Имеет ли право продавец брать в руки паспорт покупателя

Обновлено: 16.05.2024

Современные мошенники имеют солидный арсенал способов изъятия денег у добропорядочных граждан. Всех ходов аферистов не предусмотреть, поэтому специалисты рекомендуют простой и надежный способ защиты — тщательно оберегать свои данные от посторонних. Особенно бдительным нужно быть со своим паспортом и его копиями, ведь ситуации, когда злоумышленники получают кредиты по чужим документам, в России фиксируются все чаще и чаще.

Разве можно использовать копию паспорта для получения кредита? Имеют ли право кредитные организации выдавать деньги без предъявления оригинала главного документа, удостоверяющего личность? Давайте разберемся в этом непростом, но очень важном вопросе, чтобы в будущем не совершать ошибок, которые могут обойтись очень дорого, причем в полном смысле этого слова.

Как выдают кредиты по копии паспорта

Оформление договора производится дистанционно, без посещения офиса. Все что необходимо предъявить заемщику — это фотографию своего паспорта. После получения изображения документа такая кредитная организация тут же выдает кредит.

Средний размер кредита, предоставляемого такой организацией, составляет 30 тысяч рублей. Деньги перечисляются на банковскую карту или онлайн-кошелек. Правда, в первом случае, карта банка должна быть оформлена на имя человека, указанное в копии паспорта. А вот перевод на электронные кошельки идеален для мошенников, так как открывают их, предъявляя ту самую копию паспорта.

Почему кредиты выдают по копии?

Этот распространенный вид мошенничества возможен исключительно благодаря недобросовестности кредитных организаций. Любой юрист знает, что обычная копия не имеет никакой юридической силы. Более того, эта бумага даже не может считаться документом.

Организация, игнорирующая действующие нормы законодательства, целиком и полностью отвечает за проведенную сделку. Сам владелец паспорта, копия которого попала в руки мошенникам, не несет никакой ответственности за произошедшее и беспокоиться ему не о чем.

Эксперты уверяют, что солидная кредитная организация, действующая в правовом поле, прежде чем выдать человеку деньги, потребует предъявить оригинал паспорта. Тут есть важный нюанс — показать документ должен не кто попало, а именно его владелец.

Даже если вы сами оформляете кредит, то лучше иметь дело с законопослушными компаниями. Проверить то, официально работает фирма или нет, можно в реестре МФО, который можно найти на сайте Центробанка. Все компании, имеющие право работать в России, получали лицензию и есть на ресурсе ЦБ.

Компания, работающая в рамках закона, не станет выдавать кредит по копии паспорта. В этом случае легко попасть на подделку и потерять свои деньги. Но еще хуже то, что подобные случаи фиксируются правоохранительными органами и деловая репутация кредитной организации может непоправимо пострадать.

Солидная компания не только потребует оригинал паспорта, но и проведет скоринговую проверку и многоэтапную идентификацию. Обычно проводится верификация данных СНИЛС, проверка через банк-партнер, а также обязательная фото- или видеоидентификация. Нередко, чтобы принять решение о выдаче денег, от заемщика требуют дополнительные документы.

Финансовые организации, нарушающие законы, к сожалению, еще встречаются у нас в стране. Их привлекает быстрое наращивание клиентской базы и легкая прибыль, поэтому копии паспорта бывает более чем достаточно.

Как уберечься от злоумышленников

Защитить себя от ловких махинаторов и недобросовестных кредитных организаций довольно просто. В первую очередь нужно следить за тем, кому и для чего вы передаете копию своего паспорта или его оригинал. В идеале ваш документ вообще не должен попадать к посторонним людям, даже на самый короткий промежуток времени.

Если организации понадобился ваш паспорт или его копия, нелишним будет осведомиться о том, насколько легально действует эта компания и нет ли у нее проблем с законом. Особый случай, если ваши документы были похищены или потеряны — в этом случае нужно немедленно обратиться в миграционную службу или полицию.

Написав заявление об утере паспорта, вы обезопасите себя, ведь с момента его регистрации паспорт будет считаться недействительным. Отдельной мерой безопасности можно считать периодическую проверку своей кредитной истории — таким образом можно своевременно узнать о займах, оформленных без вашего ведома.

При выявлении факта мошенничества нужно сразу же обращаться в полицию и в организацию, выдававшую кредит. Это нужно для того, чтобы в ситуации разобрались максимально оперативно, по горячим следам. Если третье лицо оформило на вас ссуду, то вы не только не будете ее выплачивать, но и имеете полное право на возмещение морального ущерба.

После выяснения обстоятельств, кредитная организация и Бюро кредитных историй обязаны удалить информацию о займе и восстановить репутацию пострадавшего человека. Поиском мошенников, для их привлечения к ответственности, будут заниматься правоохранители.

Для российских любителей легкой наживы кредиты — это золотое дно, поэтому информация о новых видах махинаций появляется в прессе едва ли не ежедневно.

Понравилось? Хотите быть в курсе обновлений? Подписывайтесь на наш Twitter, страницу в Facebook или канал в Telegram.

Когда мы собираемся посетить магазин, мы не всегда задумываемся о том, взяли ли мы с собой свой паспорт. Как правило, паспорт могут попросить показать лишь при покупке алкогольной и табачной продукции и то, если у продавца есть сомнения в том, что покупателю исполнилось 18 лет. Однако далеко не все знают, что это не единственное основание у продавца попросить показать паспорт. Закон предусматривает иные причины, когда продавец имеет право попросить предъявить паспорт покупателя. Рассмотрим эти случаи, чтобы поход в магазин не оказался бесполезным из-за отсутствия документа, удостоверяющего личность.

Золотые украшения

При посещении ювелирного магазина стоит обратить внимания не цену покупки. Если приобретаются золотые украшения небольшой стоимости, то никаких требований нет, можно спокойно купить и не предъявлять никаких документов.

Однако если стоимость покупки составляет не менее 40 000 рублей при оплате наличными и 100 000 рублей при оплате банковской картой, то продавец обязан запросить паспорт, в ином случае может быть отказано в покупке.

Данное правило заработало в 2016 года на основании федерального закона от 30.12.2015 года №423-ФЗ. Этим законом были внесены изменения в ст. 7 федерального закона №115. Таким образом, это дополнительная мера легализации (отмывания) доходов. При этом ювелирные магазины могут предложить заполнить анкету, где помимо всего прочего может быть указана графа "Цель покупки". Однако закон не обязывает ее заполнять. В случае сомнений можно просто пропустить пункт, либо указать как подарок (жене, родственнику и т.п.).

Напомню, что с декабря 2015 года действует правило, при котором в случае продажи или покупки валюты на сумму, эквивалентную 15 000 рублей и более, также необходимо показать паспорт.

Сомнения кассира

Это правило редко используется, но порой может застать врасплох. Если кассир засомневается, что покупателю принадлежит банковская карта, которой он расплачивается, то у него есть право потребовать показать паспорт и удостовериться, что покупатель расплачивается именно своей картой. Эту позицию полностью поддерживает Роспотребнадзор, а также суды, поскольку подобные споры уже были.

Таким образом, при оплате картой кассир в любой момент может произвести идентификацию покупателя, попросив показать паспорт. К примеру, мужчина расплачивается банковской картой, оформленной на женщину. Даже если это банковская карта супруги, суть в том, что сама карта является собственностью банка, соответственно действуют установленные правила банка, которые не предусматривают ее передачу третьим лицам. В этой ситуации требуется особое внимание.

Продажа спиртной и табачной продукции

И как я уже отметил в начале, паспорт могут потребовать у покупателя при приобретении спиртной и табачной продукции, если кассир сомневается в том, что покупатель достиг возраста 18 лет. Но тут возникают споры, зависит ли это требование от субъективного мнения кассира? Многие жалуются, что им уже по 35–40 лет, а с них потребовали паспорт, когда очевидно, что им уже давно больше 18 лет. Однако продавца никогда не накажут за то, что он засомневался в возрасте покупателя, поскольку правилами это не установлено. Продавец будет нести ответственность, если продаст спиртное или сигареты лицу, не достигшему 18 лет, поэтому он вправе перестраховаться.

Таким образом, лучше иметь паспорт при себе в подобных случаях.

Благодарю за внимание!

Приветствую, дорогие друзья! Предлагаю юридическую помощь. Решение проблем любой сложности. Практический опыт работы более 8 лет (из них на сайте 9111 более 2,5 лет). Подробнее с моей практикой и отзывами обо мне можете ознакомиться на моей страничке. Успешно окончил аспирантуру и защитил кандидатскую диссертацию в области гражданского права. Оперативная помощь в день обращения. Изучение проблемы - бесплатно! С Уважением, кандидат юридических наук Бабкин М.А.!

Многие жители России нашли способ обходить коронавирусные ограничения — они просто распечатывают сертификат о вакцинации своего друга или родственника и носят его с собой, пишет journal.tinkoff. Если на входе в кафе или торговый центр не спрашивают паспорт, то предъявляют чужой QR-код как свой. Что грозит за использование чужого сертификата? И имеют ли право на входе в заведения требовать паспорт?

— Если вы просто носите при себе чужой сертификат о вакцинации, отвечать не придется. Главное — никому его не предъявлять, потому что за использование чужого сертификата предусмотрена административная ответственность. А если изменить данные в документе на свои — уголовная, — говорит эксперт по безопасности Дмитрий Сергеев.

Сертификат о вакцинации или перенесенном за последние полгода коронавирусе — это официальный документ. В разных регионах требования к нему отличаются. Например, где-то принимают только документы с QR-кодом, которые получают на портале госуслуг, — такое требование действует в Татарстане. А где-то дают посетителям выбор, какой именно документ предъявлять: с QR-кодом с госуслуг или из медучреждения — с печатью и подписью. Если заведения не будут соблюдать установленные правила, их тоже могут наказать. ИП оштрафовать на 30 000 — 50 000 рублей, а организации — на 100 000 — 300 000 рублей.

Если человек не внес изменения в сертификат, а просто выдавал чужой документ за свой, подделкой это не считается. Но и прав у нарушителя нет никаких. Ответственность будет такая же, как если бы сертификата не было вообще. За первое нарушение грозит предупреждение или штраф от 1000 до 30 000 рублей. Решение о том, как именно накажут нарушителя, принимает суд. Он должен учесть все обстоятельства: привлекали ли раньше человека к административной ответственности, по какой статье и какие последствия могли наступить от его действий. Например, если покупатель ночью без сертификата посетил пустой магазин, где не было посетителей, и поэтому не создал реальной опасности заражения людей. Но при повторном похожем нарушении предупреждения уже не будет — могут назначить и максимальный штраф.

— Если гражданин использовал чужой сертификат, в который внес изменения — переделал в нем данные на свои, то ему грозит уже уголовная ответственность за использование заведомо подложного документа. Санкция за такое — от ограничения до лишения свободы на срок до двух лет. Штрафом обойтись не получится: эта статья уголовного кодекса его не предусматривает, — говорит Дмитрий.

Чтобы убедиться в том, что код принадлежит именно тому человеку, который его предъявил, достаточно сверить его данные с паспортом. Если паспорт на входе не потребовали, это не значит, что можно показывать чужой документ: нарушителя могут выявить, если в заведение придет проверяющий. Кроме того, в любом месте, где человек расплачивается банковской картой, при оплате работник видит данные, указанные на ней: фамилию и имя. И может сравнить их с теми, что приводятся в сертификате. А при посещении спортзалов, фитнес-салонов, клубов клиент заключал договор — значит, его реальные данные уже есть у организации, и их просто могут сравнить с теми, что указаны в сертификате.

Так имеют ли право рестораны и ТЦ требовать паспорт у посетителей?

В обычной ситуации человек не обязан носить с собой паспорт. Но при введении режима повышенной готовности граждане должны иметь при себе документ, удостоверяющий личность. Режим повышенной готовности на сегодняшний день объявили во всех регионах — носить документ обязательно.

— Если кому-то установленные правила не нравятся, их всё равно придется исполнять. Или пытаться обжаловать в суде. Но пока об отмене судом федеральных законов и региональных постановлений субъектов Федерации, которые устанавливают коронавирусные ограничения, мне неизвестно, — сообщил эксперт. — Требовать у посетителей паспорт или любой другой документ сотрудники ресторанов, магазинов и других заведений не могут. Право проверки документов есть только у полиции. А вот попросить у покупателя или посетителя добровольно подтвердить свою личность представитель заведения вправе. Иногда местные власти в постановлениях и распоряжениях сразу указывают, что вместе с сертификатом нужно предъявить документ, удостоверяющий личность. В таком случае требования сотрудников обоснованы. Но даже если такого требования в региональных документах нет, предъявлять удостоверение личности придется.

Главное в данном случае, чтобы в регионе действовало правило, которое обязывает граждан подтверждать факт вакцинации или перенесенного заболевания. В такой ситуации работники любой организации, на которую распространяются эти меры, вправе предложить гражданину подтвердить свою личность.

Если посетитель показал сертификат, предъявил паспорт или права, в которых указаны те же данные и год рождения, то у организации нет права отказать ему в доступе на территорию. Но если человек сертификат показывает, а подтвердить, что это именно его документ, не может, ему могут запретить проход.

Если посетитель пришел с чужим документом в торговый центр или сел за столик в кафе, существуют признаки совершения административного правонарушения, предусмотренного статьей 20.6.1 КоАП РФ. Тогда правоохранительные органы вправе и проверить наличие сертификата, и установить личность его владельца. Если выяснится, что сертификат чужой, они будут решать вопрос о привлечении к ответственности.

Читайте также: