Почему приостановили выплаты кешбери
Обновлено: 30.06.2024
Начиналось все громко и многообещающе. Предложив до 600% доходности потенциальным "инвесторам", создатели "Кэшбери" не поленились взяться за агрессивную рекламу. Так, певец Николай Басков согласился спеть гимн "Кэшбери", телеведущая Ольга Бузова рассказала о плюсах криптовалюты "Кэшбери коин", бумажная и интернет-реклама начала показываться из, что называется, каждого утюга в городах России.
В конце сентября, после того, как директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях сообщил журналистам, что регулятор увидел в "Кэшбери" признаки финансовой пирамиды, я позвонил в компанию. Это не дало результата: звонки просто обрывались после первого гудка. Ответили только на номер в Казани, дали почтовый адрес пиарщиков, с которого на наши вопросы ответы тоже не пришли.
Лишних вопросов здесь вообще не любят. Из той информации, что есть, выясняется, что "Кэшбери" имеет последователей чуть ли не по всей России, и даже за рубежом – к примеру, в Корее, судя по фотографиям нового офиса. Робко спрашиваю, надеясь, что меня не удалят из чата: "Страшно деньги вкладывать. "Кэшбери", часом, не развод?"
"У моего мужа почти все в "Кэшбери", и увольняются многие, а один даже офис открыл в нашем городе. Их хотят сейчас просто подвинуть, многим мешает "Кэшбери", и это понятно всем. Люди берут в банках большие кредиты и инвестируют в "Кэшбери", а с банками рассчитываются за 4 месяца, а не за 5 лет", — рассказала мне одна из участниц чата.
Силясь поверить в эту и другие подобные невероятные истории, я пытаюсь понять, откуда берутся деньги, если по заверениям пользователей их стабильно выплачивают уже более года. На сайте "Кэшбери" предлагается оформить "инвестицию" по нескольким тарифным планам, суть которых сводится к выдаче микрозаймов физическим лицам или бизнесу или деньги вкладываются в криптовалютный рынок. Процент доходности — до 600%, уверяют на сайте. При этом деньги удерживаются от 200 до 400 дней и в конце срока выплачиваются.
Что-то здесь не так.
"А можно встретиться с кем-то в Москве в офисе для консультации?" — пишу я в чате.
Мы не халявщики, мы партнеры
Я договорился о встрече на Волоколамском шоссе — это здание Гидропроекта, отданное под офисные помещения. Нервничаю. По легенде я работаю в страховой компании и планирую вложить несколько миллионов в "Кэшбери", деньги я получил от продажи бабушкиной квартиры.
Опаздывают. Может, мне самому нужно найти нужную дверь?
— "Кэшбери" – это здесь?
— "Гидроковорк?" – спрашивает меня охранник.
Ничего не понимаю. Какой еще "Гидроковорк"?
— Ну, по-другому это "Гидроковорк", — пробубнил он.
Коворкинг? Огромная финансовая империя в маленькой арендованной переговорной? Судя по списку на почтовом ящике "Гидровокорка", там находятся еще с десяток компаний. Слова "Кэшбери" в списке нет. Куда же я иду?
Но вот меня, наконец, встретили. Мы оказываемся в небольшом помещении с диванами и проходим в комнату для разговоров. Сажусь в кресло, и мне все становится понятно. Две девушки передо мной не сотрудницы компании, которые раскроют мне все ее секреты, а менеджеры сетевой структуры компании 15 и 9 уровня. Разговор ведет та, что старше "по званию".
Дело в том, что "Кэшбери" — не единая корпорация по производству благосостояния, а механизм, обеспечивающий работу партнерской сети, которая выстроена по принципу сетевого маркетинга. Сначала ты инвестируешь сам, затем зовешь друзей и подруг, они тоже вкладывают свои деньги, а ты за это получаешь внушительные бонусы от компании. Всего уровней 25, как указано на сайте компании. Но это не единственный способ получить вознаграждение: за привлечение людей в систему по определенным условиям можно получить статус серебряного, золотого и, наконец, бриллиантового директора и соответствующие выплаты — в процентах от созданной структуры и статусный комплимент в размере до полумиллиона рублей. В общем, лычки на любой вкус.
"Девиз "Кэшбери" – прими правильное решение", — говорит мне менеджер 15 уровня, директор этого офиса. Компания предоставляет ей помещение в пользование по офисной программе, доступ к которой у самых крутых инвесторов платформы, вложивших более 400 тысяч рублей своих денег и взрастивших структуру общим объемом 75 миллионов рублей.
"Вывод какой? Мы живем в пирамиде", — завершает свое рассуждение менеджер. Не новый аргумент о том, что пенсионеры в Европе много получают и радуются жизни, а у нас, мол, попрошайничают на улицах, становится вишенкой на этом заманчивом торте. Ведь до решения всех проблем рукой подать: всего-то нужно зарегистрироваться на известном сайте и вложить комфортную для себя сумму. При этом никто не заставляет этого делать — выбор за тебя делать никто не будет. Полная финансовая свобода. Как же тут устоять?
Я интересуюсь, какой у компании есть ответ на заявление ЦБ. Мне сообщают, что СМИ можно по всей строгости закона привлечь за клевету, потому что ни ЦБ, ни Генеральная прокуратура о "Кэшбери" на своих сайтах якобы ничего не публиковали.
"Ни на сайте ЦБ, ни на сайте Генпрокуратуры нет ни единого упоминания о "Кэшбери", они вообще об этом никогда не слышали. Понятно, что у нас много конкурентов, которые могут сделать, что угодно, чтобы не забирали их людей", — говорит мне старший менеджер.
"А почему у "Кэшбери" нет отчетности? Где я могу посмотреть баланс, активы? За счет чего прибыль?" — не унимаюсь я.
Нет отчетности. Ничего о ней девушки не знают и думают, что если кто-то из участников рынка ее и публикует, то обязательно ненастоящую. Прибыль, по их словам, за счет торгов по банкротству, за счет операций на бирже, за счет выдачи микрозаймов. Но над головой у девушек на стене висят как минимум две нестыковки в рамках и под стеклом: лицензии микрокредитных компаний "Хризолит" и "Сардоникс". Проблема в том, что эти компании были исключены из реестра микрофинансовых организаций ЦБ.
Никаких гарантий нет, гарантии — это иллюзия, добавляет старший менеджер. "У меня миллион в инвестициях — я рискую всеми своими деньгами. Никто не говорит, что это не риск. Их нет гарантий — вообще. Это важно понимать", — говорит она.
С Нижнебульварной улицы в Ростове-на-Дону, где согласно указанию на сайте должен находиться основной офис ООО "Кэшбери", арендаторы уехали несколько лет назад, сообщила сотрудник компании-арендодателя, которая представилась Инной.
"Кэшбери" были тут, но насколько я знаю, они съехали", — сказала она, добавив, что не знает, где они находятся теперь.
При этом в здании в настоящее время нет офиса, указанного в документах организации — №121, отметила Инна. По ее информации, долгое время компанией никто не интересовался, однако начиная с лета всё изменилось. "Люди приходят, "Кэшбери" спрашивают. Я говорю, что они съехали. Спрашивают, где искать", — рассказала она, уточнив, что это люди разных возрастов, некоторые приезжают на машинах, другие — приходят пешком.
Высотное здание H Dubai, где должен был находиться офис "Кэшбери", стоит прямо на главном шоссе Дубая Sheikh Zayed Road. Оживлённое место, тем более что здание занимает люкс-отель H Dubai помимо офисов. По соседству располагается небоскрёб Grand Sheraton Hotel.
Корреспонденту удалось подняться на нужный этаж, однако подойти к самому офису – нет. Дальше не пропустил персонал здания — могут проходить только те, кто там работает.
"Да, здесь был офис "Кэшбери", но они съехали больше месяца назад. Их было не больше 2-3 человек, вероятно, один из них был индийцем", — рассказал представитель администрации.
Офис компании находился здесь недолго, рассказал он. "Сейчас он пустой и больше они его не занимают", — добавил представитель офисного комплекса.
"Да, такая компания была здесь, но они выехали около года назад. Где они сейчас — неизвестно", — сказала собеседница агентства.
Финансы поют романсы
За два дня до того, как "Кэшбери" решил уйти на "каникулы", я решил проверить, что будет, если взять заем на сайте. Если попытаться оформить его на имя Ивана Иванова, то после всех манипуляций с данными сайт предложит ознакомиться с кредитным договором МКК "Хризолит". Документы, подтверждающие факт внесения "Хризолита" и "Сардоникса" в реестр микрофинансовых организаций, кроме того, выложены в сообществе "Кэшбери" в социальной сети "ВКонтакте".
Предписания регулятора "Хризолит" и "Сардоникс" неоднократно не выполняли, за что поплатились исключением из реестра. Также регулятор подтвердил в ответе на запрос передачу информации о "Кэшбери" в правоохранительные органы.
"Информация о наличии в деятельности группы компаний "Кэшбери" признаков финансовой пирамиды была также передана нами в прокуратуру и министерство внутренних дел. Кроме того, мы передали в генеральную прокуратуру документы, касающиеся распространения противоправной информации на сайтах "кэшбери.рф" и www.cashbery.com. В то же время подобные организации не поднадзорны Банку России, поэтому мы не сообщаем на официальном сайте, какие действия относительно них мы предпринимаем", — сообщили в пресс-службе Банка России.
Пока что эти две компании остаются в реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ). С юридической точки зрения оформление займа с организацией, у которой была отозвана лицензия (или в случае с микрофинансовыми компаниями – если она исключена из реестра), может быть признано незаконной предпринимательской деятельностью и стать поводом для возбуждения уголовного дела, считает партнер юридической компании "Некторов, Савельев и партнеры" Дмитрий Гладков.
"Если осуществлять такую деятельность без лицензии, то все сделки, которые были заключены без лицензии, будут признаны недействительными, потому что у юридического лица не было специальной правоспособности для того, чтобы осуществлять эту деятельность. Это первое. А второе — такая деятельность может быть признана незаконной предпринимательской деятельностью и вплоть до уголовного наказания", — сказал Гладков.
По его словам, выдача и прием займов – право каждого юридического лица и не требует специальных разрешений, но только не в том случае, если они происходят систематически.
В свою очередь, сайт платформы "Кэшбери" может нарушать закон о рекламе, предлагая такие услуги, считает член Ассоциации юристов России и гендиректор юридической компании "НП-Эдвайс" Наталья Пантюхина.
"В случае с "Кэшбери" нарушен закон о рекламе в части распространения недостоверной рекламы финансовых услуг — на сайте нет данных о лице, оказывающем услуги, нет данных об отзыве лицензии, сокрыт факт исключения из реестра МФО, обещана высокая доходность и другое — об этом говорится в статьях 5 и 28 закона", — объяснила она.
Такими делами занимается Федеральная антимонопольная служба, которая может привлечь компанию к ответственности без участия правоохранительных органов. Однако размер штрафа в этом случае невелик, признает Пантюхина: он накладывается в объеме от 100 до 800 тысяч рублей на компанию и "не стимулирует отказаться от рекламы в любом виде".
На сайте "Кэшбери" есть упоминание об еще одной микрокредитной организации-партнере — МКК "Варшава". Однако, на ее сайте сказано, что новые займы временно не выдаются. Выдавались ли они когда-либо вообще — большой вопрос. Если взглянуть на базу системы БИР-аналитик агентства "Прайм" и посмотреть отчетность этой компании, на конец 2017 года баланс предприятия составлял 50 тысяч рублей — размер уставного капитала.
Если начать распутывать клубок с другого конца, а именно с МКК "Варшава", то окажется, что номер телефона этой компании записан на еще несколько микрофинансовых организаций в Москве. У некоторых из них выявлен массовый адрес регистрации, многие уже закрыты по предписанию ФНС.
Получается, что никто не знает, откуда у "Кэшбери" деньги на запуск новых продуктов вроде новой криптовалюты, предстоящего запуска онлайн-банкинга, стартап-площадки, магазина ювелирной продукции и элитной косметики Cashbery Wellness, офисы в Лондоне и Дубае. Похоже, что нет ни одного публичного источника информации, который позволял бы удостовериться, что у компании есть средства для выплаты всем пользователям платформы.
Надо сказать, что с выводом средств из "Кэшбери" дела обстояли не так просто, как может показаться. Официальный вывод на банковскую карту стоит около 5%, поэтому пользователи внутри чатов, организованных менеджерами, обменивают внутреннюю валюту на рубли путем бартера. Также участники платформы вынуждены покупать страховки для своих депозитов, иначе они замораживаются ею на несколько дней.
А через день в канале "Кэшбери" на Youtube появился видеоролик, в котором председатель правления компании Артур Варданян обратился к пользователям, сообщив, что компания после двухнедельного ажиотажа в СМИ приостанавливает работу на три недели, чтобы привести в порядок бизнес-процессы.
"Мы вынуждены уйти на трехнедельные каникулы для восстановления заблокированных счетов и создания платежной инфраструктуры, чтобы начать выполнение финансовых обязательств перед инвесторами. 1 ноября мы запустим возможность вывода средств из личного кабинета и постараемся, чтобы это работало в прежнем режиме. Это вынужденные, временные меры, которые мы вынуждены применить для восстановления нашей инфраструктуры", — заявил Варданян в ролике.
"Итоги работы" — так озаглавлено видео с обращением Варданяна. Значит ли это, что каникулы у "Кэшбери" теперь бессрочные, несмотря на обещания? Возможно, что и нет, но судя по тому, как именно устроены "бизнес-процессы" компании, может оказаться так, что кроме привлеченных от людей денег, у компании ничего в портфеле больше нет.
А это, в свою очередь, может означать, что у компании, возможно, и не было в мыслях возвращать эти деньги с самого начала.
Если операторами привлеченных денег, были лишь упомянутые микрокредитные компании, то имеющиеся факты в открытом доступе позволяют предположить, что никакие микрозаймы под большие проценты на самом деле не выдавались. Если это так, то таких больших доходностей быть не могло – это мог быть всего лишь рекламный ход.
p, blockquote 2,0,0,0,0 -->
p, blockquote 3,0,0,0,0 -->
p, blockquote 4,0,0,0,0 -->
Компания сулила огромную прибыль чуть ли не на 600% в год, и конечно, это значение в десятки, а то и сотню превышает то, что предлагают банки. Как объяснялась такая огромная цифра?
p, blockquote 5,0,0,0,0 -->
p, blockquote 6,0,0,0,0 -->
p, blockquote 7,0,0,0,0 -->
Но уже на этом этапе можно было заподозрить неладное. Например, в том, что банки, когда выдают кредиты потребителям, используют средства не других клиентов, а собственные или других организаций. Да и ставка в 2,5% за день даже для того времени завышена: максимум, который можно было встретить — 2%.
p, blockquote 8,0,0,0,0 -->
p, blockquote 9,0,0,0,0 -->
Масштабы проекта
p, blockquote 10,0,0,0,0 -->
Рекламная кампания была продумана и раздута, в ней участвовали популярные блогеры, например, Амирана Сардарова (Дневник Хача) и даже звезды вроде Меладзе. Басков и Бузова не только рекламировали, но и пели на корпоративе компании, за что потом и поплатились — один из обманутых вкладчиков подал на них в суд. Последняя особенно любила рассуждать о Кешбери-койнах, а потом и вовсе запустила свою криптовалюту — Буз-коин.
p, blockquote 11,0,0,0,0 -->
p, blockquote 12,0,0,0,0 -->
p, blockquote 13,0,0,0,0 -->
p, blockquote 14,0,0,0,0 -->
История о том, как Артур Варданян заработал миллиард
Основана компания была Артуром Давидовичем Варданяном то ли в 2013, то ли в 2017 году. По документам значится 2017, но в своих агитационных лозунгах руководители и просто консультанты часто упоминали именно 2013 год.
p, blockquote 15,0,0,0,0 -->
Кто такой Артур Варданян?
Для того чтобы детальнее узнать компанию и ее историю, нужно лучше узнать биографию владельца. Интересно то, что сама личность Артура вызывает вопросы. Оказывается, он совсем не Артур Варданян, а очень даже Эдуард Резанов. Более того, он приписал себе несколько лет для солидности — на самом деле, родился он в 1988 году, и не в Екатеринбурге, а Магнитогорске. Как очевидно, он хотел максимально завуалировать свою личность, но все тайное рано или поздно становится явным.
p, blockquote 16,0,0,0,0 -->
Вылетел из института, а точнее, факультета психологии, торговал автозапчастями, был кальянщиком. Обычный парень, но с очень подвешенным языком. Ходят слухи, что он лишь привлекательная и убедительная марионетка в руках Виктора Морозова (еще один лохотрон —Sky Way), но доказательств этому нет.
p, blockquote 17,0,0,0,0 -->
p, blockquote 18,0,0,0,0 -->
p, blockquote 19,0,0,0,0 -->
Сам Артур не появляется на публике, не дает интервью, но активно снимает ролики для Youtube, пытаясь показать, что он — единственный в мире, кто хочет обогатить всех людей на Земле, однако, ему все только мешают. Ангел во плоти.
p, blockquote 20,0,0,0,0 -->
Кто еще засветился?
Вероятно, все эти люди теперь безумно богаты. Но нужно ли такое богатство, если на тебя злится вся страна?
p, blockquote 22,0,0,0,0 -->
p, blockquote 23,0,1,0,0 -->
Как все начиналось, и что произошло?
p, blockquote 24,0,0,0,0 -->
p, blockquote 25,0,0,0,0 -->
p, blockquote 26,0,0,0,0 -->
Уже на этом этапе появилась зависимость: чем больше людей приводишь, тем больше получаешь. Почему у клиентов не возникло подозрений, что это пирамида? Нельзя списывать все на жадность и наивность, поскольку агитаторами-консультантами работали настоящие специалисты, которые смогут убедить, что и небо зеленое.
p, blockquote 27,0,0,0,0 -->
p, blockquote 28,0,0,0,0 -->
Все это время проводились корпоративы, тренинги, праздники со звездами. Люди получали минимальные проценты, мечта практически начала сбываться.
p, blockquote 29,0,0,0,0 -->
Любопытно то, что когда компания прекратила выплаты, в ЦБ не поступали многочисленные жалобы. Люди до последнего верили, что компания возобновит свою работу, и все средства будут возвращены. Шумихи не было, а единичные истории перекрывались пением Баскова и Бузовой.
p, blockquote 30,0,0,0,0 -->
p, blockquote 31,0,0,0,0 -->
p, blockquote 32,0,0,0,0 -->
p, blockquote 33,0,0,0,0 -->
p, blockquote 34,0,0,0,0 -->
Юридические лица
p, blockquote 35,0,0,0,0 -->
Чтобы отвести от этого взгляд, был создан целый холдинг из нескольких МФО:
p, blockquote 37,0,0,0,0 -->
p, blockquote 38,0,0,0,0 -->
p, blockquote 39,0,0,0,0 -->
Казалось бы, зачем тут посредник под цифрой 2, лишнее звено в цепи? Вкладчики, конечно, такими вопросами не задавались, поэтому и ничего странного в этом скаме не заметили. А вот опытные юристы сразу догадались об отмыве.
p, blockquote 41,0,0,0,0 -->
p, blockquote 42,0,0,0,0 -->
Лицензия: была, да сплыла
p, blockquote 43,0,0,0,0 -->
p, blockquote 44,0,0,0,0 -->
p, blockquote 45,0,0,0,0 -->
p, blockquote 46,0,0,0,0 -->
Вмешательство Центробанка
p, blockquote 47,1,0,0,0 -->
p, blockquote 48,0,0,0,0 -->
Комментарии экспертов
Как говорят эксперты, основная проблема в законодательстве — это то, что оно не может решить проблему финансовых пирамид. Доказать нелегальную деятельность сложно, даже если она очевидна. Если мошенник покажет, что полученные от вкладчиков деньги не присвоены, а потрачены на промежуточные выплаты, то он сможет избежать ответственности.
p, blockquote 49,0,0,0,0 -->
Единственный способ доказать мошенничество — найти имущество, которое куплено на деньги вкладчиков. Но мошенники пошли умные — они не регистрируют покупки на себя или же просто арендуют необходимые виллы, машины, не заморачиваясь с договорами купли-продажи.
p, blockquote 50,0,0,0,0 -->
p, blockquote 51,0,0,0,0 -->
Реальные отзывы обманутых вкладчиков
p, blockquote 52,0,0,0,0 -->
В пабликах социальных сетей можно почитать множество грустных историй. Например, своим случаем поделился Сергей из Якутска: изначально он вложил в пирамиду около 1,2 млн, но потом добил сумму до 2 млн. По советам консультантов покупал страховки, чтобы средства были в безопасности, но в один момент он еще остался должен компании более 350 тысяч рублей. На его звонки не отвечали, а личный кабинет был заблокирован. Неудивительно, что человек в шоке и в полном неведении, что делать.
p, blockquote 54,0,0,0,0 -->
Анастасия пишет, что она самый обычный человек — мать, дочь, жена и друг. Она хотела не получать миллионы, а просто иметь возможность зайти в магазин и не переживать о ценах, порадовать маму обновкой или ребенка игрушкой. В итоге, она вывела деньги из своего бизнеса, и больше их не увидела.
p, blockquote 55,0,0,0,0 -->
p, blockquote 56,0,0,0,0 -->
Таких историй просто тысячи. Все пострадавшие объединяются в группы, чтобы попытаться вместе вернуть деньги или, хотя бы, предостеречь других от подобной ошибки.
p, blockquote 57,0,0,0,0 -->
p, blockquote 58,0,0,0,0 -->
p, blockquote 59,0,0,0,0 -->
На конкретные вопросы ответы поступают расплывчатые или неточные, на возражения — агрессия. Но в основном можно услышать только позитив о скором богатстве, которое вот-вот наступит, главное — привести побольше людей, чтобы и доход увеличился.
p, blockquote 60,0,0,0,0 -->
p, blockquote 61,0,0,0,0 -->
p, blockquote 62,0,0,0,0 -->
Признаки классической пирамиды, и как ее распознать?
p, blockquote 63,0,0,0,0 -->
p, blockquote 65,0,0,0,0 -->
p, blockquote 66,0,0,0,0 -->
Есть несколько признаков, по которым в организации можно заподозрить финансовую пирамиду.
p, blockquote 68,0,0,0,0 -->
p, blockquote 69,0,0,0,0 -->
p, blockquote 70,0,0,0,0 -->
p, blockquote 71,0,0,1,0 -->
Однако есть важный нюанс — возвратный платеж можно запустить только в случае, если деньги переводились непосредственно с карты клиента и на счета компании.
p, blockquote 73,0,0,0,0 -->
p, blockquote 74,0,0,0,0 -->
p, blockquote 75,0,0,0,0 -->
Продолжение эпопеи: GDS, и как подстраховаться в случае скама
p, blockquote 76,0,0,0,0 -->
p, blockquote 77,0,0,0,0 -->
p, blockquote 78,0,0,0,0 -->
Однако стоит быть осторожнее:
p, blockquote 79,0,0,0,0 -->
p, blockquote 80,0,0,0,0 -->
p, blockquote 81,0,0,0,0 -->
p, blockquote 82,0,0,0,0 -->
p, blockquote 83,0,0,0,0 -->
Тут можно проследить все те же признаки денежной пирамиды:
- агрессивную рекламу;
- обещания невероятной пассивной прибыли;
- отсутствие реальной деятельности.
p, blockquote 85,0,0,0,0 -->
p, blockquote 86,0,0,0,0 -->
p, blockquote 87,0,0,0,0 -->
p, blockquote 88,0,0,0,0 -->
p, blockquote 89,0,0,0,0 -->
p, blockquote 90,0,0,0,0 -->
p, blockquote 91,0,0,0,0 -->
Итоги
p, blockquote 92,0,0,0,0 -->
p, blockquote 93,0,0,0,0 -->
Вернуть деньги, переведенные мошенникам с карты можно и без их согласия. Возвратный платеж называется “чарджбек”. Но, чтобы все прошло гладко, лучше сразу обратиться к специалистам. Получите бесплатную консультацию, заполнив форму:
Группа создана для тех, кто не желает дарить свои деньги Кешбери.
Обсуждаем способы возврата денежных средств.
Делимся своими историями, об успешных и не очень, попытках возврата денег через органы законодательной власти, полицию, юристов и лже-юристов.
Вырабатываем дальнейшие действия по возврату средств, отбрасывая неэффективные методы.
Оказываем посильную помощь друг другу.
За мат - БАН!
За спам - БАН!
За провокации и оскорбления - БАН!
Кэшбери | Форум пострадавших от Cashbery запись закреплена
• Вложили деньги в Кэшбери и потеряли их?
• Влезли в долги, кредиты, продали имущество, в надежде получить
прибыль и потеряли всё?
• Сожалеете, что попались на обман и не можете найти эффективный способ вернуть свои деньги, так как Вам неловко обсуждать утрату денег в Кэшбери?
Показать полностью.
Нас тысячи людей, потерявших кровно заработанные деньги в Кэшбери, таких же как Вы.
Здесь никого не осуждают!
Мы вместе ищем способы эффективного возврата средств.
Вы можете рассказать свою историю АНОНИМНО, чтобы получить советы по эффективному возврату денег и моральную поддержку.
Для публикации своей истории со статусом "АНОНИМНО", предлагайте новость с соответствующей пометкой.
Кэшбери | Форум пострадавших от Cashbery запись закреплена
Кэшбери | Форум пострадавших от Cashbery запись закреплена
Намечается очень интересный юридический эксперимент по привлечению к уголовной ответственности с реальным сроком заключения рефовода, который получал проценты за привлечение новых участников.
Заявление о преступлении подано на основе судебного решения по гражданскому делу.
Показать полностью.
В ходе разбирательств по гражданскому делу было установлено и зафиксировано в протоколах суда и в самом решении суда, то что рефовод получал "бонусы/реферальные/проценты" за привлечение новых участников в Кэшбери, не имея на то полномочий.
По резюме юристов и сотрудников полиции, состав преступления - мошенничество.
Ущерб считают не от полученных денег в виде "реферальных", а от всех сумм переводов, т.е. всех денег, которые принимались на счета.
Объект, субъект, объективная сторона и субъективная присутствуют.
Умысел рефовода - прямой, подтвержден решением по гражданскому делу.
Так что будем отписывать о новостях в этом посте, кому интересно, следите
Более пока ничего не расскажем, дали слово, что бы не навредить ходу проверки по заявлению и проведению дополнительных ОРД.
Отдельное обращение к "лидерам":
ОФИГЕННО ВЫ ПОДСТАВИЛИ СВОИХ РЕФОВОДОВ Ха.
Скоро они вас сдадут с потрохами всех
Многие сидят с кредитами на сотни тысяч рублей. И ждут, когда директор компании Артур Варданян озолотит их, как и обещал. А кто-то подает коллективный иск, пытаясь вернуть хоть что-то. Ни те, ни другие не получат ни гроша.
- Число обманутых может составлять больше 200 тыс. человек, - говорит адвокат Тимур Маршани, который готовит иск в суд от группы потерпевших.
Однако большинство себя обманутыми не считают. А в тяжком положении некоторых вкладчиков винят государство и Центробанк. Мол, те загубили успешно работавшую компанию.
ПОЧЕМУ ВСЕ СНОВА ПОВЕЛИСЬ
- Это же ловушка. Жадность всегда берет свое, - говорит Игорь Колпаков. - Один раз вложил деньги на пробу, получилось. Во второй раз вложил уже больше. А потом пошел ва-банк.
Здесь Колпаков имеет в виду тех, кто понимал, что имеет дело с пирамидой - надеялся успеть вынуть деньги до ее обрушения. Таких, по его оценкам, около 10%. Остальные же нашли себе некое логичное обоснование, откуда компания берет деньги - искренне верили.
КТО ЗА ВСЕМ ЭТИМ СТОИТ?
Как считают эксперты, раскрутка такой финансовой пирамиды - дело рук организованной преступности. Тот же Мавроди физически не мог выстроить столь масштабную систему в одиночку. Кто-то считает, что Варданян - это зиц-председатель. Даже появилась информация, что зовут его Эдуард Резанов и родом он из Магнитогорска. На фото - человек, действительно похожий на Варданяна, но в родном городе он не живет уже несколько лет.
- По моим данным, Варданян - это его реальная фамилия. Причем он неоднократно попадал в поле зрения силовых структур, - считает Тимур Маршани. - Он представляет организованную группу, которая занимается этим не первый год. И будет и дальше этим заниматься.
Финансовые пирамиды в России появляются каждый год. Большие, маленькие, средние. Но итог всегда один - тысячи и десятки тысяч пострадавших остаются в России и с носом, а организаторы спокойно скрываются за рубежом вместе с деньгами. Силовики в таком случае привычно разводят руками. Мол, раньше жалоб не было, вот мы и не ловили. А как жалобы появились, так те уже и смылись.
Но у создателей финансовых пирамид в России почему-то иммунитет. Их в таком превентивном порядке поймать нельзя. Законы их-де защищают, наши доблестные правоохранители связаны ими по рукам и ногам, а мошенники ВСЕГДА выходят еще богаче из этой мутной воды. Странные у нас законы, не правда ли?!
НАКИПЕЛО!
Деньги совсем не пахнут?
Медийных персон мошенники используют постоянно. Так, Анфиса Чехова и Александр Буйнов несколько лет назад рекламировали форекс-брокера MMCIS, который тоже благополучно исчез с деньгами всех клиентов.
Но это лишь видимая вершина всей этой бессовестной пирамиды. Внизу стоят тысячи людей. Это офисные сотрудники, бухгалтеры, юристы, программисты, рекламные агентства, журналисты и девушки, сидящие на телефонах в колл-центрах и предлагающие выгодные инвестиции. Почему-то у меня нет иллюзий, что все эти люди финансово безграмотны. Но я точно знаю, что часть денег пострадавших вкладчиков осела в их карманах.
ОФИЦИАЛЬНО
Валерий ЛЯХ, директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России:
В лохотроне выигрывают только организаторы
1. Почему строители пирамид до сих пор спокойно организуют свои сети, рекламируют услуги, открывают офисы и исчезают вместе с деньгами? Чего не хватает, чтобы пресекать таких мошенников?
- Такие люди существовали всегда. Мошенники быстро реагируют на возможности, которые появляются на рынке, и пользуются ими в своих корыстных целях. Их прибыль - это наши с вами потери. Причем это ущерб для благосостояния как конкретных людей, так и общества в целом. Но, к сожалению, сами граждане, попав в сети мошенников, не всегда оперативно сообщают о таких организациях ни в Банк России, ни в правоохранительные органы. Возможно, людям неловко, стыдно признать, что они не смогли сразу распознать мошенничество на стадии знакомства с проектом. А некоторые, в основном молодые люди, прекрасно осознают, что участвуют в финансовой пирамиде, но воспринимают это всего лишь как высокорискованное вложение в надежде на быструю прибыль и быстрый выход из системы. Но на самом деле в пирамиде выигрывают только ее организаторы.
2. Кто может стоять за такого рода структурами?
- Каждый раз это может быть понятно только после завершения расследования, а благодаря развитию современных технологий организаторами, конечно, могут оказаться совсем не те люди, которые объявляют себя таковыми публике. Организаторы пирамид умело манипулируют общественным сознанием, используют психологические приемы. Мошенники - это ловцы удачи. Но всем и всегда нужно с определенным уровнем скептицизма воспринимать обещания золотых гор.
БДИ!
Пять крючков для простаков
Особенность нынешних финансовых мошенников - они старательно мимикрируют под реально действующие компании. И на все каверзные вопросы у них есть ответы. Иногда логичные, иногда обидные.
Мошенники работают на широкую аудиторию. Например, это отсыл к многочисленным бизнес-тренерам и мотивационным спикерам, которые популярны сейчас. Люди, которые хотят развиваться, клюют на это. А потом им предлагают упорно трудиться, привлекая в систему других людей за высокий процент. И подсовывают фальшивую удачу.
Акцент не на процессе, а на результате. С одной стороны, верный. С другой - людям опять говорят: чтобы стать миллионером, не нужно каждый день ходить на завод - нужно просто быть умным и вложить деньги в правильную компанию.
P. S. Если вместо рациональных доводов собеседник, желающий озолотить вас, использует такие приемчики, знайте, что, скорее всего, перед вами адепт очередной финансовой пирамиды. Либо хитрый, либо наивный.
ВОПРОС ДНЯ
Почему наши люди до сих пор верят финансовым мошенникам?
Николай ПЕТРОПАВЛОВСКИЙ, социальный технолог:
- Это неистребимая национальная черта: счастье близко, нужно только знать, где халява прячется. Все заложено в русских народных сказках. Чтобы добиться успеха, нужно найти золотую рыбку, чудо-щуку, Жар-птицу, Конька-горбунка и так далее. А вот в европейских сказках герои получают награду за упорные старания.
Герман КЛИМЕНКО, экс-советник Президента РФ:
- Алчность входит в число главных грехов. Самый известный пример - это 30 сребреников Иуды. Всегда будут те, кто хочет заработать попроще и побыстрее. Поэтому и истории финансовых пирамид уже не одно тысячелетие.
Юлия ЧИЧЕРИНА, певица:
- Финансовые пирамиды - это что-то среднее между лотереей, казино и цыганкой-гадалкой. Люди всегда тянулись к чему-то вредному и запретному: к сладкому, жирному, алкоголю, табаку и легким деньгам.
Гузалия ГАЛИМОВА, специалист по финансовым пирамидам:
- Главное - это отсутствие финансовой грамотности у населения. Все хотят моментально разбогатеть, но экономическими знаниями, напротив, обладают немногие.
Наталья АНДРОСЕНКО, политолог:
- Потому что люди помнят про поле чудес в стране дураков и дерево с золотыми монетами, но не помнят, что у каждого такого поля есть жуликоватые лиса Алиса и кот Базилио.
Илья ВАНИН, член Экспертного совета комитета по финансовому рынку госдумы России:
- У нас низкий уровень финансовой грамотности, особенно в регионах. Грамотные психологические приемы, применяемые подобными мошенниками, не достаточно оперативная реакция со стороны регуляторов и правоохранителей, приводит к плачевному результату.
Наталья МАЛЫШЕВА, психолог:
Юрий ПРОНЬКО, телеведущий:
В ТЕМУ
"Кэшбери": как вернуть деньги из финансовой пирамиды
И как распознать мошенников до того, как решились отдать свои средства
Возрастная категория сайта 18 +
Читайте также: