Что такое рса в страховании автомобиля

Обновлено: 04.05.2024

База данных АИС обновляется ежегодно. Каждая страховая компания, реализующая полисы автострахования, по закону Российской Федерации обязана предоставить данные в общую информационную базу.

База АИС РСА: понятие и особенности

База АИС РСА – это информационный ресурс, которым могут воспользоваться как юридические, так и физические лица. Доступной для пользователей она стала с 2013 года.

В нее вносят информацию о водителях, автомобильном транспорте, страховках, аварийных ситуациях, в которые попадал автовладелец. Портал содержит информацию для застрахованных лиц и потерпевших, а также подразделы, посвященные ОСАГО:

тарифы, которые применяют страховщики;
расчет стоимости страховки (ущерба);
бланки;
изменения.

Услугами портала пользуются те, кто хочет узнать:

в каком статусе бланк полиса ОСАГО;
когда был заключен договор;
кто является владельцем страхового полиса;
какие страховые случаи прописаны в договоре;
каков показатель КБМ (для водителей это отличная возможность приобрести полис со скидкой за безаварийную езду в течение года);
о факте проверки прохождения техосмотра через портал АИС РСА;
есть ли у водителя или авто легитимный страховой договор (для потерпевшего или участника ДТП).

На сайте можно также получить информацию (используя номер ПТС), позволяющую определить представителя страховщика, заключившего договор. Здесь же есть бланки страховых полисов и заявлений о заключении договоров ОСАГО, а также уведомления о ДТП и руководство по его использованию.

Возможности АИС

Чтобы проверить электронный либо бумажный полис ОСАГО, существует база АИС РСА. Она позволяет проверить статус бланка по его номеру. Кроме того, есть возможность определить автомобиль, застрахованный по конкретному бланку, его госномер, номер кузова, вин-код, узнать, почему не действует страховка.

Популярна проверка КБМ водителя по базе АИС РСА. С помощью коэффициента бонус-малус есть возможность определить стоимость полиса ОСАГО.

Цель создания базы АИС РСА

Заключая договор ОСАГО, каждый представитель страховой компании делает запрос в единую базу АИС РСА, для получения данных по КБМ. Для начала необходимо понять, что такое система АИС и для чего она создана.

Создателем базы является Российский союз автостраховщиков. Работает база АИС на территории Российской Федерации уже несколько лет и выполняет следующие задачи:

сбор данных в отношении каждого участника движения;
сбор данных по каждому ТС;
фиксация страховых случаев и выплат;
регистрация каждого проданного полиса.

В рамках закона каждая страховая компания обязана ежегодно передавать сведения в единую базу. Это необходимо для того, чтобы на этапе страхования проверить наличие или отсутствие выплат.

Зачем нужен КБМ

Для начала отметим, что КБМ – это коэффициент бонус-малус, который зависит от количества страховых случаев. Согласно единым тарифам существует 14 классов страхования.

Если ранее при оформлении полиса страховщики самостоятельно определяли значение коэффициента или запрашивали справки из компании, в которой был ранее оформлен договор, то теперь без запроса в специальную базу не обойтись. Стоит отметить, что данный показатель необходим не только страховщику, но и страхователю.

Страховщик благодаря КБМ может получать актуальные сведения по страховым случаям, если ранее ОСАГО был оформлен в другой компании. Страхователь, благодаря данному показателю может рассчитывать на гарантированную ежегодную скидку в размере 5%, при условии безаварийного вождения.

Как рассчитать бонус малус

Каждый участник движения без труда может самостоятельно определить коэффициент, который полагается на новый срок действия ОСАГО. Все что потребуется – это специальная таблица, которая является неизменной с 2003 года.

При первом обращении каждому водителю присваивается 3 класс страхования. По окончанию года по таблице смотрят, сколько обращений было:

без выплат;
от 1 до 4 и более выплат.

В зависимости от наличия или отсутствия выплаты определяется значение коэффициента на новый срок. Для определения показателя следует посмотреть на строке с действующим классом коэффициент на новый срок.

К примеру, по ранее оформленному ОСАГО у водителя был 6 класс аварийности, которому соответствует скидка 15%. Поскольку в течение года он не был виновником аварии, то при оформлении нового договора будет 7 класс, которому соответствует скидка 20%.

Если у водителя с 6 классом аварийности в течение года было 2 аварии по его вине, то по новому договору будет не скидка, а повышающий показатель 2, которому соответствует коэффициент 1,4.

Законодательство

Важно учитывать, что показатель КБМ утвержден на законодательном уровне и отражен в 40 ФЗ от 05 апреля 2002 года. Согласно 9 статье закона определяется базовый тариф в отношении каждого транспорта и поправочные коэффициенты, которые зависят от условий страхования.

В 15 статье закона определен порядок оформления договора. Изучив его, станет ясно, что представитель страховой компании обязан не только запросить сведения в единой базе, но и предоставить сведения после выдачи бланка ОСАГО.

Как узнать свой КБМ?

Проверка КБМ доступна любому гражданину бесплатно в режиме онлайн. Узнать КБМ вы можете если на официальном сайте РСА заполните поля: ФИО, дата рождения, серия и номер ВУ. Также возможно узнать значение КБМ при оформлении ОСАГО онлайн, как правило система автоматически подтягивает ваше значение коэффициента.

Проверка кбм для физических лиц

Для физического лица доступна проверка с ограниченным количеством водителей и без ограничений. С ограничением потребуется указать:

фамилию, имя и отчество водителя;
дату рождения;
серию и номер водительских прав;
дату, на которую запрашивается информация.

фамилию, имя и отчество собственника;
дату рождения;
серию и номер паспорта;
серию и номер ПТС или СТС;
VIN номер;
государственный регистрационный знак;
дату запроса.

Определение кбм для юридических лиц

Юридическому лицу для запроса сведений следует указать:

ИНН организации;
VIN;
государственный регистрационный знак;
номер кузова и шасси (при наличии);
дату формирования запроса.

Определение кбм для юридических лиц

Юридическому лицу для запроса сведений следует указать:

ИНН организации;
VIN;
государственный регистрационный знак;
номер кузова и шасси (при наличии);
дату формирования запроса.

База АИС РСА для ОСАГО и официальный сайт

АИС РСА – единственная некоммерческая информационная база по обязательному страхованию автогражданской ответственности. Создание базы регламентируется требованиями закона об ОСАГО. Стоит отметить, что база была создана в 2013 году и работает по сегодняшний день как бесплатная библиотека.

В базе доступна информация по следующим пунктам:

страховые случаи;
транспортные средства;
собственники автомобилей;
договора, заключенные с 01 января 2011 года;
статистические данные.

При необходимости можно узнать:

размер КБМ в отношении конкретного автомобиля или собственника ТС;
наименование страховщика, который выдал полис;
срок страхования;
данные авто: VIN и государственный регистрационный знак;
статус бланка: оформлен, испорчен или недействителен.

Электронная база создана таким образом, что каждый желающий может запросить необходимые для себя сведения максимально быстро, без регистрации и совершенно бесплатно.

Оформление страхового полиса без КБМ

В рамках закона каждый договор ОСАГО должен быть заключен только после проверки КБМ. В случае нарушений условий РСА может выставить штрафные санкции не только страховщику, но и страхователю.

Категорически запрещается оформлять договор:

когда база РСА по техническим причинам не работает (что бывает крайне редко);
без запроса и выписывать полис от руки.

Для чего страховщики используют базу РСА

Подсчет стоимости полиса осуществляется при помощи калькулятора, который имеется в системе АИС РСА. Для получения результата вводятся такие данные:

категория заявителя (юридическое или физическое лицо);
вид транспортного средства;
мощность двигателя (в лошадиных силах);
срок действия оформляемого полиса;
период эксплуатации машины;
КБМ заявителя, который будет использовать авто;
место регистрации водителя;
наличие нарушений условий ранее заключенных договоров;
категория полиса (неограниченный или с тем или иным количеством водителей).

После обработки данных систем выдает результат о том, в какую сумму заявителя обойдется полис ОСАГО.

База данных для граждан

Вполне естественно, что, планируя приобрести страховку ОСАГО, автовладелец хочет узнать, во сколько ему обойдется полис. После появления базы РСА сделать это можно, не покидая дома или офиса. Достаточно воспользоваться калькулятором ОСАГО. Пользователь может быть уверен в том, что при правильном заполнении всех граф сумма будет идентична той, которую озвучат страховщики. Это связано с тем, что страховые компании при проведении расчетов не имеют право вносить какие-либо изменения в полученную от заявителя информацию.

Каждый российский автолюбитель знает, что при покупке полиса получит скидку за безаварийную эксплуатацию машины. Чем дольше период вождения без ДТП, тем стоимость полиса будет ниже. Узнать коэффициент бонус-малус, который напрямую влияет н размер платежа, можно прямо на сайте.

Водители со стажем помнят, что до появления базы процедура выяснения периода вождения без аварий была достаточно длительной и сложной. Данные хранились в архивах страховщика, и за их сохранность никто не нес ответственности. Непросто было и сменить страховую компанию. Чтобы новый страховщик учел стаж без ДТП необходимо было предоставить справку от компании, с которой ранее был заключен договор.

Наличие автоматизированной системы позволяет значительно ускорить процесс. Теперь, отправляясь за полисом, каждый автолюбитель знает, какую сумму денег нужно взять с собой. Это позволяет защитить себя от недобросовестных продавцов услуг, пытающихся искусственно завысить цену полиса обязательного страхования гражданской ответственности.

Проверка ОСАГО по базе РСА

Купить страховку без предварительной проверки предоставленных данных невозможно. После повеления базы данных автостраховщиков сделать это могут не только представители страховых компаний, но и простые граждане. Провести проверку можно такими способами:

Введя номер страховки можно получить, например, VIN-код или данные о государственном номерном знаке.

По номеру кузова, VIN-коду и другой информации по авто. Имея любую из этих ведомостей можно узнать, кем застрахован автомобиль, ограничена ли страховка, а также номер полиса.

При возникновении сбоя в системе (например, при выдаче ошибки) или в том случае, когда у пользователя возникают любые вопросы, он может воспользоваться формой обратной связи. Консультанты сервиса помогут найти выход из любой ситуации.

1 Проверка статуса бланка полиса по его номеру

Здесь можно проверить статус и срок действия бумажного полис ОСАГО и электронного (е-ОСАГО — серии XXX, купленных через интернет) по базе данных РСА (Российский Союз Автостраховщиков).

Для просмотра бланка полиса ОСАГО необходимо ввести серию и номер бланка полиса

Серия бланка полиса ОСАГО * обязательное полеXXXCCCMMMKKKEEEBBB
Номер бланка полиса ОСАГО * обязательное поле
Для ввода номера используйте только цифры

Как правило, е-ОСАГО попадает в базу страховщиков сразу после покупки, однако в некоторых случаях из-за временной перегруженности системы попадание в базу данных способно занять пару суток.

Для этого необходимо использовать 2-й способ проверки:

2 Узнать какой автомобиль застрахован по номеру бланка полиса

В дополнение к полной информации о застрахованном автомобиле — гос номера, ВИН-кода или номера кузова, здесь также можно узнать подробно о статуса бланка:
например, по какой причине страховка не действительна. Причиной может быть досрочное расторжение договора или утеря полиса страховой компанией.

Для просмотра сведений о транспортном средстве из договора ОСАГО необходимо ввести серию и номер этого договора.

Серия полиса ОСАГО * обязательное полеXXXCCCMMMKKKEEEBBB
Номер полиса ОСАГО * обязательное поле
Для ввода номера используйте только цифры

3 Узнать номер полиса ОСАГО по гос. номеру, VIN коду или номеру кузова и проверить вписанных в полис водителей

Это проверка является обратной способу 2 — здесь, использую данные автомобиля, вы получите информацию по страховой компании: номер страхового полиса и наличие ограничений.
Проверка по ВИН коду – наиболее подробная. По госномеру поиск осуществляется только в случае, если эти эту информацию указал страховщик.
Если страховка имеет список с ограничением водителей, то на втором шаге можно проверить вписан ли водитель в полис по номеру и серии водительского удостоверения.

Для просмотра сведений о договоре ОСАГО необходимо ввести данные о транспортном средстве и дату, на которую запрашиваются сведения договора ОСАГО

VIN (ВИН-код)
Государственный регистрационный знак транcпортного средства
Только цифры,буквы латиницы и кириллицы

Номер кузова Номер шасси

В случае, если вы недавно вписали дополнительного водителя в полис ОСАГО или внесли другие дополнительные изменения, тогда по нормативу страховая компания обязана внести эти данные в базу АИС РСА в течение 5 дней.

? Как проверить полис ОСАГО по страховой компании?

По законодательству все страховые компании без исключения свои проданные полисы ОСАГО — и на бумажном носителе, и электронные — обязаны вносить в базу российского союза автостраховщиков. АльфаСтрахование, Абсолют, Арсеналъ, ВТБ Страхование, ВСК, Евроинс, ERV, Ингосстрах, Интач Страхование, Либерти, МАКС, НАСКО, Росгосстрах, Ренессанс, РЕЗЕРВ, Тинькофф, УРАЛСИБ и другие не являются исключением.

Проверить ОСАГО Альфа Страхование
Проверить ОСАГО РЕСО
Проверить ОСАГО Росгосстрах
Проверить ОСАГО Тинькофф
Проверить ОСАГО СОГАЗ
Проверить ОСАГО ВСК

РСА - Российский союз автостраховщиков

РСА – Российский союз автостраховщиков

История создания - история успеха

Российский союз автостраховщиков, имеющий сокращенное и более употребляемое название РСА – прекрасный пример современного профессионального союза, созданного на добровольной основе и получившего впоследствии от государства колоссальные компетенции. Наряду с государственными организациями имеет уникальные полномочия и успешно справляется со своими функциями.

РСА – Российский союз автостраховщиков

Определение и полное и сокращенное наименование

РСА – Российский союз автостраховщиков – некоммерческая (т.е. имеющая цель, отличную от извлечения прибыли) организация, а так же общероссийское профобъединение автомобильных страховщиков, осуществляющих выполнение обязательного страхования автогражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО) (наличие лицензии на страхование ОСАГО позволяет также производить страхование КАСКО).

Официальное полное название Союза на русском – Российский Союз Автостраховщиков.

Официальное Сокращенное название – РСА.

Официальное полное название Союза на английском – Russian Association of Motor Insurers.

Деятельность и функционал РСА

"От А до Я": От обеспечения взаимодействия до аккредитации и контроля

Основным видом деятельности данного профобъединения является обеспечение взаимодействия и совместной кооперации участников рынка автомобильного страхования (страховых компаний) между собой и с государственными органами России.

В том числе в сферу деятельности организации входит следующий функционал: представление и защита их интересов страховых компаний при осуществлении их прямой деятельности, формирование и предоставление в использование информационных ресурсов в сфере автострахования, защита в судебных инстанциях интересов страховых компаний – членов Союза, информационное и организационно-техническое обеспечение страхования ОСАГО, консультационные услуги, информационные услуги в области обязательного страхования, иные услуги, координация совместных усилий членов рынка страхования, направленных на борьбу с мошенниками, предупреждение и противодействие противоправным действиям в области обязательного страхования, аккредитация участников страхования (операторы техосмотра и пункты техосмотра), осуществление информационно-аналитической деятельности (определение тенденций развития рынка автострахования).

Историческая справка о РСА

Необходимость создание РСА обусловил закон "Об ОСАГО"

Юридическая справка РСА

Виды деятельности (по кодам ОКВЭД)

Деятельность общественных объединений

Деятельность профессиональных организаций

Дополнительные виды деятельности РСА

Деятельность профессиональных организаций
Вспомогательная деятельность в сфере страхования и негосударственного пенсионного обеспечения
Прочая вспомогательная деятельность в сфере страхования, кроме обязательного социального обеспечения
Деятельность в области права

Организационно-правовая форма

Объединения юридических лиц (ассоциации и союзы)

Вид собственности

Логотип РСА – Эмблема Росссийского союза автостраховщиков

Официальный сайт РСА.

Российский союз автостраховщиков на просторах интернет

Сайт в данном варианте дизайна работает уже очень давно – несколько лет. Основные разделы сайта: о РСА, ОСАГО, Техосмотр, Зеленая карта, Компенсационные выплаты, Европейский протокол, Третейский суд при РСА, Обратиться в РСА, В помощь страхователю, Крым и Севастополь, Электронный полис ОСАГО.

Сайт Российского союза автстраховщиков достаточно интуитивен, прост и понятен: для того, чтобы найти необходимую информацию не приходится ее долго искать в сложных и запутанных меню.

Базы РСА

Автоматизированные информационные системы

Российский союз автостраховщиков ведет и на постоянной основе актуализирует следующие базы:

База проверки принадлежности полиса ОСАГО страховой организации База Сведений для страхователей, необходимые для определения КБМ База сведений о статусе бланков полисов ОСАГО и дате заключения договора База сведений о застрахованных транспортных средствах База сведений о наличии действующего договора ОСАГО в отношении определенного лица или транспортного средства (для потерпевших и других участников ДТП) База сведений о применяемых страховщиками страховых тарифах по ОСАГО Законодательная база РСА – подборка нормативных правовых документов, регулирующих отношения в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств База информации о профессиональной аттестации экспертов-техников База образовательных учреждений, рекомендуемых для повышения квалификации экспертов-техников при их добровольной аккредитации База-справочник средней стоимости запасных частей, материалов и нормо-часов работ при определении размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства База операторов технического осмотра (пунктов техосмотра) База страховых компаний, выполняющих выдачу электронных полисов ОСАГО

Калькулятор ОСАГО

Помощь страхователю

Калькулятор ОСАГО – удобный инструмент для страхователя, помогающий оценить стоимость страхового полиса в текущий момент. Советую, перед обращением в страховую организацию, не пожалеть 10 минут времени и воспользоваться данным сервисом для расчета стоимости страхового полиса. Когда вы обратитесь в страховую компанию, вы уже будете точно знать, сколько стоит ваш полис ОСАГО и сможете адекватно ответить страховщику в случае, если он неправомерно завышает стоимость.

Проверка полиса ОСАГО

Защита страхователя от мошенников

В последнее время участились случаи подделки страховых полисов ОСАГО. По некоторым данным, в настоящее время, эксплуатируется несколько миллионов автомобилей с полисами ОСАГО, информация о которых отсутствует в соответствующей базе РСА.

В случае ДТП владелец поддельного полиса ОСАГО может стать жертвой мошенников, ведь, по закону, вся материальная ответственность ляжет на его плечи, а если будет установлено, что владелец поддельного полиса знал об этом, может наступить и уголовная ответственность.

Проверка Техосмотра

Помощь страховщикам в их нелегком деле

Некоторые компании, занимающиеся техосмотром и имеющие доступ в базу ЕАИСТО предлагают сервис проверки диагностической карты – вы вводите VIN номер автомобиля и узнаете, когда подойдет срок прохождения очередного техосмотра. Данный сервис очень полезен и удобен, зачастую предоставляется совершенно бесплатно. Группа компаний УЦЭПС АТ предоставляет сервис проверки техосмотра совершенно бесплатно.

Перечень операторов техосмотра

Пункты техосмотра

Аккредитация операторов технического осмотра – одна из функций РСА, возложенная на союз государством. РСА ведет реестр операторов техосмотра и актуализирует данную базу.

На сайте организована удобная форма поиска: по номеру оператора техосмотра, сокращенному и полному наименованию, по ФИО руководителя, по адресу местонахождения.

На сайте присутствует карта техосмотра России, а также перечень пунктов техосмотра с удобным многофункциональным поиском (описание см. выше).

Перечень страховых компаний

Самый правильный способ проверить страховую компанию

На сайте РСА ведется реестр страховых компаний, являющихся действительными членами Российского союза автостраховщиков. Кроме этого, ведется: реестр компаний, у которых приостановлено, ограничено или прекращено действие лицензии; реестр членов-наблюдателей; реестр компаний с отозванными лицензиями; реестр компаний, вышедшие и исключенные из РСА.

Данная информация особенно важна для автовладельца при оплате полиса ОСАГО страховой компании – никому не хочется отдать деньги страховщику, у которого отозвана лицензия и который не может выдать действительный полис ОСАГО.

Группа компаний УЦЭПС АТ работает только с проверенными лучшими страховыми компаниями - мы никогда и ни при каких обстоятельствах не будем выдавать страховые полисы страховый компаний, не имеющих лицензию на выполнение данного вида работ.

Коэффициенты ОСАГО

Как рассчитывается стоимость страхового полиса?

Под коэффициентами ОСАГО понимаются коэффициенты, используемые при расчете стоимости полиса страхования ОСАГО, в соответствии с Указанием Банка России от 19 сентября 2014 года № 3384-У. Перечень используемых коэффициентов: по мощности, по сроку страхования, по периоду использования, по классу, по наличию прицепа к ТС, по территории использования, по возрасту и стажу, по допуску лиц к управлению, по грубым нарушениям.

Проверка КБМ

Электронный полис ОСАГО

А нужен ли он?

Электронный полис ОСАГО – вариант страхового полиса ОСАГО, выдаваемого страховой компанией страхователю в электронном виде. Данный вид страховки не отличается от обычной и подразумевает под собой, что страхователь распечатает на обычной бумаге формата А4 страховой полис ОСАГО, полученный от Страховщика в электронном виде и при необходимости будет предъявлять его сотрудникам ГИБДД.

1 июля 2015 года вступили в силу пункты 4 и 7.2. ст. 15 Закона об ОСАГО в ред. 223-ФЗ: Договор ОСАГО может быть составлен в форме электронного документа; Оформление осуществляется через сайт страховщика; Документы, предусмотренные ст. 15 закона об ОСАГО, страховщику не представляются. Страховщик проверяет сведения, заявленные страхователем, путем информационного обмена с гос. органами и РСА. Договор в электронном виде не заключается, если информация, заявленная страхователем, не соответствует сведениям из АИС ОСАГО; Страхователь – физ. лицо подписывает заявление простой электронной подписью; Страховщик подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью; Одновременно с направлением страхователю договора ОСАГО в виде эл. документа страховщик вносит сведения о нем в АИС ОСАГО.

Страховые организации, осуществляющие заключение договоров ОСАГО в виде электронных документов: "АльфаСтрахование", "ВСК", "Группа Ренессанс Страхование", Либерти Страхование, "РЕСО-Гарантия", "Росгосстрах", РСО "ЕВРОИНС", "САК "ЭНЕРГОГАРАНТ", "СГ МСК", СГ "ХОСКА", СК "Паритет-СК", "Страховая группа "УралСиб", "Тинькофф Страхование", ЭРГО. Наличие страховой компании в указанном выше списке – это не обязанность страховой компании, а ее возможность, т.е. компания может принять решение и не предоставлять услугу выдачи полисов ОСАГО в электронной форме.

Схемы оформления ДТП

Упрощенное оформление ДТП

На сайте РСА размещены типовые схемы ДТП, покрывающие 99% всех возможных аварийных ситуаций. Данные схемы подробно нарисованы и ситуация разобрана специалистами, дано заключение о нарушении (или не нарушении) ПДД, даны советы о заполнении Извещения о ДТП, указаны возможные варианты распределения ответственности. Также на сайте вы всегда найдете все необходимые документы, связанные с ДТП.

В разработке документации на сайте РСА принимали участие представители ГИБДД и других структур, отвечающие за данную процедуру, в том числе при оформлении ДТП без участия сотрудников ГИБДД.

Компенсационные выплаты

РСА не оставит без выплат

Российский союз автостраховщиков производит компенсационные выплаты в счет возмещения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших в тех случаях, когда потерпевшие не могут их получить по договору обязательного страхования ввиду банкротства или отзыва лицензии страховой компании, виновник ДТП не установлен или не имеет действующего полиса ОСАГО.

Размеры компенсационных выплат определяют многочисленные параметры - наличие и величина заработка (дохода) потерпевшего, наличие дополнительно понесенных расходов, вызванных повреждением здоровья в результате ДТП и т.д. В каждом отдельном случае на основании персональных данных рассчитывается размер суммы, подлежащей возмещению.

Бюро страховых историй

Закрытая часть сайта РСА

Бюро страховых историй – закрытая часть сайта РСА, в которой могут зарегистрироваться представители автостраховой отрасли – страховые компании. Необходимость создания указанной базы возникла в связи с участившимися случаями мошенничества в сфере автострахования.

Вопросы по страхованию авто

Что за организация – российский союз автостраховщиков (РСА)

Организация действует с лета 2002 г. В настоящее время РСА представляет собой формальное профобъединение автострахователей, включающее сорок четыре действительных членов в лице страховых компаний.

Данное объединение создано в качестве гаранта согласованной деятельности всех участников российского страхового рынка, а также с целью выработки принципов работы в области предоставления услуг обязательного страхования, контроля над ними. Кроме всего вышеперечисленного, РСА является гарантом в области исполнения требований ТО автотранспорта, согласно законодательству РФ.

Члены союза

Чтобы стать членами объединения, необходимо пройти процедуру регистрации. Войти в состав РСА могут только страховые компании. Действующими членами объединения являются:

Производить выдачу полисов добровольного страхования дольше 2-х лет.
Иметь документальный пакет, подтверждающий законность своей деятельности в России.
Предъявить отчётную/статистическую документацию относительно показателей за период последних 2-х лет.
Доказать, что СК функционирует во всех субъектах страны.
Произвести оплату членского взноса.

РСА выносит вердикт о членстве адресно, рассмотрев каждый конкретный случай в отдельности. Каждая СК проверяется на легальность, оборотность финансов, учёт доходности, выплату налогов и пр. Страховщики могут состоять в этом объединении в двух ипостасях: как действующие члены, как наблюдатели.

Исправление ошибки в базе РСА

Частным лицам закон позволяет регистрироваться через свои страховые компании, у них же на сайтах. Для этого необходимо:

Предоставить бумаги на авто о водителе/владельце.
Указать данные для связи, адрес регистрации.
Купить полис ОСАГО (любой иной вид автостраховки).
Сведения автоматом передаются в РСА.

Доступом к базе обеспечиваются лишь страховщики и Центробанк. Любые коррективы в базу могут вноситься только по факту возникновения страховых претендентов. В случае, если СК допускает ошибку, передавая в союз автостраховщиков ложную информацию, то исправление можно сделать лишь с одобрения Центробанка, в качестве ответа на официальную жалобу.

Предмет и ключевые направления деятельности РСА

Союз автостраховщиков, включая в себя большую часть СК России, является профессиональной организацией. В сущности, РСА – это уникальное, единственное в своём роде объединение, чья работа координируется на уровне законодательства.

Следует знать! Основной целью РСА является обеспечение качественной работы, результативного взаимодействия всех участников страхового рынка между собой при реализации закона об ОСАГО, а также формирование профессиональных принципов/правил всех членов объединения.

Работа союза страхователей имеет ряд ключевых целей, направлений:

Как обратиться в РСА

Причиной обращения в ассоциацию автостраховщиков России, как уже выяснилось, может стать что угодно. Произвести обращение можно четырьмя способами:

Сервисы на сайте организации

Общероссийский союз автостраховщиков работает, обслуживая вопросы/жалобы по ОСАГО и Зелёной карте. По иным видам страховок работа не осуществляется.

Основная терминология при обращении на сайт РСА:

Зелёная карта

Пункт техосмотра (ПТО)

На сайте автостраховщиков России размещены следующие полезные пользовательские сервисы, которые позволяют:

Приобрести ОСАГО онлайн.
Произвести расчёт цены ОСАГО.
Произвести проверку ОСАГО на уникальность.
Выяснить величину скидки за безаварийную езду по системе КБМ.
Произвести расчёт цены за ремонт ТС в результате попадания в аварию, по единой расчётной базе для всех СК.
Оформить обращение на получение компенсации при условии, если виновник аварии скрылся, либо у СК отобрали лицензию.
Произвести восстановление утраченной скидки за езду без аварий КБМ.
Оформить жалобу на действия СК.
Получить помощь страхователю.

Компенсационные выплаты

Компенсационную выплату по ОСАГО можно получить в трёх случаях:

Если обанкротилась СК, либо у неё отобрана лицензия.
Если неизвестно, кто виновен в ДТП.
Если у автолюбителя, виноватого в аварии, отсутствует ОСАГО.

Чтобы получить выплату, пострадавшему лицу необходимо сделать следующее:

Обратиться на сайт РСА.
Составить заявление.
Предоставить сканы необходимых бумаг: удостоверение личности, удостоверение водителя, СТС, собственность на авто, доказательства понесённого вреда, вердикт суда и пр.
Указать счёт для поступления выплаты.
Ожидать рассмотрения заявления не более месяца.
Получить выплату/отказ.

Полезная информация! Если срок рассмотрения заявления на получение компенсации будет превышен, следует идти в суд с иском о нарушении регламента рассмотрения заявлений.

Расчёт стоимости запчастей по ОСАГО

Если авто второго участника аварии не пострадало, тогда автовладелец обращается за получением компенсации к СК, что выдала полис ОСАГО виновному лицу. Чтобы определить точную сумму урона, эксперт должен провести осмотр/оценку, а стоимость запасных частей будет определяться по базе РСА.

Внимание! Чтобы избежать недоразумений при общении к чужой для пострадавшего автомобилиста СК, ему следует заранее разузнать о цене на повреждённые, в результате страхового случая, автозапчасти своего ТС. А также выяснить: можно ли их заменить?

Чтобы узнать стоимость запчастей в ОСАГО, следует:

Внимание! Необходимо сохранить полученные результаты посредством нажатия на соответствующую клавишу, зафиксировать номер запроса на случай, если данные потребуются ещё раз.

Алгоритм таких простых действий поможет любому автолюбителю легко, оперативно рассчитать стоимость деталей по ОСАГО.

Е–Гарант РСА

Начиная с первого календарного дня 2017 г., все страховые организации обязали приступить к реализации электронных полисов ОСАГО посредством интернет-сети. Поэтому все страховщики интегрировали на свои сайты удобные калькуляторы, позволяющие произвести быстрый расчёт/покупку е–ОСАГО.

Посредством данного инструмента, РСА принудительным образом назначит покупателю страховки страховщика, который не будет обладать правом отказа в оформлении электронного полиса. Воспользовавшись переходом по соответствующей ссылке, человек сможет попасть на страницу сайта РСА, чтобы зарегистрироваться в Е–Гаранте.

Следует учесть! Согласно существующей практике, осуществить страхование рядовому пользователю весьма сложно. Процесс оформления электронного полиса у многих страховщиков запутан, поэтому нередко возникают непредвиденные ошибки, либо системы отказывают в страховании.

Резюме

Начиная с 2004 г., законодательство обязует всех собственников автомобилей заключать соглашения автомобильной ответственности. Это стало серьёзным импульсом для развития российского автострахования. В те времена возможность заключения договоров ОСАГО для большинства СК свидетельствовала о качественном рывке на новый уровень, благодаря увеличению клиентского потока.

Видеофайлы

В 2002 г. нескольких крупных игроков российского рынка страхования стали инициаторами организации Российского союза автостраховщиков, который в целях обеспечения прозрачности операций, проводимых участниками рынка автострахования, создал автоматизированную информационную систему.

База АИС РСА в режиме текущего времени обеспечивает доступ к необходимой информации по всем участникам дорожного движения, позволяет рассчитывать коэффициент бонус-малус, на основании которого страховые организации предоставляют автовладельцам скидку за безаварийную езду на полисы обязательного страхования автогражданской ответственности.

Что такое АИС РСА для ОСАГО

Сайт АИС РСА

На фирменном интернет-ресурсе союза во вкладке ОСАГО в любое время суток можно получить доступ к бесплатной информационной библиотеке, разработанной в 2013 г. и содержащей данные по:

каждому участнику дорожного движения, который управляет транспортным средством;
основным характеристикам автомобилей;
оформлению страховых случаев и прошедшим по ним выплатам;
оформлению и продаже полюсов страхования.

Теперь каждому человеку должно быть понятно, что такое АИС — это эффективный, качественный информационный инструмент, аккумулирующий в своей базе массивы данных, которые в текущем режиме времени могут быть доступны как страховым компаниям, так и автовладельцам.

Официальный сайт базы АИС РСА

С 2017 г. можно оформить договор страхования автогражданской ответственности в электронном виде в любое время на интернет-портале страховой организации.

Применение АИС РСА в ОСАГО предоставляет человеку возможность быстро и без очереди получить полис страхования автомобиля через электронный сервис. Для этого следует на официальном интернет-портале союза страховщиков в разделе Е-ОСАГО выбрать страховую компанию, которая предоставляет такую услугу. Нужно зарегистрироваться в личном кабинете на электронной странице страховой организации, заполнив предлагаемую форму, и заказать электронный полис.

При оформлении договора часто происходят технические сбои в АИС, регистрация через официальный сайт страховщиков в личном кабинете в таком случае — это единственный способ получения автостраховки.

При сбое информационная система автоматически переводит клиента на интернет-страницу регистрации в личном кабинете на официальном портале объединения страховщиков.

Во время регистрации в АИС на сайте головной организации следует заполнить все предложенные формы и пройти процедуру авторизации личного кабинета. Для этого потребуется паспорт транспортного средства или его аналог. В конце регистрации информационная система предложит пользователю перейти на сайт страховой фирмы и там продолжить оформление электронного полиса автострахования.

Личный кабинет — что есть и как пользоваться

При регистрации в личном кабинете на официальном сайте объединения страховщиков пользователю гарантируется получение электронного полиса страхования в одной из компаний, входящих в союз страховщиков. В этом случае человек получает уверенность в том, что даже при возникновении различных форс-мажоров в компании страховщика союз покроет все расходы клиента.

При утере пароля от личного кабинета АИС необходимо пройти несложную процедуру его восстановления. На электронную почту пользователя система вышлет новый пароль.

Как проверить в базе данные водителя или автомобиля

На главной странице портала объединения страховщиков при раскрытии пункта меню ОСАГО появляется перечень доступных без регистрации пользователя в системе запросов в базу данных. Здесь можно проверить данные онлайн, которые помогут решить множество проблем со страхованием автомобиля и выплатой компенсаций.

В этом разделе меню интернет-портала находится калькулятор КБМ, на основании значения которого устанавливается стоимость полиса. При большом стаже безаварийной езды максимальная скидка составляет 50% от цены страховки. За каждый год эксплуатации транспортного средства без происшествий на дороге водитель может экономить на полисе 5% стоимости.

Проверить данные на авто в АИС союза страховых организаций можно, имея информацию о ВИН, Гознаке машины, номерах кузова и шасси. После отправки запроса система найдет сведения об участии автомобиля в дорожно-транспортных происшествиях и наличии действующего полиса страхования.

Читайте также: