Зависит ли менеджер от собственности на капитал фирмы в которой он работает

Обновлено: 02.05.2024

Мой выбор!

Вы научитесь анализировать финансовое состояние бизнеса и оценивать инвестиционные проекты. Узнаете, как эффективно управлять командой, публично выступать и делать презентации проектов. Освоите престижную профессию, повысите прибыль компании и свой доход.

Профессия финансовый менеджер как никогда раньше востребована на рынке финансов. Сфера торговли сурова и чтобы выдержать конкуренцию и не уйти с арены, нужно правильно распределять денежные ресурсы организации и разрабатывать тактику управления финансами. Всем этим занимается финансовый менеджер. Он является неотъемлемой часть крупной организации.

КТО ТАКОЙ ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖЕР?

Финансовый менеджер - человек, который помогает управлять фирмой. Он смотрит и анализирует, куда уходят деньги организации и как эффективнее использовать финансы. Это финансист, аналитик и управленец – все в одном лице. Он управляет финансовыми потоками организации, разрабатывает стратегию по увеличению доходов и минимализации затрат. В результате повышается стоимость активов предприятия.

Также специалист разрабатывает схемы привлечения капитала. Менеджер должен постоянно принимать решения и анализировать результаты и выбрать самые перспективный вариант, также нужно предвидеть риски. А значит, специалист может увеличить прибыль организации или привести её к банкротству.

Обязанности специалиста зависят от направления деятельности юридического лица. Менеджеру поручают взять контроль над осуществлением всех денежных потоков фирмы или выполнять отдельные финансовые задачи.

Основные задачи специалиста:

Контролировать входящие и исходящие денежные потоки;
Правильно распределять средства и анализировать эффективность их распределения;
Следить за изменениями финансового рынка и внешней экономики;
Оценивать риски при инвестировании;
Понимать эффективность бизнеса работодателя и стоимость активов компании;
Разрабатывать инструкцию по антикризисным мероприятиям;
Принимать решения как оптимизировать и минимализировать расходы;
Увеличивать доход фирмы и находить дополнительные источники прибыли;
Составлять прогнозы по денежным операциям;
Управлять активами;
Создавать портфель ценных бумаг;
Сотрудничать с клиентами и инвесторами;
Покупать и продавать активы;
Создавать финансовые резервы;
Обеспечивать самофинансирование организации.

Финансовый менеджер должен обладать высоким уровнем ответственности, глубокими теоретическими познаниями и практическими навыками.

Организация тратит мало, а зарабатывает много. Вот результат, которого должен достичь для своего работодателя менеджер.

СКОЛЬКО ЗАРАБАТЫВАЕТ ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖЕР?

На сегодня открыто более 2 000 вакансий финансового менеджера в разных городах России. Есть вакансии в офисе и на удаленке. У финансового менеджера достойная заработная плата, но и высокая нагрузка.

Заработная плата специалиста:

В Москве – 80 000 рублей от до 380 000 рублей в месяц;
Удаленная работа – 70 000 рублей до 350 000 рублей в месяц;
Проектная занятость – от 70 000 рублей до 250 000 рублей в месяц.

Финансовый менеджер нужен во многих организациях: банках, транспортных компаниях, крупных предприятиях, биржах, брокерских фирмах и т.д. Такой специалист может давать консультации заказчикам или работать на аутсорсинге.

ЧТО ДОЛЖЕН ЗНАТЬ ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖЕР?

В учебных заведениях есть специальность – менеджер. Однако там дают базовые знания. Должность финансовый менеджер нельзя назвать легкой. Она требует концентрации внимания и ответственности.

Специалист должен знать основы экономики, специфику работы с ценными бумагами, уметь проводить анализ рынка и конкурентов.

Кандидат на должность финансового менеджера обязан:

Знать теорию управления;
Обладать знаниями в менеджменте, статистике и экономике;
Понимать особенности ведения бухгалтерского учета;
Проводить экономический анализ;
Анализировать доходность капитала организации;
Прогнозировать риски инвестиций и управлять ими;
Знать законы и сферу налогов, финансов и труда;
Проводить налоговую и статистическую отчетность;
Знать принцип работы с ценными бумагами и кредитами;
Уметь создавать финансовые планы;
Контролировать поступление и отток денег;
Привлекать инвестиции в фирму.

Работа менеджера очень ответственная и сложная, поэтому он должен обладать организаторскими и управленческими способностями, быстро принимать решения, даже в самых сложных ситуациях.

Менеджеру по продажам, чтобы оставаться востребованным специалистом нужно постоянно повышать свою квалификацию, мониторить изменения в сфере экономики и финансов.

Рассказываем, что такое инвестиционный капитал, из чего он формируется и как им эффективно управлять для достижения финансовых целей.

Целью любой инвестиционной деятельности является получение прибыли, а также сохранение и увеличение имеющегося капитала. Для этого можно использовать все типы доступных активов: от денежных средств до ценных бумаг.

В широком понимании термина, инвестиционный капитал — это совокупность финансовых ресурсов, материальных активов, а также интеллектуального потенциала. В более узком смысле — это деньги, которые используются инвестором для долгосрочных инвестиций.

Структура инвестиционного капитала

С точки зрения источника средств, инвестиционный капитал (ИК) может быть собственным или заёмным.

Собственный инвестиционный капитал включает нераспределённую чистую прибыль после уплаты налогов и амортизационные отчисления. Сюда же можно отнести привлечённые средства — финансовые активы, полученные от продажи акций компании с целью привлечения дополнительного капитала.

Заёмный ИК включает деньги от банковских кредитов и выпуска долговых ценных бумаг.

Каждый тип инвестиционного капитала имеет свои преимущества и недостатки:

Преимущество использования собственных средств — отсутствие обязательств перед третьими лицами. Недостатком будет использование в инвестиционных целях тех денег, которые могли бы быть распределены между собственниками компании.
Использование привлечённых средств — эффективный способ финансирования инвестиций компании. Покупатели акций получают свою долю в компании и право на часть распределённой прибыли, но в то же время разделяют возможные риски.
В отличие от привлечённого, заемный капитал не даёт кредиторам право собственности на часть активов компании. С другой стороны, долговые обязательства предполагают определённый процент за использование заёмного капитала, что является дополнительными расходами.

Инвестор может комбинировать разные типы ИК для максимально эффективного вложения средств.

Инвестиционный капитал компании и эффективность его использования

Инвестиционный капитал компании может использоваться для:

расширения производства;
инвестиций в человеческий капитал;
НИОКР;
укрепления позиций компании на рынке.

Эффективность инвестиционной деятельности оценивается с помощью показателя ROIC или Return on Invested Capital. Он исчисляется в процентах и показывает уровень отдачи от вложенных средств.

Показатель Return on Invested Capital можно получить с помощью формулы:

ROIC = Нераспределённая прибыль после уплаты налогов/Инвестиционный капитал*100%

В этой формуле ИК включает как собственные, так и заёмные средства.

Инвестиционный капитал инвестора

Инвестиционный капитал инвестора — деньги, которые он вкладывает в финансовые инструменты и материальные активы с целью получения прибыли. Последняя может иметь форму процентного дохода или роста курсовой стоимости актива.

Эффективность использования инвестиционного капитала, в данном случае, определяется доходом вкладчика в расчёте на единицу инвестированных средств.

В зависимости от уровня надёжности, инвестиции могут быть рисковыми и условно безрисковыми. К первой категории относятся:

акции;
драгоценные металлы;
срочные ценные бумаги;
облигации с низким кредитным рейтингом;
паевые инвестиционные фонды;
материальные активы;
недвижимость.

Рисковые инвестиции предполагают вероятность потери части вложений, но при этом дают возможность получить высокий доход на каждую единицу вложенных средств.

К условно безрисковым инвестициям можно отнести:

депозиты;
сберегательные счета;
облигации с высоким кредитным рейтингом.

Прибыль по вышеуказанным инструментам меньше, чем по рисковым вложениям. Это компенсируется максимальным уровнем надёжности таких инвестиций.

Рейтинг эмитентов и долговых обязательств присваивается международными агентствами Moody’s, Standard & Poor’s и Fitch. Уровень риска для инвесторов обозначается при помощи буквенной шкалы, где AAA соответствует наивысшему уровню надёжности, а D – дефолту.

Эффективность использования инвестиционного капитала. Инвестиционный портфель

Основная цель любого краткосрочного или долгосрочного вложения средств — получение прибыли. Для эффективного использования капитала нужно грамотно сформировать инвестиционный портфель. Это позволит минимизировать риски и получить максимально возможный доход.

Основная идея создания портфеля инвестиций — диверсификация вложений. Такой подход позволяет не потерять капитал и получить прибыль даже в случае убытков по отдельным инструментам.

При создании портфеля важно:

Определиться с финансовыми инструментами, которые будут входить в его состав. От доходности каждого отдельного инструмента будет зависеть итоговая прибыль инвестора.
Минимизировать уровень риска. При создании портфеля основную часть капитала следует вкладывать в условно безрисковые активы. Под высокодоходные вложения с высоким риском следует выделять лишь небольшую часть средств. Балансируя риски и доходность, инвестор может подобрать нужные параметры итогового портфеля.
Определить горизонт инвестирования. Сроки получения прибыли не менее важны, чем её величина. Инвестору нужно чётко понимать, когда ему нужно вернуть свой капитал. С точки зрения возможности быстро вернуть средства, следует вкладывать деньги в максимально ликвидные активы. В случае необходимости их можно будет быстро реализовать и вернуть капитал.

У индивидуального инвестора не всегда может быть достаточно знаний для грамотного создания инвестиционного портфеля. В этом случае можно обратиться к услугам инвестиционных компаний, которые помогут создать максимально эффективный портфель инвестиций.

Выводы

Инвестиционный капитал — финансовые ресурсы и материальные активы, которые используются для получения дохода. Эффективность его использования определяется показателем Return on Invested Capital (ROIC).

Получить максимальный доход от инвестиционного капитала при минимальных рисках инвестор может с помощью создания портфеля инвестиций. Это достигается диверсификацией вложений и правильным выбором финансовых инструментов.

Читайте также: