Можно ли сдать 3 ндфл без инн

Обновлено: 18.05.2024


Добрый день! Процесс получения налогового вычета становится проще и понятнее обычному человеку – если раньше, нельзя было обойтись без визита в налоговую, а при заполнении справки 3-НДФЛ можно было сломать голову, то теперь подать документы на возмещение НДФЛ можно за обеденный перерыв, не отходя от компьютера. Следуйте инструкциям в отзыве на основе моего опыта – в первой части отзыва я покажу, как оформить возврат за собственное лечение, во второй части отзыва покажу, как подавать документы на налоговый вычет за обучение родственников.

Налоговый вычет за лечение

С появлением в моей жизни полиса ДМС, который любезно оплачивает мой работодатель расходы на медицину стали достаточно скромными, в среднем около 15 тыс. в год, но как только на горизонте замаячили брекеты с суммой расходов от 200 тыс. я всерьёз взялась за калькулятор – а на какую же сумму возврата реально я могу рассчитывать?
К сожалению, государством установлен лимит вычета на медицинские услуги в сумме 15600 руб. (13% от 120000 руб.) по не дорогостоящему лечению. Увы, большинство процедур имеют код 01 и не относятся к дорогостоящему лечению, даже несмотря на свою внушительную стоимость.
Для дорогостоящего лечения, имеющего код 02 сумма вычета не ограничена, лишь бы хватило суммы уплаченных налогов за период.

Как сэкономить ещё на этапе оплаты?

Если речь идет о стоматологии, то многие клиники нашего города предлагают беспроцентную рассрочку либо скидку за полную оплату наличными – в общей сложности 7-10%.
Стоимость моего ортодонтического лечения на этапе подписания договора составляла 204780 руб.
Т.к. социальный налоговый вычет не переносится (!) на следующий период вариантов сэкономить было два:

  1. 1. Платить ежемесячными платежами так, чтобы сумма за первый год оплаты не превысила 120 тыс. руб.

Так экономия составила бы 15600 руб. за первый год, и 11021 руб. за второй год, всего 26621, 4 руб.

  1. 2. Получить скидку от клиники за полную оплату наличными 10%, а налоговый вычет получить только от оставшейся суммы, которая ограничена государством 120 тыс. руб.

Так скидка от клиники составила 20478 руб. плюс налоговый вычет 15600 руб., всего 36078 руб. что очевидно выгоднее: по этому пути я и пошла.

Какие документы нужны для налогового вычета?

По какой-то причине люди судорожно ищут чеки за приемы и услуги, хотя в действительности нужно всего три документа, которые можно получить в клинике заново:

Все документы для налогового вычета за три года поместились в три тонких файлика, дополнительно ничего собирать и сканировать не нужно. Документы за 2018 и 2019 годы были восстановлены клиниками, документы за 2020 годы были у меня на руках, но и их можно было запросить заново.


Для налогового вычета за услуги – справка является самым важным документов, обратите внимание, что код услуги указывает клиника, в соответствии с перечнем медицинских услуг, которые

утверждены Постановлением Правительства РФ от 8 апреля 2020 г. № 458 — с 2021 года (Постановлением Правительства России от 19 марта 2001 г. № 201 — до 2021 года).

Хочу заметить, что код 02 не означает, что оказанные услуги действительно будут дороже, вот наглядный пример.

Первая справка с кодом услуги 01 на сумму 184300 – лечение не является дорогостоящим, это оплата за ортодонтическое лечение – сами брекеты и работа доктора на всем этапе лечения.


Вторая справка с кодом услуги 02 на значительно меньшую сумму 27290, но лечение является дорогостоящим, это оплата за установку микровинтов.


Инструкция по заполнению





Далее выбираем год – налоговый вычет за 2019 и 2020 заполняется в упрощенной форме, для более раннего периода нужно перейти на полную версию сайта. Кстати я практически не увидела отличий в заполнении деклараций за 2018, 2019, 2020 год – на удивление, всё интуитивно понятно и везде есть подсказки.





В нужной графе прописываем сумму, у меня это 9000. Если у вас было много платежей с разным кодом, перепроверьте себя на калькуляторе.




Ради интереса можно выгрузить заполненную декларацию 3-НДФЛ, то, что раньше приходилось заполнять вручную с помощью знакомых бухгалтеров, теперь система считает сама. Мне кажется это очень удобно и должно работать именно так – человек далекий от бухгалтерии, студент или пожилой человек должен иметь возможность разобраться без посторонней помощи.



Теперь самый важный этап, то ради чего вы ходили по клиникам и собирали справки – загрузка подтверждающих документов.




Уже на этом этапе можно поаплодировать себе, осталось распорядиться переплатой, т.к. долгов перед налоговой у меня нет, всю сумму я могу получить на карту после прохождения проверки. В случае если у вас есть долги, сначала будет погашена задолженность перед налоговой, а остаток можно перевести на карту.



Налоговый вычет за обучение родственников

В этой части отзыва я буду оформлять налоговый вычет за обучение родственников.
Государство дает возможность получить налоговый вычет за обучение братьев или сестер в случае если:

  1. возраст обучающегося до 24 лет
  2. обучение проходит в очной форме

Для подтверждения возможности получения вычета потребуется следующий пакет документов:

  1. Договор с образовательным учреждением
  2. Копия (скан) лицензии
  3. Чеки или иные документы подтверждающие факт внесения денежных средств
  4. Справка, подтверждающая очную форму обучения, если форма обучения не прописана в договоре
  5. Документы, подтверждающие родство с братом или сестрой – свидетельство о рождении обоих родственников



Теперь проверяем источник дохода, в ситуации, когда зарплата белая и является единственным источником дохода, данные должны сходить копеечка в копеечку.


Заявляем сумму оплаты за обучение – если вы платите помесячно или по кварталам, то нужно сложить сумму по чекам за весь год.


Сумма заявлена, теперь нужно ей распорядиться, в первую очередь погасить имеющиеся задолженности, если их нет, то вся сумма будет направлена по указанным реквизитам. Проверяем полученную сумму, у меня это 61537 × 0.13= 7999,81 руб.



Подгружаем документы в окошки согласно их названиям, в последнее окно добавляем справки о форме обучения, в случае подачи вычета за сестру/брата сканы или фотографии свидетельств о рождении.



На этом процесс подачи завершен, документы направлены в налоговую инспекцию по месту регистрации, теперь все изменения в статусе можно отслеживать в личном кабинете.


Подводя итог, скажу, что в части оформления налоговых вычетов личный кабинет налогоплательщика на сайте федеральной налоговой службы сделан людьми и для людей. Это далеко не первая декларация, которую я подаю и пока никаких сбоев или лагов в работе программы не было, всё четко, ясно и понятно. У меня нет ни капли желания ехать в свою налоговую, создавать там очереди и общаться лично с сотрудниками.
Рекомендую всем, кто платит налоги озаботиться налоговым вычетом, ведь это не халява, а возврат наших, уже уплаченных средств, давайте получим с нашего государства тот самый клок шерсти.
Надеюсь, мой отзыв был полезен, если возникли вопросы – задавайте, я постараюсь на них ответить.

Читайте также: