Как перейти в негосударственный пенсионный фонд втб

Обновлено: 15.05.2024

О будущей пенсии лучше позаботиться заранее. Увеличить её позволяют специальные программы от негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Одним из лидеров в этой области стал НПФ ВТБ, входящий в одноимённую группу вместе с банком.

В обзоре мы подробно расскажем о том, как зарегистрироваться в личном кабинете негосударственного пенсионного фонда VTB и перевести в него свои отчисления с заработной платы.

Функции кабинета Негосударственного Пенсионного фонда ВТБ

Клиенты НПФ могут получать информационные услуги в личном кабинете, а также вступать в программы софинансирования, позволяющие увеличивать накопления и повышать будущую пенсию.

Функционал учётной записи включает в себя следующие возможности:

Контроль баланса накапливаемой суммы.
Отслеживание материнского капитала, направленного на получение будущей пенсии матери.
Получение актуальных новостей и информации по всем вопросам, связанными с пенсионными начислениями.
Оформление онлайн-заявок на дополнительные программы, а также для выхода на пенсию по возрасту.

Помимо вышеуказанных функций клиент НПФ ВТБ может корректировать свои персональные сведения и направлять в фонд ежегодные заявления, подтверждающие данные.

Граждане, подавшие письменное заявление о переходе в пенсионный фонд VTB, автоматически получают доступ к своим счетам. Поэтому как таковой регистрации на сайте нет. А вот сторонние клиенты не могут создать личный кабинет, так как для этого нужно быть действующим клиентом НПФ.

Авторизация в учётной записи является самой простой и доступной для каждого клиента НПФ ВТБ. Логином и паролем выступают персональные данные клиента. Поэтому во избежание входа третьих лиц в Вашу учётную запись рекомендуется установить свой пароль.

Важно! С января 2015 действуют новые правила, согласно которым инвестиционный доход граждан начисляется раз в пять лет. Это означает, что если клиент переходит в другой НПФ до момента наступления данного периода, то он теряет все накопленные проценты. Поэтому внимательно проверяйте документы при их подписании.

Войти в кабинет физического лица

Откроется форма, в которой нужно заполнить следующие поля:

В качестве логина используется номер СНИЛС. Каждому человеку он присваивается единожды и не изменяется даже при смене фамилии.
Паролем выступает номер паспорта. Обратите внимание, что серию указывать не нужно.
Повторить код с капчи.

Как восстановить доступ к личному кабинету НПФ ВТБ?

Если Вы забыли пароль от учётной записи, то необходимо под формой входа перейти в соответствующий раздел, как указано на картинке ниже.

Напишите адрес электронной почте, который Вы указывали при подаче заявления на переход в НПФ ВТБ. Ниже необходимо повторить цифровой код капчи.

На E-mail придёт письмо со ссылкой, по которой нужно пройти, чтобы установить новый пароль для входа в личный кабинет.

Как перевести накопительную пенсию в ВТБ

Некоторые граждане интересуются, как можно заключить договор с НПФ ВТБ, чтобы перевести часть своей пенсии на счёт фонда. В настоящее время разработано два варианта перехода:

лично обратиться в ближайшее отделение НПФ ВТБ, в том числе банка ВТБ, где сотрудники проконсультируют Вас и помогут написать заявление;
подать анкету через сайт негосударственного пенсионного фонда.

Если Вы выбрали первый вариант, то нужно прийти с паспортом и СНИЛС. А во втором случае необходимо корректно и достоверно заполнить все поля анкеты по блокам.

“Персональные данные” включают в себя следующие сведения:

Фамилия, имя и отчество клиента.
Если ФИО изменялись, то нужно указать те, которые были даны при рождении.
Выбрать пол.
Указать дату рождения.
Место рождения пишется в точности, как в паспорте, соблюдая регистр.
Номер СНИЛС с пробелами и тире.

Блок “Паспортные данные” заполняется в точности, как указано в документе, то есть соблюдая регистр букв и сокращение слов.

Блок “Адрес проживания” заполняется полностью с указанием почтового индекса. Обратите внимание, что здесь учитывается именно прописка, а не фактическое проживание клиента НПФ ВТБ.

Если адрес регистрации и проживания не совпадают, то ниже нужно заполнить подобный блок, но уже указав фактический адрес.

Блок “Правопреемники” содержит два варианта:

“Да” — означает, что Вы самостоятельно назначаете наследников пенсионных накоплений с указанием долей. То есть данное заявление выступает как завещание, но распространяется только на накопительную часть пенсии. Для оформления документа необходимо заполнить заявление в электронном виде и прикрепить его.
“Нет” — означает, что Вы не указываете конкретных лиц. В этом случае наследники будут установлены по действующему законодательству РФ.

“Предыдущий страховщик”. Здесь нужно выбрать один из вариантов:

Государственный ПФ, если ранее Вы не пользовались услугами негосударственных пенсионных фондов.
НПФ, если до этого момента Ваша часть накоплений хранилась в другом фонде. Ниже обязательно указать наименование организации, с которой будут произведены перечисления.

Контактная информация необходима для связи с клиентом, а также для восстановления входа в личный кабинет. Поэтому указывайте её корректно и полно.

В конце анкеты нужно дать согласие на обработку данных, а также можно выразить желание получать информацию в электронном виде на указанный E-mail.

Обработка анкеты проводится в течение 30 дней. С Вами обязательно свяжется сотрудник НПФ ВТБ для уточнения информации и подтверждения желания перейти в фонд.

Телефон горячей линии НПФ ВТБ

Помимо этого на сайте есть форма обратной связи, в которой можно задать интересующий вопрос. Ответы поступают на электронную почту, а также специалисты НПФ ВТБ могут позвонить на указанный телефон.

Воспользоваться данным способом могут только действующие клиенты негосударственного пенсионного фонда ВТБ.

Отзывы о НПФ ВТБ

Чтобы составить полноценное представление о работе фонда, нужно ознакомиться с реальными откликами его клиентов. Поэтому рассмотрим несколько комментариев с разных ресурсов.

На одном из сайтов можно ознакомиться с отзывами, которые делятся на положительные и отрицательные практически поровну. Из позитивных моментов можно выделить: рейтинг надёжности НПФ, возможность контролировать накопления удалённо и качественную работу агентов.

Из негативных моментов большинство называют ситуации, когда сотрудники банка ВТБ вынуждают клиентов перейти в НПФ при оформлении кредита. Этим “грешат” практически все негосударственные фонды. Но здесь нужно учитывать доходность организации и её рейтинг надёжности — они способны дать будущему пенсионеру возможность получать повышенную пенсию.

Многие граждане боятся переводить часть своей пенсии в НПФ, так как боятся банкротства. Дело в том, что сейчас контроль над всеми фондами осуществляет ЦБ РФ. И понятия банкротства для них не существует, так как все накопления застрахованы, а инвестиционная деятельность строго контролируется.

На другом сайте также можно ознакомиться с различными отзывами. При рассмотрении негативных откликов стоит учитывать особенность работы НПФ. Например, один из клиентов жалуется, что НПФ ВТБ за всё время ни разу не прислал ему отчёт о ведении инвестиционной деятельности. Дело в том, что по новому законодательству рассылка информации на бумажном носителе отменена в целях сохранения конфиденциальности сведений клиента.

Другие клиенты довольны работой фонда ВТБ, так как понимают, что о пенсии нужно позаботиться заранее. Грамотная работа специалиста банка VTB позволила Наталье подробно узнать о том, как действует негосударственный фонд и какие мероприятия направлены на сохранение накоплений граждан. Женщина довольна доходностью и возможностью назначать наследников своей будущей пенсии.

Если Вы уже сталкивались с работой НПФ ВТБ, то мы просим Вас поделиться своим опытом. Ваше мнение очень важно для других пользователей и руководства фонда, так как на его основе возможно улучшение сервиса.

Рассмотрим преимущества страхования в Пенсионном фонде ВТБ и возможности личного кабинета на его сайте.

О Пенсионном фонде ВТБ

НПФ ВТБ Пенсионный фонд (АО) – это негосударственное образование, деятельностью которого является обеспечение населения личными пенсионными выплатами, а также их преумножение для повышения уровня жизни клиентов после выхода на заслуженный отдых.

В организации разработано несколько предложений:

по обязательному страхованию и программе софинансирования пенсии;
по негосударственным программам для получения дополнительных выплат на пенсии;
по корпоративным – для работодателей, заинтересованных в оптимизации расходов на взносы и повышении престижа предприятия.

Что делает организацию привлекательной для будущих получателей пенсии?

Это выгодно – благодаря инвестиционному доходу накопительной части и негосударственным программам размер будущих выплат активно увеличивается.
Это надежно - по мнению крупнейшего российского рейтингового агентства РА, ПФ от группы ВТБ заслуживает наивысшего уровня надежности - ruAAA.
Это удобно – заключить договор пенсионного страхования с НПФ можно в любом из офисов фонда по всей России, а также в отделениях банков группы (Почта Банк, ВТБ, Банк Москвы), для клиентов организовано несколько каналов круглосуточной поддержки.

Пенсионное обеспечение

Для получения дополнительного дохода к обязательной страховой пенсии фонд ВТБ предлагает вкладчикам перечислять взносы на основании договора негосударственного пенсионного обеспечения (НПО).

НПО позволяет:

активно управлять своими сбережениями: делать взносы в удобном размере и с удобной периодичностью, самостоятельно определять размер выплат и их длительность;
получать доход от инвестирования средств;
участвовать в программах лояльности от фонда, разработанных специально для участников НПО;
в любой момент контролировать состояние счета и получать поддержку от специалистов организации;
получать дополнительный доход к будущим выплатам тем страхователям, которые не успели принять участие в программе государственного софинансирования пенсии;
в любой момент расторгнуть договор и получить в срок до 6 месяцев всю выкупную сумму.

Что происходит с пенсией в НПФ

Взносы вкладчиков, поступившие на их именные счета, формируются в пенсионные резервы. Эти средства инвестируются через ВТБ в высоконадежные, строго регламентированные государством активы. Полученный доход распределяется между участниками организации и увеличивает их будущие выплаты.

Важно понимать, что часть дохода будущих пенсионеров (не более 15%) идет на оплату услуг банка ВТБ, а также удерживается в счет оплаты расходов фонда.

Формирование дополнительной прибавки к пенсии с помощью НПО доступно при любом стаже работы и уровне дохода. Получать негосударственные выплаты вправе также те граждане, которые уже вышли на заслуженный отдых и имеют обязательные страховые выплаты от государства.

Условия НПО от ВТБ

Программы негосударственного обеспечения отличаются гибкими условиями и насчитывают 10 различных схем, выделяющихся характером внесения взносов и выплат.

Оптимальная схема определяется индивидуально, исходя из потребностей и финансовых возможностей клиента.

Возможности участника программ:

клиент самостоятельно определяет порядок и периодичность пополнений;
участникам доступна возможность возврата удержанных 13% от суммы взносов налоговых сборов;
проверить состояние счета и получить поддержку специалистов можно в любой момент с помощью личного кабинета на сайте и справочной службы фонда;
после выхода на пенсию участник НПФ самостоятельно определяет размер своих выплат (исходя из суммы накоплений) и порядок их получения.

Как работает НПО?

Клиент заключает договор с ВТБ Пенсионный фонд.
Выбирает оптимальное предложение с помощью квалифицированных специалистов организации.
Пополняет свой именной пенсионный счет по мере своих материальных возможностей.
Банк инвестирует его накопления для начисления дополнительных средств к будущей пенсии.
При наступлении оснований, указанных в условиях договора НПО, клиенту выплачивается дополнительная прибавка к государственным страховым выплатам.

Пенсионный калькулятор

Чтобы иметь представление о своих будущих выплатах, сформированных с участием негосударственного фонда ВТБ, на сайте организации представлены два калькулятора:

для расчета накопительной части пенсии;
для расчета накоплений от участия в негосударственной программе обеспечения.

Все обязательные к заполнению графы калькуляторов имеют подписи с разъяснением. Программы определяют суммы итоговых накоплений и величину выплат.

Расчеты следует считать ориентировочными, поскольку на них влияет несколько факторов:

коэффициент инфляции;
стоимость пенсионного балла;
доход от инвестиций;
размер заработной платы;
периодичность и размер взносов.

Найти ссылку на калькулятор можно в нижней левой части главной страницы, а также на страницах с описаниями услуг НПФ.

Как перевести пенсию в НПФ ВТБ

Взносы по договору НПО

Перечислять взносы рекомендуется следующими способами:

Личный кабинет НПФ ВТБ для физлиц

отражение информации состоянии именных счетов и произведенных по ним операциям;
предоставление отчетов о результатах вложений накопительной части и пенсионных резервов;
внесение дополнительных взносов по программе софинансирования и/или НПО;
редактирование профиля, изменение контактных данных.

В момент подписания документов клиент оформляет согласие на обработку персональных данных, где указывает адрес электронной почты. На этот адресу ему вскоре поступит уведомление о подключении к ЛК.

Для авторизации используются следующие данные:

номер страхового свидетельства;
реквизиты паспорта (без серии);
код с картинки.

Реквизиты паспорта применяются в качестве пароля по умолчанию. После первого входа в ЛК рекомендуется сменить пароль. При необходимости его можно будет восстановить, нажав на соответствующую кнопку под формой активации.

ВТБ Пенсионный фонд для юрлиц

Корпоративным клиентам фонд банка предлагает услуги, позволяющие разработать и внедрить пенсионное страхование на предприятии. Совместный проект с НПФ позволит работодателям донести до сотрудников особенности этой системы сегодня и помочь им в формировании капитала для будущих выплат.

Присоединенные фонды

Реквизиты

Полное наименование	Акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд ВТБ Пенсионный фонд
Краткое наименование	АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд
Юридический адрес:	109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1
Место нахождения / Фактический адрес	109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1
ОГРН	1147799014692
ИНН	7709445387
КПП	770901001

Контакты

Официальный сайт НПФ ВТБ

На официальном сайте АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд пользователь может найти все необходимые виды отчетности и официальных документов, раскрывающих информацию о структуре и результатах деятельности фонда. Присутствует личный кабинет и контактные данные для связи.

Эл. почта

Адрес центрального офиса

109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1

Телефон горячей линии

Социальные сети

Личный кабинет НПФ ВТБ — вход и регистрация

Для того, чтобы произвести вход в личный кабинет АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд, необходимо следовать инструкции:

Функции личного кабинета, доступные клиентам:

Как заключить договор с НПФ ВТБ

Для заключения с АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд договора об обязательном пенсионном страховании (ОПС) или вступления в программу негосударственного пенсионного обеспечения (НПО), необходимо обратиться в одно из ближайших отделений фонда, адреса и контактные данные которых указаны в нижней части данной страницы. На официальном сайте фонда вы можете найти подробные требования и информацию об услугах.

Статистика НПФ ВТБ

Общая статистика

Активы фонда (тыс. рублей): 285953535.35
Капитал (тыс. рублей): 10465876.86

Статистика по НПО (негосударственному пенсионному обеспечению) на 14.04.2021

Обязательства по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) (тыс. рублей): 13826093.00
Совокупный объём пенсионных резервов (тыс. рублей): 14168686.26
Общее количество участников (человек): 89348.00
Участников, получающих пенсию (человек): 9757.00
Совокупный объём пенсий выплаченных по НПО (тыс. рублей): 359047.77

Статистика по ОПС (обязательному пенсионному страхованию) на 14.04.2021

Обязательства по договорам об обязательном пенсионном страховании (ОПС) (тыс. рублей): 259954867.52
Пенсионные накопления (тыс. рублей, рыночная стоимость): 266213376.03
Количество застрахованных лиц (человек): 2721741.00
Участников, получающих пенсию по ОПС (человек): 26499.00
Объем выплат пенсий по ОПС (тыс. рублей): 890354.43
Обязательства фонда за исключением обязательств по НПО и ОПС (тыс. рублей): 1706697.96

Доходность НПФ ВТБ

Актуальная доходность

За минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду:

Доходность размещения средств пенсионных резервов (НПО): 6.57%
Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений (ОПС): 5.96%

До выплаты вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду:

Доходность размещения средств пенсионных резервов (НПО): 7.67%
Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений (ОПС): 7.98%

График доходности

На графике использованы данные доходности:

Доходность НПФ ВТБ по годам — сравнительная таблица

Накопления и резервы

Информация о пенсионных накоплениях по рыночной стоимости и пенсионных резервах АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд в тыс. рублей.

Год	Пенсионные накопления (тыс. рублей, рыночная стоимость)	Пенсионные резервы (тыс. рублей)
2011	16142697	469046
2012	36135175	653637
2013	66219354	857220
2014	69191327	1076513
2015	108691097	1626120
2016	124832293	2243494
2017	143629076	3260043
2018	191829849	4296740
2019	246199618	6993405
2020	266213376	14168686

Выплаты пенсий по ОПС и НПО

Таблица с выплатами пенсий АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) и обязательного пенсионного страхования (ОПС) по годам в тыс. рублей.

Год	Выплаты пенсий по ОПС (тыс. рублей)	Выплаты пенсий по НПО (тыс. рублей)
2011	0	34217
2012	34668	38673
2013	65541	43192
2014	81307	47849
2015	140957	71353
2016	172821	98147
2017	252692	148106
2018	431779	252105
2019	702076	272022
2020	890354	359047

Количество застрахованных лиц и участников

Данные о количестве застрахованных лиц по программам ОПС и участников НПО в АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд за последние годы.

Год	Количество застрахованных лиц (ОПС)	Количество застрахованных лиц, получающих пенсию	Количество участников (НПО)	Количество участников, получающих пенсию
2011	387929	0	21749	1314
2012	710719	3117	26384	1645
2013	1073122	9189	30841	2092
2014	1069898	10959	33601	2656
2015	1302453	14951	36884	3237
2016	1328939	18329	52394	3707
2017	1539854	20537	61689	7209
2018	2120615	23682	65214	8776
2019	2655045	27720	69720	9095
2020	2721741	26499	89348	9757

Место в рейтингах

Общее количество негосударственных пенсионных фондов, имеющих лицензию ЦБ РФ (на момент составления рейтинга): 41 .

Место АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд в отчетности ЦБ РФ за 2020-й год на 14.04.2021:

По размеру активов: 7
По доходности (ОПС): 10
По доходности (НПО): 6
По количеству застрахованных лиц (ОПС): 6
По пенсионным накоплениям (ОПС): 5
По выплатам (ОПС): 6
По количеству участников (НПО): 14
По пенсионным резервам (НПО): 13
По выплатам (НПО): 17

Рейтинги финансовой надежности НПФ:

Эксперт РА: ruAAA | Стабильный
НРА: AAA|ru.pf| - Стабильный

Отзывы клиентов АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд

Поделитесь в комментариях своим отзывом: стоит ли становиться клиентом АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд? С какими проблемами и недостатками можно столкнуться, какие есть плюсы от заключения договора ОПС / НПО с данным НПФ. Ниже вы можете увидеть реальные отзывы от посетителей нашего сайта.

Адреса филиалов

Список отделений АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд в населенных пунктах Российской Федерации.

Режим работы
пн.–чт.: 09.00–18.00, без перерыва
пт.: 9.00–16.45, без перерыва
сб., вс.: выходной

Вроде бы совсем недавно мы радовались окончанию учебы в институте, строили планы по поводу карьеры или пускались в романтические отношения. Потом годы стали мелькать, как в калейдоскопе, и вот мы уже идем на школьный выпускной наших собственных детей.

Заключите договор с негосударственным пенсионным фондом (НПФ). Об этом мы подробно расскажем ниже, а сейчас ответим на основной вопрос:

Конечно можно, этого никто не запрещает. Можете, например, откладывать наличные деньги. Главных проблем здесь две: сохранность средств и инфляция. Если держать накопления в наличной форме, придется озаботиться сейфом или банковской ячейкой, а это лишние расходы. Второй фактор связан со снижением покупательской способности рубля.

В свою очередь, негосударственные пенсионные фонды инвестируют переданные им средства и ежегодно начисляют своим клиентам инвестиционный доход. Кстати, эффективная ставка дохода может оказаться даже выше, чем по банковским депозитам. Но об этом мы поговорим позже, а теперь давайте посмотрим, как оформить договор НПО.

Сначала рассчитаем нашу дополнительную пенсию. В зависимости от того, сколько вам лет, как часто и в каком размере вы планируете перечислять взносы в НПФ и какой доход будут приносить вам ваши средства, формируется пенсионный капитал, который вы в дальнейшем сможете использовать так, как сочтете нужным.

Помните, что только вы решаете, какими будут взносы и как часто вы будете их вносить!

- инвестиционный доход, заработанный для вас ВТБ Пенсионный фонд в течение выбранного вами периода выплат (руб.)*

*В зависимости от выбранной вами пенсионной схемы, указанная сумма будет выплачена вам полностью после окончания выбранного срока получения негосударственной пенсии, или период выплаты негосударственной пенсии будет продлен до полного исчерпания средств на счете. Также вы можете использовать доход, начисляемый на счет в период выплат, для увеличения (индексации) размера негосударственной пенсии.

Ориентировочный расчет подготовлен на основе средней доходности от инвестирования средств пенсионных накоплений, распределенной на пенсионные счета застрахованных лиц АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд за 2016-2020 гг.. В расчетах используется средняя доходность пенсионных накоплений в ПФР за 2016-2020 гг. Используемые в расчете показатели доходности АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд не является прогнозом относительно финансовых результатов будущей инвестиционной деятельности фонда и применяется исключительно в целях расчета ориентировочного размера пенсии. Доход от инвестирования средств пенсионных накоплений может увеличиваться или уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем.

*Указанная сумма включает в себя инвестиционный доход, заработанный для вас ВБ Пенсионный фонд в течение периода выплат. В зависимости от выбранной вами пенсионной схемы указанная сумма будет выплачена вам полностью после окончания выбранного срока получения негосударственной пенсии, или период выплаты негосударственной пенсии будет продлен до полного исчерпания средств на счете. Также вы можете использовать доход, начисляемый на счет в период выплат, для увеличения (индексации) размера негосударственной пенсии.

Итак, я определился, что к достижению возраста 60 лет хотел бы, чтобы мой пенсионный капитал составлял чуть больше 2,5 миллионов рублей. Это позволит мне или получить его сразу или в течение 15 лет получать дополнительную пенсию в размере 15 000 рублей ежемесячно. Сегодня мне 36 лет, и с учетом первоначального взноса в 15 000 рублей мне надо будет платить чуть больше трех с половиной тысяч каждый месяц. Меня это вполне устраивает.

Читайте также: