавали эти акции тому, кто готов был за них платить деньги. Деньги эти редко раздавались дивидендами акционерам - специалисты их банально уворовывали. Наконец, третий класс специалистов ("инвесторы") скупали ваучеры за свои и чужие деньги мешками, а потом в ходе ЧА меняли их на акции — но уже для себя.
Практика скупки ваучеров прямо на улице и появление их затем на чековых тендерах в регионах сформировала в Российской Федерации целый класс предпринимателей, которые затем будут часто мелькать в списках крупнейших финансово-промышленных воротил. "Да видели бы вы этих людей! У них звериные морды. " — делился впечатлениями о челябинских представителях этого класса вице-президент Александр Руцкой уже в феврале 1993 года.
О представителях первого класса "специалистов по ваучерам" — "игроках" - в нынешней деловой элите знают мало. Это неудивительно: в массе своей они уже в 1994 году, с прекращением хождения ваучера, переключили свое внимание на другие спекулятивные инструменты. Среди них — и учредители известнейшей ранее в деловой среде инвесткомпании "Ринако Плюс", и владельцы банков, и промышленники. Но, надо отметить, ни для кого деньги, заработанные на спекуляциях ваучерами, не стали основанием большого состояния.
Представители второго класса — "управляющие" — также не были слишком удачливы. ЧИФы "создаются с целью снижения предпринимательского риска, связанного с вложением приватизационных чеков в ценные бумаги, за счет профессионального и контролируемого управления инвестициями" - так описывалась их деятельность в указе Бориса Ельцина лета 1992 года. Наиболее профессиональным с точки зрения собственного состояния оказался чековый инвестиционный фонд "Альфа-капитал", ставший приватизационной основой для "Альфа-групп" Михаила Фридмана, Германа Хана и Петра Авена. "Альфа-капитал", сейчас превратившийся в инвестфонд, входит в "Альфа-групп" до сих пор. Правда, акционеров у него сейчас гораздо меньше тех 2 млн, которых он набрал в среде ваучеровладельцев в 1993-1994 годах.
Пожалуй, это единственный пример, когда "управляющие" сумели войти в круг настоящих олигархов. Судьба других "управляющих" 650 ЧИФов страны оказалась менее удачной. Так, управляющий ЧИФом "Партнерство" Анатолий Милашевич в свое время распоряжался не менее чем 2,5 млн ваучеров — считай, 1,5% бумаг всех ваучеровладельцев России. Карьера Милашевича зашаталась после публичного скандала: он обнаружил, что часть ваучеров, уже принятых на ЧА, оказывается, не погашается как положено, а вновь подается на приватизацию новыми владельцами. Меры Госкомимущество приняло лишь через семь месяцев. А затем господин Милашевич увлекся инвестициями в Дальний Восток, где через несколько лет был, как утверждают, разорен губернатором Приморья Евгением Наздратенко. Тому очень не понравилась стратегическая инвестиция Милашевича в судоходную организацию "Востоктрансфлот" — губернатор изъял ее у "Партнерства".
Впрочем, имена многих "управляющих", мало что говорящие публике и даже специалистам, хорошо помнят многие представители нынешней финансовой элиты. Так, Анатолий Чубайс, который, собственно, и затеял игру в ваучер, признавался "Ъ", что вложил свой ваучер в Первый ваучерный фонд (ПВФ). Фонд этот, некогда один из крупнейших, известен многими ваучерными вложениями, которые затем превратились во вложения таких китов, как Morgan Stanley и CSFB, в акции российских предприятий. Например, именно ПВФ помог шведско-норвежской Baltic Beverages Holdings купить контрольный пакет акций АО "Пивоваренная организация "Балтика"", крупнейшего спекулянта на российском рынке пива. А сколько таких сделок осталось незамеченными, оценить вообще невозможно.
По завершении ваучерной приватизации места в российских представительствах западных инвестбанков "управляющим" давали неохотно. Вероятно, работа с мешками ваучеров оказалась слишком грязной. Хотя и очень нелегкой. Так, глава Кредобанка Юрий Агапов своей крылатой фразой определил отношение всех государственных управляющих собственностью к ваучеру: "Как можно менять наши валютные активы на эти цветные фантики?"
И, тем не менее не без поддержки государства ваучерная приватизация пошла. А ПВФ был в результате продан американской Pioneer Group — за очень небольшие деньги.
ЧИФам доверили свои ваучеры 25 млн российских граждан. Около 40 млн населения вложили свои бумаги в акции самостоятельно - и кое-кто, например сотрудники "Ростелекома", вполне сейчас могут рассчитывать на две "Волги", обещанные Анатолием Чубайсом за ваучер. Впрочем, представители класса "инвесторов" заранее входили в игру в ваучерную приватизацию с четкой целью: получить крупные пакеты акций крупных предприятий. И добились этого многие.
Так, например, на одном из первых крупных инвестиционных конкурсов — в начале 1993 года — пакет акций АО "Саянский алюминиевый завод" (всего 4,88% акций) приобрела некая компания "Алюминпродукт", в руководстве которой находился тогда никому не известный Олег Дерипаска. Легенды рассказывают, как студент МГУ Дерипаска чуть ли не лично скупал ваучеры, а затем и акции СаАЗа, топчась на морозе у проходной хакасского завода. До того момента, когда Дерипаска возглавит завод, оставалось тогда два года. А затем — доля в АО "Русский алюминий" и должность генерального директора второй в мире алюминиевой организации. Начиналось все с того самого мешка ваучеров.
"Инвестором" был и другой олигарх, Каха Бендукидзе, глава "Объединенных машиностроительных заводов" (ОМЗ). Организация Бендукидзе "Биопроцесс" приняла решение вбросить на чековый конкурс по продаже акций АО "Уралмаш", сейчас головного предприятия ОМЗ, 130 тыс. ваучеров за 10 минут до его окончания. "Это была чистая, как слеза, приватизация по Чубайсу", — сказал Бендукидзе через день после этого решения, принесшего ему 18% акций "Уралмаша".
Впрочем, это была настоящая удача: какие "ваучерные мешки" и в каком количестве попадут на тот или иной тендер, точно предсказать в 1993 году было просто невозможно. Игорь Смолькин, тогда — финансовый директор "Альфа-капитала", жаловался, что "не существует простых путей отбора таких предприятий: нет какого-то одного специалиста или даже организации, владеющих всеми необходимыми данными". Необходимые данные заменялись предчувствием, ощущением, построенным буквально на коленке за две минуты планом.
Если учесть, что средневзвешенный курс ваучера за эти полтора года составил около $20, треть промышленности страны перешла в руки предпринимателей, понявших смысл игры в ваучеры, за $1,2 млрд. "Ничего подобного, я думаю, в истории человечества не случалось" — так в 1995 году прокомментировал большую ваучерную игру ее автор Анатолий Чубайс. А Александр Руцкой, поразившийся тому, как выглядит новый русский капитализм, уже через полгода проиграл этим капиталистам свою карьеру.
Читайте также: