Сетелем банк одобрил автокредит в приложении сбербанк онлайн что делать дальше

Обновлено: 01.05.2024

Если возвращать задолженность в другую организацию необходимо регулярно, то имеет место подключение автоматического платежа. Для этого следовать руководству:

Как видно, оплатить кредит другого банка через Сбербанк очень просто. Необходимо быть клиентом банка и иметь банковский инструмент. Каждый клиент выбирает максимально подходящий для него вариант.

Погашение кредита в сетелем банке без комиссии. Способы оплаты кредита сетелем банк через сбербанк онлайн. Операции между банком Сетелем и Сбербанком

При проведении оплаты через Сбербанк Онлайн, длительность проведения транзакции варьируется от нескольких минут до 3 рабочих дней.

Для совершения операции вам необходимо знать номер своего кредитного счета и иметь при себе необходимую сумму наличных. Предлагаем подробную инструкцию как оплатить в терминале кредит Сетелем банка без комиссии. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как создать и отключить автоплатежи Сбербанка онлайн через приложение | Твой Сбербанк

Особенностью этого сервиса является возможная оплата кредита банковской картой, принадлежащей любой финансовой организации. Размер комиссии в этом случае зависит от типа платежной системы:

Оплата с кошелька Элекснет или дебетовых карт Visa или MasterCard

Если вы хотите оплатить кредит Сетелем банка без комиссии с кошелька Элекснет, то сначала нужно пройти процедуру идентификации клиента.

Помните, что при оплате с кошелька Элекснет, нужно чтобы на нем были средства! Внести их можно перечислением с карточек любого российского банка, наличными деньгами в терминалах, в системе интернет-банкинг, а еще в любом отделении Евросеть наличными.

Сетелем Банк: как оплатить кредит онлайн

В сервисе видны все счета и карты. Заемщик может оценить свое состояние и выбрать, с какого счета лучше заказать транзакцию. Инструкция выглядит так:

4) В новом окошке заполните данные: укажите с какой карты будет списываться сумма; запишите номер заемного соглашения; введите номер кредитного счета. Также можно указать регулярность подобной операции, дату следующего автоплатежа и его название. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Оплатить кредит Сетелем банка без комиссии

Погашение ссуды через банкомат – наиболее распространенный вариант среди заемщиков

Другие способы

Когда указанные выше способы возврата задолженности человеку не подходят либо недоступны, можно воспользоваться альтернативными вариантами.

Платежные системы

Для этого понадобится взять с собой договор и паспорт, а для оплаты в Евросети еще и мобильный телефон. Срок проведения платежа составляет порядка 2 дней. Размер комиссии обычно не превышает 1%.

Кошелек QIWI

Когда у человека есть аккаунт в Qiwi – это дает ему возможность также провести оплату кредита, взятого в Сетелем банке. С этой целью ему не потребуется никуда ехать, однако, нужно наличие выхода в интернет.

Почта России

Вычет с зарплаты

Когда у человека есть постоянное место работы, где он получает полностью официальную зарплату, можно договориться с бухгалтерией, чтобы они отправляли часть денег из заработной платы в счет оплаты кредиты.

Для этого работник должен написать соответствующее заявление. По должностной инструкции, бухгалтер будет перечислять часть средств сразу со счета компании в банк для погашения кредитной задолженности.

Поэтому погасить кредит можно, не только делая взносы через тот банк, где он был взят. Для этого возможно использовать иные финансовые организации, а также пользоваться различными средствами удаленного доступа.

Такой алгоритм позволяет отменить операцию, если сейчас она не нужна. При недостатке на карточке денег в условленную дату, также поступит оповещение.

Автоплатежи настраиваются на платежи с карты для оплаты разных услуг. Автопереводы настраиваются для переводов между своими счетами и картами, для переводов другим клиентам Сбербанка и пополнение счета “Копилка”. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как создать автоплатеж в сбербанк на ТЕЛЕФОН РАЗ В МЕСЯЦ

Являясь должником любого кредитного учреждения, гражданин имеет право оплачивать его посредством перевода через другой банк, клиентом которого он является. В Сетелем банк оплатить кредит через Сбербанк можно несколькими способами.

Оплата кредитов других банков через Сбербанк онлайн

Оплатить кредит Сетелем через Сбербанк доступно любому клиенту учреждений. Для этого не обязательно иметь открытый счет, если производить погашение через операционную кассу. Но если у заемщика открыт счет или есть карточка, то выполнить это действие можно и самостоятельно, используя удаленные ресурсы.

Реквизиты для оплаты

Чтобы внести платеж, необходимо посетить любой офис банка. Обратившись к сотруднику, сообщить ему реквизиты платежа:

ИНН, БИК и другие данные банка-получателя;
Номер кредитного счета (договора), предназначенного для приема платежей от конкретного лица;
Фамилия, инициалы;
Величина уплаты;
Период, за который вносится платеж или иное примечание.

Для операции требуется паспорт. Передав кассиру наличные, заемщик получает чек с указанием параметров перевода. Срок доставки чаще занимает до дня, реже – до 2-х суток . Потому, чтобы не просрочить выплату займа, лучше выполнить действие заблаговременно. Если есть открытый счет, то можно попросить сотрудника перевести деньги с него. Такие операции обычно происходят за несколько минут или часов.

Оплата через банкомат

Еще один способ, как оплатить кредит Сетелем через Сбербанк – банкомат. В этом случае перевод можно выполнить с имеющейся карточки, например, зарплатной. В любой аппарат потребуется вставить пластик. При активации пин-кодом, пользователь попадает на главную страницу, где нужно выбрать вариант Переводы и оплата. В новом окне нажать на Оплата кредитов в иных учреждениях. Далее нужно выбрать из перечня учреждений Сетелем. В появившемся платежном поручении вписать сумму и дополнительные данные. При этом реквизиты банка-получателя вписывать уже не нужно, они отображаются автоматически.

Заплатить кредит Сетелем через Сбербанк онлайн: инструкция

Наиболее комфортный вариант погашения кредитной задолженности — использование интернет-банкинга. Это сэкономит заемщику время и не потребует личного посещения места установки банкомата или отделения. Предварительно нужно зарегистрироваться, если еще нет доступа в Кабинет. Это происходит посредством запроса логина через Контактный Центр или банкомат. С его наличием легко пройти процедуру регистрации.

Пошаговая инструкция по оплате кредита

Услуга автоплатежа и ее настройка

Если необходимо в Сетелем банк оплатить кредит через Сбербанк онлайн, клиент после проведения операции сохраняет данную информацию и может даже распечатать чек. При желании, можно настроить автоматический перевод каждый месяц. Это происходит в разделе Автоплатеж. Посетив его, нужно настроить шаблон. По виду и принципам заполнения он аналогичен созданию однократного перевода. Сохранив шаблон, пользователь может не переживать о просрочках. Главное, следить, чтобы на указанной в нем карте была необходима сумма.

Перечисление ежемесячных платежей будет происходить по следующему алгоритму:

За день до указанного в шаблоне дня заемщик получает СМС о подготовке платежа.
На следующий день происходит процедура.
Клиент получает оповещение.

Кредитные предложения Сетелем Банка

На сегодняшний день банковское учреждение предлагает россиянам обширный перечень кредитных продуктов. Среди них особой популярностью пользуются потребительские займы и автокредиты. По результатам оценки российского рынка автокредитования Сетелем занимает лидирующие позиции, реализуя автокредиты Группы Сбербанк. В 2017 году банк выдал потребителям кредитных средств для покупки автомобилей на сумму 72,3 млрд. руб.

Как получить кредит в Сетелем после отказа в Сбербанке?

С июля 2018 года внедрена новая концепция оформления займов для заемщиков, получивших отказ в Сбербанке. Клиенты, подававшие заявку при личном обращении в банковском отделении, теперь смогут получить кредитное предложение от Сетелем. До этого момента такая оперативность была возможна только для заемщиков, которые подавали онлайн-заявку.

Как происходит процедура для заемщика:

при подаче заявки в Сбербанк на выдачу займа заявитель одновременно дает согласие на обработку персональных данных в Сетелем;
после отказа на оформление займа приходит СМС-предложение от Сетелем;
подтверждение условий займа происходит в телефонном режиме при общении с сотрудником банковского учреждения;
оформление документов на выдачу кредитных средств осуществляется в удобное для заявителя время в отделении банка или при выезде менеджера к клиенту.

Новый проект интегрирования в маркетплейс Сбербанка имеет ряд преимуществ:

заявители, которые по финансовым показателям относятся к клиентуре повышенного риска, могут получить долгожданный заем;
доступность предложения стала возможной благодаря включению кредитных предложений Сетелема в отделениях Сбербанка и в его дистанционной системе обслуживания;
экономия времени на поиск других финансовых организаций на получение займа;
отсутствует риск обращения в кредитные организации с неприемлемыми условиями кредитования.

Заключение

Погашать ссуду можно не только через тот банк, который выдал ее. Можно являться клиентом иного банковского учреждения, и при помощи удаленных сервисов или через операционную кассу своевременно вносить платежи. Во избежание просрочки советуем воспользоваться услугой автоматических платежей.

Сетелем банк предлагает выгодный кредит на покупку автомобиля. Воспользоваться предложением могут как частные лица, так и индивидуальные предприниматели. Тарифы, процентная ставка и условия погашения полученного займа являются абсолютно прозрачными, что делает кредитование в этом банке еще более привлекательным.

Каковы условия получения автокредитования в банке?

Банк предоставляет возможность оформления кредита для приобретения легкового или коммерческого транспортного средства, масса которых не превышает 3,5 тонн. Получить деньги можно как для нового, так и для подержанного авто. Важным условием является осуществление покупки только у официальных дилеров. Полный их перечень можно найти на официальном сайте Сетелем банка.

Основные условия, на которых банк осуществляет выдачу кредитов своим клиентам:

минимальная сумма заемных средств – 100 тыс. рублей;
максимальная сумма, которую может получить клиент – 5 млн. рублей;
период кредитования – от 12 до 60 месяцев;
процентная ставка за использование заемных средств – в зависимости от программы;
размер первоначального взноса – от 20% до 25%, варьируется в зависимости от выбранной марки автомобиля.

Банк предоставляет гибкую систему расчета ставки за кредит. Она зависит от многих параметров: марки авто и его состояния (подержанный или новый), выбранной клиентом программы кредитования, наличия акций на момент оформления займа, состояния кредитной истории заемщика, предоставленных им документов, наличия страхования и государственного субсидирования.

Как оформить кредит на авто?

Сетелем банк сотрудничает со многим популярными в России автодилерами. Найти его представителя не составляет труда, они есть в каждом регионе. Для оформления кредита на покупку машины у официального дилера потребуется выполнить следующие шаги:

Посетить один из салонов, участвующих в партнерской программе. Полный список представлен на официальном сайте;
Выбрать подходящее транспортное средство;
Изъявить свое желание о покупке кредитному эксперту;
Получить, при необходимости, консультацию по условиям предоставления займа, вариантам его погашения и наличия акций и скидок;
Подать необходимый пакет документов и заполнить небольшую анкету для заявки;
Дождаться результатов проверки поданных бумаг и вынесения решения банка об одобрении или не одобрении заявки. На эту процедуру может уйти от 15 до 30 минут ожидания;
Внести первоначальный взнос за автомобиль в кассу салона;
Подписать договор купли-продажи и оформить КАСКО (его, также, можно внести в сумму кредита);
Ознакомиться и подписать кредитный договор;
Оформить необходимое страхование имущества от рисков и передать закладную на транспортное средство представителю банка;
Получить купленную машину.

Список тарифных планов по автокредитам

Банк предлагает сразу несколько тарифных планов, предназначенных для покупки автомобиля в кредит. Они различаются условиями приобретения и ставкой за обслуживание:

Партнерский – для покупки ТС в салонах-партнерах банка;
Ford Credit – выгодные условия для приобретения авто этой марки;
Партнерский с КАСКО – действует при покупке авто у дилера с одновременным оформлением займа на КАСКО (за первый год);
Бизнес – для ТС коммерческого назначения;
Мото – для мотоциклов и квадроциклов;
Авто с пробегом – для приобретения подержанных авто у официальных дилеров;
Драйв – для покупки подержанных и новых авто со сниженной процентной ставкой;
Надежный – для покупки подержанных авто со сниженной тарифной ставкой.

Госпрограмма

Начиная с 2018 года, Сетелем банк предоставляет своим клиентам возможность участия в программах государственного субсидирования. Получить льготный автокредит можно по двум программам:

Для оформления займа на этих условиях, от клиента потребуется подтверждение соответствия необходимым требованиям и дополнительный пакет документов.

Особенности оформления страхования

По условиям программы, все заемщики обязаны оформить три вида страхования:

Минимальный срок действия страховки – 12 месяцев. Размер страховой суммы должен быть равен или превышать сумму задолженности. По желанию клиента, страховая премия может быть включена в займ. Также, ее можно оплатить отдельно.

Предусмотрена возможность возврата денежных средств, потраченных на оплату страховки. Сделать это можно в течение 5 рабочих дней. Возврату подлежат суммы за оформление страховки по защите жизни и здоровья заемщика. При этом, банк не вправе взимать комиссии, штрафы или пересматривать ставку по займу. Для возврата средств потребуется написать заявление для страховой компании и приложить к нему копию договора с банком и копию паспорта.

Через какие банки можно производить оплату регулярных платежей?

Вносить ежемесячный платеж можно нескольким способами на выбор клиента. Среди них:

платежная система Киви;
платежная система Рапида;
отделения почты России;
платежная система Элекснет;
с помощью перевода со счета из другого банка;
онлайн на официальном сайте Сетелем банка, с помощью любой пластиковой карты.

Одним из самых удобных и выгодных способов оплаты ежемесячного взноса является использование Сбербанка. Внести деньги можно как в отделении через кассу, так и с помощью терминалов самообслуживания или в Сбербанк Онлайн.

За перевод взимается комиссия в размере 1% от суммы. Срок зачисления денег – до 3-х рабочих дней. На практике, зачисление производится практически мгновенно.

Алгоритм оплаты с помощью Сбербанк Онлайн:

Краткий список партнеров банка по автокредитам

Финансовая организация постоянно расширяет свою партнерскую сеть. В 2019 году найти кредитных экспертов Сетелем можно в салонах следующих официальных дилеров:

Ford;
Hyundai;
Kia;
Lada;
Porsche;
Subaru;
Foton;
Bentley;
Geely;
Harley-Davidson;
Lamborghini;
Lifan;
UAZ;
ГАЗ;
Audi;
Volkswagen;
SKODA;
Cadillac;
Chevrolet;
Ravon;
Ducati;
Zotye;
Chevrolet Niva;
FAW.

Основные условия

Автокредит предоставляется на следующих условиях:

Заемщик является физическим лицом, либо индивидуальным предпринимателем.
Возраст – от 21 до 75 лет включительно.
Наличие регистрации в регионе предоставления займа.
Наличие финансовой стабильности и возможности подтверждения доходов.
Цель кредитования – легковое или коммерческое (до 3,5 тонн) транспортное средство отечественного или импортного производства. Класс – эконом или бизнес.
Приобретение автомобиля возможно только у официального дилера. Кредитования покупки, осуществленной у физического лица, не производится.

Какова процентная ставка?

Ставка за использование заемных средств и первоначальный взнос различаются, в зависимости от марки авто:

Марка автомобиля	Минимальная ставка по кредиту в %	Минимальный размер первоначального взноса в % от конечной стоимости ТС
Ford	3	20%
Hyundai	7,9	20%
Kia	10,3	20%
Lada	12	10%
Porsche	14	20%
Subaru	5	20%
Foton	16,7	25%
Bentley	14	20%
Geely	1,99	20%
Harley-Davidson	12,9	25%
Lamborghini	14	20%
Lifan	8,5	20%
UAZ	12,6	20%
ГАЗ	16,5	20%
Audi	12,6	20%
Volkswagen	12,6	20%
SKODA	12,6	20%
Cadillac	14,9	20%
Chevrolet	12,6	20%
Ravon	16,5	20%
Ducati	13,5	25%
Zotye	5,9	20%
Chevrolet Niva	12,3	20%
FAW	16,7	25%

Также, процент может варьироваться, в зависимости от марки авто, кредитной истории, наличия акций и страхования.

Оформление с господдержкой

В 2019 году Сетелем банк предоставляет две программы государственного субсидирования:

По обеим программам государство предоставляет скидку в размере 10% от стоимости машины.

Условия государственного субсидирования:

Размер первоначального взноса – согласно требованиям банка.
Максимальный срок кредита – до 60 месяцев.
Максимальная стоимость машины – 1 млн рублей.
Обязательное наличие у заемщика действующего водительского удостоверения.
Программа распространяется только на авто, собранные на территории России.

Для оформления государственной помощи потребуется предоставить паспорт гражданина РФ и водительское удостоверение заемщика.

Как подать онлайн-заявку?

Для подачи онлайн-заявки потребуется:

Какие понадобятся документы?

Паспорт, подтверждающий гражданство РФ.
Другой документ, удостоверяющий личность:
- заграпаспорт;
- ВУ;
- ИНН;
- СНИЛС.
Документ, являющийся доказательством официального дохода:

2-НДФЛ;
справка по форме банка;
для ИП: 3-НДФЛ, декларация по единому налогу на временный доход, декларация по упрощенной системе налогообложения, декларация по сельскохозяйственному налогу.

паспорт гражданина РФ;
второй документ, удостоверяющий личность.

Использование кредита от Сетелем банка – один из вариантов приобретения нового или подержанного авто. Важное условие предоставления заемных средств – покупка возможна только у официальных дилеров. Разнообразие программ и большое количество автопроизводителей-партнеров позволяет выбрать наиболее подходящий и выгодный автокредит.

При частичном досрочном погашении автокредита в Сетелем банке размер ежемесячного платежа уменьшится. Заемщик сможет более комфортно исполнять свои обязательства по возврату долга, так как график платежей будет пересчитан. Сумма основной задолженности снизится, а значит, и процентов банк начислит меньше.

Как подать заявление на досрочное гашение?

Если на момент подачи заявления у заемщика имеются неисполненные запросы на досрочное погашение долга, то Сетелем банк посчитает их отозванными. Будет выполнена последняя заявка.

Написать заявление на досрочное исполнение обязательств по автокредиту можно и при личном посещении офиса Сетелем банка. Для этого необходимо предъявить паспорт, кредитный договор и заполнить бумажный вариант запроса.

Типы досрочного погашения в Сетелем банке

Погасить кредит Сетелем банка досрочно можно частично или полностью. Обязательное условие для того, чтобы заявка по любому виду погашения долга была исполнена – наличие необходимой суммы денег на расчетном счету заемщика, с которого списываются ежемесячные платежи.

Если в день частичного или полного досрочного погашения на счете будет сумма меньше, чем указана в заявке, то она будет исполнена частично. Банк спишет в досрочное погашение те средства, которые фактически будут находиться на счете.

Способы внесения денег для досрочного погашения

Погасить автокредит в Сетелем банке можно одним из следующих способов:

Если платеж менее 15 тысяч рублей совершен до 20:00, то деньги поступят на счет в этот же день. Если позднее, то на следующий рабочий день.

Чтобы не допустить возможную просрочку платежа, рекомендуется принимать во внимание срок исполнения перевода. В зависимости от выбранного способа погашения он может составить от одного до десяти рабочих дней.

Кроме непосредственной оплаты кредита, в личном кабинете можно узнать сумму к полному досрочному погашению, посмотреть график платежей, узнать статус обращения и написать в службу обратной связи.

Как погасить автокредит Сетелем банка в Сбербанк Онлайн?

Чтобы оплатить кредит Сетелем в Сбербанк Онлайн, нужно последовательно выполнить шаги инструкции:

Если перевод отправлен успешно, на экране появится окно с чеком об оплате, который можно сохранить или распечатать.

Когда будет списание в счет досрочного погашения

Досрочное погашение кредита в Сетелем банке, как полное, так и частичное, производится в дату списания ежемесячного платежа. Банком рекомендовано внесение средств на счет за несколько дней до даты, указанной в графике. Это позволит не допустить просрочки ежемесячного платежа и не сорвать исполнение заявки на досрочное погашение.

Калькуляторы досрочного погашения Сетелем банка

Как получить новый график платежей?

После частичного досрочного погашения автокредита, Сетелем банк скорректирует график платежей в соответствии с уменьшенной суммой основного долга. Новый график будет направлен на адрес электронной почты, указанной в кредитном договоре.

Статья определяет Права заемщика на отказ от получения потребительского кредита (займа) и досрочный возврат потребительского кредита (займа), т.е. в какие сроки нужно вернуть и сколько нужно платить П.11 Гласит: При досрочном возврате части потребительского кредита (займа) кредитор в порядке, установленном договором потребительского кредита (займа), обязан предоставить заемщику полную стоимость потребительского кредита (займа) в случае, если досрочный возврат потребительского кредита (займа) привел к изменению полной стоимости потребительского кредита (займа), а также уточненный график платежей по договору потребительского кредита (займа), если такой график ранее предоставлялся заемщику.

Как получить ПТС после полного досрочного погашения?

Паспорт транспортного средства можно получить в региональном представительстве Сетелем банка после полного погашения задолженности по автокредиту. Посмотреть, где находится ближайшее представительство, можно в полном перечне на сайте банка.

Обратиться за возвратом ПТС можно, начиная со следующего рабочего дня после исполнения обязательств по кредиту. Обязательно предъявление паспорта и акта приема-передачи документа.

Частые вопросы и ответы о досрочном погашении автокредита

Наиболее популярные вопросы заемщиков о досрочном погашении автокредита в Сетелем банке и ответы на них:

Да, можно. Для этого нужно внести сумму за несколько платежей на счет списания. Ежемесячно с него будет производиться оплата. Отследить списание можно в личном кабинете онлайн-банкинга и в мобильном приложении.

Читайте также: