Почему швейцарские банки не выдают судебным органам вложения

Обновлено: 17.05.2024

Швейцарские банки имеют репутацию безопасных и анонимных несмотря на то, что большая часть требований к швейцарской банковской системе ослабла. Но до сих пор, швейцарские банки, как правило, обладают аурой секретности, из-за которой они кажутся загадочными для людей, не связанных с финансовым сектором, и время от времени повествования о счетах в швейцарских банках служили политическим инструментом против различных лиц, в которые обвиняются в сокрытие пропавших без вести денег на секретных счетах в швейцарских банках.

Является ли хранение денег в швейцарских банках незаконным?

Спрашивать об этом – все равно что спрашивать, незаконно ли хранить деньги, скажем, в Сбербанке или Газпромбанке. Акт размещения денег в любом банке, швейцарском или другом, сам по себе не является незаконным. Швейцарские банки из-за характера законов их страны, которые используются для сохранения в секрете данных о владельцах счетов, делают их очевидным выбором для хранения неучтенных богатств людей со всего мира.

Как швейцарские банки стали всемирным убежищем неучтенных денег?

Несмотря на то, что банковское дело зародилось в Италии, именно швейцарцы определили, что такое современный банкинг сегодня. От нумерованных счетов до секретных хранилищ и передовых технологий – швейцарцы несли ответственность за внедрение всего этого и многого другого в банковский сектор.

Конечно, помогло то, что швейцарцы традиционно были банкирами, в первую очередь богатыми, и известными в Европе на протяжении веков, а также в США на протяжении десятилетий. Все это требовало, чтобы они оставались впереди всех не только в области технологий и процессов, но и в юридическом плане. Раньше кантоны (название территориально-административной единицы верхнего уровня в Швейцарии) были надежными хранителями богатых стран Европы задолго до того, как они объединились, чтобы стать современной Швейцарией.

По большей части швейцарцы остались нейтральными и держались подальше от всех конфликтов, включая две мировые войны. Благодаря своему банковскому наследию швейцарцы быстро стали мировыми банкирами. Деньги императоров, диктаторов, лидеров и бизнесменов были спрятаны в Швейцарии. Гористая местность Швейцарии также облегчила швейцарцам создание секретных хранилищ огромных размеров.

Они также внедрили высокотехнологичные процессы, обеспечивающие анонимность их клиентов. Единственными людьми, которые будут иметь доступ к личности клиента, будут частный банкир и пара других высокопоставленных менеджеров, что делает всю операцию в высшей степени секретной.

На протяжении веков швейцарские законы также разрабатывались таким образом, что практически невозможно было даже узнать, есть ли у кого-то счет в швейцарском банке, не говоря уже о том, чтобы узнать подробности о нем. А различие, которое швейцарцы проводят между уклонением от уплаты налогов и налоговым мошенничеством, еще больше затруднило правительствам преследование преступников.

Являются ли швейцарские банки такими же секретными, как раньше?

На данный момент уже – нет. На протяжении десятилетий различные страны, в первую очередь США, преследовали швейцарские банки, чтобы раскрыть данные о владельцах своих счетов. Война Америки против швейцарских банков началась еще в 70-х годах, когда правительство попыталось задушить финансирование наркокартелей. Это привело к тому, что швейцарские банки согласились не принимать деньги, полученные преступным путем.

Ситуация стала еще более накаленной после 11 сентября 2000 года, когда США заставили банки раскрыть счета, связанные с подозреваемой террористической деятельностью.

Сегодня можно с уверенностью сказать, что эпоха секретности подошла к концу. С октября 2018 года Швейцарское федеральное налоговое управление (FTA) начало делиться информацией о лицах, имеющих счета в своих банках, с соответствующими странами. Схема, которая включает в себя автоматический обмен такой информацией, как имя владельца, адрес, страна проживания, баланс счета и другие данные, позволяет властям соответствующих стран проверять, заявили ли их налогоплательщики о своих зарубежных финансовых счетах.

Список стран, которым Швейцария предоставляет эти данные, включает Россию, которая автоматически получает информацию о финансовых счетах, которые российские граждане держат в Швейцарии за 2018 и последующие годы. Для справки, эта страна занимает первое место по перечислениям средств из России, где средний перевод составляет 9000$.

Почему швейцарские банки самые надежные?

Также важно знать, что не все богатства швейцарских банков принадлежат наркобаронам или диктаторам. Законные бизнесмены также склонны прятать часть своего богатства в швейцарских банках, чтобы защитить себя, скажем, от судебного процесса, переворота или даже чего-то столь же личного, как развод.

Благодаря стабильному характеру экономики Швейцарии деньги, депонированные в швейцарских банках, также имеют тенденцию оставаться в безопасности и защищены от большинства глобальных катастроф. Просто подумайте о счетах в швейцарских банках, как о государственных сберегательных фондах, они не обязательно принесут вам большую прибыль, но гарантируют, что ваши деньги в безопасности.

Швейцария добилась очевидного прогресса в области борьбы с отмыванием грязных денег. Но нет предела совершенству!

Этот контент был опубликован 05 октября 2020 года - 07:00 05 октября 2020 года - 07:00 Мэтью Аллен

Español (es) ¿El dinero sucio necesita el secreto bancario para crecer?
Português (pt) O dinheiro sujo precisa do sigilo bancário para prosperar?
中文 (zh) 银行业的保密制度是否导致黑钱泛滥？
عربي (ar) هل تحتاج الأموال القذرة إلى السرية المصرفية لكي تزدهر؟
English (en) Does dirty money need banking secrecy to thrive? (Оригинал)
日本語 (ja) 秘密主義の撤廃、スイス銀行業界の浄化には不十分？

Русскоязычную версию материала подготовил Игорь Петров.

Правоохранительные органы как в Швейцарии, так и за рубежом активно расследуют сейчас деятельность швейцарских банковских институтов в привязке к целому ряду предполагаемых криминальных сюжетов, связанных с отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов клиентов из России, Западной Европы, Южной Америки, Азии, Ближнего Востока и Африки (подробности в интерактивном инфобоксе ниже, на него можно щелкнуть, развернуть и получить дополнительную информацию).

Информация, переданная недавно в распоряжение Financial Crimes Enforcement Network Внешняя ссылка , Агентства по борьбе с финансовыми преступлениями в составе Министерства финансов США (занимается борьбой с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансовыми преступлениями), говорит о том, что швейцарские банки могут быть задействованы по всему миру в перекачке миллиардов сомнительных долларов. Насколько эта информация реальна и адекватна?

Громкие сюжеты, связанные с отмыванием денег в Швейцарии

Швейцарская пресса сообщала в 2019 году о том, что швейцарские банки, в том числе цюрихский Газпромбанк, годами могли отмывать деньги из России на основе фальшивых договоров о поставках.

Например, в Газпромбанк на счет подставного лица Путина, пишут газеты, могло поступить по меньшей мере 37 млн долларов США (подробности здесь по ссылке).

Швейцарский финансовый регулятор FINMA ввел санкции против финансового института Bank Syz в связи с несоблюдением норм и правил, действующих в Швейцарии в области противодействия отмыванию / легализации сомнительных активов.

Банк также должен будет, скорее всего, выплатить штраф в десятки миллионов долларов за свою роль в коррупционном сюжете, связанным с FIFA.

Частный банк Falcon был вынужден закрыться в Швейцарии после того, как стала известна его роль в скандале вокруг малазийского суверенного фонда 1MDB. Швейцарские банки также были замешаны в делах, связанных с отмыванием денег, полученных в виде взяток, в рамках скандала вокруг компаний Petrobras и Odebracht.

End of insertion

В целом очевидно, что одну Швейцарию нельзя винить во всех грязных деньгах, циркулирующих по миру. В информации, находящейся в распоряжении Financial Crimes Enforcement Network, также перечислены такие отнюдь не швейцарские банки, как HSBC, Deutsche Bank, Barclays, JP Morgan, Standard Chartered, Arab Bank и другие. И, разумеется, не каждый клиент, вкладывающий деньги в Швейцарию, является коррумпированным полковником полиции из России или диктатором из Африки.

Это хорошо, но недостаточно! Так утверждают, по крайней мере, многие критики швейцарского банковского сектора. В самом деле, Швейцария до сих пор является крупнейшим оффшорным центром, предоставляющим услуги по управлению частными состояниями. По управлением швейцарских финансовых институтов находятся 27% всех глобальных активов на сумму в 2,3 трлн швейцарских франков (по данным на конец 2018 года).

Показать больше

Швейцария остаётся страной почти без коррупции

Показать больше

Швейцария в качестве финансового центра притягивает инвестиции – и воров!

Этот контент был опубликован 19 июня 2019 года 19 июня 2019 года Швейцария гораздо эффективнее, чем это кажется, противодействует международной финансовой преступности. Что не делает эту задачу легкой.

Медленный прогресс

Мартин Хилти (Martin Hilti), генеральный директор НКО Transparency International Switzerland, заявил недавно швейцарскому общественному радио SRF, что Швейцария в качестве мирового финансового центра, даже несмотря на свое глобальное значение, занимает лишь среднюю позицию в рейтинге усилий, предпринимаемых странами мира в области борьбы с отмыванием денег и ухода от уплаты налогов.

Его основные претензии обращены в адрес швейцарского парламента, который хотя и делает все возможное, чтобы ускорить внесение предложенных изменений в законодательство, регулирующее противодействие отмыванию и заставляющее банки более ответственно относиться к подозрительным клиентам и финансовым трансакциям, но делает это недостаточно быстро.

Показать больше

Этот контент был опубликован 02 февраля 2018 года 02 февраля 2018 года Швейцарское ведомство по контролю за деятельностью финансовых рынков запретило банку Gazprombank (Schweiz) AG привлекать новых клиентов.

Показать больше

Алексей Навальный критикует федерального прокурора Швейцарии

Показать больше

Швейцарский банк UBS должен заплатить штраф в 4,5 миллиарда

Этот контент был опубликован 21 февраля 2019 года 21 февраля 2019 года В Париже швейцарский банк UBS был приговорен к уплате штрафа в размере 4,5 млрд евро за нарушение налогового законодательства.

Показать больше

Заработная плата в Швейцарии: сравнительный анализ

Средняя заработная плата в Швейцарии очень высока, но и жизнь здесь недёшева.

Статья в этом материале

Хотите знать, могут ли арестовать счет россиянина, который открыл его в зарубежном банке? Какова вероятность такого события, и что может послужить причиной? Кто может наложить арест, и что будет после этого с деньгами? Все эти вопросы мы рассмотрим в статье.

Многие россияне, переводя свои денежные средства в иностранные банки, руководствуются в первую очередь их надежностью, удобством и безопасностью. Мало кто из них стремится к тому, чтобы зарабатывать на депозитных счетах, открытых в финансовых учреждениях Швейцарии, Люксембурга, Австрии, Кипра — последний, конечно, выпал из этого списка по причине крайне нестабильного состояния своей экономики. Все знают, что в настоящий момент процентные ставки по вкладам там стремятся к нулю — это общеевропейская тенденция. В первую очередь причина, по которой россияне отдают предпочтение иностранным банкам, заключается в безопасности — у многих из них существует иллюзия, что российская налоговая не сможет дотянуться до швейцарских и французских банков.

Кто-то что-то вспоминает о том, что банки Швейцарии не выдают банковскую тайну на запросы государства и даже во время Второй мировой войны сохранили капиталы своих вкладчиков в целости и сохранности. Видимо, этим и объясняется сумма примерно в 750 млрд долларов США, которая, по разным оценкам, сегодня находится на счетах жителей России в этой стране. А ведь эта сумма превосходит все золотовалютные резервы нашей страны.

Красивые истории о преданности банков своим вкладчикам — конечно, это прекрасно. Однако какова реальность? Действительно ли деньги, находящиеся в швейцарском банке под процентной ставкой, стремящейся к нулю, без возможности использовать их для инвестирования, — это выгодно и защищенно? Могут ли такие счета попасть под арест? К сожалению, ответ на этот вопрос положительный, и уже имеются прецеденты.

Всезнающая налоговая

Начиная с 90-х годов прошлого века, налоговая служба давала россиянам разрешения на открытие счетов, следовательно, владела всей информацией о том, у кого и где хранятся деньги. В рамках либерализации валютного законодательства разрешительная система сменилась на уведомительную — надо было просто ставить родное государство в известность, что у вас появился счет за рубежом. Правда, мало кто из россиян выполнял эту законодательную норму.

Так что получить информацию о том, где вы храните деньги и в каком количестве, проверяющие органы смогут, и весьма просто, если захотят. Следующий вопрос, который ставит перед собой владелец счета за рубежом, — что они могут сделать с этой информацией? И как страшный сон маячит вероятность ареста счетов.

Могут ли счета быть арестованы

Ответ на этот вопрос не обрадует никого — да, могут. Кто может это сделать? Прокуратура той страны, где находятся деньги. Почему она может это сделать? Вариантов два:

Конечно, владелец средств об аресте своих счетов узнает первый, разумеется, от банка — тот обязан известить его о подобной ситуации.

Хотим отметить, что арест не подразумевает экспроприацию средств, то есть их снятие и возврат в пользу государства. Арест подразумевает лишь заморозку денег и невозможность вести операционную деятельность до момента, пока суд не примет решение о виновности или невиновности подозреваемого.

Широко известные прецеденты

Действительно, в прессе то и дело мелькает информация о том, что Прокуратура Российской Федерации работает в этом направлении.

В 2015 году прокуратура Швейцарии арестовала счета Елены Скрынник, которая ранее была министром сельского хозяйства. Суммарный объем денежных средств в банках этой страны на имя бывшего высокопоставленного чиновника России составил 140 млн долларов США, а арестованы были всего 60 млн долларов. Основанием послужило подозрение в отмывании денег, причем запроса от российской стороны не поступало.

В 2017 году в соответствующие службы Лихтенштейна, Швейцарии, Сингапура, островов Кука (последний — один из самых популярных среди отечественных предпринимателей офшоров) поступили запросы на арест счетов на общую сумму 1,3 млрд долларов США. Кроме того, арест было предложено наложить на 3 объекта недвижимости и на движимое имущество, которое находится во Франции или в Испании.

В том же году, в первый раз за практику подобных запросов, французская сторона приняла положительное решение и конфисковала в пользу России 2 объекта недвижимости (на сумму 200 млн евро), а также наложила арест еще на 3 объекта (оцениваются в 120 млн евро). Швейцария, со своей стороны, удовлетворила запрос российской стороны и арестовала счета россиян в своих банках на 3 млн евро.

Конечно, все это — капля в море по сравнению с теми оценками общих сумм на счетах за рубежом, которые мы упоминали в начале статьи. Однако риски есть, и учитывать их стоит.

Читайте также: