Когда втб выплачивает дивиденды в 2021 году

Обновлено: 30.06.2024

Получение процентов. Дата процентной отсечки 24 сентября 2021. Чтобы получить дивиденды ВТБ нужно приобрести акции за пару дней до закрывания реестра акционеров: 22 сентября 2021, так как торги пройдут в режиме Т+2.

Выплата процентов. Расчет на одну акцию по прогнозу составляет 0,00074 ₽ (1,97% дивидендная прибыль). Оплачивают дивиденды не позже 25 рабочих дней с даты закрытия реестра. Начисления денег на ваш аутсайдерский счет или карту.

Покупка акций. Открытие аутсайдерского счета. У крупных аутсайдеров имеется приложение или программа для продаж, например QUIK. Указать название компании или тикер VTBR. Можно приобрести минимум 1 лот, равный 10000 акциям. Использовать калькулятор для подсчета прибыли.

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Ваш аутсайдер удерживает НДФЛ в размере 13%. И перечисляет поступления за минусом налога на доход с процентов.

Комиссионные аутсайдера и биржи. Оплата комиссии, при совершении сделки. Она снизит общую прибыль вашего портфеля. Чтобы понизить расходы на комиссии: выбирайте аутсайдера с низкими комиссионными и реже совершайте сделки.

История выплат дивидетдов

Год выплаты	По итогам года	Размер дивиденда на одну акцию, руб.	Общая сумма объявленных дивидендов, млрд руб.	Размер объявленных дивидендов (% от чистой прибыли по РСБУ)
2019	2018	0,00109867761463259	14, 239	6,167
2018	2017	0,00345349138975912	44,759	44,198
2017	2016	0,00117	15,164	22
2016	2015	0,00117	15,164	30,86
2015	2014	0,00117	15,164	77,08
2014	2013	0,00116	15,034	43,60
2013	2012	0,00143	14,959	82,66
2012	2011	0,00088	9,205	37,72
2011	2010	0,00058	6,067	14

Выплата дивидендов по акциям Банка ВТБ

Акционеры ВТБ имеют право на получение части чистой прибыли Банка в виде дивидендов. Размер дивидендов, выплачиваемых акционерам, определяется на основе полученной Банком чистой прибыли, рассчитанной по данным бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка, и утверждается решением Общего собрания акционеров по рекомендации Наблюдательного совета.

Владельцам акций, права которых на акции учитываются у номинального держателя, дивиденды выплачиваются путем перечисления денежных средств на банковский счет, реквизиты которого указаны в Анкете клиента, предоставленной в депозитарий во время обслуживания или оформления на брокерское/ депозитарное обслуживание.

При покупке акций инвесторы рассчитывают на получение дохода от разницы в курсовой стоимости ценных бумаг. Также акционеры компании получают дополнительную прибыль в виде дивидендoв. Не является исключением и акционерное общество ВТБ.

Сегодня, я расскажу о том, какие дивиденды ВТБ получают держатели акций, о сроках выплат.

Дивидендная политика ВТБ

По итогам финансового года рассчитывается чистая прибыль АО ВТБ. Вопрос выплаты дивидендов решается на общем летнем собрании.

Номинальные владельцы бумаг получают дивиденды через доверительного управляющего спустя десять дней. Другие держатели активов — через 25 дней. Наличные суммы не выплачиваются. Доход начисляется на брокерский счет или переводится на счет в банке, реквизиты которого были указаны в договоре на брокерское и депозитарное обслуживание.

Успей воспользоваться удвоением налогового вычета до 31 декабря 2021 г.

АО ВТБ выплачивает из чистого дохода от 20 до 80% средств в качестве дивидендов. Доходность бумаг банка не превышает 4% в год. Среднее значение по дивидендам в последние годы составляет около 2%.

По уставу акционерное общество имеет 3 вида акций:

привилегированные первого типа;
привилегированные второго типа;
обыкновенные акции.

Министерство финансов владеет первым типом привилегированных акций. Второй тип префов принадлежит АСВ (Агентству по страхованию вкладов). Обыкновенные акции в размере 70% принадлежат Росимуществу.
Остальные акции принадлежат разным инвесторам.

Все дивиденды ВТБ за последние 10 лет

Рассмотрю более подробно размер дивидендов, выплаченных компанией с 2008 года. Для наглядности представляю таблицу доходности по обыкновенным акциям ВТБ.

Ошибка загрузки таблицы.

Какие дивиденды выплатит ВТБ в 2022 году

В 2022 году ВТБ выплатит от 0,0010987 рубля за 1 обыкновенную акцию (около 30% от чистой прибыли).

Когда банк выплатит дивиденды в 2022 году

АО ВТБ выплатит дивиденды после июньской отсечки в июле 2022 года.

Доходность акций банка

Среднее значение дохода составляет около 4%. В 2017 году выплаты дивидендов составили более 15 млрд. рублей.

Как приобрести акции ВТБ и получать дивиденды

Для покупки бумаг необходимо открыть брокерский счет. Это можно сделать у представителей МФБ (Московская фондовая биржа) — лицензированных брокеров.

Лучшие брокеры

Название	Рейтинг	Плюсы	Минусы
Финам	8/10	Самый надежный	Комиссии
Открытие	7/10	Низкие комиссии	Навязывают услуги
БКС	7/10	Самый технологичный	Навязывают услуги
Кит-Финанс	6.5/10	Низкие комиссии	Устаревшее ПО и ЛК

Список лучших брокеров включает следующие компании: ЦерихКэпитал, ВТБ 24, БКС, Атон, Альфа банк, Промсвязьбанк, Открытие брокер, Сбербанк.

Предупреждение о Форекс и БО

Форекс и БО никак не связаны с ценными бумагами компаний. Регуляторы здесь отсутствуют.

Акции можно купить только через брокеров, которые имеют лицензию ЦБ.

Заключение

Ценные бумаги ВТБ приносят прибыль владельцам в виде дивидендов на регулярной основе. Размер вознаграждения меняется каждый год в зависимости от прибыли банка. Но половина дохода гарантированно выплачивается акционерам.

В статье представлен прогноз дивидендов трех крупнейших банков с потенциалом роста их акций к дате отсечки.

Дивиденды и потенциал Сбера

Согласно дивидендной политике банк выплачивает 50% чистой прибыли по МСФО за год. За 9 месяцев Сбер заработал своим акционерам 22,41 рубля на акцию, в 4 квартале я ожидаю еще 5,76 рубля, что в совокупности даст годовой дивиденд в размере 28,17 рубля.

Уменьшения прибыли в 4 квартале и, как следствие, уменьшения дивиденда, я ожидаю по трем причинам:

Административные расходы. Исторически в 4 квартале они значительно выше, чем в трех предыдущих. Последние два года превышение составляло порядка 60-70 млрд рублей.

Резервы. Под конец года Сберу свойственно переоценивать риски, что негативно сказывается на прибыли. Высокая инфляция и ожидаемое повышение ставки ФРС могут этому способствовать.

Слабая динамика по РСБУ (коррелирует с МСФО). Обычно октябрь является сильным месяцем, но в этом году он скорее показывает нейтральные результаты.

Достаточность капитала банка одна из самых лучших не только в России, но и во всем мире, поэтому проблем с выплатой дивидендов возникнуть не должно.

При текущей цене акций в 320 рублей, прогнозируемая дивидендная доходность составляет 8,8%. Исторически это очень высокая доходность для Сбера, даже в ковидный 2020 год она была ниже, около 8,23%. К дате отсечки я бы ожидал, что она скорректируется до 6% за счет роста цены акций с 320 до 470 рублей. Потенциальная доходность таким образом составит 46%.

Дивиденды и потенциал ВТБ

За 2021 год руководство планирует выплатить 50% чистой прибыли. Прогноз по ней — 310 млрд рублей, достаточно консервативно. Формула расчета дивидендов у ВТБ сложная, там дополнительно используется средний курс акций за год. В моем прогнозе он составит 0,0472 рубля, что при выплате 155 млрд рублей даст дивиденд в размере 0,00645 рубля на акцию.

Текущая цена ВТБ болтается в районе 0,05 рубля, что дает прогнозируемую дивидендную доходность в размере 12,9%. Это много для второго крупнейшего банка в России, но у всего есть свои причины.

В случае с ВТБ это уже не первый раз когда они обещают выплатить 50%, а потом кидают акционеров из-за необходимости докапитализации. Исключительно в этот раз ситуация может быть совсем иной по нескольким причинам:

Сильные финансовые результаты (см. график выше).

Улучшение достаточности капитала. На 1 октября показатель составил 12,2%.

Разбивка выплаты на две части. Позволит облегчить выплату без риска нарушения регуляторных норм достаточности капитала.

Исторически дивидендная доходность у ВТБ на дату отсечки очень низкая, но стоит понимать, что это связанно с постоянными обещанием выплаты 50% чистой прибыли. Для расчета потенциала на дату отсечки я бы лучше взял среднюю дивидендную доходность Сбера в 6%. С ней цена акций к дивидендным выплатам может достигнуть 0,1 рубля, рост 100%, но я еще раз напомню, что это чисто спекулятивная идея, несущая в себе множество рисков.

Дивиденды и потенциал БСПБ

Согласно дивидендной политике банк выплачивает минимум 20% чистой прибыли по МСФО за год. За 9 месяцев 21 года БСПБ заработал 11,4 млрд рублей, что дает 4,8 рубля на акцию. В 4 квартале я ожидаю прибыли в размере 5,6 млрд, что даст еще 2,35 рубля на акцию, и годовой дивиденд таким образом составит 7,15 рубля, а общая сумма выплат достигнет 3,4 млрд рублей.

Мои оптимистичные прогнозы строятся на двух факторах:

Исторической динамике (четвертый квартал самый прибыльный).

Сильной отчетности банка по РСБУ (коррелирует с МСФО). По последним данным чистая прибыль за 10 месяцев составила 14,9 млрд рублей, что позволяет ожидать порядка 17 млрд за год.

В дополнение к годовому дивиденду в 7,15 рубля, руководство может доначислить еще 2,7 рубля на акцию за счет избыточной прибыли. Совсем недавно финансовый директор компании объявил о такой возможности, полную формулировку прикрепляют ниже.

У банка нет проблем с достаточностью капитала и доля дивидендов в прибыли достаточно низкая, поэтому вероятность таких выплат высока.

Последние 3 года дивидендная доходность акций БСПБ на дату отсечки составляла около 6%. С учетом ожидаемой выплаты в 9,85 рубля цена акций на дату отсечки может составить 164 рубля. При текущей цене в 89 рублей это дает потенциал роста в 84,4% к лету следующего года. Немного меньше, чем у ВТБ, но здесь нет рисков докапитализации и коэффициент выплат невысок, что оставляет пространство для роста акций в будущем.

Выводы

Потенциально самая высокая доходность у ВТБ, но его я бы рассматривать не стал из-за высоких рисков. В противовес ему есть БСПБ, прогнозируемая доходность там немного ниже, но рисков в разы меньше. Сбер — хороший вариант почти всегда. У банка высокая достаточность капитала, щедрые дивиденды, и еще есть IT-направление, которое хорошо себя показывает. Поэтому в зависимости от целей я бы выбирал между Сбером и БСПБ, у ВТБ, на мой взгляд, куча нерешенных проблем.

Какие налоги предстоит уплатить от брокера ВТБ в 2021 году

Итак, за доходы, полученные от инвестирования, следует уплачивать НДФЛ. Для налоговых резидентов РФ налоговая ставка составляет 13% при доходе до 5-ти млн рублей в год. И 15% от суммы при доходе свыше. Для нерезидентов РФ комиссия составляет 30%.

Налоговый резидент — это человек, который находится на территории России последние 12 месяцев в течение 183 дней.

Под доходом здесь подразумевается получаемый капитал при инвестировании. Например, деньги, полученные при продаже акций или с приходом дивидендов.
Сумма налога рассчитывается каждый налоговый период. В инвестициях — это один календарный год.

Если вы купили акцию, она у вас подорожала, но вы не стали её продавать, то налоговое обложение в данной ситуации не предусмотрено.

Сколько налогов необходимо уплатить?

Условно налоги можно поделить на два вида: 1) те, что приходится уплачивать с прибыли, 2) налог при закрытии ИИС.

Операции, которые включены в налоговую базу:

купля-продажа ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг;
купля-продажа ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке;
купля-продажа производных инструментов для финансирования, например, фьючерсов и опционов, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг
купля-продажа производных финансовых инструментов, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг ;
операции РЕПО;
операции, связанные с открытием или закрытием коротких позиций.

ВТБ удерживает процент только с рублевой денежной суммы, находящейся на личном счету брокера. Во избежании задолженности следует иметь на ЛС определенные денежные средства в рублях.

Когда брокер спишет налоги

Если инвестор получает прибыль, то брокер ВТБ обещает самостоятельно заняться расчетом налогов и списанием их с брокерского счета. Когда это происходит? Есть три условия:

По окончании налогового периода за прошедший год;
При выплате денежных средств или выводе ценных бумаг до истечения налогового периода;
При расторжении договора на брокерское обслуживание.

Однако ВТБ не всегда выполняет роль налогового агента. Важно знать, когда это задача брокера, а когда — инвестора.

Брокер сам взимает комиссию и передает её в налоговую при получении:

дохода от продажи ценных бумаг;
дивидендов от российских компаний по акциям;
дивидендов от иностранных компаний по облигациям;
купонов от иностранных компаний по облигациям;
прибыли от погашения облигаций (частичного и полного);
доходов от погашения ПИФов.

Самостоятельно нужно заняться уплатой налогов, когда:

получены дивиденды от зарубежных компаний;
получены от зарубежных эмитентов купоны по облигациям;
получен доход от погашения облигация на счет иностранных компаний;
получена прибыль от продажи валюты;
ВТБ не смог удержать налог в конце года, поскольку на ЛС инвестора не хватило для этого денежных средств.

Если по каким-то причинам отчитаться по налогам онлайн не получается, можно обратиться в налоговую по прописке. Для того, чтобы процесс прошел быстрее, приходите с уже заполненным бланком 3-НДФЛ.

Оформите кредитную карту от ВТБ Банка с бесплатным годовым обслуживанием, снятием наличных до 50 000 рублей и с беспроцентным периодом 110 дней! Оформить карту больших возможностей можно здесь👈

Как посмотреть налоги с дивидендов в личном кабинете ВТБ

Для получения данной информации, стоит зайти в личный кабинет брокера в ВТБ.

Простая инструкция, которая поможет узнать, сколько брокеру нужно уплатить:

Когда брокер ВТБ спишет налоги?

Сумма налога рассчитывается каждый налоговый период. В инвестициях — это один календарный год.

Через несколько минут после сохранения данных появится отчет:

Открываем отчет и просматриваем. Там вы найдете информацию по:

доходам
расходам
транзакционным расходом
общему результату
налогооблагаемой базой

Таким образом, инвестирующим клиентам ВТБ следует знать о налоговой системе своего банка. Налоги списываются по ряду причин, в том числе в случае получения дивидендов. Чаще всего брокер выполняет всю работу за вас: сам рассчитывает процесс денежного взимания, сам перенаправляет деньги в налоговую. Однако в некоторых ситуациях, инвестору придется сделать это самому.
Для просмотра информации о ваших налогах или для их уплаты, удобно будет воспользоваться представленными выше инструкциями со скриншотами. Также помните, что ВТБ устроил льготы для своих клиентов, инвестирующих больше 1 года, 3 или 5 лет. Получайте прибыль и не переживайте: ВТБ Инвестиции налог на дивиденды иностранных компаний и российских корпораций возьмет на себя, сам займется перерасчетом и при необходимости напомнит о задолженности.

Видеообзор

По итогам 4 месяцев 2021г. ВТБ получил прибыль в размере 114,6 млрд рублей по МСФО, что подтверждает достижимость показателя по прибыли в 270 млрд руб. по итогам 2021 года. Отличным достижением на наш взгляд является увеличение рентабельности капитала к уровню 19,2%, что приближает VTB к стандартам работы Сбербанка.

🕗 UPD: Чистая прибыль группы ВТБ по МСФО за январь-май 2021 года увеличилась в 3,3 раза до 137,4 млрд рублей. По итогам мая 2021 года 22,8 млрд рублей.

В презентации ВТБ для инвесторов (июнь 2021г.) говорится что Банком поставлена амбициозная задача по росту чистой прибыли по итогам 2022г. до 310 млрд руб., 15% по рентабельности капитала (последние 5 лет ВТБ сильно отставал по этому показателю от Сбербанка (≈20%) и Тинькофф (≈40%), ROE Банка находился в диапазоне 4-13%).

Также менеджмент ВТБ ставит задачу о повышении до 50% от чистой прибыли по МСФО размера выплачиваемых дивидендов, что также соответствует требованиям Постановления Правительства РФ от 11 июня 2021 г. № 1589-р о выплате гос. компаниями РФ не менее 50% прибыли по МСФО.

Рыночные мультипликаторы ВТБ и прогноз по акциям

Текущая капитализация ВТБ (июнь 2021г.) 0,61 трлн руб. с учетом привилегированных акций исходя из их номинала (0,52 трлн руб.) общая капитализация ВТБ (P) составляет 1,13 трлн руб. С учетом этого рыночные мультипликаторы ВТБ:

ВТБ	Крупные Банки РФ (среднее)
P/E (LTM)	9,4	11,1
P/B*	0,6	2,8

1 рубль собственного капитала ВТБ продается на Московской бирже за 0,6 руб., что в 2 раза дешевле Сбербанка и в разы дешевле TCS.

По рыночным мультипликаторам видна недооценка ВТБ относительно сектора, но эта недооценка сохраняется на протяжении многих лет, что может быть связано с недостаточной прозрачностью операций ВТБ.

Однако если ВТБ выполнит свой план по прибыли в 270 млрд руб., то форвардный P/E сейчас составляет 4,2, по нашему мнению, при выплате дивидендов в размере 50% от прибыли ВТБ может стоить по P/E 6-7, а стоимость одной обыкновенной акции может подтянуться к значению 7 копеек.

Изменение состава акционеров ВТБ и MSCI Russia

Укрупненная структура акционерного капитала по ао ВТБ с учетом сделки:

Акционер ВТБ	Доля в ао
Российская Федерация	60,90%
Фонды Катара и Азербайджана	5,30%
НПФ Открытие	5,30%
Прочие акционеры	28,50%

С учетом указанной сделки доля FIF ВТБ (оценка free-float) может быть повышена со стороны MSCI с 0,25 до 0,35 (доля Фондов и прочих акционеров), что является очень важным, так как исходя из значения FIF в итоге и определяется доля в индексе MSCI Russia, ближайший пересмотр которого состоится в августе 2021 г. В этом случае акции ВТБ могут получить дополнительный приток денег фондов в миллиарды рублей. При этом, следует отметить, что существуют риски не пересмотра FIF в силу санкционных причин в отношении VTB.

Дивиденды ВТБ 2021-2022 (прогноз)

Ближайшие дивиденды ВТБ за 2020 г. заплатит в июле 2021 г. (дивидендная отсечка - 15.07.2021, последний день для покупки на бирже 13.07.2021) исходя из 0,0014 ₽ на одну обыкновенную акцию, что предполагает доходность около 3%. Дивиденды акционерам должны поступить в начале августа.

🕗 UPD: В портфель IS Value & Dividend дивиденды по VTBR поступили 29.07.2021.

При этом при прибыли 270 млрд руб. и pay out ratio 50% уже по итогам 2021 года дивиденд может приблизиться к 0,005 ₽ за акцию, что предполагает доходность около 10% от текущих цен на акцию. По заявлениям менеджмента в 2022 году ВТБ планирует разделить выплату дивидендов по итогам работы в 2021 году на два квартала, чтобы снизить давление на достаточность капитала, которая может находиться на пороговом уровне около 11,7%, при нормативном значении не менее 11,5%.

Указанный размер дивидендов за 2021 г. является ориентировочным и рассчитан исходя из предположения что средняя цена обыкновенной акции за 2021 год на Московской бирже будет составлять около 5 копеек. Фактор цены важен, так как это необходимо для формулы, которая в том числе предусматривает равнозначность выплаты как на обыкновенные, так и на привилегированные акции (принадлежат государству, были эмитированы для поддержания капитала Банка).

Дополнительным положительным драйверам может стать проведение приватизации части обыкновенных акций ВТБ с учетом сокращения доли государства до 50% + 1 акция по примеру Сбербанка, в этом случае Правительство РФ может разрешить временно повысить коэффициент выплат на обыкновенные акции для стимулирования их роста.

Читайте также: