Как посмотреть пенсионные накопления в втб

Обновлено: 16.05.2024

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

В. э. образование.
Работала 5 лет в банке.
Независимый эксперт.
Финансовый аналитик. . .

Россияне вольны распоряжаться своими пенсионными накоплениям. Могут оставлять их в государственном Пенсионном Фонде или передавать в управление негосударственного, то есть в НПФ. Многие рассматривают вариант перевода будущей пенсии в ВТБ, поэтому изучим предложение и доходность этой структуры.

О пенсионных отчислениях из зарплаты
Почему некоторые граждане решают сменить ПФР на НПФ
О пенсионном фонде ВТБ
Доходность НПФ ВТБ
Как перевести накопительную часть пенсии в ВТБ
Калькулятор пенсии НПФ ВТБ
Вопросы и ответы

Стоит ли переводить накопительную часть пенсии в ВТБ, что предлагает этот фонд. Важные цифры — доходность за разные периоды, сравнение с прибылью ПФР. Важная информация о переводе пенсионных накоплений и анализ НПФ ВТБ на Бробанк.ру.

О пенсионных отчислениях из зарплаты

Каждый месяц часть официальной заработной платы россиянина переводится на его личный пенсионный счет. Это внушительная сумма в 22%, то есть от каждых заработанных 10000 в ПФ уходит 2200. И 6% из этих 22% — это именно та часть, которая именуется накопительной. Более подробно про отчисления в Пенсионный Фонд здесь.

Она уходит на отдельный счет гражданина, в итоге за всю жизнь там скапливается приличная сумма, которая берется в расчет при назначении пенсии. Чем больше там средств, тем выше окажется пенсия.

В ПФР деньги лежат не просто так. Фонд работает еще и как инструмент по защите средств от действия инфляции. Он нанимает управляющие компании, которые “прокручивают” этот капитал, обеспечивая доходность. В итоге на накопления начисляется доходность, которая оберегает капитал от инфляции.

Управляющая компания при ПФ РФ — Внешэкономбанк, это остается неизменным уже 17 лет.

Почему некоторые граждане решают сменить ПФР на НПФ

На законодательном уровне было принято решение о создании Негосударственных Пенсионных Фондов, и в последнее время идет активная агитация переводить свои пенсионные накопления именно в них.

Но это не просто компании, которые занимаются инвестированием. Это серьезные структуры, которые проходят многоступенчатую проверку. За их деятельностью пристально следит государство, назначены различные проверяющие органы. То есть несмотря на слово “негосударственный” в названии структур, правительство серьезно отслеживает их деятельность.

Преимущества перевода пенсии в ВТБ или иной фонд:

повышенная доходность. Если фонд хороший, то прибыль от инвестирования пенсионных накоплений будет больше. Динамику доходности по всем действующим НПФ можно отследит на сайте Центрального Банка, там отображаются статистические данные по годам и кварталам;
беспроблемный переход из одного фонда в другой;
действует право наследия. Если человек не доживает до назначения пенсии, наследники клиентов НПФ получают весь накопленный капитал. Но если пенсия была выплачена хоть раз, такого права не будет.

В основном граждане рассматривают негосударственные фонды по причине повышенного дохода, то есть в итоге это может обернуться более высокой пенсией в будущем, чем при ведении дела государственным ПФР.

Если вы хотите перевести пенсию в ВТБ, обязательно проведите анализ деятельности организации. Для вашего удобства мы собрали информацию об этом фонде, которая поспособствует принятию вами верного решения. Если вы хотите узнать, сколько средств хранится на вашем накопительному счете, есть 3 способа получения информации.

О пенсионном фонде ВТБ

Многие ошибочно предполагают, что услуги предоставляет банк ВТБ. На деле это совершенно другая финансовая структура. Она входит в группу ВТБ, но не относится к банку. То есть это две совершенно разные и независимые друг от друга структуры.

НПФ ВТБ был создан в 2011 году, активная работа организации началась в в 2013 году. С этого момента отмечается высокий рост клиентской базы и привлеченных активов. В целом, статистические данные хорошие, доходность стабильная.

Рассматривая плюсы и минусы перевода пенсии в ВТБ нужно обязательно смотреть на статистику Центрального Банка. Компания может сколько угодно петь себе дифирамбы, но реальное положение дел освещает именно статистика.

Все негосударственные фонды передают информацию о своей деятельности в ЦБ РФ, эти сведения в итоге публикуются в свободном доступе. Самое важное для потенциального клиента — размер доходности как сейчас, так и в недалеком прошлом.

Доходность НПФ ВТБ

Рассматривая, стоит ли переводить пенсию в ВТБ, сравните доходность в нем и в обычном государственном ПФР. Для сравнения — на деньги “молчунов”, которые не передали никому в управление свои средства, Внешэкономбанк дал в 2018 году доходность 6,07%. Результатов за 2019 год еще нет, но ожидается, что это будет около 7%. Также вам будет интересно — Рейтинг НПФ России по надежности и доходности.

Какой доход дал своим клиентам НПФ ВТБ:

по итогу первых 6 месяцев 2018 года. Клиентов — более 2,12 млн, объем капитала — 189 151 859 тысяч рублей, доходность — 7,76%;
последний квартал 2018 года. Количество застрахованных клиентов — 2,12 млн. человек, объем пенсионных накоплений граждан — 191 829 849 тысяч рублей, доход — 5,53%;
по итогу 3 месяцев 2019 года. Застрахованных клиентов — 2,66 млн. человек. Объем пенсионных накоплений — 231 425 297 тыс. рублей, доходность — 7,49% годовых;
по итогу 6 месяцев 2019 года. Клиентская база — 2,65 млн. человек, объем хранимых накоплений — 237 100 624 тыс. рублей, доходность — 8,94%;
по итогу 9 месяцев 2019 года. Клиентов — 2,65 млн. человек, объем хранимых накоплений — 242 544 409 тыс. руб., доходность — 9,31%.

Как видно, уровень доходности этого фонда растет и превышает тот, что получают граждане, которые не стали ничего делать со своими накоплениями. Они по умолчанию идут в ПФР под управление Внешэкономбанка.

В целом, фонд можно назвать стабильным. Никаких скандалов и обвалов доходности в новостных лентах не наблюдаются. Все же вхождение в группу ВТБ дает свою роль — все структуры, там находящиеся, следят за своей репутацией и отличаются высокой степенью надежности.

Средняя доходность этого НПФ за 10 лет работы составила 7,68% годовых.

Как перевести накопительную часть пенсии в ВТБ

Если вы изучили особенности фонда и пожелали заключить с ним договор о сотрудничестве, необходимо заключить договор. Из документов для этого нужны паспорт и СНИЛС. Где именно в данный момент располагается ваша накопительная часть пенсии — значения не имеет, хоть в ПФР, хоть в любом НПФ.

Чтобы перевести накопительную пенсию в ВТБ, нужно выполнить несколько шагов:

Как видно, процесс далеко не моментальный. Но он актуален для всех негосударственных фондов, везде проходит по идентичному сценарию.

Калькулятор пенсии НПФ ВТБ

На сайте организации есть специальный калькулятор, которым можно воспользоваться для предварительных расчетов. Нужно выбрать свой пол, возраст, год начала работы и среднемесячный размер дохода. В итоге после указания всех этих сведений система моментально проводит расчет и указывает на примерный размер будущей пенсии.

Для удобства граждан, которые перевели пенсию под управление ВТБ, создан личный кабинет. Там можно просматривать состояние накопительного счета, отслеживать размер отчислений, которые делает работодатель, смотреть на рост суммы по итогу начисления доходности.

Если изучить отзывы о пенсии в ВТБ, то что касается именно исполнения обязательств перед клиентами, здесь нареканий нет. Нарекания в основном касаются только навязывания этой услуги клиентам, которые пришли в банк совершенно по другому поводу, например, за оформлением кредита.

Вопросы и ответы

Как подключить личный кабинет ВТБ для просмотра пенсии?

После прохождения всех стадий подключения к услугам фонда нужно обратиться в любой офис ВТБ и написать заявление на доступ к личному кабинету. Услуга предоставляется бесплатно. После регистрации обращения клиент получает учетные данные для входа в систему. Логином будет являться номер СНИЛС.

Можно ли получать пенсию на карту ВТБ?

Если вы уже получаете пенсию от государства, то имеете полное право выбрать любой банк для зачисление выплаты. Банк создал для этого специальную Пенсионную Мультикарту. По ней нет платы за обслуживание, начисляется доход до 7% годовых, действует кэшбэк до 4%. Для оформления необходимо обратиться в офис ВТБ. После получения реквизиты карты нужно предоставить в ПФР и написать заявление на перевод пенсии на них.

Как перевести пенсию из Сбербанка в ВТБ?

Алгоритм действия стандартный, он не зависит от того, откуда выполняется переход. Вы обращаетесь в офис ВТБ или партнерского банка и пишите заявление, затем подтверждаете его в ПФР.

Можно ли отменить перевод накопительной части пенсии в ВТБ?

Если вы передумали обслуживаться в НПФ ВТБ, то нужно просто написать заявление тому фонду, с которым вы намерены сотрудничать. За год человек может написать хоть сколько заявлений, но актуальным будет только последнее, составленное до 1 декабря текущего года.

Если же перевод уже выполнен, то после выбора нового негосударственного фонда вывод будет выполнен автоматически. Также можно подойти в любой офис ВТБ и написать заявление на расторжение договора, накопительная пенсия будет автоматически перенаправлена обратно в ПФР.

ВТБ пенсионный фонд - передовой негосударственный пенсионный фонд, который обеспечивает софинансирование пенсии своих клиентов. Сотрудничество с данной организацией является добровольным и в настоящее время доступно для многих граждан. В настоящее время данный фонд работает во всех регионах России и активно привлекает к сотрудничеству граждан, заботящихся о размере своей пенсии. Эксперты высоко оценивают работу данного фонда и рекомендуют его потребителям как они из наиболее надежных.

Помимо хранения средств, ВТБ пенсионный фонд также занимается инвестициями пенсионных накоплений в различные проекты, за счет чего его клиенты получают дополнительные проценты к собственным накоплениям. Сотрудничество с данным фондом также позволяет сохранить накопительную часть пенсионных отчислений, которая будет снижена с 2016 года для тех, кто сотрудничает с государственным пенсионным фондом. Преимущества такого решения очевидны:

Для пенсионеров, отказавшихся от накопительных выплат

Для пенсионеров, работающих с ВТБ, у которых такая ставка сохранилась на уровне 6%

Итоговый размер пенсии к 2040 году.

Размер ежемесячных выплат пенсионеру

Переход клиента из государственной структуры в этот фонд осуществляется просто:

Нужно заключить договор с ВТБ фондом.
Написать заявление в Государственный пенсионный фонд, указав в нем в качестве нового накопительного фонда ВТБ.
Дождаться официального ответа от Государственного пенсионного фонда, после чего деньги будут переведены в полном объеме на новый счет.

Сразу после оформления такого договора, вы сможете следить за состоянием средств, посещая ВТБ пенсионный фонд официальный сайт.

Как работать с пенсионным фондом ВТБ в личном кабинете?

Для того чтобы работать со своим счетом в режиме онлайн, вам необходимо войти в ВТБ пенсионный фонд личный кабинет.

Для этого вам нужно обратиться на основную страничку данного фонда, отыскать в правой колонке ресурса пометку "личный кабинет".
Кликните на нее, вас перейдет на страничку входа в личный кабинет, где нужно будет ввести логин (по умолчанию это номер вашего пенсионного удостоверения), а также пароль (по умолчанию это номер паспорта) и проверочный код.
Если вы все укажете правильно, вас переведут в личный кабинет.

Работа в личном кабинете вам позволит:

выяснить текущий объем пенсионных начислений.
подать заявку на выписку.
уточнить, какие документы нужны для быстрого оформления пенсии.
связаться со службой поддержки по любому вопросу.

Ваш личный кабинет от ВТБ на официальном сайте доступен 24 часа в сутки.

Пенсионный фонд ВТБ - отзывы клиентов

На пенсионный фонд ВТБ отзывы клиентов достаточно противоречивы. Большинство рассматривает данный фонд как один из наиболее надежных, позволяющий существенно преумножить собственные накопления перед выходом на пенсию. Другие же указывают на то, что достигнув пенсионного возраста, так и не смогли получить в нем нужную сумму денег. Чаще всего такие случаи связаны с тем, что потребитель плохо изучил договор или же неверно понял его условия, потому и не смог воспользоваться преимуществами подобных накоплений.

Людей вынуждают становиться инвесторами. Сначала пирамиды и ваучеры, теперь негосударственные пенсионные фонды. Выбрали ВТБ? Прежде чем расстаться с деньгами, я рекомендую изучить доступную информацию.

Кстати, если сложно найти официальный сайт пенсионного фонда ВТБ, можно зайти на сайт ВТБ, а затем перейти на НПФ.

О фонде

Успей воспользоваться удвоением налогового вычета до 31 декабря 2021 г.

Это коммерческая организация, работающая на основании лицензии, не благотворительный фонд. Поэтому каждая услуга будет оплачена клиентом (даже если счет выставлен неявно).

Казань, ул. Островского, д. 87, тел. 8 (843) 570-66-48

Краснодар, ул. Красноармейская/Кузнечная, д. 116/2, тел. 8 (861) 210-27-27

Красноярск, ул. Ленина, д. 56, тел. 8 (391) 200-20-12

Пермь, ул. Ленина, д. 26, тел. 8 (342) 212-41-18

Объем пенс. накоплений и резервов	За II кв. 2019 г. – 241867261,16 тыс. руб.
Объем выплаченных пенсий	304368,52215 тыс. руб.
Количество клиентов	2 659 627
Доходность	9,32 % (после выплат управляющему, депозитарию и фонду)

УСЛОВИЯ и СЕРВИС

Как вступить и оформить договор с фондом бланк заявления

Договор с НПФ ВТБ можно оформить одним из 3 способов:

Как перевести пенсию

Сначала заключается договор с НПФ ВТБ (можно сделать это на официальном сайте). Затем в Пенсионный фонд подается заявление о переходе, где НПФ ВТБ указан, как новый страховщик.

Как узнать свои накопления

Нужно зайти в личный кабинет на официальном сайте НПФ ВТБ. Обратите внимание, что доходность на счете отображается по годам, но фиксируется раз в 5 лет с даты открытия счета.

Как расторгнуть договор с НПФ

Если появились причины расторгнуть договор с НПФ ВТБ, сначала заключаете договор с другой аналогичной организацией, затем подаете заявление в Пенсионный фонд о переходе.

Возврат НДФЛ

Если вы работаете, возврат можно оформить через бухгалтерию фирмы. Второй вариант – обратиться непосредственно в налоговую. При этом вычет будет начисляться на максимальную сумму 120 тыс.руб.

Досрочный выход на пенсию

Досрочный выход на пенсию не основание для досрочного получения выплат. Закон об уменьшении возрастного порога лишь рассматривается. Рекомендую все вопросы задать онлайн представителю негосударственного пенсионного фонда на официальном сайте.

Уплата взносов

Если за вас это не делает бухгалтерия, взносы можно выплачивать самостоятельно (в т.ч. дополнительные платежи). Обязательно проверяйте поступление в личном кабинете на официальном сайте.

Преимущества и недостатки

Рассмотрим плюсы и минусы накопления средств в НПФ ВТБ.

Жалобы и отзывы

Прежде чем принимать окончательное решение, поищите обсуждение НПФ ВТБ на финансовых форумах.

Стоит ли переводить сюда свою пенсию

Заключение

Профессионально выполненный официальный сайт призван сформировать у пользователя радужную картинку. Но финансовые результаты и политическая обстановка вносят свои коррективы. Мой совет:

Если решили перевести средства в НПФ ВТБ, подписывайте договор на минимально возможный срок. Тогда есть шанс вывести сбережения до краха.
Если до пенсии остается несколько лет – участвуйте в программе софинансирования (когда государство добавляет средства на вклад). После выхода накопленную сумму нужно забрать и распределить в разные банки на депозиты (самое простое). Здесь нужно учитывать, что для единовременной выплаты должна получиться сумма не больше 5 % от итогового размера страховой и накопительной пенсии.

На сегодня все. Ставьте лайк, подписывайтесь на статьи и инвестируйте грамотно. Желаю всем мудрости и выдержки.

Присоединенные фонды

Реквизиты

Полное наименование	Акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд ВТБ Пенсионный фонд
Краткое наименование	АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд
Юридический адрес:	109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1
Место нахождения / Фактический адрес	109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1
ОГРН	1147799014692
ИНН	7709445387
КПП	770901001

Контакты

Официальный сайт НПФ ВТБ

На официальном сайте АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд пользователь может найти все необходимые виды отчетности и официальных документов, раскрывающих информацию о структуре и результатах деятельности фонда. Присутствует личный кабинет и контактные данные для связи.

Эл. почта

Адрес центрального офиса

109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1

Телефон горячей линии

Социальные сети

Личный кабинет НПФ ВТБ — вход и регистрация

Для того, чтобы произвести вход в личный кабинет АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд, необходимо следовать инструкции:

Функции личного кабинета, доступные клиентам:

Как заключить договор с НПФ ВТБ

Для заключения с АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд договора об обязательном пенсионном страховании (ОПС) или вступления в программу негосударственного пенсионного обеспечения (НПО), необходимо обратиться в одно из ближайших отделений фонда, адреса и контактные данные которых указаны в нижней части данной страницы. На официальном сайте фонда вы можете найти подробные требования и информацию об услугах.

Статистика НПФ ВТБ

Общая статистика

Активы фонда (тыс. рублей): 285953535.35
Капитал (тыс. рублей): 10465876.86

Статистика по НПО (негосударственному пенсионному обеспечению) на 14.04.2021

Обязательства по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) (тыс. рублей): 13826093.00
Совокупный объём пенсионных резервов (тыс. рублей): 14168686.26
Общее количество участников (человек): 89348.00
Участников, получающих пенсию (человек): 9757.00
Совокупный объём пенсий выплаченных по НПО (тыс. рублей): 359047.77

Статистика по ОПС (обязательному пенсионному страхованию) на 14.04.2021

Обязательства по договорам об обязательном пенсионном страховании (ОПС) (тыс. рублей): 259954867.52
Пенсионные накопления (тыс. рублей, рыночная стоимость): 266213376.03
Количество застрахованных лиц (человек): 2721741.00
Участников, получающих пенсию по ОПС (человек): 26499.00
Объем выплат пенсий по ОПС (тыс. рублей): 890354.43
Обязательства фонда за исключением обязательств по НПО и ОПС (тыс. рублей): 1706697.96

Доходность НПФ ВТБ

Актуальная доходность

За минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду:

Доходность размещения средств пенсионных резервов (НПО): 6.57%
Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений (ОПС): 5.96%

До выплаты вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду:

Доходность размещения средств пенсионных резервов (НПО): 7.67%
Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений (ОПС): 7.98%

График доходности

На графике использованы данные доходности:

Доходность НПФ ВТБ по годам — сравнительная таблица

Накопления и резервы

Информация о пенсионных накоплениях по рыночной стоимости и пенсионных резервах АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд в тыс. рублей.

Год	Пенсионные накопления (тыс. рублей, рыночная стоимость)	Пенсионные резервы (тыс. рублей)
2011	16142697	469046
2012	36135175	653637
2013	66219354	857220
2014	69191327	1076513
2015	108691097	1626120
2016	124832293	2243494
2017	143629076	3260043
2018	191829849	4296740
2019	246199618	6993405
2020	266213376	14168686

Выплаты пенсий по ОПС и НПО

Таблица с выплатами пенсий АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) и обязательного пенсионного страхования (ОПС) по годам в тыс. рублей.

Год	Выплаты пенсий по ОПС (тыс. рублей)	Выплаты пенсий по НПО (тыс. рублей)
2011	0	34217
2012	34668	38673
2013	65541	43192
2014	81307	47849
2015	140957	71353
2016	172821	98147
2017	252692	148106
2018	431779	252105
2019	702076	272022
2020	890354	359047

Количество застрахованных лиц и участников

Данные о количестве застрахованных лиц по программам ОПС и участников НПО в АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд за последние годы.

Год	Количество застрахованных лиц (ОПС)	Количество застрахованных лиц, получающих пенсию	Количество участников (НПО)	Количество участников, получающих пенсию
2011	387929	0	21749	1314
2012	710719	3117	26384	1645
2013	1073122	9189	30841	2092
2014	1069898	10959	33601	2656
2015	1302453	14951	36884	3237
2016	1328939	18329	52394	3707
2017	1539854	20537	61689	7209
2018	2120615	23682	65214	8776
2019	2655045	27720	69720	9095
2020	2721741	26499	89348	9757

Место в рейтингах

Общее количество негосударственных пенсионных фондов, имеющих лицензию ЦБ РФ (на момент составления рейтинга): 41 .

Место АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд в отчетности ЦБ РФ за 2020-й год на 14.04.2021:

По размеру активов: 7
По доходности (ОПС): 10
По доходности (НПО): 6
По количеству застрахованных лиц (ОПС): 6
По пенсионным накоплениям (ОПС): 5
По выплатам (ОПС): 6
По количеству участников (НПО): 14
По пенсионным резервам (НПО): 13
По выплатам (НПО): 17

Рейтинги финансовой надежности НПФ:

Эксперт РА: ruAAA | Стабильный
НРА: AAA|ru.pf| - Стабильный

Отзывы клиентов АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд

Поделитесь в комментариях своим отзывом: стоит ли становиться клиентом АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд? С какими проблемами и недостатками можно столкнуться, какие есть плюсы от заключения договора ОПС / НПО с данным НПФ. Ниже вы можете увидеть реальные отзывы от посетителей нашего сайта.

Адреса филиалов

Список отделений АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд в населенных пунктах Российской Федерации.

Режим работы
пн.–чт.: 09.00–18.00, без перерыва
пт.: 9.00–16.45, без перерыва
сб., вс.: выходной

Читайте также: