Операция требует подтверждения путем предоставления обосновывающих документов втб

Обновлено: 16.05.2024

Денежные средства, которые мне приходили на счет, были отправлены иными лицами с описанием в смс "возврат долга", деньги которые переводил лично я были тоже переведены как возврат долга. Но не все люди, которые возвращали долг указывали в смс уведомлении что это возврат, а просто переводили деньги на мою карту. Так как это был возврат долга с обоих сторон, никаких документов предоставить в банк не могу. Как быть в такой ситуации и как можно обосновать поступление этих денежных средств. С банком созванивались, они сказали что от них требует налоговая служба и что без предоставления этих документов будет закрыт счет, банк просит прописать всё в письме. Просим помочь в данной ситуации. Как написать в банк письмо с пояснениями о переводах: как о возврате долга и о тех, что не были пояснены в смс при отправке денежных средств мне. Потому что у меня нет никаких документов подтверждающих что человек мне был должен и нет подтверждающих документов, что я был должен. Как им написать об этом, чтоб в дальнейшем у меня не было с ними проблем и чтоб банк отстал от меня.

Пожалуйста, скорректируйте письмо в банк, хотя бы в краткой форме, чтоб это было грамотно юридически. Спасибо!

Ответы на вопрос:

То что Вы описали это обычная практика по требованию документов.

Ничего незаконного в ней нет.

И если можно было бы предоставить просто письмо и на этом все закончить, то не было бы подобных запросов.

Все не так просто как Вы думаете.

Банк, тем более, тот который Вы указали - можно сказать зарабатывает на этом.

Они могут удержать комиссию у Вас, сумма может быть немаленькой.

За "обнал" сейчас приходится платить. И не мало.

Так что Вам надо не просто "письмо" хотя бы в краткой форме за 99 рублей.

А серьезно подготовиться. Готовить пояснения и договоры, в том числе займа (ст. 807-809 ГК РФ).

что касается того, что не были указаны в некоторых ситуациях назначения платежа, то это в целом не проблема.

Главное чтобы документы были.

Эдуард! Банк вправе запросить документы в обоснование экономического смысла операции согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Однако в данном случае Вы обошлись без документов, и тут либо представить объяснение, в т.ч. лиц, от которых поступили платежи, либо оспаривать позицию банка в суде, где все заинтересованные лица подтвердят, что занимали у Вас деньги, а потом вернули обратно. Если нужен юрист, то Вы можете найти его либо на данном сайте, чтобы заказать у него услугу. Удачи Вам в разрешении Вашего вопроса!

Пишите в произвольной форме обо всех обстоятельствах со ссылкой на заключенные между кем и кем договора с датами и в обоснование отразите причины поступления средств

Организации и (или) физические лица, состоящие с организацией или физическим лицом, в отношении которых принято решение о замораживании (блокировании) их денежных средств или иного имущества, в гражданско-правовых, трудовых либо иных порождающих обязательства имущественного характера отношениях и понесшие имущественный ущерб в результате замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества, вправе обратиться в суд с гражданским иском к лицу, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, о возмещении имущественного ущерба согласно п.5 ст.7.4

Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. В силу с 10.01.2021)

Тут на коленочке не написать вам всего.

Вопрос подпадает под ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Нужно дать грамотные пояснения.

Что без основания платежа, то хорошо, что не за выполненные работы.

Что возврат займа - нормально. Лишь бы другая сторона не отказалась. Ну еще, где не прописано основания платежа - можно писать о деньгах на обучение вам например.

Что бы конкретно подготовить документ в виде объяснения требуется время не в рамках консультации, а в рамках подготовки пояснений.

Действительно вы должна предоставить договора займа, такой вопрос требует работы с большим объемом документов.

Вам нужно составлять договора займа и предоставлять их в банк по их требованию.

Действия банка вполне логичны и законны, учитывая такую немаленькую сумму операций. Только не думаете, что банк это формально просит.

Поэтому Вам и нужно подготовить грамотное письмо о том, что денежные средства, которые Вам приходили на счет, были отправлены иными лицами с описанием в смс "возврат долга" , деньги которые переводили лично Вы были тоже переведены как возврат долга. Но мало грамотно написать, надо бы и доказать то,что Вы написали. И приложить документы. В противном случае Вам опять придет письмо от банка. А потом могут начаться проблемы с налоговыми органами, которые обязательно банк поставит известность. А доказывать нужно письменными документами (договоры займа (ст.808 ГК РФ) , письменные расписки - Ваши и Ваших контрагентов, распечатки СМС, пояснения и так далее.

Чтобы был виден экономический смысл совершаемых операций. Был виден и понятен как банку, так и возможно налоговому органу. Чтобы это не походило на незаконную легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем.

А лучше, если Вы обратитесь личку к любому юристу. Как то так..

ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

В вашей ситуации, если ресь идет о больших денежных суммах, то это нормальная практика у банков в моответсвии с законом,, Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция).

У меня в практике был случай, когда девушка купила квартиру в ипотеку и хотела 1 млн перевести, сама сделала платежку (копили с мужем) и банк приостановил в Тюмени, из за закона этого, пришлось срочно скпнировать ипотечный договор и им отправлять, что она за жилье переводит.

Здесь нужны договора займа, расписки, акты получения денег.

4 000 000, за 3 месяца это примерно 25-30 переводов всего,

Ответы на уточнение:

Ну не маленькие у Вас "займы" без документов.

Вы внимательно мой ответ прочитайте.

Вам необходимо обратиться к одному из юристов на данном сайте, либо в очной форме на основании ст. 779 ГК РФ!

Так как предстоит не просто письмо написать или пояснения, а как можно больше подготовить документы, в том числе и договор займа (может и не один) сделать чтобы его предоставить банку, в качестве отчета.

Иначе просто так не отстанут!

Всего Вам хорошего!

Ну что делать.

Либо все поступления поэтапно расписать. Либо в суд обжаловать решение о блокировании счета как я указала в ответе согласно

Читайте также: