Цифровая карта от сбербанка можно ли осуществлять переводы

Обновлено: 17.05.2024

Виртуальные услуги в финансовом секторе активно развиваются. Выполнение различных операций сегодня происходит онлайн – оплата покупок, переводы денежных средств, погашение кредитов, пополнение вкладов и прочее.

Воспользоваться преимуществами современных технологий сегодня доступно с помощью цифровой карты Сбербанк. Для открытия счета не потребуется посещать банк – продукт хранится в мобильном приложении. Представленный обзор поможет разобраться, что представляет собой и как пользоваться подобным счетом.

Краткое содержание статьи

Что такое цифровая карта от Сбербанка?

VISA Digital – обновленный банковский продукт компании Сбербанк для физических лиц. Цифровая карта обладает всеми возможностями пластикового аналога, начиная от оплаты покупки в интернете или магазина до переводов. Электронный депозит удобен как для повседневного пользования, также для самозанятых в качестве реквизитного счета.

Высокую популярность карта обрела благодаря простому оформлению. Не нужно переживать о том, как активировать продукт. Все действия выполняются онлайн в мобильном приложении или на официальном сайте.

На данный момент цифровая Сберкарта поддерживает только одну платежную систему – Виза. Заказать карту платежной системы МИР или Мастеркард в виртуальном формате не удастся.

Плюсы и минусы

Как и любая финансовая услуга, цифровая карточка имеет определенные плюсы и минусы. Среди преимуществ стоит выделить следующее:

бесплатное обслуживание;
моментальное открытие в онлайн-режиме;
отсутствие лимитов по транзакциям между личными реквизитами;
быстрый доступ с мобильного устройства;
невозможно потерять из-за отсутствия физического носителя.

Отсутствие физического носителя в определенных случаях может стать главным недостатком продукта. В частности, если магазинах не подключены терминалы бесконтактной оплаты.

Помимо прочего для VISA Digital Сбербанк устанавливает два весомых ограничения. Первое – недоступно снятие наличных через банкоматы. Второе – сравнительно низкие лимиты.

Виды виртуальных карт

В цифровом формате можно открыть как дебетовую, также кредитную карту. Порядок активации и пользования остается идентичным вне зависимости от типа счета. Единственное различие состоит в том, что за кредиткой закрепляются долговые обязательства.

Условия пользования и лимиты

Владельцы цифровых дебетовых карт смогут воспользоваться услугами банка практически без ограничений. Устанавливаются лимиты только по выдаче денежных средств в офисах – не более 50 тыс. и 100 тыс. рублей в день и в месяц соответственно.

Для держателей электронных кредиток устанавливаются следующие условия:

Подробно с условиями пользования доступно ознакомиться на официальном сайте. Информация по дебетовому и кредитному продукту размещены в соответствующих разделах.

Тарифы на обслуживание

Один из значимых плюсов электронного счета – отсутствие платежей за ежегодное обслуживание и выпуска. Пользователи могут подключить платное SMS-оповещение по всем транзакциям. В первые два месяца услуга будет предоставлена бесплатно.

Как оформить?

Существует два способа, позволяющих создать персональную цифровую карту:

Оформить цифровую альтернативу доступно только при наличии действующего пластика, что значит, воспользоваться услугой смогут лишь клиенты Сбербанка.

Как пользоваться новым продуктом?

После активации цифрового счета привяжите к встроенному или скаченному на устройстве кошельку. Это значительно упростить пользование банковским продуктом. С помощью приложения удобно не только выполнять финансовые операции, также отслеживать исходящие транзакции.

Как внести деньги на счет

Если необходимо решить вопрос, как положить наличные, обратитесь к банкоматам или офисам обслуживания. Пополнение в терминалах без карты допускается только в том случае, когда подключена технология NFC.

Как расплачиваться

Прежде чем задаться вопросом, как оплачивать в магазине, важно учесть следующий факт – в отделе должен находиться терминал с поддержкой бесконтактной оплаты. Для платежа потребуется также устройство со встроенным NFC. Соответствующей технологией оснащено большинство современных смартфонов и умных часов.

Как активировать

Вручную активировать не потребуется. Услуга стает доступна к использованию сразу после подтверждения банком заявки на открытие. Детальная информация по запросу поступит в виде SMS на привязанный контактный номер.

Как узнать номер карточки

Можно ли ее сделать зарплатной?

Сегодня цифровая карта активно используется для получения зарплаты коммерческими клиентами, в частности, самозанятыми. Среди компаний и государственных учреждений аналогичная практика пока не распространена.

Как снять наличные?

К вопросу о том, как снять деньги, необходимо подходит персонально. Отдельные региональные отделения, через которые происходит выпуск, могут полностью запретить доступ к получению наличных. Соответствующая информация закрепляется в условиях пользования.

Во всех остальных случаях получить наличные удастся через банковское отделение или банкомат.

Сколько штук можно выпустить на одного человека?

В Сбербанке действуют жесткие ограничения, сколько можно выпустить электронных депозитов. Частный пользователь может привязать только один банковский продукт в соответствующем формате. Для бизнес клиентов допускается два активных цифровых счета.

Как закрыть счет?

Как сделать перевод на другой счет?

Могут ли приставы арестовать виртуальную карту?

При рассмотрении вопросы, могут ли арестовать приставы цифровые продукты, важно учитывать, что каждая карточка привязывается к банковскому счету. Последнее может заинтересовать уполномоченные органы, способных произвести соответствующую блокировку.

Как узнать пин-код

Как перевыпустить?

В представленном обзоре подробно рассмотрели, что представляет собой цифровая карта и для чего она нужна. Указанной информации вполне достаточно для принятия решения об открытии соответствующего продукта. По отзывам клиентам, электронные услуги может стать удобной, быстрой и безопасной альтернативой привычному пластику.

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)

Новая услуга от Сбербанка России цифровая карта Visa приобрела уже большую популярность. Карта генерируется в виде цифрового кода и привязывается к номеру мобильного телефона клиента.

Что такое цифровая карта Сбербанка

Цифровая карта Visa от Сбербанка России – новый сервис от Сбербанка. Виртуальная карточка многоразового использования, имеющая полноценные реквизиты, полностью пригодная для использования в тех же целях, что и пластиковая (безналичные расчеты). На руки карта не выдается, существует в виде цифрового сервиса без материального носителя в мобильном приложении. Дополнительная карта к основной цифровой не оформляется. Валюта расчета – рубли.

Важно! Карта является дебетовой, кредитные операции по ней не проводятся. Все платежи производятся только по заранее внесенным средствам.

Как пользоваться цифровой картой Сбербанка

Пользоваться виртуальной карточкой можно также как и обычной пластиковой для расчетов в магазинах и в интернете. Только вместо пластика на кассе предъявляется мобильное приложение, к которому привязана карточка.

Карта поддерживается приложениями:

Google Pay.
Apple Pay.
Samsung Pay.

Расчеты с помощью виртуальной карточки через веб-сервисы абсолютно не отличаются от традиционных расчетов. Точно также надо указать реквизиты карточки, в том числе и CVV-код (три цифры на обратной стороне карточки), обеспечивающий безопасность платежей в интернете. Пин-код в виртуальных картах не предусматривается.

Для стимуляции клиентов, кроме стандартных привилегий, Сбербанк совместно с партнерами предоставляет держателям цифровой карточки Виза дополнительные возможности:

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

пользователям онлайн-сервиса Amediateka при оплате цифровой карточкой предоставляется скидка в размере половины суммы;
видеосервис OKKO позволяет оплатить первый месяц виртуальной картой, второй месяц пользования будет бесплатным;
сеть “Азбука вкуса” начисляет держателям карточки дополнительные бонусы за первую покупку, за приобретения на сумму свыше 5000 рублей, а также бесплатную доставку продуктов;
сервис электронной литературы “Литрес” предоставит скидку в размере 15%.

При возникновении проблем, для пользователей создан контактный центр, работающий круглосуточно без перерывов и выходных.

Тарифы и условия обслуживания

Пополнить карточку можно в любом отделении банка. Комиссия за эту операцию не взимается.

Карта в банкоматах Сбербанка и сторонних банков не обслуживается – получение наличных денег, проверка остатка по счету и получение выписки таким способом невозможны. Все эти операции можно произвести в кассах банка-эмитента карты без комиссии, однако если будет превышен суточный лимит в 50000 рублей или 100000 за месяц, то за снятие наличных будет удержано 0,5% от суммы превышения. В сторонних банках за снятие наличных в пределах суточного лимита комиссия составит 0,75%. Снятие сумм свыше лимитов в сторонних банках не разрешено.

На безналичные покупки и расчеты за услуги лимиты и комиссии не устанавливаются.

Повышает комфортность использования карты услуга “Мобильный банк“. В течение первых двух ознакомительных месяцев пользование сервисом бесплатно, начиная со второго за полный пакет взимается ежемесячно 60 рублей. Экономный пакет – без услуг SMS-оповещений – бесплатен.

Как оформить карту Visa Digital

Оформить рублевую карточку платежной системы Visa сроком действия на 3 года можно двумя способами:

Доступ к услуге оформляется в течение нескольких минут.

Сервис предоставляется гражданам РФ старше 14 лет при условии наличия другой активной дебетовой карты Сбербанка. Если другая карточка отсутствует, можно ее предварительно заказать, а после начать оформление Visa digital.

Безопасность расчетов в интернете обеспечивает система 3D-security, при каждой операции высылающая на номер пользователя одноразовый код.

Важно! Для обеспечения безопасности платежей и переводов, сервис привязан к номеру мобильного телефона клиента. Необходимо своевременно уведомлять банк об изменении мобильного номера. При утере SIM-карты ее следует немедленно заблокировать.

Отзывы держателей карты

Судя по отзывам пользователей в интернете, новая услуга от Сбербанка очень полезна и имеет большой потенциал к завоеванию рынка безналичных операций в ближайшем будущем.

Татьяна, 24 года. Сначала было необычно несколько. В моем представлении карта – это пластик, который надо всегда с собой носить. На кассе предъявлять при покупках. А тут нет ничего, а деньги на непонятном счете. Но потом привыкла, и оказалось очень удобно – и искать не надо в бумажнике, и потерять не боюсь. А пользоваться также удобно, как и пластиком.

Ольга, 62 года. В моем возрасте трудно привыкать к новому. Только-только привыкла к пластиковой карте, как вдруг в Сбербанке предложили цифровую оформить. Я сначала наотрез. Но запомнила и заинтересовалась. А потом внучка мне в интернете поискала информацию, мне понравилось. Оформила, начала использовать – и ни разу еще не пожалела. Потому что удобно.

Дмитрий, 37 лет. Давно пора было такой нужный сервис ввести. Без раздумий согласился оформлять. От пластиковых карт бумажник уже распух, пока найдешь нужную. А так все в телефоне. Одним движением оплачиваю на кассе, быстро и удобно. Да и скидки в магазинах лишними не бывают. За цифровыми картами будущее, пора отказываться от пластика.

В отделениях территориального Банка, в котором открыт счет карты:

без комиссии – в пределах суточного лимита;
0,5% от суммы превышения – свыше установленного суточного лимита.

В отделениях другого территориального Банка:

Не менее 30 руб.

Требования

Плюсы и минусы

Оформление онлайн
Бесплатное обслуживание
Безопасные расчеты в сети интернет с системой 3D-Secure

Карта доступна только при наличии любой другой дебетовой карты Банка
Выдача наличных денежных средств в банкоматах не осуществляется
Низкие лимиты на снятие наличных

Остались вопросы?

Бывает ли отрицательный баланс по дебетовой карте?
Что такое разрешённый овердрафт?
Что произойдёт, если средств на карте не хватит для оплаты покупки?
Какие дебетовые карты подходят для получения зарплаты?
Можно ли получить доступ к средствам на карте без самой карты?
Со скольки лет можно оформить дебетовую карту?

Бывает ли отрицательный баланс по дебетовой карте?

Второй распространённой причиной неразрешённого (технического) овердрафта является конвертация при оплате в валюте, отличной от валюты счёта. Схема подобных транзакций такова, что окончательный расчётный курс устанавливается чаще всего спустя пару дней. При этом может получиться, что, например, в рублях за покупку придётся заплатить несколько больше изначально списанной (заблокированной) суммы. Пропорционально изменению (за эти пару дней) валютного курса.

Что такое разрешённый овердрафт?

Что произойдёт, если средств на карте не хватит для оплаты покупки?

Какие дебетовые карты подходят для получения зарплаты?

Можно ли получить доступ к средствам на карте без самой карты?

Отметим также, что на практике данный вопрос порой решается по-разному в отделениях одного и того же банка. Если в одном офисе потерявшему карту предложат две недели ждать перевыпуска, то в другом могут без проблем выдать наличные за пару минут.

Со скольки лет можно оформить дебетовую карту?

Что такое цифровая карта Сбербанка

Важно! Карта является дебетовой, кредитные операции по ней не проводятся. Все платежи производятся только по заранее внесенным средствам.

Как пользоваться цифровой картой Сбербанка

Карта поддерживается приложениями:

Google Pay.
Apple Pay.
Samsung Pay.

пользователям онлайн-сервиса Amediateka при оплате цифровой карточкой предоставляется скидка в размере половины суммы;
видеосервис OKKO позволяет оплатить первый месяц виртуальной картой, второй месяц пользования будет бесплатным;
сеть “Азбука вкуса” начисляет держателям карточки дополнительные бонусы за первую покупку, за приобретения на сумму свыше 5000 рублей, а также бесплатную доставку продуктов;
сервис электронной литературы “Литрес” предоставит скидку в размере 15%.

Тарифы и условия обслуживания

Пополнить карточку можно в любом отделении банка. Комиссия за эту операцию не взимается.

На безналичные покупки и расчеты за услуги лимиты и комиссии не устанавливаются.

Как оформить карту Visa Digital

Оформить рублевую карточку платежной системы Visa сроком действия на 3 года можно двумя способами:

Доступ к услуге оформляется в течение нескольких минут.

Важно! Для обеспечения безопасности платежей и переводов, сервис привязан к номеру мобильного телефона клиента. Необходимо своевременно уведомлять банк об изменении мобильного номера. При утере SIM-карты ее следует немедленно заблокировать.

Отзывы держателей карты

Читайте также:

Цифровая карта от сбербанка можно ли осуществлять переводы

Что такое цифровая карта от Сбербанка?

Плюсы и минусы

Виды виртуальных карт

Условия пользования и лимиты

Тарифы на обслуживание

Как оформить?

Как пользоваться новым продуктом?

Как внести деньги на счет

Как расплачиваться

Как активировать

Как узнать номер карточки

Можно ли ее сделать зарплатной?

Как снять наличные?

Сколько штук можно выпустить на одного человека?

Как закрыть счет?

Как сделать перевод на другой счет?

Могут ли приставы арестовать виртуальную карту?

Как узнать пин-код

Как перевыпустить?

Что такое цифровая карта Сбербанка

Как пользоваться цифровой картой Сбербанка

Тарифы и условия обслуживания

Как оформить карту Visa Digital

Отзывы держателей карты

Требования

Плюсы и минусы

Похожие карты

Остались вопросы?

Бывает ли отрицательный баланс по дебетовой карте?

Что такое разрешённый овердрафт?

Что произойдёт, если средств на карте не хватит для оплаты покупки?

Какие дебетовые карты подходят для получения зарплаты?

Можно ли получить доступ к средствам на карте без самой карты?

Со скольки лет можно оформить дебетовую карту?

Что такое цифровая карта Сбербанка

Как пользоваться цифровой картой Сбербанка

Тарифы и условия обслуживания

Как оформить карту Visa Digital

Отзывы держателей карты