Как вытащить криптовалюту с банка сша как твое имущество
Обновлено: 17.05.2024
Когда банк может заблокировать операцию с криптовалютой и что в этом случае делать
Рынок, связанный с криптовалютой раньше гарантировал его игрокам анонимность и в этом был один из его плюсов, но с развитием цифровых технологий и тотальной идентификации скрыть реальных бенефициаров сделок становится все сложнее. Идентифицировать клиентов и мониторить транзакции на предмет из прозрачности это прямая обязанность банка, установленная Законом №115-ФЗ, сделки с криптовалютой не являются исключением.
Если происходит непонятная активность клиента, то банку важно понять: Что за операции совершаются? Каков источник поступления денег, является ли он законным? Платят ли клиент налоги с поступающих средств? Сдается ли им налоговая отчетность? и т.д.
По подозрительной на взгляд кредитного учреждения операции он запросит документальное происхождение денег или сделает вам предупреждение, что его что-то смущает. При отсутствии адекватной реакции или отказе от предоставления необходимых документов и информации счет блокируется со ссылкой на Закон № 115-ФЗ. При этом служба банка обязана сообщать подобную информацию в РосФинМониторинг , который в свою очередь привлечет человека к ответственности при наличии на это оснований. В итоге можно получить заморозку денег на счете до конца спора с банком или РосФинМониторингом.
Одна из основных проблем с которой сталкиваются те, кто проводит сделки с цифровыми активами через банки это отсутствие официальных документов, максимум, что получается предоставить это скриншоты криптобирж и обменников. В инструкциях банка такие документы не значатся, поэтому возникает риск того, что контрольно-аналитический отдел банка посчитает, что подобных документов недостаточно и не принимает документы от криптоплощадок. Если сделки проходят с малоизвестными операторами, то вас могут заподозрить в сделках с участием мошенников, что также чревато проблемами.
Как избежать блокировки счета за операции с криптовалютами
Если вы участвуете в торговле криптовалюты необходимо соблюдать определенные правила, благодаря которым риски блокировки счета по Закону № 115-ФЗ получится свести к минимуму.
Чтобы избежать проблем следует придерживаться простой тактики – оперативно реагировать на запросы банковских сотрудников и по возможности предоставлять всю интересующую информацию. Фиксируйте все операции. Делайте скриншоты всех транзакций, переписок в боте и действий на бирже и в обменнике. Это пригодится, если банк потребует доказать происхождение денег.
Снизить риски блокировки счета по 115-ФЗ поможет аккуратное ведение операций по банковской карте:
не снимайте с карточки сразу больше трети суммы от сделки с криптой.
Мошенники традиционно обналичивают деньги очень быстро и на всю сумму;
остаток на карте после снятия наличных лучше расходовать безналично для оплаты собственных покупок.
Так вы покажите банку, что вам нечего скрывать и полученные суммы не используются в незаконных схемах.
по возможности работайте с известными биржами и обменниками.
У банка возникнет меньше вопросов, если в вам поступят деньги от организации, а не физлица. Однако многое зависит от самой площадки. Так, если речь идет о крупных регулируемых биржах, то у банков, скорее всего, не возникнет вопросов, они осведомлены о том, вы прошли KYC/AML-проверку.
не стоит переводить деньги, полученные от сделок с криптой третьим лицам (не родственникам) особенно тем, которые уже засветились в схемах с обналичкой и прочей теневой деятельностью.
В наибольшей группе рисков сейчас находятся ИП без работников, или физлица не оформившие официально никакой коммерческой деятельности, но регулярно получающие деньги от разных граждан.
создавайте свой собственный аккаунт на криптобирже, общий аккаунт для нескольких партнеров затрудняет возможность документального подтверждения владельца средств.
выводить лучше деньги суммами не превышающими 200 тыс. руб, так как транзакции от этой суммы надо подтверждать договором. Это касается и p2p-площадок.
При работе с иностранными площадками учитывайте то, что суммы в валюте эквивалентом свыше 200 тыс. руб. автоматически проходят проверку валютного контроля банка.
если вы проводите операции с контрагентами напрямую (не через биржу), то нужно оформлять договоры купли-продажи. Документами можно обмениваться через электронную почту, о чем должно быть сказано в договоре.
чтобы удостоверится, что сделка совершается именно вами банк может запросить и лишнюю информацию, ее стоит предоставлять выборочно.
Например, запрос о том, на каком оборудовании клиент майнит криптовалюты -модель и параметры майнинговой фермы, показатели хешрейта (производительность устройства) и энергопотребления оборудования, документы, подтверждающие права собственности или аренды на это оборудование, а также на помещение, в котором оно располагается не является совсем законным.
Какие ошибки может допустить банк по Закону-115-ФЗ при блокировке транзакций, связанных с криптовалютой
Банк нарушит ваши права если:
не проинформирует о причинах ограничения обслуживания с использованием ДБО;
не создаст условия для возможности предоставления необходимых пояснений, информации и (или) документов для защиты своих прав в соответствии с законодательством.
Так в Информационном письме Банка России № ИН-014-12/61от 12.09.2018 года указано, что обоснование отказа в совершении операции является обязанностью финансовых организаций. Следовательно, клиент вправе требовать от банка разъяснения причины отказа в проведении операций, банк обязан проинформировать его в порядке, предусмотренном правилами внутреннего контроля. Предоставленной информации должно хватать для того, чтобы клиент смог использовать ее для того чтобы оправдаться или предоставить необходимые сведения банку.
В силу Закона № 115-ФЗ легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, — это придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления. То есть первоочередным для применения мер является определение незаконности полученных денег.
Судебная практика
Ежегодно пополняется судебная практика, связанная с криптовалютой, в качестве примера привожу любопытный пример из судебной практики, когда банк по 115-ФЗ отказал в проведении операций по счету клиента, совершившего сделку по продаже криптовалюты, суд встал на строну человека, но несколько лет он не мог получить свои деньги у банка ВТБ. При этом налицо ряд правовых нарушений, допущенных банком.
Банк ВТБ (ПАО) подал апелляционную жалобу, где просил решение суда первой инстанции отменить. Жалоба была удовлетворена. При этом суд указал, что:
письменное объяснение клиента не содержит информации об источнике происхождения поступившей на его счет денежной суммы в размере 37 500 руб.;
документы, подтверждающие законность данной операции, он не представил, если ссылаться на общие нормы Закона № 115-ФЗ.
На настоящее время банки не ограничены по времени в реализации отказа от проведения операций, и клиент второй год не может получить свои деньги от продажи криптовалюты.
Еще один пример, когда клиент потерял деньги от продажи криптовалюты можно посмотреть в Решении Волгодонского районного суда Ростовской области № 2-4140/2018 2-505/2019 2-505/2019(2-4140/2018;) М-3745/2018 М-3745/2018 по делу № 2-4140/2018 от 18 марта 2019 г. Арбитры пояснили, что продавец криптовалюты имеет риск потери средств, вложенных в цифровой актив, не подлежащий возмещению из-за отсутствия идентификации владельца.
Гражданин пытался взыскать сумму неосновательного обогащения у своей знакомой, ей он перечислил сумму почти 600 тыс. руб., которую зарабатывал на купле-продаже криптовалюты на бирже и вывел через ее карту из биткоинов Однако женщина не растерялась и отказалась деньги возвращать. Через суд продавец криптовалюты свои средства вернуть тоже не сумел, несмотря на то, что все расчеты проходили официально через банк с соблюдением норм 115-ФЗ. В данном случае деньги не были заблокированы самим банком, но недостаточная идентификация владельца и отсутствие на руках необходимых для подтверждения своих прав по сделке с криптовалютой обернулись для человека убытками.
Биткоин и другие криптовалюты пока не имеют четкого законного статуса в России, так что вопрос про обналичивание биткоина вызывает вопросы.
Вы не попадаете под действие закона, пока держите биткоин (потому что закона еще нет), но когда вы переводите полученную со сделок криптовалюту в реальные деньги, могут возникнуть проблемы. Во-первых, налоговики внимательно относятся к криптовалютам в свете борьбы с неуплатой налогов. Во-вторых, криптовалюты признавались судами РФ как денежные суррогаты, которые незаконны. В связи с этим заблокировано несколько обменников, а банк может заморозить операцию, связанную с ними.
Есть несколько наименее затратных и безопасных способов вывести биткоин. Для больших сумм есть свои оговорки, и лучше делать это через другие юрисдикции, где процедура более прозрачна.
Почему нужно выводить деньги из биткоина?
Мы, как криптоэнтузиасты, с радостью пользовались бы только биткоином. Но для вывода средств есть несколько распространенных причин:
- коммерция страны не приспособлена к криптовалютам, так что зарплата нужна в фиате,
- площадки, которые принимают криптовалюту, часто завышают цены, чтобы снизить свои риски, поэтому фиат выгоднее (даже с учетом процентов),
- фиксирование прибыли часто именно в фиате,
- диферсификация накоплений.
Биржи для перевода биткоина в рубли
Самый выгодный вывод на CEX.IO . На банковскую карту комиссия 2.5% + 30Rub. Лимит от 10 до 200000 рублей для верифицированного аккаунта.
Также есть биржи EXMO, LiveCoin и YoBit. Комиссии от 0 до 4%, есть такие способы вывода, как Яндекс.Деньги, QIWI и Payeer. Но эти биржи противоречивы.
Для торгов лучше использовать другие биржи, а одни из этих — для вывода BTC в фиат.
Если вы можете работать с долларовым счетом, то выбор шире, а площадки надежнее:
Coinbase — это наиболее популярный метод обмена BTC и других криптовалют на реальные деньги. Чтобы использовать площадку, нужно быть клиентом из США с банковским счетом в США. Процесс довольно прост, даже для начинающих пользователей. Аккаунт пользователя связывается с банковской картой или счетом, обмен занимает от минуты до суток. Перевести деньги в наличные можно уже непосредственно со счета.
Gemini — первая лицензированная биржа биткоина, поэтому она дает возможность обналичивать криптовалюту. Она поддерживает BTC и ETH. Для вывода также нужен банковский американский счет, зато площадка позволяет использовать прямой банковский перевод.
Bitstamp — заблокированный на территории РФ обменник, но это действительно крупный брокер, который работает с большими суммами. Верификация там строже, но в замен этого клиенты получают высокую ликвидность. Bitstamp работает с клиентами за пределами США, и поддерживает BTC, Ethereum, Litecoin, Ripple и Bitcoin Cash.
Если у вас есть счет в Азии в SBI Sumishin Net Bank, то выгоднее всего использовать переводы на bitFlyer.
Перевод в стейблкоин и сжигание монет
Компании, которые запускают стабильные монеты, утверждают, что можно купить цифровые аналоги фиата, а затем сжечь их в обмен на свои деньги. Подробно процесс мы описывали в статье о Tether .
На Binance , крупнейшей бирже криптовалют, есть возможность вывода StableUSD, USDC, TrueUSD и других стабильных монет.
Обналичивание через локальные обмены
Наиболее удобный метод обналичивания биткоина в реальные деньги, если речь о небольших суммах, — это p2p-обменники. Они удобны тем, что имеют менее требовательные процедуры KYC, популярные способы перевода денег и расчеты между физическими лицами.
Другой популярный сервис в РФ: бот от BitZlato и одноименная площадка , Saleer Bot и BitCoinBank (этот бот для вывода привязан к кошельку биткоин-крана в ТГ ). Также p2p-обменник Paxful предлагает обмены в рублях, еще несколько обменников мы проверим позже и оставим свой отзыв по тегу обменники .
Раньше мы писали о других обменниках, но ко многим переодически закрывают доступ по решению российских судов. Кроме того, у брокеров там не самые выгодные курсы.
Кредитование в биткоине
Развивается другой способ получения фиатных денег в замен криптовалюты — это кредитование в биткоинах, например, Ethlend и Salt.
Они работают так: вы запираете свою валюту в смарт-контракте, где она будет храниться, и получаете деньги на свой банковский счет. В течение времени гасите кредит за фиат. Это вариант позволяет избежать налогооблагаемого события, вы берете кредит, а не продаете свою валюту.
Другое преимущество заключается в том, что он страхует от повышения цен на криптовалюты. Цифровые деньги не проданы, а заморожены, так что вы не пропустите ни одного потенциального роста цен.
Криптовалютные карты
Предоплаченные дебетовые карты с привязкой к биткоинам уже существуют. По мнению некоторых пользователей, это один из лучших способов обмена цифровой валюты на наличные. Это обычные карты, обычно выпускаемые Visa или MasterCard, которые могут пополняться через BTC или другие валюты, а деньги с них сниматься в обычных банкоматах.
Важно отметить, что карты предоплаты в биткоинах принимаются только в определенных странах. О таких картах, их тарифах и ограничениях на траты мы писали в отдельной статье .
Как правило, существуют ограничения на сумму, которую вы можете снять или потратить, однако их можно увеличить после более тщательного KYC.
Как обналичить криптовалюту в России, Украине, Беларуси, Казахстане?
Криптовалюту возможно вывести без участия бирж, электронных платежных систем и банков, то есть сразу в наличные. Тогда финансовое учреждение не заблокирует транзакцию, а налоговая служба не узнает о полученных доходах (хотя мы призываем платить налоги согласно законодательству Вашей страны).
Также укажите свой город.
Мониторинг отберет сервисы, занимающиеся обналичиванием Биткоинов в рубли. Выберите подходящий сайт, оформите заявку, переведите BTC и получите RUB наличными. Разумеется, для exchanges потребуется личная встреча. Как правило, она проводится в офисе обменника. Возможен выезд в офис или на дом к клиенту. Риски минимальны, поскольку это давно налаженный бизнес и обменники дорожат репутацией. Но береженого Бог бережет, поэтому ниже перечень рекомендаций.
10 советов пользователям, которые обналичивают криптовалюту
Чтобы операция по выводу криптовалюты в реальные деньги оказалась выгодной и не привлекала внимание контролирующих органов или злоумышленников, следуйте ряду советов:
Совет 1: Учитывайте курс, предлагаемый обменником
Совет 2: Проверяйте резерв
Резервом называют количество денег в конкретной валюте (в нашем примере это рубли), оставшихся на обменнике и доступных для обмена. Значение указывается в соответствующем столбце. Если резерва недостаточно, дождитесь пополнения или совершите обмен на нескольких сервисах.
Совет 3: Читайте отзывы
Совет 4: Тестируйте обменники
Прежде чем переводить миллион долларов, рекомендуется протестировать сервисы. Обменяйте сумму, эквивалентную 1 – 5 тысячам долларов, на нескольких сайтах. Отберите самых ответственных.
Совет 5: Разбивайте выводимую сумму на небольшие части
Миллион долларов стоит разбить на небольшие части. Их рекомендуется выводить через разные обменные пункты с интервалом 1 – 2 недели. Это в разы снизит риски.
Совет 6: Документируйте обмен
Рекомендуется сохранять переписку с обменными пунктами о денежных переводах. Кроме того, стоит делать скриншоты оформленных заявок. Они пригодятся в случае спорной ситуации (мониторинг располагает информацией об обменниках и в спорных ситуациях подключится к решению возникших проблем).
Совет 7: Выводите средства на разных людей
Поскольку для обналичивания криптовалюты документация не требуется, средства возможно выводить на разных людей. Ими могут быть близкие или доверенные лица. Этот шаг необязателен, но если не хотите привлекать внимание – рассмотрите такой вариант.
Совет 8: Совершайте обмен в разных городах
Если возможно, лучше обналичить средства в разных городах – Москве, Санкт-Петербурге, Киеве, Харькове, Минске и других. Рекомендуется использовать не основную сим-карту для полной анонимности.
Совет 9: Переходите на обменники с ExchangeSumo
Совет 10: Используйте биткоин-миксеры или анонимные криптовалюты
Чтобы максимально замести следы при обналичивании крипты, рекомендуется использовать биткоин-миксеры. Это сервисы, которые принимают коины пользователя, дробят их на небольшие части и смешивают с чужими. В результате к получателю приходит столько денег, сколько отправлено, но сумма состоит из кусочков, ранее принадлежащих неизвестным людям. Обмен становится анонимным. Разумеется, биткоин-миксер берет комиссию.
Самым популярным считается BitMix. Здесь установлен лимит – минимум 0,005 BTC для смешивания за каждый выходной адрес. Комиссия составляет 0,4 – 4% для Биткоинов. Дополнительно нужно заплатить майнерам 0,0003 BTC за каждый адрес. Комиссию придется умножить на 2, если включена опция рандомизации. BitMix не хранит логи или персональную информацию, защищает платежи при помощи гарантийного письма. Как правило, смешивание происходит моментально, но может затянуться до 24 часов.
Вместо биткоин-миксеров возможно использовать анонимные криптовалюты. К таковым относятся Monero, ZCash, Dash, Verge. Они не оставляют следа в блокчейне, поэтому связь между кошельками пропадает. Подробнее об анонимных монетах читайте здесь.
К примеру, обменяйте Биткоины на Монеро. Полученные XMR придется снять таким же способом.
Подробнее о мониторинге в видео:
Как быстро обналичить криптовалюту без головной боли?
Если не ставите безопасность на первое место, миллион долларов возможно вывести без особых усилий. Все, что нужно сделать, – это разбить сумму на 3 – 4 части и в один подход обменять на нескольких сервисах. Не забывайте о курсе, резерве и отзывах пользователей. Также в этом способе рекомендуется использовать биткоин-миксеры или анонимные коины.
Вывод криптовалюты на карту
Также есть криптовалютные биржи с выводом на карту банка. Такую услугу предлагают Exmo, Yobit, Coinbase, Paxful, Bitstamp и так далее. Выбирая площадку, важно учитывать, что перевод не будет мгновенным. Если фиат зачисляется на счет биржи за пару минут, то обратный перевод длится 1 – 5 дней. Придется забыть об анонимности. Для вывода криптовалюты на карту банка, биржи требуют проходить верификацию. Пользователю придется указать персональную информацию и предоставить паспорт.
Чтобы воспользоваться этим способом, деньги должны быть на счете биржи. Не рекомендуется хранить их там подолгу и в больших объемах, поскольку криптовалютные площадки часто подвергаются хакерским атакам.
О том, где хранить крипту, смотрите в видео:
Для начала нужно зарегистрироваться и пройти верификацию на бирже. Дальше стоит завести на нее криптовалюту и совершить обмен на фиат. Возможны быстрые, расширенные и маржинальные торги.
Выберите способ вывода средств (Visa, MasterCard), укажите требуемые данные (сумму и номер карты Сбербанка) и следуйте дальнейшей инструкции.
Как видите, комиссия за перечисление коинов на карту составляет 5,99% + 60 рублей.
Дальнейшие инструкции будут высланы на электронную почту. Пользователю останется перейти по ссылке в письме, чтобы подтвердить операцию. Перевод на карту выполняется до 3 рабочих дней.
Раньше был доступен еще один способ снятия криптовалюты с биржи Exmo – через EX-CODE. Это был инструмент для перевода криптовалютных и фиатных средств между пользователями площадки с минимальными комиссиями. Для создания EX-CODE нужно было совершить несколько простых действий. После этого сумма, на которую создавался код, блокировалась на счете пользователя. Деньги перечислялись на счет другого пользователя при активации EX-CODE.
Вместо EX-CODE функционирует EXMO Gift Card. Для крипты все осталось в привычном режиме. А вот генерировать коды для вывода фиата могут только сертифицированные обменники. Обычные пользователи могут лишь активировать полученные коды, чтобы получить фиат на счет.
Полученный код можно использовать в обменнике. Например, здесь представлены площадки для вывода EXMO BTC на карту Сбербанка.
Помните, что любые переводы отслеживаются. Если банк посчитает транзакцию подозрительной, он заблокирует карту и запросит документацию, подтверждающую источник происхождения средств. Поэтому рекомендуется разбить миллион на небольшие части и перевести деньги на разные счета. Подробнее об этом читайте здесь.
Как перевести криптовалюту на кошелек ЭПС?
Крипту возможно перевести на кошелек Webmoney, Perfect Money, Payeer, QIWI, Яндекс.Денег или другой электронной платежной системы. В этом поможет наш мониторинг. К примеру, здесь возможен вывод Биткоинов на QIWI.
Биржи также разрешают выводить деньги на электронные платежные системы. К примеру, ранее рассмотренная площадка Exmo поддерживает QIWI, Payeer и AdvCash. Порядок вывода аналогичен вышеописанным.
Например, в WebMoney можно хранить Биткоины, которые обозначаются титульным знаком WMX. Их возможно менять внутри системы или с помощью обменников на WMR (рубли), WMZ (доллары) или другую валюту. Ею можно расплачиваться везде, где поддерживается Webmoney.
Недостаток способа – невыгодный курс, завышенные комиссии и отсутствие анонимности.
Вывод криптовалюты через ботов Bitzlato
Bitzlato представляет собой криптовалютную биржу, включающую Р2Р-обменник. Он работает через ботов Телеграм, поэтому востребован среди пользователей мессенджера.
Популярным ботом для обмена криптовалюты считается BTCBanker. Его преимущества – функционирует наподобие кошелька, поддерживает фиат и оперативно совершает транзакции.
Среди недостатков такого способа – не самый выгодный курс, скрытые комиссии, нет системы взыскания для покупателей, которые отменяют сделки.
Вывод монет через криптовалютные терминалы
Раньше, когда не каждый человек имел доступ к интернету, популярными были терминалы для оплаты счетов. Самыми распространенными считались устройства QIWI. Сегодня появились похожие терминалы для криптовалюты. Их называют криптоматами.
С помощью криптовалютных терминалов возможно пополнить баланс wallet или наоборот обменять коины на фиатные деньги по текущему курсу. Чтобы получить фиат, просто переведите крипту на цифровой адрес терминала.
К недостаткам этого способа отнесем большие комиссии. Они достигают 5 – 11%. Этот способ доступен только жителям крупных городов, поскольку криптоматы еще мало распространены в странах СНГ. Для их поиска используйте сайт Coin ATM Radar. Есть риск, что устройство установили мошенники.
Налог с заработка на криптовалюте в России, Украине, Беларуси, Казахстане
Проценты платятся с положительной разницы между ценой продажи и покупки. Допустим, что на покупку крипты было потрачено 400 тысяч долларов. После продажи инвестор получил 1 миллион. Это значит, что налог нужно платить с 600 тысяч. НДФЛ составит 78 000 долларов (600 тысяч*13%).
В Казахстане действует закон № 347-VI, который затрагивает сферу криптовалют. Он запрещает выпуск и оборот крипты на территории страны, за исключением отдельных случаев, которые пока не уточняются. Граждане могут свободно покупать и продавать монеты, но за границей. С полученного дохода нужно отдавать 10%.
Налоги нужно уплачивать тогда, когда крипта меняется на фиат. За хранение монет или их обмен между собой ничего платить не нужно. Если доход получен в 2021 году, декларация подается в 2022 году. В каждой стране свои бланки, требования к заполнению и конечные сроки. Государству нужно отдать сумму, указанную в декларации (после ее принятия налоговой).
Сколько на криптовалюту ни смотри, понятнее от этого она не становится. Ее основная особенность — чрезвычайная волатильность — превращает виртуальные деньги в весьма спекулятивный инструмент заработка. Это не плохо, просто не для всех. И нужно отметить, что акции некоторых компаний могут дать фору криптовалютам, если оценивать скачки цен на них в процентном соотношении.
Коротко, о чем пойдет речь
Надо отчитаться, пока не поздно, а поздно наступит 31 марта 2021 года — к этому моменту необходимо сдать налоговую декларацию за 2020-й. В вопросе нам помогает разобраться юрист криптобиржи Free2ex Артур Костюшко.
Скорее всего, весточка прилетит в виде предписания, в котором будет указано на несоответствие расходов по отношению к доходам. После этого появится требование уплатить подоходный налог или в письменной форме пояснить, откуда деньги: рассказать об источниках доходов, за счет которых было приобретено имущество.
Надо бояться? Нет.
— При необходимости дать пояснения вы должны помнить, что на сегодня и до 1 января 2023 года доходы физического лица, которые оно получило от продажи любой криптовалюты, в том числе биткоинов, подоходным налогом не облагаются, — поясняют наши собеседники.
«…до 1 января 2023 года не признаются объектам налогообложения:
Из этого следует, что вне зависимости от того, сколько сот тысяч или миллионов долларов внезапно оказались в вашем распоряжении, платить подоходный налог с них не нужно.
Второй вопрос: нужно ли декларировать доходы от продажи криптовалют?
Теперь нужно честно рассказать, откуда у вас деньги (та сумма, которая не могла появиться у вас с вашими доходами от основной работы и превышает их). Хотя рассказать мало, нужно предоставить документальное подтверждение факта получения дохода от торговых операций именно с криптовалютами.
— Криптовалюты хранятся на уникальных публичных идентификаторах, транзакции по каждому из которых можно просмотреть за все время его существования, — эта информация вам и необходима. Отправляетесь, например, к нотариусу, которому с помощью специального программного обеспечения показываете историю операций по публичному идентификатору принадлежащей вам криптовалюты, и подтверждаете подлинность скриншотов.
Но налоговая не была бы налоговой, если бы все было так просто.
При отчуждении криптовалюты в истории торговых операций в публичном идентификаторе не будут указаны ни получатель, ни сумма фиатных денег за оплату криптовалюты. Выходит пробел, который необходимо закрыть.
В этом вам может помочь оператор криптоплатформы, в системе которого вы продали криптовалюту, получив фиатные деньги, которые затем перевели на счет в банке или иной кошелек. Криптоплатформа и банк имеют возможность предоставить подтверждение движения средств, а криптоплатформа в дополнение — еще и подтверждение наличия договорных отношений на участие в торгах.
Следующий шаг подтверждения — курсовая разница, на которой вы и заработали свои миллионы. Для этого необходимо обратиться к доверенному открытому источнику уровня CoinMarketCap, где надо выбрать даты приобретения и продажи криптовалюты — разница и будет доказательством получения доходов.
Правда, рассматривать будем условия, близкие к идеальным.
Далее идут финансовые операции по обмену, поэтому алгоритм тот же, что описан в первой части материала (за исключением информации о покупке крипты — начинать нужно с момента ее продажи).
В теории, собрав все необходимые документы, вы упростите собственную жизнь в случае интереса к вам со стороны налоговых органов.
Данная статья не является рекламой, консультацией или руководством, а создана в качестве информационно-просветительского материала. Подчеркнем, что деятельность, связанная с операциями с токенами, характеризуется высоким уровнем риска вплоть до полной потери вложенных средств. Кроме того, правовое регулирование сделок с токенами отличается в разных странах и регулируется согласно их законам.
NVIDIA GeForce RTX 3060, базовая частота 1320 МГц, макс. частота 1837 МГц, 3584sp, частота памяти 15000 МГц, 192 бит, доп. питание: 8 pin, 2 слота, HDMI, DisplayPort
Читайте также: