Нужно ли уведомлять налоговую об открытии брокерского счета в тинькофф

Обновлено: 17.05.2024

Чтобы открыть брокерский счет в Тинькофф, нужно заполнить короткую анкету и подписать ее смс-кодом. Но есть некоторые нюансы, позволяющие получить дополнительную выгоду, о них и поговорим в статье.

Брокерский кабинет сервиса Тинькофф дает удобный доступ к инструментам фондового рынка. Здесь владелец счета может попробовать силы в инвестициях, трейдинге, а также купит валюту по выгодному курсу или откроет ИИС. Активация для действующих клиентов займет от 5 минут, новым понадобится 2-3 дня с учетом выпуска дебетовой карты.

Пошаговая инструкция открытия брокерского счета

В личном кабинете

Новым клиентам будет дополнительно предложено выпустить карту. Данный продукт необходим для пополнения и вывода средств с брокерского счета без комиссии. Дело в том, что для зачисления денег подойдет карта любого банка, но вывод доступен только на Tinkoff Black.

для увеличения нажмите на картинку

Банк снова пришлет код подтверждения в СМС, а затем предложит согласовать время встречи с представителем банка.

После чего клиенту будет доступен личный кабинет брокера. Если на бирже выходной день или заявление было отправлено после 19:00 по МСК, счет активируют на следующий рабочий день, уведомив владельца в СМС.

для увеличения нажмите на картинку

Тем, кто планирует торговать акциями американских компаний, рекомендуется заполнить форму W-8BEN. Она действует в течение 3 лет и подтверждает, что гражданин РФ не является налоговым резидентом США (с которого брокер обязан удерживать 30% в счет уплаты налогов).

В приложении

для увеличения нажмите на картинку

для увеличения нажмите на картинку

Затем пользователю нужно будет придумать короткий код для последующих авторизаций и откроется страница личного кабинета брокера.

для увеличения нажмите на картинку

увеличить картинку

До активации набор опций сервиса будет ограничен. Изготовление карты Tinkoff Black займет 2-3 дня, после договор на подпись привезут по удобному адресу. Представитель банка попросит паспорт для подтверждения личности клиента, сфотографирует первую страницу и разворот с регистрацией по месту жительства. После активации откроется доступ к полному функционалу брокерского счета.

Как открыть брокерский счет с большей выгодой

для увеличения нажмите на картинку

После активации брокерского счета рекомендовавший знакомый получит бесплатную акцию или 1000 рублей бонусами, а новый клиент Тинькофф Инвестиции сможет месяц торговать на бирже без комиссии.

Инвестирование

О брокере Тинькофф

Основные критерии, по которым инвесторы выбирают себе брокера – невысокие комиссии, предоставление доступа к интересующим биржам и надежность. Если первые два пункта готовы предоставить практически все компании, то к последнему стоит отнестись с особым вниманием. К числу ответственных брокеров можно отнести Тинькофф. К тому же, он входит в ТОП по числу совершаемых операций и количеству участников на Московской фондовой бирже.

Банк Тинькофф специализируется на удаленном обслуживании клиентов, причем в их число входят не только частные лица, но и представители бизнеса. Сервис Тинькофф Инвестиции появился совсем недавно, 4 года назад. Клиентам банка стали доступны операции с акциями, облигациями и другими ценными бумагами, открытие ИИС в режиме реального времени. На тот момент банк сотрудничал с компанией БКС для открытия через нее брокерских счетов.

Собственную лицензию на ведение деятельности брокера Тинькофф получил только два года назад. Это стало большим шагом вперед, потому как роль банка только как промежуточного звена останавливала от сотрудничества многих инвесторов. В том же году Банки.ру признал Тинькофф Инвестиции лучшим брокером.

Что предлагает банк своим клиентам, желающим заняться инвестированием:

открытие брокерских счетов в онлайн-режиме;
владельцам дебетовой карты Тинькофф счет открывается через интернет, подписывать бумажный договор не нужно;
бесплатное обслуживание, комиссия берется при совершении сделки;
помощь инвесторам 24/7 в виртуальном чате, приложении или по телефону;
собственная платформа для торговли на бирже;
на счете одновременно могут быть рубли и доллары;
быстрое пополнение и снятие денег со счета;
удобное приложение для смартфона;
консультации виртуального помощника и финансовых специалистов;
предоставление подробной информации и выписок с брокерского счета.

Во что можно вложить деньги через Тинькофф:

акции, облигации российских и иностранных компаний;
валюту – евро и доллары.

Инвестировать средства можно не только в брокерский счет, но в индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Об основных отличиях от ИИС мы уже писали ранее. Кроме того, клиентам Тинькофф доступно ИСЖ (инвестиционное страхование жизни) с меньшими возможностями получения дохода, но обязательным возвратом внесенной суммы. Также предлагаются премиальное обслуживание, маржинальная торговля и профессиональное управление активами.

Условия обслуживания счета

Тинькофф предлагает три тарифа обслуживания брокерских счетов с разными условиями:

Инвестор – это основной тарифный план, он оптимален для вложений менее 116 тысяч рублей в месяц и подойдет новичкам. Открытие, ведение, закрытие счета, обслуживание в депозитарии бесплатные. Комиссия берется только при совершении сделки в размере 0,3% от суммы.
Трейдер подойдет для активного инвестирования. Открытие и закрытие брокерского счета бесплатные. Комиссия берется при совершении сделки на бирже в размере 0,05%, но при обороте свыше 200 тысяч рублей в день – 0,025% от суммы. Базовая плата за обслуживание составляет 290 рублей в месяц, но она не снимается: когда вы не торгуете, при портфеле от 2 млн. рублей, при обороте от 5 млн. рублей или при наличии Премиальной карты банка.
Премиум предназначен для крупных вложений. Владельцы этого тарифа получают доступ к внебиржевым и иностранным акциям. Комиссия за проведение сделки составляет от 0,025% до 2% в зависимости от совершаемой операции. Плата за обслуживание: не берется при портфеле от 3 млн. рублей, 990 рублей в месяц – при вложении от 1 до 3 млн. рублей, 3 тысячи рублей в месяц – во всех остальных случаях. Клиенту предоставляется персональный менеджер, который проконсультирует и поможет сформировать выгодный инвестиционный портфель.

При необходимости вы всегда сможете сменить тарифный план. Для этого нужно сделать заявку в личном кабинете инвестора. Ограничений по количеству переходов в месяц нет. Но помните, что каждый раз будет начинаться новый расчетный период, соответственно, рассчитываться ежемесячная плата.

Как открываются счета

Проблема, как открыть счет для инвестирования, решается очень просто. В отличие от других брокерских компаний, куда нужно лично подойти для подписания договора обслуживания, в Тинькофф все происходит максимально удаленно. Так, владельцам дебетовой карты этого банка даже не обязательно встречаться с его представителем. Роль подписи клиента выполняет код, отправленный в СМС. Просто введите его в нужное поле и подтвердите операцию.

Работа с брокерским счетом

На сайте Тинькофф Банка вы сможете найти готовые инвестиционные решения и подробные рекомендации по их использованию. В них также дается прогноз возможного дохода на ближайшее время. Если пока не готовы самостоятельно анализировать ситуацию на рынке и принимать решения, воспользуйтесь предложенными вариантами инвестирования от профессионалов.

В помощь инвесторам на сайте работает совершенно бесплатный робот-советник. Но для этого нужно сначала заполнить анкету в своем профиле. Робот задаст несколько уточняющих вопросов и поможет подобрать оптимальные направления вложения денег. Он подскажет, в какие ценные бумаги лучше инвестировать и разумно распределит средства. Для новичков такая программа очень полезна, а опытные инвесторы смогут торговать, опираясь на собственные знания и опыт. Хотя и им робот может пригодиться для поиска интересных вариантов вложения денег.

Когда вы определились с будущими инвестициями, можно переходить непосредственно к сделке. Интерфейс используемого приложения достаточно простой, разобраться в нем не составит труда. Он представлен в виде онлайн-сервиса на сайте банка и мобильной программы на смартфоне. Вы можете пользоваться тем или другим по необходимости. В этом заключается одно из основных преимуществ инвестиционного сервиса – не нужно устанавливать дополнительные программы, как того требуют другие брокеры.

Пополнить брокерский счет можно с дебетовой карты Тинькофф . Ее привозит курьер при подписании документов на обслуживание. Впоследствии эта карточка вполне может пригодиться, потому как ее условия очень даже неплохие.

Как совершается сделка в Тинькофф Инвестиции:

Чтобы приобрести акции, необходимо выбрать нужные и нажать кнопку подтверждения сделки. Затем вводится код, присланный на мобильный телефон. Цена на выбранные ценные бумаги фиксируется в тот момент, когда вы начали проводить эту операцию. Обратите внимание, что покупка ценных бумаг и валюты возможна, только когда биржа открыта.
Аналогичным образом происходит реализация ценных бумаг и валюты. Просто находите нужные активы, нажимаете кнопку продажи и подтверждаете проведение сделки. При необходимости выводите средства со счета на свою банковскую карту.

Комиссия за совершенную валютную сделку рассчитывается в валюте счета. При покупке акций и облигаций – в той валюте, в которой проводилась купля-продажа. На каждую сделку плата за услуги брокера считается отдельно.

В личном кабинете инвестор может в режиме реального времени отслеживать динамику курса своих активов. Если у вас уже куплены акции или облигации, купонный доход или дивиденды автоматически зачисляются на брокерский счет.

Как закрыть брокерский счет в Тинькофф? Для этого нужно просто оформить заявку в личном кабинете и вывести все деньги.

Вывод денег с брокерского счета

При необходимости инвестор может вывести валюту или рубли со своего брокерского счета. Но только на такой же валютный карточный счет. Так, вывести доллары на карту, открытую в рублях, нельзя. И наоборот. Получается, что для получения иностранной валюты вам придется открывать мультивалютную карточку. К счастью, в Тинькофф Банке такая возможность есть.

Ограничений на получение денег с брокерского счета нет никаких. В любое время дня и ночи, в любой день недели вы сможете вывести свои денежные средства. Количество операций в сутки и их сумма также не лимитированы. Деньги поступают на карту моментально и без комиссии.

Если вы не желаете переводить средства на карту Тинькофф Банка, можно указать любые другие банковские реквизиты. Но помните, что скорость зачисления денег будет зависеть от принимающей стороны. В некоторых случаях переводы могут идти 3-5 дней.

При выводе средств с брокерского счета инвестор сможет заметить, что сумма ему поступила не полностью. В чем дело? При получении денег брокер автоматически списывает налог на доход с инвестиций. Беспокоиться об его уплате больше не нужно, за исключением нескольких случаев. Клиенту придется самостоятельно заполнить декларацию, если он получил доход от валютных операций, дивиденды по иностранным ценным бумагам или денег на счете было недостаточно, чтобы снять с него положенную налоговую плату.

Отзывы о брокерских счетах Тинькофф

При выборе брокера многие инвесторы полагаются на мнение других клиентов. На первый взгляд брокерское обслуживание в Тинькофф вполне приемлемое. В особенности оно приглянется новичкам в инвестициях, ведь здесь все продумано до мелочей. Ну а чего еще ожидать от банка, который полностью удаленно обслуживает своих клиентов и, надо сказать, на высоком уровне? Но посмотрим, какие отзывы оставляют в сети пользователи Тинькофф Инвестиции.

Разобраться в инвестировании поможет специальный робот-помощник. При желании можно воспользоваться готовыми инвестиционными решениями.

Есть чат для общения с другими инвесторами, где можно задать интересующий вопрос или просто набраться мудрости у профессионалов.

Пополнение счета и вывод денег с него происходят моментально, если вы используете для этого дебетовую карту Тинькофф.

Банк часто проводит различные акции. Например, он может предложить первый месяц обслуживания совершенно бесплатно. Так что, следите за новостями на сайте Тинькофф.

Часто бывают технические сбои, а клиентская поддержка не отвечает на запросы пользователя. Решить проблему в таком случае практически не удается, потому как при подписании договора на обслуживание пользователь берет технические риски на себя.

Некоторые клиенты жалуются, что не работает бонусная программа, согласно которой за каждого привлеченного пользователя должны начисляться 1 000 рублей. Вероятно, эту проблему опять же следует отнести к техническим сбоям.

Многие инвесторы сходятся во мнении, что Тинькофф Инвестиции больше подходит для долгосрочного вложения денег. Если вы желаете зарабатывать на краткосрочных инвестициях, приложение может просто не позволить вам этого сделать из-за технических недоработок. Новичкам торговля на бирже через этот банк поможет набраться опыта и знаний, а вот профессионалам стоит обратить внимание на другие брокерские конторы.

Если вам понравилась наша статья, то делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить много чего интересного!

Хороший вариант – открыть брокерский счет в банке Тинькофф. Условия инвестирования просты и прозрачны для каждого.

Лучшие карты Тинькофф Банка 2021 года

Кредитная карта Platinum

Дебетовая карта Tinkoff Black

Лимит по карте до 700 000 р.

Срок выпуска от 1 до 7 дней

Льготный период до 55 дней

Стоимость выпуска бесплатно

Снятие наличных 0 руб.

Срок выпуска 1-2 дня

Кэшбэк от 1 до 30 %

До 5 % на остаток

Брокерский счет Тинькофф – что это такое?

Начинающему инвестору кажется, что разобраться с терминологией и условиями инвестирования будет безумно сложно. На самом деле, трудного здесь ничего нет. Банк Тинькофф предлагает клиентам простые и понятные инструменты для инвестирования.

Для начала разберемся, что такое брокерский счет и как он работает. Человек сам не может торговать на фондовой бирже. Ему для этого нужен посредник, у которого есть лицензия Центробанка на осуществление финансовых операций.

Таким посредником становится банк, например, Тинькофф. В этой схеме банк будет именоваться брокером, а его клиент – инвестором. Взаимодействие инвестора, брокера и биржи осуществляется по следующей схеме:

Брокер передает на биржу поручение от инвестора купить или продать ту или иную акцию компании. Для этого инвестор открывает в банке брокерский счет. Он нужен, чтобы клиент мог отдавать поручения брокеру и оплачивать покупку акций.

На брокерский счет поступают дивиденды по акциям и купоны по облигациям в долларах и рублях. С него же уплачиваются автоматически налоги с прибыли.

Брокерская компания Тинькофф: история и что предлагает компания

Тинькофф Банк на сегодняшний день является третьим банком страны по объему реализации банковских продуктов среди населения. Это полностью онлайн-проект. У компании нет своих отделений.

Тинькофф банк был основан в 2006 году российским предпринимателем Олегом Тиньковым. Бизнесмен решил опробовать в России банковскую модель дистанционного обслуживания. Со временем оказалось, что это новаторское решение было удачным.

В 2007 году банк начал выпускать кредитные карты, а в 2009 – дебетовые карты Tinkoff. Компания отказалась от пластиковых карт Visa, сосредоточившись на сотрудничестве с системой MasterCard.

В 2016 году Тинькофф банк запустил программу инвестирования. Его клиенты получили возможность покупать и продавать ценные бумаги и получать доход от разницы курсов акций и валют. Сейчас это одно из ведущих направлений компании.

Для осуществления инвестиционной деятельности в Tinkoff необходимо оформить дебетовую карту. Самой популярной дебетовой картой стала Tinkoff Black с возможностью получения кешбэка от любых покупок.

Как открыть брокерский счет в Tinkoff

Для открытия брокерского счета в банке Tinkoff средства не нужны – это делается бесплатно. Открыть такой счет в Тинькофф может каждый. Главное – соответствовать трем условиям:

возраст 18 и более лет;
гражданство РФ;
наличие постоянной прописки в РФ.

Следующий алгоритм действий зависит от того, является ли человек клиентом банка Тинькофф и есть ли у него дебетовая карта.

Есть дебетовая карта Тинькофф

В этом случае открыть брокерский счет в банке Тинькофф будет предельно просто. Подписывать документы можно онлайн, то есть без визита в офис банка.

Для открытия счета нужно:

Оставить заявку на сайте Тинькофф, заполнив поля: ФИО, телефон. Для этого еще потребуется паспорт и адрес электронной почты. Также можно скачать мобильное приложение Тинькофф Инвестиции и заполнить заявку в нем.
Подписать заявление на открытие счета, вставив в поле код из СМС.

Когда счет будет готов, Тинькофф проинформирует клиента об этом, прислав СМС на номер телефона и письмо на электронную почту.

Нет дебетовой карты Тинькофф

Если дебетовой карты Тинькофф нет, то банк выпустит для клиента карту Tinkoff Black. С ее помощью можно бесплатно и в любое время пополнять брокерский счет и выводить с него деньги. Подписать договор на открытие счета в этом случае нужно будет лично.

Представитель банка привезет карту Tinkoff Black и документы по указанному адресу в удобное для клиента время.

Для открытия брокерского счета в Тинькофф необходимо:

Заполнить заявку на сайте банка или в онлайн приложении Тинькофф Инвестиции.
Подписать заявление кодом из СМС.

После открытия счета банк также уведомит клиента об этом, прислав СМС и письмо на электронную почту.

Важно! Если карту Tinkoff Black еще не привезли, а брокерский счет уже открыт, можно начинать торговать на бирже акциями. Для этого нужно пополнить счет с карты любого банка. Выводить средства со счета можно только на карту Tinkoff Black.

Условия и тарифы

Подойдет начинающим инвесторам, тем, кто планирует торговать на сумму меньше 116 000 рублей в месяц. Пользователи данного тарифа платят комиссию 0,3 % от суммы сделки или 10 рублей за контракт при операциях с фьючерсами.

Все остальное бесплатно: открытие, закрытие и обслуживание счета, пополнение и вывод средств, депозитарное обслуживание.

Комиссия за операции с фьючерсами следующая:

5 рублей за контракт, если биржевой сбор по нему менее 5 рублей;
10 рублей за контракт, если биржевой сбор по нему равняется или более 5 рублей.

Обслуживание счета в тарифе обойдется в 290 рублей в месяц. Оно будет бесплатным в случаях:

если клиент не торгует на бирже;
если у пользователя есть Премиальная карта Тинькофф;
если оборот по сделкам на бирже за прошлый расчетный период был более 5 млн рублей;
если на брокерском счете лежит более 2 млн рублей.

Открытие и закрытие счета, а также пополнение и вывод средств будут бесплатными.

Это тариф для крупных инвестиций. Комиссия за совершение сделок в нем составляет 0,025 %. Обслуживание счета пользователям обойдется в 3 000 рублей ежемесячно.

В эту стоимость входит круглосуточная поддержка персонального менеджера и консультации аналитиков банка, помогающих определиться с выбором направления по инвестициям.

Если сумма портфеля составляет от 1 млн до 3 млн рублей, то за обслуживание счета возьмется плата 990 рублей. Если же сумма на счете превышает 3 млн рублей, то обслуживаться он будет бесплатно.

Поменять тариф можно в личном кабинете на сайте компании или в мобильном приложении.

Как пользоваться брокерским счетом в Тинькофф

В сервисе Тинькофф Инвестиции можно покупать и продавать валюту, акции и облигации российских и иностранных компаний. Для этого нужно освоить несколько простых функций.

Пополнить счет

Пополнять брокерский счет можно бесплатно с дебетовой карты Тинькофф банка в любой валюте, или другой карты любого банка в рублях.

Если у клиента есть дебетовая карта Тинькофф, то можно вообще не пополнять брокерский счет. При совершении сделки банк автоматически переведет деньги с дебетовой карты на брокерский счет и спишет их с него моментально.

Важно понимать, что без пополнения брокерского счета невозможно будет купить акции или облигации на бирже. На него же приходят деньги от продажи ценных бумаг. Эти средства потом можно будет вывести на любую подходящую карту.

Купить акции

Если сразу сложно определиться с выбором акций, можно воспользоваться услугами встроенного робота-советника. После этого можно перейти к покупке ценных бумаг.

Важно! Стоит учесть, что торги на бирже идут лишь в рабочее время, которое определяется самой биржей. Выходные и праздники из этого времени выпадают.

Процесс покупки ценных бумаг выглядит так:

Авторизация на сайте или мобильном приложении.
Выбор акций и облигаций. Покупать акции можно только лотами. В одном лоте может быть 1 акция, и 2, и 10, и 100 и более. Облигации и ETF можно покупать по одной.
Выбор количества лотов акций.
Подтверждение покупки акций и облигаций кодом из СМС.

Стоимость ценных бумаг на бирже может меняться часто – даже каждую секунду. Поэтому, чтобы сделку из-за колебаний цены не отменять, на странице покупки цена акции будет выше на 0,3 %.

Купить валюту

В сервисе Тинькофф Инвестиции можно купить валюту:

доллары;
евро;
юани;
гонконгские доллары;
иены;
лиры;
франки;
фунты стерлингов.

Важно! Курс валют на бирже всегда выгоднее, чем в банке.

Продать акции

Вывести деньги

Деньги с брокерского счета можно вывести в любое время без комиссий и без всяких ограничений на дебетовую карту Tinkoff или мультивалютную карту Tinkoff Black. Но вывести получится только рубли, доллары и евро. Если на счете есть любая другая валюта, ее нужно сначала продать на бирже, а потом уже и выводить средства.

Полезные сервисы от брокера Тинькофф банк

В сервисе Тинькофф Инвестиции есть несколько полезных функций, которые делают процесс инвестирования максимально удобным и простым.

Мобильное приложение

Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции для устройств на операционных системах Андроид и iOS помогает вести инвестиционную деятельность даже при отсутствии компьютера – через мобильный телефон.

Робот-советник

Робот-советник или робоэдвайзор – это специальная встроенная функция, помогающая инвесторам определиться с выбором акций и облигаций для покупки и их продажи. Пользоваться ею можно бесплатно.

Техподдержка

На сайте банка Тинькофф или в мобильном приложении можно связаться со специалистами сервиса и получить консультацию по всем интересующим вопросам касаемо инвестирования. Сделать это можно, позвонив в банк по бесплатному номеру телефона или написав письмо на электронную почту сервиса.

Ответы на вопросы

Сколько времени требуется на открытие брокерского счета в Тинькофф?

Брокерский счет в Тинькофф открывается в течение 5-30 минут. Если заявка отправлена после 7 часов вечера по московскому времени или в выходной день, то счет будет открыт сразу же в первый рабочий день.

Нужно ли платить комиссию банку Тинькофф за обслуживание брокерского счета в том случае, если я ничего не покупаю и не продаю?

С доходов от инвестиций нужно будет платить налоги?

Да, налоги с прибыли от инвестиций заплатить придется: 13 % и 15 % в том случае, если годовой доход превысил 5 млн рублей. Налог с дивидендов и купонов списывается сразу же. Деньги на счет поступают за минусом налога. А налог с продажи акций и облигаций удерживается при выводе денег на карту в течение года.

Что, если я хочу купить акции компании, но их стоимость меня пока не устраивает. Как не пропустить снижения курса ценных бумаг фирмы?

В этом случае можно оставить банку Тинькофф заявку, где стоит указать желаемую цену на акции компании. Как только стоимость ценных бумаг организации достигнет указанного в заявке значения, брокер их купит.

Как можно оплатить акции иностранной компании, если они продаются в долларах?

Оплатить долларовые акции можно тремя способами: с помощью рублевой дебетовой карты Тинькофф, мультивалютной дебетовой карты Тинькофф и покупкой валюты на бирже. В первом случае конвертация рублей в доллары происходит автоматически по курсу банка.

Коротко о главном

Стремительно растущая инфляция и нестабильность экономической ситуации в стране сегодня заставляют людей искать более надежные способы сохранения и преумножения капитала.

Одним из таких способов стало инвестирование в ценные бумаги компаний. Банк Тинькофф предлагает удобный и простой сервис для начинающих и продвинутых инвесторов, желающих получать стабильный высокий доход.

Для того чтобы заняться инвестированием с банком Тинькофф, нужно открыть в нем брокерский счет, выбрать тарифный план и приступить к покупке и продаже акций, облигаций и валюты. С помощью фильтра можно отсортировать ценные бумаги в порядке их стоимости, доходности, сферы отрасли.

Определиться с выбором акций и облигаций в сервисе поможет специальная встроенная функция – робот-советник. Осуществлять сделки можно как со своего компьютера, так и с мобильного телефона.

Кандидат экономических наук. 20 лет преподаю финансы и инвестиции в университете. Инвестирую на фондовом рынке.

Что такое брокерский счет

Брокерский счет – это счет для проведения операций по купле-продаже акций, облигаций, производных финансовых инструментов, валюты. Торговля ведется на фондовом, срочном и валютном рынках. Напрямую работать на них имеют право только профессиональные участники с лицензией Центробанка. Обычный инвестор такой лицензии не имеет, поэтому обращается к посреднику (брокеру) и открывает у него счет.

Механизм работы брокерского счета:

клиент заводит деньги;
выбирает активы для покупки;
дает поручение брокеру купить нужное количество;
становится владельцем ценных бумаг, валюты, опционов, фьючерсов.

Точно так же проходит процедура продажи активов. Записи о владении ценными бумагами хранятся в специальной организации – депозитарии, поэтому инвестор не перестанет быть владельцем акций или облигаций, если что-то случится с брокером.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

Тинькофф Банк имеет лицензии на брокерскую и депозитарную деятельности, поэтому может выступать посредником между клиентом и фондовой биржей. Он предлагает открыть два вида счетов: простой брокерский и ИИС. Все про ИИС у брокера Тинькофф мы писали ранее. Сейчас разберем условия открытия и использования обычного брокерского счета.

Услуги Тинькофф Брокера:

Заключение договора на брокерское и депозитарное обслуживание.
Обеспечение доступа на Санкт-Петербургскую и Московскую биржи.
Учет денежных средств, ценных бумаг инвестора.
Выполнение поручений на покупку и продажу активов.
Обеспечение доступа к аналитике и текущей рыночной информации.
Помощь в формировании портфеля на основе анализа риск-профиля клиента.
Перечисление налогов в бюджет по результатам сделки в качестве налогового агента.

Как открыть счет

Требования к клиенту, которые предъявляет Тинькофф для открытия брокерского счета:

наличие гражданства РФ,
быть налоговым резидентом РФ,
возраст старше 18 лет.

Необязательно иметь регистрацию на территории России. Клиент должен быть налоговым резидентом, т. е. проживать не менее полугода в нашей стране и платить в бюджет налоги.

Из документов нужен только паспорт. При заполнении анкеты на сайте понадобится ввести его данные, а при встрече с представителем банка – показать оригинал. Но это касается только тех, кто не имеет дебетовой карты Tinkoff. У кого она есть, с представителем не встречается, а все документы подписывает электронно с помощью кода из СМС.

Этапы открытия зависят от того, есть ли у вас дебетовая карта банка или нет. Для клиентов, у кого она есть:

Заполнить анкету-заявку на сайте Тинькофф Банка.
На телефон придет СМС для электронной подписи анкеты.
Открытие счета занимает около двух рабочих дней. Банк регистрирует клиента на бирже, в депозитарии.
Как только регистрация и договоры будут готовы, банк пришлет СМС и письмо на электронную почту. После этого можно начать инвестирование.

Для клиентов, у кого карты нет:

Заполнить анкету-заявку на сайте Тинькофф Банка.
Договориться о встрече с представителем банка в удобном месте и в удобное время.
Подписать документы при встрече и получить дебетовую карту Tinkoff Black.
Дождаться СМС и письма на электронную почту, которые подтвердят, что можно вносить деньги и покупать активы.

Минимальной суммы для открытия счета нет. Например, у меня он уже год открыт, но деньги не заводила (пользуюсь услугами другого брокера). Платы никакой не берут.

Для привлечения новых клиентов банк разработал специальную программу. Можно порекомендовать брокера Тинькофф и получить за это бонусы:

Тарифы

Тарифы и условия обслуживания:

Два последних тарифа подходят активным инвесторам или тем, кто совершает крупные операции. Большинство клиентов остается на “Инвесторе”.

До 3 февраля 2020 года на тарифе “Инвестор” брокер брал комиссию за обслуживание 99 руб. в месяц. Вместе с довольно высокой комиссией за сделку в 0,3 % тариф был невыгодным по сравнению с условиями других брокеров. Но с февраля обслуживание стало бесплатным.

Как пользоваться

Для начала инвестирования надо скачать на смартфон приложение “Тинькофф Инвестиции” или воспользоваться торговым терминалом в личном кабинете интернет-банка. Обучение новичков брокер не проводит, нет у него и демо-счета. Но по отзывам клиентов приложения “Тинькофф Инвестиции”, кто имеет опыт работы с несколькими брокерами, оно очень удобное и простое в использовании.

Пополнение и вывод средств

Оплата сделки по покупке валюты или ценных бумаг возможна двумя способами:

бесплатно пополнить брокерский счет с дебетовой карты Тинькофф (можно заранее перевести сумму);
не пополнять карту, а оплатить покупку сразу с дебетовой карты (банк мгновенно переведет деньги на брокерский счет без комиссии).

Брокерский счет – мультивалютный. Если вы планируете покупать ценные бумаги за доллары, то разумнее пополнять сразу валютой, покупая ее на бирже по биржевому курсу. Прямая покупка долларов и евро всегда выгоднее, чем конвертация рублей по банковскому курсу.

Никаких ограничений на сумму пополнения нет. Также нет временных рамок. Можно пополнять в выходные, праздники, в любое время суток. Средства зачисляются мгновенно.

Вывести деньги можно тоже без комиссии в любое время дня и ночи. Они поступают на дебетовую карту Tinkoff. Ежедневный лимит для вывода – 1 млн руб. Оттуда можно перевести на карту другого банка, снять наличными или оставить для безналичных расчетов.

Дивиденды и купоны поступают на мультивалютный брокерский счет. Оттуда их можно вывести на карту Tinkoff в той валюте, в какой они были получены.

Вывод 24/7 – что это за услуга и стоит ли ее подключать

Банк предлагает подключить услугу “Вывод 24/7”. Она бесплатная. Ее преимущества:

Возможность получить деньги на карту в любой день недели, независимо от времени суток.
Возможность получить деньги даже в том случае, когда физически их еще нет. На фондовой бирже есть 3 режима торгов, которые зависят от вида актива: Т+2, Т+1 и Т0. Они означают, что фактически деньги инвестору поступят через 2 или 1 день после сделки. Т0 – в день сделки. Опция “Вывод 24/7” позволяет вывести средства от продажи ценных бумаг сразу же после операции, в тот же день.

Ограничения по выводу средств – 10 млн руб. в день. Если клиент выводит фактически поступившие деньги, то они не учитываются в лимите.

Как купить и продать ценные бумаги

Инвестор через брокера Тинькофф может купить и продать:

акции и облигации российских эмитентов на Московской бирже;
ETF и БПИФы на МосБирже; российских эмитентов на МосБирже и Санкт-Петербургской бирже;
акции иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже;
евро и доллары.

Полный каталог можно посмотреть на сайте или в мобильном приложении. Они отсортированы по видам: акции, фонды, облигации, валюта.

Этапы покупки/продажи активов:

Выбрать нужный актив и нажать на кнопку “Купить” или “Продать”.
В специальной форме ввести параметры сделки: тип заявки, количество лотов и цену, если подается лимитная заявка.
Подтвердить поручение нажатием кнопки “Купить” или “Продать”.
Дождаться СМС с кодом и еще раз подтвердить отправку заявки.

Необязательно ждать исполнения поручения. Можно одновременно подавать несколько заявок. Рыночные завершаются мгновенно при наличии продавцов/покупателей на бирже. Лимитные – только при совпадении цены покупки и цены продажи. Если такого совпадения в течение торгового дня не произошло, то заявка аннулируется.

Для тех, кто хочет проанализировать котировки выбранного актива на графике, почитать ленту новостей, посмотреть выставленные ордера в биржевом стакане, есть удобный торговый терминал на сайте. Покупку и продажу можно осуществлять прямо из него.

Как выгодно купить валюту

Брокерский счет удобно использовать для покупки валюты непосредственно на бирже. Например, для поездки за границу или приобретения ценных бумаг за доллары и евро. Это выгоднее, чем покупать в валютных обменниках банков, которые завышают курс Центробанка и зарабатывают на этом.

Для покупки валюты по биржевому курсу надо зайти во вкладку “Валюта”, заполнить стандартную форму с параметрами и нажать на кнопку “Купить”. Тинькофф разрешает приобретать доллары и евро в любом количестве – столько, сколько надо клиенту.

После покупки можно вывести деньги на мультивалютную карту Tinkoff Black без комиссии. Она привязывается к 30 разным валютам, за пару кликов переключается с одной валюты на другую.

Робот-советник

В помощь инвесторам брокер предлагает воспользоваться советами робо-эдвайзера. Он сформирует инвестиционный портфель на основе инвестиционного профиля клиента, его предпочтений и финансовых возможностей. Для этого во вкладке “Профиль” надо заполнить анкету, по ней вам определят инвестпрофиль. После этого можно пользоваться роботом во вкладках “Что купить” и “Собрать портфель”.

Анализируемые параметры для формирования инвестиционного портфеля:

инвестпрофиль клиента;
валюта инвестиций;
сумма вложения;
критерии выбора (доступны для инвестиций от 30 000 руб. или 600 $).

Критерии выбора роботом ценных бумаг в портфель:

“С постоянными дивидендами”. Войдут акции компаний, которые последние 5 лет выплачивали дивиденды хотя бы один раз в год. А также облигации с купонами выше, чем у большинства эмитентов.
“Стабильные компании”. Волатильность (изменение, колебание) ценных бумаг таких компаний ниже большинства на бирже.
“Растущие компании”. Рост доходности активов компаний выше, чем у других.
“С высоким потенциалом”. Выбор основан на ожиданиях аналитиков, что доходность ценных бумаг будет выше, чем по другим.

Заключение

Открыть и пользоваться брокерским счетом в Тинькофф не сложнее, чем депозитом. Все операции от начала и до конца осуществляются онлайн. При грамотном инвестировании шансов заработать на бирже значительно больше, чем на банковском вкладе. А вы уже выбрали своего брокера?

Читайте также: