8 как разграничить незаконное предпринимательство и незаконную банковскую деятельность

Обновлено: 26.05.2024

Ст. 171 УК по своей категории относится к преступлениям средней тяжести, а ст. 172 УК РФ, является тяжким преступлением. Поэтому риск реального лишения свободы для обвиняемого по ст.172 много выше. Адвокат, специализирующийся на защите по этим преступлениям, нередко всеми правдами и иными не запрещенными законом способами, еще на стадии предварительного следствия добивается переквалификации на менее тяжкий состав, прибегая к различным тактикам и уловкам.

Доходит до того, что защитники советуют обвиняемым-клиентам признавать незаконное предпринимательство, которое выражалось в виде продажи наличных денежных средств других лицам. Однако при внимательном изучении практики применения ст.172 УК, можно прийти к выводу, что она вообще не применима к инкриминируемым деяниям.

Статья против обналичивания денег

Правила Закона о банковской деятельности состоит в ограничении правоспособности самих банков, и ч. 5 ст. 5 ограничивает деятельность банков и иных кредитных организаций исключительно операциями, названными в ч. 1 той же статьи. Обвинение физических лиц, не имеющих отношение к банкам и банковскому сектору, по ст. 172 УК РФ обычно строится на прямой ссылке ФЗ о банках и банковской деятельности, с констатацией отсутствия специальной лицензии.

Использовать банковскую систему для своих целей, даже незаконных, имеет возможность каждый, стать частью системы (интегрироваться в нее) без воли Банка России не может никто.

Платежная система Банка России относится к категории закрытых систем, количество ее участников фиксировано Центральным Банком. Если какая-то организация не входит в единую банковскую платежную систему, то она туда ни экономически, ни юридически интегрирована быть не может, как бы этого не хотелось стороне обвинения.

Дополнительные ошибочные доводы следствия

Итак, следственные органы ошибочно описывают способ совершения преступлений по ст. 172 УК. В этом состоит отдельное самостоятельное и очень строгое доказательство невозможности существования банковских операций и банковской деятельности за пределами лицензированных банков, выражающееся в отсутствии события преступления, согласно ст. 24 УПК.

Следователи при доказывании объективной стороны преступления по ст. 172 УК зачастую пытаются искусственно придать законность своему обвинению по данной статье. Они говорят о привлечении в состав организованной преступной группы сотрудника банка. По версии следствия, роль сотрудника банка выражается в помощи при открытии счетов организациям, подконтрольных членам организованной преступной группы, предоставлении сведений о движении денежных средств по расчетным счетам подконтрольных организаций, оказании содействия при разблокировке расчетных счетов, представлении иных сведений, составляющих банковскую тайну.

В случае с банковскими операциями не существует даже таких подзаконных актов, которые содержали бы бесспорный запрет обычным организациям совершать операции, похожие на банковские. Такие запреты не могут иметь место. Банковская кассовая операция соответствует работе любой кассы обычной организации. Банковская инкассация похожа на разрешенную всем перевозку денежных средств. Банковские переводы похожи на почтовые. Ведение банковских счетов похоже на ведение счетов по заработной плате, то же самое и по привлечению денежных средств во вклады, купля-продажа иностранной валюты и т.п. Д

ля каждой банковской операции есть внешне похожая финансовая операция, ежедневно совершаемая в обычных организациях. В этой связи сотрудники банков привлекаются к уголовной ответственности в составе организованной преступной группы по ст. 172 УК РФ, фактически за нарушение внутренних должностных инструкций.

К кому применяется статья 172

Статья 172 УК должна применяться исключительно к банкирам и сотрудникам банка в определенных ситуациях. Например, когда Банк России запретил конкретному банку привлекать вклады населения или выдавать банковские гарантии, а банк вопреки запрету продолжил осуществлять эту деятельность, несмотря на отзыв лицензии. Собственно банковская система Банка России и является предметом охраны по ст. 172 УК. Еще и поэтому нельзя привлекать по ст. 172 УК лиц, которые не наносят вред системе Центрального банка России.

Отсюда можно сделать вывод, что перевод денежных средств из безналичного расчета в наличный (обналичивание), даже если он и будет признан незаконным, не должен квалифицироваться следственными органами как незаконная банковская деятельность по ст. 172 УК. Если законодатель и считает такие действия преступными, то он должен принять такую статью, которая подпадает под все ее признаки, например, оказание содействия в уклонении от уплаты налогов и сборов. Санкция, предполагаемая статьей, должна соответствовать степени и характеру общественной опасности деяния.

Судебно-следственная практика

Не всегда, но время от времени описанные выше доводы о невозможности применить ст.172 УК к обналичивателям денег, приводят к возвращению судом уголовных дел прокурору и постановлениям прокуроров о возврате дела в следствие. В таких постановлениях суды, как правило, ссылаются на отсутствие конкретизированного предъявленного обвинения фигурантам уголовного дела, а сами обвинения не содержат ссылки на Инструкцию Центрального банка РФ от 02.04.2010 № 135-И.

Кроме того, изложенные в обвинительном заключении выводы следствия о совершении обвиняемыми конкретных действий, составляющих событие преступления, как правило противоречат друг другу, зачастую имеются недостатки в части определения размера преступного дохода, якобы извлеченного в результате незаконной банковской деятельности.

Также суды и прокуроры указывают на то, что следственные органы в своих обвинительных заключениях не конкретизируют обвинение в части:

инкассации неучтенных наличных денежных средств и расчетных документов
кассового обслуживания физических и юридических лиц по их банковским счетам
денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.

Как усматривается из постановлений о привлечении в качестве обвиняемых по делам по ст. 172 УК, говорят об инкассации неучтенных денежных средств и кассовом обслуживании физических и юридических лиц, проведении расчетов по поручению физических и юридических лиц путем использования в качестве инструмента услуг легально действующих кредитных учреждений.

конкретной даты банковских операций, которые выполняли обвиняемые
суммы дохода, полученного от той или иной банковской операции
наименования и адреса фиктивных организаций, на счета которых производились зачисления денежных средств, полученных от указанной деятельности.

Читайте также: