Сбербанк долларовый счет налог

Обновлено: 30.06.2024

В статье рассмотрим условия открытия валютного счета в Сбербанке. Разберем тарифы на обслуживание и комиссии за валютный контроль. Мы подготовили для вас порядок подачи онлайн-заявки и список необходимых документов.

Содержание

Преимущества открытия валютного счета в Сбербанке для юридических лиц и ИП
Валютный счет в Сбербанке: стоимость открытия и тарифы
Условия валютного контроля в Сбербанке для юридических лиц
Тарифы на валютный контроль в Сбербанке
Как открыть валютный счет в Сбербанке онлайн
Документы для открытия валютного счета ИП
Документы для открытия валютного счета юридическим лицом
Отзывы о валютных счетах и валютном контроле в Сбербанке

подробные условия Расчетный счет в Сбербанке В сравнении Сравнить Открытие счета: 0 р. Обслуживание: от 0 р./мес. Межбанковский перевод: от 35 р./шт.

Преимущества открытия валютного счета в Сбербанке для юридических лиц и ИП

Обменные операции с 20 мировыми валютами.
Конвертация валюты, прохождение валютного контроля, отслеживание статуса платежей через интернет-банк.
Проведение инвалютных сделок 20 часов в сутки – с 03:00 до 23:00.
Персональный менеджер для фирмы.
Бонусы от партнеров Сбербанка при открытии счета (Яндекс.Директ, Вконтакте, MyTarget, HH и пр.).

Валютный счет в Сбербанке: стоимость открытия и тарифы

Сбербанк не открывает валютный счет на пакетах услуг, тарифы одинаковы для ИП и юр. лиц:

Открытие валютного счета в Сбербанке:	Комиссия
в долларах	2 500 руб.
в евро	2 850 руб.
Обслуживание валютного счета в Сбербанке:	Ежемесячный платеж
в долларах	1 700 руб.
в евро	1 770 руб.
при отсутствии операции на протяжении 5 мес.	0 руб.
Переводы:	Процент банка
внутрибанковский	0,05%, min 5, max 200 USD
межбанковский	0,3%, min 15, max 200 USD
Зачисление денег на валютный счет	1%, min 2 USD
Выдача наличных в валюте через кассу Сбербанка	1,4%, min 5 USD

Условия валютного контроля в Сбербанке для юридических лиц

Каждого участника ВЭД сопровождает персональный менеджер банка, который поможет с оформлением документов по валютной сделке и проконсультирует по вопросам законодательства.

Банк оказывает следующие услуги:

Ставит на учет контракты по импорту/экспорту, кредитные договоры с присвоением номера (УНК).
Принимает документы (контракты, справки, инвойсы и пр.) в электронной и бумажной форме.
Проводит экспертизу внешнеторгового контракта.
Готовит документацию по валютному контролю без ошибок (справка о подтверждающих документах (СПД), заявления и пр.).
Контролирует сроки прохождения валютного контроля.
Дает рекомендации о выборе оптимальной финансовой схемы с иностранным партнером.
Информирует о текущем состоянии расчетов между контрагентами.
Сообщает о поступлении средств на транзитный счет.
Проводит платежи между российской и зарубежной сторонами.
Выдает копии из досье валютного контроля.
Сообщает о возможных нарушениях законодательства при составлении контракта.
Организует консультации, индивидуальные и общие семинары.
При необходимости оказывает услуги по комплексному сопровождению ВЭД (мониторинг сроков, подготовка документации и пр.).

Тарифы на валютный контроль в Сбербанке

Как открыть валютный счет в Сбербанке онлайн

Чтобы открыть валютный счет в Сбербанке, физическому лицу (ИП) или представителю юридического лица нужно посетить отделение с пакетом документов. Однако зарезервировать счет для организации можно дистанционно. Заполните анкету на сайте банка, указав ИНН и ОГРН юр. лица/ИП, контактный телефон и e-mail. Через несколько минут вы получите номер счета на электронную почту.

В течение месяца нужно предоставить оригиналы документов в банк. После заключения договора на обслуживание для вас будут оформлены текущий и транзитный валютные счета.

Вы также можете заказать выезд специалиста к вам в офис. Представитель Сбербанка привезет договор на открытие валютного счета и подключит интернет-банкинг.

Можно ли открыть валютный счет через Сбербанк Бизнес Онлайн

Вы можете открыть счет через онлайн-сервис только в том случае, если у вас есть рублевый расчетный счет в Сбербанке.

Сроки открытия валютного счета в Сбербанке

Если у вас есть рублевый счет в Сбербанке, валютный счет будет открыт в этот же день. В остальных случаях придется дождаться, пока банк проверит документы.

Документы для открытия валютного счета ИП

От индивидуального предпринимателя потребуются паспорт, СНИЛС и лицензии, если деятельность является лицензируемой.

Документы для открытия валютного счета юридическим лицом

Устав общества с ограниченной ответственностью.
Протокол/решение о назначении директора ООО.
Паспорт и СНИЛС руководителя организации.

Отзывы о валютных счетах и валютном контроле в Сбербанке

Александр Якимкин:

Валютный счет открыл в Сбере, поскольку считаю его самым надежным банком. С оформлением проблем не возникло, достаточно быстро все согласовали, подключили интернет-банк. Условия по валютному контролю меня устраивают, ставка 0,15% не самая высокая, можно быть уверенным, что платеж не потеряется и не зависнет. Кстати, банковский день в Сбере один из самых длительных — с 3 до 23.

Анастасия Петрова:

Татьяна Дашковская:

На валютных сделках работаю через Сбербанк. Во-первых, можно не волноваться, что платеж не пройдет или спишется непонятная комиссия. Во-вторых, работа максимально автоматизирована, валютный контроль прохожу через интернет-банк. В-третьих, есть возможность платных услуг — все документы за тебя оформит банковский работник, точно в срок и, главное, правильно.

Если вы хотите сохранить свои рублёвые сбережения от курсовых колебаний или у вас есть свободные валютные средства, то мудрым решением будет открыть счёт в валюте. Он пригодится также тем, кто получает валюту из-за границы или совершает платежи в долларах или евро. Мы узнали, как физическому лицу открыть валютный счет в Сбербанк Онлайн: что надо сделать для оформления счёта в компьютерной программе или в приложении на смартфоне.

Валютные предложения Сбербанка

В продуктовой линейке Сбербанка есть несколько предложений для проведения операций в наиболее популярных валютах. К таким продуктам относятся открытие сберегательных счетов и депозитов. Чаще всего это долларовый счёт или счёт в евро.

Зачем нужен валютный счёт

Выбор продукта зависит от того, будет ли вы проводить приходно-расходные операции по счёту или формировать сбережения для получения дохода:

Сберегательный счёт. Особенностью является то, что владелец может снимать, переводить деньги и пополнять счёт в любой момент, а также осуществлять валютные операции с нерезидентами в соответствии с Федеральным законом №173-ФЗ. Однако процент по вкладу в этом случае гораздо ниже, чем при депозите, и составляет 0,1 % годовых.
Депозит. Процент по открытому депозиту выше и может составлять до 2 %. Однако приходно-расходные операции ограничены условиями вклада.

Преимуществами использования валютных продуктов Сбербанка являются:

возможность проводить приходно-расходные операции с нерезидентами в удобной валюте, не неся дополнительные расходы на конвертацию;
стабильность вклада, при колебании курса рубля возможность дополнительного заработка в случае его роста;
широкий спектр валют, в которых можно открыть счёт;
возможность диверсификации сбережений;
удобства расчётов в других странах с помощью пластиковых карт Сбербанка.

Но есть и недостатки, к которым можно отнести:

процентные ставки по валютным депозитам в разы меньше рублёвых;
невозможность осуществления текущих операций в иностранной валюте без конвертации внутри страны, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом №173-ФЗ;
затраты на конвертацию;
потеря прибыли в случае падения курса.

Условия открытия валютного счёта в Сбербанке

Открытие и пополнение счёта Сбербанка возможно: долларами США, сингапурскими, канадскими, гонконгскими долларами, фунтами стерлингов, евро и юанями.

Удобством сберегательного счёта является возможность снятия денежных средств в пределах остатка финансовых средств — вплоть до нулевого, пополнение в любой удобный момент. При этом счёт открывается бессрочно, а на остаток начисляется минимальный процент в размере 0,1 % годовых.

Условия открытия валютного вклада в Сбербанке

Если открытие счёта возможно в разных валютах, то оформления вклада в Сбербанке осуществляется только в долларах США. На сегодняшний день существуют три вклада, которые можно открыть в валюте: Сохраняй, Пополняй, Управляй и их виртуальные аналоги.

Сумма вклада, $/срок	1-2 мес.	2-3 мес.	3-6 мес.	6-12 мес.	1-2 года	2-3 года	3 года
от 100	0,20/0,05	0,40/0,05	0,70/0,35	1,50/1,15	1,85/1,50	1,85/1,50	1,85/1,50
от 3 000	0,25/0,15	0,45/0,15	0,75/0,45	1,55/1,25	1,90/1,60	1,90/1,60	1,90/1,60
от 10 000	0,25/0,20	0,45/0,20	0,75/0,50	1,55/1,30	1,90/1,60	1,90/1,60	1,90/1,60
от 20 000	0,35/0,25	0,55/0,25	0,85/0,55	1,65/1,35	2,00/1,70	2,00/1,70	2,00/1,70
от 100 000	0,35/0,25	0,55/0,25	0,85/0,55	1,65/1,35	2,00/1,70	2,00/1,70	2,00/1,70

Сумма вклада, $/срок	3-6 мес.	6-12 мес.	1-2 года	2-3 года	3 года
от 100	0,40/0,05	1,10/0,75	1,45/1,10	1,45/1,10	1,45/1,10
от 3 000	0,45/0,15	1,15/0,85	1,50/1,20	1,50/1,20	1,50/1,20
от 10 000	0,45/0,20	1,15/0,90	1,50/1,25	1,50/1,25	1,50/1,25
от 20 000	0,55/0,25	1,25/0,95	1,60/1,30	1.60/1,30	1,60/1,30
от 100 000	0,55/0,25	1,25/0,95	1,60/1,30	1.60/1,30	1,60/1,30

Неснижаемый остаток, $/срок	3-6 мес.	6-12 мес.	1-2 года	2-3 года	3 года
от 1000	0,30/0,01	1,00/0,65	1,35/1,00	1,35/1,00	1,35/1,00
от 3 000	0,35/0,05	1,05/0,75	1,40/1,10	1,40/1,10	1,40/1,10
от 10 000	0,35/0,10	1,05/0,80	1,40/1,15	1,40/1,15	1,40/1,15
от 20 000	0,45/0,15	1,15/0,85	1,50/1,20	1,50/1,20	1,50/1,20
от 100 000	0,45/0,15	1,15/0,85	1,50/1,20	1,50/1,20	1,50/1,20

Как видно из таблиц, процентная ставка при открытии виртуального вклада выше на 0,25-0,3 %, чем при проведении операции классическом способом. Другие условия депозитов по расходно-приходным операциям, периодичности начисления и выплаты процентов аналогичны их рублёвым аналогам.

Пошаговая инструкция открытия валютного счёта в Сбербанк Онлайн

Любой клиент может открыть сберегательный счёт или валютный вклад как с персонального компьютера, таки с помощью мобильного приложения. Для этого достаточно иметь рублёвый лицевой счёт с необходимым остатком денежных средств.

На сайте с компьютера

Если счёт списания открыт в рублях, конвертация в доллары происходит автоматически по курсу Сбербанка, установленному на момент открытия вклада.

Для выполнения операций в Сбербанк Онлайн с использованием смартфонов или других гаджетов, подключенных к интернету, существует адаптированная мобильная версия сайта.

В мобильном приложении

Открывается список текущих депозитов.

Нажмите на стрелку выбираем требуемый вклад.

Для оформления валютного депозита или сберегательного счёта необходимо заполнить заявку, в которой надо указать валюту, сумму и срок вклада.

В завершении процесса указывается счёт списания и способ начисления дохода по вкладу: вывод на карту либо капитализация процентов.

После подтверждения заявки, депозит или сберегательный счёт считаются открытыми.

Оформление валютного счёта имеет ряд недостатков: низкий процент по отношению к рублёвому аналогу и невозможность осуществления переводов внутри страны без конвертации, за исключением редких случаев. Есть и существенные преимущества, если вы получаете заработную плату в валюте или имеете свободные доллары. В этом случае можно пройти несложную процедуру открытия валютного счёта в Сбербанк Онлайн, используя компьютер или любой мобильный гаджет, подключённый к интернету.

Нестабильность рубля уменьшает выгодность создания классических депозитов. Ища альтернативный способ сохранить и приумножить капитал, человек может обратиться в Сбербанк и открыть вклад в иностранной валюте. Ставка по предложению ниже, но разница между стоимостью денежных единиц позволяет увеличить заработок и получать прибыль.

О предложении

Валютные вклады Сбербанка отличаются от других предложений организации. Они обладают повышенной эффективностью. Стать владельцем валютного счета может не каждое физическое лицо. Чтобы кредитная организация согласилась принять вклад, у его будущего владельца должен быть открыт рублевый депозит в Сбербанке.

Использование услуги связано с рядом положительных моментов. Открыв валютный счет, человек сможет:

Получать переводы от лиц, находящихся за рубежом, без дополнительных ограничений;
Отправлять переводы в иностранной валюте;
Осуществлять расчет привязанной к счету картой во время нахождения на территории другой страны;
Обналичивать поступившие переводы;
Совершать операции с валютными счетами в других финансовых учреждениях.

За хранение капитала банк начисляет проценты. Их размер зависит от выбранного тарифного плана и индивидуальных особенностей сотрудничества, закрепленных в договоре.

Условия использования услуги

Обратившись в Сбербанк, человек сможет воспользоваться одним из шести специализированных тарифов. Условия взаимодействия с финансовой организаций могут различаться в зависимости от:

Выбранного пакета услуг;
Способа открытия депозита;
Валюты счета;
Срока хранения капитала;
Размера депозита.

Валютные вклады в Сбербанке России не пролонгируются. Когда срок действия договора заканчивается, деньги и начисленные проценты переводятся на текущий счет клиента. Выплата осуществляется по заявке владельца депозита.

Особенности начисления дохода

Проценты по валютному вкладу в Сбербанке начисляются ежемесячно. Их можно капитализировать или вывести на текущий счет. Действие выполняется в последний рабочий день месяца или в конце периода взаимодействия с банком.

Если клиент захочет вывести деньги раньше установленного срока, ставка по валютным вкладам изменится. Ее размер зависит от периода хранения депозита в кредитном учреждении. Если капитал находился в банке:

Менее 90 суток – размер дохода составит 0,01%;
90-190 суток – 50% от ставки по депозиту;
190-370 суток – 75% ставки;
370-501 суток – 85% ставки;
501-751 суток – 95% ставки;
751-1000 суток – 100% ставки.

Условия начисления процентов при досрочном снятии депозита могут различаться в зависимости от выбранного тарифного плана.

Процедура открытия

Перед тем, как открыть валютный счет в Сбербанке, потребуется подготовить пакет документации. Перечень необходимых бумаг зависит от статуса лица. Если открыть вклад в валюте хочет гражданин РФ, создание депозита будет выполнено на основании паспорта. Когда в банк обращается организация, перечень необходимых документов расширяется. Представителю компании потребуется предоставить:

Копии учредительных документов, предварительно заверенных у нотариуса;
Бумаги, подтверждающие наличие полномочий у заявителя, позволяющих открыть валютный счет от имени фирмы;
Образцы подписей лиц, которые имеют право распоряжаться средствами компании;
Выписку из ЕГРЮЛ (единый государственный реестр юридических лиц).

Когда бумаги подготовлены, нужно посетить отделение компании и обратиться к ее представителю. Для открытия валютного вклада в Сбербанке физическому лицу придется написать заявление. Затем человеку будет предложено заключить договор о начале взаимодействия с компанией.

Завершив оформление документации, клиент должен внести на счет желаемую сумму средств. Когда действие выполнено, человек становится полноправным владельцем валютного вклада в Сбербанке.

Создание счета через интернет

Чтобы создать депозит, необязательно посещать отделение кредитного учреждения лично. Открыть валютный счет в Сбербанке можно в режиме онлайн. Чтобы выполнить действие, потребуется:

Система автоматически выполнит списание средств с карты и перечислит их на валютный счет.

Считается, что вклады в валюте меньше подвержены обесцениванию при нестабильной ситуации на финансовом рынке. Поэтому многие люди, особенно бизнесмены, проживающие в Москве, задаются вопросом, как открыть валютный счет в Сбербанке физическому лицу. Сделать это несложно, многие российские банки оказывают такую услугу. Но все-таки лучше открыть счет в ведущем банке страны, таком как Сбербанк РФ.

Какие возможности предоставляются клиентам

Физические лица, открывшие валютный вклад в Сбербанке, могут:

получать без ограничений банковские переводы из других стран;
делать переводы денег за границу (не более 75 тыс. долларов в год);
снимать перечисленные денежные суммы;
рассчитываться картами в других странах;
получать переводы из банков РФ;
использовать валюту для оплаты врачебных услуг.

Как открыть валютный депозит

Валютные вклады, открываемые в отделениях Сбербанка России, привязываются к рублевому счету, что позволяет автоматическую конвертацию валют при осуществлении платежей и переводов. Поэтому открытие рублевого счета является обязательным условием для открытия валютного.

В отделении СБ РФ

Открытие валютного счета в любой валюте физическим лицом непосредственно в Сбербанке потребует:

прийти с паспортом в отделение Сбербанка;
проконсультироваться у менеджера банка по поводу подбора самого подходящего вида депозита;
написать заявление на его открытие;
внести на счет начальную сумму (не менее 5$ в эквиваленте);
подписать типовой договор об открытии валютного счета.

Через Сбербанк Онлайн

Те, кто дорожит своим временем, задумываются, как открыть быстро валютный счет с минимальными временными затратами в Сбербанк Онлайн. Данная услуга от СБ РФ должна быть предварительно подключена. После авторизации в сервисе нужно:

Какие виды вкладов предлагает СБ РФ

СБ РФ, участвующий в Системе страхования сбережений, предлагает своим клиентам несколько вариантов депозитов, имеющих разные условия и процентные ставки, которые указываются с учетом их капитализации. Всю информацию об условиях хранения валют можно посмотреть на сайте СБ РФ. Все валютные вклады, открывающиеся в Сбербанке и представленные на сайте для физических лиц, имеют свой калькулятор, позволяющий ознакомиться с системой накопления процентов и рассчитать сумму, получаемую после завершения срока действия депозитного договора.

При неблагоприятных обстоятельствах деньги можно снять, частично потеряв начисляемые проценты в зависимости от срока действия договора. Пенсионерам начисляются максимально возможные для данного вида депозита проценты. Договор по данной банковской услуге можно не однократно пролонгировать.

В рамках договора по этому виду банковского продукта возможно и пополнение, и частичное снятие валюты в период его действия от 3 мес. до 3 лет. Минимальный первоначальный взнос составляет 1000 $ либо 1000 €. Процентная ставка в долларах 0,01%…0,6%, в евро – 0,01%. При снятии средств до величины остатка на счёте, равном 1000 долларов либо 1000 евро, начисленные проценты не теряются. Ежемесячно начисляемые проценты можно снимать и перечислять на карточку.

Валютные вклады Сбербанка могут быть и бессрочными. Этот вид депозита открывается на неограниченный срок и позволяет управлять своими валютными сбережениями безо всяких ограничений. Процентная ставка по нему в евро/долларах составляет 0,01% годовых. Требование минимального размера остатка на счете отсутствует.

Плюсы и минусы вкладов в долларах/евро

Сбербанк, предоставляя возможность делать валютные вклады, позволяет своим клиентам защитить свои накопленные средства от падений курса рубля. Кроме того, положительными моментами являются:

возможность получить дополнительную прибыль при росте курса валют;
относительно небольшой первоначальный размер взноса;
капитализация процентов;
специальные условия для пенсионеров.

Отрицательными сторонами валютных депозитов являются:

низкая ставка по вкладам;
большой процент, который берется за конвертацию долларов/евро в рубли.

Учитывая все положительные и отрицательные моменты и используя доступный калькулятор, каждый потенциальный вкладчик может выбрать свой вариант сохранения валютных сбережений. К счетам в валюте могут прикрепляться пластиковые карточки.

Читайте также: