Что такое залив на карту законно это

Обновлено: 04.07.2024

Залив на карту - это сленг, под которым лица, осуществляющие легализацию денежных средств, полученных незаконным путем, понимают операции по последовательному переводу украденной денежной суммы через несколько банковских счетов. В большинстве случаев, подлежащие отмыванию денежные средства, жулики получаю в результате кибермошенничества, взламывая банковской счет жертвы - какого-нибудь клиента одного из банков. Эти, пока еще грязные деньги, по предварительной договоренности переводятся на карточный счет гражданина, согласившегося на участие в сомнительном мероприятии. Далее гражданин должен перевести эту сумму на указанный жуликами счет другого искателя халявы, за вычетом оговоренного процента, в качестве вознаграждения за соучастие в преступлении. Либо поступившие денежные средства обналичиваются и передаются в руки мошенников.

Для заманивая любителей легких денег в свою преступную схему, жулики предлагают лакомый процент - 15-50% от поступившей на карту суммы, соучастник может оставить себе.

Чем грозит залив денег на карту

По квалифицирующим признакам залив на карту - чистой воды соучастие в мошенничестве, т.е. хищении чужых денежных средств группой лиц по предварительному сговору путем обмана или злоупотребления доверием, и легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем. Карается санкциями ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 174 Уголовного кодекса РФ, предусматривающими по верхнему пределу наказание в виде лишения свободы на срок до 5 лет.

В случае если в ходе предварительного следствия будет установлено, что денежные средства, используемые при заливе, прямо или косвенно связаны с террористическими группировками, человек, осуществивший с ними операции, подпадет под действие Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Назначенное по обвинительному приговору наказание - до 15 лет реального лишения свободы.

Как доказывается? В рамках возбужденного уголовного дела - элементарно. Банк предоставит следственным органам всю информацию по транзакциям с похищенной со счета клиента суммой, которая укажет на владельца карты, которому жулики залили украденную денежную сумму. Принимая во внимание реальное положение дел в нашей полиции, а мошенничество относится к ее подследственности, дальнейшую цепочку переводов они будут "рыть" без особого энтузиазма, поскольку лицо, причастное к совершению кражи, уже у них в руках, и на него можно повесить всех собак, сделав банальным козлом отпущения.

Как происходит залив на карту

На сегодняшний день известны и охотно применяются преступниками следующие виды мошенничества, связанные с переводом денежных средств на банковскую карту физического лица:

1. Старый как мир воровской прием развода лоха на деньги. Жулики находят человека, согласившегося на залив денег на его карту, и готового вернуть им 50%. После осуществления всех операций в дверь квартиры халявщика стучится некий гражданин с недобрыми глазами, и сообщает печальную новость - якобы он по ошибке перевел на счет денежные средства, сумма которых до копейки соответствует полученной тем ранее от жуликов. Демонстрирует платежные документы из банка, требует вернуть полностью всю сумму. В противном случае - заявление в полицию, уголовное дело, расследование, суд, тюрьма. Аргументы для многих халявщиков, рискнувших поучаствовать в отмывочной схеме, более чем убедительные. Приходится напрягаться и возвращать из собственного кармана все деньги, в том числе, и уже переданные жуликам 50%.

2. Классика залива денег на пластик. Жулики по всем каналам сети Интернет рассылают предложения по заливу денежных средств на карту с весьма заманчивыми процентами в качестве вознаграждения. Найдя желающего поучаствовать (на преступном жаргоне - "дропа") и, по его мнению, неплохо подзаработать, ему разъясняют, что именно надо делать. Человек сообщает мошенникам номер своей карты, или оформляет новую. После поступления денег, он обналичивает их - получает в банкомате. Оставив себе определенный условиями соглашения процент, остальную часть дроп переводит на банковский счет, указанный преступниками.

3. Указанными выше способами ищется дроп - лицо готовое участвовать в схеме по отмыванию денежных средств с их заливом на свою карту. Однако в данном случае жулики требуют, чтобы на карточном счете имелись средства в размере 25-30% от заливаемой денежной суммы. С их слов это делается для смешивания "чистых" и "грязных" денег, в результате у банка не будет никаких оснований для подозрений. Человек также обязан сообщить заливщикам CVV-код карты и ее номер.

Сразу после перечисления денег преступники взламывают карту дропа и в ближайшем банкомате снимают с нее все средства. Для острастки непосредственно перед взломом человеку по телефону сообщается, что денежные средства, которые ему будут перечислены, получены в результате террористической деятельности, и предназначены для нелегального приобретения оружия и взрывчатых веществ. Для большинства граждан, решивших, выражаясь просторечно, срубить легких денег, совершенно не улыбается перспектива стать, пусть и номинально, в глазах правоохранителей соучастником террористов. Поэтому, разведенные на деньги дропы сидят ровно и никуда не жалуются.

4. Способ, рассчитанный на весьма доверчивого человека. Так же, как и в предыдущих вариантах находится дроп. Человеку предлагаются супервыгодные условия - 50% вознаграждения от перевода денежной суммы в размере 500 000 рублей. Однако еще до совершения сделки он должен в порядке предоплаты перечислить заливщику 15% от оговоренной суммы залива. Дескать, подстраховка, доверять незнакомому человеку такие деньги можно только с некоторой гарантией. Поверивший во всю эту ерунду человек переводит жуликам требуемую сумму, и, понятное дело, прощается с ней навсегда.

Выводы

А какие в случаях с заливом могут быть иные выводы, кроме как неучастия в нем? Насколько бы не была трудной ваша личная финансовая ситуация, если вы не собираетесь становиться профессиональным преступником, участие в отмывании денежных средств путем так называемого залива не принесет вам никаких дивидендов.

Да, разумеется, залив, как успешно реализуемая преступная схема, не только существует, но и широко распространен. Вот только участвуют в ней проверенные, "свои" люди, а не найденные на стороне "лохи", участь которых незавидна - стать жертвой преступников, либо козлом отпущения для них.

Не всем знакомо такое понятие, как залив денежных средств на банковскую карту. Многие могли слышать, но не знают, что это такое. Среднестатистическому пользователю это понятие может быть полезно лишь потому, что сейчас в интернете существует много мошеннических схем, при которых деньги просто так перечисляют на банковский счет. Все считают, что это удача, но это обман: вас привлекают как держателя карты в мошеннические схемы по отмыванию денег.

Чтобы защитить себя, свои деньги и репутацию, необходимо знать, что такое залив на карту и чем он опасен.

Что такое залив денег на карту?

Залив – это мошенническая схема: мошенники завладевают данными карты и потом списывают средства со счета ее владельца.

Если рассматривать данное понятие с теоретической и практической точки зрения, то это процесс, при котором на одну карту поступают денежные средства, часть которых перечисляется на другой счет. Именно так происходит отмывание денег.

И здесь возникает вопрос: почему перевод на карту – мошенничество, ведь это простая банковская операция, таких сотни? А задайте вопрос себе: почему тогда плательщик сразу не зачисляет деньги на карту получателя? Да потому, что это схема отмывания денег. И в таком случае владелец карты, который получит средства и переведет их на счет, будет вовлечен в эту схему и понесет уголовную ответственность. Сам же мошенник может и избежать ответственности.

Необходимо запомнить: если вам предлагают через интернет, например, через социальные сети получить некую сумму денег просто за то, что будет использоваться ваш счет, откажитесь от этой затеи.

Это незаконно. К тому же вы не можете быть уверены, что деньги получены законным путем.

Схемы

Схема проста:

Мошенник находит жертву. Существует несколько способов, но сейчас самый распространённый – через социальные сети;
Просит пользователя помочь ему в решении проблемы: получить на свою карту деньги, а потом перечислить их третьему лицу. За свои услуги жертве предлагают процент от суммы перевода. Каким будет процент оплаты, зависит от условий сотрудничества;
Далее мошенники могут:

попросить номер карты, все ее реквизиты, в том числе и CVC-код. Получая данные, мошенники просто списывают деньги со счета жертвы;
попросить перевести деньги в качестве аванса на свою карту. Каким образом он уговаривает это сделать, зависит лишь от фантазии разработчика схемы. После этого мошенник исчезает;
все-таки перевести деньги на карту, но часть попросят перевести на другую карту. За такие операции придется отвечать перед законом.

Схемы постоянно совершенствуются. Но следует помнить, что не бывает бесплатного сыра в мышеловке.

Условия перевода денежных средств

Например, вам перечислят небольшую сумму денег, а потом позвонят и попросят вернуть средства на другую карту;
Могут перечислить средства, а потом под предлогом возврата запросить реквизиты счета, чтобы самостоятельно провести операцию;
Могут попросить небольшой аванс.

Как попытаются обмануть вас – не знает никто. Но такие действия должны заставить задуматься.

Чем опасны?

Опасность таких схем заключается в том, что вы или лишаетесь своих денег, что происходит в большинстве случаев, или вас используют в мошеннической схеме отмывания денег.

Конечно, если вы один раз участвовали в такой схеме, то вас не привлекут к уголовной ответственности по незнанию. Но если ваш счет будут использовать неоднократно, то это грозит вам лишением свободы.

Существует множество форумов, где люди обсуждают, как они стали жертвами мошенников и какие предложения и от кого им поступали в социальных сетях. На этих форумах темы посвящены отдельным мошенническим схемам.

Меры безопасности

Защитить себя и свои деньги очень просто – не следует доверять незнакомым реквизиты своей карты. Могут просто позвонить и попросить вернуть переведенные по ошибке средства. Но не стоит этого делать. Просто не используйте полученные деньги. Если это не мошенники, то они сами обратятся в банк, напишут заявление об ошибке и вернут их.

Помните: ни при каких условиях не передавайте данные своего счета незнакомцам.

Что делать при обмане?

Например, если вам предложили сначала получить деньги, а потом их перевести, то следует обратиться в правоохранительные органы. В таком случае при выявлении мошеннических схем вы сможете избежать уголовной ответственности.

Если же вам все-таки перевели деньги без вашего ведома, а потом попросили их обналичить или перевести на другую карту, то этого тоже делать не стоит. Лучше обратиться в банк и попросить вернуть эти деньги отправителю. В таком случае вы не будете замешаны в мошеннических схемах.

Если речь идет о перечислении аванса или списании денег, то здесь уже ничто не поможет. Даже киберполиция не сможет или не захочет расследовать такие дела. Да и узнать, кто владелец счета, – невозможно. Как и невозможно идентифицировать того, кто втянул вас в мошенническую схему.

Что собой представляет залив на карту?

По сути – это отмывание денежных средств незаконным путем. Почему?

Как правило, мошенники переводят денежные средства на свои счета. На карту клиента же предлагается перевести определенную сумму, с учетом, что человек вернет оговоренный процент от этой суммы на другой счет. Вопрос: почему бы сразу не перевести деньги на нужную карту? Ответ: деньги украдены, добыты незаконным путем, а за это грозит ответственность. Так мошенники не хотят рисковать, и переводить деньги сразу на свою карту. Им нужен тот, кто возьмет удар на себя.

По какой схеме работают злоумышленники?

Мошенники предлагают свои услуги.
Отрабатывают сценарий с теми, кто клюнул на приманку.

Также возможны такие варианты развития событий:

Для получения денег нужно перечислить аванс со своих денег. Но после первого перевода сразу наступает тишина;

Обладая данными жертвы, мошенники могут взломать карту и залить деньги другому человеку – т.е. украсть их.

Что делать, если Вас обманули?

Прежде всего – не рисковать и не доверять незнакомым людям. Даже если Вам перечислили деньги – не стоит их обналичивать. Это может грозить уголовным наказанием. При этом доказать свою непричастность будет крайне сложно.

Поэтому, после того, как Вам поступят деньги, нужно оповестить банк о том, что Вы получили неизвестную сумму денег. Пусть банк сам расследует то, как на Ваш счет попали неизвестные деньги, и непонятно от кого.

На сайте публикуются объявления частных лиц, среди которых могут встречаться не добросовестные партнёры.

Как работает мошенник?

Все мошенники – отличные психологи. Они ищут людей, остро нуждающихся в деньгах, и переводят, с их согласия, ворованные деньги им на карту. Те, в свою очередь их снимают, и отправляют оговоренную сумму на неизвестный счет. Это и есть залив денег без предоплаты.

Как показывает практика – заливщик получает деньги, а жертва – несет уголовное наказание в соответствии с законом.

Какие существуют еще способы обмана?

Залив денег на карту предлагается без предоплаты, но часто с таким условием, чтобы на счету карты было от 5 до 15% от предложенного залива. Злоумышленники это объясняют тем, что на пустую карту деньги нельзя заливать, т.к. это, якобы, вызовет подозрение у банка. Так, жертва пополнит карту или онлайн-кошелек, и отдаст пароли для доступа мошенникам. Поэтому им не составит труда похитить деньги.

Всегда ли залив денег на карту – это обман?

В первом случае – Вы получите свои деньги, и, возможно, понесете ответственность. Во втором случае – Вы просто потеряете денежные средства.

Если Вам понадобился срочный займ, то лучше всего взять его легально: обратиться в банк и объяснить сложившуюся ситуацию. Можно, также заложить деньги, взять в долг у частного кредитора и т.д.

Новые предложения от мошенников

Как правило, они выглядят так:

Предоплата любым способом;
Перевод денег на сим-карту;
Залив по рекомендации.

Самые гнусные кидалы в нашем мире это государственные банки. Но к большому сожалению по ним не плачет тюрьма.

Здравствуйте! Не знаю, зачем пишу.Утопающий хватается за соломинку, так и я.Появилась надежда, да опять угасла.После того, как прочла отзывы.У меня такой долг, что доживаю последний месяц и конец.Психика не выдерживает.Обращалась к богатым людям в интернете, но никто никому не нужен…

А что, бывают такие, которые все сделают без обмана? Навряд ли сейчас можно найти порядочных людей, тем более в интернете!

Очередной мошенник, могу предоставить всю информацию, чтобы подтвердить это. Нет реальных заливщиков, только у людей вымогают последние деньги!

Кидает на 2 тыс. руб. Неадекватный человек. Не торопитесь отправлять ему деньги. Комментарии все куплены. Не ведитесь!

Вы когда на такую сумму соглашались о чем думали? Такие суммы дробят и раскидывают, а не принимаю на одну карту. Голову включать надо.

- Объявления о заливе денег на карту без предоплаты. База контактов -

✅✅✅✅✅ЗАЛИВЫ НА КАРТЫ! ВСЕХ С НАСТУПАЮЩЕМ 2022 ✅✅✅✅✅

Залив на карту, Visa/Master Card, Р/с, ЭПС, Western Union,Swift, БЕЗ ПРЕДОПЛАТ, и оплат аккаунтов 6 дней назад

ЗАЛИВ НА КАРТУ 2022, ТРУДНОЕ ФИНАНСОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ. ТОГДА ВАМ К НАМ. РАБОТАЕМ БЕЗ ЗАЛОГА ОТ СУММЫ ЗАЛИВА.

ЗАЛИВ НА КАРТУ 2022, ТРУДНОЕ ФИНАНСОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ. ТОГДА ВАМ К НАМ. РАБОТАЕМ БЕЗ ЗАЛОГА ОТ СУММЫ ЗАЛИВА. 10 дней назад

Залив на карту: предложения

Залив на карту: спрос

Сейчас обсуждают

Залив на карту: теория и практика

Некоторый люди сталкивались в Сети с заманчивыми объявлениями заработать большое количество денег, согласившись на залив на карту. Мы попытаемся ответить на все вопросы, относящиеся операции залива (перевода) на карту.

Концепция залива денег

Первые, кто соглашается на исполнение подозрительных денежных операций – это люди, погрязшие в долгах и кредитах.

Что собой представляет залив на карту?

Как правило, деньги, которые будут залиты Вам на карту – украдены, или добыты другим противозаконным способом. Мошеннику, естественно, необходимо освободиться от этих денег, следовательно они ищут человека, который бы принял удар на себя.

Те, кто соглашается на залив, зачастую не думают, какие средства им будут перекинуты на карту, и откуда. Часто, кибер-мошенники похищают счета банков, а для того, чтобы остаться незамеченным – быстро обналичивают валютные средства.

В идеале – после залива на карту, часть средств человек обязан передать кому-то, и на этом разойтись.

Как выявить мошенничество при заливах?

На деле – не так уж и сложно. Чаще всего мошенники действуют по таким схемам:

1)Поиск клиентов, готовых на сотрудничество. Собственно они помогут обналичить деньги. Подобного рода поиск – это объявления о предложении быстро и просто заработать. Как только лицо предоставит согласие, мошенник пришлет руководство о том, что надо сделать.

2)Реже злоумышленник спрашивает номер карты клиента и его телефон, ежели карты нет, то ее призывают оформить бесплатно, будто для личного пользования. После чего – на карту "заливаются" деньги.

Читайте также: