Как перевести деньги гражданину россии из украины

Обновлено: 04.07.2024

Границы разделили людей не только с помощью заграждений, колючей проволоки и таможен, но и при помощи различных финансовых барьеров. Так, в России и Украине уже много лет разные валюты, разное валютное законодательство и разный подход к платежным системам.

Но разорвать родственные системы это не может, вот и помогают, например, родители своим детям студентам в России, а те, в свою очередь, окрепнув, высылают финансовую помощь обратно в Украину. Но не все знают, как перевести деньги с Украины в Россию. Приходится интересоваться на первых порах у случайных людей, тратить много времени и сил на поиск более выгодных операций по переброске средств.

Есть несколько простых способов проведения таких финансовых транзакций. Эти способы могут подойти для людей с различным уровнем финансовой грамотности. Более молодые предпочитают онлановые сервисы, а те, кто постарше придерживаются традиционных проверенных вариантов.

Переводы через отделение банка

Наиболее частыми способом сделать перевод денег из Украины в Россию является использование мгновенных систем переводов. Как правило, посетители банков не часто смотрят на тарифы, а руководствуются лишь популярностью таких систем. Поэтому и попадаются на рекламные лозунги с привлекательными картинками.

Наиболее выгодным предложением, из практики, можно назвать то, которое предоставляет украинский филиал Сбербанка России. За отправку через систему Колибри, отправитель заплатит лишь один процент, столько же должен будет заплатить и получатель. Перевод можно забрать уже буквально через полчаса после оформления в любом из 18 с половиной тысяч отделений по России.

Но нужно знать, что есть минимальная комиссия за отправку через Колибри. Ее размер равен 150 рублям.

Вестерн Юнион градуируют комиссионные платы в зависимости от сумм переводов. До двухсот долларов отправка обойдется в три доллара фиксировано, до двух тысяч долларов комиссия составит 1,7% от всей суммы перевода. Если отправка будет более трех тысяч долларов, то комиссия составит лишь один процент.

Как перевести деньги с Украины в Россию на карту Сбербанка

Для выполнения такого перевода необходимо открыть рублевый счет в любом из банков. Далее положить на этот счет необходимую сумму для отправки, а также на гривневый счет сумму комиссии для SWIFT-перевода. Желательно, чтобы гривневая комиссия была с запасом, так как она будет списываться в долларовом эквиваленте, а курс ежедневно отличается.

Чтобы выполнить перевод самостоятельно, нужно активировать в отделении банка систему интернет-банкинга. Также нужно знать полные реквизиты получателя, включая номер счета, получателя, банк получателя, Бик-код и ОКАТО. Простого номера карты недостаточно для отправки. Нужно знать, что карты в российских рублях в Украине не открывают, так как рубль на данный момент не входит в список валют первой категории. Поэтому простой переброски с карты на карту не выйдет. Нужно переводить лишь с рублевого расчетного счета на любой рублевый счет в РФ через систему SWIFT.

Срок зачисления по этой системе может достигать трех дней.

Поэтому не все любят ею пользоваться.

Альтернативные виды переводов в Россию

Для переброски средств через российско-украинскую границу безналичным способом, можно воспользоваться услугами систем Вебмани или QIWI. Нужно лишь иметь обеим сторонам этой финансовой операции аккаунты в этих системах. Для пополнения таких кошельков в Украине есть большое количество платежных терминалов.

Получатель платежа в России, может открыть кошелек и провести привязку к нему банковской карты. Это облегчит обналичивание средств, отправленных из Украины. Банковской картой можно просто расплачиваться в торговых сетях. Тогда не нужно будет платить за получение наличных купюр, и сам перевод обойдется дешевле.

Экзотический способ получения перевода из Украины

После того как на финансовом поле Украины появился Сбербанк России и озвучил свои тарифы, предприимчивые граждане быстро просчитали наиболее удобный способ финансовой помощи родственникам на территории РФ. Вариант оказался достаточно прост, как и все гениальное.

Один из родителей, отправляющих на учебу в Россию своего ребенка, открывает на свое имя банковскую карту в украинском филиале Сбербанка. Дождавшись ее получения, отдает ее вместе с ПИН-кодом своему чаду и отправляет студента в РФ. Дома остается договор с номером счета. Теперь можно на этот счет перебрасывать любую сумму в гривнах, хоть со своей зарплатной карты, хоть просто пополнять ее через любое отделение банка или банкомат.

Ребенок будет снимать рубли с минимальнейшей комиссией в 1% в любом из банкоматов Сбербанка на территории РФ. Если же снятие будет в другом банкомате, то за операцию спишется 3% плюс три доллара за каждое такое снятие.

Какие платежные системы запрещены для переводов с Украины в Россию

Также стоит обратить внимание, что Президент Украины ввел запрет на использование на территории своей страны платежных систем, принадлежащих России. В их число входят Юнистрим, Золотая корона, Колибри, Anelik, Лидер и Blizko. Большинство из перечисленных систем относятся к банкам, действующим в России. Кроме того, перечислить деньги теперь нельзя и посредством электронных кошельков, таких как Киви, Вебмани, Яндекс.Деньги и Единого кошелька.

Требования

Для того чтобы переводить денежные средства с Украины в Россию, установлены некоторые требования, к примеру:

Человек, который совершает перевод, должен иметь карту Сбербанка и Приватбанка. Данное требование распространяется на ситуации, когда происходит перечисление с одного банковского счета на другой. Заявки, связанные с переводами финансов между Украиной и Россией, каждый раз рассматриваются в индивидуальном порядке. Лица, совершающие отправки постоянно, зачастую получают положительное решение, а те, кто хочет перевести средства впервые, могут получить отказ. Однако есть вероятность и того, что решение будет положительным.

Лица также должны зарегистрироваться в системе Сбербанк Онлайн.

Почтовый перевод

Время, в течение которого идет перевод, – 2 или 3 дня, включая день отправки. Это относится к простым переводам. Если нужно совершить срочный перевод, то можете воспользоваться услугой электронного перевода. Комиссия за него будет больше, нежели за простой. Размер ее можно уточнить у оператора.

Важно! Украинский Национальный банк ограничил суммы переводов. Это коснулось и переводов посредством почты и банковской организации. К примеру, лица, которые являются гражданами Украины, могут за день, максимум, перевести 15 тысяч гривен, если открыть счет, то сумма увеличится до 150 тысяч.

Через онлайн-системы

Перевод без комиссии можно осуществить при помощи интернет-банкинга. В частности, данное правило распространяется на случаи, когда и отправитель, и получатель обладают картами международного класса. К таким типам относят Визу и Мастеркард. В связи с последними изменениями, лучше всего совершать операции при помощи карточек, выпущенных Альфа-Банком. В случае если вы решите использовать карты ВТБ или Сбербанка, то учтите, что они запрещены на территории Украины, и перевести деньги с их помощью достаточно проблематично. Для отправки денежных средств вам нужно:

Выпустить карту Альфа-Банка. Для этого необходимо предъявить сотруднику банка документ, посредством которого удостоверяется ваша личность.

Пополнить баланс карты на сумму, которую вы намерены перевести. Не забывайте о том, что может быть списана комиссия.

Войти в интернет-банкинг, введя логин и пароль. Получить их можно при регистрации.

Указать счет, с которого произойдет списание.

Вписать номер карты, куда нужно перевести деньги.

Проверить правильность ввода данных.

При совершении перевода не забывайте про установленную максимальную сумму. Размер комиссии может варьироваться от 1,5 до 2 процентов плюс определенная сумма.

Через электронные кошельки

Как было указано выше, введен запрет на использование электронных кошельков для совершения переводов денежных средств из Украины в Россию. Однако стоит оговориться, что на сегодняшний день все еще доступен один вид перевода с кошелька Вебмани. Это касается переводов с WMR на WMU. Получатель может использовать электронные деньги или снять наличность. Зачастую люди работают в сети Интернет и получают денежные средства на электронные кошельки, одним из таковых является Вебмани. Перевод осуществляется следующим образом:

Вносятся денежные средства на кошелек, имеющий статус WMU. Сделать это можно в платежном терминале, обменнике или банкомате.

Указывается номер кошелька, на который должны быть переведены деньги.

Вписывается сумма перевода.

Подтверждается операция посредством пароля, пришедшего в смс.

Конвертируются финансы из гривен в рубли. Чтобы перевести гривны в рубли, нужно воспользоваться кошельком со статусом WMR.

Находится место, где обналичиваются финансы.

На счет в банке

Вы можете пересылать денежные средства через Приватбанк. Для этого используется система, имеющая международное значение, – SWIFT. Чтобы совершить перевод, вам нужно:

Посетить любое банковское отделение.

Дождаться своей очереди.

Передать сотруднику банка документ, посредством которого удостоверяется ваша личность.

Указать реквизиты получателя. В частности, нужно знать номер счета, открытый на имя того, кому адресованы деньги, его фамилию и инициалы, реквизиты банка-получателя.

Дождаться, когда сотрудник проведет операцию и выдаст вам квитанцию.

Учтите, что при использовании подобных переводов денежные средства поступят получателю через 2 или 3 дня после отправки. Банком взимается комиссионный платеж, который зависит от суммы перевода и валюты.

Есть множество способов, чтобы перечислить деньги с Украины в РФ. В этой статье я расскажу о самых простых и легких методах, которыми многие люди пользуются ежедневно. Все они по-своему разнообразны и имеют определённый потенциал, лёгкость и скорость выполнения.

Деньгами в современном мире пользуются наличными и электронными (банковскими). То есть деньги можно держать и на карточке, и носить в кошельке. В наше время большой процент людей пользуется банковскими картами: оплачивает ими разнообразные покупки, или же просто снимает небольшие части денег — так как это более безопасный способ хранения средств. Он поможет избежать кражи или потери.

Далее речь пойдет о самых простых способах отправки средств, которые используют большинство людей. Деньги из Украины в Россию переводятся без особых проблем.

Перевод с помощью Qiwi

QIWI — электронный кошелёк, которым пользуются жители России и СНГ, в том числе украинцы. Его легко зарегистрировать по номеру телефона и использовать. Доступны версии на Android и iOS. Это удобные приложения, с помощью которых можно перевести конкретную сумму. Здесь есть как плюсы, так и минусы.

Начнём с плюсов:

Теперь перейдем к небольшим недостаткам:

Этот вариант отлично подходит для небольших переводов.

Перевод с помощью Webmoney

Webmoney — популярный сервис, которым пользуются большая часть украинцев. Это тоже электронный кошелёк, и с помощью него проходят десятки тысяч денежных операций в день. Есть приложения на Android и iOS, которыми удобно пользоваться.

На Вебмани можно создать карточку, так же, как и на Киви, после чего снимать с неё деньги без комиссии. Есть техническая поддержка, которая может дать совет в сложной ситуации и ответить на любые вопросы, если Вам понадобится помощь. В системе легко разобраться.

При регистрации обязательно указывать актуальные данные — так как периодически они будут проверяться. Не стоит беспокоится, ведь вся информация будет доступна только Вам и Администрации сайта.

Перевод с помощью Wester Union

Через Вестерн Юнион также можно переводить деньги, если Вы хотите воспользоваться конкретным банком. Данную услугу можно осуществить в ПриватБанке, сотрудник банка может помочь с переводом, хотя этот способ дольше.

Можно переводить в разных валютах: в долларах, гривнах, рублях. То есть практически все то же самое, что и с Вебмани. Деньги можно перевести сразу на карточку, получатель может сам выбрать валюту.

Типы переводов:

Эти операции можно выполнять в самом банке, в банкомате и на сайте ПриватБанка. На официальном сайте достаточно зарегистрироваться и указать все нужные данные. Можно пойти в любой украинский банк, чтобы воспользоваться услугами, для этого нужно взять все необходимые документы и передать сотруднику банка, включая: паспорт, данные получателя платежа и другие. Так как операции по переводу средств с одной страны в другую требует подтверждение личности.

Перевод денег с помощью Укрпочты

Самым банальным способом является отправлять деньги с помощью почты, он малоэффективен и, по сравнению с другими методами, занимает больше всего времени. Также стоит отметить, что услуги стоят здесь значительно дороже:

до 500 грн. — 6%
от 500-1000 грн. — 5%
1000-2000 грн. — 4%
более 2000 грн. — 2%

Перевод денег из Украины в Россию длится до 3-х дней. Стоит заметить, что Национальный банк Украины поставил ограничения: максимум 15 000 грн. в день. Если открывать банковский счёт, то пересылка увеличится до 150 000 гривен.

Заключение

Как переслать деньги из Украины в Россию, чтобы не возникло проблем?

Удобнее всего переводить через интернет, большинство людей так и делают. Перевод денег с Украины в Россию не такой уже тяжелый, как кажется. Есть много доступных способов с разными условиями и размером комиссионных. Естественно, минимальная комиссия и время перевода порадуют любого отправителя. Пользуйтесь надежными и проверенными способами во избежание потери средств.

Как переслать деньги с Украины в Россию? Независимо от цели перевода средств такой вопрос остается актуальным и многие жители как Украины, так и России не всегда имеют достоверную информацию о том, какие способы перевода работают, а какие запрещены. Проблема с переводами средств между двумя странами началась с вступления в силу постановления Президента Украины, когда некоторые системы были запрещены в Украине.

Несмотря на такие действия, возможность передать определенную сумму средств существует. Для этого может использоваться система перевода с карты на карту, почтовые переводы, различные электронные порталы, электронные кошельки. Выбирая один из таких способов, необходимо обращать внимание на обязательные условия, которые потребуется соблюдать, а также комиссию или конвертацию валют, которая повлечет за собой дополнительные расходы со стороны отправителя средств.
-

Какие системы запрещены и не могут быть использованы?

Изучая вопрос относительно способов передачи денег, следует обратить внимание на запрещенные системы денежных переводов. В связи с действующими ограничениями из Украины невозможно использовать Юнистрим, Золотую корону.

Кроме запретов в отношении переводов появились также и некоторые ограничения в работе кошельков Киви, Вебмани, Яндекс.Деньги. С одной стороны, их можно обойти, но для этого гражданам приходится тратить время на совершение дополнительных действий и при получении средств происходит конвертация посредством обращения к электронным обменникам, что связано с высокими процентами, которые в итоге потеряет получатель.

Возможные варианты перевода

онлайн перевод с карты на карту;
перевод через ОПС;
применением системы SWIFT;
непосредственная передача денег;
использование карты, переданной в Россию;
перевод через эл. кошельки.

Передача средств между картами

Как перевести деньги с Украины в Россию с карты на карту? Вариант перевода с карты на карту является наиболее удобным – такой инструмент присутствует практически у каждого жителя обеих стран, и сама процедура не занимает много времени. Лица, периодически пользующиеся такой услугой, отмечают, что наиболее оптимальным вариантом является использование карты Альфа-банка. При ее отсутствии оформление осуществляется в течение 2-3 дней – потребуется лишь обратиться в ближайшее отделение с паспортом. При этом получатель может иметь карту любого банка РФ (к примеру, деньги можно перевести на карту Сбербанка), но она в обязательном порядке должна быть оформлена в системе Виза, Мастеркард.

Отправка денег с Украины в Россию таким способом осуществляется в следующие этапы:

Особенностями такого перевода является сумма ограничений на разовое отправление средств, которое не может превышать 100 тыс. рублей. В сутки такое ограничение установлено в размере 150 тыс. Рублей, а в месяц – 1 млн. рублей.

Почтовый перевод в Российскую Федерацию

Денежный перевод на Украину из России почтой хоть и используется, но он признан наименее удобным за счет таких факторов:

маленькая сумма перевода – она может составлять всего 15 тыс. гривен;
получить средства можно будет только через 2-3 дня после самого перевода;
высокая комиссия, которая может достигать 6%.

Несмотря на присутствующие недостатки такой способ используется и порядок его осуществления представлен следующими действиями:

Посещение ближайшего ОПС вместе с документом, удостоверяющим личность, и наличными средствами или картой любого банка.
Оформление заявления на денежный перевод.
Проведение оплаты (сумма которой рассчитывается сразу в отделении).
Получение квитанции об оплате.
Получение средств в почтовом отделении РФ. Они будут выданы в рублях по текущему курсу.

Система SWIFT – перевод между счетами в банках

Перевод денег из Украины в Россию со счета на счет возможен в системе SWIFT. Для передачи средств таким образом целесообразнее использовать счет в Приватбанке или Альфа-банке, получатель же может иметь любую карту российского банка. Порядок действий будет следующим:

Посещение банковского отделения, где у отправителя открыт счет.
Заполнение бланка перевода с указанием кода системы Свифт, который будет зависеть от банка-получателя.
Прием квитанции и предоставление платежного поручения, которое необходимо сразу оплатить.
Получение квитанции об оплате.

Как правило, получатель может забрать деньги через 2-6 часов, хотя системой отведен максимальный период перевода в 2 суток. Комиссия будет составлять 1% для валютных переводов и 2% в гривне. Максимальная сумма, которую можно единоразово передать, составляет 5 тыс. долларов.

Передача наличности или карты

Отправитель может не пользоваться услугами банков или прочих посредников для перевода между картами, счетами, и просто через родственников, знакомых передать наличные средства. В таком случае стоит учитывать риск потери или кражи средств и то, соизмерим ли он с возможной комиссией за перевод более надежным методом.

Второй способ менее рискованный, но стоит учитывать, что не все карты могут быть использованы с небольшой комиссией за снятие средств – подойдет Сбербанк, Альфа-банк, Тинькофф. При условии, что оплата будет производиться безналичным способом, единственными расходами, которые будут сопровождать получателя, это конвертация в гривны. Таким образом передается карта, отправитель единоразово или периодически пополняет ее, а получатель уже использует при необходимости для оплаты или снятия наличности.

Электронные кошельки – возможность использования

Как вариант можно использовать кошельки Киви или Яндекс.Деньги, но для этого потребуется пройти идентификацию и пользоваться услугами сторонних порталов банков или обменников для перевода денег, что также связано с дополнительными расходами.

Выбирая наиболее оптимальный способ перевода, не стоит доверять сомнительным ресурсам, которые заявляют о предоставлении услуг быстрых переводов с маленькими процентами. Лучше пользоваться проверенными способами и заплатить чуть большую по сумме комиссию, чем потерять крупную сумму, доверившись мошенникам.

После усложнения отношений между Украиной и Россией многим жителям обеих стран, имеющих родственников и в том, и в другом государстве, стало очень трудно оказывать им материальную помощь. Большинство способов перевода средств были заблокированы, однако все же остались варианты, которыми граждане по-прежнему могут воспользоваться. Нужно изучить их все и выбрать для себя наиболее оптимальный.

Какие системы перевода денег находятся под запретом?

Политические разногласия между Россией и Украиной давно вышли за пределы одной лишь этой сферы. Населению конфронтирующих сторон все сложнее общаться друг с другом. Так, определенные запреты появились в области миграции, таможенного контроля, а также в финансовом секторе.

Петр Порошенко, когда занимал должность президента, подписал Указ от 17.10.2016 г., согласно которому на территории Украины перестали действовать такие международные платежные системы, как:

Они не были полностью закрыты. Им запретили заниматься переводами конкретно между украинскими и российскими гражданами. Такое решение действующий на тот момент президент объяснил тем, что некоторые физические и юридические лица, имеющие регистрацию РФ, владеют долями в перечисленных выше организациях. Следовательно, тот же Western Union приносит России определенный доход.

Российская Федерация ответила своей чередой ограничений, которые тут же были повторены и Украиной. Как итог, теперь перечислять деньги нельзя следующими платежными системами:

Все указанные выше возможности перевода денег стали недоступны, хотя они и были очень популярны в обеих странах и приносили государству стабильный доход. Но на этих мерах власти не остановились. Украина посчитала, что и электронные платежные системы, хоть как-то связанные с Россией, тоже необходимо закрыть. Теперь финансовые потоки заблокированы и через:

Перечисленные ограничения значительно усложнили жизнь и россиянам, и украинцам. Однако способы перевести деньги из Украины в Россию все же остались, и даже есть возможность выбора.

Варианты перевода денег из Украины в Россию

Варианты отличаются степенью удобства применения и размером взимаемой комиссии.

Перевод Card to Card онлайн

Среди других важных условий перевода:

Карта отправителя может быть выдана либо дочерней компанией Альфа-Банка, либо вовсе российским банком. Если у вас нет карты, вы можете обратиться в любое отделение Альфа-Банка с украинским паспортом. На подачу заявки уходит 5 минут, в течение последующих 2-3 рабочих дней карта уже будет изготовлена.
Получатель должен быть держателем пластика платежной системы Visa или Mastercard. Maestro тоже подходит, однако тогда размер комиссии в разы увеличивается. Карты МИР лучше для этих целей не применять.

Когда все условия соблюдены, действуйте согласно следующей инструкции:

Срок зачисления денег – несколько минут. Очень редко приходится ждать дольше, хотя банк и уведомляет о том, что в некоторых случаях перевод может идти до 24 часов.

На перечисление средств таким способом установлен лимит – не более 100 тыс. рублей единовременно. Даже если перевод производится в долларах, евро или гривнах, система пересчитывает сумму в российские рубли по курсу Центрального банка России. Также за сутки можно перевести не более 150 тыс. рублей, за месяц – до 1 млн.

За финансовую операцию взимается комиссия в размере 2% от суммы. К ней также прибавляется фиксированный платеж за перевод, который зависит от валюты – 40 рублей, 1,3 доллара или 1 евро.

Денежный перевод через отделение почты

Тем, кто не доверяет современным сервисам или не имеет возможности оформить карту, подойдут почтовые переводы. Этот вариант самый медленный, при этом комиссионные сборы достаточно велики. Процент за отправку денег рассчитывается исходя из перечисляемой суммы:

от 10 до 500 гривен – 6%;
от 500 до 1 000 гривен – 5%;
от 1000 до 2000 гривен – 4%;
более 2000 – 2%.

При этом минимальная стоимость перевода составляет 1 доллар.

Как только деньги поступят в указанное отделение Почты России, получатель может их забрать, предъявив паспорт. Перевод выдается в рублях, конвертация производится по действующему курсу Центробанка России.

Чтобы выполнить денежный перевод, отправителю не обязательно иметь счет в украинском банке, поэтому не беспокойтесь, если у вас его нет. Даже если счет понадобится, сотрудник банка откроет его за несколько минут. Ваши действия в данном случае следующие:

Как только запрос будет обработан, получатель сможет забрать всю сумму перевода в указанном вами отделении. Обычно деньги доходят за пару часов, иногда процесс затягивается до 2 дней. Услуга не бесплатная. Комиссия зависит от банка и колеблется в районе 2% от суммы перечисления. При этом размер сбора не может быть ниже 50 рублей и выше 1500 рублей и 15$ и 200$ при валютном переводе соответственно.

Передача карты украинского банка получателю денег

Если вы намерены ежемесячно отправлять адресату небольшую сумму, будет выгодно делать это на карту украинского банка. Для этого важно соблюсти несколько условий:

Банковская карта свободно пересекает границу между двумя странами, сумма на ней не декларируется таможенными службами. Пополнять ее вы будете, находясь в Украине, любым удобным для вас способом – через терминалы, отделения банков, электронные сервисы вроде WebMoney и т.д.

У такой карты есть важное преимущество – при оплате покупок на территории России безналичным способом комиссия не взимается. Небольшой минус образуется лишь при конвертации валют из гривен в рубли по курсу, выгодному банку-эмитенту. Наличные снимаются с комиссией от 1% и выше в зависимости от условий конкретного банка.

Переводы в электронных платежных системах

Для осуществления переводов через WebMoney вам понадобится создать кошелек в данной системе, поддерживающий гривны. Повысьте свой статус до формального, переслав в службу поддержки копии документа, удостоверяющего личность. Далее последовательность действий следующая:

Человек, проживающий в России, может воспользоваться полученными средствами по своему усмотрению: оплатить услуги, предлагаемые сервисом WebMoney (например, мобильную связь или ЖКХ), перевести деньги на банковскую кару, оплатить ими покупки в Интернете и т.д.

Еще один вариант – вы не открываете кошелек в WebMoney, его создает ваш получатель. Тогда вы сразу на терминале отправляете деньги на его счет, а он уже проводит конвертацию валют и выводит их так, как ему удобно.

Электронные переводы таким способом выполняются на следующих условиях:

деньги на WMR-кошелек перечисляются мгновенно;
с отправителя взимается комиссия в размере 0,8% за перевод;
при выводе средств на банковскую карту взимается дополнительная комиссия, а необходимо оплатить фиксированную стоимость самой финансовой операции;
при пополнении WMU-кошелька через терминалы также снимается процент в размере от 0,1 до 2%;
в день можно перевести не более 60 000 рублей.

Переводить деньги с одного кошелька на другой в рамках одного счета WebMoney очень легко. Делать это можно как на официальном сайте, так и в мобильном приложении.

Какой способ рекомендуют эксперты?

В каждой конкретной ситуации будет удобен свой вариант перевода:

Читайте также: