С 1 апреля налоговая следить за переводами

Обновлено: 16.05.2024

Денежные переводы будут отслеживать специальные компьютерные программы. Также будет автоматически передаваться информация и об электронных кошельках, которые оформил на себя гражданин. Банки уже начали тестировать новое программное обеспечение, которое будет отслеживать переводы россиян на банковские карты и на электронные кошельки.

Аффтар, пруфы в студию. Не сцыль на новость, а сцыль на оф.распоряжение/закон. Иначе - звиздежь и хайп ради плюсов.

Как пишет Московская газета, налоговики еще в прошлом году начали контролировать переводы физическим лицам (письмо Минфина от 07.06.19 № 03-04-05/41947)
Внимание может привлечь и ситуация, в которой доход по справкам 2-НДФЛ маленький, а покупки дорогостоящие, например, недвижимость. Инспекторы запросят информацию о движении денег. То есть, помимо контроля доходов, налоговое ведомство будет осуществлять контроль за расходами, сопоставляя их. При возникновении подозрений и наличии доказательств об уклонении от налогов налоговики взыщут НДФЛ в размере 13 % с каждого перевода и наложат весомый штраф. Также будут пресекаться все попытки компаний сэкономить на НДФЛ и взносах.

Письмо, на которые ссылаются издания, разъясняет, чем отличаются доходы россиян, подлежащие налогообложению от неподлежащих.

При этом в самом документе указано, что он не является нормативным актом и не имеет никакой законодательной силы.

Как рассказали в контактном центре ФНС, операции по банковским картам уже контролируются налоговой службой. Однако блокировать карты или снимать с них средства налоговый орган не в праве – это не в их полномочиях. Снять деньги со счета могут только банки по запросу судебных приставов.

Информация обо всех зарплатных начислениях и расходах отправляется в налоговые органы немедленно – по умолчанию. При этом проверка в отношении физического лица может иметь камеральный характер – то есть в дистанционном режиме. Как показывает практика, объектом проверки граждане становятся сами. Например, не имея никаких официальных доходов, человек покупает квартиру, а потом обращается в налоговую для получения налогового вычета.

Юрист пояснил, что ранее, около 7 лет назад, ИНФС отслеживала операции по банковским картам исключительно выше 300 000 рублей. Сейчас отслеживаются любые операции, вне зависимости от суммы.

Это глупости. ФНС само по себе движение по счетам не контролирует, может лишь запросить информацию в банке, если кто-то настучал в фнс о том что человек получает доход, а налог не уплачивает. А счета блокируются и суммы замораживаются банками, типа подозрительной операции

Пиздёж на пустом месте без ссылок на источники. Классика.

Людей можно заставить (убедить) пользоваться картами только если это будет им выгодно. Например, как с проездом в транспорте: налом - 32, с карты - 29. Если так будет везде и всегда, то люди будут пользоваться картами. А так, реально, если будут снимать налоги, то это цифровизация отбросится на несколько лет назад. Старый добрый нал опять будет рулить

Понял. буду просить чтобы в комментарии к переводу писали: "Подарок или родственная помощь" )

Похуй, карты на дропов, главное что бы налог автоматически не снимался. Да и карты иностранных банков пока никто не запрещает.

Олекзандер, сволочь такая, соскучился по заголовкам твоих статей )) Где пропадал?

Ну будут платить зп налом чаще, я так и получаю.

Уроды. Теперь, придется ходить доказывать, что ежемесячно отправляешь деньги бабуле и племяннику-студенту на жизнь, а не зарплату((((

Прививка для тишины

Дельный совет

Устроился на работу. На каждое ДР скидывались по 300 руб. Устроился летом, у самого ДР весной, при штате 60 чел. Особо в чужой монастырь со своим уставом не хотелось, начал скидываться. Какое же было удивление, когда на день рождения подарили конверт с 1600 руб. (даже на 300 не делится))))

Инстаграм против реальности

Помни, у каждого фото из Инстаграмма есть оборотная сторона.

Как неромантично.

О мужиках

Самооборона

Английские учёные не знают покоя

Карма

Дети и Матвиенко

В Калифорнии две учительницы без ведома родителей убедили 12-летнюю девочку в том, что она мальчик

Кроме того, Джессика утверждает: школа, будучи в курсе, не соизволила предупредить её о том, что дочь искала в сети информацию о самоубийстве.

- Ваша работа — учить моего ребёнка математике, наукам, английскому, так далее. Делайте своё дело, а мне дайте делать моё, — эмоционально обратилась мать к леволиберальным активисткам на школьном собрании.

Закон о том что "нельзя"

На всякий случай напоминаю о том что закон о запрете указания нацианальности

пока НЕ ПРИНЯЛИ, еще раз, пока НЕ ПРИНЯЛИ, если преступник русский, то пишите, если чечен или таджик и т.д то пишите это, иначе создается впечатление что вы прогибаетесь или закон уже принят.

Имейте уважение к себе и неуважение к преступникам. Простите , но заебло и накипело.

Больше запятых богу запятых .

Одно лицо

Когда между друзьями растёт пропасть

Пост не ради нытья, а просто рассуждения о том, как бывает в жизни.
Есть у меня два очень близких друга. Лет 25 уже дружим, вместе прошли очень многое и до сих пор в прекрасных отношениях. Есть всего одна проблема - мы из разных социальных слоёв.

Каждый из нас пошёл по жизни своей дорогой.
Максим, очень умный парень, примерный семьянин. Его родители смогли воспитать порядочного, целеустремленного сына, который четко знает чего хочет в жизни. В детстве он ходил в дорогую гимназию, с ним занимались репетиторы, а после он улетел учиться в Германию. Вернувшись в родные края, родители отплатили квартиру в Питере на 5 лет, пока он набирался опыта и вставал на ноги. Сейчас он руководитель проекта в международной компании. Он это заслужил и заработал честным трудом и я горжусь, что у меня есть такой друг.

У Егора все несколько скромнее. Хорошая школа, тоже куча репетиторов и как итог, поступление в один из лучших вузов РФ.
Родители подсуетились и на свадьбу подарили квартиру, а после обучения пристроили в нефтянку на хорошую должность. Сейчас он тоже важный начальник. Он тоже это заслужил своим трудом и он отличный специалист в своей отрасли.

И есть я. Ни пришей к пизде рукав.
Из школы чуть не выгнали из-за постоянных прогулов. Дома только пиздюли и унижения.
Что такое репетитор я даже и не знал, а когда не понимал как делать домашнее задание, то вместо разъяснений получал пизлюди, вот прям именно ПИЗДЮЛИ. Ебнутый отчим мог придти домой и просто со злости и приложить меня ебалом об стол. А у матери бывало вообще забрало падало и этот берсерк просто забивал меня. Благо, это было редко. Вот такие семейные развлечения.
Первые три класса я учился очень хорошо, потом перестал справляться. Учителя относились ко мне с неприкрытым пренебрежением. Я был неопрятен, часто не стрижен, от одежды постоянно несло сигаретами (отчим прокурил всю квартиру). Меня посадили за последнюю парту и все косяки, что случались в классе вешали на меня. И я забил хуй на учебу. Было стыдно появляться в классе и я перестал ходить в школу. Прогуливал я с 5-7 класс включительно. Мог по пол года не появляться в школе и был абсолютно круглым двоечником.
А потом к нам пришла новый завуч и учитель по математики. Она отнеслась ко мне по человечески. Пересадила на вторую парту к отличнице и вокруг меня посадила одних отличников. Они помогали мне и все объясняли. Учительница оставалась со мной после уроков и мы вместе делали домашнее задание. Благодаря им я смог хорошо сдать ЕГЭи поступить в институт.
Мать забрала документы из института и меня запихнули учится в ПТУ. Нужна Рабочая профессия говорили мне…точнее орали мне))
Правда, после пту, я все равно поступил в институт и меня прямо с первого курса забрали в армию. Вернувшись я уже не смог продолжить обучение.
По возвращению из армии я обнаружил, что у родителей банк забрал ипотечную квартиру. Родители съехали на съемное, а меня выпиздили на улицу со словами, ты уже большой, ебись сам как-нибудь.
И вот я как-то доебся до 30 лет. Откладывал каждую копейку и уехал в Нерезиновую. Наскреб на первоначальный взнос, взял ипотеку. И вроде бы осталось всего 4 года платить, а в жизни ни ориентиров, ни успехов.
Пытался очень коротко, а получился рулон пиздостраданий.

Ну так вот, это я все к тому, что чем старше становлюсь, тем больше растёт пропасть недопонимания между мной и друзьями. Все эти годы они были вместе со мной. Помогали и выручали. И такие хорошие друзья дорогого стоят. Но мы перестаём понимать друг друга.
Они не понимают почему я не брошу свою работу и не выучусь на программиста (как пример). Почему я не могу позволить себе отдых, почему я работаю все праздники, как у меня не может быть четких ориентиров и почему я не знаю, чего хочу дальше. Жена Егора смотрит на меня как на прокаженного, мол что этот нищий своей жопой кожаный салон пачкает в туареге. Егор отрицает, но это видят и другие знакомые. В какой-то момент, они просто перестали понимать, почему я так батрачу, когда есть столько много хороших вакансий, надо же просто выучится по быстрому и все. А я просто ебошу 5 дней с перерывом на сон 4-3 часа и ресурса ни на что нет. И я рад своим достижениям. Наверное для других, это мелочи, но я в это вложил все силы.
Сейчас мы почти не общаемся. 25 лет дружбы трёх пацанов с одной лестничной клетки не выдерживают испытание социалочкой. Вот так бывает в жизни.

Согласно указаниям ст. 86 НК РФ, вступившим в силу 1 июля 2020 года, все банковские учреждения обязуются по первому требованию налоговой службы передавать в ФНС сведения о движении средства на дебетовых картах клиентов-физлиц.

Чем подобный контроль поступлений на карту физлиц с 1 июля 2020 года обернется для граждан?

Будет ли взиматься НДФЛ со всех денежных пополнений?

Чем грозит контроль поступлений на карту физлиц с 1 июля 2020 года со стороны ФНС

Такие предположения являются заблуждением – никакие поправки в Налоговый кодекс относительно обложения налогом поступлений на карту не были приняты. Давайте разберемся, в каких случаях сотрудники налоговой службы имеют право вызвать на допрос гражданина, расспросить об источнике денежных переводов и доначислить НДФЛ.

Усилится ли контроль поступлений на карту физлиц с 1 июля 2020 года

С 1 июня 2020 года действительно вносились изменения в текст ст. 86 НК РФ, однако, изменения эти имеют отношение только к счетам в драгоценных металлах – с точки зрения налогового контроля, таковые были приравнены к денежным счетам.

В новых положениях говорится о том, что каждый банк России обязан предоставлять по первому требованию налоговой службы в течение 3 дней с момента получения запроса:

- справки о наличии счетов, вкладов и об остатках драгоценных металлов на счетах/депозитах;

- выписки по операциям на счетах юридических и физических лиц, включая ИП;

- справки об остатках и переводах электронных денежных средств.

Подобные запросы ФНС может делать в 2 случаях: если проводится камеральная проверка (ст. 88 НК РФ), и в случае истребования документов или сведений в согласии со ст. 93.1 НК РФ. Если на карте физлица будут обнаружены денежные средства, происхождения которых следует пояснить, гражданина вызовут на допрос. Если выяснится, что это доходы, и владелец счета уклоняется от уплаты налога, будет наложен штраф в размере 20% от суммы неуплаченного налога и доначислен НДФЛ 13%.

Что делать, если налоговая вызывает гражданина свидетелем по статье 90 НК РФ

Согласно положениям ст. 90 НК РФ, налоговые органы имеют право на вызов в ФНС любого гражданина (россиянина, иностранца, лицо без гражданства) в качестве свидетеля, если посчитают, что его показания помогут в осуществлении налогового контроля и предотвращения или пресечения налоговых преступлений.

Согласно п. 2 ст. 90 НК РФ, Постановление ВАС от 30.07.2013 № 57, ст. 51 Конституции РФ, при определенных обстоятельствах не могут быть вызваны в качестве свидетеля:

- Лица, располагающие сведениями, которые могли бы помочь в осуществлении налогового контроля, но которые были получены в ходе осуществления профессиональной деятельности, предполагающей сохранение профессиональной тайны (аудиторской, адвокатской и т.д.).

- Граждане малолетнего возраста (до 14 лет), нездоровые физически/психологически люди (инвалиды, недееспособные), в связи с чем не имеющие возможности в должной степени осознавать и оценивать обстоятельства, о которых их планировалось расспросить.

- Отказавшиеся от дачи показаний сотрудники компании-налогоплательщика при приостановлении выездной проверки.

- Граждане, отказавшиеся свидетельствовать против себя и близких людей.

Допрос проводится в отделении ФНС или, в случае наличия у свидетеля физических недостатков, не позволяющих ему явиться в налоговую – по месту жительства гражданина. Свидетельские показания вносятся в протокол по форме, утвержденной приказом ФНС от 08.05.2015.

Как избежать проблем с налоговой службой

На самом деле, контроль за движением средств на счетах физических лиц осуществляется налоговой службой давно – согласно положениям Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, банки обязаны передавать ФНС интересующие их сведения. Это мера по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Если на банковский счет физического лица регулярно приходят деньги от другого физического лица, налоговая служба начинает подозревать, что это оплата за оказанные услуги или выполненные работы.

Ответы на распространенные вопросы про контроль поступлений на карту физлиц с 1 июля 2020 года

Вопрос №1: Меня вызвали свидетелем в налоговую службу, что это может значить? Мне что-либо грозит? Если я проживаю в Москве, меня могут вызвать в налоговую в Екатеринбург?

Ответ: Если юрисдикция налоговой службы, вызывающей свидетеля, не распространяется на регион его проживания, она подает запрос в ИФНС по месту его проживания. Свидетель может быть вызван по достаточно широкому ряду вопросов – от проверки адреса регистрации юридического лица до проверки реальности совершаемых сделок.

Вопрос №2: Как узнать, для чего налоговая служба вызывает гражданина в качестве свидетеля?

Ответ: О причинах вызова гражданина в налоговые органы будет написано в письменном уведомлении (повестке).