Где проверить лицензию на право осуществлять брокерскую деятельность

Обновлено: 02.07.2024

Требование по проверке лицензируемых видов деятельности и сайтов организаций вступило в силу еще в июле 2021 года. Однако в 115-ФЗ процедура не была описана достаточно четко. На вопросы специалистов Росфинмониторинг ответил в письме. Разобрали его подробно.

Из статьи вы узнаете, какие ОКВЭД проверять, какие источники использовать, у всех ли организаций запрашивать адреса сайтов. Источник — Письмо Росфинмониторинга от 22.09.2021 № 64.

Стоит ли проверять все ОКВЭД клиента на наличие лицензии

Этот вопрос был одним из самых дискуссионных до выхода письма Росфинмониторинга. Регулятор отметил, что информацию обо всех лицензиях получать не нужно. В первую очередь, учитывайте, с какой целью обратился клиент. Исходя из этого и запрашивайте лицензии.

Например, у компании есть ОКВЭД и по грузовым, и по пассажирским перевозкам. Она обращается в лизинговую компанию, чтобы приобрести фуру в лизинг. В этом случае сработает ОКВЭД 49.4 — Деятельность автомобильного грузового транспорта и услуги по перевозкам, который не подлежит лицензированию. А значит, лизинговая компания может сотрудничать с клиентом и не запрашивать лицензию по пассажирским перевозкам. Этот вид деятельности не задействован в финансово-хозяйственной деятельности клиента и лизинговой компании.

Как работать с организациями, которые состоят в СРО

Даже если компания обязана состоять в саморегулируемой организации, это не значит, что ее деятельность подлежит лицензированию.
При этом членство в СРО — своего рода альтернатива получению лицензии. Юрлицо может заниматься определенными видами деятельности на основании того, что входит в СРО или у него есть свидетельство о допуске к определенному виду работ (п. 1 ст. 49 ГК РФ).

Что делать, если лицензия истекает

Не стоит сразу же отказывать клиенту в обслуживании. Пока лицензия действует, вы можете сотрудничать с организацией. Главное — вовремя запросить информацию о новом разрешении. Если в течение семи дней клиент не ответит и продолжит работать в рамках лицензируемой деятельности, то вам придется отказать ему в проведении этих операций.

Как и какую информацию о лицензиях получить

Чтобы получить сведения о лицензиях компании, вы можете использовать онлайн-сервисы. При этом помните, вам все равно придется запросить подтверждающие документы у самого клиента или получить их через сайт госучреждения, которое выдало это разрешение.

Призма предупредит вас, если деятельность клиента подлежит обязательному лицензированию

После того как вы получили информацию, внесите ее в анкету клиента. Перечень сведений, которые нужно зафиксировать, указан в п. 2.2 Приложения 2 к Приказу Росфинмониторинга от 22.11.2018 № 366.

Вот полный список:

вид;
номер;
дата выдачи лицензии;
кем выдана;
срок действия;
перечень видов лицензируемой деятельности.

Как проверять сайты юридических лиц

Вступившая в силу поправка обязала субъектов 115-ФЗ получать данные о сайте организации, а затем проверять по Единому реестру сайтов, информацию на которых запрещено распространять на территории РФ.

Как пишет регулятор, если у вас нет других надежных источников, то вы можете узнать адрес сайта компании от самого клиента. А после этого проверить его по реестру через форму на сайте Роскомнадзора.

Если сайт внесен в реестр, откажите клиенту в обслуживании. Если сайт попал в реестр уже после того, как вы начали сотрудничать с организацией, остановите операции от лица клиента.

Обратите внимание, что указанный реестр Роскомнадзора — единственный источник, на основе информации из которого можно отказать клиенту в обслуживании. Если сайт внесен в другие реестры, указанные в Федеральном законе от 27.07.2006 № 149-ФЗ, то причин для отказа в обслуживании нет.

Светлана Кирланова, эксперт Контур.Призмы по законодательству в сфере ПОД/ФТ и комплаенс-рискам

Копирование и любая переработка материалов Контур.Журнала запрещены

Не пропустите новые публикации

Подпишитесь на рассылку, и мы поможем вам разобраться в требованиях законодательства, подскажем, что делать в спорных ситуациях, и научим больше зарабатывать.

У многих, кто приходит на фондовый рынок в качестве инвестора или независимого трейдера, поздно или рано возникает вопрос, а что нужно, чтобы стать из любителя профессионалом, как стать брокером?

Часто для клиентов, принимающих инвестиционные решения, кажется привлекательным тот факт, что вне зависимости от того, что происходит с их счетами, получают ли они прибыль или убыток, брокер все равно остается в плюсе — за счет своей неизменной комиссии. В этом плане со стороны он выглядит как… крупье в казино, где все рискуют, а владелец игрового стола в любом случае выигрывает. Но так ли это на самом деле? Попробуем разобраться

Что такое брокер

Брокер — это профессиональный посредник, тот, кто от имени и по поручению клиента совершает те или иные действия. Это может быть страховой, таможенный брокер, и так далее. В нашем контексте мы говорим о брокере на фондовом рынке.

Брокерскую деятельность следует отличать от дилерской. Дилер, в отличие от брокера, совершает сделки не за чужой, а за свой счет. Например, выставляет одновременные котировки на продажу или покупку ценных бумаг определенного вида.

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

Понятно, что у брокера и у дилера совершенно разные задачи, ответственность и уровень риска. Как правило, в жизни эти два вида деятельности должны различаться. И это очень плохо, когда брокер оказывается дилером, открывающим позиции против своих клиентов, не выводя заявки на торговые площадки. Так не работают на фондовом рынке, но это случается сплошь и рядом на Форексе, где в результате компании-посредники закрываются одна за другой.

Как стать брокером частному лицу: инструкция

Для начала разделим два момента. Брокером часто называют как компанию, оказывающую такие услуги, так и частное лицо, сотрудника этой брокерской фирмы. Начнем с брокера-человека.

Пошаговая инструкция, как, как стать брокером частному лицу, выглядит так. Делается это в несколько этапов.

Независимо от полученного образования, хотя высшее экономическое или юридическое окажется предпочтительным, необходимо тем не менее, сдать квалификационные экзамены.
После этого можно приступать к поиску работы. Как правило, найти такие вакансии бывает крайне сложно. Лучше всего попытаться обращаться непосредственно в банки, или вести поиск через знакомых.
Работа брокером требует длительной, многолетней практики.

Остановимся на некоторых этапах подробнее, что и как надо сделать.

Квалификационные экзамены чтобы стать брокером

Чтобы стать брокером, нужно для начала сдать квалификационный экзамен. Проще всего это сделать после соответствующих курсов. Для брокеров тестирование проводится в два этапа.

Прохождение аттестации чем-то напоминает экзамен на водительское удостоверение: необходимо выбрать правильный ответ на вопросы из нескольких предложенных. Единственное, этих вопросов обычно намного больше, около пятидесяти.

Поиск вакансий для брокеров

После того, как аттестат получен, новоиспеченный специалист фондового рынка может приступить к поиску работы в брокерских компаниях. Конечно, скорее всего, от него также потребуется высшее, желательно, экономическое образование и опыт работы от трех лет.

Без сдачи квалификационных экзаменов компании не могут принять сотрудника на работу, допустить до обслуживания клиентов, и прочее. Компании, впервые получающие лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, должны подтверждать наличие аттестатов у своих специалистов. Существует законодательное требование о наличии квалифицированных сотрудников в штате.

Конечно, это в достаточной степени миф, что брокеры на биржах получают большие деньги. Чаще всего это обычные зарплаты около среднего уровня для офисных сотрудников. Их рост сдерживает высокая конкуренция на рынке труда: действительно, очень многие, если не большинство трейдеров, задумывается над тем, как стать брокером.

Читайте также: