Запрос банковских реквизитов для перечисления денежных средств от приставов что это

Обновлено: 18.05.2024

На какие карты приставами не может быть наложен арест?

Порядок действий судебных приставов указан в действующем законодательстве Российской Федерации. Сотрудники направляют в Федеральную налоговую службу запрос о счетах должника — по этому запросу ФНС в течение 7 дней должна предоставить информацию о накопительных, кредитных, зарплатных и других счетах физического лица. В перечень полной информации о должнике входят наличие рублевых или валютных счетов и вкладов, деньги, хранящиеся на этих счетах, а также хранение в банке депозитов и других ценностей.

Так как пристав отправляет запрос в Федеральную налоговую службу только один раз и больше не обновляет информацию, она может устаревать. Например, если у должника есть счет в Альфа-Банке, и на него наложен арест, то когда он спустя пару месяцев откроет счет в Совкомбанке, пристав не спишет с этого счета средства — это не потому, что он не может наложить на него арест, а потому что просто пока не знает об этом счете. Это не значит, что об этом счете он не узнает спустя некоторое время и не снимет средства.

Арест с последующим снятием денег может быть наложено на любые карты должника, так как в России нет банков, которые не сотрудничают с судебными приставами. Учреждения, оказывающие финансовые услуги, обязаны исполнять требования приставов в соответствии с Законом, поэтому когда в банк приходит запрос на предоставление информации о счете должника, он в обязательном порядке должен предоставить эту информацию. Банкам не хочется из-за сокрытия информации о должнике лишиться лицензии или получить штраф от ЦБ.

Перечень кредитных организаций, не сотрудничающих с ФССП

Заранее отвечая на вопрос: в России нет банков и кредитных организаций, которые не сотрудничают с Федеральной службой судебных приставов. Все финансовые организации обязаны предоставлять любую необходимую информацию о должниках, иначе ими будет нарушено действующее законодательство.

Одним из первых мест, куда ФСПП направляет запрос для дальнейшего снятия средств, является Пенсионный фонд, поэтому если денежные средства хранятся на зарплатной карте, с вероятностью 100% их обнаружат, а счет заблокируют.

В феврале 2019 года Государственная дума приняла закон, гарантирующий неприкосновенность социальных доходов, к таким относятся:

пенсия, получаемая из-за потери кормильца;
выплата пострадавшему от ЧС;
пособия гражданам, имеющим детей;
материнский капитал;
средства, выплачиваемые из-за причиненного вреда здоровью (например, в результате техногенной катастрофы);
выплаты по уходу за нетрудоспособными гражданами;
монетизированные льготы (например, компенсация проезда в общественном транспорте, приобретение лекарств и так далее).

При взыскании денег со счетов должника арест будет наложен на любые сбережения, хранящиеся в банке, в том числе на деньги, хранящиеся на кредитной карте. Собственником предоставленных должнику финансов выступает банк, должнику они не принадлежат, поэтому, с одной стороны, приставы не могут просто так заблокировать кредитную карту, так как на кредитном счете нет денег должника, а если он все-таки пополняет карту, то средства отправляются на банковский счет. Если ФСПП решит заблокировать кредитную карту или снять с нее деньги, то заблокирует денежные средства банка.

С другой стороны, задача судебных приставов — арестовать деньги на всех счетах должника независимо от того, дебетовая или кредитная это карта, поэтому ФССП не будет долго разбираться в тонкостях и попросту заблокирует счет.

Какие банки сотрудничают с приставами?

Исходя из вышенаписанного, абсолютно все российские банки сотрудничают с приставами, так как им невыгодно идти наперекор ФССП, которым нужно снять денежные средства должника. Но есть несколько крупных банков, в которые пристав направит запрос о предоставлении информации по должнику в первую очередь. К ним относятся:

Сбербанк;
ВТБ;
Альфа банк;
Газпромбанк;
Банк ВТБ;
Открытие;
Московский кредитный банк;
Россельхозбанк;
Райффайзен банк;
Промсвязьбанк.

Если денежные средства хранятся на счетах этих банков, их обнаружат и могут снять в первую очередь.

Далее они могут обратиться к банкам, которые уже не входят в топ-10 крупных банков России, например, Росбанк, Ренессанс Кредит, Банк Хоум Кредит, Русский Стандарт, Ак Барс и так далее.

Есть финансовые организации, к которым приставы обратятся в самую последнюю очередь, чтобы снять деньги — такие банки находятся под западными санкциями, введенными Госдепартаментом США в ответ на вхождение Крыма в состав России. Их немного, но они есть. Это Банк "Россия" и СМП-Банк. Также невысока вероятность, что пристав обратится в небольшой региональный банк, так как такие учреждения являются самыми первыми кредитными организациями в списке на отзыв лицензии. Владельцы и акционеры небольших банков не очень охотно вкладывают средства в развитие банковского бизнеса, у них не всегда есть на это средства.

28.09.17

239

Все мы живем в социуме и пользуемся финансовыми продуктами, нам переводят зарплату на карту, в магазинах мы расплачиваемся по безналичному расчету. Наличный расчет постепенно уходит в прошлое. Да что тут говорить, платеж можно совершить, приложив телефон к терминалу, даже страшно подумать о том, что нас ждет в будущем.

Будущее это конечно хорошо. Но давайте спускаться с небес на землю. Мне приходится наблюдать, как люди проводят многочасовые очереди на приеме к приставу с целью вернуть незаконно списанные суммы. В последнее время это явление приобретает систематический характер. Давайте поговорим о причинах незаконного списания денежных средств должностными лицами.

Причина незаконного списания — банки и база ФССП. Как вернуть деньги?

Наступил век информационных технологий, в любой организации все данные хранятся в электронном виде. Мы становимся свидетелями внедрения электронного документооборота в организациях и органов государственной власти. Пользоваться бумажными средствами сохранения информации при высоком документообороте не только трудозотратно и непрактично.

В 2010 году была внедрена система электронного документооборота между банками и ФССП. С этого момента отпала необходимость направлять запросы о наличии счетов на бумажном носителе.

Главная задача пристава – выяснить имущественное положение должника и установить имущество, принадлежащее ему.

База данных ФССП позволят также получать электронные ответы на запросы из других ведомств и организаций:

Соглашение об электронном документообороте не содержит обязанности банков предоставлять сведения о происхождении хранящихся на счете денежных средств. Должностное лицо, получая ответ от банка, не может идентифицировать источник происхождения дохода должника. Доступны лишь сведения о номере счета и сумме. Таким образом, не представляется возможным узнать информацию о происхождении денег (зарплата, пенсия, пособие на ребенка и т.д.).

На мой взгляд, это существенный недостаток электронного документооборота. Устранение этой проблемы поможет существенно снизить нагрузку на приставов и повысить качество исполнения судебных решений по всей стране.

В моей практике был случай, когда все счета клиента арестовали из-за 500 рублей штрафа, а было их около пяти. На счетах находились достаточно крупные суммы денег в разных валютах. Клиент в это время находился на отдыхе за границей Российской Федерации. Такие действия привели к тому, что человек был лишен возможности пользоваться деньгами, оставшись без копейки на чужбине. Один из принципов исполнительного производства это соразмерность. Естественно вышеуказанные действия не законны и не соизмеримы с суммой долга.

Как вернуть деньги снятые судебными приставами. Готовим заявление

Разберем ситуацию на примере. Достаточно распространенный случай: работники ФССП незаконно арестовали детское пособие на ребенка. Для того, чтобы возвратить сумму, нужно подтвердить их происхождение. Для этого идем в социальную защиту и берем справку, о том, что на такой-то счет перечисляются детское пособие.

Если справка на руках, то нужно составить заявление на возврат денег. Заявление пишется на имя начальника структурного подразделения ФССП. Далее указывается информация о заявителе – ФИО, адрес проживания. Не лишним будет указать номер исполнительного производства, это облегчит работу сотрудникам канцелярии, так заявление быстрее попадет в работу. Ниже пример заявления.

Несем все это дело в отдел ОСП (в 2-х экземплярах) или направляем по почте. Лучше сходить в отдел и сдать заявление под расписку должностного лица. В случае, если Вы решите обжаловать действия или бездействие пристава, то это будет доказательством надлежащего вручения заявления. Когда пристав обращает взыскание на денежные средства, то они не сразу отправляются взыскателю, а некоторое время находятся на депозитном счете ФССП.

Депозитный счет ФССП – это специальный счет, куда попадают деньги, взысканные с граждан и юридических лиц. С депозитного счета в дальнейшем происходит распределение денег в пользу взыскателей.

Поэтому чем быстрее Вы обратитесь с заявлением о возврате незаконно удержанных средств, тем быстрее и проще их будет возвращать. Но как быть, если судебный пристав уже перечислил сумму взыскателю? В этом случае может быть выставлено требование взыскателю о возврате суммы. Взыскатель такое требование обязан исполнить. В случае невыполнения законного требования пристава виновное лицо может быть привлечено к административной ответственности.
Если не исполнено требование о возврате денег в добровольном порядке, смело обращайтесь в суд. Здесь можно вести речь не только о взыскании незаконно удержанных средств, но и о взыскании убытков с ФССП. Ответчиками в данном случае будут УФССП и Минфин (как распорядитель денежных средств).

Заявление необходимо подавать по месту нахождения отдела ФССП. Взыскать можно не только незаконно списанные средства, убытки, но моральный вред. Однако судебное разбирательство это не быстрая процедура, порою заседания могут неоднократно откладываться. Государственная пошлина по таким категориям дел не уплачивается.

Можно пойти не стандартным путем писать жалобу Президенту Российской Федерации. Но помните, что жалоба в любом случае будет спущена в низ, поэтому это увеличит срок разрешения Вашей проблемы.

Серия распространенных вопросов по возврату незаконно списанных средств.

Не забывайте оставлять вопросы и комментарии под статьей, наши юристы ответят на любой Ваш вопрос в самые короткие сроки. Всем пока и до новых встреч!

Резолютивная часть постановления объявлена 16 декабря 2020 г.

Постановление изготовлено в полном объеме 17 декабря 2020 г.

Арбитражный суд Уральского округа в составе:

председательствующего Гавриленко О. Л.,

судей Кангина А. В., Токмаковой А. Н.,

рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу Управления Федеральной службы судебных приставов Челябинской области (далее – УФССП России по Челябинской области, управление) на решение Арбитражного суда Челябинской области от 09.07.2020 по делу № А765542/2020 и постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.09.2020 по тому же делу.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте Арбитражного суда Уральского округа.

В судебном заседании, проведенном с использованием систем видеоконференц-связи при содействии Арбитражного суда Челябинской области, приняли участие представитель Управления Федеральной службы судебных приставов Челябинской области – Михеева Е.А. (доверенность от 03.08.2020).

Судом первой инстанции к участию в деле в качестве соответчика привлечено УФССП России по Челябинской области.

Постановлением Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.09.2020 (судьи Бояршинова Е.В., Арямов А.А., Скобелкин А.П.) решение суда оставлено без изменения.

В кассационной жалобе Управление просит указанные судебные акты отменить, ссылаясь на неполное выяснение обстоятельств по делу. Полагает, что взысканные денежные средства подлежат перечислению с депозитного счета подразделения службы судебных приставов на счет взыскателя, за исключением случая, когда в доверенности, выданной на имя представителя, взыскатель прямо оговорил право представителя на получения взыскания на личный банковский счет с указанием реквизитов данного счета, а так же номер исполнительного производства или номер дела, на основании которого выдан исполнительный лист. Перечисление денежных средств взыскателю является невозможным, ввиду нарушения действующего законодательства. Кроме того, обращает внимание на пропуск срока на обжалование бездействий судебного пристава.

В отзыве на кассационную жалобу компания просит оставить оспариваемые судебные акты без изменения.

Судебным приставом-исполнителем 05.08.2019 возбуждено исполнительное производство № 180775/19/74020-ИП.

Судебным приставом-исполнителем 12.09.2019 вынесено требование о необходимости предоставления надлежащим образом заверенной копии доверенности от 27.09.2019, оформленной 04.10.2017 Яри Туомела, государственным нотариусом Магистрата области Уусима, Финляндия (апостиль № Е 3231, г. Эспоо, 04.10.2017, Финляндия) от Ровио Энтертеймент Корпорейшн к Пчелинцеву Роману Алексеевичу, а также оригинал документа для обозрения в срок до 18.09.2019.

Судебному приставу-исполнителем вручена цветная копия доверенности от 27.09.2017, выданной компанией Пчелинцеву Р.А.

Представитель компании 24.12.2019 обратился в управление с просьбой провести проверку по факту длительного незаконного удержания денежных средств.

Управлением 09.01.2020 в письме № 74916/20/70557 сообщено, что денежные средства по исполнительному производству № 180775/19/74020-ИП в сумме 52 200 рублей взысканы в полном объеме и находятся на депозитном счете МСОСП по ЮЛ г. Челябинска, а также указано на непредставление документов по требованию судебного пристава-исполнителя.

Представитель компании 09.01.2020 повторно обратился в управление, указав на представление судебному приставу-исполнителю требуемых документов. В ответе на данное обращение от 22.01.2020 управление указало, что в представленной доверенности не указано право получения денежных средств по исполнительному документу, а также реквизиты банковского счета и номер исполнительного производства или номер дела, на основании которого выдан исполнительный лист.

Считая бездействие судебного пристава-исполнителя незаконным, компания обратилась в суд с соответствующим заявлением.

Удовлетворяя заявление, суды пришли к выводу, что в представленных в материалы дела доверенностях оговорены специальные полномочия представителя, включающие также получение денежных средств в рамках исполнительного производства, указав при этом, что действующее законодательство не предъявляет подобных требований к содержанию доверенности на представление интересов стороны исполнительного производства.

Проверив законность обжалуемых судебных актов, суд кассационной инстанции не находит оснований для их отмены.

В соответствии с частью 1 статьи 329 АПК РФ решения и действия (бездействие) судебного пристава-исполнителя могут быть оспорены в арбитражном суде в случаях, предусмотренных АПК РФ и другим федеральным законом, по правилам, установленным главой 24 АПК РФ.

При совершении исполнительных действий судебный пристав-исполнитель обязан руководствоваться нормами Закона об исполнительном производстве.

В силу статьи 30 Закона об исполнительном производстве судебный пристав-исполнитель возбуждает исполнительное производство на основании исполнительного документа по заявлению взыскателя, если иное не установлено названным Федеральным законом.

Заявление подписывается взыскателем либо его представителем. Представитель прилагает к заявлению доверенность или иной документ, удостоверяющий его полномочия (часть 2 статьи 30 Закона об исполнительном производстве).

Как следует из содержания доверенности от 27.09.2017, принципал уполномочивает Пчелинцева Р.А. представлять интересы в исполнительном производстве, с правом на совершении от имени принципала всех действий, связанных с исполнительным производством, включая право подписывать все необходимые документы, в том числе следующее: подавать и отзывать исполнительные документы, получать имущество в соответствии с решением суда (в том числе наличные денежные средства и банковские переводы, ценные бумаги/обеспечения и материальные ценности). Данный представитель в целях выполнения полномочий, которыми он наделен, имеет право на оформление соответствующей доверенности третьим лицам (включая физические и юридические лица) в порядке передоверия. Доверенность выдана на срок 3 года. Данная доверенность апостилирована в соответствии с Гаагской конвенцией 1961 года.

Согласно части 2 статьи 53 Закона об исполнительном производстве участие организации в исполнительном производстве осуществляется через ее органы или должностных лиц, которые действуют в пределах полномочий, предоставленных им федеральными законами, иными нормативными правовыми актами или учредительными документами, либо через иных представителей.

Частью 2 статьи 54 Закона об исполнительном производстве предусмотрено, что доверенность, выдаваемая от имени организации другому лицу, должна быть подписана руководителем или иным уполномоченным на то лицом и скреплена печатью организации (при наличии печати); полномочия представителей сторон исполнительного производства предоставленные взыскателем согласно статье 57 Закона должны быть оговорены в доверенности.

В соответствии с пунктом 1 статьи 187 ГК РФ лицо, которому выдана доверенность, должно лично совершать те действия, на которые оно уполномочено. Оно может передоверить их совершение другому лицу, если уполномочено на это доверенностью, а также, если вынуждено к этому силою обстоятельств для охраны интересов выдавшего доверенность лица и доверенность не запрещает передоверие.

Согласно пункту 3 статьи 187 ГК РФ доверенность, выдаваемая в порядке передоверия, должна быть нотариально удостоверена.

В силу части 2 статьи 59 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате доверенность, выдаваемая в порядке передоверия, подлежит нотариальному удостоверению при представлении основной доверенности, в которой оговорено право передоверия. Доверенность, выданная в порядке передоверия, не должна содержать в себе больше прав, чем предоставлено по основной доверенности. Срок действия доверенности, выданной в порядке передоверия, не может превышать срока действия доверенности, на основании которой она выдана.

Судами установлено, что доверенность, в соответствии с которой компания в лице Пчелинцева Р.А., действующего на основании доверенности от 27.09.2017, уполномочивает представлять интересы компании в арбитражных судах (помимо прочего подписывать и подавать исковые заявления), в том числе вышеуказанных третьих лиц, выдана на территории Российской Федерации в г. Москве, удостоверена нотариально.

С учетом того, что к полномочиям представителя иностранного лица для ведения дела в государственном суде в силу пункта 4 статьи 1217.1 ГК РФ применяется право страны, где проводится судебное разбирательство, объем полномочий представителя на ведение дела в арбитражном суде Российской Федерации, исходя из подпункта 1 пункта 5 статьи 1217.1 ГК РФ, определяется на основании статьи 62 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Форма доверенности на участие представителя иностранного лица в арбитражном суде Российской Федерации подчиняется праву страны, применимому к самой доверенности (пункт 1 статьи 120.9 ГК РФ), то есть праву Российской Федерации (пункт 4 статьи 1217.1 ГК РФ). Однако доверенность не может быть признана недействительной вследствие несоблюдения формы, если не нарушены требования права страны выдачи доверенности (пункт 1 статьи 1209 ГК РФ) и статьи 61 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В силу положений части 2, пункта 4 части 3 статьи 57 Закона об исполнительном производстве представители сторон исполнительного производства вправе совершать от их имени все действия, связанные с исполнительным производством, если иное не установлено названным Законом; в доверенности, выданной представителю стороной исполнительного производства, должны быть специально оговорены его полномочия на получение присужденного имущества (в том числе денежных средств и ценных бумаг).

Согласно позиции Управления, перечисление денежных средств на счет представителя взыскателя либо на счет, отличный от счета взыскателя, возможно при наличии двух условий: в доверенности оговорено право на получение денежных средств и указан счет, на который надлежит перечислять полученное в рамках исполнительного производства.

Частью 4 статьи 110 Закона об исполнительном производстве предусмотрено, что денежные средства, взысканные с должника в процессе исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, в том числе путем реализации имущества должника, подлежат перечислению на депозитный счет подразделения судебных приставов, за исключением случаев, предусмотренных названным Законом. Перечисление (выдача) указанных денежных средств осуществляется в порядке очередности, установленной частями 3 и 4 названной статьи, в течение пяти операционных дней со дня поступления денежных средств на депозитный счет подразделения судебных приставов.

Исходя из положений статьи 30 Закона об исполнительном производстве, при предъявлении исполнительного документа судебному приставу-исполнителю не требуется обязательное представление сведений о реквизитах банковского счета взыскателя.

Представитель взыскателя, имеющий в соответствии с доверенностью право на получение присужденных денежных средств (пункт 4 части 3 статьи 57 Закона об исполнительном производстве), уполномочен на их получение любым не запрещенным законом способом (не только с банковского счета взыскателя, но и с депозитного счета подразделения судебных приставов и т.п.).

При наличии всех необходимых документов и сведений бездействие указанных лиц нарушает права взыскателя на получение взысканных в его пользу денежных средств удобным для организации и не запрещенным законом способом, в том числе при помощи своего представителя.

Апелляционная коллегией отмечено, что сведения об отзыве доверенности либо о внесении изменений в доверенность, исключающие право представителей на получение денежных сумм в рамках исполнительного производства, отсутствуют.

Из представленных доверенностей ясно и недвусмысленно следует воля доверителя, направленная на наделение своих представителей правом на получение денежных средств в рамках исполнительного производства.

Как верно отмечено судами, положения законодательства об исполнительном производстве, а также положения гражданского законодательства о доверенности не содержат требования о необходимости указывать реквизиты счета представителя, на который следует перечислить денежные средства, по смыслу пункта 4 части 3 статьи 57 Закона об исполнительном производстве достаточным является указание специального полномочия - получение присужденного имущества (в том числе денежных средств и ценных бумаг).

Суд апелляционной инстанции отметил, что вопреки доводам апелляционной жалобы правовая позиция Конституционного Суда Российской Федерации, изложенная в определении от 19.04.2007 № 307-О-О, об отсутствии у взыскателя права требования перечисления причитающихся ему денежных средств на не принадлежащий ему счет, подлежит применению лишь в случае исполнения исполнительных документов банком или иной кредитной организацией на основании статьи 8 Закона об исполнительном производстве, а также судебных актов по обращению взыскания на средства бюджетов бюджетной системы Российской Федерации на основании статьи 241.1 Бюджетного кодекса Российской Федерации. Данными специальными нормами прямо предусмотрена обязанность взыскателя при обращении за исполнением указать реквизиты своего банковского счета, на который следует перечислить взысканные денежные средства. Кроме того, на отношения, связанные с исполнением банком или иной кредитной организацией требований, содержащихся в исполнительном документе, полученном непосредственно от взыскателя, нормы главы 6 Закона об исполнительном производстве, в том числе статьи 57 о полномочиях представителей сторон исполнительного производства, не распространяются.

Отклоняя доводы кассатора о пропуске компанией срока на обжалование бездействия судебного пристава - исполнителя, апелляционный суд обоснованно исходил из следующего.

Пропуск без уважительной причины срока на обращение в суд, а также невозможность восстановления пропущенного срока в суд является основанием для отказа в удовлетворении заявления.

Исчисление сроков для обращения в суд возможно с учетом особенностей публично-правовых отношений и имея в виду, в конечном счете, необходимость восстановления нарушенных прав участников правоотношений и недопустимость отказа в этом исключительно по формальным основаниям вопреки требованиям Конституции Российской Федерации (статья 19, части 1 и 2; статья 46, части 1 и 2).

Как следует из заявления компании, предметом оспаривания является бездействие по неперечислению денежных средств представителю взыскателя, при этом заявителем срок неисполнения обязанности, предусмотренной статьей 110 Закона об исполнительном производстве, не определен каким-либо промежутком времени, поскольку бездействие пристава имело место как до подачи заявления в суд первой инстанции, так и на протяжении рассмотрения заявления судом, то есть какими-либо временными рамками не было ограничено, что позволяло бы определить момент окончания бездействия и определить срок на обжалование.

Бездействие по своей правовой природе является длящимся правонарушением, совершаемым в форме неосуществления конкретных действий по исполнению вступившего в законную силу судебного акта.

Суд апелляционной инстанции правильно заключил, что длительное несовершение действия со стороны судебного пристава-исполнителя по перечислению находящихся на депозитном счете судебных приставов денежных средств представителю компании, не может являться препятствием для реализации стороной в исполнительном производстве права на обжалование бездействия судебного пристава-исполнителя, носящего длящийся характер.

При этом судом верно отмечено, что ограничение срока на обращение в суд повлечет невозможность восстановления нарушенного права компании.

Учитывая, что само по себе бездействие носит длящийся характер, при подаче в суд заявления 14.02.2020 компания не допустила пропуск срока на его обжалование. Доказательств обратного в материалы дела не представлено.

Доводы кассационной жалобы фактически направлены на переоценку установленных обстоятельств и представленных в материалы дела доказательств, что в силу положений статей 286, 287 АПК РФ не допускается в суде кассационной инстанции.

Суд округа полагает, что все обстоятельства, имеющие существенное значение для дела, судами установлены, все доказательства исследованы и оценены. Нормы материального права применены судами по отношению к установленным ими обстоятельствам правильно, выводы суда соответствуют имеющимся в деле доказательствам.

Нарушений норм процессуального права, являющихся основанием для отмены обжалуемых судебных актов (статья 288 АПК РФ), судом кассационной инстанции не установлено.

С учетом изложенного обжалуемые судебные акты подлежат оставлению без изменения, кассационная жалоба – без удовлетворения.

Руководствуясь ст. 286, 287, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П О С Т А Н О В И Л:

решение Арбитражного суда Челябинской области от 09.07.2020 по делу № А765542/2020 и постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.09.2020 по тому же делу оставить без изменения, кассационную жалобу Управления Федеральной службы судебных приставов Челябинской области – без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном ст. 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации

Председательствующий О.Л. Гавриленко

Судьи А.В. Кангин

Истцы:

ООО Ровио Энтертеймент (подробнее)
Ровио Энтертеймент Корпорейшн (подробнее)
ООО Ровио Энтертеймент Корпорейшн в лице "Азбука права" (подробнее)

Ответчики:

УФССП России по Челябинской области (подробнее)
Судебный пристав-исполнитель Мсосп г. Челябинска по Юл Уфссп России по Челябинской области Третьяков Святослав Анатольевич (подробнее)

Иные лица:

МСОСП г. Челябинска по ЮЛ УФССП России по Челябинской области (подробнее)
ООО "КОНСУЛЬТАЦИЯ СОВЕТ ПОМОЩЬ" (подробнее)
ООО "Азбука права" (подробнее)

В чем суть фокуса. В случае когда исполнительный лист исполняется банком (предъявлен взыскателем), то в одной очереди взыскателей действует календарный принцип удовлетворения требований - кто первей предъявил лист, тому и погашается в первую очередь.
В исполнительном производстве - всегда пропорциональный принцип в одной очереди - у кого больше долг, тому и больше доля, не важно кто когда и что предъявил.
Использовать можно, если арестовали деньги на счету в счет обеспечения иска.

Основано на реальных событиях ;)

Чтобы стало понятно придется прочитать все)

К моменту предъявления взыскателем исполнительного листа, на счете должника могут находиться денежные средства, в том числе арестованные в обеспечение иска кредиторов ( в том числе и нашего взыскателя).

Какие приоритеты будет иметь взыскатель, в случае, когда на счете уже имеются арестованные денежные средства в его пользу на основании определения суда об обеспечении иска? Кроме того, возможна ситуация, что к этому времени в отношении должника ведется исполнительное производство по другим взысканиям, а также возможно другие взыскатели предъявили исполнительный лист к исполнению к счету должника в этом банке.

Дает ли какое-либо преимущество то обстоятельство, что в пользу нашего взыскателя на основании определения суда банком арестована конкретная денежная сумма (напр. полный размер долга)?

В ситуации, когда денежных средств на счете должника недостаточно для исполнения всех требований кредиторов должника, банком применяется статья 855 Гражданского Кодекса РФ.

В соответствии с упомянутой статьей установлена очередность удовлетворения требований кредиторов как по социальной, так и по публичной значимости взыскания (в первую очередь алименты, вред здоровью, задолженность по налогам и т.п.).

Кроме того, установлено, что списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов. Иными словами, в первую очередь будет исполняться исполнительный документ, который поступил раньше других, следующий будет исполняться только после полного погашения предыдущего исполнительного документа.

В соответствии с абз.5 п.3 Постановления Пленума ВАС РФ от 16.05.2014 №27[1] обеспечительные меры принимаются с целью гарантии последующего исполнения, они не являются препятствием для исполнения судебного акта, для обеспечения исполнения которого они были приняты. Несмотря на то, что в настоящее время упомянутый Пленум ВАС РФ недействующий, суды[2] активно применяют сформированную ВАС РФ правовую позицию о том, что обеспечение иска не может служить препятствием для исполнения судебного решения, наоборот цель обеспечения иска - способствование скорейшему исполнению решения суда.

Анализируя вышеизложенное, неисполнение вступившего в законную силу судебного решения о взыскании с должника денежных средств возможно лишь при наличии у банка информации об исполнительных документах (в том числе об обеспечительных мерах в отношении соответствующих требований), имеющих приоритет у очередности, предусмотренной п.2 ст.855 ГК РФ. Аналогичная правовая позиция высказана в определении ВАС РФ от 20.03.2013 №ВАС-4246/12.

Подводя промежуточные итоги, можно сказать, что взыскатель, который обеспечил исполнение своего будущего решения суда, будет иметь приоритет перед другими взыскателями, в случае если они находятся в одной четвертой очередности взыскателей, установленной статьей 855 ГК РФ (напр. коммерческие организации, взыскивающие задолженность с контрагента).

При этом факт наличия исполнительного производства, возбужденного в пользу другого взыскателя, не будет являться препятствием для приоритетного исполнения обеспеченного решения суда.

В тоже время, если взыскатель предъявит исполнительный лист не в банк, а в службу судебных приставов, он лишится данного преимущества.

Ошибки банка при применении законодательства, могут привести к негативным последствиям в виде наложения на банк штрафных санкций.

В упомянутом деле банк отказывался исполнять исполнительный лист, предъявленный взыскателем, ссылаясь на то обстоятельство, что денежные средства на счету должника арестованы на основании определения суда об обеспечении иска. Суд не согласился с такими доводами, указав на то, что обеспечение иска в виде наложение ареста на денежные средства на счете должника не может являться препятствием для исполнения судебного решения, для которого и производилось судом обеспечение иска.

Подводя итоги, для эффективного использования своих правомочий взыскателями и правильного применения норм банками, можно сделать следующие выводы:

1) При наличии обеспечительного ареста денежных средств на счете должника, взыскателю нужно проанализировать возможность предъявления исполнительного листа непосредственно в банк, а не в службу судебных приставов. Если в банке не находится на исполнении исполнительных документов выше очередности и других исполнительных документов, взыскатель будет иметь приоритет при исполнении своего исполнительного документа перед другими, равными по очередности кредиторами. Здесь действует принцип – кто активней и быстрей, того и поощряет право.

2) Банкам учитывать правовую позицию судов о том, что обеспечительный арест денежных средств на счете должника не может являться препятствием для исполнения судебного решения, по которому и производился обеспечительный арест денежных средств.

[2] Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 12.02.2019 N Ф06-42961/2019 по делу N А65-14836/2018; Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 15.01.2019 N Ф06-41805/2018 по делу N А65-17983/2018; Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.04.2018 N 15АП-3623/2018 по делу N А32-35248/2017; Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 24.12.2018 N Ф06-41738/2018 по делу N А65-15234/2018

Ваш банковский счет заблокировали или списали деньги из-за чужого долга. Такое иногда случается: из-за технических ошибок в информационных системах и реестрах, когда должник – ваш однофамилец или полный тезка либо когда задолженность возникла в результате неправомерного использования ваших персональных данных (копии паспорта, банковских реквизитов и т.д.) при получении кредита в кредитных организациях. В таких ситуациях вы юридически становитесь на место должника и на вас автоматически возлагается обязанность оплатить задолженность (проценты, неустойки, пени и т.д.).

Как принимаются решения об аресте счета и списании денег?

До принятия решения об аресте счета или списании денежных средств судебный пристав на основании заявления взыскателя и исполнительного листа выносит постановление о возбуждении исполнительного производства. В нем он устанавливает срок для добровольного исполнения – 5 дней со дня получения должником данного постановления либо с момента доставки должнику смс-извещения, иного извещения или постановления, вынесенного в форме электронного документа и направленного адресату, в том числе в его личный кабинет на Портале госуслуг.

После истечения 5-дневного срока для добровольного исполнения судебный пристав может принять меры принудительного исполнения, такие как: обращение взыскания на денежные средства; обращение взыскания на периодические выплаты, получаемые должником в силу трудовых, гражданско-правовых или социальных правоотношений; наложение ареста на имущество должника, находящееся у него или у третьих лиц, во исполнение судебного акта об аресте имущества; а также иные действия, предусмотренные законом или исполнительным листом.

В случае получения банком или иной кредитной организацией постановления судебного пристава исполнение содержащихся в исполнительном листе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов.

Если денежные средства имеются на нескольких счетах должника, то судебный пристав в постановлении указывает, с какого счета и в каком объеме они должны быть списаны. Если на средства, находящиеся на счетах должника, накладывается арест, то судебный пристав в постановлении указывает, в каких объеме и порядке снимается наложенный им арест.

Что делать в случае неправомерного ареста или взыскания средств?

Прежде всего необходимо выяснить, почему судебный пристав и банк считают вас должником, по какому исполнительному листу какой судебный пристав вынес постановление, является ли взыскание или арест денежных средств следствием технических ошибок в исполнительном листе и в постановлении либо причиной стали иные обстоятельства. Эта информация необходима для подачи жалобы на неправомерное взыскание или арест денежных средств.
Затем в зависимости от ситуации нужно будет обратиться с жалобой на неправомерное взыскание или арест средств к руководителю судебного пристава, в прокуратуру или суд по месту нахождения пристава.

Какие сведения необходимы для подачи жалобы на незаконное взыскание или арест денежных средств?

Эти сведения содержатся в постановлении судебного пристава:

наименование подразделения Федеральной службы судебных приставов (ФССП), его адрес и телефон;
дата вынесения постановления;
должность, фамилия и инициалы судебного пристава, его телефон;
наименование и номер исполнительного производства, по которому выносится постановление, а также сведения из исполнительного листа: наименование суда, выдавшего его; дата решения; номер дела; резолютивная часть решения, содержащая требования о взыскании (аресте) средств; сведения о должнике и взыскателе – Ф.И.О., место жительства или место пребывания, а для должника также дата и место рождения, место работы, один из идентификаторов (СНИЛС, ИНН, серия и номер паспорта или водительского удостоверения, серия и номер свидетельства о регистрации транспортного средства);
вопрос, по которому выносится постановление;
основания принимаемого решения со ссылкой на федеральные законы;
решение пристава, принятое по рассматриваемому вопросу;
порядок обжалования постановления.

Как получить информацию, необходимую для подготовки и подачи жалобы?

1. В отделении банка или по его горячей линии выясните, на основании какого постановления пристава и исполнительного листа были арестованы или списаны денежные средства с вашего счета. Вам необходимо получить нарочным в отделении или по электронной почте, указанной в договоре с банком, копии постановления пристава и исполнительного листа. Проблем с получением этой информации быть не должно. В случае отказа или задержки придется подать в банк официальный запрос о предоставлении копий документов и сведений, на основании которых осуществлено списание. Данный запрос с отметкой о его вручении банку может понадобиться в дальнейшем для подтверждения уважительности причин пропуска срока на обжалование постановления судебного пристава или судебного акта.

В какой срок нужно подать жалобу?

По общему правилу жалоба на постановление пристава, его действия или бездействие подается в течение 10 дней со дня вынесения им постановления, совершения действий или установления факта его бездействия. Если вы не были извещены о возбуждении исполнительного производства и совершении исполнительных действий, то жалоба подается в течение 10 дней со дня, когда вы узнали или должны были узнать о вынесении постановления или совершении действий.

Если вы пропустили срок, то вместе с жалобой (или в ней) обязательно заявите письменное ходатайство о его восстановлении и укажите уважительные причины пропуска с приложением документов, подтверждающих эти обстоятельства. Уважительными причинами могут быть не только обстоятельства, относящиеся к личности заявителя, такие как тяжелая болезнь, госпитализация, но и обстоятельства, объективно препятствовавшие человеку реализовать право на обжалование, например: командировка, введение режима, ограничивающего передвижение граждан, отказ или задержка в предоставлении информации, необходимой для подачи жалобы, и т.д. Если причины пропуска признают уважительными, а срок, в который вы обратились, – разумным, то его восстановят.

Без ходатайства о восстановлении срока откажут в рассмотрении жалобы по существу. Постановление о таком отказе выносится не позднее 3 дней со дня поступления жалобы и может быть обжаловано вышестоящему должностному лицу или оспорено в суде.

Кому адресовать жалобу в порядке подчиненности на постановление пристава?

Способ подачи жалобы зависит от вашего выбора:

При направлении жалобы по почте необходимо сохранить доказательства отправки и получения ее приставами. Так, на сайте Почты России можно сформировать отчет об отслеживании отправления. Если жалобу вручат нарочным в канцелярии отдела ФССП, то потребуйте, чтобы на ее копии поставили отметку о получении.

Как подготовить жалобу в порядке подчиненности и что приложить к ней?

В жалобе должны быть указаны:

должностное лицо ФССП, в подчинении которого находится судебный пристав;
ваши данные: Ф.И.О., место жительства, можно указать электронную почту и номер телефона;
должность и ФИО судебного пристава, постановление, действия или бездействие которого обжалуются;
основания, по которым обжалуется постановление пристава, и обстоятельства, из-за которых подается жалоба: номер исполнительного производства; реквизиты постановления; реквизиты исполнительного листа; действия, которые вы обжалуете (арест или взыскание); дата, в которую были совершены действия; дата, когда вы узнали о вынесении оспариваемого постановления; какие положения закона нарушил пристав; какие ваши права и интересы нарушил пристав и какие негативные последствия это повлекло; уважительные причины пропуска срока на обжалование постановления, если 10-дневный срок пропущен;
ваши требования: о признании постановления судебного пристава незаконным и его отмене; о восстановлении ваших прав (об отмене ареста, о возврате незаконно взысканных сумм) – тут нужно будет указать реквизиты банковского счета для перечисления средств или адрес для их перевода через отделение почтовой связи; о направлении банку постановления, которым отменяется арест средств на ваших счетах.

Приложите к жалобе: документы, подтверждающие обстоятельства, на которых основана жалоба; доверенность, если вы являетесь представителем; ходатайство о восстановлении срока на обжалование.

Жалоба, поданная в порядке подчиненности, должна быть рассмотрена должностным лицом службы судебных приставов в течение 10 дней со дня ее поступления. Если вы обратились в суд, принятие им к рассмотрению заявления об оспаривании постановления судебного пристава приостанавливает рассмотрение жалобы, поданной в порядке подчиненности.

Как подать жалобу в прокуратуру?

Кроме жалобы в порядке подчиненности, можно подать жалобу в орган прокуратуры по месту нахождения пристава. Одна из функций прокуратуры – надзор за исполнением законов судебными приставами. Цель прокурорского надзора в этом случае состоит в обеспечении законности в процессе принудительного исполнения, а именно: выявление, пресечение и устранение нарушений закона в процессе осуществления судебными приставами своих функций и принятие мер к их недопущению, восстановление нарушенных прав граждан и юрлиц, привлечение виновных к ответственности.

Жалоба на действия пристава может быть подана одновременно или после обращения с жалобой в порядке подчиненности. Срок для подачи жалобы в прокуратуру не ограничен. Обращения граждан рассматриваются в течение 30 дней со дня их регистрации в органах прокуратуры, а не требующие дополнительного изучения и проверки – в течение 15 дней. Решение прокурора и меры прокурорского реагирования не препятствуют обращению лица за защитой своих прав в суд.

Как показывает практика, после проверки и выявления нарушений прокурором или его заместителем вносится представление об их устранении в орган или должностному лицу, которые уполномочены ликвидировать допущенные нарушения. Представление подлежит безотлагательному рассмотрению. В течение месяца со дня его внесения должны быть приняты меры по устранению нарушений закона, их причин и условий, им способствующих. О результатах принятых мер и привлечении виновных к ответственности должно быть сообщено прокурору в письменной форме.

Жалобу на постановление пристава, его действия или бездействие можно подать по почте, лично на приеме в органе прокуратуры или через интернет-приемную на сайте Генеральной прокуратуры РФ.

Что делать, если деньги не вернули?

Если в 10-дневный срок с момента вручения жалобы вам не вернули деньги и вы не получили постановление о результатах ее рассмотрения, либо в удовлетворении жалобы отказали, либо жалоба не была рассмотрена по причине отказа в восстановлении срока на обжалование, то необходимо обжаловать постановление пристава в суд.

Отмена вышестоящим должностным лицом постановления пристава в период рассмотрения дела судом не может служить основанием для прекращения производства по этому делу, если применение постановления привело к нарушению прав и интересов заявителя. Судебный порядок обжалования действий пристава, как правило, оказывается эффективным в ситуациях, когда в течение нескольких дней после обращения необоснованно взысканные денежные средства не были возвращены. Если кроме долга с вас необоснованно взыскали и исполнительский сбор, то целесообразно сразу обращаться в суд, поскольку постановление о взыскании сбора обжалуется только в судебном порядке.

Что такое исполнительский сбор и как вернуть деньги в случае его неправомерного взыскания?

Исполнительский сбор – это денежное взыскание, которое налагается на должника в случае неисполнения им исполнительного документа в 5-дневный срок, установленный в постановлении о возбуждении исполнительного производства. Размер сбора составит 7% от подлежащей взысканию суммы или стоимости взыскиваемого имущества, но не менее 1 тыс. руб. для граждан и ИП.

Постановление о взыскании сбора судебный пристав выносит по истечении срока, установленного для добровольного исполнения исполнительного документа, если должник не представил ему доказательств того, что исполнение было невозможным вследствие непреодолимой силы, т.е. чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств. Постановление о взыскании исполнительского сбора утверждает старший судебный пристав. Средства зачисляются в федеральный бюджет.

Если исполнительский сбор не был взыскан, то постановление о его взыскании может отменить старший судебный пристав. Если сбор взыскали, то постановление может быть отменено, а сумма сбора возвращена только в судебном порядке.

Исполнительский сбор возвращается должнику в полном объеме в следующих случаях:

отмена судом постановления пристава о взыскании сбора, т.е. когда суд признал его незаконным и необоснованным. Например, если вы не являетесь должником; либо пристав не уведомил должника о возбуждении исполнительного производства или арестовал деньги на его единственном счете, из-за чего должник не смог вовремя исполнить требования; либо организация почтовой связи нарушила правила обращения с адресованной должнику корреспонденцией, содержащей информацию об исполнительном производстве (в данном случае отсутствует вина должника и основания для взыскания сбора);
отмена вышестоящим судом судебного решения о взыскании средств, на основании которого был выдан исполнительный лист. Например, если вы успешно обжаловали решение о взыскании с вас денежных средств;
отмена судом исполнительного документа, на основании которого взысканы средства. Например, в случае отмены судебного приказа, постановления о расчете и взыскании задолженности по алиментам и т.д.

После вынесения решения суда исполнительский сбор возвращается на основании заявления, представляемого в отдел ФССП, в котором сбор был взыскан. В заявлении указываются реквизиты банковского счета для перечисления средств. К нему прилагаются заверенные судом копии вступившего в законную силу судебного решения. Возврат исполнительского сбора производится не позднее 30 дней с даты принятия заявления.

Читайте также: