Спекуляции на бирже законно ли

Обновлено: 28.06.2024

Когда среднестатистический человек слышит что кто-то торгует на бирже, в его голове предстает примерно такая картина: активная торговля у терминала, графики цены, ежеминутные сделки, купил-продал, купил-продал и так далее. Это классический образ биржевого спекулянта, романтизированный книгами и кино, полными захватывающих историй о быстром сколачивании несметного богатства.

Но есть и другая, менее яркая сторона медали — это инвестиции. Тихие, скучные и на первый взгляд совсем неприглядные как нечто малоприбыльное и долгосрочное. На них не сколотить миллион за пару месяцев, а ведь все хотят стать миллионерами быстро и сразу без регистрации и смс .

Когда новичок приходит на фондовый рынок, брокер в первую очередь расскажет ему, что такое японские свечи, про паттерны, уровни поддержки и сопротивления, маржинальную торговлю и прочие индикаторы технического анализа. Завалит его аналитическими обзорами и прогнозами: что сегодня купить, а что продать, куда сегодня пойдет рынок, пытаясь таким образом наставить новичка на путь спекуляций.

В итоге многие люди даже не представляют себе других способов зарабатывать кроме как только на колебаниях цены и попытках угадать, куда пойдет рынок. Но стоит ли тем, кто только пришел на рынок, выбирать этот путь и к чему он может в итоге привести? Кем лучше стать: инвестором или спекулянтом? Попробуем разобраться в этой статье.

Инвесторы и спекулянты

Для начала нужно определиться в чем разница между инвесторами и спекулянтами (трейдерами). Базовое различие лежит в основе подхода к работе на рынке, совершению сделок и принятию решений, которые делают инвестор и спекулянт. Самой главной чертой спекулянта является ориентация на получение быстрой (краткосрочной) прибыли : заработать несколько процентов за короткий срок от нескольких минут до нескольких дней и выйти из сделки. Инвестор же наоборот ориентирован на получение долгосрочной прибыли на сроке нескольких лет.

Спекулянту по сути без разницы чем торговать, хоть фьючерсами на нефть, хоть на огурцы (если бы такие торговались на бирже). Главное, чтобы инструмент был достаточно волатильный, потому что спекулянт зарабатывает на колебаниях рыночной цены . Трейдер пытается предсказать куда пойдет рынок, анализирует цену и объемы торгов, новостной фон, ищет тренды, использует индикаторы технического анализа.

Подход инвестора сильно отличается от спекулянта: ему гораздо важнее суть инструмента. Он покупает акции как долю в бизнесе , а не как нечто, что подвержено рыночным колебаниям. Инвестор зарабатывает на росте стоимости бизнеса и дивидендах . Для него имеет значение, что стоит за акциями, какая компания, какие у нее показатели, прибыль, отчетность и перспективы. Для инвестора есть разница между рыночной ценой и стоимостью акции.

Цена- это то, что ты платишь, стоимость — то, что ты получаешь.

Уоррен Баффет

Основным занятием является анализ финансовой отчетности эмитента, его бизнеса и поиск перспективных или недооцененных компании. Для этого он использует мультипликаторы: цена/прибыль, цена/балансовая стоимость, рентабельность и другие. Инвесторы не используют стопы, плечо, не шортят рынок, а для снижения рисков используют диверсификацию.

Другая категория инвесторов — портфельные. Они инвестируют по стратегии Asset Allocation (распределение активов), и не занимаются анализом компаний, рынков или ценных бумаг. Их работа сводится к широкой диверсификации портфеля и распределению своих средств в различные классы активов (акции, облигации, золото, недвижимость и т.д) с помощью индексных фондов, которые повторяют динамику рыночных индексов. Такая стратегия позволяет практически не тратить свое время на инвестиции, и приносит доходность как минимум не ниже рыночной.

Фондовый рынок как казино

Некоторые критики спекуляций сравнивают фондовый рынок с казино. Это сравнение не очень правильное. Фондовый рынок изначально создавался для более легкого и удобного обмена долями в бизнесе и для привлечения инвесторов в бизнес. Он и сейчас не утратил эту функцию. Но некоторые люди приходят на рынок именно как в казино, совершая сделки как будто делают ставку в рулетке. Для таких людей рынок становится игорным домом со всеми вытекающими печальными последствиями, потому что в казино люди проигрывают деньги.

Большую роль играет темперамент и характер человека. Не все трейдеры — это игроманы с тягой к азартным играм. Азарт вреден для успешной торговли. Есть люди, которые успешно и стабильно зарабатывают на спекуляциях, но таких очень мало. Трейдер становится игроманом в силу своего темперамента и поэтому не способен стабильно зарабатывать на рынке, эмоции и азарт преобладают над разумом и приводят к убыткам.

Так же как трейдер, склонный к азарту, не может стабильно зарабатывать на рынке, нетерпеливый человек не может стать успешным инвестором. В общем, не каждому человеку суждено стать инвестором в силу характера, так же как и не каждому в силу личных особенностей суждено стать спекулянтом.

Фондовый рынок устроен так, чтобы перераспределять деньги от Активных к Терпеливым.

Уоррен Баффет

Сколько зарабатывают инвесторы и спекулянты?

В исследовании говорится, что 97% счетов на бирже принадлежат частным трейдерам. Дневные трейдеры делают около 20% дневного оборота торгов. Результаты исследования показали, что на сроке 6 месяцев более чем 80% трейдеров теряют деньги, лишь малая часть стабильно зарабатывает деньги с учетом расходов на торговлю.

В 2008 году Комиссия по регулированию банковской деятельности Китая ( CBRC ) приказала банкам приостановить маржинальную торговлю на рынке форекс для частных клиентов, объяснив это слишком рискованным для инвесторов. В статье приводится статистика, что от 80% до 90% клиентов потеряли деньги на маржинальной торговле валютой (ссылка).

В 2011 году вышло обновленное исследование тех же ученых в котором были взяты данные уже за более длительный промежуток времени с 1992 по 2006 год. Исследование показало, что в среднем за год прибыль получают только 15% дейтрейдеров. И только 1000 человек из 360 000 (менее 1%), которые заработали самую большую прибыль в текущем году, смогли заработать в следующем.

Теперь посмотрим на результаты российских трейдеров. Уже несколько лет Московская биржа проводит конкурс Лучший частный инвестор в котором конкурсанты на протяжении трех месяцев соревнуются между собой стремясь заработать максимальную доходность. Если посмотреть на топ участников, то нашему виду предстанут поистине космические доходности в сотни, а то и тысячи процентов.

Топ участников конкурса Лучший частный инвестор 2015

Эти результаты массово демонстрируются и рекламируются различными брокерами для привлечения все новых участников, которые пытаясь заработать сотню процентов активно торгуют на счете и платят хорошие комиссии брокеру. Но если оценить доходность всех участников конкурса, то окажется, что большинство конкурсантов получили доходность в диапазоне от -5% до 0%, то есть ушли в убыток или ничего не заработали. Речи о сотнях процентов уже не идет, Топ-10 — это результат единиц из тысяч.

Распределение доходности счетов на ЛЧИ

В общей сложности 55% всех счетов оказались в минусе. Отдельно хочется сказать, что конкурс длится всего 3 месяца, и очень вероятно, что на более продолжительном сроке количество счетов с отрицательным балансом было бы еще больше. Более подробно про ЛЧИ и его результаты можно почитать в статье Лучший частный инвестор 2015.

После окончания ЛЧИ биржа устраивает пышную церемонию награждения победителей, а о том, что более половины участников потеряли деньги, почему-то скромно умалчивается.

Практически любой спекулянт может удвоить счет за один месяц. Но получится ли его удваивать такими темпами нескольких лет? Вопрос риторический. Истинная цель человека, который приходит на биржу — создать капитал, а не соревноваться с другими спекулянтами в доходности. Статистика говорит, что тот, кто приходит на биржу с целью зарабатывать сотни годовых и участвовать в виртуальной гонке, обречен на разочарование.

К чему приводят спекуляции?

Несколько историй из жизни. В феврале 2016 года СМИ рассказали историю трейдера их Казани, который спекулируя на валютной бирже за один день смог полностью потерять все деньги и еще остался должен банку (Без лимита: как частный трейдер наторговал валютой на 42 млрд руб.)

В последний торговый день 2015 года, 30 декабря, на валютном рынке российской биржи объем торгов по доллару составил 296 млрд руб., его курс вырос на 1 руб. — до 73,6 руб. Существенную долю этого оборота обеспечил частный трейдер — менеджер копировального центра из Казани Денис Громов. Начав день с 5,6 млн руб. на своем торговом счете, он умудрился за 4,5 часа провести более 5000 сделок по покупке и продаже валюты на 42 млрд руб.

Правда, итоговый результат оказался плачевным. В результате торгов Громов потерял 15,1 млн руб., при этом счет его обнулился и он остался должен банку 9,5 млн руб. Громов до сих пор не понимает толком, что произошло, и пытается писать претензии своему брокеру — Альфа-банку, жалобы в ЦБ и искать советов на форуме трейдеров Smart-Lab. Его основной вопрос: как вышло, что брокер дал ему возможность открыть позиции на валютном рынке с тысячекратным плечом?

На какую доходность стоит рассчитывать инвестору?

Для инвесторов конкурсов не проводится (оно и понятно). Для примера возьмем результаты некоторых известных инвесторов. В первую очередь нельзя обойти вниманием самого известного инвестора в мире Уоррена Баффета. Начиная с 1965 года по 2014 рост балансовой стоимости акций его компании Berkshire Hathaway составил 19,4% в год, а рыночная доходность акций за тот же период 21,6%. Для сравнения результат индекса S&P 500 всего 9,9%.
Томас Роу Прайс — основатель и владелец американской инвестиционной компании, созданной в 1937 году со штаб-квартирой в Балтиморе, штат Мэриленд. Компания управляла рядом собственных взаимных фондов, а также занималась управлением активами физических лиц, учреждений, пенсионных фондов и финансовых советников. Томас Роу Прайс называют отцом инвестирования в акции роста, он старался инвестировать в акции хорошо управляемых компаний в перспективных отраслях, чья прибыль и дивиденды могли расти быстрее чем инфляция и экономика страны. Доходность его портфеля с 1934 по 1972 год составила 15,4%.

Четверо из представленных управляющих работали в Graham-Newman Corp: Уолтер Шлосс, Том Кнэпп, Уоррен Баффет, Уильям Райен. Три человека — это хорошие знакомые Баффета, в том числе и его партнер по Беркшир Чарли Мангер. И еще два пенсионных фонда, на которые Баффет оказал влияние.

Как видно, ни один из самых успешных инвесторов не добился трехзначной доходности. Но опережение индекса в два раза и более — это уже выдающийся результат. Поэтому доходность, на которую стоит рассчитывать инвестору — это несколько процентов сверх рыночного индекса или инфляции. Но зато это доходность, которую вполне реально получать в течении долгих лет.

Разумеется, надеяться на получение доходности как у профессиональных суперинвесторов довольно самонадеянно. В реальности большинство инвесторов значительно уступают индексу и даже инфляции.

Согласно отчету исследовательской компании Dalbar доходность среднего инвестора во взаимные фонды за период с 1992 по 2011 год составила всего лишь 2,1% по сравнению с индексом S&P 500 7,8%. Объясняется это тем, что средний период удержания инвестором фонда составлял всего лишь 3 года, так как люди очень подвержены эмоциям, панике, и ведут себя неразумно, продавая акции на дне и покупая, когда все уже выросло.

Поэтому самым правильным решением для простого частного инвестора будет грамотно сформировать инвестиционный портфель на основе индексных фондов и ни при каких обстоятельствах не отклоняться от выбранной инвестиционной стратегии, а следовать назначенному курсу несмотря на шторм и бурю.

Решил я тут вчера разместить свою первую статью на тему трейдинг как бизнес и чуть не утонул в море негатива) Поначалу мне стало слегка не по себе, но почитав комментарии я понял что люди вполне справедливо негативно реагируют на такие темы, тема спекуляций настолько избита, в ней часто присутствует большое количество обмана. Форекс контор расплодилось огромное множество, бинарные опционы, всевозможные сервисы криптовалют, токены, и прочее прочее.

Почему же решил попробовать писать на такую непростую тему? Да кто я вообще такой? Имею ли право писать об этом?

Может быть и не имею, но тем не менее попробую.

Меня зовут Николай мне 35 лет, я частный трейдер и живу в городе Владивостоке.

Я довольно рано начал пробовать себя в различных бизнесах. Занимался металлоломом, продажей поддержанных автомобилей, рыбой, запчастями. Но всегда когда мы говорим о бизнесе, в классическом его понимании то мы должны сказать вот о чём, бизнес это почти всегда люди, контрагенты - с которыми мы имеем дело. Имея дело с людьми часто приходиться сталкиваться и человеческим фактором, клиент может отказаться от покупки, партнёр может тебя кинуть, а вчерашние договорённости с ним окажутся нарушенными. В принципе в плане общения с людьми у меня не было особых проблем никогда, но с уверенностью я сказать не мог что то чем я занимался, это именно то самое в чём заключается моё предназначение.

В 2010 году меня пригласили на вводный семинар в одну известную форекс контору в городе Владивостоке, с оранжевым логотипом. Семинар вёл пожилой мужчина с усами, который рассказывал пришедшим людям о том как создавался рынок валют, о Бреттон-Вудской системе, о отмене золотого стандарта и т.д.

Потом он показывал графики в которых я нихрена не понимал, потом он что то ещё рассказывал. И в какой то момент он сказал такую штуку - вот если бы мы продали вот тут. а потом купили вот тут. то тогда мы бы заработали 200 долларов! И вот тут то у меня и ёкнуло. И где я был всё это время.

Ну фигня вопрос! Уже на завтрашний день я быстро зашёл на сайт этой чудной форекс компании, зарегистрировал счёт, и пополнил его с банковской карточки 100 долларами.

Торговлю начал интуитивно, немедленно. Раз уж начинать торговлю то конечно с максимальным плечом, а оно стоит сказать было 1 к 100. В первый час торгов мне везло даже, был тренд и я покупал и продавал, покупал и продавал. Долларов на счету стало 130. Потом удача меня покинула, уже на следующий день долларов на счету не оказалось.

Я пополнил счёт..А потом снова и снова..И снова.. Я попал в череду напряжённых дней и ночей. Всё своё свободное время я тратил на заучивание терминов, торговлю, чтение книг. Я сидел ночами пялясь в монитор. Так шли месяцы. Торговля шла по разному, но целом неважно.В моменты тяжёлых потерь у меня болело сердце. Я терял деньги, много денег. Я терял деньги которые я на тот момент вообще не мог себе позволить терять. Были дни когда я терял много, были когда очень много. Иногда зарабатывал, потом снова терял. Любой нормальный трезвомыслящий человек уже давно бы бросил это гиблое дело, но кто сказал что я нормальный?

Всё это время я жил с девушкой, которая стала потом мне женой, и поныне жена, она относилась поначалу к этому с интересом, потом со скепсисом, но мне не мешала. Вообще окружающие относились к этому как к какой то дикой причуде, как ни пытался я им донести что это всё серьёзно, они мне не верили.

В какой то момент мне казалось что я близок к пониманию вопросов, но это как призрачная птица, вроде она у тебя в руках а потом она улетает в самый последний момент. Через год такой сумасшедшей торговли мне вроде бы удалось выровнять качели торговли, на счету были какие то деньги, вроде я всё понял, то кстати были чужие деньги.

Потом я потерял эти деньги. В течении нескольких дней, я потерял контроль над собой, казалось что схожу с ума..

Потом когда по счёту прошёл "margin coll" я не торговал неделю..Потом пошёл в банк и взял кредит в EURO. Когда я брал кредит после этих адских событий вообще не понятно на что я рассчитывал если честно, до сих пор этого не пойму. Но тогда я помню что поставил себе цель любой ценой постичь эту науку.

И вот с зачисленными деньгами я сижу перед монитором. И понимаю что если эти деньги я потеряю то мне точно хана. Нужно эти деньги как то раскрутить тут. Но как .

Сидел я смотрел в монитор..Искал закономерности..И вдруг в какой то момент мне показалось что я нашёл одну. Это была одна особенность поведения цены на открытии дня, причём именно в том терминале в котором я торговал, в других терминалах время открытия дневной свечи было другое, и такой особенности не наблюдалось. Суть особенности была в следующем - если вчера был большой день падения или роста, по EUR/USD 200 п. или более цена не шла сразу никогда в направлении вчерашнего движения, а сначала делала откат назад, рисовала тень, а потом уже двигалась дальше, или шла уже куда угодно, хаотично. Я рассудил что если я буду вставать рано утром, за полчаса до того как откроется свеча нового дня, буду смотреть насколько вчера был большой диапазон..И если он будет 200 п. или больше, буду с первых секунд брать 10 пунктов и уходить. А если цена будет стоять и ничего не будет происходить буду закрывать сделку и заканчивать торговлю. На счету было около 3000 долларов.

И я начал так делать. Я начал брать каждый день и через день деньги, у меня начало получаться. +200, +300, +250. Моя эквити устремилась вверх! Я начал выводить деньги с форекс счёта постоянно, и гасить кредит. Я погасил его довольно быстро, и торговал какое то время таким образом.

Иногда мне было скучно..Зарабатывая скажем 200 долларов утром, я мог продолжить торговлю уже обычным способом и потерять часть заработанных денег..

Потом я разделил счёт и перевёл половину денег на другой счёт этой же организации, чтобы покупать CFD на золото..Оно росло летом 2011 года, ох как оно росло. Тогда говорили что золото будет стоить 10000 долларов за тройскую унцию, как я мог это упустить! Это было бы преступлением.

Я купил золото в момент роста, правда немного напутал с количеством контрактов, и купил в 10 раз болше чем хотел, цены пошли против я оказался в минусе в моменте на 300 долларов, из 2000 на счёте. Кинуло в холодный пот. В той платформе на которую я перевёл деньги для торговли золотом была возможность хеджировать позиции, то есть. открывать противоположную тем самым замораживая как бы потери и прибыли. В тот вечер я открывал хедж на откатах цены и закрывал снова..Я хотел вывести позицию в ноль. Потом убрал хедж. Заснул, было поздно, около 3 часов ночи. Проснулся я утром, преред закрытием рынка (во Владивостоке это утро), прямо перед марджин. колом. На счету был 0. Потеря всех денег на этом счёте.. Было больно и обидно. Оказалось Джорж Сорос в ту ночь продавал золото, вот гад! Не мог меня предупредить о своих планах! Вообщем деньги остались на другом счету какое то количество.

Я понимал что то как я извлекаю деньги из рынка не правильно. У меня не было права на ошибку. Вставая утром 100 плечом против цены. А вдруг когда нибудь она не даст откат в обратном направлении? Вдруг? Однажды это произошло. Цены ушли вперёд, правда на 35 пунктов. Потом вернулись. Но в какой то момент я оказался в бумажном убытке на 40 процентов счёта, я понимал мне не повезёт в следующий раз. Кстати в скором времени закономерность эта сломалась, цены начали идти дальше на открытии! Продолжи я так торговать и мне конец.

Как то раз форекс контора меня пригласила на семинар к себе и там познакомился с женщиной. Она хотела тоже жить с биржи, и пришла на этот семинар научиться техническому анализу, заплатила деньги. Но в отличии от меня её счёт был открыт у нормального брокера, и она начала торговлю акциями. И она мне сказала. А почему бы тебе тоже не уйти к легальному брокеру? Зачем тебе всё это дело, будешь платить налоги и не бояться что тебе не вернут деньги и прочее. И я согласился с её доводами..Я понимал что надо что то менять, у меня уже был маленький ребёнок к этому времени, я не мог позволить себе так рисковать, чтобы остаться ни с чем в какой то момент. Читая умные книги я понимал - торговля у профессионалов строиться по другому принципу - они рискуют по чуть чуть, никогда не рискуют всем счётом..Нужно учиться жить по новому.

Уже к тому моменту я прочитал наверное всю литературу по биржевой торговле какая только существует на свете на русском языке, и знал как мне казалось немало.

При выводе денег от брокера, а после пополнений счёта там было около 5000 долларов возникли вопросы, зачем выводить, покажи документы друг и т.д.

Я немного тогда дружил с директором филиала этой конторы и он подмахнул мне вывод, мне отдали деньги..

Вообщем ушёл я к известному официальному брокеру и открыл там счёт, шёл 2012 год, октябрь месяц.

Я разделил деньги между двумя счетами, для фьючерсов и для акций. Хотел торговать и там и там.

Вообщем начался новый этап торговой жизни. Опытов..И прочего и прочего. Порой я терял что то..Порой я зарабатывал. Кстати к тому времени я уже понял, что хочется или не хочется нужно вести дневник трейдера, об этом писали умные дяди, книги которых я так любил читать. В частности книги Александра Элдера, их я считаю очень ценными для себя.

Так продолжалось около 2-х лет. Я что то заработал тогда? Не думаю что существенно, моя доходность барахталась на грани нуля. Я понимал что чего то я не понимаю. Но не мог понять чего же именно?

Какая же терпеливая моя жена, ей бы памятник поставить при жизни! Другая бы сожрала давно!

Зарабатывать я начал уже 2015. к тому времени я понял что игра в диверсификацию ведёт к бедности, к получению посредственных результатов.

Видите ли, нас учат как? Не кладите яйца в одну корзину..Разложите по многим корзинам так лучше, безопаснее! А ещё лучше создайте портфель, будет вам счастье! Так вот в период с 2012-2014 год я именно этим и занимался!

Торгуя чуть чуть акциями, немножко фьючерсами, небольшими объёмами я по сути ничего не менял в своей жизни..Да иногда я брал крупные движения каким нибудь инструментом, например газпромом, но объём моей позиции был маленьким! Цена прошла процентов 5, огромное расстояние, а мой счёт увеличился едва ли.

Важным пониманием было следующее - лучше торговать одним супер ликвидным инструментом с плечом, имея очень небольшой стоп приказ. В случае движения цены в мою сторону я серьёзно зарабатывал, в случае если цена шла против..Если инструмент ликвидный, то позицию закрыть труда не составит, такой фокус не пройдёт с акцией второго эшелона)

Потом конечно я понял что для подобных сделок подходят только фьючерсы, у них есть бесплатное плечо, низкая комиссия и вариационная маржа.

Именно тогда когда я начал торговать таким образом, я начал выводить деньги с биржи, хорошие деньги, и тратить их на жизнь.

Я улучшил качество своих записей, начал делать недельные планы, записывал их себе в электронный дневник, снимал видео пояснения для себя.

Большой прорыв произошёл именно после качественного ведения записей, постоянная работа с с ними улучшила мои решения, в следующих своих статьях я буду подробно рассказывать и писать об этом.

Я работал на обычной работе и торговал. Хотел заняться даже обучением в 2016 году, но посчитал что не вправе это делать, мои результаты не слишком мне нравились, я не считал их достаточными.

В конце 2017 года я разместил объявление на местном ресурсе о том что трейдер ведёт набор в небольшую группу для обучения, но никто не откликнулся. Я вообщем забил на это дело.

Через несколько месяцев я получил телефонный звонок, мне звонил парень который нашёл моё объявление в архиве, и хочет учиться. Мы встретились и обсудили условия. Началось обучение.

Но тут я столкнулся с новой проблемой, я настолько плохо ему объяснял свою торговлю. Я не мог толком пояснить что и как, почему одно вытекает из другого..Понимаете? Дело в том что во многом мой метод дескретционный, то есть торговля по усмотрению! Не чётко по механической системе, а по усмотрению. Конечно в ней есть элементы системы, но некоторые вещи по сути это усвоенный опыт, а как передать усвоенный опыт? Как передать навык езды на велосипеде? Вопрос! Сейчас я как мне кажется нашёл ответ на этот вопрос.

Худо бедно обучение пошло. И я понял вот ещё что..Обучая его, я начал лучше понимать то как я торгую, я нашёл слова чтобы объяснить собственные действия. Потом был ещё ученик и ещё..

Я заметил что качество торговли у меня становиться лучше когда я занимаюсь с другими людьми, слушая себя самого, я как бы себе это объясняю. Полезно слушать свои записи видео.

Об этом я тоже напишу позже.

Заработок от обучения гораздо ниже заработка на бирже, но любой труд должен быть оплачен. Но если ты делишься знаниями и опытом, это чего то стоит, если этот опыт у тебя есть. Заработок на бирже от торговли не стабилен, это не тот доход который можно сравнить с зарплатой, чтобы зарабатывать деньги нужен рынок, а он есть не всегда.Нужно иметь терпение дождаться условий, для этого нужен другой доход. Деньги заработанные на бирже нужно пускать для покупки чего то, чего то большого что будет приносить деньги по чуть-чуть, вроде недвижимости.

Деньги заработанные торговлей могу быть большими. Иногда бывают просадки капитала, максимум было 20 процентов, это было 2 раза. Сейчас денег стало больше, я уменьшил риск на сделку чтобы не допускать таких ситуаций. Размер счёта имеет значение для психологического комфорта.

Теперь о себе сейчас.

Я не работаю на наёмной работе с 2018 года. Я не супер богатый человек, не миллиардер, у меня нет яхты, но у меня кое что уже есть из недвижимости, которую я сдаю, у меня своё жильё.

Я понял что деньги заработанные на рынке нужно капитализировать, для себя я выбрал жилую недвижимость (квартиры старого фонда в центре города, которые недооценены)

Торгую я прямо из дома, у меня свой кабинет.

Хочу рассказать подробнее о аспектах своей работы, статьи о психологии, ведении записей, управлении капиталом. Обязательно расскажу о своих провальных сделках, их очень у меня много, немножко расскажу о хороших. Не судите строго меня друзья, я только учусь, обучение в таком не простм деле это постоянный процесс. Сомнения которые выражают люди в комментариях обоснованы, трейдер который способен зарабатывать деньги - редкий персонаж, но такие люди есть. Я просто хочу рассказать о своём опыте, и взгляде на многие моменты, может быть это будет даже полезно для кого нибудь.

Кстати вчера на пикабу нашёл парня который публикует статьи под ником FinanceAdviser1, мне показалось он очень интересно пишет. Парень работал в Открытии, хорошо знает юридические налоговые моменты, видно что человек понимает о чём пишет.Буду его читать для общего развития.

Почему спекуляция валютой имеет две стороны — негативную и положительную. Какие спекуляции валютой защищены законом, как на этом заработать. Примеры валютных спекуляций.

Реклама форекса в своё время буквально заразила многих тем, что на рынке форекс возможно “заколачивать” огромные деньги. После чего многие увлеклись валютными спекуляциями, но так и не получили ожидаемого результата. В большинстве случаев спекулянты — новички потеряли свои средства и разочаровались в рынке форекс.

В этой статье расскажу о настоящих спекуляциях валютой, расскажу как не терять спекулируя валютой, как не отдавать деньги “кухням” форекса. Читайте статью до конца.

Мой путь трейдера начинался именно с рынка форекс, на котором я потерял не много и извлёк довольно нужные уроки, набрался ценного опыта в трейдинге. Какое то время после освоения рынка форекс, я стал стабильно зарабатывать, но впоследствии столкнулся с другими трудностями, такими как — вывод заработанных средств. Оказалось важной задачей для меня не столько заработать, сколько сам вывод средств с брокерского счёта. Было это давно и уже многое изменилось среди регулирования подобных форекс “кухонь” поэтому не буду подробности рассказывать, кто не вывел средства и прочее.

Важно другое, что именно такие события — как проблемы с выводом с “кухни” толкнули меня в поиски честных брокеров, что в итоге привело меня на фондовый рынок. Вот здесь, на фондовом рынке оказалось существует самый настоящий, честный форекс.

Что значит настоящий форекс — спекуляции валютой?

Как действуют “кухни” форекса — брокеры, которые предоставляют торговлю в основе своей валютными парами, как правило и есть “кухня” форекса, так как более 90% сделок трейдеров не выводятся на реальный рынок. То есть вы не покупаете реальную валюту и не снимите её на свой валютный счёт. По сути торговля ведётся против брокера, как игра в казино, но в отличии от казино выигрыш отдаётся,а в форекс “кухне” выигрыш не всегда возможно вывести. если небольшие суммы вам ещё отдадут, а вот крупные заработки от 10 000$ под большим вопросом. Ведь этот выигрыш должен отдать брокер со своих денег, а не с рыночной прибыли по сделке.

Как работает традиционный брокер фондового рынка — покупая валюту по рыночной цене, вы обмениваете реальные деньги со счёта на покупаемую вами валюту. Иначе сказать, покупая доллар за рубли, возможно вывести доллары на свой валютный счёт, что и отличает брокера “кухню” от настоящего, который предоставляет доступ к фондовому рынку. На фондовом рынке возможно покупать ценные бумаги, валюту, фьючерсы. Но сам рынок делится на секции.

Поэтому советую тщательно подходить к выбору брокера для спекуляций валютой на рынке. Выбирайте брокера в котором ваш счёт будет защищён регулятором страны регистратора. Но самый простой вариант выбора брокера — это топ 10 по популярности и объёму денежных средств. Смотрите время, место регистрации брокера, лицензию, наличие собственного банка, доступность ко всем инструментам фондового рынка.

Как заработать на спекуляциях валютой?

Если ваша цель не просто купить валюту для диверсификации наличности или иной цели, но вы хотите заработать на курсовой разнице.

Возможны несколько вариантов спекуляций валютой, я расскажу о двух основных.

1 вариант — на валютной секции фондового рынка покупаете валюту в том количестве, сколько позволяет ваш депозит, далее продаёте валюту при определённом росте.

Например: купили доллар по цене 64 рубля при достижении стоимости доллара до цены 70 рублей, продаёте. Прибыль составит разница стоимости в этом случае 6 рублей за каждый доллар.

2 вариант — чтобы увеличить оборот средств для прибыли, при использовании меньшей суммы личных денег на счёте, существуют инструменты в виде фьючерсов в которых автоматически заложено торговое плечо. Подробнее расскажу о фьючерсах в других статьях. Сейчас важно понять, что денег для торговли валютой с помощью фьючерсных контрактов требуется меньше чем вы бы торговали самой валютой.

Тот же пример торговой ситуации, но уже на фьючерсе доллар/рубль SI

Цена фьючерса повторяет цену актива, поэтому разницы в цене практически нет. Хочу обратить ваше внимание, что торговля с плечом несёт в себе более высокие риски, что обязательно нужно учитывать при торговле. Так же есть плюс, возрастает прибыль по сделке.

Защита законом спекуляций валютой.

В случае торговли валютой на фондовом рынке с помощью фьючерсных контрактов, ваши средства защищены от мошеннических действий брокера, так как любой раскрученный брокер не пойдёт на порчу своей репутации и лишение лицензии ради одноразовой наживы. В варианте торговли на фондовом рынке, заработок брокера составляет комиссионные от сделок трейдера, чем больше трейдеров совершает сделок, тем выше прибыль брокера. Поэтому традиционным брокерам выгодна живучесть трейдера на рынке, жизнедеятельность его депозита.

Резюмируем: если есть желание торговать валютой, то однозначно ищите выход на регулируемый рынок — фондовый. Желаете увеличить торговое плечо, значит выбирайте для спекуляций фьючерсные контракты. Выбирайте надёжного брокера предоставляющего доступ ко всем инструментам фондового рынка: акции, облигации, фьючерсы, фонды ETF, опционы, валюта.

Возникли вопросы по статье, оставляйте в комментариях, с удовольствием отвечу. Хотите дополнить к статье свои мысли, оставляйте в комментарии, буду благодарен вашей поддержке.

Делитесь статьёй в своих социальных сетях с друзьями.

Видео о спекуляции валютой на бирже.

Хотите получать важные уроки по финансам и трейдингу, оставьте свой Email в форме подписки.

Каково устройство современного биржевого рынка? Что приносит больший доход — инвестиции или спекуляции? Как избежать рисков и заработать деньги, а не сердечный приступ? Об этом читайте в нашей статье.

Если у вас достаточно знаний для открытия брокерского счета и покупки первых акций на биржевом рынке, самое время выбрать стратегию действий. Это могут быть направленные на долгосрочную перспективу инвестиции или сиюминутные активные спекуляции. Оба варианта распоряжения средствами имеют свои достоинства и недостатки.

Пари на миллион

Легендарный финансист Уоррен Баффет в 2007 году заключил пари со своим коллегой Тедом Сайдсом, на $1.000.000, что на протяжении десятилетия показатель S&P 500 обеспечит большую доходность, чем любой из существовавших на тот момент хедж-фондов. Суть спора заключалась в том, смогут ли финансисты-профессионалы, пользуясь всем своим опытом, получить прибыль, превышающую средний рыночный индекс.

От каких именно действий можно ожидать на биржевом рынке более высоких результатов — от инвестиций или от спекуляций? Будем разбираться по порядку.

Спекуляции и инвестиции с точки зрения спокойствия

Для начала, уточним терминологию.

Игроков биржевого рынка, заработок которых зависит от роста и падения цен, называют спекулянтами или трейдерами. Ежедневное количество совершаемых ими сделок может превышать несколько сотен. В получении выигрыша за счет краткосрочных вложений и перепродаж заключена суть спекуляции.

Инвесторы, напротив, строят долгосрочную стратегию. Они приобретают активы биржевого рынка и ожидают роста их стоимости. На кратком промежутке времени возможны потери из-за падения цен. Но если финансовые инструменты выбраны грамотно, то на длительном временном отрезке инвестиции показывают высокую доходность.

Спор Сайдса и Баффета подтверждает превосходство долгоиграющих инвестиций над сиюминутными спекуляциями. В один из моментов прибыль трейдера может оказаться выше, чем у инвестора. Но в долгосрочной перспективе вероятность выгоды от спекуляций все меньше, а от инвестиций — все больше.

Китайские и американские исследователи занялись изучением деятельности активных спекулянтов биржевых рынков Тайвани. Было проанализировано несколько десятков миллионов сделок, заключенных 140.000 трейдерами в период с 1992 по 2006 год.

Вот аналитические результаты исследований:

Стабильный заработок сопутствовал только 1% трейдеров.
80% спекулянтов лишились всех своих денег.
Реальный заработок фиксировался лишь на коротких временных промежутках.
85% трейдеров покидали биржевой рынок после трех лет спекуляций.
Лишь 5% брокеров торговали на бирже больше десятилетия.

Возьмем в качестве примера российскую действительность. По информации, предоставленной Сергеем Шевцовым, первым заместителем председателя ЦБ РФ, в 2016 году, в среднем клиенты работали с брокером не более 9 месяцев. Затем они закрывали брокерский счет и забирали оставшиеся средства или просто прекращали торговлю.

Одновременно, статистические данные доказывают преимущество долгосрочных инвестиций.

Инвестиции и спекуляции с точки зрения здоровья

Исследование биржевых рынков Тайвани подтвердило, что 85% спекулянтов заканчивает свою карьеру закрытием счета в среднем через 3 года. Это объясняется не только денежными потерями. Активные рыночные спекуляции отнимают много сил и здоровья. Трейдер должен постоянно мониторить рыночные изменения, оценивать их последствия и быстро реагировать на ситуацию. Такая работа связана с большим эмоциональным напряжением и часто является причиной инсультов и инфарктов со смертельным исходом.

Ученые обнаружили, что число летальных исходов при сердечных приступах находится в прямой зависимости от волатильности биржевых рынков. Когда китайские биржи лихорадило с 2006 по 2008 год, шанхайские медики зафиксировали 22.272 умерших от больного сердца. Причем пик смертности наблюдался именно при взлетах и обвалах биржевых цен.

Инвестиции не приносят вкладчикам столь убийственных переживаний. Если быть уверенным в долгосрочных перспективах, то нервничать из-за кратковременных колебаний курса акций нет причины. Инвесторы спокойнее переживают кризисные времена. Их здоровье, как и их активы, защищены временем.

Что проще и доступнее?

Овладеть искусством спекуляций непросто. Чтобы вести успешную игру на биржевом рынке в качестве трейдера, необходимо долго учиться как торговать, набивая шишки и приобретая собственный, порой горький опыт. Специалисты советуют выбрать одно направление и, как следует его изучить. О выбранном сегменте биржевого рынка надо знать все — закономерности ценовой динамики, уровни сопротивления и поддержки, особенности последних минут торгов и т.д. Только так можно добиться успеха в спекуляциях.

Долгосрочные инвестиции не требуют такого скрупулезного подхода. Необходимо лишь правильно сформировать инвестиционный портфель и терпеливо ждать прибыль. Суета и нервозность спекулятивного рынка здесь неуместны. Среднерыночная доходность от инвестиций, благодаря которой Баффет выиграл свой миллион, вполне достижима.

Стать инвестором можно, обратившись в ETF (биржевой инвестиционный фонд) или ПИФ (паевой инвестиционный фонд). Для этого не требуется длительного обучения и специальных навыков.

Выводы

На длительном промежутке времени активные спекуляции проигрывают инвестициям в доходности. Работа спекулянта связана с нервным перенапряжением и может вызвать проблемы со здоровьем, и даже смерть. От инвестора не требуется специального образования и каких-либо особых навыков. А правильно выбранные активы и диверсифицированный инвестиционный портфель гарантировано обеспечат со временем высокую доходность, несмотря на краткосрочные колебания цен на рынке.

Читайте также: