Как платить налоги в втб инвестиции

Обновлено: 30.06.2024

О брокере ВТБ Мои Инвестиции

Есть дополнительные услуги и инструменты для новичков и опытных инвесторов, возможность осуществлять торговлю акциями на коротких и длинных позициях, покупать и продавать валюту, проводить сделки на любые суммы. Всегда доступны актуальные данные по доходности акций и облигаций, по датам и суммам выплат дивидендов и купонного дохода.

О тарифах

ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.

Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ — бесплатно.

до 1 — 0,0472 %;
1 - 5 — 0,0295 %;
5 - 10 — 0,02596 %;
10 - 50 — 0,02124 %;
50 - 100 — 0,0195 %;
От 100 — 0,015 %.

ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.

Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ — бесплатно, если за месяц не было сделок с ЦБ, от 1 сделки и более 150 руб./мес. Не учитываются операции на срочном рынке и с валютой.

ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.

Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ не предусмотрена.

до 1 — 0,04248 %;
1 - 5 — 0,02714 %;
5 - 10 — 0,0236 %;
10 - 50 — 0,02006 %;
50 - 100 — 0,01825 %;
От 100 — 0,01440 %.

ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.

ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.

Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ не предусмотрена.

до 1 — 0,04248 %;
1 - 5 — 0,02596 %;
10 - 50 — 0,01888 %;
50 - 100 — 0,015 %;
от 100 — 0,012 %.

ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.

Для всех — маржинальное кредитование без процентов в первый день, далее — от 4,5 % до 16,8 % годовых, в зависимости от вида активов (ЦБ, доллары, евро) и длины позиций.

Обратите внимание! На всех тарифных планах доступна покупка и продажа акций и облигаций из списка без комиссий.

Всё онлайн. С помощью смартфона можно управлять портфелем, пользоваться всеми инструментами фондового, страхового рынка, торговать акциями. Пополнение счёта доступно с любой карты.
Рекомендации профессиональных участников рынка. Начинающие клиенты и опытные трейдеры получают доступ к профессиональным аналитическим данным и инструментам технического анализа.
Бесплатная помощь робота-советника. В зависимости от цели и желаемого соотношения рисков и доходности, советник собирает инвестиционный портфель и подсказывает, как им управлять.

начать работу с советником можно с 1 000 долларов или 50 000 рублей;
при пополнении счёта после 18:00 операция зачисления произойдёт после 10:00 следующего торгового дня;
работа на иностранных(валютных) биржах доступна только профессиональным инвесторам.

История

Финансовые показатели

Владельцы

Данные приведены на 1 августа 2021 года.

Как стать клиентом

прийти в офис банка и написать стандартное заявление об открытии ИИС и присоединении к регламенту;
другой вариант — открыть ИИС через мобильное приложение;
установить на ПК программное обеспечение — одну из торговых площадок QUIK, MetaTrader или OnlineBroker;
получить сертификат ЭЦП;
пополнить счёт.

ВТБ занимает второе место среди российских банков по большинству показателей. Отдельным направлением работы выступает оказание брокерских услуг подразделением финансового холдинга ВТБ Брокер. На начало июня 2021 года структуры ВТБ управляют активами на сумму свыше 5,4 трлн. руб., что также можно отнести к одному из самых крупных результатов на российском инвестиционном рынке.

Один из самых удобных способов ведения торгов на бирже для частного инвестора – ИИС или индивидуальный инвестиционный счет. Как один из лидеров рынка, ВТБ предоставляет удобную возможность открыть ИИС потенциальным клиентам.ИИ

Для чего нужен ИИС

Перед ответом на вопрос, как открыть ИИС в ВТБ, имеет смысл дать ему определение. ИИС представляет собой счет клиента, открытый в специализированной брокерской организации. Он необходим для торговли на бирже – акциями, облигациями, другими финансовыми инструментами. По сути, это аналог расчетного счета в банке. Только он позволяет совершать не денежные расчеты, а заниматься инвестициями.

Важной особенностью ИИС становится возможность сэкономить на налогах. Она реализуется через так называемый налоговый вычет. Условия его получения подробнее описаны ниже. Но уже здесь нужно отметить, что именно налоговые льготы стали одной из причин резкого увеличения количества открытых в России индивидуальных инвестиционных счетов.

Как открыть ИИС в ВТБ: пошаговая инструкция

Открытие ИИС в ВТБ – предельно простая и необременительная процедура. Она реализуется несколькими способами – как при визите в банк, так и дистанционно. Второй вариант быстрее и удобнее. Он включает следующие действия потенциального инвестора.

Запуск ВТБ Онлайн

Чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет ВТБ непосредственно на сайте, требуется запустить ВТБ Онлайн. Сервис дистанционного обслуживания предоставляет множество услуг, включая нужную пользователю. Альтернативный вариант предусматривает использование мобильного приложения. В этом случае процедура открытия не сильно отличается от описываемой.

Авторизация в системе

ВТБ Онлайн доступен только клиентам банка. Чтобы войти в сервис, нужно выбрать способ из трех традиционных – по телефону, карте или логину. Еще один вариант, введенный сравнительно недавно – авторизация посредством QR-кода. В зависимости от выбранного варианта, указываются необходимые персональные данные клиента. Самый простой и быстрый – последний способ, который быстро набирает популярность среди пользователей.

Открытие брокерского счета

После этого для начала работы на фондовом рынке останется предпринять последнее действие. А именно – пополнить только что открытый ИИС в ВТБ. Если для этого используются ресурсы банка, операция выполняется бесплатно.

Открытие ИИС в офисе

Для частных инвесторов, которые не входят в число клиентов банка, услуга дистанционного открытия счета недоступна – ни на сайте, ни в мобильном приложении. Поэтому придется посетить один из операционных офисов банка. Адреса их размещения указаны на официальном сайте финансовой организации.

Чтобы открыть ИИС, потребуется предъявить такой набор документов:

Российский паспорт.
ИНН (номер или оригинал).
СНИЛС.

Процедура открытия счета не занимает много времени. По итогам клиенту выдается несколько документов, включая:

Анкета и заявления. Эта документация заполняется в процессе открытия совместно клиентом и сотрудником финансового учреждений.
Уведомление о том, что ИИС открыт. Документальное доказательство успешной реализации описываемого мероприятия.
Выписка с реквизитами счета. Потребуются для пополнения счета с использованием платежных инструментов сторонних банков.
Пластиковая карта (безымянная) с пин-кодом.
Скретч-карта с указанными под специальным напылением указаны личными данными клиента для авторизации (логин и пароль).

Условия и тарифы на ИИС в ВТБ

ВТБ предлагает несколько вариантов тарифов. Три из них – основные:

Мой онлайн (комиссия брокеру – 0,05%, бирже – 0,01% за ценные бумаги и от 0,0015% за валюту);
Инвестор стандарт (аналогичные значения – 0,0413%, 0,01% и от 0,0015%);
Профессиональный стандарт (то же – от 0,015%, 0,01% и от 0,0015%).

Общие для трех основных тарифных планов условия состоят в следующем:

открытие счета осуществляется бесплатно;
пополнение внутри банка также выполняется бесплатно;
вывод денег в пределах 300 тыс. руб. – бесплатно, свыше – 0,2% комиссии;
маржинальное кредитование в рамках торгового дня – бесплатно, на более длительный срок – комиссия, величина которой зависит от вида инвестиций;
аналитика от робоэдвайзора – бесплатно;
совершение внебиржевых сделок предусматривает взимание комиссии в размере 0,15%.

Как пополнять счет

Баланс ИИС пополняется со счетов клиента, открытых в ВТБ – текущего или мастер-счета. Их пополнение происходит одним из нескольких способов:

внесение денег на пластиковую карточку через банкомат или в офисе финансовой организации;
внесение денег непосредственно в кассу банка;
карточным или банковским переводом с любой карты или со счета в другом банке.

Поступившие на текущий или мастер-счет средства переводятся непосредственно на ИИС. Для этого нужно:

При совершении операций внутри ВТБ комиссия не взимается. Если пополнение происходит с карт и счетов других банков, придется заплатить по их правилам.

Как получить налоговый вычет

Открытие и использование ИИС дает право на налоговые льготы в виде вычета. Он выполняется одним из двух способов – по типу А и по типу Б. В первом случае вычет происходит ежегодно в размере 13% от средств, внесенных на счет. Максимальная сумма – 52 тыс. руб. в год, но не больше суммы налога, уплаченного клиентом в этом году. То есть требуется вносить не менее 400 тыс. руб. ежегодно.

Во втором случае инвестор освобождается от обязанности платить налог, который начисляется на доходы от инвестиций. Другими словами, при закрытии ИИС брокер не станет начислять и удерживать НДФЛ за проведенные сделки.

Для получения налогового вычета требуется выполнить три обязательных требования:

не допускается выведение денег со счета в течение трех лет;
разрешается иметь только один ИИС;
не превышать сумму пополнений за год в размере 1 млн. руб.

Непосредственное получение вычета по типу Б не требует от инвестора никаких действий. Достаточно известить брокера о закрытии счета.

Если речь идет о вычете по типу А, для получения налоговых преференций нужно:

подать декларацию в ФНС (форма 3-НДФЛ);
добавить к ней документы о получении дохода (обычно – 2-НДФЛ);
добавить к ней документы, которые подтверждают пополнение ИИС;
указать реквизиты, куда требуется перечислить вычет.

Как закрыть ИИС в ВТБ

Правилами ВТБ установлена предельно простая процедура закрытия инвестиционного счета:

сначала клиент продает все ценные бумаги;
затем он выводит денежные средства;
после этого обращается в службу поддержки банка о необходимости закрыть счет.

Важный нюанс. Если ИИС закрыт до истечения трехлетнего срока действия, право на налоговый вычет теряется. А если он уже частично получен, деньги придется вернуть.

Достоинства и недостатки ИИС в ВТБ

доступ к работающим в России биржам;
гибкая система тарифов;
структурированный и содержательный сайт ВТБ Брокер;
хорошая работа приложения Мои Инвестиции;
финансовая стабильность банка;
развитая экосистема холдинга ВТБ;
дополнительные льготы при одновременном использовании разных продуктов финансового холдинга.

не всегда эффективная работа службы поддержки;
ограничения на сумму дневного пополнения счета;
комиссия в размере 0,2% при выводе свыше 300 тыс. руб. в месяц;
сложная система тарифов.

В качестве итога необходимо отметить, что количество плюсов явно перевешивает число недостатков. Поэтому стоит признать ИИС от ВТБ в качестве достойного инвестиционного инструмента на российском рынке.

Сегодня россияне хотят зарабатывать больше, чем могут дать банковские вклады, но при этом не готовы сильно рисковать. Оптимальный вариант вложений в этом случае – индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ. Управлять активами на инвестсчете можно самому либо же передав полномочия управляющему. Главные плюсы ВТБ для частных инвесторов – в надежности самого банка и выгодных тарифах.

Кому и зачем нужен индивидуальный инвестиционный счет

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) предполагает льготный налоговый режим – в этом его главное отличие от обыкновенного брокерского счета. Это значит, что владельцы инвестсчетов меньше рискуют, когда приходят на фондовый рынок, и имеют ряд преимуществ:

по итогам размещения средств на ИИС инвесторам положен налоговый вычет – на взнос или на доход.
благодаря налоговой льготе можно вернуть до 52 тыс. рублей в год – это максимальный размер вычета по ИИС.
кроме собственно вычета, частные инвесторы зарабатывают процентах от купли-продажи активов – потолка доходности здесь нет.
чтобы получить вычет, держать счет открытым нужно минимум три года – при условии, что деньги с ИИС выводиться не будут.
если все-таки вывести деньги и/или закрыть инвестсчет раньше, государство откажет в вычете.
открывать такие счета могут только физлица, причем одному человеку разрешается завести только один ИИС.

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

Как открыть ИИС в ВТБ – пошаговая инструкция

Инвестсчета в ВТБ открывают дистанционно и через отделение. Разница между этими способами состоит в одном: завести ИИС онлайн может только действующий клиент банка, а в офисе – любой желающий. Разберемся, как это сделать.

Открываем счет в ВТБ Онлайн

Этот способ сработает, если вы уже обслуживаетесь в ВТБ, а значит – имеете доступ к онлайн-банку. Также открыть счет можно в приложении ВТБ Мои Инвестиции (подробнее о нем – ниже).

Открываем счет в отделении

Какого-то особого алгоритма действий по открытию счета нет: нужно просто прийти с документами, подписать договора и дождаться уведомления о том, что инвестсчет открыт. Дальше можно инвестировать.

Необходимые документы

В отличие от выдачи кредитов, для открытия ИИС не нужно собирать внушительный пакет бумаг: ВТБ не станет оценивать вашу платежеспособность. С собой достаточно взять:

Уже на месте менеджер выдаст договор об открытии брокерского счета, который нужно подписать. Когда ВТБ откроет ваш инвестсчет, на мобильный придет sms, а в личном кабинете появится соответствующее уведомление. Если же ИИС открывается онлайн, в офис приходить вообще не нужно – достаточно быть текущим клиентом банка.

В период с 3 по 31 января 2022 года будет произведено списание свободных денежных средств с брокерских счетов в пользу уплаты НДФЛ.

Сумма налога рассчитывается от прибыли, полученной в результате операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами.

Стандартная ставка НДФЛ составляет 13% от суммы дохода. В случае, если доход превышает 5 млн. рублей, применяется повышенная ставка НДФЛ в размере 15% от суммы дохода.

Удержание НДФЛ произойдет автоматически из свободных денежных средств на брокерском счёте. Если на вашем брокерском счёте не окажется необходимой суммы, мы не сможем удержать налог и подадим извещение в налоговый орган с информацией о начисленной, но не уплаченной сумме налога по вашим операциям (п. 14 ст. 226.1 НК РФ). В этом случае уплату НДФЛ вам будет необходимо произвести самостоятельно.

! Если вы торгуете фьючерсами и опционами, при недостаточности свободных денежных средств на счёте налог будет удержан из суммы гарантийного обеспечения. Это вызовет принудительное закрытие позиции.

! По операциям на валютном рынке, а также по операциям купли-продажи валюты брокер не может выступать налоговым агентом. Для уплаты НДФЛ необходимо самостоятельно подать налоговую декларацию через ФНС.

Мы собрали дополнительную информацию по этой теме, которая может быть также вам полезна:

Как рассчитываются доходы по сделкам в иностранной валюте?

Доходы и расходы по сделкам с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте, рассчитываются по курсу ЦБ РФ на дату фактических расчётов.

Как правильно подать декларацию 3-НДФЛ, если у меня также есть доходы, не связанные с инвестиционной деятельностью?

За один календарный год вы можете подать только одну декларацию 3-НДФЛ и в нее необходимо внести все цели ее представления.

Если в 2021 году у вас были доходы, при получении которых налоговым агентом не был удержан налог (например, доходы по операциям на валютном рынке Московской биржи, доходы от продажи недвижимости и пр.), был получен доход от источников, находящихся за пределами Российской Федерации (например, дивиденды иностранных компаний и пр.), или вы хотите воспользоваться налоговыми вычетами, то вам необходимо до 30 апреля 2022 года подать в налоговый орган по месту регистрации налоговую декларацию за 2021 год по форме №3-НДФЛ.

В этом случае в налоговой декларации должны быть указаны все полученные в налоговом периоде доходы, источники их выплаты, налоговые вычеты, суммы налога, удержанные всеми налоговыми агентами, и суммы налога, подлежащие уплате (доплате) или возврату по итогам налогового периода.

Сумма налога, исчисленная к доплате исходя из налоговой декларации, должна быть уплачена в бюджет в срок не позднее 15 июля 2022 года.

Как скорректировать цену покупки ценных бумаг, зачисленных от другого брокера или депозитария?

Если в течение 2021 года вы продали ценные бумаги, которые зачислялись со счёта регистратора или от другого депозитария/брокера, то для учёта этих затрат вы имеете право в срок до 24 декабря 2021 года (включительно) представить в любой наш офис заполненное заявление (по форме приложения №2 к Регламенту) и полный комплект оригиналов или нотариально заверенных копий необходимых документов, подтверждающих расходы на приобретение этих ценных бумаг.

В случае отсутствия до указанного срока документов, подтверждающих расходы на приобретение ценных бумаг, налоговая база по НДФЛ будет рассчитана без учёта понесённых расходов. Для корректного расчёта налога вам придётся самостоятельно обратиться в налоговый орган по месту своей регистрации для оформления вычета по произведённым расходам путём предоставления налоговой декларации с приложением подтверждающих документов.

Проверить, учтены ли расходы на приобретение ценных бумаг, можно в личном кабинете:

Как вернуть излишне удержанный налог?

Возврат НДФЛ производится в течение трёх месяцев с момента получения заявления.

Для нерезидентов: Возврат налога в связи с перерасчетом НДФЛ по итогам 2021 года в соответствии с приобретенным клиентом-нерезидентом РФ статуса налогового резидента РФ производится только налоговым органом, в котором клиент поставлен на учёт по месту жительства (месту пребывания), при подаче налогоплательщиком налоговой декларации за 2021 год. Вместе с декларацией необходимо предоставить документы, подтверждающие статус налогового резидента РФ в этом налоговом периоде.

Как подтвердить налоговое резидентство РФ?

Если вы не являетесь гражданином Российской Федерации (или имеете второе гражданство, кроме РФ), но претендуете на расчёт и уплату НДФЛ по ставке 13% (15% для доходов свыше 5 млн рублей) для налоговых резидентов РФ, то вам следует в срок до 24 декабря 2021 года представить в любой офис Брокера документы, подтверждающие фактическое время пребывания на территории РФ в 2021 году, которое не должно быть менее 183 календарных дней в течение последних 12 месяцев.

При отсутствии у Брокера вышеуказанных документов НДФЛ будет рассчитан и удержан по ставкам для налоговых нерезидентов РФ в размере 30% для всех доходов, кроме дивидендов, и 15% – для дивидендов.

Как происходит сальдирование прибыли и убытков предыдущих периодов и финансовых результатов, полученных у разных брокеров?

При расчёте налоговой базы Брокер учитывает суммы доходов и убытков по клиенту в рамках одного отчётного периода.

Зачёт убытков по операциям с обращающимися ценными бумагами и/или с обращающимися финансовыми инструментами срочных сделок, полученных в предыдущих налоговых периодах, с доходами по итогам 2021 года осуществляется клиентом (налогоплательщиком) самостоятельно. Для этого клиенту необходимо обратиться в налоговый орган по месту своей регистрации посредством подачи налоговой декларации.

Сальдирование финансовых результатов по операциям с ценными бумагами и /или срочными сделками по итогам налогового периода, полученных у разных брокеров, также необходимо производить самостоятельно посредством подачи налоговой декларации в налоговые органы по месту своей регистрации.

Читайте также: