В какой срок банк обязан закончить процедуру идентификации выгодоприобретателя три рабочих
Обновлено: 30.06.2024
Федеральный закон № 115-ФЗ не наделяет Банк России полномочиями давать толкования по вопросам его применения. Вместе с тем считаем возможным сообщить мнение Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, которое не является официальным толкованием Федерального закона № 115-ФЗ.
Пункт 5.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ обязывает банки, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым – четвертым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, размещать и обновлять в электронной форме в ЕСИА и ЕБС сведения о физическом лице после проведения идентификации такого лица при его личном присутствии.
При этом указанным пунктом не определено, что такая идентификация должна осуществляться исключительно в случаях обращения физического лица за проведением операции, требующей идентификации.
Одновременно, пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ на банки, соответствующие установленным критериям, возложена обязанность по обеспечению совершения действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Таким образом, банк, соответствующий установленным критериям, при обращении к нему гражданина Российской Федерации с целью проведения идентификации и передачи сведений в ЕСИА и ЕБС обязан совершить соответствующие действия вне зависимости от того, является ли указанное лицо на момент обращения клиентом данного банка.
Источник: Сайт ЦБ РФ, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, ответ ДФМиВК от 30.05.2019 № 12-4-5/3635
В соответствии с Приложением 2 к Положению № 444-П (1) инвестиционная платформа при идентификации своих клиентов - юридических лиц должна установить сведения о государственной регистрации, в том числе место государственной регистрации (местонахождение).
В соответствии с пунктом 1.5-4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга, для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, обновления информации о них и установления сведений в соответствии с подпунктами 1 и 5 пункта 1 статьи 7.3 настоящего Федерального закона вправе осуществлять обмен полученными ими в указанных целях в соответствии с настоящим Федеральным законом информацией и документами и их использование в порядке, установленном целевыми правилами внутреннего контроля, при одновременном соблюдении следующих условий: 1) у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и участвует в обмене информацией и документами, предусмотренном настоящим пунктом, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; 2) в отношении организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, не установлен запрет на обмен информацией и документами и их использование, предусмотренный частью второй статьи 13 настоящего Федерального закона; 3) в отношении информации и документов, обмен которыми осуществляется в соответствии с настоящим пунктом, организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, выполнены требования, установленные подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи и подпунктом 4 пункта 1 статьи 7.3 настоящего Федерального закона; 4) при отсутствии сомнений в достоверности и точности информации и документов, обмен которыми и их использование допускаются в соответствии с настоящим пунктом; 5) при наличии согласия в письменной форме клиента - физического лица организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, на передачу и использование информации и документов о таком физическом лице другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются с указанной организацией участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга; 6) при присоединении организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, к утвержденным целевым правилам внутреннего контроля.
Идентификация бенефициарных владельцев.
Как проверить достоверность информации о конечном бенефициаре, указанного клиентом, например, когда учредителем является иностранное юридическое лицо?
Читайте также: