Какую банковскую карту лучше выбрать для пенсионеров
Обновлено: 19.05.2024
Так как все социальные выплаты в РФ обслуживаются национальной платёжной системой МИР, то и карты в списке будут только в этой системе. Я подобрал для вас самые выгодные варианты дебетовых карт для получения и сбережения пенсии и получения приятных бонусов.
Вы можете выбрать банк:
Мультикарта ВТБ
При оформлении не забудьте на одном из этапов выбрать платёжную систему МИР — После заполнения ФИО и других данных вас спросят, какую платёжную систему установить на карту — Visa / Mastercard / МИР — выбирайте МИР
Чем выгодна Мультикарта ВТБ для пенсионера
Сколько будет стоить обслуживание дебетовой Мультикарты ВТБ для пенсионера
Оформление и обслуживание карты — бесплатно
Но пенсионеру платить действительно не придётся, так как в документе о тарифах прописано, что выпуск карты:
и её обслуживание:
Процент на остаток для пенсионеров по Мультикарте ВТБ
Проценты на остаток будут начисляться каждый месяц за прошлый период, то есть, сколько денег у вас было на счету на конец каждого дня предыдущего месяца. Процент высчитывается ежедневно, так что имейте это ввиду. Если вы копите — то банк каждый день проверяет, какая сумма у вас лежит на счету и за счёт этого либо повышает процент, либо оставляет его прежним.
Банк обещает до 6% годовых на остаток.
- При тратах от 5000 до 14 999 рублей — 1%
- от 15 000 до 74 999 рублей — 2%
- от 75 000 рублей — 6%
Процент на остаток по счету в месяц:
- Если первая пенсионная выплата поступила на счет 01.06.2021 г. или позже:
- 6% годовых — на сумму до 100 000 руб. (включительно)
- 4% годовых — на сумму от 100 000,01 руб. до 500 000 руб. (включительно)
- Если первая пенсионная выплата поступила на счет до 01.06.2021 г.:
- 4% годовых — на сумму до 500 000 руб. (включительно)
На сумму свыше 500 000 руб. проценты не начисляются
Кэшбэк пенсионерам за оплату ЖКХ и Аптек по Мультикарте ВТБ
Кэшбэк — это возврат части средств за совершённые покупки.
Допустим кэшбэк по вашей карте 1%
Вы сходили на юбилей в ресторан и потратили там 10000 рублей
100 рублей вам вернёт банк в рамках кэшбэк-программы (программы лояльности банка)
Если вы получите первое начисление пенсии с 01.06.2021 года по 31.12.2021 года включительно — то вы становитесь участникам этой акции
За любые покупки вне этой акции банк обещает до 1,5% кэшбэка
Комиссия для пенсионеров за снятие наличных в банкоматах с Мультикарты ВТБ
- Бесплатно в любых банкоматах
- Лимит снятия — 350 000 руб. в день, 2 000 000 руб. в месяц
В банкоматах ВТБ — бесплатно всегда. Но один нюанс — в банкоматах других банков — у вас должны быть траты от 5000 руб за месяц, чтобы сумма списанной комиссии вернулась. И тогда снятие в банкоматах других банков тоже бесплатное.
Переводы с Мультикарты ВТБ онлайн по номеру телефона другим людям — какой размер комиссии
Бесплатно на сумму до 100 000 руб. с использованием Системы быстрых платежей в ВТБ Онлайн — переводы по номеру телефона
Перевод клиентам ВТБ с карты на карту, по номеру телефона, в иностранной валюте и прочее — бесплатно
Перевод физическим лицам в другие банки — бесплатно, имеется ввиду если тратите от 5000 рублей за месяц, сумма комиссии за такие переводы вернётся (тоже самое что с комиссией за снятие в банкоматах других банков)
Тинькофф Блэк
Как пенсионеру правильно оформить дебетовую банковскую карту Тинькофф Блэк
Заявку нужно заполнить правильно, чтобы карта подходила под критерии пенсионной, необходимо выпустить её именно в платёжной системе МИР:
Выберите повышенную категорию кэшбэка, среди них есть и продуктовые магазины и аптеки и такси, и другое, выбирайте на свой вкус, чем чаще всего пользуетесь
Далее впишите ФИО, телефон, дату рождения, выберите валюту или несколько валют для вашей карты
Далее — смотрите на картинку выше — нажмите на три точки которые обведены в кружок и показаны стрелочкой, из трёх предложенных систем (Visa, Mastercard и МИР) выберите именно МИР, так как я уже говорил, что пенсия перечисляется в этой национальной платежной системе.
Какие преимущества и выгоды имеет для пенсионера карта Tinkoff Black
Стоимость обслуживания Тинькофф Блэк для пенсионеров
Обслуживание по дебетовой карте Тинькофф Блэк для пенсионеров — бесплатное
После оформления не забудьте указать менеджеру (он свяжется с вами в ближайшее время после заполнения формы), что вы хотите получать пенсию на карту и иметь льготный тариф, чтобы обслуживание было бесплатным.
Кэшбэк для пенсионеров по карте Тинькофф Блэк
- Кэшбэк с любой покупки — 1%
- В любимых выбранных категориях (напр. Аптеки и Рестораны) — до 15%, обычно около 5%
- В предложениях партнёров — кэшбэк до 30%
Чем ещё хороша карта Тинькофф для пенсионера — это отличной технической поддержкой, удобным мобильным приложением. С вами всегда на связи ваш менеджер, он готов ответить на любые вопросы в чате приложения и по телефону горячей линии Тинькофф Банка. Для этого не нужно часами стоять в очередях в отделении. Пожилым людям проще позвонить сотруднику банка, чем идти несколько километров до отделения и потом ещё стоять в ожидании.
Какая комиссия за оплату ЖКХ, связи, интернета и других услуг в приложении Тинькофф Банка
За оплату услуг в приложении банк не взимает комиссию. Это очень удобно — можно оплатить за свет, за газ, за интернет — онлайн, в удобном приложении. Для этого не придётся ходить пол дня по городу и стоять в очередях. Так вы сэкономите время, которое очень дорого стоит.
Размер процента на остаток для пенсионеров по карте Тинькофф Блэк
Процент на остаток при тратах 3000 рублей в месяц — 4% годовых
Если у вас подключен сервис обслуживания Tinkoff PRO/PREMIUM/PRIVATE — 6% годовых
Размер комиссии за пополнение карты Тинькофф Блэк для пенсионера
- в банкоматах Тинькофф — Бесплатно
- переводом с карты другого банка через Тинькофф — Бесплатно
- переводом через систему быстрых платежей — Бесплатно
- банковским переводом по реквизитам счета — Бесплатно
у партнеров Тинькофф:
- до 150 000 руб. в месяц — Бесплатно
- в прочих случаях — 2%
Комиссия за снятие наличных с карты Тинькофф Блэк для пенсионеров
До 500 000 рублей в месяц — бесплатно
В банкоматах других банков до 100 000 рублей (при условии снятия за один раз от 3000 рублей) — бесплатно
СберКарта от Сбербанка
Сберкарта Сбербанка для пенсионеров удобна тем, что деньги на неё приходят в день пенсии без задержек, а снять деньги можно по всей стране в шаговой доступности, в любом из тысяч банкоматов!
Преимущества СберКарты для пенсионера
Стоимость обслуживание СберКарты для пенсионера
Ежемесячное обслуживание СберКарты — бесплатно
Оно будет бесплатным всегда и без лишних условий — в этом уверяет нас Сбербанк.
Давайте посмотрим так ли это…
Тарифы для пенсионеров по СберКарте: таблица
Таблица это хорошо, но давайте обратимся к официальному документу Сбербанка с тарифами (там эта информация подтверждается — для пенсионеров обслуживание действительно бесплатное ):
Комиссия за переводы для пенсионеров по СберКарте
Переводы физическим лицам (не организациям):
По номеру карты или номеру телефона — До 50000 рублей в месяц через приложение или сайт Сбербанка — бесплатно
Больше 50000 — 1% от суммы перевода (но не более 1500 рублей — если переведете 150 000 рублей — возьмут 1500, если переведёте 200 000 — тоже возьмут 1500)
Перевод в банкомате: всегда 1% от суммы перевода
Переводы организациям: 1% от суммы — и в банкомате, и в приложении
Переводы гос.организациям, оплата ЖКХ, оплата сотовой связи и интернета — в приложении или на сайте — 1% от перевода (но не более 500 рублей); в банкомате — 1,5%
Комиссия за снятие наличных по СберКарте для пенсионеров
В банкоматах Сбера — без комиссии
В банкоматах других банков — 1% (но не менее 150 рублей за операцию)
Сколько стоят SMS уведомления на СберКарте для пенсионера
Уведомления об операциях и входах в ваш банковских аккаунт будут стоить 30 рублей в месяц вместо 60
Кэшбэк СберКарты для пенсионеров
5% на кафе — если тратите на покупки от 20000 в месяц
5% на кафе и такси и 10% за заправку на АЗС — если тратите от 75000 в месяц
А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.
Дебетовые карты пенсионера – удобный платежный инструмент, который позволяет не стоять в очереди на почте для получения положенной пенсии.
Она будет приходить сразу на банковскую карту в день выдачи. Оформить получение выплат можно на любую банковскую карту платежной системы МИР. Поэтому важно выбрать правильный продукт, чтобы он был не просто носителем для денег, но и мог приносить выгоду. Мы нашли три самых выгодных предложения в российских банках и рассмотрели их плюсы, минусы и особенности.
Особенности карт для пенсионеров: на что обратить внимание
Такие дебетовые карты, как правило, выпускаются с полным функционалом и обычными условиями. Но дополнительно на них можно начислять пенсию через ПФР. Единственное отличие – многие кредитные организации предлагают такие карты с бесплатным обслуживанием, тогда как классические варианты будут стоить денег.
Все карты для пенсионеров принадлежат платежной системе МИР, так как пенсии могут начислять только на них: с 1 октября 2020 года использовать продукты других платежных систем для этого нельзя.
Поскольку зачастую такие карты имеют процент на остаток, важно, чтобы деньги на счету были застрахованы на случай закрытия банка. Все крупные кредитные организации России участвуют в системе страхования вкладов физических лиц, поэтому в них можно хранить до 1 400 000 рублей без опасений, что в случае закрытия банка вы останетесь без денег.
Топ-3 дебетовых карт для пенсионера: лучшие предложения на рынке
Подобные карты должны отличаться выгодными условиями для пользователей и при этом быть безопасными для хранения денежных средств. Мы подобрали в рейтинг карты, которые отвечают следующим условиям:
- Имеют бесплатное обслуживание.
- Позволяют получать проценты на остаток.
- Могут работать с кэшбеком за покупки.
- Банки-эмитенты карт участвуют в системе страхования вкладов физических лиц.
- Процент на остаток
4% — 7% - Кэшбек
1,5% баллами или милями
- Процент на остаток
5% - Кэшбек
до 2% на всё
Россельхозбанк
- Процент на остаток
3% — 4% - Кэшбек
5% в аптеках
Еще она удобна тем, что банкоматы ВТБ или партнеров ВТБ можно найти практически везде – это довольно распространенные устройства. Так что можно будет получить наличные в любой момент времени.
Эта дебетовая карта предназначена для пенсионеров, которые уже привыкли расплачиваться пластиковыми носителями вместо наличных денег, так как имеет неплохой кэшбек и процент за хранение денег на карте. Она удобна, если вам не нужны наличные слишком часто, но малыми суммами.
Приятно, что эта пенсионная карта имеет фиксированный процент на остаток в размере фиксированных 5%. Причем действует он только в том случае, если на карте лежит хотя бы 5000 рублей, а верхняя граница суммы не задана. Рассчитываются проценты на основе минимального остатка за месяц: то есть если в начале месяца на карте лежало 5000 рублей, а к концу стало 105 000 рублей (или наоборот), то процент посчитается от минимальной суммы. Если в какой-то из дней на карте лежало меньше 5000 рублей, то начисления процентов не будет.
Приличная дебетовая карта Россельхозбанка, которая отлично подойдет тем пенсионерам, кто часто закупается в аптеках на внушительные суммы. Кредитная организация предлагает продукт с повышенным кэшбеком в аптечных сетях, что позволит сэкономить на лекарствах. Кроме того, на этой карте можно хранить деньги и получать небольшой доход.
Кэшбек здесь есть и составляет 5% от чека, но он распространяется только на траты в аптеках в рамках дополнительной акции (сроки проведения неизвестны). За обычные покупки возврата нет, что не слишком приятно. Кроме того, при его подключении пропадает возможность снимать наличные без комиссии в любых банкоматах страны – это две опции, и выбрать можно только одну из них. По-прежнему сохранится возможность получать деньги без комиссии в банкоматах Россельхозбанка и ряда банков-партнеров.
На комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.
А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.
Дебетовые карты пенсионера – удобный платежный инструмент, который позволяет не стоять в очереди на почте для получения положенной пенсии.
Она будет приходить сразу на банковскую карту в день выдачи. Оформить получение выплат можно на любую банковскую карту платежной системы МИР. Поэтому важно выбрать правильный продукт, чтобы он был не просто носителем для денег, но и мог приносить выгоду. Мы нашли три самых выгодных предложения в российских банках и рассмотрели их плюсы, минусы и особенности.
Особенности карт для пенсионеров: на что обратить внимание
Такие дебетовые карты, как правило, выпускаются с полным функционалом и обычными условиями. Но дополнительно на них можно начислять пенсию через ПФР. Единственное отличие – многие кредитные организации предлагают такие карты с бесплатным обслуживанием, тогда как классические варианты будут стоить денег.
Все карты для пенсионеров принадлежат платежной системе МИР, так как пенсии могут начислять только на них: с 1 октября 2020 года использовать продукты других платежных систем для этого нельзя.
Поскольку зачастую такие карты имеют процент на остаток, важно, чтобы деньги на счету были застрахованы на случай закрытия банка. Все крупные кредитные организации России участвуют в системе страхования вкладов физических лиц, поэтому в них можно хранить до 1 400 000 рублей без опасений, что в случае закрытия банка вы останетесь без денег.
Топ-3 дебетовых карт для пенсионера: лучшие предложения на рынке
Подобные карты должны отличаться выгодными условиями для пользователей и при этом быть безопасными для хранения денежных средств. Мы подобрали в рейтинг карты, которые отвечают следующим условиям:
- Имеют бесплатное обслуживание.
- Позволяют получать проценты на остаток.
- Могут работать с кэшбеком за покупки.
- Банки-эмитенты карт участвуют в системе страхования вкладов физических лиц.
- Процент на остаток
4% — 7% - Кэшбек
1,5% баллами или милями
- Процент на остаток
5% - Кэшбек
до 2% на всё
Россельхозбанк
- Процент на остаток
3% — 4% - Кэшбек
5% в аптеках
Еще она удобна тем, что банкоматы ВТБ или партнеров ВТБ можно найти практически везде – это довольно распространенные устройства. Так что можно будет получить наличные в любой момент времени.
Эта дебетовая карта предназначена для пенсионеров, которые уже привыкли расплачиваться пластиковыми носителями вместо наличных денег, так как имеет неплохой кэшбек и процент за хранение денег на карте. Она удобна, если вам не нужны наличные слишком часто, но малыми суммами.
Приятно, что эта пенсионная карта имеет фиксированный процент на остаток в размере фиксированных 5%. Причем действует он только в том случае, если на карте лежит хотя бы 5000 рублей, а верхняя граница суммы не задана. Рассчитываются проценты на основе минимального остатка за месяц: то есть если в начале месяца на карте лежало 5000 рублей, а к концу стало 105 000 рублей (или наоборот), то процент посчитается от минимальной суммы. Если в какой-то из дней на карте лежало меньше 5000 рублей, то начисления процентов не будет.
Приличная дебетовая карта Россельхозбанка, которая отлично подойдет тем пенсионерам, кто часто закупается в аптеках на внушительные суммы. Кредитная организация предлагает продукт с повышенным кэшбеком в аптечных сетях, что позволит сэкономить на лекарствах. Кроме того, на этой карте можно хранить деньги и получать небольшой доход.
Кэшбек здесь есть и составляет 5% от чека, но он распространяется только на траты в аптеках в рамках дополнительной акции (сроки проведения неизвестны). За обычные покупки возврата нет, что не слишком приятно. Кроме того, при его подключении пропадает возможность снимать наличные без комиссии в любых банкоматах страны – это две опции, и выбрать можно только одну из них. По-прежнему сохранится возможность получать деньги без комиссии в банкоматах Россельхозбанка и ряда банков-партнеров.
На комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.
1. ПСБ КАРТА МИР ДЛЯ ПЕНСИОНЕРОВ
Так выглядит Дебетовая карта ПСБ МИР для пенсионеров
- Акция! Оставьте заявку на пенсионную карту МИР до 31.12.2021 и получите 500 рублей в подарок от Промсвязьбанка
*подарочные деньги придут на вашу карту МИР сразу после зачисления на неё пенсии и любой совершённой вами покупки - на любую сумму
► Абсолютно БЕСПЛАТНОЕ
- до 30 ТЫСЯЧ РУБЛЕЙ в месяц в любых банкоматах страны
- до 300 ТЫСЯЧ РУБЛЕЙ в месяц в банкоматах ПСБ / Альфа / Россельхоз
- в банкоматах ПСБ
- через мобильный или интернет банк (с карт других банков)
- 5% годовых при остатке от 3 до 100 тысяч руб.
- 3,5% годовых при остатке > 100 тысяч руб.
Возвращайте до 3 ТЫСЯЧ рублей каждый месяц
- 3% в Аптеках
- 3% на АЗС
- дополнительный кэшбэк в магазинах у партнеров банка
► Оплата ЖКХ картой ПСБ МИР – Без комиссии
*Карту МИР в банке Промсвязьбанк могут получить граждане достигшие пенсионного возраста (женщины с 56 лет и мужчины с 61 года), а так же люди предпенсионного возраста (за 1 год до выхода на пенсию)
Банковскую карту доставляют:
- курьером на дом
- в ближайший от вас офис Промсвязьбанка
2. ТИНЬКОФФ КАРТА МИР ДЛЯ ПЕНСИОНЕРОВ
Так выглядит Дебетовая карта ТИНЬКОФФ МИР для пенсионеров
► Абсолютно БЕСПЛАТНОЕ
- от 3 до 100 ТЫСЯЧ РУБЛЕЙ в месяц в любых банкоматах страны
- до 500 ТЫСЯЧ РУБЛЕЙ в месяц в банкоматах Тинькофф
- в банкоматах ТИНЬКОФФ
- через личный кабинет - мобильный или интернет банк (с карт любых банков)
- банковским переводом по реквизитам счёта
- у партнёров Тинькофф (до 150 тысяч в мес.): через банк Открытие, МКБ, Почта Банк, Золотую корону, Почту России, в салонах МТС, Билайн, Связной, а так же через QIWI, Юнистрим, TelePay, Элекснет и др.
- 5% годовых при остатке до 300 тысяч руб. и тратах от 3 тыс. в месяц (*с подключ.подпиской Тинькофф)
- 3,5% годовых при остатке до 300 тысяч руб. и тратах от 3 тыс. в месяц (без подключ.подписки Тинькофф)
Возвращайте до 3 ТЫСЯЧ рублей каждый месяц
- до 15% в 3-х выбранных категориях: до 7-ми ежемесячно даётся на выбор. На примере → июль 2021: 5% в Аптеках / 3% в продуктовой сети Пятёрочка / 5% в Парфюмерных и магазинах Косметики / 5% в Книжных магазинах, газетных Киосках и др. )
- 30% в магазинах партнёров банка
- и 1% во всех прочих магазинах (помимо категорий)
► Оплата ЖКХ и сот.связи картой ТИНЬКОФФ МИР – Без комиссии
Банковскую карту доставляют:
3. ВТБ КАРТА МИР ДЛЯ ПЕНСИОНЕРОВ
Так выглядит Дебетовая карта ВТБ МИР для пенсионеров
- *Акция Пенсионерам и Предпенсионерам! Оставьте заявку на пенсионную карту ВТБ до 31.12.2021 и получите 1 000 рублей кэшбэком за оплату ЖКХ и покупки в Аптеке
*подарочный кэшбэк придёт на вашу карту МИР сразу после зачисления на неё первой пенсионной выплаты и совершённой вами оплаты
► Абсолютно БЕСПЛАТНОЕ
- до 350 ТЫСЯЧ РУБЛЕЙ в день и до 2 МЛН РУБЛЕЙ в месяц – в любых банкоматах страны
- в терминалах ВТБ и через операционные кассы ВТБ
- через ВТБ Онлайн и моб.приложение (с карт любых банков)
- 6% годовых на остаток по счёту на сумму до 100 тысяч руб.
- 4% годовых на сумму от 100 до 500 тысяч руб.
- до 10% за оплату ЖКУ (*по Акции)
- до 10% в Аптеках (*по Акции)
- до 15% в магазинах партнёров банка
- до 1,5% за остальные покупки
► Оплата ЖКХ картой ВТБ МИР – Без комиссии
Банковскую карту доставляют:
- курьером на дом
- в ближайший от вас офис ВТБ
Оставляйте свои отзывы по пенсионным картам, представленным в этом Топ-3
Обязательно поделитесь своим мнением в комментариях. Сделайте репост в любимую соц.сеть. Поставьте лайк
Читайте также: