Альфа капитал облигации плюс условия договора
Обновлено: 19.05.2024
По состоянию на 2021 год ПИФ Альфа капитал ликвидные акции стоимость пая сегодня составляет от 1000 рублей, и достигает у других брокеров до 5000 рублей. Каждый пай имеет доходность до 20% годовых, что порой превышает прибыль по депозитным вкладам, что и делает ПИФы привлекательными для населения.
Понятие ПИФа
ПИФ – это паевый инвестиционный фонд, который получает прибыль на фондовых рынках от выгодного вложения средств вкладчиков. Управляет ПИФами специальная управляющая компания (дальше УК), которая принадлежит к холдингу Альфа-Груп. К слову, в этот же холдинг входит и сам Альфа банк.
Управляющая компания занимается анализом рынка, обеспечивает управление финансами и принимает решение о вложение средств в покупку тех или иных ценных бумаг.
Альфа-Капитал (управляющая компания Альфа банка) существует на рынке с 1992 года и за это время зарекомендовала себя исключительно как стабильная компания, обеспечивающая высокую доходность. Компания получила высокий уровень рейтинга от Эксперт РА на уровне А+++ и от национального рейтингвого агентства на уровне ААА, что указывает на ее высокую надежность и высокое качество работы.
При покупке пая следует считаться с тем, что озвучиваемый уровень доходности является приблизительным, и никто не может его гарантировать. Чтобы ориентироваться в том, куда лучше инвестировать, следует самостоятельно научиться анализировать и следить за котировками на бирже. И, самое важное, высокая доходность в предыдущие годы не является четким указанием на то, что в последующие года тенденция сохранится.
Вложения в Альфа капитал ПИФ будет интересно тем, кто еще не рискует самостоятельно выходить на финансовый рынок. К тому же Альфа банк ориентируется также и на клиентов, не готовых инвестировать крупные суммы, а не только на крупных игроков. Это дает возможность рядовым гражданам попробовать себя в роли инвестора, не рискуя крупной суммой денег. К тому же, финансисты УК строго контролируют все процессы, чтобы минимизировать потери.
Популярные Паевые Инвестиционные Фонды
Альфа банк параллельно работает сразу с несколькими ПИФами, информацию о них можно найти на официальном сайте банка. Тут высветим только наиболее востребованные клиентами – Облигации Плюс, Металлургия, Энергетика.
Облигации плюс
На сайте показан анализ движения доходности на последние 3 года (итоговые и промежуточные данные). В анализе содержатся сведения о том, как функционировали в этот период ПИФы, а также как изменялась стоимость их паев. Независимые эксперты рынка дают положительные отзывы о работе ПИФа.
Основная цель, которую преследует УК “Облигации плюс” – это достижение золотой середины между доходностью и возможными рисками. Управление фонда работает качественно.
Металлургия
Как понятно уже из названия, УК занимается распределением активов в направлении акций металлургических и металлообрабатывающих компаний.
- активы – 82,94%,
- паи – 8,99%,
- депозитарные расписки и денежные средства – 8,07%.
Цель – обеспечение высокого дохода от металлургической и металлообрабатывающей промышленности при минимальных рыночных рисках.
Энергетика
УК занимается распределением активов в области энергетик.
Если у Вас остались вопросы - сообщите нам Задать вопрос
- акции – 84,28%,
- паи – 10,47,
- денежные средства – 5,25.
Цель фонда – обеспечение высокой доходности при инвестировании в топливно-энергетический комплекс.
ПИФ Альфа капитал акции стоимость пая сегодня
Стоимость паев также указана на сайте Альфа банка в информации к ПИФам. Для самых популярных ПИФов это будет:
- Облигации Плюс: стоимость пая 2484,67. Если вкладывать деньги через УК, то начальная сумма составить 1 000 рублей. Покупка и продажа возможна каждый рабочий день.
- Металлургия: стоимость пая – 686,15.
- Энергетика: стоимость пая – 311,87. Минимальная сумма инвестирования через агентов составляет 5 000 рублей, вложение денег напрямую через управляющую компанию ПИФа Альфа банка – от 1 000 рублей. Покупка и продажа происходят каждый рабочий день.
Плюсы ПИФов
К явным преимуществам ПИФов следует отнести показываемую высокую стабильную доходность – 20% годовых. Это выше, чем процент по депозитным вкладам. К тому же в то время, кгда пай находится в УК, налоги на него не платится. Налоги высчитываются только в момент продажи пая (действует стандартный налог на прибыль).
Основное, что волнует существующих и потенциальных инвесторов – будет ли вложение в ПИФы Альфа банка прибыльными. Прибыльность вложений напрямую зависит от срока инвестирования (чем длительней, тем выше прибыль) и от настроения фондового рынка. Доходность ПИФов в Альфа капитал зависит также от профессионализма сотрудников, отвечающих за принятие решений. Но учитывая рейтинг компании, это не является ее слабым звеном.
При необходимости, пай можно быстро и, в зависимости от рыночных цен, выгодно продать. Обычно на это уходит до 3 дней времени.
Не каждый из клиентов Альфа банка обладает достаточным финансовым образованием, чтобы самостоятельно заниматься инвестированием на рынке. Профессионализм сотрудников Управляющей компании ПИФов позволяет практически без рисков инвестировать отложенные средства и получать при этом стабильно высокие проценты.
Минусы ПИФов
Основным недостатком вложения в ПИФ является его зависимость от нестабильного рынка – стоимость акций постоянно изменяется и предсказать их падение не всегда возможно.
Но профессионализм УК в данном случае сглаживает этот риск.
Выплата вознаграждений для управляющей компании происходит за счет инвесторов, потому на регулярной основе, независимо от того принес пай своему владельцу прибыль или нет, необходимо платить. К тому же существует ряд скидок и набавок, которые тоже необходимо оплачивать в пользу УК.
Отзывы в интернете о ПИФах Альфа банка достаточно противоречивы, это и понятно –у каждой системы есть свои сторонники и противники. К тому же нестабильная система получения доходности негативно сказывается на формировании позитивного мнения у тех клиентов, которые не получили ожидаемой прибыли. Сухие факты и статистики говорят сами за себя, поэтому, каждый сам для себя принимает решение, вкладывать деньги в паевые инвестиционные фонды, либо оставлять на депозите для получения более стабильного, но низкого дохода.
Среди инвестиционных продуктов финансовых организаций, особой популярностью у потребителей пользуются паевые инвестиционные фонды. Они позволяют получить доход, зачастую превышающий аналогичный показатель у вкладов. ПИФы Альфа Банка стали одними из самых востребованных продуктов данного типа в коммерческом секторе.
Прежде чем изучить особенности ПИФов, их отзывы и параметры, необходимо более подробно рассмотреть данное понятие. Под данной аббревиатурой подразумевается паевый инвестиционный фонд, в который могут вложиться клиенты финансовой организации.
На сегодняшний день подобный финансовый холдинг может похвастаться не только внушительным количеством офисов обслуживания, но и обширным ассортиментом инвестиционных продуктов. Он включает множество позиций, которые условно можно разделить на 3 основные группы:
- классические,
- отраслевые,
- специализированные.
Все существующие ПИФы Альфа Банка отличаются по ключевым показателям. К ним следует отнести ликвидность, общие риски и доходность. Альфа-Капитал представляется одним из самых надежных управляющих компаний, которые успешно ведут свою деятельность начиная с 1996 года.
Преимущества и недостатки
Инвесторы, заинтересованные в подобного рода вложениях, прежде всего желают узнать о ключевых преимуществах и возможных недостатках данного инструмента.
ПИФы значительно выгоднее стандартных финансовых продуктов, например, банковских депозитов, так как их средний показатель доходности достигает 20% за год.
При этом, пайщик защищен от налоговой нагрузки по его активам до тех пор, пока он не решил реализовать свою долю и забрать прибыль. Как показывает практика, стоимость паев напрямую зависит от текущей ликвидности актива. К числу преимуществ можно отнести профессионализм специалистов управляющей компании, который способствует более выгодному вложению средств.
Тем не менее у данного финансового инструмента есть и ряд серьезных недостатков, характерных для всех ПИФов. Прежде всего, это отсутствие гарантий получения дохода, что обусловлено частыми изменениями на финансовом рынке. Кроме того, существуют и другие недостатки:
- необходимость выплаты вознаграждения специалистам управляющей компании вне зависимости от результатов их работы и реальной доходности,
- различные сборы, которые могут взиматься с клиента при выводе активов из ПИФа. Они обязательно прописываются в заключаемом с инвестиционной фирмой соглашении,
- отсутствие возможности самостоятельно управлять денежными средствами.
Последний недостаток можно отнести к преимуществам в том случае, если потребитель не имеет должного опыта игры на финансовом и фондовом рынках.
Популярные продукты
Альфа банк предоставляет своим клиентам возможность инвестировать в различные продукты, которые отличаются по ключевым параметрам. Прежде всего, следует учесть время покупки/продажи паев. По этому показателю они подразделяются на интервальные, закрытые и открытые.
Первый вариант предполагает, что участник фонда сможет вывести из него свой капитал исключительно у оговоренные в соглашении сроки. Второй вариант предусматривает возможность вывода лишь после закрытия ПИФа, а третий — в любое удобное для клиента время.
Среди самых популярных решений, следует выделить:
Выбирая пай, следует опираться на реальные отзывы вкладчиков, а также учитывать, что получение указанного в условиях дохода не гарантируется. Не стоит выбирать продукт, ориентируясь на предыдущие показатели его доходности, так как ситуация на инвестиционном рынке динамично меняется.
Данный вариант превосходно подойдет для консервативных инвесторов, так как он представляет собой открытый ПИФ классического типа, активы которого поделены между облигациями и долями в кредитных учреждениях. Важно учитывать, что подобные части неравные — доля облигаций составляет около 97%, а финансовых компаний лишь 2,97%.
Итоговая стоимость 1 пая составляет 2484 рубля, однако при приобретении активов черех управляющую компанию, минимальная сумма вложений составит 1000 рублей. Она существенно возрастает, если клиент планирует воспользоваться услугами инвестиционных агентов, например, Ситибанка. В подобных случаях, сумма вложений может достигать 5000 рублей.
Поскольку фонд относится к открытому типу, вкладчики могут совершать продажу и покупку долей ежедневно, на протяжении всего рабочего дня финансовой организации.
Просмотреть все Альфа Капитал ПИФы, доходность и другие их параметры можно на официальном сайте компании. Основной особенностью данного фонда, представляется достижение баланса между рисками и среднегодовой доходностью.
Данный паевый фонд отличается доступной стоимостью пая, которая составляет 311 рублей. При этом он также относится к открытому типу, что делает его оптимальным вариантом для долгосрочного или краткосрочного вложения средств. Как можно понять из названия, фонд специализируется на инвестировании в энергетический сектор экономики.
Его доля в инструментах составляет 84%, в то время, как другие 16 поделены между денежными средствами и прочими паями в неравных долях. Основной целью фонда считается достижение максимально высокого уровня дохода при концентрации инвестиций в энергетическом секторе.
Подобный вариант также сопряжен с определенными рисками, так как его активы диверсифицированы между инструментами одного сектора. Подобные риски несколько смягчаются наличием в ПИФе денежных средств и долей в других паях.
Сочетание инвестиций в металлургический сектор экономики, а также денежных средств и других паев, позволяет данному ПИФу стабилизировать показатели доходности при негативных показателях фондового рынка. Важно учитывать, что данный продукт предусматривает средний уровень риска. Это обусловлено высокими показателями волатильности на сырьевом рынке.
Альфа, в отличие от многих своих конкурентов, не гонится за популярностью на фондовом рынке. Даже наоборот, скорее ее продукты отличаются некоторой направленностью на более образованную и подготовленную публику. Именно поэтому они могут быть интересны, в первую очередь, серьезным инвесторам. То есть тем, кто готов инвестировать не мелкие, а хотя бы средние суммы, и разумно подходит к срокам, за которые можно заработать достойную прибыль.
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
Процесс заполнения формы максимально упрощен: это можно сделать, подгрузив личные данные с портала Госуслуг. Однако в дальнейшем пообщаться с представителями банка лично все равно придется, например, посетив один из офисов кредитной организации. На самом деле, это требование закона, а не финансистов.
Особенности ИИС с Альфа Капиталом
Помимо обычных, клиенты могут открывать в Альфа Капитал так называемые индивидуальные инвестиционные счета, или ИИС. Это даст возможность получить некоторую поддержку от государства в виде налоговых льгот. Однако при этом для того, чтобы воспользоваться этим предложением, надо соблюдать некоторые условия.
- Каждый может иметь только один ИИС. Если открывается второй ИИС, то необходимо закрыть первый.
- Общая сумма инвестиций не может превышать 1 млн рублей в год.
- Минимальный срок инвестиций должен составить от 3 лет. При этом забрать раньше деньги можно, но при этом инвестор лишается всех льгот, и должен будет заплатить налоги.
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
Открытие ИИС в Альфа Капитале — в целом хорошая идея, в результате которой можно получить некоторую дополнительную выгоду на выбор — либо вернуть до 52 тысяч в год в качестве налоговых вычетов, либо избежать уплаты НДФЛ в конце трехлетнего срока.
Тем более, что стратегия индивидуальных инвестиционных счетов в целом совпадает с тем, что предлагается Альфой: относительно большие суммы инвестиций на несколько лет.
Минимальные сроки инвестиций
Альфа Капитал не определяет для клиентов минимальный срок размещения, а лишь рекомендует его. В действительности деньги можно забрать в любую минуту, хоть на следующий день после того, как они были вложены.
Но при этом надо понимать, что чем на менее продолжительное время покупаются акции, тем более непредсказуемыми оказываются их котировки. В целом принято считать, что стоимость лучших на рынке компаний постепенно возрастает. Но это происходит с годами. А на коротком отрезке времени курсы акций могут колебаться не всегда предсказуемым образом.
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
Не запрещая и не препятствуя клиентам выводить деньги слишком быстро, тем не менее, Альфа Капитал стимулирует клиентов инвестировать на более длительный срок экономическими методами. Например, постепенно снижая дисконт при выкупе паев фондов в зависимости от времени, прошедшего с их покупки.
С какой суммы можно начинать инвестировать
Существует разница между минимально допустимой суммой, с которой можно начать инвестиции, и той, с которой стоит это сделать. Альфа Капитал не строго относится к цене входного билета, для ряда продуктов он формально составляет всего сто рублей.
Конечно, этого недостаточно для того, чтобы покупать и продавать ценные бумаги. Не хватит на большинство биржевых лотов. Поэтому названная цифра — скорее демонстрация лояльности группы к клиентам с разными возможностями, вне зависимости от размера их капитала.
Тем не мене, надо понимать, что для того, чтобы что-то заработать, надо что-то вложить. Разумным представляется инвестиции в те или иные продукты от 10 тысяч рублей, а лучший вариант — от 100 тыс. и до бесконечности.
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
Готовые продукты Альфа Капитал
Условно готовые продукты Альфа Капитала, предназначенные для инвесторов, можно разделить на три группы:
- Специально созданные инструменты для управления индивидуальными инвестиционными счетами.
- Открытые паевые инвестиционные фонды.
- Собственно, доверительное управление по одной из выбранных стратегий.
Предложения можно разделить по уровню риска и соответственно, ожидаемой доходности. При этом с самого начала клиенты должны понимать, что прибыль на рынке ценных бумаг не является гарантированной.
Продукты для ИИС
Для ИИС клиенты могут воспользоваться такими стратегиями, как:
- ИИС Управляемые облигации,
- ИИС Российские акции,
- ИИС Точки Роста,
- ИИС Новые горизонты,
- ИИС Альфа Мой Капитал,
- ИИС Наше будущее.
В действительности эти варианты отличаются выбором инструментов и их пропорциями, с учетом того, что долговые ценные бумаги дают более стабильной, но невысокий доход, а на акциях можно много заработать, но и в то же время, есть риск понести убытки, если котировки снизятся.
ПИФы от Альфа Капитал
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
Паевые фонды Альфа Капитала нацелены на то, чтобы максимально широко охватить различные сегменты экономики. В настоящее время клиентам предлагаются паи девяти фондов:
Понятно, что часть из этих фондов управляются самостоятельно, а другая состоит из готовых ETF, то есть биржевых фондов, обращающихся в развитых странах.
Доверительное управление
Доверительное управление Альфа Капитала предлагается на пяти рынках:
- Российские акции.
- Мировые технологические компании — 100 лучших.
- Крупнейшие американские предприятия, входящие в S&P 500.
- Акции 600 европейских компаний.
- Китайские акции.
Для тех, кто разбирается в фондовом рынке, становится понятно, что на самом деле, клиентам предлагается, опять же, приобретение продуктов ETF фондов. Что, с одной стороны, гарантирует хорошую диверсификацию портфеля, а с другой, обеспечивает недорогую стоимость обслуживания в отличие от прямого выхода в эти сегменты без российских посредников.
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
Самые популярные предложения
Рассмотрим четыре наиболее популярных предложения Альфа Капитала для того, чтобы ближе познакомиться со спецификой и особенностями продуктов этой организации.
ИИС Российские акции
ИИС Российские акции — стратегия инвестирования денег на отечественном рынке. По мнению управляющих Альфа Капитала, российские ценные бумаги по состоянию на май 2021 года все еще не в достаточной степени отреагировали на положительную динамику цен на энергоресурсы, и поэтому сохраняется потенциал для дальнейшего роста. За прошлый год индекс вырос на 15%, а дивидендная доходность в среднем составила около 6%.
Для того, чтобы воспользоваться ситуацией в этом сегменте, клиенту достаточно открыть ИИС счет и вложить сумму начиная всего от 1000 рублей. При этом на данный продукт достаточно необременительные тарифы: всего 0,125% от стоимости активов за управление в год плюс 5% за успех, то есть от прибыли, если она есть. Все по-честному: 0% за ввод или вывод средств, 0% за проведение биржевых сделок.
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
ИИС Управляемые облигации
Вообще-то облигации, чаще всего, воспринимаются инвесторами как инструмент, дающий небольшой, но стабильный доход за счет купонов или изначально заложенной доходности к погашению. И только профессионалы способны заработать на этом инструменте еще и дополнительные деньги за счет активного управления — изменения их биржевой стоимости.
Эта стратегия рассчитана на тех, кто хотел бы получить доход выше предлагаемого по банковским вкладам, но при этом без рисков, связанных, например, с рынком акций. То есть это вариант для консервативных инвесторов, который изначально подходит — кому угодно.
Китайские акции
Инвестиции в китайские акции — достаточно свежая идея для российского фондового рынка, но не для мировых финансовых институтов, которые оценили потенциал роста второй на планете экономики уже давно, и успешно на ней зарабатывают.
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
Сложно сказать, каким чудом, но Китай один из первых успешно восстанавливается после мировой пандемии, и как раз сейчас самое время для многих — вкладывать в него деньги. С помощью Альфа Капитала это можно сделать на таких условиях: инвестиции в 300 крупнейших китайских компаний, минимальная сумма — от 1 тыс. рублей. Стоимость управления 0,125% от цены портфеля плюс 10% от прибыли, если она есть.
И это, конечно, достаточно уникальная возможность для рядовых граждан вложить деньги в такие известные предприятия, как Alibaba, Baidu, JD(.)com и так далее, не тратя время на то, чтобы разбираться в особенностях этих компаний, а также китайской экономики. При этом портфель будет диверсифицирован, что с небольшими суммами сделать самостоятельно очень сложно.
Технологии 100
2019 год, возможно, войдет в российскую историю как переломный в инвестиционных предпочтениях частных инвесторов. Такого ажиотажа на различные инвестиционные продукты не припомнят ни участники рынка, ни банки, основные продавцы таких продуктов. Вместе с тем у многих россиян в сознании остаются барьеры, которые мешают им еще активнее включаться в рынки акционерного и долгового капитала. Со временем и они будут разрушены — по мере роста финансовой грамотности.
В последние годы российские власти разработали программы и меры по привлечению населения на рынки акционерного и долгового капитала. В начале 2015 года граждане получили возможность открывать индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), которые предполагают налоговые льготы. Налоговые послабления коснулись и держателей облигаций и ПИФов. Важное изменение последних лет — появление возможности у профучастников использовать Единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА).
Однако спрос на инвестиции начал уверенно расти только в последние два года. В 2017 году частные инвесторы открыли на бирже немногим более 200 тыс. счетов, а уже в 2018 году — более 640 тыс. счетов. В 2019 году спрос на инвестиционные продукты стал по-настоящему массовым. Только за первые десять месяцев текущего года количество уникальных клиентов на бирже выросло более чем на 1,2 млн, а их общее число превысило 3,2 млн человек. Уверенно растет число инвесторов в паевые инвестиционные фонды. По данным Investfunds, с начала года частные инвесторы вложили в розничные ПИФы 52 млрд руб, а общий объем активов таких фондов достиг отметки 409 млрд руб.
Популяризации инвестиций способствовали естественные экономические факторы: падение ставок по вкладам и рост фондового рынка. Пять лет назад средняя максимальная ставка по вкладам крупнейших банков превышала уровень 15%, а в настоящее время она находится на отметке 6,4%. Такие радикальные изменения связаны с денежно-кредитной политикой Банка России. В ноябре 2014 года ЦБ на фоне резкого обесценения рубля поднял ставку до 17% и по мере его восстановления, а также на фоне снижения инфляции начал снижать ее, вернув в октябре к уровню 6,5%. Частные клиенты банков, привыкшие к высоким доходностям, были вынуждены искать более прибыльную замену депозитам.
6,4% составляет максимальная ставка по вкладам крупнейших банков
По словам гендиректора Frank RG Юрия Грибанова, снижение ставок заставило вкладчиков задуматься: а есть ли какие-то другие варианты, которые могут не только защитить от инфляции, но и помогут заработать? Такой альтернативой стал финансовый рынок и инвестиционные продукты, на него ориентированные. За последние пять лет индекс Московской биржи вырос почти на 100%, причем только с начала текущего года он прибавил более 23%.
Периоды роста на российском рынке были и раньше, но для широкой массы инвесторов, которая в большинстве своем имеет низкую финансовую грамотность, этого было недостаточно. Для начала инвестирования им нужен был доверенный в мире инвестиций — эту роль взяли на себя банки. По словам руководителя по развитию инвестиционных решений розничного бизнеса Александра Оспищева, это естественный процесс развития отношений с клиентами.
Однако не всем банкам удается одинаково успешно продавать высокодоходные продукты. Лучшую динамику демонстрируют кредитные организации, в одну группу с которыми входят партнеры по разработке инвестиционных продуктов на базе страховой, управляющей и брокерской компании. Так, в одну группу с входят СК , УК , а брокерское подразделение является непосредственно частью .
Инвестиционное решение в едином окне
После определения клиента и с учетом его пожеланий по временному горизонту инвестирования, валюты и суммы инвестирования формируется индивидуальная инвестиционная рекомендация — диверсифицированный портфель, отвечающий потребностям конкретного клиента.
Для клиента подбирается индивидуальная инвестиционная рекомендация
Облигации
В качестве ближайшей альтернативны вкладам среди ценных бумаг клиенты часто рассматривают облигации. Они наиболее понятны для вчерашних вкладчиков, поскольку механика их функционирования схожа с банковским продуктом. Как и депозит, облигации имеют ограниченный срок обращения, за время которого осуществляются периодические выплаты процентов (купоны), а в конце срока они погашаются по номиналу. Такие ценные бумаги выпускаются как государством, так и частными компаниями на различные сроки. Их доходность варьируется в широких пределах: от 6% годовых по самым надежным гособлигациям до 7–9% годовых по облигациям крупных промышленных компаний и банков. Конечно, есть более доходные облигации небольших компаний, которые могут обеспечить 10–17% годовых, но и риски по ним существенно выше.
Ключевым трендом последних месяцев стало повышение спроса у физических лиц на валютные облигации. На фоне падения ставок в Европе крупные российские банки начали отказываться от привлечения вкладов в евро, что поставило клиентов перед фактом поиска альтернативы. С этой ролью хорошо справляются еврооблигации, доходность по которым в евро колеблется в диапазоне 2-3,5% в зависимости от качества эмитента.
В долларах ставки еще выше: в октябре Альфа-Банк предлагал своим клиентам долларовые субординированные еврооблигации сроком 10,5 лет под ставку 5,95% годовых. Правда, приобрести такие бумаги могли только квалифицированные инвесторы, а также имеющие на счету не менее $50 тыс. Для тех клиентов, у кого нет такого объема средств, Альфа-Банк предлагает еврооблигации сторонних эмитентов с минимальным порогом входа $1 тыс. Такие инвестиции доступны 24 часа семь дней в неделю как для покупки, так и для продажи в мобильном приложении банка.
24/7
работает мобильное приложение банка
Для более состоятельных инвесторов менеджер банка может предложить услугу индивидуального доверительного управления (ИДУ). Как следует из самого названия, ИДУ предполагает, что обслуживанием занимается персональный консультант, который формирует индивидуальный инвестиционный портфель исходя из пожеланий клиента и специально под его цели. В рамках такого обслуживания можно реализовать самые экзотические стратегии. К приятным бонусам ИДУ можно отнести разнообразные программы лояльности, которые предоставляют клиентам дополнительные выгоды и привилегии не только в , но и у его партнеров.
Менеджер банка может включить в портфель клиента и инвестиционные продукты страховой компании — инвестиционное страхование жизни (ИСЖ). ИСЖ — инструмент смешанного типа, с помощью которого клиент может получить инвестиционный доход, одновременно застраховав свою жизнь. По условиям договоров, доступных широкой массе граждан, гарантируется возврат внесенной суммы. Это достигается путем разделения суммы взноса на две части — защитную и доходную. Защитная часть вкладывается в депозиты крупнейших коммерческих банков и облигации надежных компаний. Доходную часть страховщик инвестирует в финансовые инструменты, рост которых и обеспечивает инвестиционный доход, но которая не гарантируется. предлагает клиентам разные типы продуктов. Их различие — в механике начисления дохода. Классические стратегии подразумевают выплату дохода в конце срока действия полиса, а купонные — как регулярные выплаты, так и в конце срока.
В большинстве стратегий ИСЖ гарантируется 100% возврат внесенной суммы
Разрушая барьеры
Большая часть россиян все еще с опаской смотрит на инвестиции. провел опрос среди клиентов относительно барьеров и рисков, которые они видят в инвестиционных продуктах. Каждый третий респондент заявил, что боится в результате инвестирования потерять свои сбережения. Для таких клиентов могут подойти продукты с защитой капитала: ИСЖ, структурные облигации, которые гарантируют возврат 100% инвестированных средств.
Мешает активной инвестиционной деятельности россиян ограниченный горизонт инвестирования. По данным опроса, 29% частников не хотят вкладывать деньги надолго. Горизонт планирования у россиян в целом очень короткий, люди не задумаются о перспективах пяти — десяти лет, а живут сегодняшним днем или текущим годом. Ликвидность большей части инвестиционных продуктов позволяет продать их в любой рабочий день по рыночной цене.
Каждый четвертый клиент заявляет, что у него нет времени заниматься инвестициями. Однако в большинстве инвестиционных продуктов этого и не потребуется. Портфель бумаг в стратегии ИСЖ определяется в момент покупки и не меняется до закрытия. В ПИФах и ДУ управлением средств клиентов занимаются профессиональные управляющие, которые контролируют уровень дохода и риска в портфеле. Только в случае самостоятельной покупки отдельных инструментов может потребоваться дополнительные участие инвестора.
Каждый третий респондент заявил, что боится в результате инвестирования потерять свои сбережения
Стоит запомнить, что при покупке ИСЖ или структурных облигаций с защитой капитала, гарантирует возврат 100% инвестированных средств
29% частных инвесторов не хотят вкладывать деньги надолго
Стоит отметить, что в большей части инвестиционных продуктов есть возможность продать их в любой рабочий день по рыночной цене
Каждый четвертый клиент считает, что у него нет времени заниматься инвестициями
Это и не потребуется, ведь стратегии ИСЖ определяется в момент приобретения продукта. В ПИФах и ДУ управлением средств клиентов занимаются профессиональные управляющие
У четвертой части физически-лиц нет свободных денежных средств
Выбираем качество
Повышенный спрос на инвестиционные продукты рождает предложение со стороны неквалифицированных организаций, которые действуют не всегда в интересах клиента. Участники рынка советуют обращаться к крупным компаниям с многолетней историей, которые ради наживы не будут рисковать репутацией и лицензией.
Поэтому необходимо ответственно подходить к выбору партнера, который проведет в мир финансовых инвестиций. В идеале финансовый проводник должен продавать инвестиционные продукты компаний, входящих в одну группу, так же, как это реализовано в случае с : только тогда он сможет отвечать за их качество.
Подходит ли вам инвестирование?
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua. Quis ipsum suspendisse ultrices gravida. Risus commodo viverra maecenas accumsan lacus vel facilisis.
Alfa Capital: что говорят цифры
Компания существует свыше 27 лет.
Обширная сеть — на территории РФ работает 465 точек продаж.
Количество клиентов фонда превышает 1,2 миллиона человек.
Общий объем активов компании — миллиарда рублей.
Кто работает в Alfa Capital?
После регистрации появится возможность скачать приложение для мобильного телефона, с помощью которого можно управлять инвестициями и контролировать доход с любого места на земле, где есть интернет. Компания уверяет, что предприняла все возможные меры для обеспечения безопасности персональных данных и счетов своих клиентов.
В этом пункте представлены ПИФ Alfa Capital. Среди разнопланового ассортимента инвесторы найдут классические продукты, которые приносят прибыль практически всегда, а также специализированные фонды. Они могут дать гораздо более солидный доход, но точно спрогнозировать какой, невозможно.
Инвестиции в торговые площади, расположенные в Москве и области, а также в Санкт-Петербурге.
Сумма вложения — от 305 тысяч рублей.
Досрочного погашения паев нет.
Доход пайщикам рассчитывается каждый месяц.
Фонд дает возможность получить прибыль на уровне средней динамики цен акций 500 крупнейших компаний, которые торгуются на американском рынке. Инвестиции можно делать только в долларах.
Доступна покупка и реализация паев на бирже.
Комиссионный сбор достаточно низкий.
Сумма инвестиций стартует от 650 рублей.
Покупка и продажа ценных бумаг управляющим осуществляется мгновенно.
Вложение в акции лидирующих отечественных компаний.
Инвестирование и докупка от 100 рублей.
Нет ограничений по срокам размещения.
Налоговый вычет можно получить только при вложении на срок от трех лет.
Совершать покупки и управление можно в онлайн режиме как на сайте, так и с мобильного устройства.
Инвестирование в акции компаний с разным уровнем капитализации, которые продаются на биржах Европы.
Валюта для инвестирования — евро.
Инвестиции в паи заграничного инвестфонда.
Задача — как можно плотнее следовать за индексом МосБиржи
Доходность фонда — 16,45%.
Вложить можно от 100 рублей, сумма довложения такая же.
Нет ограничений по срокам размещения.
Налоговый вычет доступен при сроке от 3 лет.
Стратегия для инвесторов-консерваторов, которая нацелена на длительные финансовые вложения в крупных заграничных компаний.
Доходность составляет 15,36%.
Минимальная сумма для вложения — 100 рублей, довложить также можно от 100 рублей.
Сроки размещения не ограничиваются.
Интервальный ПИФ Alfa Capital
Деньги вкладываются в высокодоходные акции и корпоративные облигации.
Прибыль составляет 14,21%.
Инвестиции стартуют от 100 рублей, минимальная сумма довложений аналогичная.
Срок не ограничивается.
Налоговый вычет можно получить при вложении на срок от 3 лет.
Формирование активов осуществляется из акций самых перспективных отечественных компаний и предприятий, представляющих разные промышленные отрасли России.
Доходность фонда достигает 13,66%.
Минимальная сумма вложений и довложений — 100 рублей.
Налоговый вычет возможен только при инвестировании на 3 года и больше.
Alfa Capital Облигации Плюс
Вложения в рублевые облигации как государственные, так и корпоративные.
Вложения и довложения — от 100 рублей.
Сроки не ограничиваются рамками.
Налоговый вычет — при инвестировании на 3 года и больше.
Деньги вкладываются по большей части в долларовые еврооблигации заграничных и отечественных организаций.
Доходность фонда зависит от валюты: в долларах — 11,33%, а в рублях — 11,08%.
Срок размещения инвестиций не имеет ограничений.
Вложения в активы самых рентабельных компаний нефтегазовой, горнометаллургических и нефтехимических компаний.
Прибыльность фонда — 10,78%.
Срок — без ограничений.
Инвестирование в рублевые облигации.
Сумма вложений стартует от 100 рублей.
Без ограничений по срокам.
Доход от инвестиций достигает 10,17%.
Оптимальный срок — 1 год.
Заработок зависит от валюты: в долларах — 8,18%, в рублях — 7,94%.
Рекомендованный срок — 1 год.
Сумма стартует от 100 рублей или эквивалента в долларах.
Как работают паевые фонды?
Чтобы стать паевым инвестором, нужно определиться с выбором фонда и купить в нем пай. Деньги, который вкладывают инвесторы, идут на покупку активов компаний, которые соответствуют направленности фонда. Управляет инвестициями управляющий фонда. Он отвечает за приобретение акций и их продажу. Стоимость активов фонда увеличивается с ростом стоимости ценных бумаг.
Персональный инвестиционный счет банка Alfa Capital
Вложения в ценные бумаги госучреждений.
Инвестирование в акции солидных отечественных эмитентов.
Доходность счета — 33%.
Компания предоставляет услугу, которая предполагает разработку и воплощение в жизнь персональных инвестиционных решений. Деньги вкладываются в иностранные и отечественные рынки. Управление активами находится в руках грамотных управляющих.
Клиенты могут выбрать любую из приглянувшихся стратегий, а их у компании пять.
Мультивалютные инвестиции
Alfa Capital Wealth
Для состоятельных клиентов Alfa Capital разработала программу привилегий, которая предусматривает эксклюзивные услуги и комфортные условия обслуживания в компаниях, являющихся партнерами инвестиционного фонда. Перечень услуг следующий:
разработка уникальных инвестиционных стратегий;
Детально о вышеобозначенном направлении работы написано на сайте.
Для потенциальных клиентов, которым сложно самостоятельно составить инвестиционный портфель, предусмотрен робоэдвайзинг. Это сервис, который с помощью теста позволяет определить, к какому типу инвесторов относится клиент. Прохождение теста занимает не более двух минут. Его результаты, как обещают создатели проекта, значительно упростят процесс составления персонального инвестпортфеля.
Как получить ответы на вопросы?
Инвестиционные риски
На сайте представлены управляющие паевыми фондами, которые, по сути, отвечают за прибыль клиентов. Указано, что все они опытные финансисты с многолетним инвестиционным стажем. Многие из них закончили Высшую школу бизнеса. Подтверждений этому нет, получается, что вкладчики доверяют свои деньги людям, о которых красиво написано на сайте.
На просторах интернета есть много негативных и позитивных отзывов об инвестиционном фонде и его продуктах. Положительные отзывы пишут те, кто хочет заполучить рефералов. Они активно хвалят проект, потому что за каждого привлеченного инвестора компания обещает бонус.
Составить объективное мнение о фонде можно после изучения информации в сети и представленной на сайте. Не лишним будет подписаться на странички Alfa Capital в Фейсбук, Инстаграм и Вконтакте.
Заключение
Alfa Capital именует себя инвестиционным фондом для тех, кто готов финансовой свободе. У компании имеются продукты как для частных, так и для корпоративных клиентов. Выбрать и купить акции, а также сделать вложение в паевой фонд можно онлайн или в любом из офисов компании. Но мы рекомендуем вам не спешить с принятием решения, было бы неплохо получить консультацию грамотных специалистов, которые смогут распознать скам даже под солидным прикрытием, а также помогут подобрать наиболее безопасный и выгодный инвестиционный путь. Что вы можете сделать самостоятельно? Внимательно ознакомиться юридическими документами фонда и с инвестиционными условиями выбранного направления. Если уж очень хочется попытать счастья, вкладывайте только ту сумму, которую не жалко потерять, и помните, что подобного рода проекты могут на первых порах выплачивать заработок, но это не означает, что так будет всегда.
Отзывы инвесторов о Alfa Capital
Сергей Ефимович
Похожая ситуация с Татьяной, только портфель ИИС. Решил вывести деньги. Написал распоряжение. ЕГО приняли (прислали письмо на почту), но там не зафиксирована сумма. И есть информация, что полный возврат денег будет происходить аж 20 РАБОЧИХ ДНЕЙ! ЦЕЛЫЙ МЕСЯЦ ОНИ БУДУТ ВОЗВРАЩАТЬ ДЕНЬГИ! И еще не понятно сколько вернут. По информации из личного кабинета мой портфель снижается в стоимости. Вот такой РАЗВОД! ОЧЕНЬ ПОХОЖЕ НА ПИРАМИДУ! Я точно больше не буду им инвестировать, а вы думайте!
Сергей
ЗПИФ Арендный поток обеспечивает текущую доходность на пай не более 4% годовых, кому это нужно?
Лариса
Анатолий
После того как мой депозит перевалил за 300т руб, менеджер Альфа банка уломала меня сделать инвестиции через Альфа капитал. На мои вопросы если доллар взлетит было предложено вложение в валютный индекс американских акций. Я согласился. Подписал договор страниц на 200! изучать не было времени, видимо это сделано специально. Короче за 3 года доллар скакнул с 30 до 70 рублей, индекс амерских акций вдвое взлетел, а мне через 3 года выдали мои денежные средства с доходом 30% в рублях. Ободрали как липку, на мои возражения в банке заявили что это еще хорошо мог вообще ничего не получить. Так что связка этих 2 подразделений сплошное кидалово. Не верьте хорошим отзывам. Управлять своими капиталами можно только самому. Вы только еда для крупного бизнеса, пережуют и выплюнут.
Лариса
Сделал выбор в пользу Альфа Капитал…. Меня убедил их сайт на котором доступна вся информация… В кабинете можно отслеживать всю динамику… Менеджеры тоже не обещают золотых гор… Они объяснили возможные риски… Подобрали наименее рискованый вариант инвестирования… Посмотрим. Надеюсь на положительный результат, но и имею ввиду всее негативные отзывы в сети.
Альфа-Капитал
Уважаемый Клиент, Нам бы хотелось разобраться подробнее в вашем вопросе. Пожалуйста, оставьте данные Вашего договора, и мы попробуем прояснить ситуацию. С уважением к Вам, Альфа-Капитал.
Татьяна
Читайте также: