Завещательное распоряжение до 2002 года входят ли в наследство

Обновлено: 17.05.2024

Здравствуйте! Обратился в сбербанк с просьбой проверить наличие завещательного распоряжения в мою пользу сделанного моей бабушкой в 1996 году по правилам ст. 561 ГК РСФСР от 11.06.1964 г., со сберегательных книжек в отделениях банка г. Владивостока. Сам проживаю в г. Петропавловске Камчатском.

При устном обращении к сотрудникам отделения банка мне было рекомендовано обратиться к нотариусу для подтверждения им моего права на наследство путём отправления запроса в вышеуказанные отделения банка. В свою очередь нотариус объяснил мне, основываясь на ст. 8.1 Федерального закона от 26.11.2001 № 147-ФЗ (ред. от 11.11.2003) "О введении в действие части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации", что если вкладчиком было сделано распоряжение о выдаче вклада в случае своей смерти в соответствии со статьей 561 ГК РСФСР от 11.06.1964 г., до введения в действие части третьей Гражданского кодекса РФ, т.е. до 01.03.2002 года, то выдача таких денежных средств лицу, указанному в распоряжении, осуществляется банком на основании документов, удостоверяющих факт смерти вкладчика вне зависимости от срока, когда это лицо обратится за получением вклада.

Ответ от банка поступил через семь дней, решение было такое: "В следствии проверки архивных документов Дальневосточного банка было выявлено наличие завещательного распоряжения в Вашу пользу. Предоставить копию, а так же дату составления не представляется возможным ввиду отсутствия документов в архиве банка".

Ответ меня запутал. Помогите, пожалуйста, разобраться. Какие мои дальнейшие действия?

Обратился с просьбой выдать денежные средства, получил ответ: "При проверке качества обработки обращений клиентов была выявлена ошибка в предоставленном вам ответе на обращение. В архиве банка отсутствует завещательное распоряжение по счетам открытым на имя умершей.. В автоматизированной системе банка информация о завещательном распоряжении по счёту вкладчика удалена. Просим обратиться в органы нотариата для направления запроса в банк по счетам умершей. для вступления в наследство".

Обратился к нотариусу, он отправил обратно в банк, как и в первом случае. По кругу всё..

Я так полагаю Вам сейчас надлежит обратиться с письменным заявлением в отделение сбербанка, в котором просить выдать Вам причитающиеся денежные средства имеющиеся на счете умершего на основании завещательного распоряжения.

К заявлению приложите копию свидетельства о смерти.

Если поступит отказ, то придется обращаться в суд в порядке искового производства (ст. 131-132 ГПК РФ).

В иске основной упор я бы сделал на то, что утрата завещательного распоряжения явилась следствием его ненаждежащего хранения, а следовательно усматривается вина в этом Ответчика. Единственное нужно будет определиться в ценой иска и его предметом после ответа на Ваше письменное заявление о выдаче денежных средств.

Здравствуйте, Михаил! Поскольку завещание на Вас бабушка не оформляла, то следовательно нотариус отказывает в направлении запроса в банк, так как по вкладам в спорный период времени оформлялись завещательные распоряжения.

Я бы в данном случае обратился в районный суд по месту нахождения отделения сбербанка и исковым заявлением о компенсации морального вреда в связи с утратой завещательного распоряжения. Одновременно с подачей данного иска я бы просил суд сделать запрос в банк с целью предоставления любой информации имеющейся в банке о завещательном распоряжении вашей бабушки. Суд сделает запрос сам или же выдаст его Вам на руки. На основании этого запроса банк предоставит информацию. Вообще позиция банка не понятна. Если завещательного распоряжения нет, то зачем нотариусу направлять запрос? Это не логично.

Здравствуйте. В принципе, ответ на Ваш вопрос содержится в разъяснении нотариуса. Поскольку банк подтвердил наличие завещательного распоряжения, Вас не должно интересовать сохранился ли он в принципе и в соответствии со статьей 561 ГК РСФСР, действовавшей на тот момент, Вы можете обратиться в банк с заявлением о выдаче Вам вклада. При этом Вы представляете Свидетельство о смерти вкладчика и Ваш паспорт. На втором экземпляре заявления получите отметку о принятии.

В случае отказа банка выдать Вам вклад вопрос может быть разрешен в судебном порядке.

ГК РФ Статья 1143. Наследники второй очереди
1. Если нет наследников первой очереди, наследниками второй очереди по закону являются полнородные и неполнородные братья и сестры наследодателя, его дедушка и бабушка как со стороны отца, так и со стороны матери.
2. Дети полнородных и неполнородных братьев и сестер наследодателя (племянники и племянницы наследодателя) наследуют по праву представления.

Михаил, добрый день. Из действующих нормативно-правовых актов, регулирующих порядок обращения в банки, действует Постановление Правительства № 351, однако в его п.14 прямо указывается, что регламентированный порядок относится к завещательным распоряжениям после 2002 г.

Поскольку вы указали, что распоряжение сделано в 1996 г.

то на тот момент действовала в силу ст.422 ГК РФ

ГК РФ Статья 422. Договор и закон

1. Договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.
2. Если после заключения договора принят закон, устанавливающий обязательные для сторон правила иные, чем те, которые действовали при заключении договора, условия заключенного договора сохраняют силу, кроме случаев, когда в законе установлено, что его действие распространяется на отношения, возникшие из ранее заключенных договоров.

от 30 июня 1992 года N 1-Р

О порядке совершения учреждениями Сберегательного банка Российской Федерации операций по вкладам населения и она устанавливала следующий порядок действий при получении денег по завещательному распоряжению

11.1. После смерти вкладчика его вклад выдается лицам, указанным в завещательном распоряжении, составленном на лицевом счете, либо в нотариально удостоверенном завещании, в котором имеется оговорка о вкладе, вне зависимости от срока, когда эти лица обратятся за получением вклада. Указанные лица должны представить в учреждение Сбербанка сберкнижку, копию свидетельства о смерти вкладчика, выданного городским, районным отделом (бюро) записей актов гражданского состояния (ЗАГС), органом исполнительной власти, органом местного самоуправления, удостоверенную органом нотариата, органом исполнительной власти или органом местного самоуправления, а также свои паспорта.Если завещание оформлено в нотариальном порядке, то помимо указанных выше документов наследники должны представить завещание или его копию, засвидетельствованную в нотариальном порядке, с отметкой органа нотариата о том, что данное завещание не отменено и не изменено.
11.7. Вклад, по которому оформлено завещательное распоряжение с условием, после смерти вкладчика перечисляется на новый счет на имя лица, в пользу которого вклад завещан, по представлении последним документов, указанных в п. 11.1 настоящей Инструкции.

Здравствуйте! Как во внесудебном порядке получить наследство человеку, который в течение 6 месяцев не получил деньги в банке по завещательному распоряжению без уважительной причины? Есть единственный наследник по закону, вступивший в наследство. Он не против. Мария

Добрый день. Подскажите, пожалуйста, как доказать свое вступление в наследственные права в следующем случае. В 1992 году умирает наследодатель. В 1993 году я вступаю в наследственные права по завещательному распоряжению, предъявив в банк свидетельство о смерти наследодателя, сберкнижку с отметкой "вклад завещан" и свой паспорт. Сотрудник банка рекомендует счет не закрывать , денежные средства не снимать и не переводить на другой счет, так как по этому счету полагается компенсация. В тоже время, в день вступления в наследство, сотрудник банка проставляет в сберкнижке данные о движении денежных средств за период с 1991 по 1993 гг. Через год, в 1994 году, я подъезжала в банк, чтобы узнать о компенсации. Деньги пришлось оставить на счету, так как мой год компенсации еще не наступил, и ждать выплаты, по словам оператора банка, мне придется лет 10. Сотрудник банка проставляет в сберкнижке данные о движении денежных средств, но уже за 1994 год, спустя два года после смерти наследодателя. В 2016 году я написала заявление на получение компенсации и передала оператору банка свидетельство о смерти наследодателя, сберкнижку с отметкой "вклад завещан" и свой паспорт. Оператор банка заявление приняла и на обороте свидетельства о смерти наследодателя сделала запись "перечислить наследнику ФИО (мои) ден. средства на оплату ритуальных услуг на р/с ____. Подпись. Печать банка. Но деньги на счет не поступили. Через 30 дней я обратилась в банк для разъяснения ситуации. Мне сообщили, что вклада нет. Я написала заявление на розыск вклада. Его долго искали, но все же нашли. Но вдруг пропало завещательное распоряжение. И в банке мне сообщили, что я не являюсь наследником, так как нет никакого документа, подтверждающего мое вступление в наследственные права в 1993 году Я попросила оператора банка пояснить, кто и при каких обстоятельствах тогда проставил в сберкнижке отметки о движении денежных средств по счетам наследодателя, спустя два года после его смерти. В ответ тишина. В связи со сложившейся ситуацией, мне необходимо каким-то образом подтвердить, что я являюсь наследником и уже вступала в наследственные права. Мой экз завещательного распоряжения был утерян, так как я уже вступила в наследственные права в 1993 году и не могла тогда предположить, что мне повторно придется вступать в наследство спустя 25 лет. Меня просят предъявить некий документ (копию моего заявления поданного в банк в день вступления в наследство) , подтверждающий мое вступление в наследственные права в 1993 году. Но мне никаких документов в банке не выдавали. В качестве подтверждения вступления в наследственные права проставили в сберкнижке актуальные на том момент данные. Сегодня я звонила в банк и попросила мне разъяснить процедуру вступления в наследственные права по завещательному распоряжению. Сотрудница банка сообщила, что никакое заявление писать не надо. Требуется лишь предъявить свидетельство о смерти, сберкнижку и мой паспорт и деньги просто будут переведены на указанный мной р/с. Счет на данный момент по-прежнему оформлен на умершего наследодателя. Вклад подлежит компенсации. У меня на руках сберегательная книжка, свидетельство о смерти, подписанное заявление о выплате компенсации и отметка банка, заверенная печатью о намерении перечислить мне, как наследнику ден. средства на оплату ритуальных услуг. Р.S. Нотариус отказался выдать повторно свидетельство о праве на наследство, так как вклад завещан до 1 марта 2002 года.

Тетя сделала завещательное распоряжение своей племяннице в 1997году. В 2007 она умерла. От племянницы скрыли документы и она не смогла вступить в наследство. После ее смерти в 2011 году документы передали ее сыну. Может ли сын сейчас вступить в наследство по завещательному распоряжению ?

Здравствуйте. Вопрос по завещательному распоряжению. В наличии оригиналы документов – свидетельство о смерти, договор банковского вклада, завещательное распоряжение, паспорт РФ. Полгода со дня смерти завещателя заканчивается через несколько дней. Согласно ГК РФ Статья 1128. Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках 1. Права на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в банке, могут быть по усмотрению гражданина завещаны либо в порядке, предусмотренном статьями 1124 — 1127 настоящего Кодекса, либо посредством совершения завещательного распоряжения в письменной форме в том филиале банка, в котором находится этот счет. В отношении средств, находящихся на счете, такое завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания. Сейчас офис этого банка А находится в другом городе (раньше располагался в разных городах России) и обслуживанием счетов в нашем городе занимается банк П. Для получения денежных средств по завещательному распоряжению обратился в банк П, и копии всех документов работник этого банка выслал в банк А - для перевода денежных средств на открытый для этого счет в банке П. Но пришел ответ из банка А в банк П, что мне еще нужно обратиться к нотариусу. Спрашивается – зачем, если завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания? И что тогда нотариус будет заверять? Спасибо.

Уточнение клиента Здравствуйте!Мой дедушка оставил завещательное распоряжение на вклад в сбербанке.Когда наследники пришли к нотариусу получить свидетельство на наследство,то нотариус сказала что не может его выдать по причине того что на запрос нотариуса в банк,из банка приходит ответ что завещательное распоряжение есть,но номер счета уже поменялся и поэтому распоряжение не действительно.У дедушки дома мы нашли завещательное распоряжения за 2015 год,но номер вклада указанный в распоряжении действительно отличается от того который находится в сбербанке.Была пролонгация вклада и номер вклада изменился и на этот вклад завещательного распоряжения нет.Далее на 4 запроса нотариуса в банк,ответы банка разные,но суть одна что завещательное распоряжение не действительное.Подскажите что нам делать и куда обращаться?Наследники есть и по закону и по завещанию.Нотариус не может выдать свидетельство на наследство.Действительно ли после пролонгации номер вклада меняется?Как нам получить наследство по завещанию или по закону.Может обратиться на сбербанк в суд?Заранее спасибо!

В соответствии со статьей 1128 Гражданского кодекса Российской Федерации Правительство Российской Федерации постановляет:

Утвердить прилагаемые Правила совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках.

Председатель Правительства
Российской Федерации

Москва
27 мая 2002 г.
N 351

Правила
совершения завещательных распоряжений
правами на денежные средства в банках
(утв. постановлением Правительства РФ от 27 мая 2002 г. N 351)

1. Настоящие Правила определяют порядок совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства граждан в банках или филиалах банков (далее именуются соответственно - завещательные распоряжения, банки).

2. Совершение завещательного распоряжения производится гражданином в письменной форме в том банке, в котором находится этот счет, по правилам статьи 1128 Гражданского кодекса Российской Федерации.

3. Завещательные распоряжения совершаются бесплатно.

4. Составление, подписание и удостоверение завещательного распоряжения осуществляется при соблюдении следующих условий:

личность завещателя удостоверяется паспортом или другими документами, исключающими любые сомнения относительно личности гражданина;

информирование завещателя о содержании статей 1128, 1130, 1149, 1150 и 1162 Гражданского кодекса Российской Федерации, после чего об этом делается отметка в завещательном распоряжении;

лица, участвующие в совершении завещательного распоряжения, обязаны соблюдать положения статьи 1123 Гражданского кодекса Российской Федерации.

5. Завещательное распоряжение подписывается завещателем с указанием даты его составления. Завещательное распоряжение может быть написано от руки либо с использованием технических средств (электронно-вычислительной машины, пишущей машинки и др.).

В завещательном распоряжении указываются:

а) место и дата его совершения;

б) местожительство завещателя;

в) имена, отчества, фамилии граждан, полное наименование и местонахождение юридического лица, которым завещается вклад.

6. Завещатель может составить одно завещательное распоряжение на все денежные средства, размещенные на нескольких счетах в банке, либо на денежные средства, размещенные на одном из этих счетов.

7. Если завещатель желает, чтобы денежные средства с его счета после его смерти были выданы нескольким наследникам, то в завещательном распоряжении он указывает, кому из них какая доля завещается.

Денежные средства, завещанные нескольким лицам без указания доли каждого, выдаются всем этим лицам в равных долях. Завещатель вправе указать в завещательном распоряжении другое лицо, которому вклад должен быть выдан в случае, если лицо, в пользу которого завещаны денежные средства, умрет ранее самого завещателя или подаст заявление об отказе от принятия завещанных денежных средств, а также в иных случаях, предусмотренных статьей 1121 Гражданского кодекса Российской Федерации.

8. Завещатель вправе предусмотреть в завещательном распоряжении условия выдачи вклада (например, выплата лицу, которому завещан вклад, определенных сумм в установленные вкладчиком сроки, выдача вклада лицу после достижения им определенного возраста и т.п.). Устанавливаемые условия не должны противоречить Гражданскому кодексу Российской Федерации.

9. Поправки и приписки в завещательном распоряжении не допускаются.

10. Завещательное распоряжение составляется в 2 экземплярах, каждый из которых удостоверяется подписью служащего банка и печатью. Первый экземпляр выдается завещателю, а второй регистрируется в книге завещательных распоряжений и подшивается в специальную папку завещательных распоряжений, хранящуюся в несгораемом шкафу.

11. Служащий банка на счете завещателя делает отметку о составленном завещательном распоряжении.

12. Если завещатель желает изменить или отменить завещательное распоряжение, он должен обратиться в тот банк, в котором составлялось завещательное распоряжение, и подать об этом собственноручно подписанное завещательное распоряжение. Служащий банка устанавливает личность завещателя, проверяет поданное завещательное распоряжение и приобщает его к ранее составленному.

Завещатель вправе изменить или отменить завещательное распоряжение, руководствуясь положением статьи 1130 Гражданского кодекса Российской Федерации, путем оформления нотариально удостоверенного завещания, в котором специально указывается об отмене или изменении конкретного завещательного распоряжения, либо нотариально удостоверенного отдельного распоряжения об отмене завещательного распоряжения, один экземпляр которого должен быть направлен в банк.

13. В случае смерти завещателя нотариус направляет в банк запрос (с приложением удостоверенной копии свидетельства о смерти наследодателя) с просьбой подтвердить факт удостоверения конкретного завещательного распоряжения сотрудником банка и факт его отмены или изменения. Ответ на запрос подписывается руководителем банка с проставлением печати и направляется нотариусу в течение месяца. Если к запросу приложена копия завещательного распоряжения наследодателя, ответ на запрос может быть изложен под текстом этого завещательного распоряжения.

14. Выплата денежных средств со счетов умерших завещателей, которые оформили завещательное распоряжение после 1 марта 2002 г., производится в зависимости от конкретного случая на основании следующих документов:

а) свидетельство о праве на наследство по завещанию или закону, выданное нотариусом или консульским должностным лицом Российской Федерации;

б) постановление нотариуса о возмещении расходов, вызванных смертью наследодателя, в соответствии со статьей 1174 Гражданского кодекса Российской Федерации;

в) нотариально удостоверенное соглашение о разделе наследственного имущества в соответствии со статьей 1165 Гражданского кодекса Российской Федерации;

г) свидетельство, выданное нотариусом исполнителю завещания в соответствии со статьей 1135 Гражданского кодекса Российской Федерации;

д) свидетельство о праве собственности на долю в имуществе, находившемся в совместной собственности супругов, выданное нотариусом или консульским должностным лицом Российской Федерации в соответствии со статьей 1150 Гражданского кодекса Российской Федерации;

е) копия решения суда с отметкой о вступлении его в законную силу или исполнительного листа в случае рассмотрения дела в судебном порядке.

Определяется порядок совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства граждан в банках или филиалах банков.

Завещательное распоряжение совершается в письменной форме (от руки либо с использованием технических средств) бесплатно в том банке, в котором находится счет, с соблюдением условия тайны завещания. В нем указываются место и дата совершения, местожительство завещателя, имена, отчества, фамилии граждан, полное наименование и местонахождение юридического лица, которым завещается вклад.

Завещательное распоряжение может быть составлено как на все денежные средства, размещенные на нескольких счетах в банке, так и на денежные средства, размещенные на одном из этих счетов. Завещательное распоряжение может содержать определенные условия выдачи вклада.

Регламентируется порядок составления завещательного распоряжения в пользу нескольких наследников, порядок действий завещателя при желании изменить или отменить составленный документ и условия выплаты денежных средств со счетов умерших завещателей, оформивших завещательное распоряжение после 1 марта 2002 г. - даты введения в действие части третьей ГК РФ.

Постановление Правительства РФ от 27 мая 2002 г. N 351 "Об утверждении Правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках"

Текст постановления опубликован в "Российской газете" от 31 мая 2002 г. N 97 (Текст Правил приводится с учетом уточнения, опубликованного в "Российской газете" от 8 июня 2002 г. N 103), в Собрании законодательства Российской Федерации от 3 июня 2002 г. N 22 ст. 2097

Можно узнать по завещанию умершего о наличии вклада и как найти этот вклад?

Вы можете оформить заявление на розыск счетов в любом офисе банка. Для этого укажите личные данные и регионы России, в которых следует искать счета. Если речь о наследстве по завещанию, то запрос на розыск вклада может оформить нотариус.

Могу ли я завещать средства по вкладу своим родственникам?

Да, можете. Также вы можете завещать вклад не только родственникам, но и третьим лицам. Для этого оформите завещание у нотариуса или оформите завещательное распоряжение в офисе банка в регионе, в котором открыт вклад.

Кто может оформить завещание/завещательное распоряжение по банковскому вкладу или счёту?

Оформить завещание/завещательное распоряжение может только сам владелец счёта (вкладчик) лично.

Представитель не может это сделать. Чтобы составить завещание или завещательное распоряжение, владелец вклада или счёта должен быть полностью дееспособным.

Завещательное распоряжение по номинальному счёту для зачисления социальных выплат в банке не оформляется.

Кто не может оформить завещание/завещательное распоряжение по вкладу или счёту?

Не вправе оформлять завещание/завещательное распоряжение по вкладу или счёту:

совершеннолетний владелец счёта, признанный судом недееспособным;
несовершеннолетний владелец счёта;
опекун несовершеннолетнего владельца счёта или опекун совершеннолетнего владельца счёта, признанного судом недееспособным (если речь об операциях по счёту его подопечного);
попечитель несовершеннолетнего от 14 до 18 лет или ограниченного в дееспособности владельца счёта (если речь об операциях по счёту подопечного);
доверенное лицо владельца счёта;
владелец номинального счёта.

Завещатель должен сам подписать завещание или завещательное распоряжение. Если завещатель из-за физических недостатков, тяжёлой болезни или неграмотности не может собственноручно подписать завещание, его по просьбе завещателя может подписать другой гражданин в присутствии нотариуса (рукоприкладчик).

Где и как можно оформить завещание/завещательное распоряжение по вкладу или счёту? Сколько это будет стоить?

Владелец вклада или счёта может оформить в письменном виде:

завещательное распоряжение в любом офисе территориального банка Сбербанка, где открыт вклад или счёт — это бесплатно;
завещание у нотариуса или иных лиц, уполномоченных в соответствии с законодательством совершать указанное нотариальное действие — цену определяют тарифы нотариусов и Налоговый кодекс РФ.

Совершеннолетний дееспособный бенефициар* по номинальному счёту может оформить завещание в письменной форме у нотариуса или других лиц, которые на это уполномочены по закону. В этом случае цену определяют тарифы нотариусов и Налоговый кодекс РФ.

Можно ли отменить или изменить завещательное распоряжение, оформленное в банке? Сколько это будет стоить?

Да, можно. Если вкладчик (владелец счёта) хочет изменить или отменить завещательное распоряжение, он может обратиться в любой офис территориального банка Сбербанка, где открыт вклад или счёт, и оформить соответствующее распоряжение. Это бесплатно.

Вкладчик (владелец счёта) также может изменить или отменить завещательное распоряжение, оформив завещание у нотариуса. В нём указывается, какое завещательное распоряжение или распоряжение об отмене завещательного распоряжения будет отменено или изменено. В этом случае цену определяют тарифы нотариусов и Налоговый кодекс РФ.

У моего родственника был счёт в Сбербанке, остались сберкнижки, договор вклада или счёта. Родственник умер. Как получить средства со вклада или счёта? Что делать в случае смерти владельца счёта или бенефициара** по номинальному счёту?

Если есть завещание/завещательное распоряжение, оформленное до 01.03.2002, то наследник может обратиться в офис Сбербанка и получить деньги со вклада или счёта умершего. В зависимости от случая ему нужно предъявить:

свидетельство о смерти вкладчика/владельца счёта — если оформлено завещательное распоряжение;
свидетельство о смерти вкладчика/владельца счёта и нотариально удостоверенное завещание с отметкой нотариуса о том, что завещание не отменено и не изменено (для завещания);
свидетельство о праве собственности на долю в общем совместном имуществе супругов, выдаваемое пережившему супругу;
договор о разделе денег на вкладе или счёте, удостоверенный нотариусом;
постановление о возмещении расходов на похороны наследодателя;
решение суда с отметкой о вступлении его в законную силу или исполнительный лист.

Если завещание/завещательное распоряжение оформлено после 01.03.2002 или их нет, обратитесь к нотариусу, чтобы открыть наследственное дело. Нотариус запросит в банке информацию о наличии вкладов или счётов, а потом оформит документы, подтверждающие права на вклад или счёт с деньгами умершего.

Возьмите один или несколько из этих документов в банк в зависимости от ситуации:

свидетельство о праве собственности на долю в общем совместном имуществе супругов, выдаваемое пережившему супругу;
свидетельство о праве на наследство по закону;
свидетельство о праве на наследство по завещанию;
нотариально удостоверенное соглашение о разделе наследственного имущества;
постановление о возмещении расходов на похороны наследодателя;
решение суда с отметкой о вступлении его в законную силу или исполнительный лист.

Если получатель наследства — несовершеннолетний до 18 лет, полностью недееспособный или ограниченно дееспособный, то в дополнение к вышеперечисленным документам представьте документы, подтверждающие полномочия родителя, опекуна или самого подопечного.

Чтобы получить деньги со вклада или счёта умершего, во всех случаях нужно предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.

В какие сроки выплачивается супружеская или наследственная доля со вкладов или счётов?

Если вы обратитесь в любой территориальный банк Сбербанка, то получите выплату в день обращения. Если понадобится дополнительная проверка документов, срок выплаты может быть увеличен до трёх рабочих дней.

Наследственную долю со вкладов и счетов выплачивают в валюте счета наличными или перечисляют на вклад или счёт наследника.

Что это такое

1174 статья Гражданского кодекса Российской Федерации предполагает, что можно возместить расходы на похороны умершего остатком денег на его вкладах или счетах, но не более 100 000 ₽.

Кто может получить выплату

Если по вкладу или счёту оформлено завещание (завещательное распоряжение), то выплаты на похороны выплачиваются:

наследнику, указанному в завещательном распоряжении, которое оформлено после 01.03.2002, при предъявлении свидетельства о смерти владельца вклада или счёта (если завещательное распоряжение оформлено до 01.03.2002, то банк выплачивает наследнику всю сумму вклада или счёта без ограничений);
наследнику, указанному в нотариально удостоверенном завещании, которое оформлено после 01.03.2002, при предъявлении завещания (с отметкой нотариуса о том, что оно не отменено и не изменено), свидетельства о смерти;
физическому лицу, указанному в постановлении нотариуса о возмещении расходов на похороны, при предъявлении этого постановления. Предъявление свидетельства о смерти необязательно.

По вкладам или счётам, свободным от завещания, расходы на похороны возмещаются лицу, указанному в постановлении нотариуса о возмещении расходов на похороны наследодателя. Он должен предъявить это постановление и заявление на выплату денег со вкладов или счётов на достойные похороны. Предъявлять свидетельств о смерти необязательно.

Чтобы получить выплату на достойные похороны, не забудьте паспорт или другой документ, удостоверяющий личность. При обращении за выплатой в офисе банка оформите заявление на эту выплату.

Может ли получить наследство доверенное лицо или законный представитель наследника, в том числе родитель или опекун несовершеннолетнего/ недееспособного наследника?

Да, может. Нужно принести документы, подтверждающие права наследника на получение наследуемых денег, а также подтвердить полномочия доверенного лица с помощью доверенности на получение наследственной выплаты. Родитель должен показать свидетельство о рождении, а опекун — документ органа опеки и попечительства о его назначении.

Прекращается ли начисление процентов по вкладу умершего вкладчика?

Нет. Факт смерти вкладчика не изменяет порядок расчёта и причисления процентов по вкладу.

Выплата наследственной или супружеской доли на любую сумму приводит к пересчёту процентов по вкладу в соответствии с условиями досрочного расторжения и нарушению условий хранения вклада. В дальнейшем банк начисляет проценты по условиям вклада.

Если наследник не желает терять проценты по вкладу, то он может обратиться за выплатой после окончания срока хранения вклада.

Тема грамотной передачи имущества наследникам волнует не только пожилых людей. Тем более, если речь идет о сбережениях, которые копились долгие годы. Правильно оформленное завещательное распоряжение по вкладу в Сбербанке гарантирует получение денежных средств именно тем человеком, которого назвал наследодатель. Наличие документа предоставляет наследнику юридическое право распоряжаться средствами, размещенными на депозите в крупнейшем банке страны.

Что такое завещательное распоряжение по вкладу?

Под завещательным распоряжением понимается юридический документ, позволяющий завещателю передать определенное имущество – вклады, банковские счета или карточки - одному или нескольким наследникам. Такое распоряжение имеет юридическую силу, равную обычному завещанию. Более того, одно или несколько завещательных распоряжений могут быть включены в завещание в качестве части документа.

Суть понятия

Для того, чтобы понять, как получить завещанный вклад, необходимо детально разобраться с юридическими особенностями завещательного распоряжения. Фактически, документ выступает разновидностью завещания, обладая при этом несколькими характерными чертами. Первая и главная из них – завещательное распоряжение относится к трем видам банковских продуктов, а именно:

депозитам;
сберегательным вкладам;
дебетовым счетам и карточкам.

Другими не менее важными особенностями рассматриваемого документа выступают:

распоряжение оформляется в банке, в данном случае – Сбербанке, вклады и счета которого фигурируют в документе;
законодательство не ограничивает количество наследников, включенных в распоряжение, как и пропорции, по которым распределяется наследуемые финансовые ресурсы;
документ вступает в силу только в случае наличия на вкладах, счетах и карточках средств на дату передачи прав наследнику или наследникам. На практике нередко возникают ситуации, когда после смерти завещателя выясняется, что на счетах и вкладах пусто;
правила составления, регистрации и исполнения завещательного распоряжения регламентируются ст. 1128 действующего в России ГК.

Необходимо отметить, что по действующему законодательству и правилам работы Сбербанке определенные категории лиц не имеют права составлять завещательные распоряжения. В их число входят:

обладатель размещенных в банке денежных средств, признанный судебным решением недееспособным;
обладатель вклада или счета, не достигший совершеннолетия;
лицо, опекающее недееспособного или несовершеннолетнего обладателя депозита, карточки или счета;
представитель владельца вклада, карточки или счета;
обладатель номинального счета, который используется для социальных выплат.

Обязательное условие юридической силы документа – собственноручная подпись распорядителя. Единственное исключение – если завещатель физически не в состоянии (тяжелая болезнь, увечья, неграмотность) лично подписать документ – допускается подписание другим физическим лицом. В этом случае обязательным является присутствие при подписании нотариуса.

Не менее серьезное значение имеет тот факт, что существует несколько категорий наследников, которые имеют право на обязательную долю всего наследуемого имущества. Это касается:

супруги, если распределяется имущество, нажитое в браке;
несовершеннолетних детей;
родителей, которые являются инвалидами или пенсионерами;
других родственников, которые не имеют возможности самостоятельно зарабатывать и находятся на иждивении.

Указанные категории наследников должны получить, как минимум, половину наследства, независимо от содержания завещательного распоряжения. Вместе с тем, необходимо учитывать, что в первую очередь их доля формируется за счет незавещанного имущества. Вклады, счета и карточки по распоряжению могут быть им переданы только в том случае, если незавещанной собственности умершего оказалось недостаточно.

В завещательное распоряжение обязательно включается следующая информация:

дата составления;
место оформления документа;
адрес регистрации и проживания завещателя;
список наследников с указанием информации о каждом из них;
подписи завещателя и ответственного сотрудника Сбербанка.

В чем разница распоряжения от завещания?

Распоряжение имеет два серьезных отличий от завещания. Первое из них уже упоминалось выше. Если в завещание может быть включено любое имущество, то в распоряжение – исключительно денежные средства во вкладах и депозитах, на счетах и картах, причем конкретного финансового учреждения, например, Сбербанка.

Второе важное отличие заключается в месте оформления документа. Завещание составляется нотариусом и подписывается в его присутствии. Распоряжение оформляется в банке, в котором завещатель хранит свои сбережения.

В остальном, документы крайне похожи. Они имеют одинаковую юридическую силу. Более того, одно или несколько распоряжений по разным банкам нередко включаются в завещание как его часть.

Срок действия распоряжения

Как и в случае с завещанием, срок действия распоряжения по вкладу в Сбербанке не ограничен. Документ действителен в течение всего срока, пока открыт депозит, счет или карточка финансового учреждения. Он не нуждается в обновлении и других подобных действиях.

При этом необходимо учитывать, что завещатель имеет право оформить в банке или заверить у нотариуса новый документ, составленный позднее. Именно он будет иметь юридическую силу.

Действующее законодательство предусматривает два варианта оформления завещательного распоряжения. Первый – это посещение нотариуса. Фактически, в этом случае составляется полноценное завещание со всеми особенностями этого документа.

Второй вариант – визит в банк, в котором у завещателя оформлены карты, открыты счета или депозиты. Учитывая, что Сбербанк оформляется завещательное распоряжение быстро и бесплатно, большая часть клиентов предпочитают именно этот способ.

Необходимые документы

Для оперативного и беспроблемного оформления завещательного распоряжения вкладчик должен четко ответить на три вопроса:

кто получает наследство в виде депозита и денег на счетах;
какова доля каждого из наследников;
какие обязательства возлагаются на них после получения наследства.

паспорт как удостоверяющий личность завещателя документ;
договора с банком на открытие вклада или счета;
выписки по всем банковским продуктам, включаемым в распоряжение;
данные по каждому наследнику, который упоминается в документе, включая паспортные реквизиты и адрес регистрации.

Поход к нотариусу

Несмотря на лояльное отношение Сбербанка, часть клиентов предпочитают оформить завещательное распоряжение у нотариуса. В этом случае составляется, по сути, полноценное завещание.

Важно отметить, что все услуги нотариуса являются платными. Даже если документ полностью составил завещатель, ему придется заплатить нотариальный сбор. В ситуации, когда завещание полностью составляется нотариусом, плата нередко оказывается весьма существенной.

Поход в Сбербанк

Для оформления завещательного распоряжения по любому банковскому продукту – вкладу, депозиту, счету или дебетовой карте - достаточно прийти в Сбербанк и обратиться к сотруднику. Он направит клиента к нужному специалисту финансового учреждения, который предоставит все необходимые консультации.

Для беспроблемного составления документа необходимо выполнение нескольких условий:

обращение в тот офис, где у клиента открыты счета, депозиты или вклады;
наличие документа, подтверждающего личность завещателя;
при необходимости – комплект документов, ранее заключенных с банком.

В большинстве случаев последнее условие не является критичным, так как все необходимые документы уже имеются в финансовом учреждении. Намного проще и правильнее заранее договориться о времени оформления завещательного распоряжения, чтобы сотрудник банка подготовил все необходимое.

Необходимо отметить, что распоряжение может быть в любой момент изменено. Причем Сбербанк снова сделает это совершенно бесплатно, а при оформлении изменений у нотариуса придется повторно заплатить госпошлину.

Принцип наследования по распоряжению

Действующее в России законодательство предусматривает несколько основных принципов, которые необходимо учитывать при реализации завещательного распоряжения. В их число входят:

Как получить завещанный вклад в Сбербанке?

Стандартная процедура получения завещанного вклада предусматривает посещение офиса Сбербанка, в котором оформлялся документ, через полгода после смерти завещателя. Более раннее вступление в наследство предусматривает выполнение трех обязательных условий, доказанных в суде:

отсутствие других завещаний;
в распоряжении нет других наследников;
отсутствие других распоряжений, касающихся данных банковских продуктов.

В Сбербанке необходимо предъявить следующий комплект документов:

договор с банком об открытии вклада, счета или депозита;
справка о смерти завещателя (копия);
завещательное распоряжение (копия);
удостоверяющий личность паспорт;
при наличии и необходимости – документы, подтверждающие родственные отношения с завещателем (необходимо в целях налогообложения).

Вклад и затраты на похороны

Законодательство позволяет воспользоваться частью средств, включенных в завещательное распоряжение, до истечения необходимых 6 месяцев. Речь идет о расходах на организацию и проведение похорон завещателя. В этом случае сумма возможного возмещения определяется нотариусом. Ее максимальная величина установлена на уровне в 100 тыс. руб. При этом выдаваемая сумма не может превышать общий остаток по всем депозитам, вкладам и счетам завещателя.

Правила банка позволяют воспользоваться подобным правом даже в том случае, если завещательное распоряжение не оформлено. Родственнику умершего достаточно обратиться в Сбербанк с соответствующим постановлением нотариуса и удостоверяющим личность документом.

Налоги по завещательному распоряжению в Сбербанке

Как уже было отмечено выше, если в завещательном распоряжении в качестве наследника указан родственник, такой доход налогом не облагается. При получении завещания посторонним человеком используется стандартная ставка НДФЛ, равная 13%.

Завещательное распоряжение по вкладу в Сбербанке гарантирует, что в случае смерти прежнего обладателя счета находящиеся на вкладе деньги достанутся тем людям, которым он планировал их передать.

Завещательное распоряжение по вкладу

Если владелец счета скончался, то его наследнику необходимо собрать все бумаги и подать их в банк – деньги будут выданы без лишних вопросов. Если распоряжение сделано после 2002 года, то сначала понадобится обратиться к нотариусу и официально вступить в наследование.

Один из часто задаваемых вопросов у вкладчиков Сбербанка

Завещательное распоряжение отчасти дублирует функцию стандартного завещания. Его удобно применять, если у клиента банка имеется несколько счетов, и каждый он хочет завещать разным людям. Оно может быть исполнено не только в связи со смертью обладателя вклада, но и при других обстоятельствах, указанных в документе.

Чтобы было более понятно, что такое завещательное распоряжение по вкладу в Сбербанке, имеет смысл указать его особенности:

документ хранится у самого обладателя вклада и в банке;
составление у нотариуса – предпочтительнее, так меньше шансов, что документ потеряется;
обладателем вклада может стать любое лицо, причем не обязательно являющееся родственником;
оспорить распоряжение, иначе чем через суд, нельзя;
средства, учитываемые в рамках данного документа, не включаются в общий пул наследования;
нет очередности обладателей наследства;
средства могут быть переданы наследнику непосредственно в дату смерти (т.е. не нужно ждать 6 месяцев вступления в наследство, но только если распоряжение оформлено до 2002 года), либо в оговоренный срок.
Иждивенцы вкладчика, так же, как и супруг/супруга, имеют право на половину денежных его средств, несмотря на распоряжение, поэтому могут заявить свои права при открытии наследства.
При наследовании средств несовершеннолетним, деньги переводятся на счет, открытый на его имя, но распоряжаться ими без разрешения родителей и органов опеки и попечительства он не может.

Завещательный документ может быть оформлен абсолютно на любой вид р/с – депозитный, срочный, накопительный и т.д. Если у человека имеется несколько счетов, то ему нужно будет создать распоряжение на каждый из них по отдельности.

Важно: с помощью этого документа можно распорядиться только средствами, находящими на вкладе в конкретном банке. Другое имущество, в том числе содержимое банковского сейфа в Сбербанке, передать на основании этой бумаги невозможно – здесь понадобится обычное завещание.

Содержание распоряжения в Сбербанк

В данной бумаге должны быть указаны следующие пункты:

день и место составления распоряжения;
паспортные данные завещателя;
указание, при каких обстоятельствах происходит перехода права владения (обычно при смерти владельца);
реквизиты вклада, который завещается;
данные наследника (или же ряда наследников);
число действительных копий распоряжения и их местонахождение.

В конце ставится подпись завещателя, сотрудника банка, принявшего распоряжение, и печать банковского подразделения.

Образец завещательного распоряжения по вкладу

При обращении в банк или к нотариусу вам выдадут бланки и они могут отличаться от представленных на сайте, главное внимательно проверьте в них наличие всех необходимых пунктов (см. выше).

Бланк для составления распоряжения можно скачать тут:

Данное распоряжение составляется минимум в 2 экземплярах, один из которых остается в банке, а другой забирает с собой наследодатель.

Документ не подлежит корректировкам. Если владелец счета передумал и решил изменить его, то составляется новое, прежнее распоряжение аннулируется. Можно вносить любые изменения — состав наследников, распределение долей.

Если планируемых наследников несколько, то лучше указать, в каком соотношении между ними делится вклад. Если указания на долю не будет, то средства распределяться между ними пропорционально.

Срок действия завещательного распоряжения по вкладу в Сбербанке не ограничен. Обновлять его нет никакого смысла. Распоряжение будет действительно, пока вклад активен. Если заявитель закрыл депозит и вывел деньги, то, соответственно, оно прекращает срок действия.

Важный момент: если у наследодателя имеется несколько счетов в разных банках, а не только в Сбербанке, то ему нужно посетить все учреждения и в каждом составить отдельный документ. Разовое распоряжение на все банковские активы оставить нельзя.

Виды распоряжения

Существует две условные разновидности распоряжения:

обычное – деньги передаются наследнику, упомянутому в документе, в случае смерти владельца счета;
особое – средства передаются указанному лицу только при выполнении им специальных действий.

Список действий формально ничем не ограничен, это могут быть:

достижение совершеннолетия;
женитьба;
поступление в высшее учебное заведение;
покупка квартиры;
приобретение заболевания и т.д.

Конкретный список ситуаций определяет сам податель распоряжения в Сбербанк. Деньги будут переданы указанному в бумагах лицу, даже если сам обладатель окажется жив.

Процесс оформления

Согласно ГК РФ (гл.62 ст. 1128) завещательное распоряжение на вклад может быть составлено у нотариуса или в отделении банка.

Через нотариальную контору

Как и обычное завещание, бланк завещательного распоряжения по вкладу в Сбербанке можно заверить у нотариуса. Порядок действий таков:

заполнить бланк по предоставленному образцу;
вместе с распоряжением, удостоверением личности и сберкнижкой подойти к нотариусу;
оплатить его услуги по заверению;
получить заверенное распоряжение;
отнести документ в офис Сбербанка.

Стоимость процедуры составит 700-1000 рублей за одно распоряжение.

Но учтите, что при самостоятельном составлении документа наследодатель может совершить ошибку, и в этом случае Сбербанк может отказаться принять его. Поэтому лучше обратиться непосредственно в отделение и произвести операцию там.

Через офис банка

Вам понадобится стандартный набор документов:

паспорт;
данные наследника (или нескольких наследников);
реквизиты счета (вклада).

Владельцу депозита нужно просто прийти в Сбербанк и заявить, что он хочет оставить завещательное распоряжение. Специалист предоставит готовый бланк и поможет тут же на месте составить текст.

Затем распоряжение подписывается и визируется специалистом банка и остается в отделении. Виза сотрудника Сбербанка равносильна с юридической точки зрения нотариальному заверению.

Вся операция полностью бесплатна.

Как получить деньги по завещательному распоряжению

Если несчастье случилось, и наследодатель скончался, то процедура, как получить деньги наследнику с завещательным распоряжением по вкладу, будет зависеть от того, когда сформирован документ в Сбербанке. В 2002 году изменилось законодательство в сфере наследования, поэтому процесс получения средств несколько сложнее.

Пакет документов для получения

В марте 2002 года изменился гражданский кодекс. Согласно ст. 1128 денежные средства, оставленные по завещательному распоряжению и размещенные в банке, наследуются в общем порядке по истечение 6 месяцев с момента открытия наследства. В этом случае в банк предоставляются:

Свидетельство о праве на наследство — оформляется у нотариуса. Чтобы вклад был включен в наследственную массу, нотариусу предъявляется оригинал завещательного распоряжения или заверенная банком копия.
Паспорт;
Свидетельство о смерти;
Реквизиты счета, на который должны быть перечислены средства.

По вкладам до 2002 года

Если завещательное распоряжение было оформлено до 2002 года, вклад не входит в наследственную массу, поэтому обращаться к нотариусу нет необходимости. В отделении, где открывался вклад предъявите:

Свидетельство о смерти;
Паспорт;
Оригинал завещательного распоряжения;
Реквизиты счета, на который должны быть перечислены средства.

При пролонгации вклада

Получение раньше срока

По представлению нотариуса вы можете получить со счета сумму на организацию процедуры захоронения без длительного ожидания

Что делать, если завещательное распоряжение утеряно

Если документ утерян наследодателем/наследником:

Проблему может решить нотариус. Согласно п.13 Постановления Правительства № 351 от 2002 года, нотариус направляет запрос в банк с просьбой подтвердить факт наличия конкретного завещательного распоряжения или предоставить его копию.

Обратите внимание, отказ банка в предоставлении копии со ссылкой на электронный документооборот незаконен! Согласно п.12 указанного Постановления, завещательное распоряжение создается в двух экземплярах, один из которых выдается наследодателю, а второй регистрируется в специальной книге, подшивается папку завещательных и хранится в несгораемом шкафу.

Если банк отказывает в предоставлении копии, возьмите у нотариуса официальный отказ в выдаче свидетельства на наследство. Обратитесь в суд с иском о признании наследства на вклад, в рамках дела ходатайствуйте об истребовании доказательств — копии завещательного распоряжения или справки банка о завещательном распоряжении. Если есть обязательные наследники, кроме вас – укажите их, как заинтересованных лиц. При положительном решении суда банк будет обязан выплатить вам вклад.

Если документ утерян и у вас, и в банке – обращайтесь в суд для установления юридически значимого факта (составление завещательного распоряжения). В этой ситуации очень помогут любые доказательства, особенно – письменные (например, чек об оплате услуги из Сбербанка).

К сожалению, практика показывает, что истцы редко выигрывают дела против Сбербанка, когда утеряно завещательное распоряжение. При отказе в суде, вы будете наследовать вклад по общему правилу – в порядке очереди.

Видео: Банковский вклад — передача по наследству

Общее представление и особенности составления завещательного распоряжения на вклад для супругов.

Заключение

Таким образом, завещательное распоряжение по вкладу в Сбербанке служит для выражения посмертной воли умершего. Он может оставить его в качестве альтернативы обычному завещанию. Дополнительно в нем могут быть прописаны случаи, когда наследник может выступить во владение деньгами, например, в случае покупки недвижимости или при вступлении в брак. Распоряжение быстрее и проще оформить непосредственно в Сбербанке – это делается бесплатно.

Читайте также: