Хайп мошенничество как защититься

Обновлено: 28.06.2024

Скамер — это администратор проекта, который закончится крахом, то есть профессиональный мошенник. Его можно встретить везде:

в банке;
на улице;
в магазине;
на форуме;
на сайте знакомств;
в социальных сетях и так далее.

Он будет приветлив и хорошо поддержит разговор, пытаясь войти в доверие своей жертвы.

Условно все скам-проекты можно разделить на два вида:

хайпы, то есть проекты, которые за собой не имеют никакой реальной основы;
проекты, которые одно время выполняют свои обязательства перед клиентами, а потом закрываются.

Их можно разделить на несколько категорий по сроку существования:

Краткосрочные. Хайп запускается с очень активной и агрессивной рекламой, чем обеспечивается большой поток инвесторов. Гарантируется сверхприбыль, но сам проект живет около недели, а затем скамится.
Среднесрочные. Данные проекты уже могут существовать несколько месяцев и даже выплачивать дивиденды первым инвесторам из денег новых вкладчиков. Когда этот поток снижается, случается скам.
Долгосрочные. Могу существовать и несколько лет, выплачивая прибыль клиентам. Скам происходит в тот момент, когда замечается уменьшение притока денежных средств, или нет возможности для будущего развития.

В зависимости от места проведения

Мошенничество существовало задолго до существования интернета, но, кажется, с его появлением вышло на новый уровень. Сейчас скам можно наблюдать как в онлайне, так и в оффлайне.

В интернете можно встретить три основных вида скам-проектов:

Хайпы — проекты, которые обещают очень высокую доходность, но ради хороших дивидендов необходимо привлекать других клиентов. Фактически, повторяется структура финансовой пирамиды. Как только поток новых участников снижается, выплачивать прибыль первым клиентам становится невыгодно, хайп схлопывается.
Стартапы — проекты молодых программистов. Так как зачастую у них недостаточно денег, то они предлагают вкладчикам вложиться в разработку и рекламу, а далее получать процент от прибыли. Часто оказывается, что проект не приносит прибыли, инвесторы не получают доход.
ПАММ-счета — доверительное управление трейдерами чужими средствами. В данном случае важно понимать, что даже долгосрочные ПАММ-счета могут соскамиться.

На сегодняшний день организовать такую масштабную пирамиду куда сложнее, поскольку в их разоблачении и запрете заинтересовано само государство — подобные скаммеры угрожают финансовому благосостоянию граждан.

Сюда можно отнести и сетевой бизнес, который чаще всего строится как раз по структуре финансовой пирамиды.

В зависимости от сферы

К сожалению, у мошенников возможность для обмана граждан есть практически в каждой сфере жизни, начиная от непонятной криптовалюты и заканчивая сайтами знакомств.

Криптовалюта и индустрия блокчейн предоставляют огромные возможности для заработка вкладчиков даже без большого стартового капитала.

Обещания сводятся к тому, что если вложиться на ранней стадии проекта, то после его официального запуска вкладчик может увеличить свой капитал в 2–50 и более раз.

Мошенническое ICO (exit-scam) — это один из самых первых видов скама в сфере криптовалют. Изначально ICO — это привлечение инвестиций в проект путем продажи определенного числа новых единиц криптовалют, или токенов.

Получается, что вкладчик покупает токен с целью продать его потом по более высокой рыночной стоимости. Мошенничество же заключается в том, что валюта так и не выходит на открытый рынок.

Грубо говоря, криптовалюта передается в долг другому человеку под процент, в кредит. Но проблема в том, что большинство блокчейн-проектов подразумевают необратимость операции, то есть ни саму сумму, ни проценты вернуть не получится.

Самый изощренный и трудный в исполнении вид мошенничества с криптовалютой. Суть в том, что клиент за несложные действия вроде просмотра рекламы, разгадывания капчи получает мелкий номинал биткоина (BTC).

При накоплении определенной суммы деньги можно вывести — около 5–50 долларов. Мошенничество заключается в том, что после накопления проект просто не выплачивает средства.

Надо заметить, что не все биткоин-краны являются скам-проектами — некоторые действительно выплачивают средства.

Облачный майнинг

Вид мошенничества, который появился совсем недавно — в 2017–2018 годах. Для обычного майнинга, то есть добычи криптовалюты, необходимо дорогостоящее оборудование и завидное упорство в настройке техники.

Тут на помощь и приходит облачный майнинг, суть которого в том, что оборудование как бы сдается в аренду, но хранится все равно у владельца, а клиент только получает заработанную криптовалюту.

Если изначально схема честно работала, то со временем появились мошенники, которые исчезают после получения денежных средств.

Этот вид мошенничества не так часто и встречается, поскольку платежная система всегда зарабатывает на комиссиях с переводов. Но иногда случаются и скамы.

После этого стало ясно, что не стоит хранить большие суммы в платежных системах. Их лучше использовать только для переводов, а заработанные средства выводить. Не стоит забывать и о диверсификации — это позволит экономить на комиссиях.

Все этим меры можно отнести и к обменникам, поскольку и тут развелось много случаев мошенничества. Получается так, что клиент перевел деньги на сайт, но и обратно ничего не получил. Лучше всего доверять сертифицированным обменникам платежных систем.

Скамеров привлекают большие деньги, поэтому их нередко можно встретить в отделении банка. Основные методы мошенничества заключаются в следующем:

оформление кредитов на поддельные или украденные документы;
списание средств с невостребованных вкладов;
подмена настоящих купюр фальшивыми.

Подобные махинации чаще всего можно встретить в филиалах мелких и непопулярных банков. Чтобы защитить себя, лучше обращаться в крупные сети банков, так как там мошенники очень быстро выводятся на чистую воду.

Отдельно стоит выделить сферу банковских карт. Конечно, деньги, которые лежат на карте, застрахованы, но и нельзя сказать, что они находятся в 100%-ной безопасности. Перечислим самые популярные происки скамеров:

Простой и наивный развод людей, которые верят в мечту. Скамер создает аккаунт на сайте знакомств, строя из себя обеспеченного иностранца/иностранку средних лет. Быстро втирается в доверие, говоря о бурности и искренности испытываемых чувств.

Жертве необходимо только оплатить перелет или оформление необходимых документов, и два одиноких сердца встретятся.

Само собой, никто не прилетит, а деньги будут потрачены мошенником совсем на другие цели.

Конечно, это мошенничество можно применить и к остальным сайтам по перепродаже своих вещей, например, Юла или Olx. Здесь можно выделить несколько видов обмана:

Конечно, это не все разводы на Авито. Мошенники буквально каждый день придумывают что-то новое, поэтому всегда надо быть настороже.

Причем, покупка и продажа стали красным маяком для мошенников не только в реальном мире, но и в интернете. Например, возьмем платформу Steam, где можно обмениваться или продавать полученные вещи, например, оружие.

Само собой, оффер не прилетает, а пользователь остается без оружия — вот такой простой скам-заработок в Steam.

В зависимости от сложности

Скамы можно разделить и по сложности построения проекта.

Реальные причины скама

Большинство скамящихся проектов — банальные пирамиды, в которых выплаты первым участникам производят за счет вкладов последующих. Когда создатель или администратор чувствует или наблюдает, что поток новых денег снижается, то происходит скам — это и есть его самая популярная и реальная причина.

В свою очередь, можно выделить несколько факторов уменьшения притока или увеличения оттока средств:

В любом случае, если создатель скам-проекта чувствует, что его прибыль с каждым днем уменьшается, то он не будет долго продолжать эту игру.

В более широком понимании причины можно разделить на два вида:

субъективные — те, которые зависят от администрации;
объективные (то есть независимые) — произошли какие-то изменения тарифов или условий инвестирования.

Объективными причинами можно назвать эпидемии, кризисы мировой экономики, хакерские атаки, панику среди инвесторов и так далее.

Признаки и действия администрации

сайт прекращает работу;
администрация утверждает, что проект отлично развивается, поэтому скоро он перейдет на новый уровень, но для этого необходимо некоторое время подождать, поскольку технический отдел очень занят и не может обрабатывать выплаты;
увеличение процентов. Кому-то может показаться, что данный признак говорит только о росте и развитии компании. На самом же деле, скаммеры хотят собрать как можно больше денег перед закрытием;
игнор со стороны службы поддержки;
набор рекламы. Идея точно такая же, как и в предыдущем пункте — администрация хочет собрать большую сумму перед закрытием. Подобным образом надо оценивать и бонусы с акциями для депозитов.

Если замечены один или несколько признаков, то это хороший повод задуматься, перепроверить информацию о проекте и, при необходимости, начать процедуру вывода денежных средств.

Признаки 100% скама

Но есть один критерий, который практически гарантирует скорый скам — это сильное изменение в системе выплаты средств, например:

ограничивается выплата денежных средств — они доходят не всем. Попадет ли вкладчик в список счастливчиков — только вопрос удачи;
выходит постановление об обязательной идентификации вкладчиков. Одновременно с этим растягивается процесс выплат, а также они ограничиваются для тех лиц, которые не прошли идентификацию. Такая необходимость подтверждения личности может обосновываться приятными изменениями, например, запуском собственной платежной системы, официальной регистрацией проекта, подключением банковских карт и так далее;
меняются сроки выплат;
переход от автоматических выплат к ручным;
выходит обращение от администрации о том, что возникли проблемы или технические сложности, и в ближайшее время вывод средств будет ограничен.

Если замечен один или несколько из этих признаков или другие, касающиеся выплаты средств, то нельзя медлить ни минуты.

Любая ли пирамида обречена на скам?

Да, сама суть пирамиды в том, что поток денег для самых первых клиентов обеспечивается за счет членов команды.

Как только поток новых участников сокращается, то пирамида становится невыгодной и обрушается.

Так как люди на Земле — ресурс ограниченный, то рано или поздно поток новых участников снизится, и пирамида схлопнется.

Типы компаний в зоне риска

Существует несколько типов компаний, которые часто являются скамами:

Хайпы — это финансовые пирамиды, которые предлагают огромную прибыль под видом выгодных инвестиций. Часто живут недолго, и всегда оканчиваются скамом. Примеры таких организаций можете посмотреть в нашем разделе Лохотроны.
Инвестиционные проекты — рынок инвестиций слабо регулируется, поэтому тут довольно часто можно встретить мошенников. Но при грамотном анализе возможно отыскать и добросовестную организацию. Если речь о скам-проекте, то он может отработать и несколько лет перед тем, как объявит себя банкротом.
Брокеры — изначально имеют не лучшую репутацию, поскольку среди них было немало крупных мошенников вроде MMCIS. При выборе брокера для себя надо проводить тщательный анализ, а также проверять его отсутствие в нашем Черном списке.

Что делать, если проект скамится?

При обнаружении вышеперечисленных признаков, самое время бить тревогу и пытаться спасти свои деньги. Что конкретно необходимо делать?

Как можно быстрее подать заявку на вывод средств.

Бывает и такое, что стоит запрет на вывод только для крупных сумм. Например, если не получается вывести 1000 долларов, то можно оставить несколько заявок на переводы по 100 долларов.

Случается и так, что возможность вывести деньги блокируют только у некоторых вкладчиков. В таком случае лучше всего сделать внутренний перевод стороннему лицу и через него вывести деньги.

Если деньги переводились с помощью банковской карты, то можно попробовать инициировать процедуру чарджбэка. Так как ситуация сложная, лучше всего обратиться к специалистам.

Основное правило: действовать как можно быстрее и тише — например, в высокодоходных хайпах речь может идти даже про секунды.

Что нельзя делать, если проект скамится?

Важно не ухудшить ситуацию собственными руками, поэтому старайтесь избегать следующих ситуаций:

Если проект уже скамится, то не надо из-за этого переживать — переживаниями делу не помочь. Лучше всего принять следующий план действий:

Смириться.
Подсчитать доход и убытки.
Проанализировать ситуацию и извлечь опыт.
Быть аккуратнее в будущем.
Плохой опыт — это тоже опыт, порой еще более ценный.

Если не хочется учиться на собственном опыте, то можно последовать советам финансовго специалиста:

Скам — популярное и емкое понятие, которое чаще всего относится к интернет-инвестициям. Оно означает проект, который либо скоро разорится, либо изначально был создан только для вытягивания прибыли с клиентов. С такими организациями лучше не связываться, а если такое произошло, то выходить из них как можно быстрее.

Вложили деньги в брокера-мошенника, а он соскамился? Даже в таком случае можно провести чарджбек.

Активно развивающийся рынок NFT (невзаимозаменяемых токенов) — новая мишень для мошенников. Объем торгов этого сектора во втором квартале 2021 года превысил $2.4 млрд, а в неоконченном третьем квартале уже перескочил за $3.8 млрд. Это слишком большой рынок, чтобы мошенники не попытали здесь счастья. Так, недавно мошенник продал фейковые NFT от известного художника Бэнкси за $338 000. Позже он вернул деньги жертве, но история могла закончиться и иначе. На фоне этого мы составили подборку наиболее распространенных видов мошенничества на рынке NFT, а также способов, как их избежать.

Фейковая служба поддержки

В последнее время участились случаи, когда пользователи NFT сталкиваются с мошенниками и лишаются своих активов. Один из самых частых кейсов на рынке NFT связан со службами поддержки различных маркетплейсов.

Фейковые поддержки — популярное мошенничество в криптомире. Ранее мы подробно рассказали о наиболее популярных схемах обмана криптопользователей и о том, как от них защититься.

Мошенники и криптокошелек MetaMask

Еще одним из довольно эффективных способов обмана являлось использование браузерной версии кошелька MetaMask.

Так, мошенник предлагает пользователю поделиться своим экраном, после чего направляют жертву в раздел кошелька, предназначенный для подключения MetaMask к различным устройствам. Сделав это, злоумышленник может настроить кошелек на своем собственном устройстве, получив полный доступ к средствам пользователя.

Фейковые ссылки для создания NFT

Много возможностей для мошенников появляется во время первоначальной продажи NFT или в ходе создания нового NFT. Процесс выпуска NFT несложен, но если пользователь невнимателен или действует на волне ажиотажа, то может ошибиться.

Так, мошенники размещают в чатах и каналах фейковые ссылки на сайты, где якобы будет происходить чеканка NFT. Перейдя по ним, пользователи синхронизируют свои кошельки с сайтом мошенников и теряют все NFT.

На эту уловку в конце августа попался опытный инвестор в NFT, аналитик Messari Research Чейз Деванс. В попытке выпустить собственный NFT он перешел по ссылке, которую скопировал в одном из чатов в Discord. Когда он попытался создать токены на фейковом сайте, то потерял $15 000 в коинах SOL и все свои NFT. В комментариях под постом Деванса в Twitter инвестор под ником @cryptolyfer рассказал, что тоже стал жертвой подобного мошенничества, но потерял $250 000 в коинах SOL.

Фейковые торги NFT

Если пользователь хочет купить или продать NFT, скорее всего, он подключит его к маркетплейсу, например, к самой популярной NFT-площадке OpenSea. В последнее время на платформе становятся особенно популярны кейсы, когда мошенники обманывают жертв во время аукциона по покупке невзаимозаменяемого токена.

Суть аферы в том, что злоумышленник предлагает цену за NFT не в выбранном активе, а в другом — более дешевом. Например, в стейблкоине USDC вместо WETH или ETH. Вроде бы на такое сложно попасться, но невнимательным продавцам это удается. Например, токен стоит 3 ЕТН ($11 270), а мошенник предлагает сразу 10 USDC ($10). Обрадованная жертва может не заметить подвоха и продать актив за указанную сумму.

Фишинговые NFT-маркетплейсы

Еще одно простое в своей механике мошенничество — фейковые NFT-платформы для торговли активами. Злоумышленники просто создают собственные сайты-копии популярных площадок, которые выглядят точно так же, как настоящие. Введя свои учетные данные на фейковом сайте, жертва передает их мошенникам. Также она может купить фейковые NFT — копии тех, что продаются на оригинальных площадках.

Нажав на фейковую ссылку, пользователь не всегда попадает на клон маркетплейса. Чаще всего его перенаправляют на сайты с вредоносным ПО.

Еще один вариант мошенничества на хайпе NFT — фейковые аирдропы, бесплатные раздачи монет. Мошенники создают поддельный сайт известной NFT-площадки, который предлагает пользователям отправлять им токены, а в ответ получать еще больше токенов.

Например, весной Bolster фиксировал тысячи фейковых аирдропов платформы Rarible. Ссылки на мошеннические аирдропы распространяются через соцсети и мессенджеры. Ранее мы подробно рассказали, что такое аирдропы, как на них заработать и не нарваться на мошенников.

Скриншот фейкового аирдропа с мнимой раздачей токенов RARI маркетплейса Rarible. Источник

Копии оригинальных NFT

Мошенники также создают копии оригинальных NFT и продают их под видом подлинных. Технически это несложно, ведь, по сути, NFT — это просто запись в блокчейне о том, что цифровой файл принадлежит определенному адресу. Копии отличаются от оригиналов только адресом и тем, что к одному из них приложил руку настоящий автор изображения или NFT, а к другому — нет. Мошенник может скопировать оригинальную гифку или JPEG-картинку, создать новый NFT и выдать за оригинал.

Даже на крупных маркетплейсах до сих пор нет строгой проверки продавца NFT — любой может загрузить файл и создать на его основе NFT. Аккаунты мошенников, торгующих от лица известных художников, быстро блокируют, но к этому времени они уже могут продать несколько поддельных NFT.

После того как через полтора часа с сайта Бэнкси пропала информация об аукционе, Pranksy понял, что стал жертвой мошенничества. Через несколько часов злоумышленник вернул инвестору 97.69 ЕТН — остальную сумму составила комиссия OpenSea. Вероятно, хакер побоялся, что его личность раскроют. Ранее мы подробнее рассказали об этом случае.

Нарушение авторских прав

Злоумышленники не только копируют оригинальные NFT и выдают себя за известных художников — они также пренебрегают авторскими правами и создают собственные NFT на основе чужих произведений. Ранее мы также подробно рассказали о других юридических и регуляторных рисках, связанных с NFT.

Это создает для покупателей правовые риски, связанные с нарушением авторских прав, а также снижает ценность самого NFT. Ведь в оригинальных невзаимозаменяемых токенах важны не сами изображения, а подтверждение авторства, которое предоставляет NFT. Создать NFT на любое изображение может кто угодно: достаточно иметь Ethereum-кошелек и немного газа для оплаты комиссий. Скорее всего, многие художники даже не подозревают, что кто-то использует их произведения для создания NFT.

Весной художник и визуальный разработчик Девин Элль Курц столкнулся с тем, что кто-то выложил NFT на его работы на сайт Marble Cards. NFT до сих пор продается. Источник

В апреле мошенники создали NFT на произведения умершей в феврале 2020 года канадской художницы Хань Цин, на чей аккаунт в Instagram подписаны свыше 2.5 млн человек. NFT появились на площадке Twinci. После обращения брата художницы и ее фанатов часть фейковых токенов была удалена.

Некоторые крупные художники предприняли собственные меры для защиты и сертификации своих работ, продаваемых в интернете. Ханнес Кох, соучредитель студии Random International, в комментариях для The Wall Street Journal сказал, что он и его сотрудники стали добавлять блокчейн-сертификаты от компании Verisart к своим NFT.

В заключение

Рынок NFT стремительно растет — и количество мошенников на нем будет также увеличиваться. Но, к счастью, от большинства уловок злоумышленников можно защититься, соблюдая базовые правила криптобезопасности.

Главное, что стоит запомнить: при покупке NFT необходимо самостоятельно и тщательно проверить его оригинальность — то, что токен размещен на крупной площадке, не гарантирует его подлинности.

В теме сайта Вложения в интернете, мы рассказывали Что такое Хайп и Инвестирование в интернете в Хайп проекты, указывая, что Хайп – это пирамида, существующая, пока есть приток новых вкладчиков и заработать на хайп проектах можно, но сложно. В данной статье поговорим про Мошенничество в Хайп проектах, как минимизировать риски, пытаясь заработать в интернете на Хайпах.

Схема Хайп представляет собой проект мошеннической направленности, который имеет определенные общие черты с инвестиционными фондами высокой прибыльности.

Можно утверждать, что Хайп проект — это одна из форм схемы Понци. Является аферой, обещает чрезвычайно высокий уровень окупаемости инвестиций.

Выплата вознаграждения прежним участникам происходит за счет вложений новоприбывших инвесторов.

Принцип работы Хайповых проектов

Чаще всего за Хайповыми проектами скрываются примитивные финансовые пирамиды:

Хайпы обещают инвесторам очень высокую прибыль, которая обеспечивается за счет новых клиентов.
С помощью массированной рекламы проектов осуществляется подпитка финансовыми ресурсами.
В момент нехватки поступающих средств для покрытия потребностей старых клиентов — Хайп попросту прекращает работу.

Сегодня, такие Хайпы активно работают в Интернете, принимая оплату в виде электронных валют.

Создатели Хайп фондов на сайте проекта предлагают всем потенциальным инвесторам высокий уровень дохода, например, от 1 до 2% в день. При этом на ресурсе нельзя найти никакой информации:

о создателях и руководстве подобного проекта;
конкретном методе инвестирования самого фонда;
о схеме возможного возврата денежных средств из Хайпа.

В некоторых отдельных случаях организаторы Хайп фондов утверждают, что все средства участников будут использоваться в биржевой торговле. За счет чего и обеспечится столь высокая прибыльность.

Мошеннические Хайп проекты пытаются привлечь клиентов путем манипуляции человеческим желанием получить полную финансовую независимость без усилий и трудозатрат.

Согласно отчетам Американской Комиссии по ценным бумагам и биржевым операциям, мошенничество в Хайп проектах предполагает выпуск, распространение или же иное применение специальных финансовых ресурсов банковской системы, а также разных видов инвестиционных программ с высоким уровнем доходности.

Опытные аферисты предпринимают серьезные усилия для того, чтоб вовлечь авторитетные учреждения с положительными финансовыми показателями в свои мошеннические Хайп схемы.

Для повышения статуса Хайп проекта, а также для создания иллюзии общественного согласия с действиями легитимных организаций, проводится массированная рекламная кампания в социальных сетях и видео-хостингах. Основная цель подобных промоутерских ходов заключается в привлечении как можно большего количества новых инвесторов в Хайп. Агрессивные методы помогают сформировать в сознании людей образ благонадежности и законности продвигаемых Хайп проектов.

Популяризация Хайпов

Вместе со стремительным развитием цифровых технологий и электронных платежных систем происходит рост популярности мошеннической Хайп схемы, направленной на выманивание у населения денежных средств.

Использование электронных платежных сервисов администрацией псевдоинвестиционных Хайп фондов объясняется тем, что организовать процесс работы проекта с использованием традиционных банковских систем будет намного труднее.

В некоторых случаях, организаторы Хайп проектов инвестируют средства в создание собственных платежных систем. Чаще всего, после схлопывания проекта, эти платежные сервисы также прекращают работать:

Большинство Хайп компаний для совершения транзакций применяют обезличенные платежные сервисы такие, как Liberty Reserve или Perfect Money.

Одновременно с этим, стоит отметить факт, что популярный платежный сервис WebMoney отказался сотрудничать с Хайповыми проектами, расценивая их как мошеннические схемы, направленные на выманивание денег у пользователей.

Больше всего Хайп проекты были организованы на территории государств, где нет развитого законодательного поля, регулирующего деятельность финансовых структур, связанных с выпуском ценных бумаг. Это дает возможность получить некий правовой иммунитет подобным шарлатанским организациям.

Чаще всего, нечестные фонды располагают собственным сайтом на анонимных хостингах. Подавляющая часть таких проектов делится на три основных категории: быстрые Хайпы, средней длительности, длительные:

Классификация Хайпов

Хайпы, которые относятся к категории средней длительности, обещают инвесторам средний уровень доходности 1-3 % в сутки. Такие проекты живут продолжительное время. Некоторым из них удается просуществовать до года. Средний период функционирования подобных Хайпов напрямую зависит от стратегических целей администрации, а также компетенции.

Быстрые Хайпы живут совсем мало. При этом инвесторам администрация предлагает доходность на уровне до 50% в сутки. Подобное инвестирование по сути представляет собой игру в лотерею, ведь шансы на итоговый проигрыш намного выше, чем на финансовый успех.

Долгосрочные Хайпы отличаются сравнительно низким процентом доходности. Кроме того, выплаты инвесторам проекты переводят не каждый день, а чаще всего раз в неделю, а то и раз в месяц.

Некоторые инвесторы, зная суть работы Хайпов, пытаются заработать на них, вложив деньги на первом этапе работы проекта. Такой подход часто позволяет получить хорошую прибыль за счет вложений последующих вкладчиков. Правда, большинство других клиентов сомнительных Хайпов полностью теряют средства.

Вместе с этим, стоит помнить, что чем дольше деньги инвестора остаются внутри Хайпа, тем выше шансы на потерю.

Мониторинг Хайпов

Для снижения рисков финансовых вложений пользователи посещают специальные сайты для отслеживания состояния Хайп проектов. К таким ресурсам принадлежат:

этот веб-ресурс предлагает пользователям ознакомится с представленными Хайпами, а также получить информацию о стадии развития схем и надежности инвестирования;

мониторинг фондов, Хайпов и проектов облачного майнинга.
портал предоставляет посетителям получать самую актуальную информацию о высоко рискованных инвестиционных Хайпах с полным описанием и прогнозом развития.

Стоит отметить факт, что, по мнению авторитетных финансовых аналитиков, сайты отслеживания Хайпов не могут служить надежным инструмента для инвестора.

Основные признаки хайпов

Есть стандартные признаки, которые свидетельствуют о том, что инвестиционный проект мошеннический и принадлежит к категории Хайпов:

множество обещаний о высокой надежности инвестиций и гарантированном возврате вложенных в проект средств;
сверхвысокий уровень доходности проекта;
применение недействительных направлений для инвестирования;
нет реквизитов и контактных данных финансовой структуры;
нет фирменной почты с привязанными именами сотрудников;
обратная связь часто оперативная, но не квалифицированная;
нет лицензии, позволяющей официально заниматься финансовой деятельностью, связанной с выпуском ценных бумаг;
размытые объяснения о проекте и целях инвестирования средств;
утверждается об эксклюзивности предлагаемой инвестиционной программы.

Пожалуй, самый важный признак любой мошеннической схемы инвестирования, не только Хайпа — заверения в доходности вкладов.

Ни один легитимный инвестиционный проект не даст 100% гарантии.

Примеры мошенничества в Хайпах

Мошенничество в Хайп проектах – Zeek Rewards

В конце лета 2012 года сотрудники американской Комиссии по ценным бумагам направили претензию в отношении действий Пола Беркса, который являлся руководителем и основателем коммерческой структуры Zeek Rewards.

Этот инвестиционный проект был организован в Северной Каролине. Беркс обещал своим инвесторам увеличение их вкладов за счет размещения денег на платформе Zeekler, которая представляла собой сайт копеечных аукционов:

По мнению представителей Комиссии по ценным бумагам, данная схема в действительности являлась одной из форм финансовых пирамид (Мошенничество в Хайп проектах.).

Сотрудникам комиссии удалось выяснить, что выплаты участникам Хайп схемы обеспечивались исключительно за счет новых инвесторов и их денежных вложений. Американские силовые структуры утверждали, что проект Zeek Rewards по своей структуре напоминал мошенническую схему.

Крупнейший Хайп проект привлек около 600 миллионов вкладов от более чем 1 миллиона инвесторов.

Этот Хайп стал одним из самых гигантских за всю историю существования подобных мошеннических схем. Кроме того, конкурсный управляющий организации, что был назначен по решению суда, считает, что реальное количество обманутых людей может достигать 2 миллиона человек.

Полу Бёрксу пришлось выплатить более 4 миллионов долларов в пользу американского правительства, а также дать согласие о сотрудничестве со следственными органами, которые вели в отношении него расследование. В начале 2017 года Беркса приговорили в зале суда к тюремному сроку сроком в 14 лет за организацию и личное участие в работе этого преступного Хайп проекта.

Мошенничество в Хайп проектах – OSGold

Дэвид Рид в 2001 году основал компанию OSGold, которая представляла собой имитацию платежного средства E-gold. По информации следствия, по состоянию на 2005 год руководство OSGold могло похитить у своих клиентов почти четверть миллиарда долларов. По неофициальным сведениям, в период своего максимального развития OSGold привлекла около 60 тысяч пользователей. Столь большая армия клиентов Хайпа объясняется обещанным высоким уровнем дохода, размер которого должен был составлять от 30 до 40% в год.

Мошенничество в Хайп проектах – PIPS

В начале 2004 года талантливый предприниматель Брайан Марсден основал компанию People in Profit System. Его финансовая структура на первых порах успешно работала в 20 странах мира. В 2005 году руководство Центрального Банка Малайзии заинтересовалось деятельностью этой компании. В итоге, после длительного расследования в отношении Марсдена и его супруги, власти Малайзии выдвинули обвинения по 97 пунктам. Размер ущерба, который был нанесен деятельностью Хайпового проекта Брайана оценивается в 20 миллионов долларов.

Мошенничество в Хайп проектах – Colonyinvest

Другой случай мошенничества в области финансов произошел в 2008 году в Таиланде. Компания Colonyinvest обманула 50 тысяч вкладчиков, которые инвестировали в нее 150 миллионов долларов. В результате деньги вкладчиков были разворованы администрацией инвестиционного Хайп фонда.

Среди других финансовых проектов, которые можно отнести к категории Хайп проектов, из-за нарушения юридических норм были закрыты:

Сингапурская компания Ginsystem Inc.;
Индийская организация City Limouzine.

А также Хайпы, действующие на территории Южной Африки EMGOLDEX и WorldWide Solutionz.

То, что власти борются с мошенническими Хайповыми схемами радует. Но, к сожалению, пока ликвидация касается крупных проектов. Тем временем, миллионы доверчивых людей теряют инвестиции, вкладываясь в тысячи мелких Хайпов, которые порой принимают причудливые формы, вплоть до пчеловодческого бизнеса . Можете перейти по ссылке, что бы убедиться в этом, если она еще действительна, но вкладывать свои деньги не советую.

Надеемся, что информация на этом сайте поможет нашим посетителям быстро идентифицировать Мошенничество в Хайп проектах и сохранить деньги.

В последнее время криптовалютный рынок стремительно развивается, появляются новые монеты и множество различных проектов. У инвесторов самых разных калибров появляются новые возможности заработка. Однако развитие отрасли имеет и побочные эффекты в виде появления новых способов мошенничества.

Среди них и хорошо забытые старые, такие как фишинг. С появлением криптовалют метод изменился не сильно, но зазвучал по-новому.

Что такое фишинг на криптовалютах

В переводе с английского, фишинг означает "рыбная ловля" или "выуживание". Такой перевод отлично передаёт суть, состоящую в том, чтобы узнать личные данные человека и воспользоваться ими.

Как метод мошенничества фишинг существует довольно давно. С его помощью злоумышленники получают доступ к аккаунтам от соцсетей, карточкам, базам данных и т. д. Вся схема очень проста: мошенник отправляет жертве письмо от имени представителя банка, сайта или сервиса и помещает в него ссылку на поддельный сайт. Цель злодея состоит в том, чтобы пользователь перешёл по предоставленному адресу и ввёл данные на поддельном сайте.

Итак, фишинг можно определить как воровство личных данных с целью зайти на онлайн-ресурс под именем настоящего пользователя.

Почему фишинг перекочевал в криптовалюты? Мошенники могут узнавать логины и пароли от кошельков, на которых владельцы держат свои монеты. Однако чаще всего злоумышленники охотятся за приватными ключами, дающими доступ к активам.

Как работает фишинг

Формирование цели. Что требуется от будущей акции? Как украсть логин и пароль от кошелька или приватный ключ, который даст возможность увести деньги со счёта? Где именно (в какой сети) планируется фишинговая акция?
Целевая группа. Мошенники ищут жертв среди пользователей определённой сети, в чьём распоряжении имеются нужные ему монеты. Их поиск проводится в разных тематических группах соцсетях, на форумах и т. д.
Создание письма. Основной задачей мошенников является составление максимально правдоподного письма. Получатель должен поверить, что ему пишет кто-то, кто имеет отношение к сервису или сайту, на котором он ведёт свою деятельность.
Поддельный сайт. На него будет даваться ссылка в письме. После того, как человек поверит, что к нему обращается "серьёзное" лицо, он перейдёт по указанному адресу и оставит там свои данные. Очень часто подделки ничем не отличаются от оригинальных сайтов, при этом мошенникам зачастую удаётся подделать даже домен.
Рассылка. Когда сайт подготовлен, письма рассылают по разным ящикам и ждут, пока на них кто-нибудь клюнет. В поддельных сайтах имеются программы, перехватывающие данные. В этом плане процесс автоматизирован.

Какие схемы применяются чаще всего

Существует несколько схем обмана владельцев криптовалют. Каждая из них имеет свои нюансы и тонкости.

Письма от техподдержки

Этот способ подразумевает, что мошенник выдаёт себя за сотрудника компании, с которой работает жертва. Допустим, что целью является получение доступа к аккаунту MyEtherWallet. Проработав возможный список получателей письма, составляется письмо от имени технической поддержки, в котором содержится ссылка на сайт-подделку. Он будет называться myetherwalet.com. В оригинале сайт называется myetherwallet.com, то есть в подделке не хватает буквы "l".

После этого, рассылаются письма от имени сервиса с указанием фейкового адреса. Получив уведомление от техподдержки, человек вряд ли закроет его и зайдёт на сайт через собственную закладку или через поисковую строку. Если он поверит тому, что написано, он воспользуется ссылкой из письма, где его будет ждать стандартная форма входа в профиль, где требуется ввести логин и пароль. Ввод этих данных обеспечит доступ мошенников к кошельку.

Фишеры, которые хотят сорвать большой куш, усовершенствовали метод обмана пользователей. Как правило, владельцы крупных сумм соблюдают большую осторожность и их не так просто поймать на обычное письмо. Тогда злоумышленники не только создают копии оригинальных сайтов, но и вкладываются в их раскрутку и продвижение. В некоторых случаях фейковые ресурсы находятся в поисковой выдаче выше оригинала!

"Письма счастья"

Такие письма содержат уведомления о выигрыше, участии в акциях, бонусах и благодарность за пользование "именно нашим сервисом". Их главная цель – заставить пользователя поверить в то, что ему улыбнулась удача, перейти на фейковый сайт и ввести там свои данные.

Этот способ очень популярен у мошенников, но он не очень эффективен, потому что сейчас всё меньше людей верит в "чудо" и то, что на них вдруг откуда ни возьмись свалится приз. Впрочем, это не мешает фишерам составлять очень убедительные письма с реалистичными условиями победы. Забрать миллион или "автомобиль", как в известной передаче, никто не предлагает. Наоборот, чтобы получить возможность разжиться халявой нужно иметь на счёте не меньше определённого количества монет и т. д.

AirDrop

"AirDrop" – это бесплатная раздача токенов. В письмах с подобным содержанием держателям одних монет предлагается бесплатно получить другие. Такая схема работает неплохо, ведь это обычная практика среди разработчиков новых токенов. Все наверняка помнят, как при форке Биткоина владельцы монеты получали такое же количество BCH, BTG и других токенов.

Такие письма могут сработать даже на опытных инвесторов, которые обычно бывают очень бдительны. Ярким примером такой схемы является прошлогодняя рассылка о получении бесплатных токенов RDN при условии, что на счете имеется некоторое количества эфира. К примеру 20 RDN можно было получить за наличие 10 ETH.

Такое предложение было заманчивым и правдивым, потому что платформа Raiden создана поверх сети Эфириума. Площадки имеют связь, а значит бесплатная раздача токенов вполне возможна.

В письме была ссылка на сайт Raiden, где надо было ввести адрес кошелька Ethereum и баланс. Такие требования тоже логичны – чтобы зачислить бонусные монеты нужен адрес, а чтобы посчитать их количество, нужно указать баланс.

Раскрыть коварный замысел можно было по двум нестыковкам. Адрес сайта был "raiden-network.com", вместо "raiden.network.com" и в форме нужно было ввести приватный адрес кошелька. Мошенники даже предоставили длинное объяснение причин такой необходимости.

Впрочем, многим объяснение не понадобилось и они без лишних размышлений вводили собственные данные, после чего закономерно оставались без своих денег.

Насколько масштабна проблема фишинга?

Большинство пользователей, в том числе и тех, кто читает данную статью, полностью уверены, что данная проблема их не коснётся. Однако в настоящее время фишинг стал актуальной и очень большой проблемой.

В прошлом году такие письма получили более 200 млн пользователей. Заработок злоумышленников тоже не маленький. К примеру, фишинговая компания Coinharder украла у пользователей порядка $50 млн в Биткоинах.

Доверчивых пользователей легко найти. Письма и уведомления можно отправлять не только по почте, но и в разных мессенджерах, форумах и соц. сетях. Многие трейдеры добровольно выкладывают свои контакты и хвалятся успехами в торговле.
Простые методы работы. Главная задача фишеров – втереться в доверие к человеку. Дальнейших усилий не требуется. Нужно только подделать сайт и дождаться пока в форму будут введены данные.
Использование человеческого фактора. Злодеи активно пользуются невнимательностью, жадностью и неграмотностью владельцев криптовалют. По сути, воровства как такового не происходит, жертва сама всё отдаёт. Именно поэтому самой лучшей защитой от такого вида мошенничества является бдительность и внимательное отношение к тому, какая информация вам поступает.

Как защититься от фишинга?

Установите специальные плагины, которые проверяют адреса сайтов на подлинность.
Всегда проверяйте подлинность самостоятельно. Настоящие адреса можно посмотреть на CoinMarketCap в разделе "Website".
Если адреса полностью совпадают, переходите на сайт из собственных закладок или истории. Всегда пользуйтесь одной и той же ссылкой для захода на сайт.
Заходите в кошелёк только через основной сайт.
Если вам пришло письмо из технической поддержки, сверьте адрес отправителя с адресом официальной поддержки. Он указывается в "Контактах".
Если в письме требуют изменить настройки или имеется другой предлог войти в профиль, проверьте эти основания. Найдите соответствующую информацию или самостоятельно обратитесь в поддержку.

Опытные трейдеры и инвесторы попадаются на такие удочки реже, но не стоит забывать о том, что в распоряжении мошенников появляются новые инструменты, которые облегчают им задачу и эксплуатируют невнимательность.

Будьте внимательны при работе со своими деньгами. Только от вас зависит, сможете вы их защитить или нет!

Будьте внимательны и покупайте криптовалюту на проверенных сайтах. Наиболее актуальным способом приобрести крипту на данный момент является биржа Binance.

Тарас С. Частный инвестор, предприниматель, блогер. Инвестирую с 2008 года. Зарабатываю в интернете на высокодоходных проектах, криптовалютах, IPO, акциях и других активах. Со-владелец нескольких ресторанов и сети магазинов электронной техники. Консультирую партнеров, делюсь опытом.

Присоединяйся в Telegram-канал блога со свежими новостями. Чат с консультантом в Телеграм.

Читайте также: