Отказ от соглашения о предоставлении опциона на заключение договора

Обновлено: 18.05.2024

Опцион на заключение договора (ст. 429.2 ГК РФ) – это новая договорная конструкция, появившаяся в ГК РФ с 1 июня 2015 года. Такие соглашения очень часто оформлялись ранее и становились предметом судебных разбирательств. По сути: это договор, который оформляет предоставление безотзывной оферты для заключения в будущем любого вида гражданско-правового договора. В случае акцепта (согласи) по такому договору основной договор считается заключенным , и далее отношения сторон регулируются условиями подобного договора.

Плата по опционному договору компенсирует риски и стимулирует к дальнейшему заключению основного договора. Размер опционной премии должен определяться по правилам ст.424 ГК РФ.

Согласно п.2 ст.429.2 ГК стороны могут согласовать в договоре срок действия опциона (т.е. срок на акцепт), а при отсутствии в опционе срока на акцепт такой срок считается равным году причем с момента заключения опциона.

По общему правилу права на опцион (заключение договора) могут быть переуступлены третьему лицу (п. 7 ст. 429.3 ГК РФ).

В случае несоблюдения требований о форме опцион может быть признан недействительным.

Опционный договор (ст.429.3 ГК РФ) представляет собой договорную конструкцию, когда одна из сторон обязуется исполнять свои обязательства (платить деньги, передать или принять имущество и т.п.) при условии предъявления такого требования другой стороной требования (т.е. востребования исполнения по договору). По общему правилу, при прекращении опционного договора оплата, переданная при его заключении, возврату не подлежит.

Опционные соглашения присутствуют в законодательстве многих стран мира. Германское право, так же как и право многих других стран, признает опционный контракт ( Optionsvertrag ). Признает опционный договор ( option contract ) и американское право- в США под ним понимают просто безотзывную оферту, подписанную обеими сторонами и вступающую в силу при поступлении акцепта от одной из сторон в пределах указанного в опционном договоре срока.

В праве есть два типа опционов и соответственно два варианта их правового регулирования:

1. Опцион на заключение сделки. По такому опциону одна сторона в течение срока действия опциона обязана по требованию другой заключить договор на условиях предусмотренных опционом.

2. Опцион на запуск обязательств по уже заключенному договору. Эта модель опциона заключается из уже подписанного договора, исполнение обязательств по которому начинается с момент заявления соответствующего требования управомоченной стороны.

Основными положениями опционного договора (контракта) признаются:

1) договор, который предусматривает обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной периодически и (или) единовременно уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цены (значения) базового актива или наступления обстоятельства, оговоренного в условиях;

Опционный договор имеет большое сходство с предварительным договором (п. 3 ст. 429 ГК РФ). Но отличие в том, что если в предварительном договоре стороны договариваются о заключении основного договора, то по опционному договору сторона предоставляет за плату безотзывную оферту, которая может быть акцептирована (согласована, одобрена) в предусмотренный договором срок.

И возможность внесения платы по опционному договору выгодно отличает его от предварительного договора.

Основным отличием опционного договора от опциона на заключение договора состоит в том, что опцион -это отдельный договор, из которого при поступлении от одной из сторон акцепта появляется некий основной договор. Иначе говоря, опцион – это особый договорный тип: договор, который стимулирует предоставление оферты. В то же время опционный договор не является самостоятельным договором. Это любой договор (купли-продажи, мены, аренды, кредита и т.п.), в котором исполнение обязательств по договору ставится до востребования (п.2 ст.314 ГК). А при востребовании не появляется новый договор, а будут основания для исполнения тех обязательств, которые входят в предмет опционного договора.

Главное преимущество опциона перед предварительным договором состоит в том, что заключение предварительного договора связывает стороны на заключение договора в будущем, если она сторона уклоняется от такого заключения договора, то другая сторона может в судебном порядке принудить (обязать) к заключению основного договора. В случае предоставления опциона такого точно не произойдет, ведь сторона, которая внесла плату за предоставление безотзывной оферты может и не предоставить акцепт в течение срока действия опциона. Опцион является более гибкой правовой конструкцией в сравнении с предварительным договором.

Различие опциона от опционного договора: если по опциону стороне переходит право на заключение основного договора, то предметом опционного договора будет выступать право востребования по уже заключенному договору.

Судебная практика

Возврат денег по Опционному договору (полностью, в части, с потребительским штрафом или без него) зависит от позиции судов - признают ли суды обязательства Общества по опционному договору услугами по смыслу главы 39 ГК РФ и соответственно право клиента на односторонний отказ в рамках законодательства о защите прав потребителей – по ч.6 ст. 13 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 "О защите прав потребителей" (в этом случае взыскивается в суде вся сумма + 50% сверху потребительский штраф + судебные издержки и т.д.), либо опционный договор будет расторгнут в судебном порядке по другим основаниям - со взысканием (без потребительского штрафа) уплаченной суммы (всей или части ее - в зависимости от срока обращения за возвратом денег).

Судебная практика обычно исходит из презумпции: нельзя извлекать преимущество из недобросовестного поведения более сильной стороны договора (п. 4 ст. 1 ГК РФ и др.).

В последнее время банки стали сотрудничать со множеством юридических лиц (организаций/обществ), которые предлагают (навязывают) свои услуги. ООО "Автоэкспресс" – одно из обществ, которое широко известно своей судебной практикой. По общему правилу опционный договор является возмездным. При этом права, предоставляемые по опционному договору, подлежат оплате вне зависимости от их последующей реализации.

При этом какую-либо услугу такие общества (ООО и т.д.) заказчику фактически не оказывало и также реально не обязалось оказать в будущем. Фактически цена опциона уплачивается гражданином за право предъявить требование по опционному договору и не является платой за какую-либо услугу, в связи с чем нормы законодательства, регулирующие отношения по договору оказания услуг (выполнения работ), к возникшим между сторонами правоотношениям не применяются. Вот при таких обстоятельствах предусмотренных законом либо договором оснований для возврата цены опциона не имеется.

"Потребитель вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работ (оказании услуг) в любое время при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, связанных с исполнением обязательств по данному договору".

При этом нужно учитывать, что в опционном договоре с банком зачастую не указана цена услуг/обязательств (деятельности Общества по погашению задолженности клиента на условиях опционного договора), а указана только стоимость цены опциона (платы за право заявить вышеуказанное требование по опционному договору).

Особенность в том, чтобы не дать возможность применить положения ч.3 ст. 429.3 ГК РФ (о невозврате опционного платежа), ст. 310 ГК РФ и ч. 4 ст. 453 ГК РФ (о недопустимости одностороннего отказа от исполнения обязательства и об отсутствии права требования возвращения исполненного по обязательству до момента расторжения договора, то есть уплаченного по опционному договору). Важно также, чтобы содержание досудебного обращения давало возможность взыскания в суде денег за опционный договор как в рамках законодательства о защите прав потребителей, так и при судебном расторжении договора (в виду отсутствия устоявшейся судебной практики) - на случай неправомерного отказа в возврате денег за опционный договор в досудебном порядке.

В этом случае отсутствует встречное предоставление и уплаченное по опционному договору (цена опциона) подлежит возврату - независимо от того, в каком судебном порядке будут взыскиваться деньги (в рамках защиты прав потребителей или в порядке судебного расторжения договора).

Согласно пунктам 1, 2 статьи 450.1 ГК РФ право на односторонний отказ от договора (исполнения договора-статья 310 ГК РФ) может быть осуществлено управомоченной стороной путем уведомления другой стороны об отказе от договора (исполнения договора). Договор прекращается в момент получения данного уведомления, если иное не предусмотрено договором.

В случае одностороннего отказа от договора (исполнения договора) полностью или частично, если такой отказ допускается, договор считает расторгнутым.

Такие возможности применяются для возврата неиспользованной части страховой премии, по кредиту при досрочном погашении с 1 сентября 2020 года становится обязательным при исполнении ряда условий:

заемщик оформлял договор добровольного страхования, который обеспечивал исполнение кредитных обязательств;
не наступал страховой случай;
кредитный договор заключен после 1 сентября 2020 года.

Основание: Федеральный закон от 27.12.2019 № 483-ФЗ "О внесении изменений в статьи 7 и 11 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)" и статью 9-1 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)".

Согласно расчета: договор страхования услуг (Опционный договор) был заключен на период, когда пользование страховой защитой действовало - за период с 21.09.20 по 30.09.20 г .- что составляет 10 дней; договор страхования был заключен на период с 21.09.20 по 21.09.2028г.г. (36 месяцев или 2 922 дня).

Т.о. размер опционной услуги(комиссии за страхование) в день составляет 24, 33 руб. (71 100 руб : 2922дн) и за период действия страхования размер комиссии составил 243,33 руб . А период действия, во время которого договор страхования прекращает своё действие ввиду отказа от договора страхования и как неиспользованный составляет 70 856, 67 руб . (71 100,00- 243,33).

ВЫВОД: Опционный договор досрочно расторгается (а не прекращается), и к нему должна применяться специальная норма права (ст. 32 Закона "О защите прав потребителей"), а не положения ст. 429.3 ГК РФ (которые не регулируют досрочное расторжение Опционного договора).

Опцион – как способ владения бизнесом (в том числе прикрытого), сравнительно молодой инструмент. И конечно же, все самые большие ошибки допускаются в молодом возрасте или из-за недостатка опыта.

По своей правовой природе опцион — это соглашение о предоставлении права на заключение договора купли-продажи долей в ООО по средствам предоставления безотзывной оферты (предложения) на условиях, предусмотренных опционом (п. 1 ст. 429.2 ГК РФ). Естественно опцион – это возмездное соглашение, тут может быть плата или иное встречное представление.

Цели опционных соглашений сугубо практические. Опционы позволяют бизнесменам и инвесторам более гибко управлять своими вложениями и корпоративным контролем. Например, инвесторы и кредитные организации, входящие в бизнес временно, получают эффективный и в теории гарантированный механизм выхода из компании по заранее известной цене. Опционы могут использоваться для стратегических планов при покупке бизнеса.

По сути это средство минимизации рисков приобретателя опциона, имеющего возможность в течение срока для акцепта оценить необходимость заключения основного договора с учетом конъюнктуры рынка и здравого смысла. Опционы применяются и в качестве способа внештатного прекращения участия одной из сторон в случае разногласий партнёров или нарушений, допущенных одним из них.

Свою роль в заключении опционного соглашения на приобретение долей может сыграть и брак. Если предметом опционного соглашения является дарение доли, то даже возмездный опцион на его заключение, приобретенный в браке и за счет общих средств супругов, не будет считаться совместным имуществом супругов, поскольку сам по себе такой опцион не имеет имущественной ценности для супруга приобретателя, так как в результате акцепта дарения доля в уставном капитале будет принадлежать только акцептанту. И конечно, опцион – способ прикрытого владения бизнесом, так как он не отражается в ЕГРЮЛ.

Главное для опциона – содержание условий, позволяющих определить предмет договора, при этом предмет необходимо описать так что бы его можно было идентифицировать на момент акцепта безотзывной оферты (п. 4 ст. 429.2 ГК РФ).

Но при заключении опциона многие допускают ошибки, при которых реализация договора становится невозможной.

Представим, что два господина договорились, и заключили опционное соглашение о продаже долей в нескольких компаниях, занимающихся прибыльным бизнесом. Уставный капитал каждой из компаний составлял по 10 тысяч рублей. И вот в один не самый прекрасный момент господин, не состоявшийся Покупатель узнает, что тот, с кем у него заключен опцион, не просто продал доли, по номиналу, но и то что эти вожделенные доли уже ушли от последнего владельца к крупной, в их регионе, организации. И вроде как эта компания уже является добросовестным владельцем.

Наш господин естественно не растерялся и подал в суд на продавца. Просил суд отменить эти сомнительные сделки и в судебном порядке передать доли ему. Он приложил к материалам дела то самое опционное соглашение и сел ждать положительного решения суда. Вроде бы дело верное и в скором времени он станет участником нескольких Обществ, но не тут-то было.

Та организация, которая уже является добросовестным приобретателем и владельцем оспариваемых долей подает встречный иск о признании опциона ничтожным и выигрывает дело.

Основанием такого решения суда стол тот факт, что данное опционное соглашение не было удостоверено в нотариальном порядке.

Суд установил, что такая формулировка как в данном деле подразумевает под собой любой диапазон от 0 до 4,62%, а по этой ней нет возможности определить, что конкретно подлежит передачи и соответственно в этом случае нет возможности определить сумму сделки (дело № А40-207820/17 от 19.02.2019 Арбитражный суд Московского округа).

Исходя из этого вывод очень простой. Опционное соглашение должно быть четко прописано. Нельзя упускать из внимания ни одного пункта, ссылки, условия пусть оно и не кажется на первый взгляд существенным.

А вот пример как может быть если с все делать правильно.

В конце февраля 2019 года арбитражный суд республики Татарстан рассматривал дело №А65-30622/2018 о признании сделки купли продажи 100% долей не действительной и об обязаннее ФНС отменить государственную регистрацию сделки:

Истец обратилась в суд с иском о признании сделки купли продажи доли недействительной по причине того, что между ней и Ответчиком заключено опционное соглашение на покупку этих самых долей. Естественно Ответчик свою вину не признал. Истец заострила внимание суда на тот факт, что сделка купли-продажи совершал иной нотариус. И то что ей не было направлено уведомление о предстоящей сделке. Конечно Ответчик в отзыве говорил о том, что выбор нотариуса — это его личное дело, так же он не видел смысла уведомлять кого бы то ни было о сделке так как он в праве распоряжаться своим имуществом на свое усмотрение. Нотариус проводившей сделку пояснила что все было проведено в рамках закона, что были предоставлены все необходимые документы, ни в каких открытых источниках не предусмотрена фиксация опциона и вообще доводы Истца о нарушении положений Устава Общества об удостоверении сделок направленных на отчуждение долей у определенного нотариуса не правомочны и ограничивают нормальную дееспособность Общества.

Конечно суд всех выслушал, изучил материалы дела и признал требования Истца обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Суд исходил из следующего.

Соглашение о предоставлении опциона в силу которого Стороны в последующем обязуются заключить договор купли продажи 100% долей составлено в соответствии с действующим законодательством.

Предмет опциона строго определен, соглашение содержит все существенные условия, четко выражает намерение Оферента считать себя заключившим договор с Адресатом оферты. Прописан срок опциона, предусмотрены все возможные условия отказа Адресата оферты, не предусмотрен отказ Оферента. Так же данное соглашение содержит положение, которое прямо говорит что Ответчик был не в праве отчуждать долю или иным образом ее обременять без письменного согласия Истца. Кроме того, при заключении опциона, так же были удостоверены согласие супруги Ответчика на последующею продажу, заявление от самого Общества об отказе от преимущественного права покупки доли и о том, что Общество уведомлено о состоявшемся опционе.

Так же суд принял во внимание что в самом договоре купли продажи долей Ответчик подписался по тем что доля освобождена от обременений правами третьих лиц и данная информация достоверна. При рассмотрении данного дела суд учел факт обращения Ответчика к другому нотариусу. ФНС обязали отменить запись о регистрации факта перехода доли, а также указали Покупателю долей что он тоже может обратится в суд за возвратом своих честно заработанных средств.

Таким образом, опцион может являться действенным инструментом прикрытого владения бизнесом, сокрытия взаимозависимости, контроля номинальных учредителей или топ-менеджеров.

Автор статьи:

Схема опциона на заключение договора представляет собой следующую последовательность: одна сторона посредством безотзывной оферты дает другой стороне право заключить гражданский договор или несколько договоров на условиях оферты. Вторая сторона вправе акцептовать оферту в удобное для нее время (в рамках действия срока опциона), а может и не акцептовать вовсе.

Опцион, по общему правилу, возмездное предложение. Безвозмездность должна быть оговорена отдельно. Платеж по нему не засчитывается в счет платежей по договору, если он будет заключен на основе опциона. Платеж также не подлежит возврату в случае неакцепта оферты.

Если опцион не устанавливает срок, в течение которого можно акцептовать оферту, срок считается равным одному году. Из договора или обычаев может следовать иной срок. В опционе можно предусмотреть, что акцепт возможен при наступлении какого-нибудь условия.

Опцион должен содержать описание предмета и других существенных условий договора, подлежащего заключению.

Формы опциона и договора, подлежащего заключению на его основе, должны совпадать. При этом не имеет значения, сделан ли опцион в форме отдельного документа либо включен в другое соглашение. Возможность цессии должна быть оговорена особо.

Нельзя не отметить сходство сущности опциона на заключение договора и опционного договора – с той разницей, что опционный договор предполагает возможность требовать исполнения по уже заключенному договору, а опцион предоставляет гарантированное право на заключение договора в случае возникновения такого желания у второй стороны без возможности отказа в заключении договора для первой стороны.

Обе формы оказались востребованы в одной сфере – предоставление права на аренду торговых мест в павильонах и на рынках. В этом случае, делая вывод о сущности сложившихся правоотношений, ни сами стороны ни суды не акцентировали внимание на различии в правовом регулировании опционного договора и опциона на заключение договора и могли сослаться в решении и на то и на другое одновременно. Кроме того, в судебных актах опцион на заключение договора часто сопоставляется с предварительным договором.

Решение Арбитражного суда Республики Татарстан по делу №А65-4266/2016 от 16.05.2016):

«с 01.06.2015 вступила в силу статья 429.2 Гражданского кодекса Российской Федерации, которой предусмотрена возможность заключения соглашения о предоставлении опциона на заключение договора (опцион на заключение договора).

Постановление 9 ААС от 05.10.2015 по делу № А40- 72903/15:

Под опционом на заключение договора понимается именно та договорная конструкция, в силу которой одна сторона посредством безотзывной оферты предоставляет другой стороне право заключить один или несколько договоров на условиях, предусмотренных опционом.

Тот факт, что предварительный договор предусматривает право истца на пользование объектом, в отношении которого стороны обязались заключить основной договор, не свидетельствует, что ответчиком был предоставлен опцион на заключение договора аренды.

Из буквального содержания расписки следует, что денежные средства передаются в качестве аванса за продажу прав аренды, а не за предоставление опциона на заключение договора аренды. Поскольку ответчик является собственником объекта договора аренды, то соответственно не имеет возможности совершить сделку, предметом которой бы выступало отчуждение (распоряжение) права принадлежащего исключительно арендатору, то есть пользователю имущества выступающего объектом арендного обязательства.

Еще одна областью применения, где опцион на заключение договора получил широкое распространение, стали сделки по переходу прав на доли в ООО – в виде оферт на отчуждение долей с соответствующими правовыми последствиями.

Проиллюстрируем применение опциона в данной сфере на примере судебного акта:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 09.07.2014 по делу № А40-9569/2014, оставленное без изменения Постановлением 9 ААС от 24.11.2014:

Сторонами заключен договор о совершении сделки по отчуждению доли в ООО на условиях опциона (необязательное право покупателя не ранее определенного срока купить у продавца часть доли в обществе). Наступление срока выкупа не является обязательной причиной выкупа долей. Если требование от покупателя не поступает в течение 10 дней с момента наступления срока выкупа – опцион прекращает свое действие. Продавец обязуется вернуть покупателю стоимость предмета выкупа, а стоимость премии опциона переходит в собственность продавца.

Стоимость предмета выкупа была передана покупателем продавцу по расписке. Срок выкупа наступил, требование о выкупе не поступило. Покупатель потребовал вернуть стоимость предмета выкупа, что не было исполнено продавцом в добровольном порядке. Суд расторг договор по требованию покупателя в связи с существенным нарушением другой стороной условий договора, взыскал денежные средства с продавца в качестве неосновательного обогащения.

Можно предположить, что появление в законодательстве норм об опционе стало запоздалой реакцией на частично сформировавшиеся схемы оформления взаимоотношений в случае, когда предоставление и покупка опциона выгодны обеим сторонам больше, чем заключение предварительного договора. Как бы то ни было – наличие нормативной регламентации всегда лучше, чем ее отсутствие. Теперь стороны отношений и суды могут ссылаться на конкретные нормы права, а не доказывать, что не поименованные в ГК РФ договоры имеют право на существование.

9 сентября 2016

Если остались вопросы, либо требуется иная юридическая помощь, то специалисты нашей юридической фирмы оперативно смогут помочь. Свяжитесь с нами по следующим контактам:

Если вам понравился этот материал или какие-либо наши иные, то порекомендуйте их вашим коллегам, знакомым, друзьям или деловым партнерам.

Опцион — это соглашение о предоставлении права на заключение договора купли-продажи долей. Опционы позволяют бизнесменам и инвесторам более гибко управлять своими вложениями и корпоративным контролем

Действующая редакция Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ) предусматривает две договорные конструкции опционных соглашений: опцион на заключение договора (ст. 429.2 ГК РФ) и опционный договор (ст. 429.3 ГК РФ).

Гражданский кодекс не предусматривает обязательного нотариального удостоверения, но вот ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" на прямую говорит о том, что договор связанный с отчуждением доли в уставном капитале подлежит нотариальному удостоверению. Именно на этом основании вывод очевиден: если договор, который вытекает из опционного соглашения подлежит нотариальному удостоверению, то и само соглашение так же подлежит удостоверению у нотариуса (Постановление Арбитражного суда Удмуртской Республики от (число, месяц, год) по делу N 000-000000/00 Требование: о признании недействительной (ничтожной) сделкой соглашения между (истец) и (ответчик) от (число, месяц, год) о предоставлении опциона в отношении долей в уставном капитале. Решение: исковые требования удовлетворить. Признать соглашение о предоставлении опциона в отношении долей в уставном капитале недействительной сделкой).

Опционное соглашение должно быть четко прописано. Нельзя упускать из внимания ни одного пункта, ссылки и условий, которые на первый взгляд кажутся несущественными. Юридически неверные заключения опционных соглашений нередко приводят к судебным разбирательствам (Постановление Арбитражного суда Московского округа от (число, месяц, год) по делу N 000-000000/00 Требование: О понуждении к заключению договора купли-продажи доли в уставном капитале общества. Встречное требование: О признании соглашения о предоставлении опциона на заключение договора купли-продажи доли в уставном капитале общества незаключенным. Решение: В удовлетворении основного требования отказано, встречное требование удовлетворено, поскольку условия соглашения о предоставлении опциона не позволяют определить конкретный размер части доли, подлежащей передаче по договору купли-продажи, так как указанная формулировка допускает возможность любого значения в таком диапазоне. Кроме того, соглашение о предоставлении опциона не содержит и не позволяет определить цену этой доли

Читайте также: