Как подать в суд на финансовую пирамиду

Обновлено: 25.06.2024

Финансовая пирамида обладает рядом особенностей, по которым ее можно отличить от легально действующей финансовой компании или банка. Такими особенностями или, иначе выражаясь, признаками являются:

· Отсутствие лицензии Центрального банка или Федеральной службы по финансовым рынкам Росси;

· Обещание высокой доходности — значительно более сложившейся банковской средней ставки привлечения средств во вклады;

· Обещание вкладывать деньги в новые высокоприбыльные проекты и разработки без раскрытия какой-либо информации об этих проектах;

· Требование оплатить вступительный взнос, причем деньги нужно внести как можно скорее;

· Отсутствие предупреждений о возможных рисках;

· Договор составлен таким образом, что вкладчик в случае потери денег не может ни на что претендовать;

· Замалчиваются имена руководителей компании и ее реквизиты;

· Берутся подписки о неразглашении конфиденциальных сведений о бизнесе;

· Выплата вознаграждения за привлечение новых вкладчиков.

Наличие одного или сразу нескольких из перечисленных признаков может свидетельствовать о том, что перед Вами финансовая пирамида.

Далее поговори о наиболее простых приемах, которые позволят Вам не стать жертвой мошенников.

Совет первый: изучайте репутацию компании и достоверность предоставляемой ею информации.

Совет второй: не верьте обещаниям о гарантированной доходности инвестиций.

Мошенники неплохо играют на элементарной людской жадности, желании быстро сорвать куш и обогатиться. Поэтому они с легкостью гарантируют доходность и в 20, и в 50, и в 100 процентов годовых, забывая при этом упомянуть, что любые вложения при подобной доходности сопряжены с высоким риском потери всех инвестиционных средств.

Если доходность, которую вам предлагают, гарантирована компанией и превышает доходность действующих в настоящее время процентов по банковским вкладам, то подобная организация выглядит довольно подозрительно. Имейте в виду, что законных инструментов, которые имеют гарантированную доходность, немного. Это банковские вклады, облигации и векселя. При этом компаниям, работающим на фондовом рынке и предлагающим такие услуги как брокерское обслуживание, доверительное управление или вложение средств в паевые фонды (ПИФы) законом запрещено гарантировать какую-либо доходность. Нужно понимать, что доходность вложений на фондовом рынке зависит от множества факторов, она может быть как положительной, так и отрицательной и ее невозможно предсказать и тем более гарантировать.

Доходность по облигациям зависит от того, какая компания их выпустила, а также от общей ситуации на рынке публичных заимствований. Векселя имеют более высокую фиксированную доходность, чем облигации. Однако если вы не уверены в компании, выпустившей вексель, или никогда о ней не слышали, то следует остерегаться подобных вложений.

Совет третий: бойтесь щедрых вознаграждений за привлечение дополнительных вкладчиков.

Если вам пообещали комиссионные или вознаграждение за то, что вы привлечете в компанию других людей, то можно сказать однозначно: эта чудо-организация — финансовая пирамида.

Привлечение средств во вклады и выдача кредитов — банковская деятельность, лицензируемая Центробанком России.

Инвестирование средств в различные финансовые инструменты по договору доверительного управления — деятельность управляющих компаний, лицензируемая Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР РФ).

ЦБ РФ и ФСФР РФ устанавливают требования к лицензируемым организациям, контролирует их деятельность, принимает необходимые и достаточные меры, обеспечивающие надежность и безусловное исполнение организациями их обязательств перед вкладчиками/клиентами.

Финансовые пирамиды вовлекают своих вкладчиков во всевозможные корпоративные мероприятия. Делается это для создания образа успешной и прибыльной компании. Кстати, подобными вещами грешат и фирмы, использующие схемы сетевого маркетинга.

Совет шестой: проверьте информацию об участии компании в громких проектах.

Сомнительные компании объявляют себя инициаторами или соинвесторами больших и масштабных строек, инвестиционных проектов и программ, обещающих баснословную гарантированную доходность. Чтобы не попасться на такую приманку, надо запросить документы, разрешительную документацию и любую другую дополнительную информацию, подтверждающую факт реальности подобных проектов и участия в них компании.

Совет седьмой: обратите внимание на то, как компания принимает деньги вкладчиков.

Многие сомнительные компании используют для приема денег от граждан различные системы интернет-платежей и переводов. Однако уважающая себя фирма не будет привлекать средства от физических лиц подобным образом. Обязательно спросите у сотрудников компании, почему они принимают деньги через системы интернет-платежей или денежных переводов, а не используют стандартный метод безналичного перечисления на расчетный счет организации или прием денег через собственную кассу организации?

Совет главный: для того чтобы не стать жертвой финансовой пирамиды, необходимо соблюдать элементарную бдительность, не доверять обещаниям высокой гарантированной доходности, проверять всю информацию, предоставленную компанией, советоваться со специалистами.

Если Вы стали жертвой финансовой пирамиды, обращайтесь в правоохранительные органы по месту жительства.

Попали в финансовую пирамиду! Это мошенничество? Как нам вернуть наши деньги?

Попала в финансовую пирамиду с МФО, коллекторы звонят не переставая, чтобы подать в суд с чего мне начать?

В марте попала в финансовую пирамиду. Деньги отправляла конкретному человеку, живущему в России. Что мне сделать чтобы вернуть деньги?

Попала в финансовую пирамиду хочу вернуть свои деньги суммма 123300 а возврате я им написала они тянут время с решением и суммой перечесления.

Дочь 18 ти лет попала в финансовую пирамиду Qnet они вынудили ее взять кредит 130 тыс что делать и куда подавать заявления в Екатеринбурге.

Хочу написать заявление в прокуратору по факту мошеннических действий в отношении меня. Может быть у Вас есть образец!? Попал в финансовую пирамиду.

Как подать в суд. Можно ли привлечь человека который вовлек.

Я попала в финансовую пирамиду и оказалась обманутым клиентом, как и многие другие ООО ДРЕВПРОМ. Может ли меня банк списать как неплатёжеспособного клиента, если я выплатила примерно половину, но уже нечем платить, но я инвалид 2 группы? Все документы об инвалидности и о том что я клиент древпрома имеются. Вести Уфа объявили, что все банки извещены о пострадавших от пирамиды и они пойдут на уступки.

Попала в финансовую пирамиду, те кто её создал, пропали без вести! Можно ли привлечь к ответственности руководителя копперативного участка, которая работала на них и принимала от нас денежные средства?

Как то давно я попала в финансовую пирамиду. Завлекла туда знакомые. Проблема в том что я должна оплачивать там каждый месяц. Но я забросила её. Прошло уже 2 года я вот думаю не накапала ли там сумма? И что бы регистрировать на себя людей нужно было ввести данные паспорта, что собственно я и сделала. Собираюсь лететь за границу. Боюсь что якобы безобидная пирамида даст о себе знать. Как мне быть?

Влезла в кредиты попала в финансовую пирамиду оплачиваю не все кредиты не хватает средств вымоталась уже что делать не знаю нет денег и на эскалат может вы подскажете что делать в данной ситуации.

Мать не платит кредит в сбербанке (попала в финансовую пирамиду, взяла кредит, там обманули, кредит не платили, сейчас идет разбирательство, суд над самым главным учредителем пирамиды), вчера пришло смс что банковская карта арестована, деньги сняли в счет погашения кредита (денег было немного, в районе 1 т.р.). Пенсию мать получает на почте (ни картой СБ, ни на сберкнижку). Может ли банк как то арестовать всю пенсию, потому что наслышана, что они могут забирать всю пенсию.

Попала в финансовую пирамиду. Офис закрыт. Что написать прокурору (заявление, жалобу, обращение). И что изложить в графе (какие действия ожидаем от прокурора это как я понимаю вернуть мою вложенные деньги согласно договора, или как?)

03.11.2016 года мои деньги вместо инпестиции попали в финансовую пирамиду. Все сделки через карту виза. Куда обратиться, чтобы сделать чарджбэк? Инвалид с детства потерял почти все сбережения. (1 470 000 рублей)

Попала в финансовую пирамиду, выплаты они все заморозили, на слова что ухожу и хочу получить свои деньги назад, говорят, работы много, когда деньги поступят не известно, есть люди которые уже давно попросили расчет. Как быть в это ситуации?

Поверив заключила договор с ооо бест инвест столица договор на получение кредита. В ноябре. Оплатила страховку и ежемесячные платежи. Думаю попала в руки сетевых мошшейников юристов, которые организовали по всей россии финансовую пирамиду. Помогите пожалуйста советом что делать?

8 лет назад мы попали в такую финансовую пирамиду. Документы на руках, что у нас забрали деньги, есть, а денег никто не вернул. Суды идут, контора пишут, а тысячи несчастных ждут ЧУДА! И как вернуть деньги?

В 2013 г попала в финансовую пирамиду, образовался банковский долг, который погашен частично вычетом половины пенсии (по суду). Остались претензии ещё одного банка. В моём случае, при открытии банком судебного про-ва может ли учитываться судом срок давности (5 лет)? Если,, да",то что нужно мне для этого сделать?

Но ЭКСПЕРТ пропал. Последний раз общался по телефону 8 (495) 374 72 06 10 или 11 мая с.г.

Подскажите, с чего начать и реально ли вернуть деньги.

Г. Уфа или Благовещенск рб я не могу оплатить кредиты уже звонят коллекторы кто бы мог грамотна составить претензию в банк помочь объединить все кредиты? И я буду платить по чуть-чуть т.к. я потеряла работу и попала в финансовую пирамиду сколько стоит составить претензию в один банк? Кто возьмётся за дело напишите адрес куда подойти.

Попала на финансовую пирамиду. Заключила с ними договор о том, что они будут оплачивать мой кредит, заплатила им, позже в новостях сказали, что организатора этого всего задержали, счета арестовали, все офисы закрылись этой фирмы. Ни до кого не дозвониться. Если я напишу заявление в полицию, вернут ли уплаченные мною деньги? Может еще и за моральный вред можно просить компенсацию?

Попал в финансовую пирамиду AIRBIT CLUB.

Отдал 1000 американских долларов в офисе этой компании.

Не дали ни каких документов, ни на сделку, ни на деньги.

Обещали 10000 руб в месяц.

Прошёл месяц, оказывается, чтоб получить/получать деньги необходимо найти одного или двух человек-вкладчиков.

Иначе все деньги пропадут.

Как мне вернуть ту сумму которую вложил?

В 2006 году взял кредит (попал в финансовую пирамиду), но не рассчитал с своими финансовыми возможностями, т.к. вышел на пенсию по выслуге лет. Для погашения долга в банк, брал кредиты в других банках. В настоящий момент сумма выплат по ежемесячным платежам стала для меня не подьемной. Пока просрочек по платежам не допускал (кредитная история хорошая).

Попал в финансовую пирамиду AIRBIT CLUB. Отдал 1000 американских долларов в офисе этой компании. Не дали ни каких документов, ни на сделку, ни на деньги. Обещали 10000 руб в месяц. Прошёл месяц, оказывается, чтоб получить/получать деньги необходимо найти одного или двух человек-вкладчиков. Иначе все деньги пропадут. Как мне вернуть ту сумму которую вложил?

Скажите, пожалуйста, в 2014 году я попала в финансовую пирамиду под названием АЛМИДА. Меня очень долго уговаривала моя знакомая, чтобы я вложила туда деньги, т.к.там обещали хорошие проценты, водила меня на презентацию, все таки ей удалось меня уговорить. Так как я не умела пользоваться компьютером, оформлением и переводом денежных средств занималась она, деньги я передала ей лично в руки 56000 руб у нее дома. Сначала я получала первое время какие-то проценты, а она имела процент с моего вклада и не малый, а потом эта пирамида рухнула, денег скорей всего не вернуть, организаторы пирамиды в другом городе, заведено на них уголовное дело. Могу ли я написать на эту особу заявление за во влечение меня в эту пирамиду и потребовать с нее мои вложенные средства, ведь она злоупотребила моим доверием и как это сделать правильно и грамотно. На данный момент она на контакт со мной не идет, от меня скрывается. Мне известно так же,что еще она занималась привлечением людей и денежных средств в другие мошеннические компании, есть свидетели. В полиции сказали, что ей ничего за это не будет, т.к. я сама добровольно отдала ей деньги, что мол никаких угроз с ее стороны не было и тогда если я напишу на нее заявление, то однозначно будет отказ в возбуждении уголовного дела. За ранее спасибо за ответ.

Мой друг вовлек меня в финансовую пирамиду без моего ведома, т.е. я доверился ему и отправил деньги на его счет через банк. Как только узнал куда я попал, я потребовал свои деньги обратно, но он отказался отдавать, сказав что я добровольно дал ему деньги. Я хочу подать на него в суд, есть ли смысл в этом? Квитанция о переводе имеется, расписки не брал.

По глупости попал в финансовую пирамиду FK WORLDS. На открытии компании говорили о высокотехнологичном бизнесе, о внедрении новой платёжной системы, геолокациии спутниках, смартфонах и т.д. Я перевёл 2590 евро за право заниматься этой деятельностью (так называемую франшизу). Когда же понял, что это замаскированная финансовая пирамида, поставил вопрос о возвращении денег, на что мне сказали, что это можно был сделать в течении 2-х недель и теперь уже поздно, мол информация об этом размещена на сайте компании. 1. Когда компания открывалась, русскоязычного сайта не было. 2. Я покупал франшизу в комп. FlexKom, затем кто-то что-то не поделил, я имею в виду руководство, и я оказался уже в другой компании FK Worlds (моего согласия никто не спрашивал). 3. Человек, который меня привёл в эту пирамиду заверил меня, что выйти из бизнеса я могу в любое время (у меня не было оснований ему не доверять). Вопрос: Что делать? Как мне вернуть деньги и наказать мошенников? Спасибо.

Финансовые пирамиды — инвестиционные системы, при которых вкладчики получают доходы только за счет взносов от новых участников. Во многих странах, в том числе и в России, создание финансовых пирамид уголовно наказуемо.

Причины появления финансовых пирамид

Финансовые пирамиды появляются в странах, где есть пробелы в законодательстве, регулирующем финансы. Например, в российском уголовном кодексе статья за организацию финансовых пирамид появилась только в 2016 году.

Чем выше грамотность населения, тем меньше шансов, что граждане поверят обещаниям высокой доходности и вложат деньги в сомнительную организацию.

Главные причины появления финансовых пирамид — жажда легких денег и жадность граждан, этим и пользуются мошенники. Чтобы не стать их жертвой, важно знать признаки финансовых пирамид.

Принцип работы финансовой пирамиды

Чаще всего организаторы маскируют финансовую пирамиду под инвестиционную компанию и регистрируют ее как коммерческую организацию. Инвестиции привлекают под какой-нибудь проект с высокой доходностью или обещают, что средства вкладчиков будут вложены в ценные бумаги.

Даже если предприятие ведет реальную деятельность и какая-то доходность существует, ее не хватает для обещанных высоких выплат: вкладчики получают прибыль преимущественно из тех денег, которые внесли новички.

Некоторые компании выплачивают доход только в том случае, если вкладчик привлекает новых людей. Как только приток вкладчиков в финансовую пирамиду останавливается, выплаты прекращаются и большинство участников системы теряют свои деньги.

Кто зарабатывает

Единственный, кто гарантированно получит доход, — создатель финансовой пирамиды. Он контролирует поступление денег и понимает, когда надо остановить выплаты вкладчикам, чтобы остаться в плюсе.

На обещанную высокую прибыль могут рассчитывать и первые участники: они будут получать выплаты, пока приходят новые вкладчики. Если человек успеет вложиться в финансовую пирамиду на старте, он действительно может хорошо заработать. Однако большинству не удается вернуть даже вложенные средства.

Как распознать финансовую пирамиду

Центробанк назвал признаки финансовых пирамид, которые должны насторожить вкладчиков:

Нет лицензии ЦБ на инвестиционную или брокерскую деятельность.
Обещание высокой доходности — в разы больше ставок по вкладам.
Гарантия дохода, что запрещено на рынке ценных бумаг.
Много рекламы в СМИ и интернете.
Нет информации об активах, доходах и расходах.
Выплаты участники получают из денег, которые внесли новые вкладчики.
Нет никакого дорогостоящего имущества.
Непонятно, чем конкретно занимается организация.

Если организация подпадает под все признаки финансовой пирамиды, это еще не значит, что она ею является, но это сигнал для проверки правоохранительными органами.

Среди других признаков финансовой пирамиды — такие особенности работы компании:

Виды финансовых пирамид

Финансовые пирамиды начали появляться в начале 20 века, их классические схемы до сих пор работают.

Одноуровневые финансовые пирамиды

Их называют схемой Понци — по имени итальянца, организовавшего мошенническую схему в 1919 году. Принцип финансовых пирамид такого типа прост: организатор привлекает вкладчиков, обещая высокую прибыль. Первые вкладчики без проблем получают высокий доход — за счет взносов новичков.

Когда организатор понимает, что поступающие суммы перестают перекрывать обязательств перед вкладчиками, он исчезает с деньгами. Известный пример одноуровневой финансовой пирамиды под видом бизнеса — МММ Сергея Мавроди.

Многоуровневые финансовые пирамиды

Вид финансовых пирамид, в которых каждый новый участник должен привлечь новых вкладчиков, чтобы получать доход. Взносы распределяются между вышестоящими членами финансовой пирамиды.

Матричные финансовые пирамиды

Матричные схемы, в отличие от одноуровневых и многоуровневых, могут существовать годами — их принцип работы сложнее.

Участник делает взнос и ждет, когда заполнится первый уровень и число вкладчиков достигнет, например, восьми человек.
Затем эти восемь вкладчиков переходят на второй уровень: делятся на две матрицы по четыре человека. Им необходимо привлекать новых вкладчиков, выстраивая свою иерархию.
Когда новый первый уровень будет заполнен, матрица снова разделится и все поднимутся на один уровень вверх.
Вознаграждение вкладчик получит только когда достигнет верхушки, пройдя все уровни.

Финансовые пирамиды в интернете

С конца двухтысячных финансовые пирамиды стали появляться и в интернете: организаторы могут оставаться анонимными, а отследить потоки здесь сложнее. Часто интернет-пирамиды называют себя инвестиционными фондами или даже кассами взаимопомощи.

Отличие финансовых пирамид от сетевого маркетинга

Основное отличие финансовых пирамид от компаний с сетевой структурой в том, что мошенники зарабатывают не на продажах, а на взносах новых вкладчиков. Новичков заставляют платить за то, чтобы просто присоединиться к системе, или убеждают покупать информационные материалы о предприятии.

Почему участвовать в финансовых пирамидах опасно

Главным признаком финансовых пирамид является источник дохода организации — она получает средства от вкладчиков и не ведет другой деятельности, приносящей доход. Поэтому дивиденды организаторы будут выплачивать, пока приходят новые люди. Как только расходы превысят доходы, иерархия рухнет. Выгодно быть в начале финансовой пирамиды: те, кто инвестирует последними, всегда в проигрыше.

Что делать, если вы уже вложились в финансовую пирамиду

Напишите заявление в полицию. Возможно, мошенников поймают и накажут, но деньги вряд ли вернут.

В России работает Фонд защиты прав вкладчиков и акционеров, через который государство выплачивает компенсации жертвам финансовых пирамид. Максимальная сумма — 25 000 Р , ветеранам и инвалидам Великой Отечественной войны — 250 000 Р . Такую выплату можно получить только раз в жизни.

Самые известные финансовые пирамиды

Первую знаменитую финансовую пирамиду основал в начале 18 века британский финансист Роберт Харли. Единственным активом компании был государственный долг Англии. Харли продавал акции своего предприятия, обещая гигантские прибыли от сделок в южных колониях. На деле же покупатели акций дохода так и не увидели.

Аферой оказался и первый проект Панамского канала. Основанная в конце 19 века организация привлекала средства для строительства судоходного канала между Южной и Северной Америкой и выпускала облигации, погашая эти займы средствами новых инвесторов. В итоге финансовая пирамида рухнула, а канал построили только через полвека.

Схема Понци

Финансовая пирамида проработала чуть больше года: один из вкладчиков подал в суд на Понци, и тот объявил, что организация временно приостанавливает деятельность. Схема рухнула из-за того, что вкладчики массово начали выводить средства. Чарльз Понци получил пять лет тюрьмы, а когда вышел, снова занялся аферами.

Крупнейшая в истории России финансовая пирамида. Сергей Мавроди основал компанию в 1989 году и пять лет торговал на бирже. В 1994 году МММ выпустила почти миллион акций номиналом 1000 Р каждая. Предприятие свободно принимало акции обратно, покупая их по более высокой цене, чем само же и продавало. С февраля по август стоимость акций выросла в 127 раз, а число вкладчиков увеличилось до 15 миллионов человек.

В августе 1994 года Сергея Мавроди обвинили в неуплате налогов и арестовали. Вкладчики пришли к Белому дому и потребовали освободить Мавроди. В ответ правительство запретило рекламу МММ на государственных телеканалах.

Осенью Сергей Мавроди выдвинулся кандидатом в Госдуму и его пришлось отпустить из СИЗО. Но уже через год его лишили депутатского мандата по инициативе Генпрокуратуры. Еще через год МММ признали банкротом.

Афера Мейдоффа

Инвестиционный фонд американского бизнесмена Бернарда Мейдоффа был основан в 1960 году и считался одним из самых надежных в США: доходность вложений достигала 13% годовых. Фонд без проблем проходил проверки аудиторов и контролеров из Комиссии по ценным бумагам. Организация входила в 25 крупнейших участников торгов биржи NASDAQ. На деле это была обычная финансовая пирамида.

Фонд рухнул всего за несколько дней: в конце 2008 года Бернард Мейдофф признался своим сыновьям, что весь его бизнес — одна большая ложь, те сразу рассказали о финансовой пирамиде властям, средства на счетах заморозили.

Когда вкладчики начали требовать свои деньги обратно, оказалось, что это финансовая пирамида и отдавать нечего: последние 13 лет предприятие не занималось никакими инвестициями. Ущерб вкладчикам от финансовой пирамиды оценили в 65 млрд $. Самого бизнесмена приговорили к 150 годам лишения свободы.

Финансовая пирамида с Айфонами

Летом 2011 года один москвич начал активно рассказывать своим знакомым, что у него есть связи на таможне и он может продать Айфоны последней модели за 15 тысяч рублей. Минимальная цена последней на тот момент модели — Айфона 4 — составляла 27 тысяч. Покупателям нужно было только внести стопроцентную предоплату.

На средства первых вкладчиков мошенник купил смартфоны по обычной цене и отдал клиентам. Благодаря слухам, к мужчине начали приходить новые покупатели. Финансовая пирамида просуществовала четыре месяца — в декабре организатор схемы исчез с деньгами. Правда, уже через полгода его нашла полиция.

Финансовая пирамида лекарств от ВИЧ

Когда пришло время выплат, Танненбаум решил успокоить партнеров и подделал документы, которые подтверждали покупку лекарств. В итоге несколько инвесторов наняли частных детективов, которые выяснили, что все происходящее — мошенничество. В 2009 году мошенник сбежал из ЮАР в Австралию, где устроился водителем такси.

Мошенники всегда отличались изобретательностью. Они придумывают все новые и новые схемы обмана, ухищряются, подстраиваясь под современные реалии, выдавать финансовые пирамиды за кредитные и инвестиционные компании. Количество обманутых в России людей, к сожалению, немало. Точную цифру назвать затруднительно.

Проблема заключается в том, что большинство жертв не предпринимают никаких действий. Причина кроется в небольшой сумме вложенных средств — от 100 и до 1000 рублей. Безнаказанность позволяет мошенникам обманывать других, поэтому сумма не имеет значения. Молчать нельзя, ведь с учетом количества обманутых людей получается внушительная сумма.

Финансовые пирамиды — это незаконный вид деятельности. Организаторы подобных мошеннических схем привлекаются к уголовной ответственности по статье 172.2 Уголовного Кодекса Российской Федерации. Отдельное наказание предусмотрено за рекламу финансовой пирамиды и привлечение финансовых средств. Такое правонарушение является административным, а мера наказания избирается согласно статье 14.62 Кодекс об Административных нарушениях (КоАП),

Какие действия предпринять?

Чтобы привлечь организаторов мошеннической схемы к ответственности, необходимо действовать следующим образом:

Написать претензию. Следует понимать, что данный шаг обязателен в том случае, когда финансовая пирамида продолжает свою деятельность. Он доказывает попытку пойти на контакт с руководством организации. Претензия составляется в свободной форме и пишется на имя руководителя. В тексте обязательно указывают о намерении подать соответствующее заявление в правоохранительные органы на случай невозврата вложенных денежных средств.
Обратиться в полицию. Организаторы финансовых пирамид лишь в исключительных случаях прислушиваются к письменным просьбам. Чаще всего они игнорируют претензии. Если вернуть деньги одному участнику, значит, другие последуют аналогичному примеру. Хорошо бы сохранить копию претензии с пометкой о получении либо вложении, когда оно было отправлено по почте.

Ограничиваться только данным действием не рекомендуется. Необходимо подать гражданский иск. Его содержание заключается в требовании взыскать вложенные деньги, получить компенсацию, а также просьбу наложить наказание за незаконное обогащение за счет чужих финансов.

Собрать доказательную базу. Обязательно нужно иметь на руках подтверждение факта передачи денежных средств в финансовую пирамиду. Это может быть банковская выписка по счету либо кредитной карты, кассовый приходный ордер. Обманутый вкладчик должен иметь копию своего договора. Без наличия данных документов невозможно доказать то, что организаторы пирамиды получали какие-либо деньги от потерпевшего.
Не отказываться от сотрудничества. Чтобы рассчитывать на благоприятный исход дела, следует обратиться к адвокату, у которого есть опыт работы в данной области. Шансы на наказание мошенников резко возрастают при составлении коллективной жалобы, поэтому лучше связаться с другими жертвами пирамиды и выступить единым фронтом.

Нельзя молчать. Если не бороться с финансовыми пирамидами, значит, давать возможность мошенникам уйти от ответственности и находить новых жертв. Не стоит думать, что небольшая сумма уменьшает степень ответственности перед законом.

Куда можно пожаловаться на мошенников?

Полиция и прокуратора — не единственные органы, куда может быть направлена жалоба о незаконной финансовой деятельности отдельной организации. Жалобу направляют в Банк Российской Федерации, который рассматривает заявления на любые подозрительные финансовые операции.

Поможет обращение в различные общественные организации, помогающие обманутым вкладчикам добиться справедливости:

Здесь можно получить консультацию, правовую помощь, найти других пострадавших от действий мошенников.

Есть ли шанс получить свои деньги обратно?

Основной целью обращения в правоохранительные органы и другие общественные организации является возврат вложенных денежных средств. Особенно тогда, кода речь идет о больших суммах. Получить свои деньги обратно бывает непросто. Нередко финансовая пирамида признается банкротом через суд.

Если у организации есть какие-либо активы, это, безусловно, упрощает положение. Они распродаются по решению суда, а вырученные средства идут на выплаты пострадавшим вкладчикам. Возмещение ущерба бывает полным либо частичным. Все зависит от конкретной ситуации. Главное, набраться терпения.

Компенсация — требовать или нет?

Мошеннические действия наносят не только материальный, но и моральный ущерб. Возмещение последнего исчисляется в денежном эквиваленте и называется компенсацией. Она выплачивается не всегда. Получить компенсацию можно при обращении в Федеральный общественно-государственный фонд, защищающий права акционеров. Он возмещает потерянные денежных средства жертвам финансовых пирамид, но только тогда, когда эта организация занесена в реестр фонда.

Возвращаются только денежные средства, которые были внесены вкладчиком. Компенсации не подлежат проценты по вознаграждению, которые были обещаны организацией. Есть определенные ограничения по максимальной сумме возмещаемого ущерба. Она составляет 35 тысяч рублей. Инвалидам и ветеранам Великой Отечественной войны, а также их наследникам полагается компенсация до 250 тысяч рублей.

Документы, которые необходимо предоставить в фонд, могут отличаться. Чтобы не тратить свое время впустую, лучше просмотреть весь перечень на сайте организации или поинтересоваться соответствующей информацией по справочному телефону. На каждую пирамиду может быть отдельное требование.

Финансовые пирамиды используют желание быстро заработать, но в итоге человек лишается взноса. Многие даже не пытаются вернуть потерянные средства, считая что это бесполезно. Но не следует сидеть сложа руки – активные действия вкладчиков помогают пресечь преступную деятельность и получить деньги назад.

Что делать

Для начала нужно выполнить ряд действий:

1. Напишите претензию

Если компания действующая, то первым делом стоит написать претензию. В заявлении потребуйте вернуть средства, а также укажите, что в противном случае обратитесь в суд и правоохранительные органы. Зачастую это формальность, и ответа не будет, но это не важно – роль играет факт подачи претензии и неудовлетворения требований вкладчика. Обязательно сохраните копию претензии и доказательство отправки или вручения представителю компании.

2. Найдите других потерпевших

Взыскать деньги с финансовой пирамиды, а также добиться привлечения виновных к ответственности, сложно. Это становится ещё сложнее, если вкладчик действует в одиночку. Коллективные обращения в различные инстанции привлекают больше внимания и, как правило, приводят к оперативному реагированию. Поэтому важно найти других потерпевших от этой финансовой организации.

3. Обратитесь в правоохранительные органы

Напишите заявление в полицию с просьбой возбудить уголовное дело. Отправьте жалобу в прокуратуру с требованием проверить деятельность организации. Такие заявления рассматривает и Банк России, так как борьба с финансовыми пирамидами – часть деятельности регулятора. Приложите документы, подтверждающие внесение денег. Отказ в возбуждении уголовного дела можно обжаловать. Помните: чем больше потерпевших обратится в полицию, тем лучше.

4. Подайте иск в суд

Независимо от того, возбуждено ли уголовное дело, обратитесь в суд. Если есть другие пострадавшие вкладчики, подайте коллективный иск. Требуйте расторгнуть договор, вернуть деньги и возместить убытки. Иск можно подать и в рамках уголовного процесса – в этом случае материалы дела будут использованы как доказательства по гражданскому иску.

5. Обратитесь в СМИ и общественные организации

Чем больше внимание общественности к делу, тем активнее полиция займётся расследованием, а суд – удовлетворением требований вкладчиков. Если дело станет резонансным, потерпевшие выиграют от этого. Также стоит обратиться в общественные организации, которые занимаются помощью жертвам финансовых пирамид:

Как вернуть деньги

Стоит понимать, что выполнение этих действий не означает возврат денег. Более того, удовлетворение иска и привлечение виновных к ответственности не равно возмещению убытков. Так, компания может быть в стадии ликвидации или банкротства.

Если компания находится в процессе ликвидации, требование кредитора направляется в ликвидационную комиссию. Если инициирована процедура банкротства, нужно добиться включения в реестр кредиторов и ждать удовлетворения требований в порядке очереди. И в первом, и во втором случае понадобятся доказательства внесения денег (договор, кассовый ордер, квитанция и т.д.).

Финансовые пирамиды – организации, которые изначально создаются с преступными намерениями. Логично, что у этих юридических лиц нет имущества, на которое можно наложить взыскание.

Деньги, полученные от вкладчиков, оперативно выводятся, поэтому потерпевшим так сложно вернуть сбережения. Но есть пара советов, которые помогут получить компенсацию:

Добивайтесь привлечения к субсидиарной ответственности контролирующих компанию лиц (руководителей и учредителей). Если их вина будет установлена, они будут отвечать по невыполненным обязательствам личным имуществом.
Можно столкнуться с тем, что руководители пирамиды – номинальные лица, а реальные бенефициары скрываются. В этом случае есть возможность заказать финансовое расследование, которое проводится аудиторами, адвокатами, а в отдельных случаях – с привлечением частных детективов. Конечно, этот механизм применяется только в отношении сложных и проблемных кейсов.

В России действует Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров, который выплачивает компенсации при потере средств. На выплаты могут рассчитывать только вкладчики организаций, которые включены в реестр. Максимальная сумма компенсации – 25 000 руб. (для ветеранов и инвалидов ВОВ, их наследников – 250 000 руб.). Обязательное условие – наличие оригинала документа, подтверждающего внесение средств. В нём должна быть прописана конкретная сумма, иначе компенсация не выплачивается.

Читайте также: