Бинарные опционы в беларуси налоги

Обновлено: 25.06.2024

В США инвестируют 52% взрослого населения, в Японии 40%, в Китае — больше 10%. В соседней России за 2020 год количество физических лиц, имеющих брокерский счет, удвоилось и составляет 10 млн человек (около 10% взрослого населения). В Беларуси тоже наблюдается рост интереса к инвестированию. Но к сожалению, в РБ нет брокеров, дающих доступ на международные фондовые рынки. Поэтому есть два варианта: открывать счет у зарубежного брокера, либо инвестировать через доверительное управление в белорусских банках. Второй вариант я подробно описывал в этой статье.

Можно ли белорусам открывать счета за границей?

До 2021 года открывать счет и покупать ценные бумаги за границей гражданам РБ можно было только получив разрешение Нацбанка.

2000 базовых величин для физлиц
4000 базовых для ИП и юрлиц

В ответ на письменное обращение, Нацбанк отвечает: если сумма по договору с брокером не определена либо превышает 2000 бв, договор надо регистрировать в портале Нацбанка. Даже если сумма пополнений будет менее 2000 бв.

Но, как заявлял 05.07.2021 представитель Нацбанка, приложения к договору являются его неотъемлемой частью. И, если в приложении указана сумма менее 2000 бв, регистрировать договор не надо (только когда сумма пополнений превысит лимит). Можно ли считать приложением к договору, подтверждение брокера о том, что брокерский счет пополнялся на сумму менее 2000 бв, мне выяснить так и не удалось.

За нерегистрацию валютного договора предусмотрен штраф — для физлиц до 5 базовых (по звонку в Нацбанк мне говорили, что сначала предупреждение).

После регистрации валютного договора, по операциям с брокерского счета (покупка ценных бумаг, продажа и т.д) отчитываться не нужно. Но нужно отображать в кабинете Нацбанка:

пополнение брокерского счета с иностранного банка (с белорусского не нужно)
вывод с брокерского на счета белорусских и иностранных банков.

Судя по опросу, статья нужна. Выкладываем пошаговую инструкцию, как зарегистрировать валютный договор в Нацбанке, в виде PDF файла. Материал предоставлен Александром Шкутом, представителем брокера EXANTE.

Брокеры, у которых можно открыть счет

Большинство иностранных брокеров не открывают счета гражданам нашей страны. Например, популярный среди россиян американский Interactive Brokers но на мой запрос ответил следующее: К сожалению, мы не открываем счета резидентам и гражданам Республики Беларусь из-за ограничений со стороны US Office of Foreign Asset Controls.

Насколько я знаю, выбор у нас такой:

25 000$ на счетах

FINRA & SIPC, NFA до 500 000$

Score Priority с регулятором в США и страховкой в SIPC до 500 000$ выглядит самым надежным из доступных. Но для открытия счета минимальный официальный годовой доход должен быть не менее 25 000$ + на всех ваших банковских счетах должно быть не менее 25 000$. Таковы требования к гражданам Беларуси, как стране с повышенным риском. Актуальные требования можно увидеть по ссылке открытия счета, выбрав Belarus в графах Select your citizenship/residency.

Немного больше информации по брокерам и ДУ белорусских банков можете посмотреть в этой гугл-таблице (автор не я, спасибо инвесторам энтузиастам).

На полноценный обзор всех брокеров и условий, моих знаний и компетенций не достаточно, поэтому далее в рамках этой статьи я поделюсь своим опытом работы с Freedom Finance.

17 мая 2021 года опубликовал обзор работы с брокером EXANTE в формате вопрос-ответ. На вопросы отвечает представитель брокера в Беларуси Александр Шкут.

Брокеры России

Также открывают счета белорусам некоторые российские брокеры (Альфа Директ, Открытие, БКС, Финам, ВТБ), но только с приездом в офис. Как открывал счет в ВТБ — рассказывал Николай.

Брокер Freedom Finance, Кипр

Справедливости ради отмечу, что открыть счет во Freedom Finance (ФФ) решил почти спонтанно, по совету знакомого. У него был счет в российском Freedom Finance, я же выбрал Кипр из-за более простого и быстрого оформления (в РФ открытие счета длится около месяца). И лишь после регистрации (но до пополнения счета) я более основательно ознакомился с брокером. До этого у меня было открыто доверительное управление (ДУ) в белорусском Альфа-банке, и чуть позже я приведу свое сравнение ДУ и ФФ.

Итак, подробнее о компании. Основатель и владелец — гражданин России Тимур Турлов. Компания основана в 2008 году. В 2015 году образован холдинг Freedom Holding Corp (США, Невада), в состав которого вошли:

Факты

На основании этого, я решил, что со вкладом до 20 000€ риски минимальные, и можно пополнять счет и составлять портфель. НО это мое субъективное мнение, и не является инвестиционной рекомендацией.

Открытие счета

Документы, которые вам понадобятся:

Паспорт
Документ, подтверждающий место жительства, не старше 6 месяцев*
УНП физлица — узнать свой можно на сайте налоговой

* В описании указано, что подойдет любой документ, где указаны адрес и ваша фамилия. У меня приняли справку о месте жительства (выдает исполком / расчетный центр / сельсовет), с синей мокрой печатью. Пишут, что подходит и жировка, но если там указана именно ваши ФИО и адрес (не супругов и др), и выписка с банковского счета.

Во время регистрации надо будет сделать селфи, и если с документами все хорошо, счет открывают быстро, в течение пары часов. Договор с брокером сделан в виде публичной оферты, размещенной на сайте — ссылка (адрес ссылки актуален на дату публикации). Юридическую силу имеет распечатанная оферта и подписанное присоединение (высылается вам на email).

* У меня открыт счет и обслуживание (техподдержка, менеджеры) на Кипре, поэтому при открытии счета по моей ссылке вы также попадете на обслуживание в кипрский офис компании.

После регистрации можете писать мне на почту vladisfin@yandex.by и задавать дополнительные вопросы.

Пополнение и тарифы

После регистрации новые клиенты, но не все*, получают комплиментарный тариф Promo, который действует в течение месяца. По Promo вы можете пополнять счет с карточки, покупать акции на всех доступных рынках без комиссий. По умолчанию открывается счет в евро, но можно попросить перевести в доллары. Актуально, если основные покупки будут на американском рынке, и пополнять будете долларами.

* По условиям, Promo предоставляется только клиентам из Евросоюза. Но система автоматического открытия счетов не всегда точно определяет страну, откуда происходит открытие. Если получен промо, можно спокойно им пользоваться.

Поэтому есть смысл перед регистрацией продумать, какие активы будете покупать в свой портфель. Чтобы в течение первого месяца максимально сэкономить на комиссиях. Конечно, если ситуация на рынке изменится, то скорректируете первоначальный план.

По истечении 30 дней вас переведут на тариф SMART EUR. Приведу основные комиссии (актуально на дату публикации):

Пополнение:

с карты 2,5%*. Пример: вы пополнили счет на 100$, комиссия составит 2,5$
банковским переводом: 0% + комиссия банка за SWIFT перевод (зависит от банка отправителя, от 15$, отзывы).

При пополнении на сумму более 15,000€ у вас могут запросить подтверждение источника средств, по законодательству Евросоюза.

Участие в IPO

ФФ один из немногих в СНГ, кто дает доступ к IPO. Но с нюансами:

доступ появляется не ко всем IPO, проходящим в мире, а к одобренным Фридомом. Надо отметить, что на большинство хайповых доступ был: Airbnb, Zoom, UBER, Dropbox, OZON, Pinterest и другие. Список прошедших и будущих IPO по ссылке.

аллокация. Это значит, что аккаунтам с низким рейтингом (а новые аккаунты всегда такие) дают маленький кусочек пирога, обычно 1-2 акции. Чтобы поднять аллокацию:

надо иметь в портфеле ликвидные акции (с низким дисконтом при срочной продаже)
купить акции самого Фридома,
совершать немало сделок чтобы брокер зарабатывал на комиссиях
участвовать во всех IPO

В общем, есть нюансы, но на мой взгляд, все равно это весьма привлекательно, учитывая рост акций после выхода на биржу.

Налоги

Обязанность подать декларацию и уплатить налог возникнет при выводе денег на банковский счет в РБ либо другой стране. Цитата из статьи юристов REVERA о налогах при работе с иностранным брокером:

Доход по операциям с ценными бумагами, поступивший на брокерский счет инвестора, для целей налогообложения не признается фактически полученным доходом до тех пор, пока иностранный брокер не выплатит или не перечислит такой доход инвестору на его банковский счет, в электронный кошелек или по его поручению — на счета или электронный кошелек третьих лиц.

В статье также приведены примеры расчета налога, и документы, которые надо предоставить налоговой — подробнее на Пробизнес.

Также прикладываю Письмо с вопросом Ассоциации налогоплательщиков РБ и ответ из МНС — ссылка.

Моему счет 1,5 года, и я завел на него такую сумму, которая мне не понадобится минимум 5 лет. Этот срок соответствует моей цели и выбранной стратегии. За этот срок законодательство в РБ может измениться, и не раз.

Дивиденды

Вот выглядит письмо о зачислении дивидендов.

Чтобы посмотреть предыдущие зачисления, зайдите в Кабинет (в приложении Меню) — Отчет брокера. Вбейте интересующий промежуток времени — дивиденды будут отображены в разделах Корпоративные действия и Вводы и вывод денег.

Все операции можно выгрузить в xls или pdf.

Надо понимать, что с дивидендов американских компаний США удерживают с нерезидентов налог 30%, и они приходят на счет уже за вычетом этого налога. Обычно резиденты других стран, в т.ч. РФ, заполняют форму W-8BEN, позволяющую избежать двойного налогообложения. Но у РБ нет с США соответствующего соглашения.

Есть договор между США и СССР по вопросам налогообложения от 20 июня 1973 года, и так как Беларусь была союзной республикой, то является и одной из правопреемниц СССР. На сайте правительства США в документах по налоговому соглашению с Беларусью указана именно Конвенция 1973 г. Но в ней нет упоминания о дивидендах. По словам представителя ДУ Альфа-банка граждане РБ не имеют права на заполнение этой формы. Насколько я понял, это действительно так, и уменьшить налог на дивиденды у граждан РБ нету возможности.

С дивидендов российских компаний брокер автоматически удерживает 15%.

Вывод денежных средств

Как писал выше, я еще не выводил деньги от брокера обратно в банк. Но уточнил в поддержке Фридом Финанс, могут ли быть причины для невыплаты или задержки?

Ответ: сложности с выводом возможны, если в отношении клиента есть подозрения в противоправных действиях или отмывании денег, возникшие с нашей стороны или со стороны каких-то других Европейских финансовых институтов.

Думаю, это стандартный ответ любого брокера или банка.

Деньги с брокерского счета можно вывести на счет в стране проживания, или в другой стране. Единственное требование счет должен быть открыт на Ваше имя.

Сравнение брокера и ДУ Альфа-банка

ДУ Альфа-банк	Фридом Финанс Кипр
Минимальная сумма	500$	Нет минимальной суммы
Комиссия за управление	1% от размера портфеля в год*	0%
Сделка на рынке США	7$	2$ + 0,02$ за каждую акцию
Пополнение счета	Без комиссий	2,5% с карты 0% банковский перевод +плата за SWIFT банка-отправителя
Вывод средств	Без комиссии на счет в Альфе	7$ за один перевод
IPO	Нет доступа	Есть доступ
Налоги	Банк — налоговый агент	Надо самому подавать декларацию и платить налоги при выводе средств
Терминал	Сложный для восприятия, приложение 25 BYN/месяц	Удобный, понятный, бесплатное приложение

* То есть при портфеле 3000$, каждый год вы будете платить Альфе 30$, даже если портфель в убытке.

Про риски брокера я писал выше, а вот про риски ДУ в РБ хорошо написал Владислав Гоенко:

Еще из минусов ДУ: исполнение приказов по сделке в ДУ бывает с задержкой в день. Актуальные данные по купленным акциям, свободным деньгам отображаются на третий рабочий день. У брокера почти мгновенно.

Поддержка у ДУ и ФФ примерно на одном уровне. Отвечают в течения дня, максимум двух.

22 декабря 2021: Freedom Holding покупает второго американского брокера — подробнее на Коммерсантъ

Хотите уточнить или что-то добавить? Спрашивайте Telegram либо в комментариях на этой странице, и вам на почту придет уведомление о моем ответе.

Если есть вопросы и планируете зарегистрироваться (или зарегистрировались) по моей ссылке, пишите на почту vladisfin@yandex.by

Сделки с ценными бумагами всегда сопряжены с рисками: стоимость акций и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют получение доходов в будущем.

— Здравствуйте, Егор. Насколько привлекателен Форекс в Беларуси для трейдеров и брокеров?

— Добрый день. В марте 2016 года вступил в силу Указ №231 — в Беларуси стали официально работать первые регулируемые брокерские компании. Белорусская юрисдикция становится все более популярной и обладает рядом преимуществ относительно не только стран СНГ, но и Евросоюза. Есть примеры, когда компании приходят на белорусский рынок имея лицензии Британского FCA или CySEC с ASIC.

Тут даже цифры говорят сами за себя – только за 2018 год клиентская база выросла в 3,5 раза, более 11 500 клиентов совершали операции на реальных счетах. По свежим данным, на конец первого полугодия 2019 года количество клиентов превысило рубеж в 28 000 клиентов. Эти цифры говорят о том, что Национальный банк, как регулятор, выполняет свою миссию по развитию рынка беспоставочных финансовых инструментов очень эффективно.

Существует целый ряд требований к форекс-компаниям, одно из них выражается в обязательном наличии поставщика ликвидности и хеджировании клиентских позиций, другое заключено в правилах распределения клиентского капитала между сегрегированными счетами и Гарантийным фондом (начальный взнос 55000 USD), отдельного внимания заслуживают требования по финансовой отчётности, которую компания подаёт еженедельно.

Список можно продолжать, но все требования подчинены одной цели – создать прозрачную среду, в которой интересы каждой стороны будут максимально защищены.

Мы видим ситуацию, что в Беларусь приходят нерезиденты, доля которых уже находится на уровне 83% от общего числа клиентов. Для клиентов-физических лиц отсутствует подоходный налог, что делает белорусскую юрисдикцию привлекательной для самих белорусов и инвесторов из других стран мира. Размер кредитного плеча — 1:100, с возможностью увеличения до 1:200, если клиента классифицируют, как квалифицированного (достаточно годового стейтмента).

— Сложно ли предоставлять услуги трейдинга в Беларуси? Что для этого необходимо компании?

— На организацию всего бизнес-процесса нам потребовалось около полугода. В реестр Национального банка мы были включены 5 ноября 2018 года, а обслуживать клиентов начали уже в конце февраля 2019 года. Существует ряд требований, которые форекс-компания должна выполнить перед тем как оказывать услуги:

Безусловно, каждый этап требует времени на согласование и внушительный пакет документов. Всё тщательно проверяется, начиная от благонадёжности и деловой репутации руководящего состава форекс-компании, вплоть до юридической информации для клиентов, которые мы размещаем на своём сайте.

Хочется отметить высокий профессионализм и вовлечённость в процесс представителей государственной власти при прохождении нами административных процедур. Там, где документы могли бы лежать на столе месяц, вопрос решался за несколько дней. Это очень важно, поскольку позволяло фокусироваться и на стратегических задачах. Поэтому, если прямо отвечать на вопрос, то ничего запредельно-невыполнимого в белорусской регуляции нет и на текущий момент, когда все организационные вопросы позади, мы активно занимаемся развитием компании.

— Что понадобится трейдеру, чтобы открыть счет в вашей компании? Это сложный процесс?

Сканированная копия разворотов паспорта (или заменяющего документа) с фотографией, регистраций, личной информацией.
Если в документе отсутствует информация о месте регистрации, то загружается любой подтверждающий документ (выписка из банка, счёт об оплате коммунальных).
Селфи с основным разворотом паспорта и регистрацией клиента.
Всегда рады личному обращению клиентов в наш офис, расположенный по адресу: г. Минск, ул. Интернациональная 25а, офис 309 по будням с 9-00 до 19-00. Также у нас работают компетентные специалисты в саппорте, которые проконсультируют по телефону или онлайн-чату прямо на сайте.

— Являетесь ли вы налоговым агентом своих клиентов? И какую отчетность предоставляете?

— Это хороший вопрос, поскольку всё чаще и чаще в интернете становится предметом обсуждения и споров тема взимаемых налогов белорусскими брокерами. Одни говорят, что Беларусь – налоговый рай для трейдеров, другие утверждают, что уже с января 2020 года белорусские форекс-компании будут выступать в роли налоговых агентов и станут удерживать налоги с прибыли.

Не буду интриговать, буквально в конце сентября 2019 года в результате совещания между Национальным банком, Министерством финансов и МНС было принято решение о сохранении льготного режима налогообложения доходов клиентов форекс-компаний бессрочно. Поэтому дальнейшие разговоры о том, являются ли форекс-компании налоговыми агентами или нет уже вторично.

Конечно была вероятность, что налоги на доходы с 2020 года вступят в силу, но очевидным следствием данной меры стал бы уход зарубежных клиентов из Беларуси, поскольку общемировая практика говорит о том, что клиенты решают вопрос об уплате налогов по месту своего резиденства и это не входит в компетенцию брокерских компаний. Доля нерезидентов крайне высока у белорусских форекс-компаний для подобных экспериментов.

Что касается отчётности, то здесь мы руководствуемся Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь № 153. Еженедельно и ежемесячно нами подаётся финансовая и поордерная отчётность по всем клиентским позициям в Национальный форекс-центр. В Национальный банк — финансовая квартальная и годовая отчётность. Таким образом, регулятор практически в онлайн режиме оценивает финансовое состояние компании по 14 расчётным нормативам и то, насколько она выполняем требования по норме резервирования клиентских средств на сегрегированных счетах и средствах, перечисляемых в Гарантийный фонд.

— Сложно ли решаются конфликты трейдера и лицензионного белорусского брокера?

— Как я уже говорил выше, Национальный Банк Республики Беларусь выступил инициатором и разработчиком Указа №231, создав благоприятный климат для всех участников. Каждая белорусская форекс-компания еженедельно подаёт отчётность регулятору по всем клиентским ордерам и ордерам на хедж счёте. Данный факт уже значительно снижает вероятность появления спорных ситуаций, связанных с котировками и исполнением.

Большой плюс в том, что для резидентов СНГ, нет языкового барьера, разрыва в менталитете и любой вопрос можно решить дистанционно.
Хочется добавить, что за весь период регуляции, в Беларуси не было ни одного судебного дела, где клиенту пришлось бы отстаивать свои интересы. Компании сейчас дорожат своим брендом, поэтому если и возникают какие-либо трения, то они быстро устраняются самой компанией.

— Что бы вы хотели добавить в законодательство, чтобы трейдинг в Беларуси стал еще более конкурентным?

— В белорусском законодательстве пока действует ряд ограничений, которые затрудняют развитие отрасли в экспортном направлении. Для нормального функционирования компании и осуществления установленной деятельности важным является обеспечение бесперебойных расчетов с клиентами компании, в том числе посредством использования услуг Международных платежных сервисов MasterCard и Visa.

В марте 2019 года все белорусские банки практически синхронно уведомили форекс-компании о приостановке интернет-эквайринга платежей, осуществляемых посредством услуг MasterCard и Visa. Обосновали тем, что международными платежными системами предъявлены дополнительные требования к обслуживанию форекс-компаний. Если не вдаваться в многочисленные подробности, то белорусские банки весьма субъективно и неверно трактовали Правила MasterCard и вместо того, чтобы разобраться с ситуацией, решили перестраховаться и отключили форекс-компании от процессинга. Причём весь парадокс в том, что те же банки обрабатывают платежи клиентов в пользу зарубежных брокеров, в том числе оффшорных.

Не самая лучшая особенность белорусского менталитета – работать по указке и отсутствие проактивности сыграло злую шутку с нашей индустрией, поэтому пришлось искать решение на стороне. Безусловно любые сторонние зарубежные решения через платёжных агентов в разы дороже. Но несмотря на это, для наших зарубежных клиентов доступно пополнение без комиссий, а также реализована возможность быстрого вывода на карты клиентов.

К тому же многие клиенты-нерезиденты привыкли работать с электронными деньгами, однако в настоящее время работа форекс-компаний с электронными деньгами затруднена из-за действующих законодательных ограничений. Ещё в далёком 2003 году были утверждены правила осуществления операций, согласно которым в Беларуси должен быть банк-гарант по электронным деньгам. Но проблема в том, что многие популярные системы обработки электронных денег не имеет в Беларуси банков-гарантов, что исключает возможность форекс-компании напрямую сотрудничать с Neteller, PayPal, Яндекс.Деньги, WebMoney и др. Сотрудничество с данными электронными платёжными системами возможно только в рамках зарубежных платёжных агентов, но об этом я уже говорил. Например, наша компания является единственной из всех форекс-компаний, которая принимает платежи в Qiwi, причём без комиссий для клиента!

Подводя итоги, хочу сказать, что уже назрели очевидные нововведения на законодательном уровне, которые будут адаптированы под запросы сегодняшнего дня и в целом хотелось бы видеть больше гибкости со стороны тех же банков-партнёров.

На текущий момент в Беларуси сложилась строгая, но прозрачная среда для деятельности брокеров рынка Форекс. Компании имеют понятные правила ведения бизнеса, их клиенты – гарантии защиты от мошенничества. А государство в свою очередь обеспечивает пополнение бюджета в виде налогов с граждан и отчислений от брокеров.

Механизм регулирования достаточно жесткий, он осуществляется Нацбанком. Тем не менее, отрасль развивается, и только сильные ее представители могут выдерживать конкуренцию.

В данной статье мы приведем обзор брокеров Белоруссии, предоставляющих услуги торговли на рынках Форекс и CFD.

Законодательное поле для форекс-брокеров в Беларуси

Основным государственным Актом, формирующим правила ведения бизнеса для форекс-брокеров, является Указ Президента Республики Беларусь №231 “Об осуществлении деятельности на внебиржевом рынке Форекс”. В июне 2015 президент Александр Лукашенко подписал этот документ, а в законную силу он вступил в начале 2016 года.

В соответствии с положениями подписанного указа, полномочиями для регулирования форекс-брокеров наделяется Нацбанк Республики Беларусь. В его зону ответственности входит:

лицензирование брокеров;
формирование Гарантийного фонда;
осуществление контроля за соблюдением брокерами действующих законов РБ;
отслеживание нарушений и наложение санкций.

При этом Нацбанк совместно с Советом Министров Республики Беларусь создал вспомогательную структуру под названием Национальный Форекс-центр, который призван способствовать регулированию деятельности форекс брокеров.

Брокеры, которые не соответствовали требованиям регулятора, вначале получали предупреждения. Затем Министерство информации блокировало их сайты. Так, летом 2016 года пользователям из Белоруссии перестали быть доступны сайты брокеров Roboforex, LiteForex, WelTrade, StreamForex.

Требования к брокерам

Чтобы предоставлять свои услуги на территории Беларуси, брокерам нужно иметь свидетельство от Нацбанка РБ о включении в официальный реестр форекс-компаний. Это свидетельство можно рассматривать как разрешительную лицензию.

На момент подготовки данной статьи реестр (он ведется открыто на сайте НБРБ) насчитывал 18 брокеров (список – на скриншоте ниже). Отметим отсутствие таких видных участников рынка, как Instaforex, IC Markets, Exness и других.

Все брокеры из реестра форекс-брокеров Беларуси удовлетворяют следующим обязательным требованиям:

юридическое лицо с офисом на территории РБ;
размер капитала превышает 200 тыс. белорусских рублей;
счета клиентов размещены в банках РБ;
брокер перечисляет взносы в Гарантийный фонд (разовый платеж в размере 55 тысяч долларов + 5 процентов от общей суммы обязательств перед клиентами);
соблюдается риск-менеджмент (например, нетто-позиция по каждому инструменту не должна превышать имеющийся капитал компании);
допустимый размер кредитного плеча не превышает 1:100 для обычных клиентов и 1:500 для квалифицированных профессионалов;
брокер использует только торговые терминалы и ПО, сертифицированные Национальным форекс-центром Беларуси;
брокер не имеет права удерживать налоги с клиентов;
брокер не имеет права предоставлять ПАММ-счета и подобные услуги, потому что доверительное управление капиталом запрещено в РБ в принципе.

Кроме перечисленных требований, брокеры имеют ограничения в рекламировании своих услуг:

нельзя обещать получение гарантированной прибыли;
нельзя скрывать предупреждения о рисках.

Все соблюдают принципы раскрытия рисков. На главной странице сайта каждого форекс-брокера Беларуси вы найдете предупреждение о вероятности потери депозита. Также не придется долго искать юридические документы, подтверждающие право компании вести брокерскую деятельность.

Открытие счетов

По действующим в Беларуси требованиям, все граждане Республики должны проходить идентификацию при открытии счета у лицензированного форекс-брокера. Это может происходить в офисе брокера или удаленно, через интернет. В таком случае, новые клиенты должны при открытии счета:

сфотографиться с паспортом так, чтобы было видно и лицо клиента, и его паспорт в читаемом виде;
сфотографировать/отсканировать страницы паспорта с пропиской, ФИО, фото.

Описанная процедура в деталях может отличаться, в зависимости от брокера, но в целом без идентификации по паспорту гражданина не обойтись.

Обзор форекс-брокеров Белоруссии

Как мы уже писали, право на осуществление брокерских услуг на территории Беларуси имеют 18 компаний. Мы приведем обзор только 5 из них, так как они в числе первых получили лицензии Нацбанка РБ, имеют многолетнюю историю и известны в кругах форекс-трейдеров:

Обзор белорусского форекс-брокера OpenFX.by

Брокер OpenFX основан в 2004 году и примечателен тем, что имеет лицензию НБРБ под номером №1. Она была выдана в апреле 2006 года. Основная информация о компании:

сайт брокера: openfx.by;
адрес офиса: г. Минск, пр-т Дзержинского, 104, офис 803Б.

Еще одна особенность брокера OpenFX состоит в том, что эта компания является чисто белорусской, а не подразделением международного брокера (таковым, например, является созвучный по названию FXOpen и отсутствующий в реестре форекс-компаний РБ).

Ориентирование на клиентов из Белоруссии позволяет OpenFX иметь самый большой уставной фонд среди форекс-брокеров РБ, а именно – более 1,2 млн долларов США.

Сайт брокера современный и информативный. Однако, чтобы узнать такую важную начальную информацию, как доступные для торговли инструменты, пришлось связываться с техподдержкой (работает с 9 до 18 по будням).

Консультант выслала ссылку на документ, из которого следует, что брокер предоставляет торговлю:

19 валютными парами;
2 CFD на драгметаллы (cеребро, золото);
2 CFD на нефть разных сортов;
5 СFD на фондовые индексы;
12 CFD на акции американских компаний.

Количество доступных инструментов варьируется в зависимости от типов счета, которых существует 3 – Classic, Pro и Premium.

Как видите, имея 300-400 долларов, клиентом брокера OpenFX не станешь. А из доступных торговых платформ предлагается только MetaTrader 4.

Получается, что с одной стороны брокер стремится повысить уровень клиентов, поднимая входной порог до 500 долларов. А с другой стороны, небольшое количество финансовых инструментов для торговли, а также безальтернативный выбор торговой платформы явно не порадует продвинутых трейдеров.

Из дополнительных услуг брокерская компания OpenFX предлагает:

обучающие курсы в формате интенсивов и видеоуроков;
ежедневные аналитические обзоры;
инвестиции в успешных трейдеров;
персональных консультантов;
заработок на привлечении клиентов;
прогнозы цен.

Вывод. Брокер примечателен тем, что фокусируется исключительно на белорусской аудитории, стремясь предоставить максимум качественных услуг. Насколько это ему удается – судить клиентам.

Обзор белорусского форекс-брокера Alpari.by

Основная информация о компании:

сайт брокера: alpari.by;
адрес офиса: Минск, проспект Победителей, д. 7а (БЦ “Royal Plaza”), 13 этаж, офис 39.

“Альпари” – компания-лидер на рынке брокерских услуг СНГ. Поэтому, посещая сайт alpari.by, рассчитываешь увидеть соответствующее наполнение. Тем не менее, реальность немного другая.

На белорусском домене отсутствует:

реклама с участием звезд;
аналитика;
информация об акциях и конкурсах;
сведения о типах счетов;
информация о дополнительных инструментах анализа, облегчающих работу трейдеров;
обучающий контент в соответствующем разделе.

Доступные инструменты для торговли:

46 валютных пар;
2 CFD на драгметаллы ;
13 СFD на фьючерсы и фондовые индексы.

Отметим отсутствие возможности торговли нефтью и CFD на акции. Из поддерживаемых платформ – только МетаТрейдер 5.

В белорусской юрисдикции не предоставляется фирменный сервис инвестирования в ПАММ-счета, с помощью которого пользователи могут получать пассивный доход от вложений капитала в сделки успешных трейдеров. Как мы говорили, подобная деятельность ограничена на государственном уровне.

Она сообщила, что требования по минимальному депозиту отсутствуют, а от ответа на вопрос “могут ли белорусские клиенты открывать счета в юрисдикции РФ?” замдиректора тактично уклонилась.

Вывод. Белорусское отделение форекс-брокера “Альпари” выглядит безжизненным. Оно предоставляет ограниченный набор услуг, тем самым нивелируя преимущества работы с крупной известной компанией. Создается впечатление, что “Альпари” функционирует только в целях поддержания репутации, объемной работы в офисе не ведется.

Обзор форекс-брокера из Беларуси Roboforex

сайт брокера: roboforex.by;
адрес офиса: г. Минск, улица Мясникова, дом 70, офис 308.

“Робофорекс” в белорусской юрисдикции так же, как и рассмотренные выше форекс-брокеры, предоставляет только одну торговую платформу, – MetaTrader 4.

Зато в лучшую сторону выделяется другими условиями, а именно:

кроме демо-аккаунта, доступны 4 типа счетов – ECN, Prime, Pro-cent, Pro-standard. На всех счетах минимальный депозит составляет 100 долларов. Открывать аккаунты можно в 3 валютах;
большой раздел со справочной информацией;
записи вебинаров;
сервис для создания торговых роботов без знания языка программирования.

Раздел с аналитикой на сайте брокера есть, но не обновляется несколько месяцев (на момент обновления статьи).

В качестве инструментов для торговли брокер Roboforex предлагает:

36 валютных пар;
53 CFD на американские акции;
2 CFD на драгметаллы (золото и серебро);
2 CFD на нефть (WTI и Brent);
4 CFD на фондовые индексы. Кроме 3 американских индексов (Dow Jones, S&P-500, Nasdaq), доступен такой редкий среди форекс-брокеров инструмент, как канадский индекс TSX.

Служба поддержки с услугой call-back работает по будням с 9 до 18.

Вывод. Белорусское отделение Roboforex предоставляет меньший набор услуг по сравнению с главным сайтом, на котором доступны:

выбор платформы,
более широкий выбор типов счетов,
участие в бонусных программах,
сервисы копирования сделок и др.

Тем не менее, на Roboforex.by имеется достаточно возможностей для того, чтобы попробовать свои силы в самостоятельной торговле с одним из 97 финансовых инструментов.

Обзор форекс-брокера из Беларуси FXClub

FXClub – это первый брокер с российским капиталом, который получил лицензию Нацбанка Беларуси в апреле 2016 года. Основная информация:

сайт брокера: fxclub.by;
адрес офиса: г. Минск, 220030, ул. Немига, 5, офис 503.

Один из самых популярных форекс-брокеров на постсоветском пространстве, FXClub, так же, как и другие компании, ограничивает в предлагаемом наборе услуг клиентов в белорусской юрисдикции.

Так, трейдеры из Белоруссии с помощью FXClub могут :

получить welcome-бонусы,
открывать счета без требований по минимальному депозиту;
обращаться в онлайн-поддержку в режиме 24/7 (поддержка по телефону работает только в рабочее время);
торговать с помощью 2 платформ. Кроме стандартного MetaTrader 4, предлагается еще Libertex – платформа собственной разработки FXClub. Libertex примечательна тем, что имеет удобный и понятный для новичков интерфейс. Еще одна особенность платформы – ее схожесть с программами для торговли на бинарных опционах.

Условия проведения операций зависят от платформы и параметров исполнения ордеров. Всего есть 3 типа условий – Libertex, MT4.standart, MT4.instant.

Из финансовых инструментов для проведения операций доступны:

почти 50 валютных пар;
CFD на биткоин (доступен только в Libertex);
5 CFD на металлы;
14 CFD на фондовые индексы разных стран (включая такие мало распространенные инструменты, как индексы акций РФ, Израиля, Италии, Китая);
более 100 CFD на акции разных стран. В списке есть как самые популярные активы мира (AAPL, MSFT, FB), так и специфические. Например, можно торговать CFD на акции футбольного клуба Ювентус. Уникально, не правда ли?

К слову, на главном сайте FXClub есть и услуги доверительного управления, и торговые идеи, и инструменты для портфельного инвестирования. Да и набор рынков пошире, особенно это касается CFD на криптовалюты.

Вывод. Известный брокер поддерживает марку в тех рамках, которые разрешены действующим в Белоруссии законодательством. Из особенностей брокера стоит выделить специфическую платформу Libertex, а также неординарный набор CFD на инструменты фондовых рынков разных стран.

Обзор форекс-брокера из Беларуси Capital

Сайт современный, быстрый и лаконичный. Много информации на нем не найдешь. В разделе новостей – только 2 записи. Разделы с аналитикой и обучающей информацией отсутствуют (они на самом деле находятся внутри платформы на английском языке).

Возможно, компания не перегружает белорусскую версию сайта информацией, так как ориентируется на профессиональных трейдеров? Тогда самым актуальным для них разделом должен был быть пункт “Спецификация контрактов”. А его на сайте нет, хотя раздел “Вопросы-ответы” предусмотрен.

Среди особенностей данного брокера выделим две основные:

очень большой выбор инструментов для торговли – брокер заявляет 2 тысячи;
современная веб-платформа для торговли собственной разработки. Брокер не предоставляет возможность вести операции через терминалы MetaTrader.

Платформа – облачная, регистрация демо-счета происходит в несколько кликов, и клиенты могут быстро начать открывать позиции без скачиваний и установок программного обеспечения.

Примечательно, что для торговли доступны весьма экзотические рынки, например, акции компаний Ирландии или Нидерландов.

Также отметим тематические инструменты. Например, индекс компаний производителей каннабиса, индекс авиакомпаний США или индекс компаний, задействованных в борьбе с коронавирусом. Такие инструменты, безусловно, отличаются своей актуальностью и должны пользоваться спросом у клиентов, которые хотят получить выгоду от нестандартных трендов.

Интересная особенность платформы – встроенный искусственный интеллект. Однако на практике это не очень заметно. На страницах основного сайта нашлась информация о том, что одно из проявлений искусственного интеллекта – это сервис eQ.

Оказывается, eQ различает 35 поведенческих факторов, анализирует статистику действий трейдеров в фоновом режиме и потом выдает подсказки, когда, по его мнению, производятся нерациональные трейды. Компания заявляет, что eQ увеличивает число прибыльных клиентов на 6,5% и снижает на 4% число клиентов, которые уходят в глубокие просадки (более 50% от суммы депозита).

Однако, чтобы подтвердить действенность интеллекта, нужно торговать в течение некоторого времени.

спреды – немалые, зато отсутствуют комиссии;
телефон поддержки в Минске не отвечает, зато чат работает круглосуточно;
белорусский сайт слишком лаконичен, зато много информации можно найти на основном мультиязычном веб-ресурсе.

Заключение

Вести деятельность форекс-брокера под жесткой регуляцией Национального Банка Республики Беларусь является сложной задачей. С целью защиты своих граждан действующее законодательство ограничивает брокерские компании в наборе предоставляемых услуг.

Поэтому не все брокеры решаются начинать/продолжать вести дела в данной юрисдикции. Как подтверждение, на белорусском сайте брокерской компании Weltrade можно наблюдать такую картину:

Тем не менее, количества действующих брокеров достаточно для того, чтобы выбрать надежного партнера для проведения операций на различных рынках. Особенно, когда речь идет про набор услуг для начинающих трейдеров.

Большинство брокеров предоставляют:

услуги маржинальной торговли. Максимальное торговое плечо варьируется от 1:100 до 1:200;
доступы к осуществлению операций на самых популярных рынках валют, CFD на инструменты фондового рынка;
подъемные для начала торговли минимальные депозиты;
поддержку для разрешения вопросов клиентов.

Какого брокера выбрать?

Решение лежит в области личной ответственности каждого клиента. Многое зависит от личных целей трейдера, предпочтений, его начального капитала, уровня знаний и опыта.

Если у вас есть вопросы, свяжитесь с нашими специалистами, и они с радостью помогут вам.

Автор статьи: Анастасия Комаренко

Журналист с опытом работы более 6 лет. Основная сфера деятельности – сбор материалов, подготовка экспертных обзоров, разоблачение финансовых компаний.

Люди, которые используют интернет в качестве развлекательной площадки, часто даже не задумываются о том, какие деньги крутятся в сети. Многие до сих пор считают способы заработка, связанные с торговлей бинарными опционами, чем-то несерьезным.

Однако так не считает наше государство. Периодически, граждане, которые занимаются онлайн-трейдингом, оказываются в обстоятельствах, когда фискальные органы требуют от них уплаты налогов вроде бы без видимых на то оснований.

В этом отношении ситуация на российском биржевом рынке действительно интересная. С одной стороны, любой доход физических лиц облагается налогом по ставке 13%, с другой, четких механизмов, регулирующих этот процесс именно в онлайн-торговле бинарными опционами и на биржах Forex, нет.

Нужно ли платить налоги с бинарных опционов

Если подходить к вопросу детально, то в налоговом законодательстве России нет параграфа о бинарных опционах и способах расчета, связанных с ними, обязательных выплат. Однако есть статья 229 , обязывающая декларировать все свои доходы за минувший год, которая работает в отношении всех физических лиц (резидентов государства).

Мало того, существует статья 208 , все того же Налогового Кодекса РФ, в которой говорится о необходимости уплаты налогов гражданами России, независимо от источника доходов, даже если последний находится за пределами государства. Учитывая, что практически все брокерские сервисы на отечественном рынке имеют юридические адреса за рубежом, становится очевидно, что по всем правилам, трейдер бинарных опционов обязан платить налоги.

Напомним, что нарушение налогового законодательства в РФ карается штрафом, а в некоторых случаях даже лишением свободы.

Способы не платить налоги

К счастью, фискальные организации в России работают, как и все остальные административные ресурсы спустя рукава. Внутренние транзакции брокеров, банков, электронных платежных систем крайне редко интересуют налоговиков. Нет, они, конечно, могут затребовать от тех информацию о суммах и денежном трафике на счетах конкретных лиц и организаций, но на практике, это происходит в редких случаях.

Мелкие переводы рядовых трейдеров нечасто заслуживают внимания государства.

Следовательно, чтобы относительно безопасно пользоваться заработанными на бинарных опционах деньгами, нужно совершать покупки и расплачиваться за услуги внутри сети. Если ваши транзакции в среднем не превышают эквивалент в 100–200 долларов – это идеальный вариант. Никто не спросит вас о том, откуда эти деньги.

Интернет-ресурсы берегут своих клиентов и крайне неохотно делятся информацией об их источниках дохода.

Не привлекают внимания налоговых органов и переводы на карту сумм в пределах 500 долларов. Лучший способ обналичить такой объем денег – вывод на кредитку. Банки, как мы уже сказали, также, редко и без восторга открывают данные своих клиентов. В этом случае вам придется заплатить небольшую комиссию, как правило, это 2–5%, за вывод денег, и можете спокойно жить дальше.

Когда речь заходит о суммах от 1000 долларов, эксперты советуют все же сообщать в налоговую службу об этих переводах.

Аргументируют они это так: с точки зрения закона, вы чисты, так как не скрываете свою прибыль, внимания не заслуживаете, ввиду малого объема средств, зато, если необходимость в уплате налогов возникнет, вам не смогут предъявить обоснованный юридический иск и оштрафовать за уклонение.

Важные детали

Немного полезной информации об уплате налогов с бинарных опционов для тех, кто хочет жить по правилам и не вздрагивать от каждого звонка после очередного вывода денег. Кстати, в таком отношении к законам, автор не видит ничего постыдного. Комфорт, порядок и достаток нужно создавать вокруг себя самостоятельно, а не ждать, пока государство повернется к вам лицом. На этом строится жизнь во всех цивилизованных странах.

Как видите, ситуация с налогами в бинарных опционах позволяет как платить, так не платить сборы в бюджет. Окончательное решение этого вопроса, на данном этапе, остается за трейдером. Если вы новичок и ваши объемы денежных переводов не превышают одну-две тысячи долларов, можно не думать о проблемах с государственными службами, прецедентов негативного опыта в этом отношении неизвестно.

Однако планируя более серьезную и длительную работу в трейдинге, все же следует подстраховаться и узнать заранее о возможных коллизиях в общении с налоговиками. Береженого бог бережет.

Читайте также: