2 ндфл подделка приговор

Обновлено: 30.06.2024

Здравствуйте!
Нуждаюсь в ваших советах.
В суде рассматривается гражданское дело, одна из сторон предоставила справки 2НДФЛ в качестве подтверждения своей трудовой деятельности.
На запрос суда пришли ответы из налоговой и ПФ о том, что отчислений за указанный период на такого человека не происходило.
Соответственно справки, выданные предприятием, фальшивы. Но адвокат этого человека в заседании заявил, что сотрудник может не знать, платит за него предприятие или нет, и это на совести предприятия, а его подзащитный честно все это время работал и имел доход. Суд счет доводы адвоката убедительными, несмотря на отсутствие данных из налоговой и пенсионного.
Скажите пожалуйста, логично ли утверждение адвоката и вывод суда в этом случае? Как я могу теперь доказать обратное, поскольку этот человек никогда не работал, тем более на этом предприятии, и эти справки фальшивы.
Как вариант, я собираюсь обратиться в ОБЭП, ПФ и налоговую с просьбой проверки этого предприятия с указанием причины проведения такой проверки. Есть ли смысл?
Что можно предпринять еще?
Существуют какие-либо компании,которые подтвердят на официальном уровне ,что справка 2 НДФЛ подтверждает факт начисления и уплаты налогов а не намерение сделать это,и если предприятие выдает такую справку, то это означает, что налоги на этого человека начислены и уплачены?
Спасибо!

справка 2-НДФЛ подтверждает что работник получил доход и с него удержан налог, другое дело что сейчас такую справку может нарисовать кто угодно, а проверить действительно ли работал человек - нужно проверять на этой фирме весь кадровый учет - должны быть приказ о приеме на работу, трудовой договор, табель учета рабочего времени, документы подтверждающие выплату з/пл. другое дело что просто так вам никто их не даст - нужно или через суд или через трудовую инспекцию наверное.
вам нужно действовать через официальные структуры, которые могут потребовать от этой организации на проверку все эти документы. я так понимаю что в вашем случае наверное это только суд. хотя говорят что в трудовую инспекцию можно пожаловаться..

хм, могут . тогда у них возникает задолженность по налогам.. хотя там наверное не такие большие суммы. а вопрос того стоит чтобы кто-то стал так подставляться?(я имею ввиду организацию?)

то есть все документы можно? а разве приказы не прошиваются и не нумеруются? табель учета рабочего времени, документы подтверждающие выплату з/пл -они ведь тоже привязываются по нумерации и дате? а з/п вообще по журнлам и балансу отражается, это они сумеют подделать?
кроме того речь идет о периоде с 1996 по 2007 года. т.е. довольно большой период придется переделывать.
А цена вопроса - раздел 3-х комнатной квартиры. Я не знаю, для чего подставляется организация. Либо по большой дружбе, либо не думали о возможности проверки. Либо могут решить вопрос с проверкой.

Если предприятие заинтересовано доказать, что этот человек у них работал - легко докажут и документы все сделают так, что и экспертиза подтвердит, что документы созданы не вчера, а пару лет назад.
А если не заинтересовано, и человек фактически не работал, то я думаю так же не сложно доказать, что человек не работал, зп не получал (касса, ведомости), кадровые документы.
Я думаю, если вы просто физические лицо, то по вашей просьбе вряд ли ОБЭП, ПФ будет заниматься такими вопросами.

я думаю что это очень длительный период чтобы рисовать документы задним числом, потому что очень много документов, хотя опять же - ради чего они это делают, и кто на фирме это делает.. справка кем была подписана - главбухом? а фирма эта реально работающая?

Как я понимаю все упирается в налоичие справки о доходах и о том, что ее необходимо признать недействительной.
Да, как выход это братиться в ОБЭП. Сослаться в завлении на человека подписашего справку.
Варианты:
- подпись человека не имеющего права подписи
- ответвенного за хранение печати организации
- директора или буха
ОБЭП перелопатят все кадровые документы и вынесут решение
попытка не пытка
kalina, согласен со всем, но подкуп экспертизы или пооделка документов для полчения доли в трехкомнатной квартире - это может быть довольно накладно

большое спасибо за ответы
да. мнения несколько разделились. некоторые варианты прямо огорчают.
может все же кто-нибудь знает, что еще можно предпринять, чтобы доказть суду, что этот человек не работал, а эти документы- липа?

мнения кстати совсем не разделились, все подтвердили что фальсификация возможна, не сошлись только во мнении стоит ли овчинка выделки))
я предполагаю что надо идти к юристу/адвокату.

Это предприятие существует с 1994 года, скорее всего нормально функционирующее, наверняка неоднократно за это время проходило налоговую проверку. значит, наверняка, в налоговой есть отчеты с зафиксированным количеством сотрудников, фондом з/п и пр.

Еще момент - у этого человека нет так-же записи в ТК о работе на данном предприятии. вместо этого, за тот же период есть запись от другого предприятия в течение одного месяца, затем идут записи уже 2003 года и дальше.

Может быть проще будет не устраивать проверки, вызвать какого-нибудь эксперта- аудитора- налоговика в суд и он может дать пояснения, в каком случае предприятие выдает 2НДФЛ и что с этим связано?

oko, интересно, а что мешает вызвать в качестве свидетеля на процесс человека оформившего справку, или ответвенного лица!?

любой бухгалтер, аудитор, наверное и юристы тоже смогут подтвердить что если человеку выдана справка 2-НДФЛ, то это значит что он работал в данной организации и получал заработную плату, налоговая и ПФ я думаю никаких проверок иннициировать не будут по вашему заявлению.
я не разбираюсь в юридических делах, но наверное еслу у вас есть решение суда вам надо подавать аппеляцию(так кажется это называется), и нанимать толкового адвоката, который и поспособствует тому что бы эту организацию проверили.

У меня два мнения по этому поводу:
1. что документы липовые, тогда все просто, попросите суд, назначить экспертизу подписи гл. бухгалтера, директора, оттиска печати, предоставьте табель за данный период, ведомость по з/п и т.д., пригласите своих сотрудников в качестве свидетелей, которые подтвердят, что данный сотрудник не работал, (но заранее предупредите об ответственности за дачу ложных показаний).
2. что организация подставилась, выдала справочку постороннему лицу (причин может быть масса, от финансовой стороны до великой дружбы), или еще как вариант человек действительно работал все эти годы, но неофициально, соответственно з/п получал в конвертике, орг-ия не подумала о последствиях и выдала справочку и теперь просто хочет выкрутиться из данной ситуации, мотивируя это тем, что этого человека не знаем, документы липовые и вообще наша хата с краю. Если это так, то я не думаю, что дело не дойдет до уголовной ответственности.

Вы не совсем поняли меня. Скорее всего,печать и подписи настоящие,а этот человек не работал в этой организации -100 %
И запросы подтвердили из ПФ и налоговой,о том что отчислений за данного человека небыло,так же и в ТК не стоит записи,от этой организации,а справка дана по форме 2 НДФЛ,значит она фальшивка? Ведь там указаны налоги,которые якобы уплачены . но каким -то странным образом не дошли.
Вот теперь я и задаю вопрос,может ли глав бух нарисовать все остальные документы задним числом ( я имею ввиду приказы,ведомости и тд),чтобы подтвердить ,что всетаки этот человек работал?
И самое главное,если это все же возможно,как это недопустить подделку всех остальных документов? На данный момент нарисованы трудовой договор и справка 2НДФЛ ,которые не подтвердились в налоговой и ПФ

я работаю в таксопарке а они уже работают с яндекс такси и часть денег которые я получаю по безналичному расчету приходят на карточку сбербанка.

первый вопрос: могу ли я как то за декларировать эти доходы?

второй: если я не могу их официально подтвердить. что мне будет если я решу поделать справку 2 ндфл. будет ли учитываться что я реально эту сумму зарабатываю а не просто так нарисовал.

кредит хочу взять целевой (авто кредит).

Смогут ли изъять машину если узнают что я этот сделал умышленно? чем мне это грозит? Платить кредиты привык. плачу во время. просрочек по кредитам не когда не было.

0
0
0
0
2536
5
12.02.2018 14:19
12.02.18 14:19
PROфессиональный

Выбранные победители (5)

Бурыкин Эдуард , 12.02.2018 15:33

Яковлев Владислав, 12.02.2018 15:33

Цицорин Виктор, 12.02.2018 15:33

Морозов Игорь, 12.02.2018 15:33

Аксененко Федор, 12.02.2018 15:33

Вы сможете оставить комментарий только после авторизации на сайте

Ответы на вопрос (5)

Яковлев Владислав, 12.02.2018 15:24 Эксперт портала

1. Декларировать свои доходы Вы обязаны.

2. Задекларировать свои доходы Вы можете налоговой декларацией по форме 3-НДФЛ, что можно сделать по собственной инициативе.

3. Подделывать справку 2-НДФЛ лучше не стоит, поскольку выявив недостоверные сведения банк откажет в выдаче кредита, что отразиться на дальнейших взаимоотношениях с банком, максимум возможно привлечение к уголовной ответственности за использование заведомо подложного документа по ч.3 ст.327 УК РФ.

4. Кроме того, подтвердить свои доходы наряду с 2-НДФЛ и 3-НДФЛ Вы можете банковским вкладом, либо движением денежных средств по Вашему банковскому счету.

5. Изъятие автомашины при надлежащем исполнении кредитных обязательств оснований нет.

Морозов Игорь, 12.02.2018 15:00 Эксперт портала

Декларировать доходы Вы законом обязаны.
Поэтому не могу, а обязаны.
Подделка справки 2-НДФЛ будет наказана в зависимости от того, для чего она.
Изъять авто не могут - Вы за него заплатили.
С помощью заемных денег.
Поэтому здесь нечего беспокоиться.

Цицорин Виктор, 12.02.2018 14:52 Эксперт портала

Здравствуйте Андрей. Вам следует оформить минимальный кредит - осуществить все платежи в графике, Вы получите хорошую кредитную историю в Сбербанке, тем более Вы клиент Сбербанка, есть движение по счету денежных средств. Все документы по кредиту - проверяются службой безопасности, обнаружат - подделку. откажут в кредите с соответствующими последствиями.

Бурыкин Эдуард , 12.02.2018 14:43 Эксперт портала

Привет, Андрей! (просто песня какая-то)
Подделка 2-НДФЛ - это уголовщина чистой воды.
Подделка такого документа, как справка по форме 2-НДФЛ, подпадает под действие сразу двух статей Уголовного кодекса РФ:
ст. №292 (служебный подлог);
ст. №327 (подделка бланков и печатей).
Под действие статьи №292 УК РФ подпадают различного рода бухгалтера, директора и работники отдела кадров, преднамеренно вносящие в справку 2-НДФЛ различного рода недостоверные данные. Также под действие этой статьи попадает искажение содержимого документа подобного рода.
Какие-либо лица или же различного рода организации, занимающиеся подделкой справки 2-НДФЛ, подпадают под действие ст. №327 УК РФ. Она регламентирует наказание за изготовление и последующий сбыт различного рода документов, в том числе и справки по форме 2-НДФЛ.
Также за мошенничество с рассматриваемой справкой могут привлечь к уголовной ответственности согласно Федеральному закону №162-Ф3 (от 08.12.2003 г), если фальсифицирование было осуществлено с целью скрыть преступление, либо смягчить какие-либо его последствия.
Действие закона распространяется на непосредственных изготовителей данных документов. На заказчиков и тех, кто использовал сфальсифицированную справку, также распространяется действие данного Федерального закона (использование заведомо ложного документа).
Вам светит ч.3. ст.327 УК
УК РФ Статья 327. Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков
1. Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков -
наказываются ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
2. Те же деяния, совершенные с целью скрыть другое преступление или облегчить его совершение, -
наказываются принудительными работами на срок до четырех лет либо лишением свободы на тот же срок.
3. Использование заведомо подложного документа -
наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.
Конфискацию авто к вам вряд ли применят, так что машина останется за вами.
По вопросу "декларирования". Если вы работаете в таксопарке и все перечисления шли через него, то пусть и подтверждают это. И они обязаны вам дать 2-НДФЛ. Если, конечно, они платили за вас налоги. Но, полагаю, что так и есть, они платили. Когда скрывают, то так открыто переводы не делают.
Так что нет смысла рисковать и получать себе судимость на всю оставшеюся жизнь.

Аксененко Федор, 12.02.2018 14:42 Эксперт портала

Добрый день авто кредит дают и без справки все зависит от того какой первоначальный взнос у вас будет. Вы можете узнать не дают ли они также авто кредит по справке по форме банка, но здесь вы должны быть готовы что вам надо будет поставить печать по месту работы, но учтите что банк может позвонить и проверить действительно ли данная справка была выдана по месту работы. Если вы решитесь подделать тут можно нарваться уголовный кодекс.

Проверка документа кредитными менеджерами

Прием и первоначальную проверку пакета документов от соискателя займа выполняет инспектор по кредитованию. Он сличает данные документа с ФИО в паспорте, датой рождения.

Лучшие предложения по микрозаймам:

Банк	% и лимиты	Заявка
ЕКапуста самый популярный	до 30 000 руб 0% первый займ	Подать заявку
Займер самый лояльный	до 35 000 руб 0% первый займ/0.42% в день	Подать заявку
WebBankir стоит тоже попробовать	до 30 000 руб 0% первый займ	Подать заявку
Лайм Займ очень быстро	до 70 000 руб 0% первый займ до 20 000 руб	Подать заявку
Езаем тоже быстро	до 30 000 руб 0% первый займ 15 000 руб	Подать заявку
Турбозайм выдают всем, но под 1%	до 50000 руб 1% в день	Подать заявку

Список всех МФО, выдающих первые займы под 0% →

Смотрит на наименование работодателя без сокращений, проверяет правильность заполнения 2-НДФЛ, наличие подписей двух уполномоченных на это особ (директора и главбуха) и печатей.

Сотрудник банка просчитает средний доход в месяц за вычетом налогов, сборов и обязательных платежей в виде алиментов, прочих начислений по суду. Потом информация заносится в базу данных о клиенте. Опытный аналитик редко направляет дальше пакет бумаг заемщика, если сомневаетесь в честности заемщика.

Работа службы безопасности

Возможны варианты запроса данных из ПФ РФ для предоставления бумаг о начислении зарплаты персоналу. При наличии любых отклонений сразу дается отказ по заявке. Если у отделения есть сомнения по поводу подлинности данных в 2-НДФЛ, то кредитор может набрать родных или сотрудников, руководителя учреждения для уточняющих вопросов.

Сотрудник кредитного отдела ежедневно сталкивается с информацией про средние ЗП по стране. В сомнительных ситуациях серьезный отрыв от нормы может помочь раскрыть обман. Быстро выдают займы держателям зарплатных карточек в отделении.

Дело в том, что большая часть работы просто будет выполнена автоматически. Своим корпоративным клиентам кредиторы доверяют, знают, что легко проверить поступление средств. И даже если в справке указана зарплата выше, чем по кассовым проводкам на счетах предприятия, это не становится проблемой.

Сотрудники банка могут обратиться к руководству фирмы для подтверждения общей суммы дохода персонала. В целом, менеджеры могут как позвонить в офис соискателя займа, так и приехать на работу. Проверка документов на получение зарплаты у клиента начинается в тот момент, когда он перестает гасить задолженность.

Чем грозит подделка 2-НДФЛ для кредита

В итоге соискатель займа может получить следующие виды наказаний:

Неустойку от 80 000р. до 120 000 рублей. Меньше заплатит тот, который не имел злого умысла и тщательно погашал ссуду до появления непредвиденных ситуаций. Допустим, человека уволили с работы, и он вышел на просрочку.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Вы можете оформить кредит наличными прямо сейчас, просто выберите банк:

Стали проверять документы – нашли подделку. И так как человек платил ранее вовремя, то он обязан будет погасить только 80 тыс.р. Для людей, кто целенаправленно брал заем, чтобы его не гасить, придется оплатить максимум.

Наши юристы подготовили развернутую информацию на тему "Подделка справки 2 НДФЛ последствия" Собрали исчерпывающие материалы чтобы разъяснить всю суть вопроса. Если остались дополнительные вопросы, Вы можете задать их нашему консультанту.

Можно ли подделать справку 2-НДФЛ?

Бланк 2-НДФЛ утверждается ФНС России. Так, на сегодняшний день новые формы бланка утверждены приказом ФНС № ММВ-7-11/566@ от 2 октября 2018 года. Если раньше существовал один общий бланк для всех, то теперь по этому приказу предусмотрены 2 бланка:

бланк, выдаваемый работнику для его личных целей;
бланк, который работодатель подает в налоговую инспекцию в рамках отчетности о персонале и исполнении обязанностей налогового агента.

И первый вариант — это как раз та форма, которую гражданин представляет в банк или другое ведомство. Эта форма является упрощенной, и подделать такую справку 2-НДФЛ не составит труда: достаточно указать реквизиты работодателя, а их можно взять в интернете, зарплату с кодами доходов, рассчитанный налог. Трудность может вызвать проставление печати организации, но сегодня известны лица, специализирующиеся на оказании такой услуги, как оформление левой справки 2-НДФЛ со всеми необходимыми атрибутами — вплоть до печати.

Если у вас имеются вопросы, вам нужна помощь, пожалуйста, звоните в бесплатную федеральную юридическую консультацию.

Чем грозит подделка справки 2-НДФЛ (последствия)

Деяния аналогичного характера, которые повлекли за собой нарушение интересов каких-либо организаций (банков и других), согласно п. 2 ст. 292 УК РФ наказываются:

Если доход не официальный, справку 2-НДФЛ работник получить вообще не может.

Краткий экскурс по видам мошенническим схем на рынке кредитования от Института МФЦ. Большинство проблем при получении кредита у заемщиков возникает со справкой 2-НДФЛ.

Получить такой документ может только работающий гражданин. Нижнекамский городской суд 13.03.06 осудил гражданина Ф.

за внесение в бланк справки по форме 2-НДФЛ заведомо ложных данных с последующей подачей в банк с целью получения кредитного займа.

В период с октября 2006 года по июль 2007 года Кульков Н. Н.

Завладев денежными средствами, принадлежащими банкам и физическим лицам, Кульков Н. Н. распоряжался ими по своему усмотрению, обязательных платежей по погашению оформленных на него кредитов не производил, обязательств по заключенным им договорам поставок не исполнял.

В данном случае из текста приговора не понятно, насколько существенным для назначения наказания и признания наличия объективной стороны преступления суд признал подделку 2-НДФЛ, однако факт остается фактом – в приговоре это обстоятельство фигурирует.

Работодатель может расторгнуть трудовой договор с работником, если тот при трудоустройстве представил подложные документы. Как правило, это документы об образовании, о наличии специальных знаний, трудовые книжки и т. д.

Но кроме того, что такое основание увольнения существует, никаких особых разъяснений, что считать подложным документом, как установить факт подлога, можно ли уволить за предоставление работником ложных сведений, в каком порядке увольнять мошенника, в Трудовом кодексе не дается. Попробуем разобраться.

Какие виды справок чаще подделываются?

В качестве отдельных элементов, чаще всего подделке подвергаются:

подпись человека, ответственного за оформление справки;
печать организации, которая должна заверять справку;
дата выдачи справки;
информация, представленная в документе.

Категории справок, которые обычно подвергаются подделке или ложным исправлениям:

справка о доходах 2-НДФЛ;
справка по форме банка
водительская справка
справка о судимости;
медицинская справка от врача о наличии или отсутствии заболеваний;
рецепт для приобретения лекарств в аптечных пунктах;
справка о прописке по месту нахождения или месту жительства.

Подделка справки может быть как полной, так и частичной. При полной подделке справки изготавливается бланк, указывается ложная информация, проставляется подпись и печать.

Рассмотрим подробнее, кто и зачем может воспользоваться подделкой официальных справок и бумаг.

Проверка справки 2-НДФЛ кредитным инспектором

Приём документов и их проверку при подаче заёмщиком заявки на кредит осуществляет инспектор по кредитованию. Он тщательно сверяет ФИО заёмщика, дату рождения, наименование фирмы без сокращений, проверяет правильность заполнения документа о доходах и внимательно смотрит на подписи ответственных лиц — руководителя компании и главбуха, а также печати.

Кредитный инспектор считает также средний доход в месяц на основе предоставленных данных и с вычетом налога. Данные заносятся в базу сведений о заёмщике. Опытный банковский работник редко одобрит ненастоящую справку, и у столь рискованных клиентов мало шансов получить кредит.

Ответственность за поддельную справку

Как правило, липовую справку люди берут для того, чтобы получить кредит. Поскольку в последнее время такие случаи участились, банки стали тщательно проверять документы.

Выявление кредитным учреждением фальсификации, грозит не только отказом в предоставлении банковских услуг, но и уголовным преследованием. Закон признает предоставление поддельной справки 2 НДФЛ мошенничеством в сфере кредитования.

За это к заемщику могут быть применены следующие виды наказания:

Штраф. Его размер зависит от дальнейшего умысла злоумышленника. Если человек не имел злого умысла, и планировал добросовестно выполнять свои обязательства перед банком, с него будет взыскано до 80 тыс. рублей. Если правонарушитель не планировал возвращать долг, на него будет наложен максимальный штраф до 120 тыс. рублей.
Принудительные работы (до 480 часов).
Лишение свободы сроком до 2 лет (условно).
Исправительные работы сроком до 1 года.
Заключение под стражу на 4 месяца. Причем наказание злоумышленнику придется отбывать в колонии общего режима.

Конечно, банки не всегда обращаются в правоохранительные органы при обнаружении подделки, но следует помнить, что кредитная история такого заемщика будет навсегда испорчена, и не только в этом банке. Ведь финансовые учреждения передают такую информацию в Бюро кредитных историй.

Чем грозит подделка справки 2-ндфл (последствия)

Поддельная справка 2 НДФЛ в банк ответственность

Ответственность за поддельную справку 2 НДФЛ в банке очень существенная. Но, все зависит от каждой ситуации в отдельности. Если ранее никаких особых законодательств по данному поводу не было, то сегодня все кардинально изменилось. Нужно отметить, что в 2012 году появились новые изменения от 29.11.2012 N 207-ФЗ, которые приписывают даже уголовную ответственность за предоставление справки, которая не является действительной. Такие действия сегодня могут котироваться как мошенничество в сфере кредитования. Сам закон указывает, что мошенничество представляет собой хищение денежных средств заемщиком, посредством предоставления заведомо ложных данных или же недостоверных сведений.

Какое наказание грозит за подделку справки 2 НДФЛ для получения пособия на ребёнка

1. Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбытподдельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков — наказываются ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
2. Те же деяния, совершенные с целью скрыть другое преступление или облегчить его совершение, -наказываются принудительными работами на срок до четырех лет либо лишением свободы на тот же срок.
3. Использование заведомо подложного документа — наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.

1. Служебный подлог, то есть внесение должностным лицом, а также государственным служащим или муниципальным служащим, не являющимся должностным лицом, в официальные документы заведомо ложных сведений, а равно внесение в указанные документы исправлений, искажающих их действительное содержание, если эти деяния совершены из корыстной или иной личной заинтересованности (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного частью первой статьи 292.1 настоящего Кодекса), —

Проверка документа кредитными менеджерами

Почему 2 ндфл для приставов

Проверяется ли банк справку 2-НДФЛ и как

Граждане России, не связанные близко с банковским делом, в основной массе считают, что банки имеют доступ ко всей персональной информации частных лиц и по СНИЛС и справке 2 НДФЛ могут получить полную и достаточную информацию о клиенте при оформлении кредита. При этом все кредитные учреждения, не говоря о крупных банках, таких как Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и т.д. Должны разочаровать, а, может, кого и обрадовать – нет, не могут. Проверка идет косвенными методами, позволяющими все же воспользоваться подделкой 2 НДФЛ для кредита.

Важно: данная работа не является инструкцией по фальсификации подаваемых банку персональных данных клиента, а лишь констатация фактов.

Наиболее простой, при этом точный способ узнать платежеспособность клиента банка – воспользоваться персональной информацией ФНС или ПФР. Ответ на вопрос: проверяют ли банки справки 2 НДФЛ через налоговую инспекцию, дан выше. У них нет официального доступа к базе данных налоговой службы.

В этом случае остается открытым вопрос по коммерческим кредитным учреждениям: может ли банк проверить справку 2 НДФЛ и каким образом? Проводимая перекрестно проверка носит технический и фактический характер.

В процессе технической проверки проверяется правильность заполнения самого бланка. Сотрудник банка во время этого процесса выясняет соответствие:

кодов начислений и вычетов классификатору;
начисленных и удержанных сумм;
вычетов действующему коэффициенту;
приведенных сведений о владельце в справке паспортным данным;
приведенных сведений о работодателе в самой справке и указанных на круглой печати.

Особо подчеркнем, что выявленные в процессе такой проверки неточности не являются криминалом. Сама справка 2 НДФЛ подлежит замене или банк отказывает в выдаче кредита без каких-либо последствий.

Кроме этого, банковский служащий может:

позвонить по месту работы;
воспользоваться доступными базами ФНС;
обратить внимание на форму заполнения справки.

Звонок работодателю

При имеющихся сомнениях, специалист кредитного отдела может позвонить по месту работы претендента на кредит. Он имеет возможность задать следующие вопросы:

работает ли податель справки в организации (фирме);
с какого времени исчисляется стаж по последнему месту работы;
какой общий трудовой стаж;
как часто менялась работа;
какая заработная плата (здесь кроется подвох, т.к. бухгалтер не обязан помнить, что написал в справке);
попросить документы по заработной плате за предыдущие периоды и т.д. и т.п.

Но здесь есть нюанс: сотрудник работодателя не обязан отвечать на такие вопросы. При желании, он может просто положить трубку или дать минимальную информацию: работник такой имеется, справка ему выдавалась. Но так в большинстве поступают тогда, когда есть что скрывать.

Базы налоговых служб

Обладая аналитическим умом можно всегда, с достоверностью, близкой к 100%, определить, насколько данные, приведенные в ф. 2-НДФЛ, соответствуют действительности (например, не составляет труда найти среднюю заработную плату по организации в целом и среди разных категорий работников).

Основные положения

Граждане в повседневной жизни очень часто сталкиваются с фактом подделки документов, зачастую, не отдавая себе в этом отчет. Например, если ставят подпись на рабочих бланках за другого человека. Но не каждое подобное правонарушение будет считаться преступлением.

Чтобы правоохранительные структуры квалифицировали деяние таким образом, оно должно соответствовать некоторым параметрам:

Подделка осуществляется в отношении удостоверений и прочих официальных документов.
Подделка осуществляется из злого умысла или корыстных побуждений. Т.е. поддельные документы должны предоставлять незаконные права или освобождать от обязанностей. Также их изготовление может быть вызвано желанием скрыть следы иного правонарушения.

Т.е. в документе обязательно наличие юридически значимых фактов, которые имеют непосредственное отношение к рассматриваемому делу. Плюс для него характерно наличие еще двух признаков:

Документ издается официальным властным субъектом и включается в официальный документооборот.
Документу делегируют полномочия по предоставлению прав или обязанностей для обладателя или третьих лиц.

Уголовное наказание наступит только, если деяние вызвано злым умыслом. Общественная опасность преступления заключается в его нарушении порядка обращения официального документооборота.

В качестве предмета преступления кроме официальных документов рассматривают:

Государственные награды, выпущенные в СССР, РСФСР и РФ. К иностранным наградам это не относится.
Бланки документов со штампами.
Печати и штампы.

Документы могут быть на любых носителях:

Бумажный печатный или рукописный вариант.
Аудио и видео записи.
Электронные носители.

Говорить о наличии состава преступления можно только в том случае, если виновное лицо изготавливает и/или сбывает документы, содержание которых предоставляет права или освобождает от обязанностей. Если таковые создаются физическими лицами без нотариальной заверки, состав преступления отсутствует.

Объективная сторона преступления заключается в изготовлении фальшивых документов. Количество созданных подделок и способы изготовления не играют роли. Иногда подделка документов является частью иного преступления. И не всегда требует дополнительной квалификации.

Например, в случае изготовления фальшивого медицинского рецепта, предоставляющего право на получение средств, содержащих наркотические вещества. В такой ситуации правонарушение квалифицируется по ст. 233 УК РФ.

Преступление считается совершенным с момента окончания любого деяния, составляющего его объективную сторону. Т.е

не важно получило ли лицо какие-то права с помощью документа. Если оно его изготовило или продало, преступление считается совершенным

В качестве субъекта преступления выступает любое физическое лицо, достигшее 16-летнего возраста, признанное дееспособным.

Почему нет смысла думать о подделке документов на кредит?

Просрочки, непогашенные кредиты и постоянные отказы банков вынуждают заемщиков идти на крайние меры — подделку документов. Сегодня это стало настоящим бизнесом. И спрос есть. На самом деле вы пришли на эту страницу и думаете о подделке документов, потому что нужны деньги и есть проблема их получить.

Черные кредитные брокеры предлагают любые справки с высокой зарплатой и подтверждением по телефону, если заемщик готов заплатить. Это весьма опасный способ получения кредита, который подойдет далеко не каждому.

Это уголовно наказуемое преступление. Сидеть без денег, но на свободе намного лучше, чем сидеть в тюрьме и иметь в биографии уголовное дело. С уголовкой о кредите можно навсегда забыть.
Сейчас век компьютерных технологий. Любая подделка может быть без труда изобличена. Вы просто потеряете время и деньги на покупку бесполезных справок о доходах.

Какие документы подделывают и почему?

В ТОП самых часто подделываемых документов попали:

Справка о зарплате 2-НДФЛ, по форме банка и т.д. Сейчас справки 2-НДФЛ для банков нет. Есть просто справка о доходах.
Копия трудовой книжки с заверкой работодателя

Эти 2 документа чаще всего подделывают потенциальные заемщики кредитной организации. Причины подлога абсолютно разные. Например, справку о доходах чаще подделывают люди, не имеющие трудоустройства либо работающие неофициально.

Реальность такова, что в последнее время банки ужесточили требования к потенциальным заемщикам, а также списку обязательных документов. Осталось не так много банков, которые предлагают хороший кредит по одному паспорту. Всем нужна хотя бы справка о доходах. Это позволяет банку узнать платежеспособность заемщика, рассчитать для него кредитный лимит, удостовериться в трудоустройстве и т.д.

Такая справка о доходах часто подделывается заемщиками, которые имеют небольшой доход, которого недостаточно по банковским меркам для получения крупной суммы под низкий процент. Кредиты без подтверждения дохода предоставляются под очень высокий процент до 30-40% годовых. Со справкой о доходах можно получить займ по ставке от 10% в год.

Трудовая книжка — самый подделываемый документ при обращении в банк за кредитом. Здесь подделка может быть 2-х видов:

Подделка документов, а именно трудовой книжки нужна в случае, если у заемщика вообще нет никакой работы либо он устроен без официальных документов. С помощью такой справки он докажет банку, что имеет постоянную работу, а вместе с ней — платежеспособность, стабильность и т.п. Это банк и хочет видеть в своем потенциальном заемщике.

Почему подделка документов противозаконна и чем грозит?

Обман с документам может быть выявлен абсолютно разными способами. Например, служба безопасности может связаться с бывшими работодателями заемщика, в процессе обращения взыскания на имущество, в ходе базовой проверки СБ, в ходе судебных разбирательств по задолженности и т.д.

В таких ситуациях инициировать возбуждение уголовного дела в отношении заемщика может сам банк, новый кредитор (по договору цессии), либо правоохранительные органы по собственной инициативе.

Подделка документов нарушает законодательство РФ и преследуется по закону. Подделывая документы и представляя их в банк, потенциальный заемщик нарушает сразу несколько статей УК РФ.

Во-первых, ст. 327 УК РФ — Подделка документов. Добавление фиктивных записей в действующий документ тоже инкриминируется, как подделка. Максимальное наказание по этой статье — ограничение свободы или принудительные работы до 2-х лет, арест до 6-ти мес. Оно для тех, кто занимается подделкой документа.

Если вы не сами подделали справки, а используете фальсифицированные документы, то наказание будет другим. Это может быть штраф до 80 т.р., обязательные работы на срок до 480 часов, арест на 6 мес.

Во-вторых, это ст. 159.1 УК РФ. За представление ложных сведений заемщику грозит штраф до 120 т.р. или исправительные работы до 1-го года, обязательные работы на 360 ч. или арест до 4-х месяцев.

За аналогичное преступление, которое было совершено сразу несколькими людьми, состоящими в сговоре, полагается штраф в размере 300 т.р. или исправительные работы до 2-х лет.

За нарушение указанной статьи в крупном или особо крупном размере наказание будет более жестким.

Читайте также: