Как правильно фоткать паспорт для верификации

Обновлено: 01.06.2024

Мошенники интересуются вашими фото с документами. Рассказываем, зачем им это нужно и как защититься.

12 августа 2019

Некоторые интернет-сервисы при регистрации просят пользователей подтвердить свою личность, загрузив селфи с паспортом или другим документом. Это удобно: не надо никуда идти, чтобы доказать, что вы — это вы. Сделали фото, загрузили, немного подождали — готово: администрация ресурса одобрила ваш аккаунт.

К сожалению, помимо вполне легальных сайтов с хорошей репутацией ваши селфи интересуют и фишеров. Рассказываем, как выглядит мошенническая схема, зачем преступникам ваше фото с документами и как не попасться на их удочку.

Подтвердите свою личность

Вы переходите по ссылке и попадаете на страницу с формой, где вас просят ввести те или иные данные, например логин и пароль от аккаунта, информацию о платежной карте, адрес или телефон, — а также загрузить селфи с раскрытым паспортом или другим документом. На этом месте надо остановиться и как следует подумать — а стоит ли это делать? Очень может быть, что это мошенники.

Мошенники притворяются платежной системой и банком и просят загрузить селфи с документом

Зачем мошенникам селфи с паспортом?

Как мы уже упоминали, фото с документом нужны для регистрации в некоторых онлайн-сервисах. Если вы отправите мошенникам селфи, они смогут создавать от вашего имени аккаунты, например на криптовалютных биржах, чтобы впоследствии отмывать через них нечестно нажитые деньги. В результате у вас могут возникнуть проблемы с законом. Так себе перспектива, согласитесь.

На черном рынке ваши данные с селфи будут стоить в несколько раз больше, чем без него. Заполучив заветное фото, мошенники могут выгодно его продать, а покупатели — использовать ваше имя в своих целях.

Типичные признаки онлайн-мошенничества

К счастью для всех нас, онлайн-мошенничеством редко занимаются дотошные люди, способные предусмотреть каждую мелочь. Если внимательно изучить фишинговое письмо и сайт, на который ведет ссылка, то почти всегда можно найти множество подозрительных деталей.

1. Ошибки и опечатки

2. Подозрительный адрес отправителя

Такие письма нередко приходят с адресов, размещенных на бесплатном почтовом сервисе или принадлежащих компаниям, никак не связанным с той, от имени которой действуют мошенники.

Даже если адрес отправителя выглядит правдоподобно, сайт с формой, скорее всего, находится на стороннем домене. Иногда адрес может быть очень похож (но все же отличаться), а в отдельных случаях разница прямо бросается в глаза. Например, в письме от LinkedIn фотографию зачем-то предлагают загрузить на Dropbox.

LinkedIn просит загрузить фото на Dropbox

4. Сжатые сроки без видимой причины

Часто авторы подобных писем изо всех сил торопят получателя, утверждая, скажем, что ссылка действует не больше суток. Вообще мошенники очень часто прибегают к этому приему — спешка мешает потенциальной жертве как следует обдумать свои действия. А вот солидные организации вряд ли станут вас сильно ограничивать.

5. Запрос информации, которую вы уже предоставляли

6. Требование вместо предложения

Получить расширенные возможности, в том числе в плане безопасности, предоставив информацию о себе, предлагают многие ресурсы — но в личном кабинете на сайте, а не по почте. И обычно это именно предложение: от него можно отказаться. А вот в форме, которая открывается по ссылке из некоторых писем мошенников, есть только одна кнопка, как бы намекающая, что продолжить без селфи не получится.

7. Отсутствие соответствующей информации на официальном сайте

Конечно, бывают случаи, когда подтвердить личность на ресурсе, которым вы пользуетесь давно, действительно нужно. Например, тот же сервис PayPal в 2015 году запрашивал данные российских пользователей, чтобы привести свой бизнес в соответствие с местным законодательством. Но в целом такие ситуации — скорее исключение, чем правило, и обычно подробности происходящего есть на официальном сайте сервиса, да и нагуглить их не так трудно.

Не давайте селфи с паспортом кому попало

Чтобы не дать мошенникам угнать вашу личность, стоит критически относиться к любым просьбам предоставить данные, особенно если речь идет о документах.

Прежде чем загрузить фото паспорта в незнакомый сервис или переслать кому‑то, стоит убедиться, что ваши данные в безопасности. Иначе рискуете столкнуться с одной из следующих проблем.

1. На вас оформят кредит

Банки и приличные микрофинансовые организации такого, конечно, не допустят. Чтобы выдать деньги, сотрудник должен убедиться, что за ними обращается именно владелец документа. И копия паспорта его не устроит — понадобится оригинал.

Однако бывают сговорчивые недобросовестные МФО, которым достаточно копии. Они готовы выдать займы дистанционно, если заявитель пришлёт фото с паспортом в руках. А это не так сложно сделать при помощи графического редактора. Наконец, мошенники могут работать непосредственно в банке или МФО и оформлять Сотрудник банка подозревается в мошенничестве при оформлении кредита договоры по чужим паспортам.

Часто жертва долго не подозревает о займе или кредите, пока не набегают пени, штрафы и огромные проценты. Потом её находит отдел работы с должниками, а то и сразу коллекторы.

2. На вас зарегистрируют мошеннический электронный кошелёк

Обычно для его открытия достаточно и номера телефона. Но набор операций и объём переводов будут ограничены до идентификации при помощи паспортных данных. Подтверждение личности открывает большие возможности для мошенников. Например, они могут использовать несколько кошельков, чтобы переводить украденные деньги со счёта на счёт и таким образом заметать следы. Полиции будет сложнее отследить движение средств, а если она это сделает, то придёт к вам.

3. На вас зарегистрируют фирму

4. На вас зарегистрируют сим‑карту

Кроме того, через номер телефона злоумышленникам часто удаётся получить доступ к соцсетям и почте, а там иногда скрывается информация более конфиденциальная, чем паспортные данные.

5. Вас и ваших родственников будет проще обмануть

Любой человек оставляет большой информационный след в интернете. Если мошенник получает в руки ещё и паспортные данные, обмануть жертву и его близких становится проще.

Вдобавок открывается простор для создания поддельных платёжек, налоговых уведомлений и других документов.

Как безопасно использовать копию паспорта в Сети

1. Не отправляйте копию паспорта кому попало

Очевидный совет, который многие игнорируют. Предоставляйте копию или фото документа только тогда, когда уверены в собеседнике. Одно дело, если вы устраиваетесь на новое место дистанционно и отправляете трудовую книжку с заявлением о приёме на работу обычной почтой, а копии паспорта и СНИЛС — электронной. И совсем другое, когда только договариваетесь с потенциальным работодателем о собеседовании по видеосвязи, а у вас сразу требуют документы. Такая ситуация выглядит подозрительно.

2. Нанесите водяные знаки на копию

Напишите прозрачными буквами, для чего она предназначена. Например, если проходите идентификацию в платёжном сервисе, именно так и указывайте. Для этого лучше воспользоваться фоторедактором на компьютере или в смартфоне, а не онлайн‑сервисом.

Удалить водяные знаки будет непросто, а использовать копию в мошеннических целях с ними — невозможно. От утечки паспортных данных это не спасает, но сужает злоумышленнику перечень операций.

3. Внимательнее относитесь к соглашениям об обработке персональных данных

Собирать, хранить и передавать персональные данные человека без его разрешения нельзя Федеральный закон от 27.07.2006 № 152‑ФЗ . Поэтому обычно от вас требуют подписать соответствующий документ или хотя бы поставить галочку в нужном поле. В соглашении информируют, зачем вы предоставляете личные данные и что с ними будут делать. Если его нет вовсе, это повод насторожиться.

Что ещё можно сделать

Периодически проверяйте кредитную историю. Дважды в год это можно сделать бесплатно. Если обнаружили несанкционированный долг, разбирайтесь с организацией, выдавшей кредит на ваше имя, и привлекайте полицию.

Пишу для Лайфхакера о деньгах, праве и правах, вещах, которые помогают жить проще, лучше и веселее. И конечно, проверяю советы на себе: получаю налоговые вычеты, подаю декларации онлайн, а ещё досрочно выплатила ипотеку и вынудила почту найти мою посылку.

Итак, вы наконец-то зарегистрировались у брокера. Выбирали вы брокера долго, скрупулезно, выбрали того, который соответствует всем параметрам. Внесли депозит, стали торговать, и, наконец, стали и зарабатывать. И вот пришло время вывести средства и потратить их на что-нибудь, чего вы так давно ждали.

Что такое верификация трейдингового счета у брокера, как ее проходить и для чего она нужна? Можно ли вывести средства, не пройдя верификацию? Отличается ли процедура у разных брокеров и на что следует обратить внимание при отправке документов? Обо всем этом – в нашей статье.

• 1 Что такое верификация счета у брокера.
• 2 Зачем нужна верификация счёта у брокера?
• 3 Как пройти верификацию счета.
• 4 Какие документы нужны для верификации счёта у брокера
  • 4.1 Паспорт
  • 4.2 Подтверждение места жительства.
  • 4.3 Подтверждение платёжной системы
  • 7.1 Верификация паспорта
  • 7.2 Верификация места жительства

  Что такое верификация счета у брокера.
  

  Вы зарегистрировались у брокера, при этом вы вводили определенные личные данные, такие, как имя, фамилия, адрес. Так возникает вполне закономерный вопрос: у брокера есть вся необходимая информация, чтобы вывести средства. Зачем тогда проходить процедуру верификации?

  Верификация счета у брокера — это документальное подтверждение того, что ваш счет принадлежит действительно вам.

  Важно помнить что верификация счёта у брокера бинарных опционов и форекс, точно такое же как и в банке. Что бы защитить ваш счёт, брокер должных знать, что вы это вы и вы реальный человек. Брокер обязан отвечать всем требованиям регулятора финансовых рынков, который требует от брокера отчётность по всем финансовым операциям, если счёт не верифицирован, брокер не может вывести деньги и предоставлять сервис.

  Зачем нужна верификация счёта у брокера?
  

  • Вас просят верифицировать ваш счет для безопасности ваших же средств. Ведь выполнить махинации гораздо проще со счетом непонятно кого, нежели с проверенным счетом, владелец которого подтвердил свою личность.
  • Брокер убеждается, что вы, то есть, тот, кто открыл счет, и есть то лицо, которому заработок будет отправлен.

  Как пройти верификацию счета.
  

  Для того, чтобы верифицировать счет, достаточно пары документов. Обычно это – копия паспорта. Если же брокер не регулируется российским регулятором, то вам еще придется предоставить документ, который подтверждал бы, что вы действительно живете по тому адресу, который указали при регистрации. Обычно это – квитанция об оплате коммунальных услуг.

  В некоторых случаях предоставить такую квитанцию с вашим именем невозможно, например, если жилье – не ваше. Тогда брокер просить предоставить выписку из банка с вашим именем и адресом.

  Вы берете эти документы, и если есть офис брокера в вашем городе, просто можете в свободное время зайти туда, чтобы пройти процедуру верификации.

  Если офиса брокера в вашем городе нет, вы:

  • делаете копии паспорта и нужных документов;
  • заверяете их у нотариуса;
  • отправляете брокеру по почте либо сканируете и отправляете по электронной почте.

  Какие документы нужны для верификации счёта у брокера
  

  Для того что бы брокер знал кто вы и от куда надо предоставить 3 документа.

  Паспорт
  

  Что бы знать что вы реальный человек и вам больше 18 лет. Так же что бы удостовериться в том что вы гражданин конкретного государства. Надо прислать раскрытую копию паспорта. На котором чётко видна ваша фотография, номер паспорта а так же имя с фамилией.

  Подтверждение места жительства.
  

  Брокеры не везде могут предоставлять сервис. Многие брокеры не могут работать в Америке, или Франции. Поэтому они обязаны знать что вы живёте в конкретной стране. Поэтому вас просят прислать скан счёта, на ваше имя. Таким образом брокер знает из какой вы страны, и что вы так же реальный человек.

  
  

  
  Если вы снимаете квартиру или счета не на ваше имя, узнайте у брокера какие у вас опции для подтверждения вашего места жительства.

  Подтверждение платёжной системы
  

  Если вы переводили деньги с кредитной карты, вам надо прислать скан карты брокеру. Важно что ты имя соответствовало имени на паспорте. Таким образом брокер защищает вас и других, от воровства ваших карт.

  
  

  • ВАЖНО ЧТО БЫ БЫЛО ВИДНО ИМЯ И ОНО ДОЛЖНО СООТВЕТСТВОВАТЬ ИМЕНИ НА ПАСПОРТЕ.
  • ВТОРОЕ ЭТО ТРИ НОМЕРА С ОБРАТНОЙ СТОРОНЫ КАРТЫ

  Верификация – способ затянуть выплату?
  

  Многие трейдеры полагают, что верификацию брокер использует для того, чтобы затянуть вывод средств. Это далеко не всегда так, как мы уже рассмотрели выше. Но в некоторых случаях брокер все-таки использует верификацию для того, чтобы подольше подержать ваши денежки у себя.

  На что следует обратить внимание при верификации:

  • брокер требует для верификации целый пакет документов.

  Оснований для этого нет никаких, так как обычно простой копии паспорта достаточно для того, чтобы подтвердить вашу личность, у некоторых брокеров потребуется подтверждение того, что живете вы по адресу, который указали. А вот если брокер просит много документов, да если и их подготовка занимает много времени, то делается это явно для того, чтобы задержать вывод ваших денег.

  • информация о верификации и требованиям не указана на сайте брокера.

  Обычно верификация – это стандартная процедура, так что порядочному брокеру скрывать тут просто нечего.

  • брокер, который не работает на территории ЕС, просит предоставить документы европейского образца.

  В таком случае перед вами – просто мошенник. Логичнее было бы попросить предоставить документы образца той страны, в которой вы проживаете и на территории которой брокер работает.

  Что делать, чтобы не стать жертвой верификации.
  

  Часто к нам приходят жалобы, что брокер не выводит деньги. Вместе с этим, виноват не брокер, а сам трейдер. Надо помнить, что брокер бинарных опционов или форекс, работают как банк и другая любая финансовая структура. Они должны знать кто ввёл деньги, и кому их выводить, что бы небыли мошенничества и отмывания денег.
  Трейдеры, при регистрации указывают не правильные данные, т.к имя, или номер телефона или адрес. Брокер, видет в этом обман, и блокирует счёт трейдера.
  Для того, чтобы процедура верификации не стала для вас чем-то непреодолимым, и вам не заблокировали ваш торговый счёт:

  • при регистрации счета указывать только правдивые данные;
  • заранее узнать, какие документы нужны для регистрации (в России для этого достаточно паспорта);
  • если есть возможность, пройдите верификацию ДО того, как начнете торговать.

  Проблемы верификации счёта у брокера бинарных опционов или форекс
  

  При верификации счёта у брокера бинарных опционов или форекс, могут возникнуть затруднения и проблемы. Однако нет не рушимых ситуаций. Поэтому рассмотрим что может быть, и как решить эти вопросы.
  Однако всегда лучше получить консультацию у представителя брокера

  Верификация паспорта
  

  Паспорт должен быть ваш. Но что делать если ваш паспорт просрочен или утерян. Вы хотите подтвердить счёт, но у вас нет документа. Вы можете обратиться к нотариусу, который подтвердит вашу личность и выдаст вам бумагу. Некоторые трейдеры регистрируют счёт жены или родственника. Это тоже вариант, однако надо помнить, что кредитная карта должна быть тоже на его имя, или вам надо будет предоставить доверенность. Помните лучше что бы счёт был ваш, правильно заполните поля во время регистрации, и проверьте как ваше имя на английском языке.

  Верификация места жительства
  

  Это пожалуй самое проблематичное. На пример вы живёте с родителями и они оплачивают ваши счета, или вы снимаете квартиру. В таких случаях, без нотариуса не обойтись. Конечно вы можете открыть счёт на друга, родственника или жену, НО у вас могут возникнуть проблемы в бушующем.
  

  Полезные советы.
  

  1. Не фотографируйте документы, сканируйте их, причем так, чтобы были видны все данные. Если данные размыты, то ничего такие документы подтвердить не могут – брокер вас либо проигнорирует, либо со временем и счет ваш прикроет.
  2. Наберитесь терпения. Особенно если вы проходите процедуру верификации в первый раз. У вас могут попросить переслать копии документов еще раз, если данные размыты или качество сканов плохое. Процедура верификации может затянуться. Главное – не паниковать и помнить, что делается это для безопасности ваших же денег.

  Выводы.
  

  
  

  Зачем нужна верификация на GGpokerOK?

  Верифицировать аккаунт в GGpokerOK должен каждый посетитель, который хочет играть на деньги в покер или казино и выводить средства на свой банковский счет, карту или электронную платежную систему.

  Для чего нужна процедура проверки данных:

  • Этого требует лицензия покер-рума.
  • Проверенный аккаунт защищен от мошенников. При потере доступа к Личному кабинету его можно восстановить через службу технической поддержки с помощью документов, подтверждающих личность.
  • На верифицированном счете нет ограничений на снятие средств. Без этого максимальная сумма вывода выигрыша из покер-рума $10.

  Что нужно знать для идентификации личности?

  Сведения, которые нужны для заполнения данных игрока:

  • Фамилия и имя.
  • Полная дата рождения.
  • Точный адрес регистрации или проживания, если лицо живет не по месту прописки.
  • Почтовый индекс.
  • Страна, в которой находится пользователь.

  Также указываются реальные контактные данные:

  Заявки на вывод выполняются только на платежные карты игрока. Если это невозможно, потребуется обоснование того, что карта или счет принадлежит верифицированному посетителю покер-рума.

  Проверить верификацию можно в приложении покерной комнаты. После пройденной процедуры появляются:

  Как пройти верификацию на GGpokerOK?

  Для верификации аккаунта на GGpokerOK следуйте инструкции:

  
  

  Если при прохождении верификации возникли вопросы или сложности, обратитесь в саппорт. Для этого на официальном сайте GGpokerOK есть форма обратной связи.

  Подтверждение аккаунта (паспортные данные и мобильный телефон)

  Для подтверждения введенных личных данных нужны документы с информацией:

  • Фамилия и имя.
  • Дата рождения.
  • Адрес регистрации.
  • Место проживания, если оно не совпадает с регистрацией.
  • Срок действия паспорта или ID-карты.
  • Фотография пользователя покер-рума.

  Номер мобильного телефона и адрес электронной почты при верификации подтверждать документально не нужно. Покер-рум GGpokerOK отправляет пользователю коды, которые проверяются на сайте или в программе. После завершения процедуры рядом с соответствующими полями появятся зеленые галочки.

  Идентификация личности (скан документов)

  Документы для верификации на GGpokerOK:

  • Паспорт. Нужны страницы, на которых есть вся персональная информация. В российских паспортах она находится на первом развороте, в паспортах других стран — на первом и втором развороте.
  • ID-карта или паспорт. Нужны сканы или фотографии обеих сторон. Для игроков из Украины нужен дополнительный документ, в котором указан адрес регистрации.
  • Загранпаспорт. На момент проверки личности документ должен быть действующим. Дата окончания срока указана на первом развороте.

  
  

  Чтобы не было проблем с верификацией аккаунта на GGpokerOK, отправляйте скан-копии, то есть файлы, полученные с помощью сканера. В этом случае информация на фото будет хорошо видна сотрудникам технической поддержки.

  Также можно делать фото телефоном:

  • Когда фотографируете линза камеры должна находиться параллельно столу.
  • Весь паспорт или карта должны быть на снимке.

  Часто задаваемые вопросы

  Q.: Можно ли заполнить личные данные на официальном сайте онлайн-казино GGpokerOK?

  A.: На ресурсе покер-рума доступна регистрация Личного кабинета без заполнения персональных данных. После ввода логина, пароля и обращения в службу технической поддержки пользователю выдается ссылка на загрузку программы для игры. Все остальные действия с румом, в том числе проверка личности, проходит в ней.

  Q.: Что делать, если страна регистрации и постоянного проживания игрока не совпадают?

  A.: Для подтверждения адреса игрока может подойти квитанция об оплате коммунальных услуг. Важно, чтобы она была свежей, полученной не ранее чем за 3 месяца до момента ее загрузки в программе покер-комнаты.

  Q.: Каким образом проверяется личность игрока и платежные средства, с которых он пополнял аккаунт покер-рума?

  A.: Факт пополнения игрового аккаунта с карты или электронного счета считается подтверждением личности. Вывод денег на те же реквизиты проходит без дополнительных подтверждений.

  Q.: Как верификация помогает защитить аккаунт на GGpokerOK?

  A.: В случае потери доступа к профилю пользователь может обратиться в службу технической поддержки, подтвердить свою личность и получить инструкцию для восстановления пароля.

  Читайте также:

    
  • Какая ответственность предусмотрена законодательством за неявку по вызову прокурора
    
  • Как пройти медкомиссию на водительские права во время коронавируса
    
  • Как через госуслуги получить повторное свидетельство о браке
    
  • К признакам правового государства относят наличие обязательной идеологии верно ли
    
  • Имеет ли право роспотребнадзор отслеживание по телефону