У каких ук отозвали лицензию

Обновлено: 04.07.2024

Чтобы осуществлять свою деятельность законно, все управляющие компании должны получить лицензию. И это будет говорить о том, что компания (УК) обязуется выполнять все требования, которые предписывает законодательство РФ.

После проведения проверки и анализа документов вся информация о УК фиксируется в специальном реестре.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону 8 (800) 350-29-87 . Это быстро и бесплатно !

Законодательная база

При получении лицензии каждая управляющая организация чётко соблюдает требования закона, а именно ФЗ№ 255 от 21.07.2014. Однако при любом выявленном нарушении компании может грозить уголовная или административная ответственность.

Если нарушений зафиксировано много, то УК может быть лишена лицензии, выданной ранее. При зафиксированных двух и более нарушений в течение 12 календарных месяцев со стороны УК влечёт за собою отзыв права по управлению жилым домом.

При этом органы, осуществляющие контроль, в первую очередь принимают к сведению нарушения, связанные с:

Правилами пожарной безопасности.
Некомпетентным содержанием общедомового имущества.
Несоблюдением правил по проведению ремонтных работ.
Раскрытием частной информации.
Несоблюдение условий, оговоренных в соглашении.
Нарушением норм эксплуатации МКД.
Несоблюдением нормативов по предоставлению коммунальных услуг.

Статья 196 ЖК РФ чётко регламентирует о проведении контроля над деятельностью управляющих организаций.

Для этого жильцам следует пожаловаться в органы жилищной инспекции, направив письменное заявление.

И, если после проведения проверки найдётся достаточно оснований, то УК может быть лишена лицензии.

Ответственность за нарушение требований

Осуществлением проверок работы управляющих компаний занимается Госжилнадзор. Он имеет полномочия проводить документальные и выездные проверки. Если после проверок будут зафиксированы нарушения, то это должно отображаться в соответствующем протоколе.

В него фиксируется:

Сам факт выявленного нарушения.
Обстоятельства произошедшего нарушения.
Принятые действия или бездействие управляющей компании.
Определение виновных лиц, которые несут ответственность за выполняемые работы (пункт 2 статья 196 ЖК РФ).

Если проводится документальная проверка УК, то представители Госжилнадзора требуют документацию, подтверждающую факт всех выявленных нарушений. Также УК должна предоставить необходимые пояснения в срок до 10 календарных дней. При выраженных несоответствиях и некорректных пояснениях назначается день для проведения выездной проверки. Такая проверка оформляется специальным актом.

Нарушение лицензионных требований управляющей организацией и статья КоАП

При установленных нарушениях руководство управляющей компании получает на руки предписание с требованиями устранения недочётов в определённый срок. Также УК могут привлечь к административной ответственности и наложить штрафные санкции согласно статье 7.23.3 КоАП РФ.

Важно. При выявленных нарушениях, связанных с правилами управления могут выписать штраф от 50 000 до 100 000 рублей. Могут как снять с должности, так и лишить права управления на срок до 3 лет.

На юридических лиц штраф составит от 150 000 до 250 000 российских рублей (статья 7.23.3 КоАП РФ).

Имеет ли организация право работать и может ли управлять домом без лицензии? Это возможно только в том случае, если это решение было принято судом, иначе следует штраф от 100 000 до 200 000 рублей. Для юридических лиц сумма значительнее и составит от 150 000 рублей до 500 000 рублей.

За что могут лишить лицензии?

Важно понимать, что лишение может последовать только после решения суда. При этом перед вынесением вердикта суд тщательно анализирует основания для лишения лицензии управляющей компании. Для этого контролирующие органы должны предоставить серьёзные доказательства о том, что УК нарушала закон. При этом сотрудники Госжилнадзора должны подать исковое заявление в суд при наличии соответствующих оснований для отзыва лицензии ЖКХ.

Лицензию могут отозвать при следующих ситуациях:

Искажение информации управляющей организацией.
Нарушение требований по лицензированию.
Отказ от выполнения условий контракта с жителями жилого объекта.
Нарушения процесса получения лицензии (предоставление заведомо ложной информации).

Приостановление деятельности УК на определённое время может последовать, если:

Данные об управляющей организации являются недействительными.
У организации нет подходящих помещений.
У сотрудников отсутствует необходимая квалификационная подготовка.
Штат организации не укомплектован полностью.

При этом сам процесс отзыва имеет особенности:

аннулирование лицензии не расторгает соглашение с жильцами дома. Согласно законам РФ, жители вправе повлиять на работу УК при условии, если компания получит соответствующее разрешение в вышестоящих органах;
если на протяжении 12 месяцев УК не выполняет предписания органов, осуществляющих контроль более 2 раз, то данные автоматически удаляются из регистрационного реестра.

Порядок лишения лицензии управляющей компании

В целом весь процесс занимает около 12 месяцев.

Проверка контролирующими органами деятельности управляющей организации и сбор доказательств на выявленные нарушения.
Передача всей документации от Госжилнадзора к уполномоченным органам по лицензированию.
При принятии комиссией положительного решения производится передача искового заявления в судебный орган.
Принятие судом решения об отзыве лицензии у управляющей компании ЖКХ.
Аннулирование лицензии УК.

Важно. Если управляющая компания лишена лицензии, но не согласна с решением суда, она имеет право на его обжалование. Для этого необходимо подать встречный иск в вышестоящие органы.

Если УК уполномочена далее управлять домом без лицензии, то об этом факте собственники должны быть извещены в письменном виде.

После получения уведомления в срок до 15 календарных дней жители объекта должны найти и избрать новую организацию, которая имеет все разрешение на управление многоквартирными домами. При игнорировании оповещения собственниками органы местной власти могут самостоятельно провести отбор на конкурсной основе. Собственникам дома лучше всего самостоятельно подойти к вопросу выбора новой компании.

Также при желании собственников старой УК могут вернуть лицензию на осуществление деятельности. Подводя итоги, можно отметить, что лишение лицензии является долгим и трудоёмким процессом. При соблюдении законов РФ УК могут дать время на исправление недочётов.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

8 (800) 350-29-87 (Москва)
8 (800) 350-29-87 (Санкт-Петербург)

Управдом ч. 3. В каких случаях у УК может быть отозвана лицензия

В сегодняшней теме продолжаю юридический ликбез по вопросам, связанных с управлением многоквартирным домом (МКД).

Мои предыдущие темы:

Управдом ч. 2. Нужна ли лицензия для УК? Подробнее ➤

Тема сегодняшней публикации основана на вашем вопросе: . В каких случаях у УК может быть отозвана лицензия?

В случае, когда нарушения были допущены в не менее чем 15% домов, которые находятся на обслуживании у УК, то лицензию у такой компании могут отозвать, аннулировать решением суда. За деятельностью УК осуществляется лицензионный контроль, основной целью которого является выявление нарушений и их пресечение (часть 2 ст.196 ЖК РФ).

Некоторые виды деятельности в РФ имеют разрешительный характер. То есть организация сначала должна получить от государства разрешение, и только потом приступать к избранной деятельности.

Право выполнять те или иные работы подтверждается лицензией. Этот документ свидетельствует, что организация прошла государственную проверку.

С 2015 года УК в сфере ЖКХ должны в обязательном порядке проходить государственную проверку и получать соответствующее разрешение, то есть лицензию. Без этого жильцы ее даже не смогут выбрать в качестве управленца своим многоквартирным домом.

Если в течение одного года УК было допущено не менее двух нарушений при управлении многоквартирным домом (в дальнейшем МКД), то она может лишиться права им управлять.

За деятельностью УК осуществляется лицензионный контроль, основной целью которого является выявление нарушений и их пресечение (часть 2 ст.196 ЖК РФ).

Проверкой деятельности УК занимается Госжилнадзор (ГЖН). Он вправе проводить как документальные, так и выездные проверки. Если в результате проверки будут выявлены какие-либо нарушения, они должны быть зафиксированы в протоколе.

Согласно п.2 ст. 196 ЖК РФ, должностные лица, осуществляющие лицензионный контроль, должны установить, что выявленные нарушения являются причиной действия либо бездействия сотрудников лицензиата.

Если осуществляется проверка документов УК, то ГЖН запрашивает необходимые документы, которые могут подтвердить факт нарушения. В случае обнаружения такового, у УК запрашивают пояснения по факту выявленных нарушений. Они должны быть предоставлены в десятидневный срок.

Если в результате будут обнаружены несоответствия, явные признаки нарушений или объяснения просто не предоставлены — назначается выездная проверка.

Ее результаты фиксируются актом проверки. Если нарушения будут установлены, то руководству УК выдается предписание с требованием устранить выявленные недочеты. Возможно и привлечение к административной ответственности, т. е. наложение взыскания.

За что могут лишить УК лицензии?

Поводом для аннулирования могут быть грубые нарушения лицензионных требований управляющей организацией:

1. неудовлетворительное содержание систем внутреннего газового оснащения;
2. нарушения использования лифтов;
3. задолженность перед РСО в течение 2 х месяцев;
4. нарушение правил содержания имущества МКД и предоставления коммунальных услуг, приведших к угрозе жизни или здоровью жителей МКД.

Также понести административное наказание УК может в случае:

• искажения раскрываемой информации;
• нарушении требований лицензии;
• неоднократном неисполнение предписаний ГЖН;
• нарушении процедуры лицензирования, например, предоставление претендентом на лицензию недостоверной информации и тому подобное;
• систематическом невыполнении условий договора с МКД.

Необходимые основания

Лишить управляющую компанию лицензии можно только после соответствующего судебного решения.

Для начала судебного разбирательства по отзыву лицензии у управляющей компании Госжилнадзор должен подать иск.

Надо отметить, что суд только принимает решение, а отзывает лицензию именно ГЖН. Иск ГЖН должен основываться на выявленных проверкой или проверками нарушениях УК.

Безусловным основанием для подачи иска на лишение лицензии управляющей компании может быть систематическое невыполнение УК предписаний ГЖН.

Должно быть не менее двух невыполненных предписаний в год, которые повлекли за собой наложение на УК взысканий. Аннулировать лицензию могут в случае, если при управлении домами, в 15% из них были допущены нарушения требований обслуживания, не менее 2-х раз в год.

Порядок отзыва лицензии

Отзыв лицензии у управляющей компании ЖКХ происходит в том же порядке, что и выдача, только после прохождения инстанций следует обращение в суд.

Процедура по отзыву лицензии может длиться более года и состоит из таких этапов:

1. ГЖН в течение года фиксирует все нарушения лицензионных требований управляющей организацией и исполнение предписаний по ним.
Неисполнение двух и более предписаний в отношении 15% домов, которые находятся под управлением УК, дает право Госжилнадзору исключить их из реестра. То есть вывести их из-под управления УК.
2. Далее материалы передаются в лицензионную комиссию. Она и принимает решение об обращении в суд с требованием аннулировать лицензию.
3. Затем решение лицензионной комиссии направляется обратно в ГЖН, который и обращается с иском в суд.

Суд может либо сразу аннулировать действующую лицензию, либо потребовать исполнение уже решения суда по исправлению выявленных нарушений. Контроль за исполнением в таком случае возлагается на Госжилнадзор. Неисполнение постановления суда повлечет за собой аннулирование лицензии.

Ответ на вопрос о том, может ли УК работать без лицензии, будет однозначным — нет, лишенная лицензии управляющая компания не имеет права управлять домом.

За действия, совершенные в то время, когда лицензия приостановлена, согласно 2 ч. ст.7.23.3 КоАП — на руководство организации налагается штраф в размере от 100 тыс. до 20 тыс. На саму организацию — от 150 до 500 тысяч рублей.

Штраф накладывается как на осуществление своей деятельности без лицензии, так и за нарушение предусмотренных лицензией требований.

Заключение

В заключение можно сказать, что лишение лицензии управляющей компании – процесс долгий, сложный и неоднозначный. Далеко не факт, что при наличии систематических нарушений УК ее лишится. К тому же приостановка действия или вынесенное судом решение об аннулировании не означает, что деятельность УК прекращается.

До вступления в силу решения, она продолжает свою работу. Больше того, у УК есть право обжаловать судебное и любое другое решение либо вновь пройти процесс лицензирования.

Статистика показывает, что в последние несколько лет ЦБ не так активно отзывает банковские лицензии, как в 2014-2018 годах, тем не менее, санация финансовых рынков продолжается. Разбереем наиболее распространенные основания для отзыва лицензии у банка, а также изучим потенциально возможные нарушения уголовного закона, которые могут быть связаны с отзывом лицензии.

Когда ЦБ обязан отозвать лицензию

Первый вариант

Во-первых, ЦБ обязан отозвать лицензию, если значение всех нормативов достаточности средств кредитной организации окажется ниже двух процентов. Норматив достаточности средств банка — это важнейший показатель его надежности. Чем он выше, тем с большей долей вероятности кредитная организация способна нивелировать возможные финансовые потери за свой счет, а не в ущерб клиентам.

В общем смысле этот показатель представляет собой соотношение капитала банка, то есть его собственных средств, к активам банка.

На практике встречаются ситуации, когда руководители банков, не желая допускать отзыва лицензии и, как следствие, последующую ликвидацию организации, корректируют финансовую отчетность так, чтобы она не отражала реального положения вещей. Но рано или поздно лицензию отзывают, банк ликвидируют, а руководителей привлекают к уголовной ответственности по статье 172.1 УК РФ, закрепляющей ответственность за фальсификацию финансовых документов учета и отчетности финансовой организации.

Пример

Так, руководитель банка N был признан виновным в совершении указанного преступления. Сотрудники ЦБ проводили проверку в отношении кредитной организации N в связи с тем, что данный банк совершал сделки с ненадежными заемщиками, в результате чего возникала угроза интересам вкладчиков и кредиторов N.

Руководитель понимал, что формирование резервов по ссудам в том объеме, который требуется в предписании ЦБ, приведет к снижению всех нормативов достаточности средств (капитала) банка ниже двух процентов. Не желая последствий, предусмотренных законом, руководитель решил не исполнять предписание и скрыть факт его вынесения. В результате, неосведомленные работники бухгалтерии N внесли в банковскую отчетность о капитале банка данные, не соответствующие действительности. Предоставленная отчетность была скорректирована на сумму резерва, фактически не создававшегося. В последствии у банка была отозвана лицензия, в том числе в связи с полной утратой собственных средств.

Предположим, вы работаете не в банке, но уголовные риски все равно появились, а в один не самый прекрасный день к вам награнула совместная проверка полиции и налоговиков. Как защититься? Смотрите запись вебинара.

Второй вариант

Во-вторых, Банк России обязан отозвать лицензию, если размер собственных средств (капитала) банка ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации данной организации. В таком случае наиболее распространенным уголовно-правовым риском является привлечение ответственности руководителей банка за тот или иной вид хищения. Чаще всего это мошенничество, присвоение или растрата.

Пример

Например, руководитель службы внутреннего аудита банка S предложила учредителю данного банка и начальнику корпоративного бизнеса банка S похитить денежные средства из кассы кредитного учреждения. Те согласились.

Согласно преступному плану, один из соучастников должен приискать копию паспорта гражданина РФ, затем использовать ее при составлении анкеты потенциального клиента банка, а также заявления на открытие банковского счета физического лица. Другой соучастник должен использовать сложившуюся в организации практику дачи устных указаний сотрудникам банка в форме передачи поручений руководства кредитной организации от имени клиента (в данном случае подставного).

Согласно поручению, не осведомленные о преступных действиях руководства банка сотрудники должны открыть подставному клиенту счет, провести банковские операции по счету данного клиента, снять со счета денежные средства и выдать их из кассы одному из соучастников якобы для их последующей передачи клиенту в иных помещениях кредитной организации.

Примечательно, что на банковский счет подставного клиента были перечислены денежные средства, находящиеся в распоряжении банка S в размере, превышающем 1 млн рублей. План был реализован. Банку был причинен ущерб в особо крупном размере и впоследствии у него была отозвана лицензия. Руководство банка осуждено по ч. 4 ст. 159 УК РФ (Приговор Тверского районного суда города Москвы № 1-14/2019).

Нередко составы хищений вменяются должностным лицам банка в совокупности со статьей 201 УК РФ.

Самым ярким примером является привлечение к уголовной ответственности по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение и растрата в особо крупном размере) и по двум эпизодам ч. 1 ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями) топ-менеджеров одного Северо-Осетинского банка (Приговор Советского районного суда г. Владикавказа № 1-1/2019 1-13/2018 1-633/2017 от 8 мая 2019 г. по делу № 1-1/2019).

Пример

В преступную группу вошли председатель совета директоров, зам председателя совета директоров, председатель правления, первый заместитель председателя правления и главный бухгалтер.

По указанию председателя совета директоров, в целях привлечения дополнительных денежных средств и извлечения максимальной прибыли, банк установил повышенные процентные ставки по депозитам, которые значительно превышали среднерегиональные показатели, что противоречило законодательству.

Более того, неучтенные денежные средства расходовались на различные цели, не связанные с уставной деятельностью банка, например, зачислялись на счета банковских карт председателя совета директоров и его знакомых. Таким образом, из оборота банка выводились значительные суммы, поступившие от неучтенных вкладчиков либо необоснованно инвертировались в основные средства и нематериальные активы банка. Доход, который мог бы обеспечить исполнение обязательств кредитной организации перед вкладчиками, отсутствовал, поэтому в скором времени, в результате многочисленных обращений клиентов за своими деньгами, у банка образовался дефицит наличности, что повлекло отзыв его лицензии.

Если вывод капитала налицо

Однако доказать умысел на хищение не всегда бывает просто, даже если факт вывода капитала налицо. Для таких обстоятельств у правоохранительных органов всегда имеется арсенал экономических составов, например:

злоупотребление полномочиями (ст. 201 УК РФ);
злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ);
преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ);
фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ).

Пример

Так, обвинение сочло, что у заместителя председателя правления коммерческого банка M, исполнявшего обязанности председателя правления, возник преступный умысел на злоупотребление собственными полномочиями в целях извлечения выгод для других лиц. Реализация умысла повлекла причинение существенного вреда правам и законным интересам коммерческого банка, а также тяжкие последствия в виде отзыва лицензии у коммерческой организации, ее банкротства и последующей ликвидации. Основанием для отзыва лицензии послужило снижение размера собственных средств коммерческого банка ниже минимального значения уставного капитала на дату регистрации организации.

Между банком и организацией Z было заключено два договора о предоставлении кредитной линии с лимитами выдачи в 245 млн и 250 млн рублей соответственно. Кредитные обязательства Z обеспечивал договор ипотеки, предметами которого являлись земельные участки и нежилые помещения.

Заместитель председателя банка подписал и отправил в адрес Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографииписьма об отсутствии у банка претензий в отношении всего недвижимого имущества, являвшегося предметом ипотеки и о согласии банка на прекращение обременений. Кроме того, заместитель подписал соглашение о расторжении договора ипотеки.

Согласно заключению, послужившему доказательством в арбитражном процессе по делу о банкротстве банка, одной из причин ухудшения финансового положения коммерческой организации стал факт расторжения договора залога недвижимости. На момент признания банка банкротом кредитные обязательства вышеупомянутой организации перед банком составили 495 млн рублей без учета суммы просроченных процентов и пени.

Таким образом, действия заместителя председателя правления причинили существенный вред правам и законным интересам коммерческой организации, а также повлекли тяжкие для нее последствия, так как банк утратил возможность возврата ссудной задолженности заемщика путем обращения взыскания на заложенное имущество.

неспособность кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам или уплатить обязательные платежи в течение 14 дней с наступления даты исполнения или уплаты. В совокупности все требования должны составлять не менее 100 тысяч рублей.
неисполнение в предусмотренный законом срок требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств банка.

Когда ЦБ ликвидирует кредитные организации по своему усмотрению

Во-первых, ЦБ может отозвать лицензию у кредитной организации, если будет обнаружено, что сведения, на основании которых выдана банковская лицензия, недостоверны.

Согласно закону, для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России представляется соответствующий перечень документов. Среди этого перечня есть документы, позволяющие оценить финансовое положение учредителей, участников банка и лиц, их контролирующих.

Если учредителями, участниками и контролирующими лицами выступали определенные организации (например, кредитные, страховые, профессиональные участники рынка ценных бумаг, организаторы торговли и т.д.), и если финансовая документация в отношении этих лиц была сфальсифицирована в целях сокрытия признаков банкротства, наличия оснований для отзыва у организации лицензии или факта назначения в организации временной администрации, то есть все основания для привлечения к уголовной ответственности по статье 172.1 УК РФ лиц, причастных к внесению в документацию недостоверных сведений.

Более того, следует понимать, что банковская деятельность является частным случаем предпринимательской деятельности. Следовательно, ст. 172 УК РФ, предусматривающая ответственность за незаконную банковскую деятельность, является специальной по отношению к статье 171 УК РФ, устанавливающей наказание за незаконное предпринимательство.

Это значит, что к статье 172 УК РФ вполне применимы положения Постановления Пленума Верховного суда РФ, в котором указано, что осуществление предпринимательской̆ деятельности с нарушением правил регистрации имеет место и тогда, когда лицу заведомо было известно, что при регистрации были допущены нарушения, дающие основания для признания регистрации недействительной̆. А под нарушением лицензионных требований и условий следует понимать ситуации, когда лицо имеет лицензию, но фактически не выполняет лицензионные требования и условия, обязательные при осуществлении лицензируемого вида деятельности.

Таким образом, отзыв банковской лицензии в связи с недостоверностью сведений, на основании которых она предоставлена, может повлечь за собой привлечение к уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность. При этом важно, чтобы в процессе банковской деятельности организация либо извлекла доход в крупном размере (более двух миллионов двухсот пятидесяти тысяч рублей), либо причинила ущерб на такую же сумму гражданам, организациям или государству. В противном случае состав преступления отсутствует. Однако следует обратить внимание на то, что судебная практика понимает под доходом выручку, а не прибыль.

Во-вторых, ЦБ имеет право отозвать лицензию в случае, если кредитная организация совершает (в том числе и однократно) банковские операции, не предусмотренные имеющейся лицензией. Верховный суд воспринимает это как осуществление деятельности без специального разрешения — лицензии. Следовательно, есть риск привлечения к ответственности по 172 УК РФ.

В-третьих, отзыв лицензии может последовать в результате установления фактов существенной недостоверности отчетных данных, предоставленных банком. Опять же, если эти данные относятся к финансовой отчетности кредитной организации, возникает риск привлечения к уголовной ответственности по статье 172.1 УК РФ, если фальсификация была совершена в целях сокрытия признаков банкротства юридического лица либо оснований для отзыва у организации лицензии или назначения в банке временной администрации.

С., являясь председателем правления кредитной организации, включила в отчетность недостоверные данные, умолчав о неспособности кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам в течение 14 дней с момента наступления даты их удовлетворения. Отражение данного факта привело бы к назначению в банке временной администрации и являлось бы основанием для отзыва лицензии. Суд установил, что С. совершила внесение в отчетную документацию кредитной организации заведомо недостоверных сведений об обязательствах организации и о ее финансовом положении, а также предоставила отчетность в Центральный Банк. С. осуждена по ч.1 ст. 172.1 УК РФ.

О таких мерах безопасности, как, например, идентификация клиента банка, его представителя, выгодоприобретателя, осуществление на регулярной основе обоснованных и доступных действий по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества клиентов банка, идентификации бенефициарных владельцев клиентов и так далее.

Порой суды признают виновными в легализации и руководителей банковских организаций. Чаще всего речь идет о статье 174.1 УК РФ, когда добытое преступным путем имущество было похищено самим отмывателем. Таким образом, банкирам вменяется совокупность хищения (чаще всего это мошенничество) и отмывания денежных средств6.

Встречаются случаи, когда банк приобретает имущество у подконтрольных ему третьих лиц по заведомо завышенной цене, а далее эти денежные средства выводятся со счета лжепродавца.

Выводы

Подводя итог, следует сказать, что намного легче не допустить отзыва лицензии, чем избежать привлечения к уголовной ответственности, когда должностными лицами банка уже заинтересовались Центральный Банк, Агенство по страхованию вкладов и правоохранительные органы. Ведь зачастую осведомленность руководителей банков о возможном отзыве лицензии является для следствия предлогом для предъявления обвинения и доказательством преступного умысла.

Если же избежать отзыва уже невозможно, следует собрать как можно больше подтверждений Вашей добросовестности и заинтересованности в эффективном функционировании кредитной организации и обратиться за помощью к специалисту.

АКЦИЯ ПРОДЛЕНА

В соответствии с современным законодательством, с сентября 2014 деятельность управляющих компаний подлежит обязательному лицензированию. Лишение лицензии управляющей компании лишает ее право оказывать услуги собственникам многоквартирных домов. В представленном материале можно узнать, за что могут лишить лицензии управляющую компанию, и как происходит аннулирование лицензии управляющей компании ЖКХ.

Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный со спорами с ЖКХ, то вам следует помнить, что:

Каждый случай уникален и индивидуален.
Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

Лицензирование управляющих компаний

Для того, чтобы получить лицензию, управляющая компания должна отвечать ряду требований, а руководитель должен сдать квалификационный экзамен. Лицензия выдается специальной лицензионной комиссией, бессрочна, но действует только в пределах того субъекта федерации, где была выдана.

После получения лицензии, контроль за деятельностью подобных компаний осуществляют органы Государственного жилищного Надзора. В течение года проводятся выездные и документальные проверки. Если в ходе проверки выявляются нарушения, то составляется протокол, и управляющей компании выносится предписание об их устранении в определенный срок. В ряде случаев юридическое лицо и должностные лица могут быть подвергнуты административным штрафам.

При неисполнении предписаний в течение календарного года, управляющая компания лишается права управлять многоквартирным домом.

Важно! В случае, когда компания лишиться права управлять 15% своих домов, ей грозит аннулирование лицензии на 3 года, а руководящему лицу запрет на право заниматься данным видом деятельности.

За что могут лишить УК лицензии

Прежде всего, лишение лицензии управляющей организации возможно при наличии трех или более предписаний в течении календарного года. Предписания выносятся за следующие действия:

нарушение санитарных и пожарных норм;
нарушение содержания общего имущества;
несоблюдение правил проведения ремонтных работ;
раскрытие конфиденциальной информации;
нарушение предоставления коммунальных услуг, в том числе невыполнение установленных нормативов.

Аннулирование лицензии возможно не только за неоднократные неисполнения предписаний, но и за систематическое невыполнение договора, заключенного с жителями дома, предоставление при получении лицензии заведомо ложной информации, а также за нарушение требований лицензии.

Установление оснований для лишения лицензии является обязанностью надзорного органа, однако и сами собственники жилых помещений могут обращаться с жалобами на действия УК. В этом случае по каждому обращению должна проводиться проверка с обязательным уведомлением заявителей.

Важно! Лицензии можно лишиться только по решению суда. В качестве истца выступает Госжилнадзор.

Если по результатам проверки будет подтвержден факт нарушения законодательства и условий договора, надзорный орган обязан вынести официальное предписание в адрес компании. При наличии трех предписаний дело об аннулировании лицензии передается в судебные органы.

Так как полномочиями по вынесению предписанию обладают только органы Государственного жилищного надзора, они будут выступать в суде в качестве истца по таким делам. Лицензии можно лишиться только по решению суда.

Если уполномоченные органы не реагируют на обращения собственников жилых помещений в многоквартирном доме, для лишения лицензии УК необходимо подать жалобу в вышестоящий федеральный орган.

Как лишить УК лицензии для управления домом, если она не исполняет свои обязанности по договору? Собственники в многоквартирном доме вправе не только расторгнуть договор, но и уведомить об этом факте региональный орган Госжилнадзора. За каждое нарушение будет вынесено предписание, что даст возможность обратиться в суд за аннулирование разрешительных документов.

Как лишить управляющую компанию лицензии

Алгоритм действий, чтобы лишить управляющую компанию лицензии, состоит в следующем:

выявление нарушений и вынесение предписаний в течение года;
неисполнение предписаний управляющий компанией;
передача документов о данных фактах в лицензионную комиссию;
принятие решение об обращении в суд с иском о лишении лицензии.

После рассмотрения дела по существу суд выносит решение об удовлетворении исковых требований, отказе в иске, либо о приостановке действия лицензии до момента исполнения нарушений, выявленных жилищным органом.

Решение об отзыве лицензии принимает суд, но при этом непосредственно аннулирует разрешительный документ – жилищный надзорный орган.

Важно! Без лицензии управляющая компания не имеет право заниматься коммерческой деятельностью. Если она продолжает функционировать в прежнем режиме, то это образует состав административного правонарушения, предусмотренного ст.7.23.3 КоАП РФ. В данном случае на юридическое лицо накладывается штраф от 150 до 250 тысяч рублей, а на должностное лицо от 50 до 100 тысяч рублей.

При несогласии с принятым судом решением управляющая компания имеет право его обжаловать в вышестоящих инстанциях.

Таким образом, если управляющая компания, не выполняет надлежащим образом свои обязанности в доме, где Вы проживаете, то Вы имеете право обратиться в Госжилнадзор, которые по Вашему обращению проведут проверку и в случае подтверждения фактов нарушений вынесут соответствующее предписание в адрес управляющей компании.

Если вашей управляющей компании грозят предписаниями надзорные органы, вам потребуется юридическая помощь по защите прав и законных интересов. Для подготовки документов в адрес надзорных органов обратитесь за помощью к нашим специалистам. Мы проконсультируем по всем вопросам, связанным с деятельностью управляющих компаний. Для этого заполните форму обратной связи на нашем сайте и изложите суть вашего вопроса либо позвоните по указанным номерам телефонов.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует - напишите в форме ниже.

Читайте также: