Специалист по работе с инвестиционными проектами что это за профессия

Обновлено: 18.05.2024

Специалист по инвестициям — работник, в обязанности которого входят финансовый анализ, инвестиционный менеджмент, управление инвестиционным портфелем, инвестиционный консалтинг.

Специалистов по инвестициям условно можно разделить на две группы:

— специалисты, осуществляющие свою деятельность в консалтинговых организациях, инвестиционных фондах и иных организациях (в том числе специализирующихся на сделках с ценными бумагами);

— специалисты, которые зачислены в штат производственного, торгового или иного предприятия и занимаются непосредственно инвестиционной деятельностью.

Специалисты второй группы вводятся в штат финансового подразделения или бюро (сектор) по инвестициям того же подразделения. Основная их задача — разработка инвестиционных проектов, обоснование их перед руководством, участие в отдельных инвестиционных действиях (операциях), пр. Именно на таких специалистов ориентирована приводимая инструкция.

ИНСТРУКЦИЯ СПЕЦИАЛИСТА ПО ИНВЕСТИЦИЯМ

1. На должность специалиста по инвестициям назначается лицо, имеющее высшее профессиональное (экономическое) образование и стаж работы по специальности в области организации финансовой деятельности не менее

2. Специалист по инвестициям должен знать:

2.1. Законодательство и нормативные правовые акты, регламентирующие осуществление инвестиционной, финансовой, предпринимательской деятельности.

2.2. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов.

2.3. Основные принципы управления портфелем ценных бумаг.

2.4. Методы оценки инвестиций.

2.5. Стандарты финансового учета и отчетности.

2.6. Бухгалтерский учет.

2.7. Договорное право.

2.8. Требования к составлению деловой документации.

2.9. Средства вычислительной техники, телекоммуникаций и связи.

2.10. Иностранный язык.

3. Назначение на должность специалиста по инвестициям и освобождение от должности производится приказом руководителя предприятия по представлению

(финансового менеджера; начальника финансового отдела; иного лица)

4. Специалист по инвестициям подчиняется непосредственно

финансовому менеджеру; начальнику финансового отдела; иному лицу)

5. На время отсутствия специалиста по инвестициям (отпуск, болезнь, пр.) его обязанности выполняет лицо, назначенное в установленном порядке. Данное лицо приобретает соответствующие права и несет ответственность за ненадлежащее исполнение возложенных на него обязанностей.

II. Должностные обязанности

Специалист по инвестициям:

1. Проводит прединвестиционные исследования.

2. Определяет и исследует собственные источники инвестиций.

3. Определяет и исследует внешние источники инвестиций.

4. Разрабатывает концепцию инвестиционной политики предприятия на основе финансовых, производственных и коммерческих показателей состояния предприятия, инвестиционной благоприятности на рынке капиталов, пр.

5. Определяет потребность в ресурсах для проведения инвестиционной политики на основании стратегии развития предприятия.

6. Осуществляет сбор данных, необходимых для учета при обосновании инвестиционной политики предприятия.

7. Разрабатывает инвестиционные проекты.

8. Осуществляет оценку:

— эффективности инвестиционного проектов;

— эффективности участия в проектах;

— общественной (социально-экономической) эффективности проектов;

— коммерческой эффективности проектов;

— возможных коммерческих рисков, связанных с реализацией инвестиционных проектов.

9. Определяет способы защиты инвестиционных проектов от коммерческих и некоммерческих рисков.

10. Разрабатывает планы реализации инвестиционных проектов.

11. Представляет планы инвестиционных проектов руководителю финансового подразделения для согласования и направления в планово-экономическое подразделение для разработки технико-экономического обоснования инвестиционного проекта.

12. Готовит руководству инвестиционные рекомендации.

13. Представляет предприятие при совершении определенных инвестиционных действий.

14. Осуществляет анализ эффективности реализованных инвестиционных проектов.

III. Права

Специалист по инвестициям имеет право:

1. Представлять интересы предприятия во взаимоотношениях с кредитными учреждениями, страховыми и инвестиционными компаниями, налоговыми органами, другими органами и организациями по инвестиционным вопросам.

2. Запрашивать от структурных подразделений предприятия информацию и документы, необходимые для выполнения его должностных обязанностей.

3. Взаимодействовать с руководителями всех структурных подразделений по вопросам разработки и реализации инвестиционной политики предприятия.

4. Знакомиться с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей.

5. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями.

6. Требовать от руководства предприятия обеспечения организационно-технических условий и оформления установленных документов, необходимых для исполнения должностных обязанностей.

IV. Ответственность

Специалист по инвестициям несет ответственность:

1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в пределах, установленных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.

2. За правонарушения, совершенные в процессе своей деятельности, — в пределах, установленных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.

3. За причинение материального ущерба предприятию — в пределах, установленных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.



Как профессиональный рекрутер, я часто сталкиваюсь с ситуацией, когда компания ищет инвестиционного аналитика, но найти кандидатов на вакансию не может. Не потому что их нет, а потому что работодатель и кандидат часто вкладывают разный смысл в название и функции должности. Это очень востребованная профессия как в Украине, так и во всем мире. В этой статье я хочу объяснить, кто такие инвестиционные аналитики, и каковы их карьерные перспективы.

Кто такой инвестиционный аналитик

Инвестиционные аналитики, как уже можно предположить из названия, занимаются аналитической работой. Ни одна серьезная инвестиция не происходит без анализа объекта для инвестирования. Ключевой задачей является поиск и анализ информации об объекте инвестирования и предоставление рекомендаций.

Где требуются инвестиционные аналитики

Так, в инвестиционных компаниях, аналитики есть в двух разных бизнес-подразделениях: в департаментах инвестиционного банкинга и в аналитических департаментах. В инвестиционном банкинге зачастую работа заключается в осуществлении справедливой оценки стоимости бизнеса в рамках сделок покупки/продажи бизнеса (M&A), а также вывода компаний на рынки капиталов. Причем обычно работа аналитика не ограничивается предоставлением инвестиционных рекомендаций, а продолжается на всех этапах сделки покупки/продажи бизнеса, привлечения дополнительного финансирования для компании или реструктуризации долга.

В фондах прямых инвестиций (Private Equity funds) инвестиционный аналитик занимается оценкой привлекательности секторов экономики и непосредственно компаний с помощью построения финансовой модели и организации финансового / юридического due diligence[AB1] . Далее после покупки доли компании специалисты оценивают стратегию развития бизнеса, формируют ключевые показатели, совершенствуют системы финансовой отчетности и операционной эффективности с целью дальнейшей более выгодной продажи бизнеса, например, стратегическому инвестору.

В международных консалтинговых компаниях большой четверки (BIG-4) также есть аналитики в департаментах financial advisory service, corporate finance, M&A services, transaction advisory, valuation advisory (название зависит от компании). В этих компаниях инвестиционный аналитик является таковым по функционалу, но не по названию должности, которое обычно звучит немного по-другому: consultant (executive).

Карьерный путь инвестаналитика в инвестиционном банке


Карьерный путь инвестаналитика в консалтинговой компании


Инвестиционных аналитиков также можно встретить в крупных компаниях и холдингах реального сектора, где в рамках финансового департамента может быть организовано инвестиционное подразделение. Здесь инвестиционные аналитики ответственны за выбор эффективных инструментов для размещения свободных денежных средств и разработку стратегии развития путем поглощения других компаний.

Вознаграждение

Размер вознаграждения зависит от опыта и работодателя, но если брать среднюю температуру по рынку, то младший инвестиционный аналитик в Украине может рассчитывать на стартовое ежемесячное вознаграждение 12-20 тыс грн. Специалист с опытом от 3 лет – на фиксированное вознаграждение в эквиваленте 1500-3000 долл США и бонусы по результатам закрытия сделок и деятельности компании в целом.

Необходимые знания и навыки

Для начала карьеры в инвестиционном банкинге достаточно получить университетский диплом бакалавра экономики, финансов или других специальностей, которые дают знания количественного анализа, такие как статистика, математика. Однако для дальнейшего роста в профессии лучше получить одну из рекомендованных для аналитиков международных квалификаций. К примеру, в большинстве инвестиционных компаний приветствуется получение квалификации CFA (Chartered Financial Analyst) от CFA Institute. В консалтинговых компаниях можно встретить аналитиков с несколькими международными квалификациями. Некоторые компании мотивируют сотрудников на получение этих квалификаций, предоставляя отпуск для подготовки к экзамену и/или компенсируя стоимость обучения в рамках мотивационного пакета.

Свободный уровень владения английским языком – это must have, обязательный критерий для работы инвестиционным аналитиком. Это необходимо для получения международных квалификаций, общения с иностранными партнерами, чтения новостей иностранных информационных агентств и других ежедневных дел на этой должности.

Как найти работу

Студенту найти работу инвестиционным аналитиком просто и сложно одновременно. С одной стороны, можно устроиться стажером в какую-то компанию в аналитический отдел и, набравшись опыта, начать строить карьеру. На самом деле, компании очень избирательно относятся к личности потенциального стажера. Их выбирают по таким критериям: высокие академические результаты, знание английского, экономики, владение Excel и методами финансового анализа, логическое и аналитическое мышление, компьютерная грамотность в целом.

Кроме того, для работы аналитиком важны soft skills: умение работать в команде, презентовать результаты своей работы и рекомендации, коммуницировать с клиентами, коллегами и партнерами. Ну и, конечно, нужна сильная мотивация на профессиональный рост и достижение поставленных целей.

В последние годы площадкой для успешного старта работы в инвестициях стал студенческий конкурс по инвестиционному анализу CFA Institute Research Challenge. Конкурс поддерживает все большее количество топ-работодателей и зачастую финалисты конкурса получают предложение о работе или как минимум стажировке сразу по его завершению.

Вакансий для опытных аналитиков больше, и для их поиска работодатели часто привлекают профильных рекрутеров. Если вы хотите построить карьеру инвестиционного аналитика — сделайте нетворкинг частью своей деятельности. Участие в профессиональных событиях, ассоциациях, обучающих мероприятиях, кроме профессиональных знаний, дают необходимый круг общения, а значит контакты и актуальную информацию для успешного поиска работы.


– Чем вы занимаетесь?
– Я работаю в компании Odgers Berndtson, которая специализируется на поиске руководителей высшего звена. Я отвечаю за подбор топ-менеджеров в инвестиционной сфере — ищу руководителей для банков, инвестиционных компаний, фондов прямых инвестиций, инвестиционных бутиков, компаний в сфере управления недвижимостью и строительства.

– Кто работает в сфере экономики?
– Люди, работающие в сфере экономики, так и называются — экономисты. Эти специалисты занимаются исследованием и прогнозированием экономической ситуации в стране, индустрии или организации, анализируют финансово-экономическую деятельность, ищут способы ее оптимизировать, ведут отчетность по финансовым и экономическим показателям организации.Например, экономист, занимающийся анализом цен на нефть, старается максимально широко рассмотреть этот вопрос. Он оценивает макроэкономическую ситуацию в мире, географические и политические предпосылки, ситуацию в нефтяной отрасли в целом и в стране в частности, и другие факторы, которые оказывают влияние на результат. Экономист исследует огромное количество информации, чтобы, наконец, дать свои прогнозы по дальнейшему развитию цен на нефть.

Или представим экономиста, работающего в металлургической компании. Чтобы сформировать свой прогноз, этот специалист должен учесть цены на электроэнергию и возможные планы государства по увеличению тарифов. Он оценивает ситуацию в железнодорожной отрасли (тарифы перевозчиков, состояние железнодорожного полотна, износ вагонного оборудования и так далее), которые также могут оказать влияние на дальнейшее формирование цен в его отрасли. Экономисты должны обладать широким кругозором, даже если их фокус внимания сосредоточен вокруг одной индустрии или компании.

– Где нужны экономисты?
– Чаще всего экономисты занимаются фундаментально-исследовательской деятельностью. Они могут работать в крупных государственных структурах: Министерстве экономического развития, Центральном банке Российской Федерации, в научно-исследовательских институтах. В частных компаниях эти специалисты могут трудиться в экономических отделах. Такие отделы есть в организациях, которые уделяют внимание экономике производства. Там, где генеральному директору компании важно понимать экономику бизнеса, будет работать экономист, помогающий ему в этом.

– Какой карьерный рост может быть у экономиста?
– Экономист может двигаться вверх по карьерной лестнице и возглавить экономический отдел компании или научного института. Кроме этого, ряд компаний нанимают специалистов в области макроэкономики. Макроэкономисты изучают экономическую систему и ее историю в целом для последующего поиска объяснений, прогнозов и формирования экспертного мнения. Эти экспертные прогнозы используются компаниями для принятия стратегических решений. Макроэкономисты, как правило, работают самостоятельно.

– Кому нужна информация, которую предоставляют финансовые и инвестиционные аналитики?
– Генеральному директору, финансовому директору, главному стратегу компании. Эти специалисты анализируют, что происходит в индустрии, в данной компании и у конкурентов, какие существуют тренды. На основе этой информации топ-менеджеры компании принимают решения о дальнейшем развитии: расширять бизнес, сокращать или пока оставлять без изменений.

Например, акционер ставит перед инвестиционным директором задачу: организации нужно развиваться, скажите, куда. Инвестиционный директор проводит полноценный инвестиционный анализ: разговаривает с экспертами рынка, с потенциальными контрагентами, партнерами, конкурентами. Пользуясь помощью аналитиков, которые обрабатывают все варианты и просчитывают, перспективно ли то или иное направление, инвестиционный директор принимает решение о направлении дальнейшего развития.

– Есть ли на инвестиционном рынке профессии, которые стали менее востребованы, чем раньше?
– Да, например, профессия инвестиционного банкира какое-то время назад была очень популярной, а теперь ее востребованность падает. Инвестиционные банкиры помогают своим клиентам — компаниям или частным лицам — наиболее выгодно вкладывать свои средства. Эти специалисты оперируют огромными суммами — десятками миллионов долларов. Однако, поскольку на российском экономическом рынке временно наблюдается затишье, и подобная ситуация, согласно прогнозам, продлится еще несколько лет, такое количество инвестиционных банкиров, как раньше, уже не нужно.

Помимо наличия сертификата и опыта работы, современные работодатели обращают внимание на то, проходил ли молодой специалист дополнительные курсы, ездил ли на международные стажировки во время учебы, оценивают средний балл в дипломе. Поэтому я бы порекомендовала не отказываться от стажировки, даже если она носит временный характер. Если вы прошли стажировку, много и упорно работали, но вам не предложили постоянную должность, вы все равно молодец! Вы получили уникальный успешный опыт, который оценят обязательно оценят по достоинству на следующем собеседовании.

– Какие компетенции нужны людям, работающим на рынке экономики и инвестиций?
– Для работы в этой сфере важно обладать аналитическим и логическим мышлением, трудолюбием, широким профессиональным кругозором. Однако чем выше по карьерной лестнице взбирается специалист, тем больше ценятся коммуникативные навыки, лидерские качества, способность управлять командой.

– Сколько получают экономисты и люди, работающие в инвестиционном секторе?
– Думаю, молодые специалисты, только окончившие стажировку, получают 40–50 тыс. рублей в месяц.

О специалистах в финансовом менеджменте и организациях, в которых они работают, можно прочитать здесь.

IR-специалист (invest-relations)

IR-специалист несет ответственность за установление деловых связей и дальнейшие коммуникативные процессы, направленные на взаимодействие с инвесторами. Профессия существует в США и ЕС на протяжении более чем 50 лет, в России она появилась в начале 2000-х годов. Для ведения этой деятельности необходимы знания в сфере инвестиций, финансов, юриспруденции и экономики, поэтому IR-специалист должен иметь высшее образование в одной или нескольких перечисленных областях. Кстати, в 2021 году центр профориентации ПрофГид разработал точный тест на профориентацию. Он сам расскажет вам, какие профессии вам подходят, даст заключение о вашем типе личности и интеллекте.


Краткое описание

Чаще всего IR-специалисты работают в профильных отделах крупных компаний, они могут занимать должность начальника отдела, директора или менеджера по связям с инвесторами. Принять в штат IR-специалиста можете себе позволить не каждая компания, что обусловлено высокими гонорарами. В России уровень зарплат в сфере связей с инвесторами стартует от 1,5 тыс. долларов.


Особенности профессии

IR-специалист – это опытный сотрудник, который обладает целым багажом современных знаний в разных областях:

  • один, а лучше несколько иностранных языков. В приоритета английский уровня Advanced и выше;
  • степень MBA;
  • сертификаты, свидетельствующие о том, что специалист прошел подготовку на курсах, посвященных investor relations.

Это лишь малый список характеристик, ведь каждая компания выдвигает к специалисту в области investor relations индивидуальные требования. В обязанности IR-специалиста входят следующие работы:

  • постоянная коммуникация с аналитиками, партнерскими компаниями, представителями инвестиционной среды;
  • оценка текущей ситуации и аналитика: конкурентоспособность, изучение финансового рынка и т. д.;
  • проработка материалов, которые могут быть полезными: СМИ, зарубежные источники, инсайдерская информация;
  • встречи с инвесторами, инвестиционное сопровождение;
  • мониторинг отчетов, баз инвесторов и данных;
  • подготовка и последующее проведение презентаций, конференций;
  • составление отчетов и других документов, в которых отображена правдивая информация о положении компании;
  • участие в бизнес-мероприятиях с целью получения новой информации, поиска людей, которые могут быть полезными для компании;
  • составление пресс-релизов, разработка планов и выбор методов, направленных на инвестиционное продвижение.

Основная цель IR-специалиста – формирование самого благоприятного финансового имиджа компании, что позволяет привлечь к ней инвесторов. Стоит помнить о том, что перечень обязанностей зависит от специфики деятельности, работодателя, текущей ситуации. В этой сфере редко начинают работать сразу после окончания вуза. Сначала нужно набраться опыта, обрасти деловыми связями и постоянно инвестировать в свое образование, ведь в отделы investor relations принимают лишь лучших соискателей.


Плюсы и минусы профессии

Плюсы

  1. Грамотных и опытных IR-специалистов на кадровом рынке РФ не слишком много, поэтому конкуренция минимальная.
  2. Очень высокая заработная плата.
  3. Приходится вкладывать силы и деньги в свое развитие, образование, репутацию, однако все инвестиции в перспективе возвращаются с процентами.
  4. Возможность получить работу в крупнейших компаниях России и мира.
  5. IR-специалист быстро заводит полезные деловые знакомства.
  6. Открыты возможности для карьерного и личностного развития.
  7. Благоприятная рабочая среда, ведь нередко большинство расходов берет на себя компания – от оплаты мобильной связи до аренды автомобиля.


Минусы

  1. Работодатель, позволяющий использовать минимальное количество информации, что накладывает ограничения на деятельность IR-специалиста.
  2. Работа нервная, требует 100% отдачи.
  3. Необходимо постоянно обучаться, в противном случае IR-специалист теряет свою ценность.
  4. Строгий отбор соискателей.

Важные личные качества

Деловая хватка, проницательность, развитое логическое мышление и аналитические способности – это черты, преобладающие в характере IR-специалистов. Также они должны быть внимательными к деталям, обладать корпоративным патриотизмом и пунктуальностью. Косвенную роль в успешности играют хорошо поставленная речь, умение убеждать, гибкость в общении.

Обучение на IR-специалиста

Точных требований к образованию нет, многие работодатели предпочитают воспитывать IR-специалистов на местах, оплачивая им обучение, курсы, бизнес-уроки. Однако для старта нужно пройти обучение в вузе, в приоритете направления подготовки, связанные с:

  • экономикой,
  • финансами,
  • юриспруденцией.

Желательно получение степени MBA в области финансов или банковского менеджмента, управления капиталом, управления в сфере инвестиций, юриспруденции или в смежных областях. Студент, обучаясь на первых курсах вуза, должен улучшать знание иностранного языка. Первый и обязательный язык – английский, однако большим бонусом станет знание китайского, немецкого и другого дополнительного языка. Курсы, международные сертификаты, вебинары в области investor relations – это огромный плюс, который повышает ценность специалиста.

Читайте также: